金融公司員工規(guī)章制度

金融公司員工規(guī)章制度

金融公司員工規(guī)章制度1

第一章總則

第條為強(qiáng)化我分行考勤管理，嚴(yán)格勞動(dòng)紀(jì)律，提高工作效率，保證

各項(xiàng)工作順當(dāng)進(jìn)行，樹立精簡(jiǎn)、勤政、務(wù)實(shí)的銀行形象，依據(jù)總行員工考

勤制度規(guī)定，結(jié)合分行實(shí)際，特制定本方法。

第二條分行工作人員必需按規(guī)定的時(shí)間上下班，不得遲到、早退、曠

工和脫崗。

第三條分行營(yíng)業(yè)部、各部室員工考勤管理在分行行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下，由分行

人力資源部負(fù)責(zé)；各支行員工考勤管理由各支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)。

第四條分行員工應(yīng)嚴(yán)格遵守考勤制度。員工考勤結(jié)果與年度考核、評(píng)

先評(píng)優(yōu)及嘉獎(jiǎng)掛鉤。

第二章考勤內(nèi)容

第五條分行考勤內(nèi)容，包括在勤、加班、請(qǐng)假、遲到、早退、曠工。

第六條在勤。分行員工準(zhǔn)時(shí)到達(dá)、準(zhǔn)時(shí)離開工作崗位，即為在勤。

員工在以下情況下視同在勤：

（一）由領(lǐng)導(dǎo)派其到外地出差、開會(huì)或經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)在城區(qū)范圍內(nèi)辦公

事，不能按時(shí)在分行上下班。

（二）經(jīng)批準(zhǔn)脫產(chǎn)、半脫產(chǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)或從事其它公務(wù)活動(dòng)的。第七條

遲到。員工未按時(shí)上班按遲到記錄。

員工遲到半小時(shí)以內(nèi)者，按遲到1次處理；超過半小時(shí)缺乏1小時(shí)者，

1

按遲到2次處理；超過1小時(shí)者，按曠工半天處理。

第八條早退。員工提前下班按早退記錄。員工提前半小時(shí)內(nèi)下班按早

退1次記錄；提前下班超過半小時(shí)缺乏1小時(shí)，按早退2次處理；提前1

小時(shí)以上下班，按曠工半天處理。

第九條脫崗。分行員工在正常工作時(shí)間內(nèi)，未請(qǐng)假或未經(jīng)批準(zhǔn)擅自離

開工作崗位為脫崗。脫崗者按曠工處理。

第十條加班。因特別情況，員工需要在法定節(jié)假日和公休假日工作,

以及在正常工作日以外延長(zhǎng)工作時(shí)間，稱為加班。

第十一條請(qǐng)假。員工因處理私事或依據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，履行請(qǐng)假手續(xù)

后，未在正常工作時(shí)間上下班，稱為請(qǐng)假。

第十二條曠工。員工未經(jīng)批準(zhǔn)在正常工作時(shí)間不在勤，稱為曠工。

第三章假期管理

第十三條分行公休假包括雙休日、法定節(jié)假日、工傷假°員工請(qǐng)假,

包括事假、病假、婚假、喪假、產(chǎn)假、護(hù)理假、探親假。

（一）節(jié)假日：國(guó)家規(guī)定的節(jié)假日，包括元旦（1天）五一（3天）國(guó)

慶（3天）春節(jié)（3天）等法定休假日，參照政府規(guī)定執(zhí)行。

（二）事假。員工因處理個(gè)人的私事，不能出勤者，經(jīng)批準(zhǔn)請(qǐng)假，稱為

事假。

以下情況經(jīng)行、部室負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可不計(jì)為事假：

1、女員工有一周歲以下嬰兒，占用工作時(shí)間哺乳，每天累計(jì)不超過1

小時(shí)。

2、為子女開家長(zhǎng)會(huì)有學(xué)校通知，每學(xué)期累計(jì)不超過4小時(shí)。

2

3、帶10歲以下子女打預(yù)防針、體檢，有兒童保健部門通知，每半年

累計(jì)不超過2小時(shí)。

（三）病假。指員工因病需要治療或休息，經(jīng)醫(yī)院證明和領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的.

