初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》提升訓(xùn)練試卷-附答案_第1頁(yè)
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初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》提升訓(xùn)練試卷附答案

考試須知:

1、考試時(shí)間:120分鐘,本卷滿分為100分。

2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。

3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求,在密封線內(nèi)答題,否則不予評(píng)分。

姓名:_______

考號(hào):_______

得分評(píng)卷入

一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計(jì)45分)

1、借款人需要將其動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利憑證移交銀行占有的貸款方式為()

A、質(zhì)押貸款

B、抵押貸款

C、信用貸款

1)、留置貸款

2、()為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展創(chuàng)造了巨大的市場(chǎng)空間。

A、日漸龐大的儲(chǔ)蓄存款余額

B、居民理財(cái)需求的不斷上升

C、投資理財(cái)工具的日趨豐富

D、居民理財(cái)技能的欠缺

3、以下哪些人員不屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的范疇()

A、為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員

第1頁(yè)共44頁(yè)

B、銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品的業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T

C、銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員

D、其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員

4、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的分類不包括()

A、兩全家財(cái)險(xiǎn)

B、長(zhǎng)效還本家財(cái)保險(xiǎn)

C、個(gè)人收藏的郵票保險(xiǎn)

D、普通家財(cái)保險(xiǎn)

5、對(duì)于雇傭了家政服務(wù)人員的家庭,該家庭潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是()

A、人身風(fēng)險(xiǎn)

B、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

C、信用風(fēng)險(xiǎn)

D、投資風(fēng)險(xiǎn)

6、下列關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()

A、國(guó)內(nèi)信貸屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分析的主體內(nèi)容

B、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)比主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)或政治風(fēng)險(xiǎn)概念更廣

C、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的具體內(nèi)容因評(píng)價(jià)目的不同而不同

I)、國(guó)內(nèi)信貸不屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分析的主體內(nèi)容

7、學(xué)生貸款是指學(xué)生所在學(xué)校為那些無(wú)力解決在校學(xué)習(xí)期間費(fèi)用的全日制本、??圃谛W(xué)

生提供的()

A、低利息貸款

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B、無(wú)息貸款

C、無(wú)抵押貸款

D、小額貸款擔(dān)保

8、影響結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的社會(huì)因素不包括()

A、通貨膨脹

B、人口結(jié)構(gòu)

C、社會(huì)結(jié)構(gòu)

D、家庭機(jī)構(gòu)

9、宋體根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,保證收益理財(cái)計(jì)劃中的保證:()

A、指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付浮動(dòng)收益

B、指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益,并不保證客戶本金安

全的理財(cái)計(jì)劃

C、指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

I)、由銀行和客戶按照合同約定分配

10、需求是消費(fèi)者在一定時(shí)期內(nèi)在各種可能的價(jià)格下愿意而且能夠購(gòu)買的某種商品的()

A、質(zhì)量

B、數(shù)量

C、多少

D、次數(shù)

11、家庭負(fù)債比率等于()除以總資產(chǎn)。

A、自用負(fù)債

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B、投資負(fù)債

C、總負(fù)債

D、消費(fèi)負(fù)債

12、宋體()反映了信貸業(yè)務(wù)的價(jià)值創(chuàng)造能力。

A、總資產(chǎn)收益率

B、貸款實(shí)際收益率

C、利息實(shí)收率

D、信貸平均損失率

13、某項(xiàng)貸款的名義年利率為12%,按季度復(fù)利計(jì)算的有效年利率為()

A、12.68%

B、12.55%

C、12.86%

D、12.34%

14、按照《證券投資基金管理暫行辦法》,基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少()

的基金凈收益。

A、90%

B、70%

C、60%

D、50%

15、職工在個(gè)人貸款超過(guò)當(dāng)?shù)匾?guī)定的公積金貸款最高額度后會(huì)就超出部分可申請(qǐng)商業(yè)性貸

款。公積金貸款和商業(yè)性貸款的同時(shí)使用稱為()

第4頁(yè)共44頁(yè)

A、聯(lián)合貸款

B、組合貸款

C、全額貸款

D、綜合貸款

16、國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)中不包括()

A、上海期貨交易所

B、深圳期貨交易所

C、大連商品交易所

D、鄭州商品交易所

17、如進(jìn)口商在簽訂購(gòu)買商品合同時(shí),尚無(wú)法確定具體付匯日期,但又想讓進(jìn)口成本不變動(dòng),

他應(yīng)選擇做()

A、遠(yuǎn)期外匯買賣

B、擇期外匯買賣

C、掉期外匯買賣

D、外匯期權(quán)買賣

18、宋體比較A和B兩種債券。它們現(xiàn)在都以1000美元面值出售,都付年息120美元。A

債券五年到期,B債券六年到期。如果兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0$,正確的是()

A、兩種債券都會(huì)升值,A債券升得較多

B、兩種債券都會(huì)升值,B債券升得較多

C、兩種債券都會(huì)貶值,A債券貶得較多

D、兩種債券都會(huì)貶值,B債券貶得較多

第5頁(yè)共44頁(yè)

