2023年收集中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理題庫綜合試卷B卷附答案

2023年收集中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀

行管理題庫綜合試卷B卷附答案

單選題（共50題）

1、在制定護(hù)理計(jì)戈?.時(shí)，下列屬于首優(yōu)問題的是（）

A.患者的心理需要

B.家屬認(rèn)為最重要的問題

C.患者認(rèn)為最重要的問題

D.對(duì)生命有威脅的情況

E.患者缺乏的醫(yī)學(xué)相關(guān)知識(shí)

【答案】D

2、（）是描述在一定的置信度水平下，為了應(yīng)對(duì)未來一定期限內(nèi)資

產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有或需要的資本金。

A.會(huì)計(jì)資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.信用資本

【答案】C

3、（）被認(rèn)為是現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)的開始。

A.1940年

B.1941年

C.1944年

D.1945年

【答案】B

4、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不包括

（）o

A.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.境內(nèi)外資本市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D.境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

【答案】B

5、以下不屬于我匡商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)的是（）。

A.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行

B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性

D.保證商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)效率和效果

【答案】D

6、（）是我國(guó)商業(yè)銀行最為傳統(tǒng)的信貸業(yè)務(wù)，但同時(shí)也是企業(yè)

使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導(dǎo)致挪用的貸款品種。

A.固定資產(chǎn)貸款

B.流動(dòng)資金貸款

C.項(xiàng)目融資

D.銀團(tuán)貸款

【答案】B

7、在新的監(jiān)管框架下，各個(gè)國(guó)家和地區(qū)對(duì)金融消費(fèi)者保護(hù)工作提出

了更高的要求，對(duì)（）等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管，并且加強(qiáng)對(duì)創(chuàng)新產(chǎn)

品的提前干預(yù)，必要時(shí)發(fā)布產(chǎn)品禁令。

A.信用卡、存貸款、理財(cái)

B.信用卡、支付結(jié)算、理財(cái)

C.信用卡、代收代付、理財(cái)

D.信用卡、代收代付、支付結(jié)算

【答案】A

8、由于人民幣匯率波動(dòng)，導(dǎo)致某商業(yè)銀行外匯資產(chǎn)貶值。該風(fēng)險(xiǎn)屬

于（）。

A.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

【答案】R

9、（）指的是商業(yè)銀行以負(fù)債形式籌集資金，必須考慮商業(yè)銀行的

成本負(fù)擔(dān)能力和經(jīng)營(yíng)效益。

A.依法籌資原則

B.成本控制原則

C.量力而行原則

D.加強(qiáng)質(zhì)量管理原則

【答案】B

10、根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》，商業(yè)銀行并表和未

并表的杠桿率均不得低于（）o

A.5%

B.3%

C.4%

D.6%

【答案】c

11、金融類不良資產(chǎn)不包括的選項(xiàng)是（）o

A.證券不良資產(chǎn)

B.銀行不良資產(chǎn)

C.信托不良資產(chǎn)

D.實(shí)物不良資產(chǎn)

【答案】D

12、()是商業(yè)銀行在追求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)

類型和總量，它是統(tǒng)一全行經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)知標(biāo)準(zhǔn)，是風(fēng)

險(xiǎn)管理的基本前提C

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.風(fēng)險(xiǎn)限額

D.止損限額

【答案】B

13、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局的要求不包括

()o

A.有足夠的監(jiān)管能力實(shí)施充分、有效的審查

B.有權(quán)制定以審慎監(jiān)管原則為基礎(chǔ)的發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)

C.具有與履行監(jiān)管熾責(zé)相適應(yīng)的充分法律授權(quán)

D.有符合規(guī)定的資本充足率

【答案】D

14、下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與管理指標(biāo)中的監(jiān)管類指標(biāo)的是

()o

A.資本充足率

&不良貸款率

c.杠桿率

D.資本利潤(rùn)率

【答案】D

15、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的（）。

A.10%

B.20%

C.35%

D.30%

【答案】B

16、商業(yè)銀行規(guī)范披露信息應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.公開性原則

