法律合規(guī)復(fù)習(xí)試題有答案

法律合規(guī)復(fù)習(xí)試題有答案單選題（總共40題）1.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員、反洗錢(qián)中心工作人員、相關(guān)部門(mén)反洗錢(qián)工作聯(lián)系人員履職前，需本人面簽反洗錢(qián)信息保密承諾書(shū)。承諾書(shū)每（）簽訂一次，由各級(jí)反洗錢(qián)管理部門(mén)專(zhuān)夾保管。(1分)A、1年B、兩年C、三年D、五年答案：B解析：

暫無(wú)解析2.在社保延伸業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，未按要求留存經(jīng)辦單位或經(jīng)辦客戶(hù)身份證明材料及其他需留存業(yè)務(wù)材料的，給予()處分？(1分)A、批評(píng)教育、組織處理或記過(guò)B、批評(píng)教育、警告C、批評(píng)教育、組織處理或警告D、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理答案：D解析：

暫無(wú)解析3.記過(guò)處分的處分期為(1分)A、6.0B、12.0C、18.0D、24.0答案：B解析：

暫無(wú)解析4.員工依法受到行政、司法等責(zé)任追究，需同時(shí)按照本辦法追究責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)____給予處理。(1分)A、生效判決認(rèn)定事實(shí)B、重新調(diào)查的事實(shí)C、員工自述的事實(shí)D、其他違規(guī)事實(shí)答案：A解析：

暫無(wú)解析5.有下列（）行為的，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理。(1分)A、未對(duì)互保、聯(lián)保、擔(dān)保圈業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行揭示B、違規(guī)泄露審議事項(xiàng)及結(jié)果C、違反規(guī)定對(duì)客戶(hù)多頭授信D、未按規(guī)定對(duì)集團(tuán)客戶(hù)進(jìn)行統(tǒng)一授信答案：B解析：

暫無(wú)解析6.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人，每個(gè)非自然人客戶(hù)至少有（）名受益所有人。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：A解析：

暫無(wú)解析7.明知客戶(hù)貸記卡申請(qǐng)意圖不良或冒用他人身份申請(qǐng)辦理貸記卡，仍予以辦理的,情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的,給予（）處分。(1分)A、警告、記過(guò)或記大過(guò)B、降級(jí)或撤職C、開(kāi)除答案：C解析：

暫無(wú)解析8.出現(xiàn)存款保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件，報(bào)告不及時(shí)、處置不力，一般給予（）處分(1分)A、記過(guò)B、警告或記過(guò)C、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理D、記大過(guò)、降級(jí)或撤職答案：C解析：

暫無(wú)解析9.轄內(nèi)發(fā)生案件、風(fēng)險(xiǎn)事件、事故，任職、到崗不足____個(gè)月，且任職、到崗后認(rèn)真履職的，可視情況從輕、減輕或免予處理。(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、12.0答案：C解析：

暫無(wú)解析10.給予警告處分的，同時(shí)給予核減不低于____個(gè)月績(jī)效薪酬(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、9.0答案：A解析：

暫無(wú)解析11.新問(wèn)責(zé)辦法與國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章不一致的，按____執(zhí)行(1分)A、國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章B、問(wèn)責(zé)辦法C、選擇規(guī)定較重的D、選擇規(guī)定較輕的答案：A解析：

暫無(wú)解析12.未經(jīng)行內(nèi)銷(xiāo)售渠道私自銷(xiāo)售準(zhǔn)入產(chǎn)品的，情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予()處分？(1分)A、警告或記過(guò)B、記大過(guò)或降級(jí)C、撤職或開(kāi)除D、其他處理答案：C解析：

暫無(wú)解析13.以下情形一般不會(huì)認(rèn)定為“與客戶(hù)發(fā)生非正常資金往來(lái)”的是：（）(1分)A、借用客戶(hù)資金歸還貸款B、借用客戶(hù)資金用來(lái)完成存款任務(wù)C、購(gòu)買(mǎi)客戶(hù)生產(chǎn)的商品D、代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)答案：C解析：

