金融市場基礎(chǔ)知識（山東經(jīng)貿(mào)職業(yè)學(xué)院）知到智慧樹答案

項目一單元測試項目二單元測試項目三單元測試項目四單元測試項目五單元測試項目六單元測試項目七單元測試項目八單元測試1【單選題】(2分)下列屬于間接融資的是（）。正確答案：AA.消費信用融資B.民間借貸C.債券市場融資D.股票市場融資2【單選題】(2分)若以（）為主，和中長期信貸市場居于核心地位。正確答案：BA.境外融資B.間接融資C.上市融資D.直接融資3【單選題】(2分)典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系。正確答案：BA.信托中心B.銀行C.信貸機構(gòu)D.金融機構(gòu)4【單選題】(2分)下列關(guān)于金融市場功能的說法中，正確的是（）。正確答案：CA.金融資產(chǎn)有社會價值，其價值是對未來現(xiàn)金流的要求權(quán)。B.金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)虛擬資本形成。C.金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置的功能。D.花費一定的時間來定位交易對手，一般視為顯性成本。5【單選題】(2分)下列關(guān)于國際資金流動的說法中，錯誤的是（）。正確答案：CA.國際間投資屬于國際長期資金流動。B.貿(mào)易資金流動一般屬于國際短期資金流動。C.資本外逃被認(rèn)為是投機性的資金流動。D.套利性資金流動指的是利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動而引起的短期資本流動。6【多選題】(2分)20世紀(jì)90年代以來，國際證券市場發(fā)展出現(xiàn)的趨勢有（）。正確答案：ABCDA.證券市場網(wǎng)絡(luò)化B.證券市場一體化。C.投資者法人化D.金融機構(gòu)混業(yè)化7【多選題】(2分)證券市場綜合反映國民經(jīng)濟(jì)運行的各個維度，它的基本功能包括（）。正確答案：ABCDA.投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.籌資功能8【多選題】(2分)下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法中，正確的有（）。正確答案：BCDA.相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度低，風(fēng)險也相對較大。B.發(fā)展多種股權(quán)融資方式，有利于提高實體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。C.提高直接融資比重，有利于分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險。D.直接融資通過市場主體充分博弈，直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置。9【判斷題】(2分)直接融資方式一般具有可逆性。（）正確答案：BA.對B.錯10【判斷題】(2分)金融市場是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價格的一種機制。（）正確答案：AA.對B.錯11【判斷題】(2分)貿(mào)易資本流動是利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動而引起的短期資本流動。（）正確答案：BA.對B.錯1【單選題】(2分)根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》，股票轉(zhuǎn)讓方式不包括（）。正確答案：AA.大宗交易方式B.協(xié)議方式C.競價方式D.做市方式2【單選題】(2分)關(guān)于科創(chuàng)板制度設(shè)計的創(chuàng)新點，下列說法錯誤的是（）。正確答案：DA.發(fā)行審核注冊制B.發(fā)行定價市場化C.上市標(biāo)準(zhǔn)多元化D.退市制度自由化3【單選題】(2分)下列關(guān)于注冊制改革后創(chuàng)業(yè)板定位的說法中，錯誤的是（）。正確答案：CA.深入貫徹創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略。B.支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新技術(shù)，新產(chǎn)業(yè)，新業(yè)態(tài)，新模式深度融合。C.主要服務(wù)科技創(chuàng)新企業(yè)。D.適應(yīng)發(fā)展，更多依靠創(chuàng)新，創(chuàng)造，創(chuàng)意的大趨勢。4【單選題】(2分)下列不屬于創(chuàng)業(yè)板市場功能的是（）。正確答案：CA.優(yōu)化資源配置。B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級。C.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。D.承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用。5【單選題】(2分)當(dāng)前我國商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)不包括（）。正確答案：CA.表外業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)6【單選題】(2分)下列關(guān)于證券公司的說法中，錯誤的是（）。正確答案：BA.具有獨立法人地位。B.只能是有限責(zé)任公司。C.具有證券交易所會員資格。D.可以承銷發(fā)行、自營買賣或自營兼代理買賣證券兒。7【單選題】(2分)在M=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，M是（）。正確答案：AA.貨幣供給B.名義貨幣C.貨幣需求D.