2024年3月合規(guī)培訓測試專項試題

2024年3月合規(guī)培訓測試專項試題1.自助終端等電子設備中對產(chǎn)品風險信息進行充分披露，同時提示消費者如有銷售人員介入進行營銷推介，則應停止自助終端購買操作，轉(zhuǎn)至（）內(nèi)購買。嚴禁銷售人員在自助終端等電子設備上代客操作購買產(chǎn)品。[單選題]*A、理財室B、銷售專區(qū)(正確答案)C、手機銀行D、網(wǎng)上銀行2.自助終端等電子設備中對產(chǎn)品風險信息進行充分披露，同時提示消費者如有銷售人員介入進行營銷推介，則應停止自助終端購買操作，轉(zhuǎn)至（）內(nèi)購買。嚴禁銷售人員在自助終端等電子設備上代客操作購買產(chǎn)品。[單選題]*A、理財室B、銷售專區(qū)(正確答案)C、手機銀行D、網(wǎng)上銀行3.《四川銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》條款中“經(jīng)營網(wǎng)點機構(gòu)員工禁止性規(guī)定”:嚴禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、（）、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、離崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線及本人柜臺監(jiān)控界面范圍內(nèi)除外）。[單選題]*A、有價單證(正確答案)B、個人鑰匙C、個人手機D、4.收集年滿（）未成年人的個人信息前，應征得未成年人或其監(jiān)護人的明示同意。[單選題]*A、12周歲B、14周歲(正確答案)C、16周歲D、18周歲5.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕110號），銀行業(yè)金融機構(gòu)應建立統(tǒng)一產(chǎn)品信息查詢平臺，統(tǒng)一的產(chǎn)品信息查詢平臺應收錄全部在售及存續(xù)期內(nèi)金融產(chǎn)品的基本信息，凡未在平臺上收錄的產(chǎn)品，（）。[單選題]*A、可根據(jù)情況選擇銷售B、一律不得銷售(正確答案)C、可以銷售D、可以銷售，但銷售后須補錄信息6.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）給予告誡處理的，減發(fā)績效不少于（）。[單選題]*A、2000元B、800元(正確答案)C、1000元D、400元7.按照《中國郵政儲蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2023年修訂版）》違反消費者權(quán)益保護規(guī)定，未按要求正確進行客戶投訴分類，積分分值（）。[單選題]*A、1分B、2分(正確答案)C、3分D、4分8.按照《中國郵政儲蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2023年修訂版）》違反消費者權(quán)益保護規(guī)定，未按相關(guān)要求落實客戶信息保護工作，積分分值（）。[單選題]*A、1分B、2分(正確答案)C、3分D、4分9.按照《中國郵政儲蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2023年修訂版）》，本辦法自（）起施行。[單選題]*A、2023年4月1日B、2023年1月1日C、2023年3月1日(正確答案)D、2023年2月1日10.各銀行機構(gòu)務必按照人民銀行成都分行支付結(jié)算處有關(guān)要求，在（）前準備好上月涉案賬戶核減材料[單選題]*A、每月10日前(正確答案)B、每月15日前C、每季10日前D、每季15日前11.自然人客戶身份證件為非可聯(lián)網(wǎng)核查的身份證件時（戶口簿、港澳居民居住證、臺灣居民居住證、外國人永久居留身份證除外），除有效身份證件外，還應要求客戶提供至少（）種以上輔助身份證明材料[單選題]*A、三B、二C、一(正確答案)12..中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），給予開除或解除勞動合同的，減發(fā)（）績效。[單選題]*A、4個月B、所有未發(fā)放(正確答案)C、5個月D、6個月13.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），責任人月平均績效按本人上一年度全部（）減去基本工資和津貼補貼后的金額除以12確定，新員工減發(fā)績效標準參照同崗位上一年度新入職員工績效確定。[單選題]*A、積分B、工資C、薪酬(正確答案)D、獎勵14.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），告誡的影響期為（），影響期內(nèi)不得評優(yōu)評先。[單選題]*A、6個月(正確答案)B、3個月C、4個月D、12個月15.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），警告的影響期為（），影響期內(nèi)不得評優(yōu)評先。[單選題]*A、5個月B、3個月C、6個月(正確答案)D、12個月1.