19、從業(yè)人員的以下行為與信息保密職責(zé)的精神不發(fā)生沖突的是()

A、從業(yè)人員妥善保存客戶資料及交易信息檔案

B、從業(yè)人員在受雇期間,透露過(guò)客戶的資料

C、從業(yè)人員在受雇期間,透露過(guò)客戶的交易信息

I)、從業(yè)人員在離職后,透露客戶的交易信息

20、人地一生很可能會(huì)面對(duì)一些不期而至地風(fēng)險(xiǎn),我們稱之為()

A、投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

B、純粹風(fēng)險(xiǎn)

C、偶然風(fēng)險(xiǎn)

D、意外風(fēng)險(xiǎn)

21、屬于反映個(gè)人/家庭在某一時(shí)點(diǎn)上的財(cái)務(wù)狀況的報(bào)表是()

A、資產(chǎn)負(fù)債表

B、損益表

C、現(xiàn)金流量表

D、利潤(rùn)分配表

22、在下列交易方式中,不具備保值功能的交易是()

A、即期交易

B、遠(yuǎn)期交易

C、套期保值

D、投機(jī)交易

23、某公司債券年利率為12%,每季復(fù)利一次,其實(shí)際利率為()

第6頁(yè)共44頁(yè)

A、7.66%

B、12.78%

C、13.53%

D、12.55%

24、宋體通常所說(shuō)的股市行情,即股票價(jià)格是指()

A、股票的賬面價(jià)值

B、股票的市場(chǎng)價(jià)值

C、股票的票面價(jià)值

D、股票的內(nèi)在價(jià)值

25、以下有關(guān)遠(yuǎn)期匯率的論述中,錯(cuò)誤的是()

A、利率高的貨幣表現(xiàn)為貼水,利率低的貨幣表現(xiàn)為升水

B、升水或貼水實(shí)際上是對(duì)兩種交易貨幣利差損失或利差盈余的平衡

C、日元利率低于美元利率,因此美元兌日元的遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水

D、遠(yuǎn)期匯率等于即期匯率上加貼水或減升水

26、資本巾場(chǎng)的特征是()

A、風(fēng)險(xiǎn)性高,收益也高

B、收益高,安全性也高

C、流動(dòng)性低,風(fēng)險(xiǎn)性也低

D、風(fēng)險(xiǎn)性低,安全性也低

27、商業(yè)銀行按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,并于下一季度的()內(nèi),將有關(guān)統(tǒng)

計(jì)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。

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A^第一周

B、第一個(gè)月前10日

C、第一個(gè)月前20日

D、第一個(gè)月

28、、國(guó)際上一般通用的黃金計(jì)量單位為盎司,世界黃金價(jià)格都是以盎司為計(jì)價(jià)單位。1盎

司=()克。

A、31.103481

B、50

C、25

D、28.35

29、下列指標(biāo)中不能用來(lái)衡量債券收益性的是()

A、面值收益

B、預(yù)期收益率

C、方差

D、持有期收益率

30、一個(gè)投資者以13美元購(gòu)入一扮看漲期權(quán),標(biāo)的資產(chǎn)協(xié)定價(jià)格為9。美元,而該資產(chǎn)的市

場(chǎng)定價(jià)為100美元,則該期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值分別是()

A、內(nèi)在價(jià)值為0,時(shí)間價(jià)值為13

B、內(nèi)在價(jià)值為0,時(shí)間價(jià)值為13

C、內(nèi)在價(jià)值為10,時(shí)間價(jià)值為3

D、內(nèi)在價(jià)值為13,時(shí)間價(jià)值為0

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31、下列固定收益證券中,風(fēng)險(xiǎn)最低的是()

A、企業(yè)債券

B、短期國(guó)庫(kù)券

C、公司債券

I)、商業(yè)票據(jù)

32、投資連結(jié)險(xiǎn)的特點(diǎn)中不包括()

A、具有保障和投資理財(cái)?shù)碾p重功能

B、有一個(gè)最低的現(xiàn)金價(jià)值

C、保費(fèi)結(jié)構(gòu)和資金流向公開透明

D、投資賬戶資金由保險(xiǎn)公司的理財(cái)專家經(jīng)營(yíng)管理

33、以下關(guān)于債券和股票說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A、收益率相互影響

B、都屬于有價(jià)證券

C、都是籌資手段

D、都有規(guī)定的償還期限

34、下列不屬于財(cái)產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的是()

A、贍養(yǎng)信托

B、遺囑信托

C、有價(jià)證券信托

【)、財(cái)產(chǎn)保全信托

35、投資利稅率是()

第9頁(yè)共44頁(yè)

A、使項(xiàng)目在計(jì)算期內(nèi)各年凈現(xiàn)金流量累計(jì)凈現(xiàn)值等于零時(shí)的折現(xiàn)率

B、項(xiàng)目達(dá)到設(shè)計(jì)能力后的一個(gè)正常年份的年利潤(rùn)總額與項(xiàng)目總投資的比率

C、項(xiàng)目達(dá)到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力后的一個(gè)正常生產(chǎn)年份的利稅總額或項(xiàng)目生產(chǎn)期內(nèi)平均利稅