【答案】D

17、以下關(guān)于現(xiàn)金流入的說法不正確的是（）。

A.資產(chǎn)流動(dòng)性越高，現(xiàn)金收入越少

B.正常到期的貸款屬于契約性現(xiàn)金流入項(xiàng)目

C.契約性現(xiàn)金流入項(xiàng)目的系數(shù)與對(duì)應(yīng)資產(chǎn)的流動(dòng)性相關(guān)

D.按流動(dòng)性由強(qiáng)到弱，契約性現(xiàn)金流入項(xiàng)目分別被賦予了不同的流

入系數(shù)

【答案】A

18、我國(guó)商業(yè)銀行的個(gè)人住房按揭貸款一般都允許客戶提前還款，

并且客戶無須提前繳納還款費(fèi)用，因此導(dǎo)致銀行利率風(fēng)險(xiǎn)形式是

()o

A.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

D.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

19、下列關(guān)于“供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”說法錯(cuò)誤的是()。

A.主攻方向是提高供給質(zhì)量

B.根本途徑是深化改革

C.最終目的是滿足需求

D.唯一任務(wù)是化解產(chǎn)能過剩

【答案】D

20、在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，A銀行要對(duì)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行加總，下列說法不正確的是（）o

A.應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)加總的政策、程序

B.選取合理可行的加總辦法

C.充分考慮風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響和相互傳染

D.在加總過桂中不需要考慮集中度風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

21、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。

A.2014年1月

B.2014年5月

C.2014年7月

D.2014年10月

【答案】D

22、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于員工崗位的內(nèi)部控制

措施的說法，不正確的是（）o

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營(yíng)能力、管理水平、

風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、

部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中所涉

及的不相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的分離措施，形成相互制約的崗位安排

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，

對(duì)重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，不相容崗位人員之間不

得同時(shí)輪崗

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及

權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的報(bào)告路線

【答案】C

23、資產(chǎn)證券化的作用不包括（）。

A.減少資本占用，提高資產(chǎn)回報(bào)率

B.創(chuàng)新融資渠道，降低融資成本

C.改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

D.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離

【答案】D

24、下列企業(yè)集團(tuán)中不符合設(shè)立財(cái)務(wù)公司的基本條件的是（）。

A.企業(yè)集團(tuán)C擁有100多家成員單位

B.企業(yè)集團(tuán)A資產(chǎn)總額1200億元，凈資產(chǎn)為500億元

C.企業(yè)集團(tuán)B前兩年稅前利潤(rùn)分別為2.1億元和3.2億元人民幣

D.企業(yè)集團(tuán)D最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本為6億元人民幣

【答案】D

25、（）反映出銀行每一單位收入需要支出多少成本，該比率越低,

說明銀行單位收入的成本支出越低。

A.權(quán)益乘數(shù)

B.資本利潤(rùn)率

C.成本收入比率

D.資產(chǎn)利潤(rùn)率

【答案】C

26、某銀行對(duì)所有客戶的貸款定價(jià)均一視同仁，即無論客戶信用等

級(jí)高低均適用同樣的貸款利率。為改進(jìn)業(yè)務(wù)，某銀行應(yīng)采取的風(fēng)檢

管理措施是（）c

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

【答案】D

27、下列關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.信托的設(shè)立以具有確定的信托財(cái)產(chǎn)為前提

B.信托是一種以信托財(cái)產(chǎn)為中心建立起來的法律關(guān)系，不能沒有信

托財(cái)產(chǎn)

C.信托財(cái)產(chǎn)必須是確定的，真實(shí)存在的

D.可以用作信托財(cái)產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)，不包括合法的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

【答案】D

28、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的特點(diǎn)不包括（）。

A.直接性

B.非直接性

C.注重單體法人和系統(tǒng)整體的統(tǒng)一

D.注重靜態(tài)與動(dòng)態(tài)的統(tǒng)一

【答案】A

29、為緩解新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)對(duì)國(guó)內(nèi)銀行資本充足率的影響，降低因資

本充足壓力對(duì)銀行信貸供給能力和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可能帶來的負(fù)面效應(yīng)，