虛擬貨幣8【單選題】(2分)存在表決權(quán)差異安排的發(fā)行人，申請在科創(chuàng)板上市的，市值及財務(wù)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合的標(biāo)準(zhǔn)是（）。正確答案：DA.預(yù)計市值不低于人民幣50億元，且最近一年營業(yè)收入不低于人民幣3億元。B.預(yù)計市值不低于人民幣30億元，且最近一年營業(yè)收入不低于人民幣5億元。C.預(yù)計市值不低于人民幣50億元。D.預(yù)計市值不低于人民幣100億元。9【多選題】(2分)我國現(xiàn)行的監(jiān)管框架包括（）。正確答案：ABCDA.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會。B.中國證監(jiān)會。C.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。D.中國人民銀行。10【多選題】(2分)中央銀行主要通過（）為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。正確答案：CDA.抵押再貸款。B.票據(jù)再質(zhì)押。C.票據(jù)再貼現(xiàn)。D.票據(jù)再抵押。11【多選題】(2分)金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的主要職責(zé)包括（）。正確答案：ABCA.指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)。B.落實黨中央，國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署。C.審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃。D.制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定。12【多選題】(2分)科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”，下列各項制度屬于“6”的有（）。正確答案：ABCA.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》B.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》C.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》D.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)指引》13【多選題】(2分)影響我國金融市場運行的主要因素有（）。正確答案：ABCDA.金融市場法律制度是否完善。B.投資者的心理預(yù)期。C.經(jīng)濟(jì)因素，如經(jīng)濟(jì)增長，周期波動和財政、貨幣、經(jīng)濟(jì)政策等。D.信息技術(shù)的發(fā)展程度。14【多選題】(2分)關(guān)于新中國成立以來金融市場發(fā)展歷程的說法中，正確的有（）。正確答案：BCDA.中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能。B.“深化金融體制改革，健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在2012年黨的十八大報告提出的。C.中國歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”是指全國實行“統(tǒng)存統(tǒng)兌”的信貸資金管理體制。D.1952年12月，全國統(tǒng)一的公司合營銀行成立。15【判斷題】(2分)貨幣政策傳導(dǎo)機制一般傳導(dǎo)過程的是最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)。（）正確答案：BA.對B.錯16【判斷題】(2分)影響金融市場的宏觀經(jīng)濟(jì)政策主要包括貨幣政策，財政政策，收入政策。（）正確答案：BA.錯B.對17【判斷題】(2分)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。（）正確答案：AA.錯B.對1【單選題】(2分)證券市場融資活動是指（）之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。正確答案：BA.證券發(fā)行單位和證券投資單位B.資金盈余單位和赤字單位C.公司企業(yè)與個人投資者D.證券公司和普通投資者2【單選題】(2分)通常情況下，（）發(fā)行的債券被視為無風(fēng)險債券，其收益率被稱為無風(fēng)險收益率，是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。正確答案：DA.地方政府B.金融機構(gòu)C.大型企業(yè)D.中央政府3【單選題】(2分)不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，個人投資者的風(fēng)險特征不包括以下（）方面。正確答案：BA.風(fēng)險認(rèn)知度B.風(fēng)險收益性C.風(fēng)險偏好D.實際風(fēng)險承受能力4【單選題】(2分)證券市場中介機構(gòu)是指（）。正確答案：CA.從事證券的發(fā)行與交易的機構(gòu)B.為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門C.為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)D.專指各類證券公司5【單選題】(2分)下列選項中，不屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是（）。正確答案：BA.降低系統(tǒng)性風(fēng)險B.降低非系統(tǒng)風(fēng)險C.保護(hù)證券市場的公平、效率和透明D.保護(hù)投資者6【多選題】(2分)中國證券監(jiān)督管理委員會是全國（）的主管部門。正確答案：BCA.貨幣市場B.證券市場C.期貨市場D.信托市場7【多選題】(2分)證券投資者保護(hù)基金的來源有（）。正確答案：ABCDA.