總額與項(xiàng)目總投資的比率

D、項(xiàng)目達(dá)到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力后的正常生產(chǎn)年份的利潤(rùn)總額或項(xiàng)目生產(chǎn)期內(nèi)平均利潤(rùn)總額

與資本金比率

36、下列關(guān)于生命周期理論的表述,正確的是()

A、家庭生命周期分為家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、家庭衰退期三個(gè)階段

B、個(gè)人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不人

C、個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的期間內(nèi)計(jì)劃自己的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為,在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)行消費(fèi)

的最佳配置

D、金融理財(cái)師在為客戶設(shè)計(jì)產(chǎn)品組合時(shí),無(wú)須考慮個(gè)人生命周期因素

37、宋體下列關(guān)于期貨合約的特點(diǎn),正確的說(shuō)法有()個(gè)。(1)標(biāo)準(zhǔn)化合約(2)履約

大部分通過(guò)對(duì)沖方式(3)合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保(4)合約的價(jià)格有

最大變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額。

A、2

B、3

C、4

D、1

38、如果外匯交易員即期賣出日元3,450,000,買入美元30000,隨后,又即期賣出美元20000,

買入歐元16500,則兩筆即期交易后,該交易員地頭寸情況為()

A、美元多頭10000,日元少頭3,450,000,歐元多頭16500

B、美元多頭10000,日元空頭3,450,000,歐元多頭16500

第10頁(yè)共44頁(yè)

C、美元頭寸軋平,日元空頭3,450,000,歐元多頭16500

D、美元多頭10000,日元空頭3,450,000,歐元空頭16500

39、債券型基金一般是()到賬。

A、T+1

B、T+3

C、T+4

D、T+5

40、下列不屬于國(guó)債產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的是()

A、操作風(fēng)險(xiǎn)

B、違約風(fēng)險(xiǎn)

C、再投資風(fēng)險(xiǎn)

D、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

41、總行執(zhí)行理財(cái)產(chǎn)品募集失敗后,客戶資金()

A、自動(dòng)解凍

B、手工解凍

C、網(wǎng)銀解凍

D、柜臺(tái)解凍

42、在人身意外傷害保險(xiǎn)中,保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)金地條件是被保險(xiǎn)人必須因遭受客觀事故而導(dǎo)

致某種后果,如()

A、死亡或疾病

B、疾病或失業(yè)

第II頁(yè)共44頁(yè)

C、殘疾或死亡

D、退休或殘疾

43、項(xiàng)目現(xiàn)金流量計(jì)算的內(nèi)容包括()

A、折舊費(fèi)支出

B、無(wú)形資產(chǎn)支出

C、固定資產(chǎn)投資

D、遞延資產(chǎn)攤銷

44、下列保險(xiǎn)規(guī)劃步驟正確的是()

A、選定保險(xiǎn)產(chǎn)品、確定保險(xiǎn)標(biāo)的、確定保險(xiǎn)金額、明確保險(xiǎn)期限

B、確定保險(xiǎn)標(biāo)的、確定保險(xiǎn)金額、選定保險(xiǎn)產(chǎn)品、明確保險(xiǎn)期限

C、確定保險(xiǎn)標(biāo)的、選定保險(xiǎn)產(chǎn)品、明確保唆期限、確定保險(xiǎn)金額

D、確定保險(xiǎn)標(biāo)的、選定保險(xiǎn)產(chǎn)品、確定保險(xiǎn)金額、明確保險(xiǎn)期限

45、制定保險(xiǎn)規(guī)劃的首要任務(wù)是()

A、選擇保險(xiǎn)公司

B、做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C、確定保險(xiǎn)需求

D、簽定保險(xiǎn)合同

46、客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后,資金又有其他用途的,可以在()撤銷。

A、產(chǎn)品起息日之前

B、產(chǎn)品清算日之前

C、任何時(shí)間

第12頁(yè)共44頁(yè)

D、不可撤銷

47、銀行進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的意義不包括()

A、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類是銀行增加收益的需要

B、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的需要

C、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類是金砸審慎監(jiān)管的需要

D、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)是利用外部審計(jì)師輔助金融監(jiān)管的需要

48、下列關(guān)于對(duì)目標(biāo)市場(chǎng)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()

A、有利于針對(duì)特定目標(biāo)市場(chǎng)制訂相應(yīng)的營(yíng)銷策略

B、有利于銀行資金安全

C、有利于在細(xì)分市場(chǎng)上占優(yōu)勢(shì)

D、有利于開拓新的市場(chǎng)機(jī)會(huì)

49、宋體個(gè)人理財(cái)、1k務(wù)中,商業(yè)銀行是通過(guò)()方式實(shí)施民事法律行為。

A、特別代理

B、指定代理

C、委托代理

I)、法定代理

50、宋體從()年中期開始至今,屬于我國(guó)銀行市場(chǎng)的規(guī)范階段。

A、2002

B、2003

C、2004

D、2008

第13頁(yè)共44頁(yè)