請(qǐng)假，稱為病假。病假應(yīng)有醫(yī)療機(jī)構(gòu)病休診斷證明，并經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

（四）婚假。指經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，并辦理有關(guān)法律手續(xù)后結(jié)婚的員工，

按規(guī)定享受的休假。假期一般為3天，晚婚者為10天（男25歲，女23

歲）。對(duì)方工作單位在外地，員工需要到對(duì)方所在地結(jié)婚的，可賜予來回

路程假，超過假期規(guī)定的按事假處理。子女結(jié)婚可請(qǐng)假一天。

（五）喪假。指員工直系親屬死亡后，按規(guī)定賜予員工處理喪事的假

期。直系親屬死亡，可請(qǐng)喪假3天，前往外地辦理喪事時(shí)，可賜予來回路

程假，超過假期規(guī)定忖間按事假處理。

（六）產(chǎn)假。符合國(guó)家《婚姻法》及計(jì)劃生育有關(guān)規(guī)定的，女員工產(chǎn)假

為90天（含產(chǎn)前休假15天）；難產(chǎn)的，增加產(chǎn)假15天；多胞胎生育的，

每多生一個(gè)嬰兒，增加產(chǎn)假15天。符合晚育年齡的女員工可享受產(chǎn)假120

天（含法定產(chǎn)假90天）。

男員工因配偶計(jì)劃內(nèi)生育的，可休看護(hù)假?？醋o(hù)假一般為5天，符合

晚育年齡的看護(hù)假7天。

符合計(jì)劃生育規(guī)定的女員工懷孕四個(gè)月以上流產(chǎn)的，經(jīng)醫(yī)院證明，賜

予42天的產(chǎn)假。

金融公司員工規(guī)章制度2

一、消防安全組織制度

1、明確場(chǎng)所消防安全責(zé)任人、管理人，落實(shí)消防安全貢任。

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查、檢查記錄。

2、禁止經(jīng)營(yíng)、儲(chǔ)存、運(yùn)用易燃易爆危險(xiǎn)品。

3、電氣線路應(yīng)當(dāng)穿管愛護(hù)；對(duì)電氣線路、裝備進(jìn)行定期檢查、檢測(cè)；

營(yíng)業(yè)結(jié)束時(shí)，應(yīng)切斷營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的非必要電源。

4、但凡有易燃、可燃物的地方，均應(yīng)嚴(yán)禁明火，在場(chǎng)所明顯處設(shè)置禁

火、禁煙標(biāo)志。

5、確需電、氣焊等明火作業(yè)時(shí)?，場(chǎng)所應(yīng)暫停營(yíng)業(yè)，并落完成場(chǎng)監(jiān)護(hù)人、

去除施工區(qū)域內(nèi)的可燃物、設(shè)置消防器材，確保動(dòng)火作業(yè)安全。

四、消防宣傳、培訓(xùn)

1、場(chǎng)所的消防安全責(zé)任人應(yīng)熟知：消防安全職責(zé)；本場(chǎng)所火災(zāi)危險(xiǎn)性

和防火措施；依法應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)?消防安全行政和刑事責(zé)任。

2、場(chǎng)所消防安全責(zé)任人每季度至少對(duì)員工進(jìn)行一次消防安全教育，并

開展滅火和應(yīng)急疏散演練°員工上崗前應(yīng)經(jīng)過消防安全教育，到達(dá)“一懂三

會(huì)”（懂本場(chǎng)所火災(zāi)危險(xiǎn)性，會(huì)報(bào)警、會(huì)滅火、會(huì)逃命）的要求。

五、消防安全標(biāo)識(shí)

1、場(chǎng)所應(yīng)在明顯位置懸掛包含“一懂三會(huì)”、消防安全承諾書、消防安

全告知書等內(nèi)容的提示牌。

2、場(chǎng)所應(yīng)依據(jù)自身特點(diǎn)，根據(jù)《消防安全標(biāo)志、標(biāo)識(shí)圖列》（附后）

設(shè)置消防器材.、消防提示性、警示性等標(biāo)識(shí)。

金融公司員工規(guī)章制度3

第一章總則

第一條為切實(shí)強(qiáng)化郵政金融資金安全管理，明確郵政企業(yè)與郵政儲(chǔ)蓄

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銀行之間的責(zé)任劃分，有效防范各類金融資金案件的發(fā)生，依據(jù)國(guó)家有關(guān)