《四川銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》七、經(jīng)營網(wǎng)點機構(gòu)員工禁止性規(guī)定:嚴禁營業(yè)終了不按規(guī)定由雙人對（）、（）進行賬實核對。*A、抽屜現(xiàn)金B(yǎng)、柜員尾箱現(xiàn)金(正確答案)C、機構(gòu)尾箱現(xiàn)金(正確答案)2.《四川銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》八、網(wǎng)絡和自助服務平臺人員禁止性規(guī)定:嚴禁對現(xiàn)金類自助設備的（）和（）不實行雙人分管、分用，鑰匙使用后不按規(guī)定入庫（柜、箱）保管，鑰匙、密碼權(quán)限不實行（）和（），密碼權(quán)限交接后不及時（）。*A、鑰匙(正確答案)B、密碼(正確答案)C、平行交接(正確答案)D、登記(正確答案)E、更新操作密碼(正確答案)3.商業(yè)銀行應加大對員工異常行為的監(jiān)督力度，對于（）的員工，應采取約談、交流、輪崗等適當措施防患于未然。*A、消費異常(正確答案)B、交友復雜(正確答案)C、有不良嗜好(正確答案)D、家庭困難4.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務，應當向存款所在銀行業(yè)金融機構(gòu)提交以下材料：*A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的材料；(正確答案)B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料；(正確答案)C、提取申請人的有效身份證件；(正確答案)D、提取申請人親筆簽名的承諾書。(正確答案)5.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），違反消費者權(quán)益保護管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分（）。*A、未按要求及時轉(zhuǎn)辦和處理監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴、95580投訴、客戶現(xiàn)場投訴、網(wǎng)點電話投訴等，造成負面輿情或其他不良后果的。(正確答案)B、未按規(guī)定處理客戶投訴，損害客戶、郵儲銀行或郵政企業(yè)權(quán)益的。(正確答案)C、未有效保護消費者信息的。(正確答案)D、消保內(nèi)部考核結(jié)果嚴重不達標，或消保內(nèi)部考核中發(fā)現(xiàn)嚴重侵害消費者權(quán)益的。(正確答案)6.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），有下列情形之一的，給予違規(guī)員工告誡、通報批評或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分（）*A.因使用不文明語言（包括服務忌語）、不文明行為、服務態(tài)度惡劣引發(fā)客戶投訴，經(jīng)查證屬實的。(正確答案)B.網(wǎng)點投訴處理過程中弄虛作假的。(正確答案)C.其他違反網(wǎng)點管理規(guī)定的行為。(正確答案)7.可疑客戶柜面取現(xiàn)業(yè)務核實處置流程為？*A、核對取款人員是否為斷卡涉案人員(正確答案)B、核對交易流水是否存在異常(正確答案)C、核實資金來源及取現(xiàn)用途(正確答案)D、提示電信詐騙法律責任(正確答案)8.涉案賬戶核減不合規(guī)可能是以下哪些問題？*A、未提供任何佐證資料(正確答案)B、佐證資料信息不可用(正確答案)C、銀行管控時間晚于公安查凍扣時間(正確答案)D、卡內(nèi)無余額，未成功攔截資金(正確答案)E、大額洗錢過程已完成，期間銀行未攔截，僅攔截了犯罪分子最后轉(zhuǎn)入的小額試探金額(正確答案)9.有權(quán)機關(guān)，人民銀行、公安機關(guān)、人民檢察院、法院、海關(guān)和稅務機關(guān)要求開展客戶持續(xù)識別的范圍，包括：一是（）；二是（）；三是（）法院查凍扣中涉及刑事的查凍扣*A、人民銀行的反洗錢行政調(diào)查(正確答案)B、海關(guān)和稅務機關(guān)開展的查凍扣(正確答案)C、公安機關(guān)、人民檢察院(正確答案)D、派出所和政府相關(guān)部門10.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應堅持“了解你的客戶”原則，加強開戶真實性審核，包括（）等。*A、開戶文件和印鑒的真實性(正確答案)B、開戶申請人意愿的真實性(正確答案)C、開戶辦理人身份的真實性(正確答案)D、代辦關(guān)系的真實性11.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），違反人民幣理財、代銷國債、代銷基金、代銷資管計劃、代銷保險等業(yè)務規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工降級至撤職處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予開除處分，或解除勞動合同（）。*A、違規(guī)收取客戶費用的。(正確答案)B、指導或代替客戶在投保時留存非真實的聯(lián)系方式的。(正確答案)C、接受客戶委托或與客戶簽署非法“代理協(xié)議”，獲取客戶交易與資金密碼，直接代替客戶操盤交易的。