51、通常而言,下列可以導(dǎo)致股票價(jià)格上漲的經(jīng)濟(jì)狀況變動(dòng)是()

A、央行提高法定存款準(zhǔn)備金率

B、社會(huì)總消費(fèi)和總投資上漲

C、企業(yè)所得稅稅率上調(diào)

I)、國(guó)內(nèi)發(fā)生了嚴(yán)重的通貨膨張

52、在下列各項(xiàng)年金中,只有現(xiàn)值沒(méi)有終值的年金是()

A、普通年金

B、即付年金

C、永續(xù)年金

D、先付年金

53、()一般為委托人(如家長(zhǎng))根據(jù)理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo),將資產(chǎn)所有權(quán)委托給受托人(如

信托機(jī)構(gòu)),受托人按照信托協(xié)議的約定為受益人(如子女或配偶)的利益,管理、分配信

托資產(chǎn)的行為。

A、委托

B、信托

C、受托

【)、授信

54、保險(xiǎn)公司與兼業(yè)代理人保費(fèi)結(jié)算時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)()

A、1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

第14頁(yè)共44頁(yè)

D、1年

55、某投資者年初以10元/股的價(jià)格購(gòu)買某股票1000股,年末該股票的價(jià)格上漲到11元/

股,在這一年內(nèi),該股票按每10股0.1元(稅后)方案分派了現(xiàn)金紅利,那么,該投資者

該年度的持有期收益率是()

A、10%

B、10.1%

C、0.1%

D、11%

56、兼有債權(quán)和股權(quán)地雙重性質(zhì)地公司債是()

A、私募債券

B、可轉(zhuǎn)換公司債

C、收益公司債

D、信用公司債

57、商業(yè)銀行在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中向客戶提供的服務(wù)不包括()

A、投資建議

B、儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品推介

C、財(cái)務(wù)分析

D、財(cái)務(wù)規(guī)劃

58、以下哪一選項(xiàng)()不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容。

A、教育投資規(guī)劃

B、健康規(guī)劃

第15頁(yè)共44頁(yè)

C、退休規(guī)劃

D、居住規(guī)劃

59、過(guò)去的老農(nóng)保主要都是農(nóng)民自己繳費(fèi),實(shí)際上是自我儲(chǔ)蓄的模式c而新農(nóng)保一個(gè)最大的

區(qū)別就是個(gè)人繳費(fèi)、集體補(bǔ)助和()相結(jié)合。

A、企業(yè)繳費(fèi)

B、保險(xiǎn)金

C、政府補(bǔ)貼

I)、基金

60、現(xiàn)年45歲的李先生決定自今年起每年過(guò)生日時(shí)將10000元存人銀行直到60歲退休;假

定存款的利率是3%并保持不變,則退休時(shí)李先生將擁有多少銀行存款可用于退休養(yǎng)老之用?

()

A、191569元

B、192213元

C、191012元

D、192567元

61、紅色預(yù)警法重視的是()

A、定量分析與風(fēng)險(xiǎn)分析

B、定性分析與風(fēng)險(xiǎn)分析

C、定量分析與定性分析相結(jié)合

【)、警兆指標(biāo)循環(huán)波動(dòng)特征的分析

62、“金益農(nóng)惠農(nóng)理財(cái)”產(chǎn)品()客戶可以購(gòu)買。

A、惠農(nóng)卡

第16頁(yè)共44頁(yè)

B、漂亮媽媽卡

C、悠然白金卡

D、尊然白金卡

63、下列投資工具中,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最小地是()

A、國(guó)債

B、股票

C、企業(yè)債券

D、期貨

64、生命周期理論指出,個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為的,在整個(gè)生命

周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)()的最佳配置。

A、消費(fèi)和儲(chǔ)蓄

B、投資

C、理財(cái)

D、收支

65、財(cái)務(wù)型保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指單位或個(gè)人通過(guò)訂立保險(xiǎn)合同,將其面臨的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)

險(xiǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)等轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)人的一種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)()是指保險(xiǎn)公司將其實(shí)際經(jīng)營(yíng)成果

優(yōu)于定價(jià)假設(shè)的盈余,按照一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品

A、分紅壽險(xiǎn)

B、投資連結(jié)保險(xiǎn)

C、萬(wàn)能壽險(xiǎn)

D、兩全壽險(xiǎn)

66、以下關(guān)于按照交易標(biāo)的物劃分,錯(cuò)誤的是()

第17頁(yè)共44頁(yè)

A、貨幣市場(chǎng)

B、資本市場(chǎng)

C、現(xiàn)貨市場(chǎng)

D、外匯市場(chǎng)

67、以下選項(xiàng)不屬于城市建設(shè)稅依據(jù)的是()