《資本辦法》設(shè)定了（）年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期。

A.3

B.5

C.6

D.8

【答案】C

30、未填明字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明

字樣的銀行本票喪失，不得掛失止付。（）

A.現(xiàn)金：現(xiàn)金

B.匯兌；承兌

C.現(xiàn)金：匯兌

0.匯兌；匯兌

【答案】A

31、下列不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方的是（）0

A.持有或控制商業(yè)銀行1%股份或表決權(quán)的自然人股東

B.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對(duì)商業(yè)銀行施加重大影響的法人

C.可間接控制商業(yè)銀行的法人

D.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的配偶

【答案】A

32、（）不是造成銀行管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生動(dòng)力不足的原因。

A.保持充足的流動(dòng)性是有代價(jià)的

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的概率較低，容易被銀行忽視

C.銀行不能依靠準(zhǔn)備金制度來管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.銀行在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

33、商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)過程中應(yīng)該注重盈利能力與風(fēng)險(xiǎn)相匹配，確保

商業(yè)銀行的安全性、流動(dòng)性與盈利性，這主要體現(xiàn)了商業(yè)銀行盈利

的（）。

A.真實(shí)性

B.穩(wěn)定性

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋性

D.可持續(xù)性

【答案】C

34、下列不屬于向中央銀行借款業(yè)務(wù)的是（）o

A.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

B.中期借貸便利

C.購買國(guó)債

D.常備借貸便利

【答案】C

35、我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行和

（）。

A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

B.維護(hù)市場(chǎng)的正常秩序

C.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

D.保護(hù)債權(quán)人利益

【答案】C

36、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的治理結(jié)構(gòu)中，（）應(yīng)制定、定期評(píng)

估并監(jiān)督執(zhí)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.監(jiān)事會(huì)

D.銀行指定的專門部門

【答案】B

37、下列不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方的是（）。

A.持有或控制商業(yè)銀行1湖殳份或表決權(quán)的自然人股東

B.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對(duì)商業(yè)銀行施加重大影響的法人

C.可間接控制商業(yè)銀行的法人

D.商業(yè)銀行主要白然人股東配偶的妹妹的配偶

【答案】A

38、將信托業(yè)務(wù)分為主動(dòng)管理信托和被動(dòng)管理信托的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)形態(tài)的不同

B.根據(jù)委托人人數(shù)的不同

C.根據(jù)受托人職責(zé)的不同

D.根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式的不同

【答案】C

39、1989年，中國(guó)人民銀行開始建立以金融衛(wèi)星通信網(wǎng)絡(luò)為支撐的

全國(guó)電子聯(lián)行系統(tǒng)，各家銀行之間實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)互聯(lián)，電匯開始取代

信匯，標(biāo)志著（）時(shí)代正式開啟。

A.信息孤島

B.銀行信息化

C.電子銀行

D.互聯(lián)互通

【答案】D

40、下列不屬于商業(yè)銀行二級(jí)資本的是（）o

A.二級(jí)資本工具及其溢價(jià)

B.少數(shù)股東資本可計(jì)入部分

C.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

D.超額貸款損失準(zhǔn)備

【答案】C

41、下列關(guān)于商業(yè)銀行杠桿率的表述，錯(cuò)誤的是（）o

A.杠桿率的要求可以約束銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)的膨脹，有助于控制金融

體系系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.由于計(jì)算的復(fù)雜性，杠桿率可以提供一個(gè)更為直觀的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

C.計(jì)算公式為：杠桿率=（一級(jí)資本一對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

xlOO%

D.杠桿率不得低于1%

【答案】C

42、商業(yè)銀行對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評(píng)估（）為核心。

A.借款人的還款能力

B.借款人的還款記錄

C.借款人的還款意愿

D.貸款項(xiàng)目的盈利能力

【答案】A

43、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對(duì)單一承租人的

全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的（）o

A.15%

B.30%

C.50%

D.20%

【答案】B

44、肥皂水灌腸溶液的濃度是（）

A.0.1%~0.2%

B.0.3%~0.4%

C.0.5%~1%

D.1%~2%

E.3%~4%

【答案】A

45、行政復(fù)議的參加人是指行政復(fù)議活動(dòng)的主體，是與申請(qǐng)人行政

復(fù)議的行政行為有利害關(guān)系的當(dāng)事人，其范圍不包括（）。

A.申請(qǐng)人

B.被申請(qǐng)人

C.第三人

D.申請(qǐng)人家屬

【答案】D

46、下列選項(xiàng)中，不屬于對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)措施的內(nèi)容的是（）。