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入B.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20％納入基金C.國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈D.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入8【多選題】(2分)證券發(fā)行人主要包括（）。正確答案：ACDA.政府及其機構(gòu)B.個別自然人C.金融機構(gòu)D.企業(yè)（公司）9【判斷題】(2分)全國社?；鹂梢酝顿Y于境外的銀行存款、外國政府債券、公司債券等。（）正確答案：BA.對B.錯10【判斷題】(2分)證券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣。（）正確答案：BA.對B.錯1【單選題】(2分)投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托（）來進(jìn)行的。正確答案：DA.上?；蛏钲谧C券交易所B.中國金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券經(jīng)紀(jì)商2【單選題】(2分)股票是一種資本證券，它屬于（）。正確答案：BA.實物資本B.虛擬資本C.真實資本D.風(fēng)險資本3【單選題】(2分)H股、N股、S股都屬于（）。正確答案：DA.國家股B.境內(nèi)上市外資股C.法人股D.境外上市外資股4【單選題】(2分)享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可以做出三種選擇，其中不包括（）。正確答案：DA.將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給其他人，從中獲得一定的報酬B.行使權(quán)利認(rèn)購新發(fā)行的普通股票C.不行使權(quán)利而聽任過期失效D.按其持股比例5%的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利5【單選題】(2分)下列對股份回購的敘述，錯誤的是（）。正確答案：AA.公司一般在股價較高時回購B.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給C.股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲D.股份回購向市場傳達(dá)了積極的信息6【多選題】(2分)股票具有的特征包括（）。正確答案：ABCDA.參與性B.流動性C.永久性D.收益性7【多選題】(2分)每個經(jīng)濟(jì)周期一般都要經(jīng)歷（）階段。正確答案：ABCDA.復(fù)蘇B.繁榮C.衰退D.蕭條8【多選題】(2分)集合競價確定成交價的原則有（）。正確答案：ACDA.與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格B.可實現(xiàn)成交價格的最低價格C.高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格D.可實現(xiàn)最大成交量的價格9【多選題】(2分)股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括（）。正確答案：ABDA.重大決策權(quán)B.資產(chǎn)收益權(quán)C.對公司財產(chǎn)的直接支配處理權(quán)D.選擇管理者權(quán)10【多選題】(2分)下列屬于普通股根據(jù)風(fēng)險特征分類的是（）。正確答案：BCDA.優(yōu)選股B.成長股C.收入股D.藍(lán)籌股1【多選題】(2分)金融債券的發(fā)行主體是（）。正確答案：ADA.銀行B.政府C.公司D.非銀行的金融機構(gòu)2【多選題】(2分)下列屬于記賬式國債承銷程序的有（）。正確答案：ABCDA.債權(quán)托管B.招標(biāo)發(fā)行C.遠(yuǎn)程投標(biāo)D.分銷3【多選題】(2分)我國的政策性銀行包括（）。正確答案：ABDA.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.國家開發(fā)銀行C.中國人民銀行D.中國進(jìn)出口銀行4【單選題】(2分)我國債券市場的主體部分是（）。正確答案：BA.企業(yè)債市場B.全國銀行間債券市場C.交易所市場D.固定收益?zhèn)袌?【單選題】(2分)回購交易通常在（）交易中運用。正確答案：CA.股票B.遠(yuǎn)期C.債券D.現(xiàn)貨6【單選題】(2分)根據(jù)《國債跨市場轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作指引》，轉(zhuǎn)入證券交易所市場的國債，可于轉(zhuǎn)托管完成后（）用于交易。正確答案：AA.下一交易日B.當(dāng)天C.2個交易日后D.3個交易日后7【單選題】(2分)中央政府發(fā)行的債券稱為（）。正確答案：CA.可轉(zhuǎn)債B.信用債C.國債D.城投債8【單選題】(2分)下列關(guān)于儲蓄國債（憑證式）的說法中，錯誤的是（）。正確答案：AA.儲蓄國債（憑證式）是一種可上市流通的儲蓄型債券B.采取向購買人開具儲蓄國債（憑證式）收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售C.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易D.利率按實際持有天數(shù)分檔計付9【單選題】(2分)傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以（）為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。正確答案：DA.公司；特定的資產(chǎn)池B.特定的資產(chǎn)池；企業(yè)C.特定的資產(chǎn)池；公司D.企業(yè)；特定的資產(chǎn)池10【單選題】(2分)銀行間債券市場債券交易的成交報價方式，包括詢價交易和（）。