A、不定產(chǎn)的價(jià)格

B、納稅人實(shí)際繳納的增值稅

C、納稅人實(shí)際繳納的消費(fèi)稅

【)、納稅人實(shí)際繳納的營(yíng)業(yè)稅

68、()是儲(chǔ)蓄的動(dòng)力,其后將由開源或節(jié)流產(chǎn)生儲(chǔ)蓄。

A、現(xiàn)金預(yù)算

B、認(rèn)知需要

C、失業(yè)保障月數(shù)

D、緊急預(yù)備金

69、小王畢業(yè)兩年,在一家外資企業(yè)上班,月收入5000,短期內(nèi)工資漲幅不大,他計(jì)劃貸

款買房,根據(jù)他的實(shí)際情況和各種還款方式的優(yōu)缺點(diǎn),哪種還款方式更適合他()

A、等額本息還款

B、等額本金還款

C、組合還款

D、一次性付款

70、如果價(jià)值10萬(wàn)元的財(cái)產(chǎn)投保了8萬(wàn)元,那么如果實(shí)際財(cái)產(chǎn)損失是8萬(wàn)元,投保人所獲

第18頁(yè)共44頁(yè)

得的最高賠償額是()萬(wàn)元

A、6.4

B、8

C、3.2

I)、5

71、對(duì)于保證收益理財(cái)計(jì)劃,風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)包括的語(yǔ)句是()

A、本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn),您只能獲得合同明確承諾的收益,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),

謹(jǐn)慎投資

B、本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn),您只能獲得產(chǎn)品預(yù)期獲得的收益,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),

謹(jǐn)慎投資

C、本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn),您只能獲得合同明確指明的收益,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),

謹(jǐn)慎投資

D、本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn),您只能獲得產(chǎn)品實(shí)際運(yùn)作的收益,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),

謹(jǐn)慎投資

72、宋體個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中地資產(chǎn)價(jià)值是按()計(jì)算地。

A、購(gòu)置價(jià)

B、當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格

C、平均購(gòu)置價(jià)和當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格所得

D、視情況而定

73、下列各項(xiàng)要在稅收審查時(shí)計(jì)入項(xiàng)目總投資的有()

A、車船牌照使用稅

B、土地使用稅

第19頁(yè)共44頁(yè)

C、城市維護(hù)建設(shè)稅

D、投資方向調(diào)節(jié)稅

74、下列理財(cái)客戶的信息中,可以進(jìn)行定量化衡量的是()

A、收入與支出

B、投資偏好

C、健康狀況

D、風(fēng)險(xiǎn)特征

75、有“活期儲(chǔ)蓄”之稱,可以給中小投資者帶來(lái)相對(duì)安全的增值收益,同時(shí)又與一般開放

式基金一樣有較好流動(dòng)性的基金是()

A、債券型基金

B、股票型基金

C、貨幣市場(chǎng)基金

D、指數(shù)基金

76、銀行從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括()

A、自覺(jué)遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)章制度

B、保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)

C、為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶

D、自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)

77、當(dāng)事人互負(fù)債務(wù),有先后履行順序,先履行一方未履行的,后履行一方有權(quán)拒絕其履行

要求;先履行一方履行債務(wù)不符合約定的,后履行一方有權(quán)拒絕其相應(yīng)的履行要求。這種權(quán)

力通常稱為()

A、先履行抗辯權(quán)

第20頁(yè)共44頁(yè)

B、同時(shí)履行抗辯權(quán)

C、不安抗辯權(quán)

D、后履行抗辯權(quán)

78、現(xiàn)金比率為最保守的概念,一般應(yīng)達(dá)到()

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

79、以下關(guān)于商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)基本條件的表述,錯(cuò)誤的是()

A、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

B、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員

C、具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

D、信譽(yù)良好,近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

80、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí),下列行為不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A、不得竊取同業(yè)人員及其機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)

B、不得泄露尚未公開的重大內(nèi)部信息

C、不得不當(dāng)引用同業(yè)的工作成果

D、交流各自機(jī)構(gòu)VIP客戶信息

81、關(guān)于銀行對(duì)關(guān)系人的貸款,錯(cuò)誤的說(shuō)法是()

A、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

B、股份制銀行不得對(duì)其股東發(fā)放關(guān)系貸款

第21頁(yè)共44頁(yè)

C、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

D、關(guān)系人包括商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親

82、含有高成長(zhǎng)性和高投資的投資產(chǎn)品的資產(chǎn)組合比較適合()的人群。

A、少年成長(zhǎng)期

B、青年成長(zhǎng)期

C、中年穩(wěn)健期

D、退休養(yǎng)老期

83、根據(jù)客戶的年齡和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,將一部分資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)型資產(chǎn),另一部分資產(chǎn)以銀

行存款、國(guó)債等安全型資產(chǎn)持有,這在投資規(guī)劃中稱為()

A、資產(chǎn)配置

B、證券選擇

C、基本面分析

D、投資策略

84、宋體債券回購(gòu)交易中,投資方(買方)獲得的是()

A、債券利息

B、回購(gòu)協(xié)議利率

C、債券本息

D、資金融通

85、在我國(guó),以下不屬于外匯的是()