暫無(wú)解析14.虛假交易套取資金情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，應(yīng)給予()處分。(1分)A、經(jīng)濟(jì)處理B、警告C、降級(jí)、撤職或開(kāi)除D、記過(guò)或記大過(guò)答案：C解析：

暫無(wú)解析15.以下哪項(xiàng)不屬于評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)包括的內(nèi)容：（）(1分)A、定量分析過(guò)去一年的操作風(fēng)險(xiǎn)事件情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件暴露出的問(wèn)題進(jìn)行分布、占比、趨勢(shì)等分析。B、利用從風(fēng)險(xiǎn)事件、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、日常監(jiān)控、檢查審計(jì)、調(diào)查問(wèn)卷、專(zhuān)家判斷等途徑獲取的數(shù)據(jù)，定性定量估算當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)隱患的涉及面、影響程度、發(fā)生概率。C、對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題按照嚴(yán)重程度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。D、按照《青島農(nóng)商銀行操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定。答案：C解析：

暫無(wú)解析16.下列不是客戶(hù)身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則：（）(1分)A、勤勉盡責(zé)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、實(shí)質(zhì)重于形式D、合規(guī)為本答案：D解析：

暫無(wú)解析17.一次檢查中發(fā)現(xiàn)員工在同一事項(xiàng)多次違規(guī)的，原則上應(yīng)按次數(shù)累計(jì)積分，但一次累計(jì)積分最高不超過(guò)（）分。(1分)A、3.0B、6.0C、10.0D、12.0答案：B解析：

暫無(wú)解析18.在借記卡管理過(guò)程中，違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡的，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予（），可并處其他處理。(1分)A、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理B、警告、記過(guò)或記大過(guò)處分C、降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分D、其他處理答案：B解析：

暫無(wú)解析19.員工有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、虛構(gòu)、偽造、篡改或隱瞞客戶(hù)身份識(shí)別、盡職調(diào)查過(guò)程或結(jié)果的B、按規(guī)定識(shí)別身份不明客戶(hù)，或?yàn)樯矸莶幻鞯目蛻?hù)提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易的C、按規(guī)定對(duì)客戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，導(dǎo)致客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)失實(shí)，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)或未采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施的D、按規(guī)定記錄和保存客戶(hù)身份識(shí)別、交易、盡職調(diào)查及反洗錢(qián)工作檔案等信息和資料的答案：A解析：

暫無(wú)解析20.未按規(guī)定履行代扣代繳稅款義務(wù)，情節(jié)或后過(guò)特別嚴(yán)重的，給予（）處分(1分)A、警告或記過(guò)B、記大過(guò)、降級(jí)或撤職C、記過(guò)D、降級(jí)、撤職或開(kāi)除答案：D解析：

暫無(wú)解析21.幫助客戶(hù)編造、偽造虛假資料套取銀行信用情節(jié)或后果嚴(yán)重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、降級(jí)答案：D解析：

暫無(wú)解析22.對(duì)客戶(hù)信訪投訴未采取有效防范措施，導(dǎo)致形成（）的，可視情節(jié)給予相應(yīng)問(wèn)責(zé)處理。(1分)A、投訴事件B、信訪事件C、輿情事件D、纏訪事件答案：C解析：

暫無(wú)解析23.在消費(fèi)投訴管理工作中，未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)處理、答復(fù)消費(fèi)投訴，或未按規(guī)定反饋投訴處理情況，或投訴處理不當(dāng)，產(chǎn)生不良影響的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予（）處分。(1分)A、經(jīng)濟(jì)處罰B、警告或記過(guò)C、警告、記過(guò)或記大過(guò)處D、警告、記過(guò)、記大過(guò)或留用察看答案：C解析：

暫無(wú)解析24.按照《商業(yè)銀行資本管理辦法》和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際情況，現(xiàn)階段本行采用（）計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本。(1分)A、基本指標(biāo)法B、標(biāo)準(zhǔn)法C、高級(jí)計(jì)量法答案：A解析：