A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)申

請(qǐng)的審查批準(zhǔn)

C.限制分配紅利和其他收入

D.限制部分股東的權(quán)利

【答案】D

47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)（）的責(zé)任，即積極開展金融知識(shí)普

及活動(dòng)，引導(dǎo)和培育社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為提高社會(huì)

公眾財(cái)產(chǎn)性收入貢獻(xiàn)力量。

A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

B.信用體系建設(shè)

C.為社區(qū)提供金融服務(wù)便利

D.消費(fèi)者教育

【答案】D

48、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，（）反映了銀行存款的集中度。

A.最大十戶存款比例

B.核心負(fù)債比例

C.存貸比

D.最大十家同業(yè)融入比例

【答案】A

49、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是銀行合規(guī)部門的一項(xiàng)重要職責(zé)，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)

定期就合規(guī)事項(xiàng)向銀行（）報(bào)告。

A.高級(jí)管理層

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制部門

【答案】A

50、汽車金融公司自用傳統(tǒng)動(dòng)力汽車貸款最高發(fā)放比例為,

二手車貸款最高發(fā)放比例為O（）

A.70%；60%

B.70%；50%

C.80%；70%

D.80%；50%

【答案】c

多選題（共30題）

1、金融類不良資產(chǎn)主要操作模式的環(huán)節(jié)包括0。

A.收購

B.處置

C.管理

D.重組

E.接管

【答案】ABC

2、信托公司申請(qǐng)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍，增加以下哪些業(yè)務(wù)資格時(shí)，應(yīng)當(dāng)向

銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請(qǐng)（）。

A.企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格

B.特定目的受托機(jī)構(gòu)資格

C.受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格

D.股指期貨交易的衍生品交易業(yè)務(wù)資格

E.發(fā)行金融債券、次級(jí)債券

【答案】ABCD

3、根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引》商業(yè)銀行在信息科技內(nèi)外部

審計(jì)方面，應(yīng)重視（）o

A.近三年信息科技審計(jì)覆蓋率

B.近三年信息科技內(nèi)（外）審整改率

C.近兩年信息科技內(nèi)（外）審整改率

D.近三年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項(xiàng)審計(jì)占比

E.近兩年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項(xiàng)審計(jì)占比

【答案】AC

4、下列關(guān)于定活兩便儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人通知存款計(jì)結(jié)息說法正確的有

（）o

A.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿3個(gè)月的，按支取日活期

利率計(jì)息

&定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿6個(gè)月的，按支取日活期

利率計(jì)息

C.存期超過1年（含）的，無論存期多長(zhǎng)，一律按支取日定期整存整

取一年期存款利率打六折計(jì)息

D.存期超過1年（含）的，無論存期多長(zhǎng)，一律按支取日定期整存整

取一年期存款利率打八折計(jì)息

E.存期3個(gè)月（含）以上，1年以內(nèi)的，按支取日同檔次整存整取利

率打六折計(jì)息

【答案】AC

5、監(jiān)管部門的信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管具體目的包括（）。

A.降低信息管理成本

B.公眾滿意度

C.合法合規(guī)

D.業(yè)務(wù)連續(xù)性

E.信息安全

【答案】BCD

6、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的基本功能主要包括（）o

A.集團(tuán)資金監(jiān)控平臺(tái)

B.集團(tuán)資金歸集平臺(tái)

C.集團(tuán)資金籌集平臺(tái)

D.集團(tuán)資金結(jié)算平臺(tái)

E.集團(tuán)金融服務(wù)平臺(tái)