A、500歐元現(xiàn)鈔

B、2000美元銀行存款

第22頁(yè)共44頁(yè)

C、10萬(wàn)元A股股票

D、20萬(wàn)日元政府債券

86、用現(xiàn)金償還債務(wù)與用現(xiàn)金購(gòu)買資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負(fù)債表上時(shí)下列說(shuō)法正確的是()

A、負(fù)債的減少

B、凈資產(chǎn)不變

C、資產(chǎn)的增加

D、負(fù)債的增加

87、合伙企業(yè)的投資者李某以企業(yè)資金為其本人購(gòu)買汽車和住房,該財(cái)產(chǎn)購(gòu)置支出應(yīng)按

()計(jì)征個(gè)人所得稅。

A、工資薪金所得

B、承包轉(zhuǎn)包所得

C、個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得

D、利息股息紅利所得

88、對(duì)信托中受益人的權(quán)利和義務(wù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A、受益人自信托合同生效之日起享受信托受益權(quán)

B、信托文件對(duì)信托利益分配的比例或者分配的方法未作規(guī)定時(shí),各受益人按照不同的

比例享受信托利益

C、受益人不能到期清償債務(wù)的,其信托財(cái)產(chǎn)可以用于清償

D、信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承

89、以下有關(guān)人力資本的論述中正確的是()

A、理財(cái)客戶經(jīng)理確定的最優(yōu)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)包括經(jīng)濟(jì)資源和人力資本

第23頁(yè)共44頁(yè)

B、人力資本是指勞動(dòng)者勞動(dòng)報(bào)酬的終值

C、投資者離退休的時(shí)間越長(zhǎng),人力資本的對(duì)沖效應(yīng)與緩沖作用越弱

D、投資者個(gè)人的人力資本供給彈性越大,投資者持有的高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資源越少

90、股票收益率最主要的表現(xiàn)形式是()

A、到期收益率

B、持有期收益率

C、當(dāng)期收益率

D、凈收益率

得分評(píng)卷入

二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計(jì)40分)

1、確定客戶的投資目標(biāo),出于特定目的的資本積累類型包括()

A、應(yīng)付突發(fā)事件

B、家庭大額消費(fèi)和支出

C、子女教育

D、個(gè)人職業(yè)生涯教育需要

E、一般性投資組合以積累財(cái)富

2、按負(fù)債流動(dòng)性大小,負(fù)債可分為流動(dòng)負(fù)債和長(zhǎng)期負(fù)債;依據(jù)償債時(shí)間長(zhǎng)短,負(fù)債可被可

被分為()

A、短期負(fù)債

B、中期負(fù)債

C、中長(zhǎng)期負(fù)債

第24頁(yè)共44頁(yè)

D、長(zhǎng)期負(fù)債

3、信用卡區(qū)別于借記卡的特點(diǎn)有()

A、先存款后消費(fèi)

B、可以透支

C、免息期

D、存款計(jì)利息

4、()不屬于客戶財(cái)務(wù)信息。

A、投資偏好

B、收支狀況

C、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D、年齡

5、個(gè)人教育理財(cái)除承擔(dān)普通商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)外,還可能面臨下列特有風(fēng)險(xiǎn)()

A、過(guò)度投入教育可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

B、特定教育理財(cái)方式可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

C、子女培養(yǎng)目標(biāo)過(guò)高帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

I)、教育理財(cái)資金的所有權(quán)歸屬可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

6、購(gòu)買一手房時(shí),哪些費(fèi)用不是必須交的()

A、房屋共用部位共用設(shè)施維修基金

B、契稅

C、律師費(fèi)

D、公證費(fèi)

第25頁(yè)共44頁(yè)

7、依據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》,下列表述中不正確的有()

A、受托人應(yīng)當(dāng)每半年定期將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況,報(bào)告委托人、和受

益人

B、受托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人

C、受托人依法將信托事務(wù)委托他人代理的,不需要對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任

D、受托人違反前款規(guī)定,利用信托財(cái)產(chǎn)為資金謀取利益的,所得利益歸入信托財(cái)產(chǎn)

E、受托人職責(zé)終止的,按照信托文件規(guī)定選任新受托人;信托文件未規(guī)定的,由委托人

選任

8、宋體現(xiàn)場(chǎng)檢查是銀行業(yè)監(jiān)督措施中的一個(gè)重要措施,以下行為屬于此范疇的是()

A、進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B、詢問(wèn)銀行工作人員要求對(duì)有關(guān)事項(xiàng){故出說(shuō)明

C、查閱、復(fù)制有關(guān)的文件資料

I)、檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

E、詢問(wèn)客戶意見

9、投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品與普通的保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品相比,具有的特點(diǎn)包括()

A、保費(fèi)中含有投資保費(fèi)

B、同時(shí)具有保障功能和投資功能

C、給付的保險(xiǎn)金由風(fēng)險(xiǎn)保障金和投資收益組成

D、費(fèi)用較低

10、銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員的下列行為中,違反《證券法》

A、內(nèi)幕交易

第26頁(yè)共44頁(yè)