暫無(wú)解析25.在安防設(shè)施管理中，下列行為不屬于違規(guī)行為的是（）(1分)A、未經(jīng)批準(zhǔn)拷貝監(jiān)控錄像B、未經(jīng)批準(zhǔn)更改監(jiān)控密碼C、故意破壞監(jiān)控設(shè)施D、泄露監(jiān)控設(shè)施性能答案：C解析：

暫無(wú)解析26.在消費(fèi)者金融信息保護(hù)工作中，違規(guī)查詢(xún)消費(fèi)者金融信息的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予（）處分。(1分)A、開(kāi)除B、撤職或開(kāi)除C、降級(jí)或撤職撤職D、降級(jí)、撤職或開(kāi)除答案：D解析：

暫無(wú)解析27.以貸收貸、以貸收息或以貸繳存保證金的，給予____及以上處分(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、開(kāi)除答案：A解析：

暫無(wú)解析28.下列行為可給予經(jīng)濟(jì)處理的是(1分)A、徇私舞弊，泄露違規(guī)問(wèn)責(zé)工作秘密B、以批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理代替政紀(jì)處分C、故意損壞、銷(xiāo)毀證據(jù)D、故意或授意降低標(biāo)準(zhǔn)提出違規(guī)問(wèn)責(zé)建議或處理答案：B解析：

暫無(wú)解析29.未對(duì)授信基本資料及內(nèi)部運(yùn)作資料的完整性、有效性、合規(guī)性進(jìn)行審查情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、降級(jí)答案：C解析：

暫無(wú)解析30.反洗錢(qián)系統(tǒng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置由低到高分別為：（）。(1分)A、低風(fēng)險(xiǎn)、較低風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)B、較低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)C、低風(fēng)險(xiǎn)、較低風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)和較高風(fēng)險(xiǎn)D、較低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)和較高風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：

暫無(wú)解析31.未妥善保管或授意他人使用本人電子銀行內(nèi)管系統(tǒng)、智能通知平臺(tái)密碼，給本行帶來(lái)不良影響或損害的，給予（）處分。(1分)A、記過(guò)或記大過(guò)B、降級(jí)C、撤職D、開(kāi)除答案：A解析：

暫無(wú)解析32.私售“飛單”，或未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)范圍開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，假借所屬機(jī)構(gòu)名義私自推介、銷(xiāo)售未經(jīng)審批的產(chǎn)品的給予()處分？(1分)A、警告或記過(guò)B、記大過(guò)或降級(jí)C、撤職或開(kāi)除D、其他處理答案：A解析：

暫無(wú)解析33.侮辱、毆打、（）信訪工作人員的，可視情節(jié)給予相應(yīng)問(wèn)責(zé)處理。(1分)A、威脅B、欺騙C、舉報(bào)D、投訴答案：A解析：

暫無(wú)解析34.案件風(fēng)險(xiǎn)事件自報(bào)送之日起超過(guò)（）仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)予以撤銷(xiāo)。(1分)A、1年B、2年C、3年D、4年答案：A解析：

暫無(wú)解析35.違法規(guī)定辦理借新還舊情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、降級(jí)答案：D解析：

暫無(wú)解析36.違規(guī)問(wèn)責(zé)發(fā)起部門(mén)按照普通處理程序?qū)?wèn)責(zé)材料移送違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室，經(jīng)____后印發(fā)執(zhí)行。(1分)A、違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)審議、黨委會(huì)審議B、違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室審理、行長(zhǎng)審批C、違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室審理、分管行長(zhǎng)審批D、違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室審理、違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室主任審批答案：B解析：

暫無(wú)解析37.向原債務(wù)人等利益相關(guān)方推介或轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)債權(quán)的，至少給予什么處理？(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、通報(bào)批評(píng)答案：A解析：

暫無(wú)解析38.違規(guī)行為情節(jié)輕微且未造成損失或不良影響的，可(1分)A、免于處理B、從輕處理C、減輕處理D、從重處理答案：A解析：

暫無(wú)解析39.基本授權(quán)的有效期限原則上為（）。(1分)A、半年B、一個(gè)季度C、一年D、兩年答案：C解析：

暫無(wú)解析40.金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行（），并書(shū)面記錄相關(guān)情況。(1分)A、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、洗錢(qián)結(jié)果評(píng)價(jià)C、洗錢(qián)犯罪防控D、反洗錢(qián)培訓(xùn)答案：A解析：