(正確答案)D、代替客戶接受保險公司電話回訪的。(正確答案)12.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），第六十六條違反電子銀行業(yè)務規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工告誡、通報批評或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分（）。*A、擅自查詢、下載、打印電子銀行客戶信息的。(正確答案)B、使用電子銀行進行非正常高頻次交易的（非正常高頻次交易為當月賬務類交易筆數(shù)100筆以上且無正當理由的）。(正確答案)C、違規(guī)收取電子銀行客戶憑證工本費的。(正確答案)D、電子銀行業(yè)務客戶簽約資料不真實、不完整的。(正確答案)13.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），第六十七條違反電子銀行業(yè)務規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同（）。*A、代客戶操作手機銀行或以個人手機登錄客戶手機銀行的，以及違規(guī)操作客戶手機的(正確答案)B、私自留存應發(fā)放給客戶的UKey、令牌等電子銀行安全認證工具的。(正確答案)C、代客戶在申請表上簽字的。(正確答案)D、未按規(guī)定辦理電子銀行業(yè)務造成資金風險的。(正確答案)14.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），違反數(shù)字人民幣業(yè)務規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工告誡、通報批評或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分（）。*A、代數(shù)字錢包申請人在申請材料上簽字，或做違規(guī)填寫、更改、不實勾選的。(正確答案)B、未按規(guī)定核實對公客戶數(shù)字錢包開立真實意愿的，以及未對對公數(shù)字錢包客戶開展盡職調(diào)查或落實不到位，造成不良后果的。(正確答案)C、未按規(guī)定對批量快速開立個人三類數(shù)字錢包業(yè)務相關(guān)資料進行核實，未與合作單位簽訂協(xié)議，未取得個人客戶授權(quán)，導致業(yè)務資料不完整、不合規(guī)或不真實的。(正確答案)D、未按規(guī)定核實客戶身份信息及業(yè)務真實性，造成不良后果的。(正確答案)15.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），違反柜面業(yè)務規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工告誡、通報批評或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分（）。*A、柜員與客戶發(fā)生糾紛造成不良影響的。(正確答案)B、柜員在營業(yè)時間擅自離崗的。(正確答案)C、未經(jīng)批準在非營業(yè)時間辦理業(yè)務的。(正確答案)D、離柜系統(tǒng)工號未簽退，未將現(xiàn)金、業(yè)務用章（含假幣印章）、重要空白單證、個人名章等妥善保管的。(正確答案)1.辦理協(xié)助查詢業(yè)務時，經(jīng)辦人員應當核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機關(guān)市級以上（含，下同）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)2.儲蓄機構(gòu)受理掛失后，必須立即停止支付該儲蓄存款；受理掛失前該儲蓄存款已被他人支取的，儲蓄機構(gòu)與客戶共同承擔客戶損失。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)3.嚴禁將本人業(yè)務系統(tǒng)操作權(quán)限交他人使用，或使用本人業(yè)務系統(tǒng)權(quán)限辦理業(yè)務。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)4.嚴禁將工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)5.嚴禁輸入密碼時不進行有效的物理遮擋。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤6.網(wǎng)點當日發(fā)生的各類長、短款，必須當日掛賬。長款不得侵吞，短款不得自補不報，不得以長補短[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤7.營業(yè)機構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣時，必須由兩名及以上具有有效反假貨幣資格的人員雙人換手復核確認，當面予以收繳，嚴禁單人收繳，嚴禁在收繳過程中將假幣帶離客戶視線，收繳過程中確保被收繳人不能接觸假幣。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤8.業(yè)務庫實行雙人管庫制度?，F(xiàn)金運營