【答案】ABD

7、個(gè)人貸款可細(xì)分為（）。

A.個(gè)人住房貸款

B.個(gè)人消費(fèi)貸款

C.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款

D.個(gè)人助學(xué)貸款

E.固定資產(chǎn)貸款

【答案】ABCD

8、銀行卡用戶使用管理中的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.信用卡失竊的風(fēng)險(xiǎn)

B.持卡人的資信能力變化風(fēng)險(xiǎn)

C.真實(shí)持卡人的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.持卡人惡意透支風(fēng)險(xiǎn)

E.信用卡的偽造及涂改風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ABD

9、銀行應(yīng)及時(shí)準(zhǔn)碓地執(zhí)行消費(fèi)者發(fā)送的有效電子交易指令，對(duì)于以

下（）情況，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。

A.銀行接收到的指令信息不完整或信息內(nèi)容有誤

B.消費(fèi)者賬戶可用余額或信息額度不足

C.消費(fèi)者賬戶資金被依法凍結(jié)或扣劃

0.消費(fèi)者未能按照銀行有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定正確噪作

E.消費(fèi)者的行為出于欺詐等惡意目的

【答案】ABCD

10、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，下列選項(xiàng)中，可計(jì)入

銀行二級(jí)資本的是（）。

A.符合條件的普通股

B.符合條件的超額貸款損失準(zhǔn)備

C.符合條件的可轉(zhuǎn)債

D.符合條件的優(yōu)先股

E.符合條件的次級(jí)債

【答案】BC

11、《資本辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過公開渠道，向投資者和社

會(huì)公眾披露相關(guān)信息，確保信息披露的（）o

A.集中性

B.及時(shí)性

C.可訪問性

D.公開性

E.真實(shí)性

【答案】ACD

12、商業(yè)銀行的薪酬是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而

給予的（）等報(bào)酬及相關(guān)支出。

A.基本薪酬

B.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)

C.中長(zhǎng)期激勵(lì)

D.績(jī)效薪酬

E.住房公積金

【答案】ABCD

13、銀監(jiān)會(huì)在認(rèn)真總結(jié)我國(guó)經(jīng)驗(yàn)，并借鑒國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，提出

了我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管理念，包括（）o

A.保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者

B.法人監(jiān)管

C.重點(diǎn)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

D.建立內(nèi)控機(jī)制

E.提高透明度

【答案】BCD

14、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可分為（）。

A.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

B.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

C.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

D.交易性風(fēng)險(xiǎn)

E.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ABC

15、信貸計(jì)劃管理包括（）。

A.核定貸款計(jì)劃

B.設(shè)置信貸計(jì)劃監(jiān)測(cè)指標(biāo)

C.開發(fā)信息監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

D.分析反饋信貸計(jì)劃執(zhí)行情況

E.預(yù)測(cè)信貸計(jì)劃需求

【答案】ABCD

16、績(jī)效考評(píng)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間內(nèi)的（）進(jìn)

行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理的過程。

A.職業(yè)道德

B.經(jīng)營(yíng)成果

C.投資收益

D.風(fēng)險(xiǎn)狀況

E.內(nèi)控管理

【答案】BD

17、合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)要樹立()理念。

A.合規(guī)從高層做起

B.主動(dòng)合規(guī)

C.合規(guī)人人有責(zé)

D.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

E.有效互動(dòng)

【答案】ABCD

18、商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報(bào)酬及相關(guān)支

出包括()o

A.績(jī)效薪酬

B.基本薪酬

C資本和現(xiàn)金的支出

D.中長(zhǎng)期激勵(lì)

E.福利性收入

【答案】ABD

19、績(jī)效考評(píng)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間內(nèi)的()進(jìn)

行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理的過程。

A.專業(yè)勝任能力

B.經(jīng)營(yíng)成果

C.職業(yè)品德

D.風(fēng)險(xiǎn)狀況

E.內(nèi)控管理

【答案】BD

20、下列關(guān)于匯票的說法中，正確的是()。

A.可以由銀行簽發(fā)

B.不可以由銀行簽發(fā)

C.可以由企業(yè)簽發(fā)

D.由出票人簽發(fā)

E.不可以由企業(yè)答發(fā)

【答案】ACD

21、審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)容不包括()。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.