暫無(wú)解析多選題（總共40題）1.審批通過(guò)審議未通過(guò)的授信，情節(jié)或后果嚴(yán)重的應(yīng)給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、降級(jí)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析2.本行應(yīng)當(dāng)按照“（）”的原則，由業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理部門(mén)建立健全本業(yè)務(wù)條線(xiàn)的制度辦法和操作流程。(1分)A、分工負(fù)責(zé)B、條線(xiàn)控制C、崗位分離D、相互制約答案：AB解析：

暫無(wú)解析3.在干部選拔任用工作中，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分。可并處其他處理。(1分)A、在民主推薦、民主測(cè)評(píng)、組織考察和黨內(nèi)選舉中違背組織原則，搞拉票、助選等非組織活動(dòng)的B、不如實(shí)填報(bào)個(gè)人檔案資料，篡改、偽造個(gè)人檔案資料的C、對(duì)黨組織的分配、調(diào)動(dòng)、交流等干部人事決定討價(jià)還價(jià)、拒不執(zhí)行的答案：ABC解析：

暫無(wú)解析4.根據(jù)《青島農(nóng)商銀行員工違規(guī)行為處理辦法》，有“違規(guī)核批綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃有關(guān)控制指標(biāo)的;(五)其他違反資產(chǎn)負(fù)債管理規(guī)定”行為的，應(yīng)如何處理？(1分)A、給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理B、情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分C、情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)或撤職處分D、可并處其他處理答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析5.有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分（）(1分)A、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的B、違反外匯管理規(guī)定及展業(yè)自律要求，為客戶(hù)辦理外匯資金收付或結(jié)售匯業(yè)務(wù)，造成不良影響的C、違反跨境人民幣規(guī)定及展業(yè)自律要求，辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)，造成不良影響的D、辦理外匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)出現(xiàn)糾紛或事故不及時(shí)處理和上報(bào)，造成不良影響的答案：BCD解析：

暫無(wú)解析6.依據(jù)簡(jiǎn)易處理程序進(jìn)行處理的，應(yīng)參照本辦法普通處理程序履行____等程序。(1分)A、審議B、告知C、送達(dá)D、監(jiān)督答案：BCD解析：

暫無(wú)解析7.涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶(hù)可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓?zhuān)?1分)A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益B、受償債權(quán)C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令答案：ABC解析：

暫無(wú)解析8.以下客戶(hù)哪些允許購(gòu)買(mǎi)結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(1分)A、制造企業(yè)，且在我行無(wú)貸款B、末取得銀監(jiān)局發(fā)放的《金融許可證》的融資租賃公司C、私立學(xué)校D、村民委員會(huì)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析9.擬定合同包括但不限于下列基本條款：(1分)A、當(dāng)事人的名稱(chēng)B、違約責(zé)任C、雙方權(quán)利與義務(wù)D、合同爭(zhēng)議的解決方式答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析10.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括（）。(1分)A、客戶(hù)特性B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析11.違反應(yīng)收款管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或解除勞動(dòng)合同處分(1分)A、應(yīng)收款項(xiàng)管理不到位，形成資金損失的B、違反規(guī)定程序，違規(guī)列支其他應(yīng)收款的C、超期不歸還臨時(shí)借款的D、借款未按借款用途使用的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析12.內(nèi)部控制體系包含哪些要素：(1分)A、內(nèi)部環(huán)境B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、控制活動(dòng)D、信息與溝通E、內(nèi)部監(jiān)督答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析13.批評(píng)教育包括(1分)A、責(zé)令限期改正B、責(zé)令書(shū)面檢查C、通報(bào)批評(píng)D、停職檢查答案：ABC解析：