B、以不正當(dāng)手段競(jìng)爭(zhēng)招攬承銷業(yè)務(wù)

C、操縱市場(chǎng)行為

D、進(jìn)行虛假的或者誤導(dǎo)投資者的廣告或其他宣傳推介活動(dòng)

E、擅自發(fā)行證券

11、在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí),會(huì)面臨很多風(fēng)險(xiǎn),哪些行為會(huì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)?()

A、王先生對(duì)自己價(jià)值100萬(wàn)元的商品房投保了50萬(wàn)元

B、剛工作的小李給自己買了一份10年期的定期人壽保險(xiǎn)

C、張先生在一家保險(xiǎn)公司為自己購(gòu)買了10份人身意外傷害保險(xiǎn)

D、王女士為自己價(jià)值80萬(wàn)元的房屋在三家保險(xiǎn)公司都投保了80萬(wàn)元

12、影響退休養(yǎng)老理財(cái)策劃有以下哪些因素?()

A、預(yù)期壽命的增長(zhǎng)

B、性別差異

C、提早退休

D、社會(huì)保障與養(yǎng)老金資金緊張

13、有以下哪些情況時(shí),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查()

A^檢查人員一人

B、檢查人員兩人

C、檢查人員多于三人

D、未出示合法證件

E、未出示檢查通知書

14、個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹瓌t是()

第27頁(yè)共44頁(yè)

A、收益率最大化

B、保障第一

C、分散投資

D、風(fēng)險(xiǎn)最小化

15、從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)定期向投資者披露的主要信息包括()

A、投資計(jì)劃

B、投資狀況

C、投資表現(xiàn)

I)、風(fēng)險(xiǎn)狀況

E、投資人數(shù)

16、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)包括()

A、專業(yè)性很強(qiáng)

B、可以為客戶作出最終決策

C、涉及的內(nèi)容很廣泛

D、有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程和健全的管理體系

E、追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益

17、債券發(fā)行需要確定諸多條件,其中最為重要的條件包括()

A、發(fā)行費(fèi)用

B、發(fā)行利率

C、發(fā)行金額

D、發(fā)行期限

第28頁(yè)共44頁(yè)

E、發(fā)行價(jià)格

18、《證券法》規(guī)定,禁止證券公司及其從業(yè)人員從事()損害客戶利益的欺詐行為。

A、未經(jīng)客戶委托,擅自為客戶買賣證券

B、傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

C、挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣

D、不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

E、為牟取傭金收入,誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

19、影響銀行市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的外部宏觀環(huán)境包括()

A、經(jīng)濟(jì)與技術(shù)環(huán)境

B、政治與法律環(huán)境

C、社會(huì)與文化環(huán)境

D、信貸資金的供求狀況

E、銀行同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的實(shí)力與策略

20、()由于客戶本身對(duì)投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)往往不足,因此客戶很有可能會(huì)提

出一些不切實(shí)際的要求。針對(duì)這個(gè)問(wèn)題,銀行從業(yè)人員可以從自己的角度出發(fā),給客戶制定

一個(gè)合理的目標(biāo)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

21、下列人員中不得擔(dān)任基金管理人和基金托管人等專門基金托管部門的從業(yè)人員的有

()

A、因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪,被判處刑

罰的

第29頁(yè)共44頁(yè)

B、對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)

任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員,自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊

銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾十年的

C、個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大,到期未清償?shù)?/p>

D、因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記

結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員

E、參加工作不久,經(jīng)驗(yàn)不足的

22、以下是私人銀行業(yè)務(wù)的解釋,其中正確的有()

A、私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品,依然是以產(chǎn)品為中心

B、私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是通過(guò)豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶的財(cái)富增值的需要

C、私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品,還包括個(gè)人理財(cái),以及與個(gè)人理財(cái)相關(guān)

的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承子女教育等專業(yè)顧問(wèn)服務(wù)

D、私人銀行業(yè)務(wù)的門檻比貴賓理財(cái)、理財(cái)顧問(wèn)更高

E、私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)超越了簡(jiǎn)單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù),實(shí)際屬于混合業(yè)務(wù)

23、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)包含的內(nèi)容有()

A、個(gè)人投資產(chǎn)品推介

B、保險(xiǎn)規(guī)劃

C、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

D、向客戶投資建議

E、資金信托

24、關(guān)于貨幣市場(chǎng)的功能,以下說(shuō)法正確的是()

A、財(cái)富成長(zhǎng)和增值

第30頁(yè)共44頁(yè)

B、短期資金融通

C、流動(dòng)性管理

D、宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控

E、控制通貨膨脹

25、按股票持有者分類,股票可分為()

A、內(nèi)部職工股

B、國(guó)家股

C、法人股

【)、個(gè)人股

26、不同的理財(cái)計(jì)劃有著不同的收益率給出形式,下列選項(xiàng)中,屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)計(jì)劃常

用收益率形式的有()

A、固定收益率

B、最低收益率

C、預(yù)期最高收益率

D、浮動(dòng)收益率

27、下列關(guān)于社會(huì)基本醫(yī)療保險(xiǎn)和商業(yè)健康保險(xiǎn)的關(guān)系說(shuō)法不正確的是()