正確答案：BA.協(xié)議競價B.點擊成交C.集合競價D.連續(xù)競價11【單選題】(2分)在日本發(fā)行的外國債券被稱為（）。正確答案：DA.熊貓債券B.遠(yuǎn)東債券C.揚基債券D.武士債券1【單選題】(2分)（）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來,形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式。正確答案：CA.股票B.債券C.證券投資基金D.期貨2【單選題】(2分)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人通常由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）及其他金融機構(gòu)擔(dān)任。正確答案：CA.證券交易所B.基金管理公司C.商業(yè)銀行D.證券登記公司3【單選題】(2分)我國要求基金利潤分配后（）不得低于面值。正確答案：CA.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額凈值D.基金份額總值4【單選題】(2分)下列投資標(biāo)的不屬于貨市基金投資范圍的是（）。正確答案：DA.剩余期限397天以內(nèi)的資產(chǎn)支持證券B.期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單C.現(xiàn)金D.剩余期限1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券5【多選題】(2分)按混合基金的資產(chǎn)配置劃分可將混合型基金分為（）正確答案：ABCDA.偏債型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.靈活配置型基金D.偏股型基金6【多選題】(2分)公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的情形包括（）。正確答案：ACDA.被基金份額持有人大會解任B.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)7【多選題】(2分)中國證監(jiān)會基金監(jiān)管的主要職能有（）。正確答案：ACDA.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則C.對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督管理D.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)8【判斷題】(2分)目前世界上大多數(shù)國家的基金都屬于契約型基金，我國目前的基金也都是契約型基金。（）正確答案：BA.錯B.對9【判斷題】(2分)私募基金不能像公募基金那樣進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行。投資門檻比較高，為1000萬元人民幣。（）正確答案：BA.對B.錯10【判斷題】(2分)保本基金意味著完全能夠保本。（）正確答案：BA.對B.錯1【單選題】(2分)金融衍生工具從（）分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具及其他衍生工具。正確答案：DA.交易場所不同B.產(chǎn)品形態(tài)C.自身交易方式D.基礎(chǔ)工具2【單選題】(2分)交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度被稱為（）。正確答案：DA.斷路器制度B.強行平倉制度C.逐日盯市制度D.大戶報告制度3【單選題】(2分)若期貨交易的保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為交易金額的（）倍。正確答案：CA.30B.10C.20D.54【單選題】(2分)金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）。正確答案：CA.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性5【單選題】(2分)結(jié)算所實行的結(jié)算制度被稱為（）。正確答案：BA.含負(fù)債的每日結(jié)算制度B.逐日盯市制度C.逐時盯市制度D.逐月盯市制度6【多選題】(2分)根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號-金融工具確認(rèn)和計量》的規(guī)定，衍生工具包括（）。正確答案：ABCDA.互換合同B.期貨合同C.期權(quán)合同D.遠(yuǎn)期合同7【多選題】(2分)金融期貨包括（）。正確答案：ABCDA.股票期貨B.貨幣期貨C.股票指數(shù)期貨D.利率期貨8【多選題】(2分)互換可以分為（）。正確答案：ABCA.股權(quán)互換B.貨幣互換C.利率互換9【多選題】(2分)下列關(guān)于信用衍生工具的說法中，正確.的有（）。正確答案：ABA.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險B.信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品C.主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等D.信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具10【多選題】(2分)金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別包括（）。正確答案：BCDA.金融期貨交易存在一定的交易對手違約風(fēng)險，而遠(yuǎn)期交易基本不用擔(dān)心交易違約B.金融期貨必須在有組織的交易所進(jìn)行集中交易，而遠(yuǎn)期交易在場外市場進(jìn)行雙邊交易C.金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定D.金融期貨交易至少要受到一家以上的監(jiān)管