暫無(wú)解析14.以下哪些行為，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，應(yīng)給予警告或記過(guò)處分（）(1分)A、違規(guī)篡改、刪除本行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、管理數(shù)據(jù)或?qū)徲?jì)信息；或違規(guī)變更數(shù)據(jù)使用用途、擴(kuò)大授權(quán)數(shù)據(jù)使用范圍的B、因違反數(shù)據(jù)安全相關(guān)管理要求，造成數(shù)據(jù)泄密或信息丟失的C、泄漏涉密技術(shù)資料或違規(guī)交流發(fā)表技術(shù)成果的D、竊取他人賬戶(hù)信息或密碼登錄、使用應(yīng)用系統(tǒng)的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析15.未按規(guī)定對(duì)（）進(jìn)行公示的，屬于違反機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)合法經(jīng)營(yíng)規(guī)定(1分)A、金融許可證B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、營(yíng)業(yè)范圍D、營(yíng)業(yè)地址答案：ABC解析：

暫無(wú)解析16.有下列哪些行為之一的，給予記大過(guò)、降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、違反銀行卡操作管理規(guī)定，造成重大責(zé)任事故的B、制卡人員泄露密碼或違規(guī)將制卡機(jī)具交給他人的C、對(duì)銀行卡數(shù)據(jù)管理不嚴(yán)，導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露，造成較大損失或較大負(fù)面輿情影響的答案：ABC解析：

暫無(wú)解析17.基建管理工作中，違反統(tǒng)一（）、統(tǒng)一（）、統(tǒng)一（）設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，未按施工圖要求組織施工的，可視情節(jié)給予相應(yīng)問(wèn)責(zé)處理。(1分)A、標(biāo)準(zhǔn)B、規(guī)模C、布局D、形象答案：ACD解析：

暫無(wú)解析18.根據(jù)《青島農(nóng)商銀行洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(2023年修訂）》規(guī)定，各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)管理部門(mén)報(bào)告本條線(xiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況，包括（）等。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果C、、采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：ABC解析：

暫無(wú)解析19.根據(jù)報(bào)告的頻率不同，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分為：(1分)A、月度B、季度C、年度D、即時(shí)答案：BCD解析：

暫無(wú)解析20.弄虛作假，編造、謊報(bào)行內(nèi)培訓(xùn)經(jīng)歷的，可給予（）處分(1分)A、批評(píng)教育B、組織處理C、經(jīng)濟(jì)處理D、政紀(jì)處分答案：ABC解析：

暫無(wú)解析21.各級(jí)機(jī)構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。符合下列情形之一的，總行業(yè)務(wù)部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施，(1分)A、公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的B、公安部或者國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)農(nóng)村商業(yè)銀行采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書(shū)面通知的C、公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書(shū)面通知的D、人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的E、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析22.金庫(kù)值守期間，下列行為應(yīng)予以禁止的是（）(1分)A、酒后值守B、守庫(kù)室內(nèi)娛樂(lè)C、守庫(kù)室內(nèi)會(huì)客D、守庫(kù)室內(nèi)留宿他人答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析23.以下哪些行為，應(yīng)給予警告、記過(guò)、記大過(guò)處分（）(1分)A、故意破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及相關(guān)配套設(shè)施的B、故意傳播計(jì)算機(jī)病毒，或竊聽(tīng)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)，或掃描、攻擊、入侵計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的C、在軟件需求、開(kāi)發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)中，故意設(shè)置陷阱程序或安全漏洞的D、偽造、篡改計(jì)算機(jī)信息數(shù)據(jù)等其他違法違規(guī)行為的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析24.《青島農(nóng)商銀行洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)堅(jiān)持以下哪些原則(1分)A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、審慎性原則D、匹配性原則E、有效性原則答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析25.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的立法宗旨是()(1分)A、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B、維護(hù)金融秩序C、維護(hù)金融穩(wěn)定D、遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪答案：ABD解析：

暫無(wú)解析26.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)采取以下措施:(1分)A、確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和本通知要求，采取了客戶(hù)身份識(shí)別及交易記錄保存措施B、立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶(hù)身份識(shí)別的必要信息C、在需要時(shí)立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶(hù)身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件D、第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。答案：ABC解析：