A、基本醫(yī)療保險(xiǎn)需要商業(yè)保險(xiǎn)的補(bǔ)充

B、基本醫(yī)療保險(xiǎn)優(yōu)于商業(yè)保險(xiǎn)

C、商業(yè)保險(xiǎn)優(yōu)于基本醫(yī)療保險(xiǎn)

D、二者作用完全相同

28、商業(yè)銀行編制的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告,應(yīng)包括的內(nèi)容有()等。

第31頁(yè)共44頁(yè)

A、當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

B、當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介,理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、

銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況

C、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況

D、當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況

E、涉及法律訴訟情況

29、優(yōu)先股是相對(duì)于普通股而言的,是指在利潤(rùn)分紅及剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利方面,優(yōu)先于普

通股,是要有()

A、累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股

B、參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

D、可收回優(yōu)先股和不可收回優(yōu)先股

30、衡量借款人短期償債能力的指標(biāo)有()

A、資產(chǎn)負(fù)債比率

B、現(xiàn)金比率

C、速動(dòng)比率

D、流動(dòng)比率

E、產(chǎn)權(quán)比率

31、制定養(yǎng)老理財(cái)策劃的步驟有哪些?()

A、估算養(yǎng)老需要用費(fèi)

B、估算能籌措到的養(yǎng)老金

第32頁(yè)共44頁(yè)

C、估算養(yǎng)老金的差距

D、制訂養(yǎng)老金籌措增值計(jì)劃

32、下列項(xiàng)目屬于股票特點(diǎn)的是()

A、參與性

B、收益性

C、風(fēng)險(xiǎn)性

D、流通性

33、如果就業(yè)率較高,預(yù)期未來(lái)家庭收入可通過(guò)努力勞動(dòng)獲得明顯增加,個(gè)人理財(cái)策略偏于

配置更多的()

A、國(guó)債

B、房地產(chǎn)

C、股票

D、活期存款

34、選項(xiàng)中決定貨幣具有時(shí)間價(jià)值的因素有()

A、通貨膨脹會(huì)引起貨幣貶值

B、貨幣有自我增值能力

C、占有貨幣需要付出機(jī)會(huì)成本

D、投資需要風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

E、貨幣是不可再生資源

35、以下屬于商品期貨的是()

第33頁(yè)共44頁(yè)

A、農(nóng)產(chǎn)品期貨

B、貴金屬期貨

C、外匯期貨

D、股指期貨

36、主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量有:()

A、總體指標(biāo)

B、投資指標(biāo)

C、消費(fèi)指標(biāo)

【)、金融指標(biāo)

E、財(cái)政指標(biāo)

37、人的理財(cái)目標(biāo)無(wú)論做何種分類,無(wú)非是集中在哪幾個(gè)方面:()

A、消費(fèi)支出的合理

B、個(gè)人財(cái)富的增加

C、生活期望的滿足

D、個(gè)人財(cái)務(wù)的安全

E、退休和身后財(cái)產(chǎn)的積累

38、理財(cái)師在提交理財(cái)規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù),這樣做的原因包括()

A、客戶的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的,需要理財(cái)師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

B、后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級(jí),是理財(cái)師職業(yè)生涯得以持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)

C、理財(cái)方案所體現(xiàn)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的,方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、

目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

第34頁(yè)共44頁(yè)

D、通過(guò)后續(xù)的跟蹤服務(wù),提升客戶的滿意度,加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價(jià)值

最大化

E、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是個(gè)過(guò)程,不是一次性完成的,后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

39、證券投資基金當(dāng)事人主要包括()

A、基金持有人

B、基金管理人

C^基金托管人

D、基金承銷機(jī)構(gòu)和基金投資顧問(wèn)等

40、信貸資金的運(yùn)動(dòng)特征有()

A、信貸資金運(yùn)動(dòng)以銀行為軸心

B、產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益才能良性循環(huán)

C、是一收一支的一次性資金運(yùn)動(dòng)

D、以償還為前提的支出,有條件的過(guò)渡

E、與社會(huì)物質(zhì)產(chǎn)品的生產(chǎn)與流通相結(jié)合

得分評(píng)卷入

三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計(jì)15分)

1、()中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的外匯額度管理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

2、()我國(guó)的尚不完善的失業(yè)保險(xiǎn)制度和最低生活保障制度使個(gè)人面臨的未來(lái)不確定增

加,因此存在強(qiáng)烈的個(gè)人理財(cái)需求。

A、正確

第35頁(yè)共44頁(yè)

B、錯(cuò)誤

3、宋體()非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理

財(cái)計(jì)劃。

A、正確

B、錯(cuò)誤

4、()黃金和股票市場(chǎng)收益正相關(guān),所以不能分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

5、()分紅險(xiǎn)的收益主要來(lái)源于死差益、利差益和費(fèi)差異所產(chǎn)

A、正確

B、錯(cuò)誤

6、()

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