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文檔簡介
法律合規(guī)復(fù)習試題有答案單選題(總共40題)1.營業(yè)機構(gòu)反洗錢工作人員、反洗錢中心工作人員、相關(guān)部門反洗錢工作聯(lián)系人員履職前,需本人面簽反洗錢信息保密承諾書。承諾書每()簽訂一次,由各級反洗錢管理部門專夾保管。(1分)A、1年B、兩年C、三年D、五年答案:B解析:
暫無解析2.在社保延伸業(yè)務(wù)辦理過程中,未按要求留存經(jīng)辦單位或經(jīng)辦客戶身份證明材料及其他需留存業(yè)務(wù)材料的,給予()處分?(1分)A、批評教育、組織處理或記過B、批評教育、警告C、批評教育、組織處理或警告D、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理答案:D解析:
暫無解析3.記過處分的處分期為(1分)A、6.0B、12.0C、18.0D、24.0答案:B解析:
暫無解析4.員工依法受到行政、司法等責任追究,需同時按照本辦法追究責任的,應(yīng)當根據(jù)____給予處理。(1分)A、生效判決認定事實B、重新調(diào)查的事實C、員工自述的事實D、其他違規(guī)事實答案:A解析:
暫無解析5.有下列()行為的,情節(jié)或后果嚴重的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理。(1分)A、未對互保、聯(lián)保、擔保圈業(yè)務(wù)風險進行揭示B、違規(guī)泄露審議事項及結(jié)果C、違反規(guī)定對客戶多頭授信D、未按規(guī)定對集團客戶進行統(tǒng)一授信答案:B解析:
暫無解析6.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況,逐層深入并判定受益所有人,每個非自然人客戶至少有()名受益所有人。(1分)A、一B、二C、三D、四答案:A解析:
暫無解析7.明知客戶貸記卡申請意圖不良或冒用他人身份申請辦理貸記卡,仍予以辦理的,情節(jié)或后果特別嚴重的,給予()處分。(1分)A、警告、記過或記大過B、降級或撤職C、開除答案:C解析:
暫無解析8.出現(xiàn)存款保險風險事件,報告不及時、處置不力,一般給予()處分(1分)A、記過B、警告或記過C、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理D、記大過、降級或撤職答案:C解析:
暫無解析9.轄內(nèi)發(fā)生案件、風險事件、事故,任職、到崗不足____個月,且任職、到崗后認真履職的,可視情況從輕、減輕或免予處理。(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、12.0答案:C解析:
暫無解析10.給予警告處分的,同時給予核減不低于____個月績效薪酬(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、9.0答案:A解析:
暫無解析11.新問責辦法與國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章不一致的,按____執(zhí)行(1分)A、國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章B、問責辦法C、選擇規(guī)定較重的D、選擇規(guī)定較輕的答案:A解析:
暫無解析12.未經(jīng)行內(nèi)銷售渠道私自銷售準入產(chǎn)品的,情節(jié)或后果特別嚴重的,給予()處分?(1分)A、警告或記過B、記大過或降級C、撤職或開除D、其他處理答案:C解析:
暫無解析13.以下情形一般不會認定為“與客戶發(fā)生非正常資金往來”的是:()(1分)A、借用客戶資金歸還貸款B、借用客戶資金用來完成存款任務(wù)C、購買客戶生產(chǎn)的商品D、代客戶購買理財答案:C解析:
暫無解析14.虛假交易套取資金情節(jié)或后果特別嚴重的,應(yīng)給予()處分。(1分)A、經(jīng)濟處理B、警告C、降級、撤職或開除D、記過或記大過答案:C解析:
暫無解析15.以下哪項不屬于評估操作風險隱患應(yīng)包括的內(nèi)容:()(1分)A、定量分析過去一年的操作風險事件情況,對風險事件暴露出的問題進行分布、占比、趨勢等分析。B、利用從風險事件、業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、日常監(jiān)控、檢查審計、調(diào)查問卷、專家判斷等途徑獲取的數(shù)據(jù),定性定量估算當前風險隱患的涉及面、影響程度、發(fā)生概率。C、對操作風險管理中存在的問題按照嚴重程度進行風險等級劃分。D、按照《青島農(nóng)商銀行操作風險分類分級標準》對風險隱患進行風險等級評定。答案:C解析:
暫無解析16.下列不是客戶身份識別工作應(yīng)當遵循的原則:()(1分)A、勤勉盡責B、風險為本C、實質(zhì)重于形式D、合規(guī)為本答案:D解析:
暫無解析17.一次檢查中發(fā)現(xiàn)員工在同一事項多次違規(guī)的,原則上應(yīng)按次數(shù)累計積分,但一次累計積分最高不超過()分。(1分)A、3.0B、6.0C、10.0D、12.0答案:B解析:
暫無解析18.在借記卡管理過程中,違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡的,情節(jié)或后果嚴重的,給予(),可并處其他處理。(1分)A、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理B、警告、記過或記大過處分C、降級、撤職或開除處分D、其他處理答案:B解析:
暫無解析19.員工有下列行為之一的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理;情節(jié)或后果嚴重的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果特別嚴重的,給予降級、撤職或開除處分??刹⑻幤渌幚怼?1分)A、虛構(gòu)、偽造、篡改或隱瞞客戶身份識別、盡職調(diào)查過程或結(jié)果的B、按規(guī)定識別身份不明客戶,或為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進行交易的C、按規(guī)定對客戶進行洗錢風險評級,導致客戶洗錢風險等級失實,引發(fā)風險或未采取風險控制措施的D、按規(guī)定記錄和保存客戶身份識別、交易、盡職調(diào)查及反洗錢工作檔案等信息和資料的答案:A解析:
暫無解析20.未按規(guī)定履行代扣代繳稅款義務(wù),情節(jié)或后過特別嚴重的,給予()處分(1分)A、警告或記過B、記大過、降級或撤職C、記過D、降級、撤職或開除答案:D解析:
暫無解析21.幫助客戶編造、偽造虛假資料套取銀行信用情節(jié)或后果嚴重的至少給予()處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案:D解析:
暫無解析22.對客戶信訪投訴未采取有效防范措施,導致形成()的,可視情節(jié)給予相應(yīng)問責處理。(1分)A、投訴事件B、信訪事件C、輿情事件D、纏訪事件答案:C解析:
暫無解析23.在消費投訴管理工作中,未在規(guī)定時限內(nèi)處理、答復(fù)消費投訴,或未按規(guī)定反饋投訴處理情況,或投訴處理不當,產(chǎn)生不良影響的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理;情節(jié)或后果嚴重的,給予()處分。(1分)A、經(jīng)濟處罰B、警告或記過C、警告、記過或記大過處D、警告、記過、記大過或留用察看答案:C解析:
暫無解析24.按照《商業(yè)銀行資本管理辦法》和監(jiān)管要求,結(jié)合本行實際情況,現(xiàn)階段本行采用()計算操作風險監(jiān)管資本。(1分)A、基本指標法B、標準法C、高級計量法答案:A解析:
暫無解析25.在安防設(shè)施管理中,下列行為不屬于違規(guī)行為的是()(1分)A、未經(jīng)批準拷貝監(jiān)控錄像B、未經(jīng)批準更改監(jiān)控密碼C、故意破壞監(jiān)控設(shè)施D、泄露監(jiān)控設(shè)施性能答案:C解析:
暫無解析26.在消費者金融信息保護工作中,違規(guī)查詢消費者金融信息的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理;情節(jié)或后果嚴重的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果特別嚴重的,給予()處分。(1分)A、開除B、撤職或開除C、降級或撤職撤職D、降級、撤職或開除答案:D解析:
暫無解析27.以貸收貸、以貸收息或以貸繳存保證金的,給予____及以上處分(1分)A、警告B、記過C、記大過D、開除答案:A解析:
暫無解析28.下列行為可給予經(jīng)濟處理的是(1分)A、徇私舞弊,泄露違規(guī)問責工作秘密B、以批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理代替政紀處分C、故意損壞、銷毀證據(jù)D、故意或授意降低標準提出違規(guī)問責建議或處理答案:B解析:
暫無解析29.未對授信基本資料及內(nèi)部運作資料的完整性、有效性、合規(guī)性進行審查情節(jié)或后果特別嚴重的至少給予()處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案:C解析:
暫無解析30.反洗錢系統(tǒng)客戶風險等級設(shè)置由低到高分別為:()。(1分)A、低風險、較低風險、一般風險、較高風險和高風險B、較低風險、低風險、一般風險、較高風險和高風險C、低風險、較低風險、一般風險、高風險和較高風險D、較低風險、低風險、一般風險、高風險和較高風險答案:A解析:
暫無解析31.未妥善保管或授意他人使用本人電子銀行內(nèi)管系統(tǒng)、智能通知平臺密碼,給本行帶來不良影響或損害的,給予()處分。(1分)A、記過或記大過B、降級C、撤職D、開除答案:A解析:
暫無解析32.私售“飛單”,或未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)范圍開展代銷業(yè)務(wù),假借所屬機構(gòu)名義私自推介、銷售未經(jīng)審批的產(chǎn)品的給予()處分?(1分)A、警告或記過B、記大過或降級C、撤職或開除D、其他處理答案:A解析:
暫無解析33.侮辱、毆打、()信訪工作人員的,可視情節(jié)給予相應(yīng)問責處理。(1分)A、威脅B、欺騙C、舉報D、投訴答案:A解析:
暫無解析34.案件風險事件自報送之日起超過()仍不能確認為案件的,應(yīng)予以撤銷。(1分)A、1年B、2年C、3年D、4年答案:A解析:
暫無解析35.違法規(guī)定辦理借新還舊情節(jié)或后果特別嚴重的至少給予()處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案:D解析:
暫無解析36.違規(guī)問責發(fā)起部門按照普通處理程序?qū)栘煵牧弦扑瓦`規(guī)問責委員會辦公室,經(jīng)____后印發(fā)執(zhí)行。(1分)A、違規(guī)問責委員會審議、黨委會審議B、違規(guī)問責委員會辦公室審理、行長審批C、違規(guī)問責委員會辦公室審理、分管行長審批D、違規(guī)問責委員會辦公室審理、違規(guī)問責委員會辦公室主任審批答案:B解析:
暫無解析37.向原債務(wù)人等利益相關(guān)方推介或轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)債權(quán)的,至少給予什么處理?(1分)A、警告B、記過C、記大過D、通報批評答案:A解析:
暫無解析38.違規(guī)行為情節(jié)輕微且未造成損失或不良影響的,可(1分)A、免于處理B、從輕處理C、減輕處理D、從重處理答案:A解析:
暫無解析39.基本授權(quán)的有效期限原則上為()。(1分)A、半年B、一個季度C、一年D、兩年答案:C解析:
暫無解析40.金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中,應(yīng)進行(),并書面記錄相關(guān)情況。(1分)A、洗錢風險評估B、洗錢結(jié)果評價C、洗錢犯罪防控D、反洗錢培訓答案:A解析:
暫無解析多選題(總共40題)1.審批通過審議未通過的授信,情節(jié)或后果嚴重的應(yīng)給予()處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案:ABC解析:
暫無解析2.本行應(yīng)當按照“()”的原則,由業(yè)務(wù)條線管理部門建立健全本業(yè)務(wù)條線的制度辦法和操作流程。(1分)A、分工負責B、條線控制C、崗位分離D、相互制約答案:AB解析:
暫無解析3.在干部選拔任用工作中,有下列行為之一的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理;情節(jié)或后果嚴重的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果特別嚴重的,給予降級、撤職或開除處分??刹⑻幤渌幚怼?1分)A、在民主推薦、民主測評、組織考察和黨內(nèi)選舉中違背組織原則,搞拉票、助選等非組織活動的B、不如實填報個人檔案資料,篡改、偽造個人檔案資料的C、對黨組織的分配、調(diào)動、交流等干部人事決定討價還價、拒不執(zhí)行的答案:ABC解析:
暫無解析4.根據(jù)《青島農(nóng)商銀行員工違規(guī)行為處理辦法》,有“違規(guī)核批綜合經(jīng)營計劃有關(guān)控制指標的;(五)其他違反資產(chǎn)負債管理規(guī)定”行為的,應(yīng)如何處理?(1分)A、給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理B、情節(jié)或后果嚴重的,給予警告、記過或記大過處分C、情節(jié)或后果特別嚴重的,給予降級或撤職處分D、可并處其他處理答案:ABCD解析:
暫無解析5.有下列行為之一的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理;情節(jié)或后果嚴重的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果特別嚴重的,給予降級、撤職或開除處分()(1分)A、未經(jīng)授權(quán)或批準,擴大外匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的B、違反外匯管理規(guī)定及展業(yè)自律要求,為客戶辦理外匯資金收付或結(jié)售匯業(yè)務(wù),造成不良影響的C、違反跨境人民幣規(guī)定及展業(yè)自律要求,辦理跨境人民幣業(yè)務(wù),造成不良影響的D、辦理外匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)出現(xiàn)糾紛或事故不及時處理和上報,造成不良影響的答案:BCD解析:
暫無解析6.依據(jù)簡易處理程序進行處理的,應(yīng)參照本辦法普通處理程序履行____等程序。(1分)A、審議B、告知C、送達D、監(jiān)督答案:BCD解析:
暫無解析7.涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間,符合以下情形之一的,有關(guān)賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓:(1分)A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益B、受償債權(quán)C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序,執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令答案:ABC解析:
暫無解析8.以下客戶哪些允許購買結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(1分)A、制造企業(yè),且在我行無貸款B、末取得銀監(jiān)局發(fā)放的《金融許可證》的融資租賃公司C、私立學校D、村民委員會答案:ABCD解析:
暫無解析9.擬定合同包括但不限于下列基本條款:(1分)A、當事人的名稱B、違約責任C、雙方權(quán)利與義務(wù)D、合同爭議的解決方式答案:ABCD解析:
暫無解析10.洗錢風險評估指標體系包括()。(1分)A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案:ABCD解析:
暫無解析11.違反應(yīng)收款管理規(guī)定,有下列行為之一的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理;情節(jié)或后果嚴重的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果特別嚴重的,給予降級、撤職或解除勞動合同處分(1分)A、應(yīng)收款項管理不到位,形成資金損失的B、違反規(guī)定程序,違規(guī)列支其他應(yīng)收款的C、超期不歸還臨時借款的D、借款未按借款用途使用的答案:ABCD解析:
暫無解析12.內(nèi)部控制體系包含哪些要素:(1分)A、內(nèi)部環(huán)境B、風險評估C、控制活動D、信息與溝通E、內(nèi)部監(jiān)督答案:ABCDE解析:
暫無解析13.批評教育包括(1分)A、責令限期改正B、責令書面檢查C、通報批評D、停職檢查答案:ABC解析:
暫無解析14.以下哪些行為,情節(jié)或后果嚴重的,應(yīng)給予警告或記過處分()(1分)A、違規(guī)篡改、刪除本行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、管理數(shù)據(jù)或?qū)徲嬓畔?;或違規(guī)變更數(shù)據(jù)使用用途、擴大授權(quán)數(shù)據(jù)使用范圍的B、因違反數(shù)據(jù)安全相關(guān)管理要求,造成數(shù)據(jù)泄密或信息丟失的C、泄漏涉密技術(shù)資料或違規(guī)交流發(fā)表技術(shù)成果的D、竊取他人賬戶信息或密碼登錄、使用應(yīng)用系統(tǒng)的答案:ABCD解析:
暫無解析15.未按規(guī)定對()進行公示的,屬于違反機構(gòu)及業(yè)務(wù)合法經(jīng)營規(guī)定(1分)A、金融許可證B、營業(yè)執(zhí)照C、營業(yè)范圍D、營業(yè)地址答案:ABC解析:
暫無解析16.有下列哪些行為之一的,給予記大過、降級、撤職或開除處分??刹⑻幤渌幚?。(1分)A、違反銀行卡操作管理規(guī)定,造成重大責任事故的B、制卡人員泄露密碼或違規(guī)將制卡機具交給他人的C、對銀行卡數(shù)據(jù)管理不嚴,導致數(shù)據(jù)泄露,造成較大損失或較大負面輿情影響的答案:ABC解析:
暫無解析17.基建管理工作中,違反統(tǒng)一()、統(tǒng)一()、統(tǒng)一()設(shè)計標準規(guī)定,未按施工圖要求組織施工的,可視情節(jié)給予相應(yīng)問責處理。(1分)A、標準B、規(guī)模C、布局D、形象答案:ACD解析:
暫無解析18.根據(jù)《青島農(nóng)商銀行洗錢和恐怖融資風險管理辦法(2023年修訂)》規(guī)定,各業(yè)務(wù)條線、業(yè)務(wù)部門應(yīng)當及時向反洗錢管理部門報告本條線洗錢風險情況,包括()等。(1分)A、風險變動情況B、風險評估結(jié)果C、、采取的風險控制措施答案:ABC解析:
暫無解析19.根據(jù)報告的頻率不同,合規(guī)風險報告分為:(1分)A、月度B、季度C、年度D、即時答案:BCD解析:
暫無解析20.弄虛作假,編造、謊報行內(nèi)培訓經(jīng)歷的,可給予()處分(1分)A、批評教育B、組織處理C、經(jīng)濟處理D、政紀處分答案:ABC解析:
暫無解析21.各級機構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。符合下列情形之一的,總行業(yè)務(wù)部門及分支機構(gòu)應(yīng)當立即解除凍結(jié)措施,(1分)A、公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調(diào)整,不再需要采取凍結(jié)措施的B、公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)農(nóng)村商業(yè)銀行采取凍結(jié)措施有錯誤并書面通知的C、公安機關(guān)或者國家安全機關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動,對有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的D、人民法院做出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的E、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形答案:ABCDE解析:
暫無解析22.金庫值守期間,下列行為應(yīng)予以禁止的是()(1分)A、酒后值守B、守庫室內(nèi)娛樂C、守庫室內(nèi)會客D、守庫室內(nèi)留宿他人答案:ABCD解析:
暫無解析23.以下哪些行為,應(yīng)給予警告、記過、記大過處分()(1分)A、故意破壞計算機系統(tǒng)及相關(guān)配套設(shè)施的B、故意傳播計算機病毒,或竊聽網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù),或掃描、攻擊、入侵計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的C、在軟件需求、開發(fā)和系統(tǒng)維護中,故意設(shè)置陷阱程序或安全漏洞的D、偽造、篡改計算機信息數(shù)據(jù)等其他違法違規(guī)行為的答案:ABCD解析:
暫無解析24.《青島農(nóng)商銀行洗錢和恐怖融資風險管理辦法》中的洗錢風險管理應(yīng)堅持以下哪些原則(1分)A、全面性原則B、獨立性原則C、審慎性原則D、匹配性原則E、有效性原則答案:ABCDE解析:
暫無解析25.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是()(1分)A、預(yù)防洗錢活動B、維護金融秩序C、維護金融穩(wěn)定D、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪答案:ABD解析:
暫無解析26.義務(wù)機構(gòu)依托第三方機構(gòu)開展客戶身份識別的,應(yīng)當采取以下措施:(1分)A、確認第三方機構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求,采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施B、立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息C、在需要時立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件D、第三方機構(gòu)應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。答案:ABC解析:
暫無解析27.違規(guī)事實告知書的內(nèi)容應(yīng)包括:____(1分)A、違規(guī)事實的認定B、責任人承擔的責任C、責任人的申辯權(quán)利D、以上都對答案:ABCD解析:
暫無解析28.固定資產(chǎn)實物管理中,采?。ǎ┑仁侄翁颖芄潭ㄙY產(chǎn)購建審批的,可視情節(jié)給予相應(yīng)問責處理。(1分)A、擠占費用B、以購代租C、以租代購D、掛賬答案:ACD解析:
暫無解析29.有關(guān)國內(nèi)()等信息不得對外提供。(1分)A、司法凍結(jié)B、司法查詢C、可疑交易報告D、行政機構(gòu)反洗錢調(diào)查答案:ABCD解析:
暫無解析30.違規(guī)行為是指違反____的行為(1分)A、國家有關(guān)法律法規(guī)B、監(jiān)管規(guī)定C、本行制定的各項制度規(guī)定D、道德規(guī)范答案:ABC解析:
暫無解析31.有下列行為之一的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果嚴重的,給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、利用客戶資料冒名開立賬戶的B、明知資料虛假,仍協(xié)助他人使用虛假申請資料開立賬戶的C、違反規(guī)定為客戶開立虛假、假名、匿名賬戶的D、違規(guī)為客戶開通網(wǎng)上銀行、手機銀行等非憑卡(折)支付業(yè)務(wù)答案:ABC解析:
暫無解析32.下列屬于違反機構(gòu)及業(yè)務(wù)合法經(jīng)營規(guī)定的是(1分)A、按規(guī)定領(lǐng)用、交接相關(guān)證照的B、對機構(gòu)進行年度企業(yè)信用信息公示的C、經(jīng)批準(授權(quán))或備案后開辦新業(yè)務(wù)的D、未在營業(yè)網(wǎng)點公示營業(yè)地址的答案:ABC解析:
暫無解析33.在審計、監(jiān)督檢查工作中,檢查人員有下列()行為的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果嚴重的,給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、由于審計人員失職,在審計方案規(guī)定的抽樣范圍內(nèi)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)存在的問題,導致發(fā)生重大經(jīng)營風險、違規(guī)行為及案件的。B、內(nèi)部審計業(yè)務(wù)外包未按規(guī)定審批或未與外包服務(wù)提供商簽訂書面合同、協(xié)議,造成較大不良影響或經(jīng)濟損失的。C、發(fā)現(xiàn)重大差錯、責任事故、違規(guī)經(jīng)營及案件等袒護、包庇、隱瞞不報、壓案不辦或回避、掩蓋問題真相的。D、袒護、包庇違規(guī)違紀行為責任人的。答案:ABCD解析:
暫無解析34.在崗位輪換、強制休假工作過程中,有下列行為之一的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理;情節(jié)或后果嚴重的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果特別嚴重的,給予降級、撤職或開除處分??刹⑻幤渌幚?。(1分)A、無正當理由未按規(guī)定對重要崗位人員、關(guān)鍵人員進行崗位輪換或強制休假的B、無正當理由不服從或拒不執(zhí)行崗位輪換與強制休假工作安排的C、未按照崗位輪換管理規(guī)定對應(yīng)實施離任審計的崗位輪換人員進行審計的D、未按照強制休假管理規(guī)定對休假人員組織業(yè)務(wù)檢查,及未出具業(yè)務(wù)檢查報告的E、在崗位輪換、強制休假過程中發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報的答案:ABCDE解析:
暫無解析35.其他責任人是指對違規(guī)行為及其后果負有____責任的人員。(1分)A、領(lǐng)導B、監(jiān)督C、檢查D、制約答案:BCD解析:
暫無解析36.根據(jù)我行規(guī)定以下抵押物中抵押率最高為50%的有()%(1分)A、在建工程B、通用機器設(shè)備C、航空器、船舶、車輛D、海域使用權(quán)答案:ABCD解析:
暫無解析37.業(yè)內(nèi)案件是指銀行機構(gòu)及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施,侵犯銀行機構(gòu)或客戶合法權(quán)益,已由()、()、()等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。(1分)A、公安B、司法C、監(jiān)察D、法院答案:ABC解析:
暫無解析38.銀行機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用()等,套取銀行機構(gòu)信用參與非法集資活動,已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件,按照業(yè)內(nèi)案件管理。(1分)A、重要空白憑證B、印章C、營業(yè)場所答案:ABC解析:
暫無解析39.在薪酬福利工作中,有下列行為之一的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理;情節(jié)或后果嚴重的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果特別嚴重的,給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理(1分)A、未按規(guī)定核定員工工資,違反規(guī)定調(diào)整員工薪酬等級、薪酬檔次或薪資福利標準的B、無故未按時提報、發(fā)放工資,或相關(guān)薪酬福利辦法執(zhí)行不到位的C、未按規(guī)定及時、準確提報績效薪酬延期支付和績效薪酬追索扣回意見,導致延誤追索扣回的D、未按規(guī)定計提、扣減績效薪酬延期支付及績效薪酬追索扣回的E、對于延期支付暫緩支付和扣減,以及追索扣回無異議,但相關(guān)人員拒不配合的答案:ABCDE解析:
暫無解析40.后果嚴重是指因違規(guī)行為所導致的下列情形之一(1分)A、發(fā)生業(yè)內(nèi)涉刑案件的B、造成借款合同、擔保合同及其他重要合同協(xié)議丟失、損毀、被篡改的C、造成直接經(jīng)濟損失、損失責任事故100萬元以上的D、造成本行商業(yè)秘密泄露的答案:ABD解析:
暫無解析判斷題(總共30題)1.基本管理制度類規(guī)章制度的制定權(quán)限集中在總行,各分支機構(gòu)可根據(jù)管理需要制定管理辦法和操作規(guī)程。(1分)A、正確B、錯誤答案:A解析:
暫無解析2.本行戰(zhàn)略管理、風險管理、內(nèi)部審計職能可以外包。(1分)A、正確B、錯誤答案:B解析:
暫無解析3.在貸記卡市場營銷環(huán)節(jié)中,未充分告知申請人有關(guān)貸記卡的收費政策、計息罰息政策,引發(fā)投訴的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理;情節(jié)或后果嚴重的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果特別嚴重的,給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、正確B、錯誤答案:A解析:
暫無解析4.應(yīng)當給予政紀處分的,不得以經(jīng)濟處理、批評教育和組織處理代替。(1分)A、正確B、錯誤答案:A解析:
暫無解析5.登記客戶身份基本信息一般應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行,業(yè)務(wù)系統(tǒng)中不能登記的,在有關(guān)業(yè)務(wù)憑證上登記。(1分)A、正確B、錯誤答案:A解析:
暫無解析6.違反會計結(jié)算規(guī)章制度,對票據(jù)、憑證、證明文件等審查不嚴,造成透支、冒領(lǐng)、被騙的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理;情節(jié)或后果嚴重的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果特別嚴重的,給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、正確B、錯誤答案:A解析:
暫無解析7.未按權(quán)責發(fā)生制原則確認收入或支出,通過提前或延遲確認收入調(diào)節(jié)指標的,情節(jié)或后果特別嚴重的,最嚴重的可以給予開除處分。(1分)A、正確B、錯誤答案:B解析:
暫無解析8.違規(guī)問責信息應(yīng)按規(guī)定在管理系統(tǒng)中錄入(1分)A、正確B、錯誤答案:A解析:
暫無解析9.自查發(fā)現(xiàn)案件、風險事件、事故的,對案件責任人員問責措施可下調(diào)二級(檔)(1分)A、正確B、錯誤答案:B解析:
暫無解析10.在招聘中故意泄露招聘筆試、面試試題、考場舞弊、涂改考卷的,給予經(jīng)濟處理;情節(jié)或后果嚴重的,給予警告、記過或記大過處分;情節(jié)或后果特別嚴重的,給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、正確B、錯誤答案:B解析:
暫無解析11.對可能發(fā)生職務(wù)違法的監(jiān)察對象,監(jiān)察機關(guān)按照管理權(quán)限,應(yīng)當委托有關(guān)機關(guān)、人員進行談話或者要求說明情況。(1分)A、正確B、錯誤答案:B解析:
暫無解析12.在收單業(yè)務(wù)工作中,結(jié)算賬戶、資金清算、商戶及受理終端編碼管理等符合監(jiān)管規(guī)定和本行要求的,需給予處罰。(1分)A、正確B、錯誤答案:B解析:
暫無解析13.因犯罪情節(jié)輕微,人民檢察院作出不起訴決定的可不進行違規(guī)問責處理。(1分)A、正確B、錯誤答案:B解析:
暫無解析14.虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。(1分)A、正確B、錯誤答案:A解析:
暫無解析15.因違規(guī)給予開除處分的,核減(扣減、停發(fā)、止付)全部未發(fā)放各種績效薪酬、獎金、補貼及已計提未支付延期支付績效薪酬等(1分)A、正確B、錯誤答案:A解析:
暫無解析16.已嚴格按照職責要求和操作規(guī)程完成盡職調(diào)查、審查、管理,仍形成風險或損失的,可免于處理。(1分)A、正確B、錯誤答案:
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