暫無(wú)解析27.違規(guī)事實(shí)告知書(shū)的內(nèi)容應(yīng)包括：____(1分)A、違規(guī)事實(shí)的認(rèn)定B、責(zé)任人承擔(dān)的責(zé)任C、責(zé)任人的申辯權(quán)利D、以上都對(duì)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析28.固定資產(chǎn)實(shí)物管理中，采?。ǎ┑仁侄翁颖芄潭ㄙY產(chǎn)購(gòu)建審批的，可視情節(jié)給予相應(yīng)問(wèn)責(zé)處理。(1分)A、擠占費(fèi)用B、以購(gòu)代租C、以租代購(gòu)D、掛賬答案：ACD解析：

暫無(wú)解析29.有關(guān)國(guó)內(nèi)()等信息不得對(duì)外提供。(1分)A、司法凍結(jié)B、司法查詢(xún)C、可疑交易報(bào)告D、行政機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)調(diào)查答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析30.違規(guī)行為是指違反____的行為(1分)A、國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)B、監(jiān)管規(guī)定C、本行制定的各項(xiàng)制度規(guī)定D、道德規(guī)范答案：ABC解析：

暫無(wú)解析31.有下列行為之一的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、利用客戶(hù)資料冒名開(kāi)立賬戶(hù)的B、明知資料虛假，仍協(xié)助他人使用虛假申請(qǐng)資料開(kāi)立賬戶(hù)的C、違反規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立虛假、假名、匿名賬戶(hù)的D、違規(guī)為客戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等非憑卡（折）支付業(yè)務(wù)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析32.下列屬于違反機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)合法經(jīng)營(yíng)規(guī)定的是(1分)A、按規(guī)定領(lǐng)用、交接相關(guān)證照的B、對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度企業(yè)信用信息公示的C、經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案后開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的D、未在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示營(yíng)業(yè)地址的答案：ABC解析：

暫無(wú)解析33.在審計(jì)、監(jiān)督檢查工作中，檢查人員有下列（）行為的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分。(1分)A、由于審計(jì)人員失職，在審計(jì)方案規(guī)定的抽樣范圍內(nèi)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)行為及案件的。B、內(nèi)部審計(jì)業(yè)務(wù)外包未按規(guī)定審批或未與外包服務(wù)提供商簽訂書(shū)面合同、協(xié)議，造成較大不良影響或經(jīng)濟(jì)損失的。C、發(fā)現(xiàn)重大差錯(cuò)、責(zé)任事故、違規(guī)經(jīng)營(yíng)及案件等袒護(hù)、包庇、隱瞞不報(bào)、壓案不辦或回避、掩蓋問(wèn)題真相的。D、袒護(hù)、包庇違規(guī)違紀(jì)行為責(zé)任人的。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析34.在崗位輪換、強(qiáng)制休假工作過(guò)程中，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分。可并處其他處理。(1分)A、無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定對(duì)重要崗位人員、關(guān)鍵人員進(jìn)行崗位輪換或強(qiáng)制休假的B、無(wú)正當(dāng)理由不服從或拒不執(zhí)行崗位輪換與強(qiáng)制休假工作安排的C、未按照崗位輪換管理規(guī)定對(duì)應(yīng)實(shí)施離任審計(jì)的崗位輪換人員進(jìn)行審計(jì)的D、未按照強(qiáng)制休假管理規(guī)定對(duì)休假人員組織業(yè)務(wù)檢查，及未出具業(yè)務(wù)檢查報(bào)告的E、在崗位輪換、強(qiáng)制休假過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)的答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析35.其他責(zé)任人是指對(duì)違規(guī)行為及其后果負(fù)有____責(zé)任的人員。(1分)A、領(lǐng)導(dǎo)B、監(jiān)督C、檢查D、制約答案：BCD解析：

暫無(wú)解析36.根據(jù)我行規(guī)定以下抵押物中抵押率最高為50%的有（）%(1分)A、在建工程B、通用機(jī)器設(shè)備C、航空器、船舶、車(chē)輛D、海域使用權(quán)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析37.業(yè)內(nèi)案件是指銀行機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯銀行機(jī)構(gòu)或客戶(hù)合法權(quán)益，已由（）、（）、（）等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。(1分)A、公安B、司法C、監(jiān)察D、法院答案：ABC解析：

暫無(wú)解析38.銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用（）等，套取銀行機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動(dòng)，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內(nèi)案件管理。(1分)A、重要空白憑證B、印章C、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所答案：ABC解析：

暫無(wú)解析39.在薪酬福利工作中，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、未按規(guī)定核定員工工資，違反規(guī)定調(diào)整員工薪酬等級(jí)、薪酬檔次或薪資福利標(biāo)準(zhǔn)的B、無(wú)故未按時(shí)提報(bào)、發(fā)放工資，或相關(guān)薪酬福利辦法執(zhí)行不到位的C、未按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確提報(bào)績(jī)效薪酬延期支付和績(jī)效薪酬追索扣回意見(jiàn)，導(dǎo)致延誤追索扣回的D、未按規(guī)定計(jì)提、扣減績(jī)效薪酬延期支付及績(jī)效薪酬追索扣回的E、對(duì)于延期支付暫緩支付和扣減，以及追索扣回?zé)o異議，但相關(guān)人員拒不配合的答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析40.后果嚴(yán)重是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致的下列情形之一(1分)A、發(fā)生業(yè)內(nèi)涉刑案件的B、造成借款合同、擔(dān)保合同及其他重要合同協(xié)議丟失、損毀、被篡改的C、造成直接經(jīng)濟(jì)損失、損失責(zé)任事故100萬(wàn)元以上的D、造成本行商業(yè)秘密泄露的答案：ABD解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.基本管理制度類(lèi)規(guī)章制度的制定權(quán)限集中在總行，各分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)管理需要制定管理辦法和操作規(guī)程。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.本行戰(zhàn)略管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)職能可以外包。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析3.在貸記卡市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)中，未充分告知申請(qǐng)人有關(guān)貸記卡的收費(fèi)政策、計(jì)息罰息政策，引發(fā)投訴的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.應(yīng)當(dāng)給予政紀(jì)處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理、批評(píng)教育和組織處理代替。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析5.登記客戶(hù)身份基本信息一般應(yīng)通過(guò)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行，業(yè)務(wù)系統(tǒng)中不能登記的，在有關(guān)業(yè)務(wù)憑證上登記。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析6.違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析7.未按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則確認(rèn)收入或支出，通過(guò)提前或延遲確認(rèn)收入調(diào)節(jié)指標(biāo)的，情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，最嚴(yán)重的可以給予開(kāi)除處分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析8.違規(guī)問(wèn)責(zé)信息應(yīng)按規(guī)定在管理系統(tǒng)中錄入(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析9.自查發(fā)現(xiàn)案件、風(fēng)險(xiǎn)事件、事故的，對(duì)案件責(zé)任人員問(wèn)責(zé)措施可下調(diào)二級(jí)（檔）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析10.在招聘中故意泄露招聘筆試、面試試題、考場(chǎng)舞弊、涂改考卷的，給予經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析11.對(duì)可能發(fā)生職務(wù)違法的監(jiān)察對(duì)象，監(jiān)察機(jī)關(guān)按照管理權(quán)限，應(yīng)當(dāng)委托有關(guān)機(jī)關(guān)、人員進(jìn)行談話(huà)或者要求說(shuō)明情況。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析12.在收單業(yè)務(wù)工作中，結(jié)算賬戶(hù)、資金清算、商戶(hù)及受理終端編碼管理等符合監(jiān)管規(guī)定和本行要求的，需給予處罰。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析13.因犯罪情節(jié)輕微，人民檢察院作出不起訴決定的可不進(jìn)行違規(guī)問(wèn)責(zé)處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析14.虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.因違規(guī)給予開(kāi)除處分的，核減（扣減、停發(fā)、止付）全部未發(fā)放各種績(jī)效薪酬、獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼及已計(jì)提未支付延期支付績(jī)效薪酬等(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析16.已嚴(yán)格按照職責(zé)要求和操作規(guī)程完成盡職調(diào)查、審查、管理，仍形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的,可免于處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：