金融法律法規(guī)，郵政企業(yè)，郵政儲(chǔ)蓄銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

第二條確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的共同責(zé)

任。各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)是本單位郵政金融資金

安全的第一責(zé)任人；主管安全工作的分管領(lǐng)導(dǎo)是主要責(zé)任人；郵政企業(yè)安

全保衛(wèi)部門和郵政儲(chǔ)蓄銀行審計(jì)稽查部門人員是相關(guān)責(zé)任人。

第三條金融資金安全管理，堅(jiān)持安全第一，預(yù)防為主的方針。

第四條經(jīng)營(yíng)郵政金融業(yè)務(wù)的郵政企業(yè)，郵政儲(chǔ)蓄銀行及分支機(jī)構(gòu)必需

遵守本規(guī)定和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，強(qiáng)化郵政金融資金安全管

理，建立、健全資金安全管理責(zé)任制，完善受金安全運(yùn)轉(zhuǎn)條件，確保郵政

金融資金安全。

第五條省（區(qū)、市）市、縣郵政企業(yè)應(yīng)與同級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行或分支機(jī)

構(gòu)在郵政金融工作協(xié)調(diào)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，成立金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組（簡(jiǎn)

稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由郵政企業(yè)行政主要領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，郵政儲(chǔ)蓄銀行行長(zhǎng)任副

組長(zhǎng)，安全保衛(wèi)、審計(jì)稽查、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督、人力資源等部門相關(guān)人員任

成員。

建立郵政儲(chǔ)蓄銀行直屬分行城市的領(lǐng)導(dǎo)小組由市郵政局局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，

直屬分行行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)。

各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作有以下職責(zé)：

（一）建立、健全金融資金安全管理責(zé)任制；

（二）組織制定郵政企'也與郵政儲(chǔ)蓄銀行應(yīng)共同執(zhí)行的金融資金安全

管理規(guī)章制度和操作規(guī)程;

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（三）保證安全防范設(shè)備建設(shè)投入的有效實(shí)施；

（四）催促、檢查本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作，按時(shí)消退安全

隱患；

（五）按時(shí)報(bào)告胭政金融資金案件信息。

第六條領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)定期或不定期召開金融資金安全管理聯(lián)席會(huì)議。

定期聯(lián)席會(huì)議：?。▍^(qū)、市）級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會(huì)議，至少每季度召開一

次；市、縣級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會(huì)議，至少一個(gè)月召開一次。會(huì)議應(yīng)重點(diǎn)研討、

分析郵政金融資金安全管理方面存在的隱患、問題，研討制定并落實(shí)相關(guān)

隱患整改責(zé)任與措施。

有以下情形之一的，應(yīng)按時(shí)召開領(lǐng)導(dǎo)小組不定期聯(lián)席會(huì)議：

1、發(fā)生郵政金融資金案件；

2、安全檢查或稽查發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；

3、收到上級(jí)有關(guān)部門下發(fā)的隱患整改通知書；

4、案件責(zé)任不清或觸及雙方人員責(zé)任，需要分清責(zé)任進(jìn)行案件責(zé)任追

究時(shí)。

聯(lián)席會(huì)議應(yīng)形成會(huì)議紀(jì)要，主要包括：會(huì)議的主要議題、研討制定的

資金安全措施、研討確定的工作部署、對(duì)責(zé)任不清或觸及雙方人員的責(zé)任

追究確定，對(duì)難以協(xié)調(diào)解決的問題應(yīng)按時(shí)上報(bào)有關(guān)部門。

上級(jí)有關(guān)部門應(yīng)將領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要作為安全檢查的重要內(nèi)容，

并應(yīng)定期或不定期調(diào)審。

第七條互通安全管理情況

一、各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)、安全保衛(wèi)、審計(jì)稽查部門應(yīng)

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按時(shí)相互通報(bào)安全檢查和業(yè)務(wù)稽查情況，催促相關(guān)部門落實(shí)隱患整改措施。

二、郵政企業(yè)或郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)現(xiàn)有以下情況時(shí)，必需立刻向?qū)Ψ较?/p>

關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門通報(bào)情況：

（一）發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)大事時(shí)；

（二）有明顯的安全防范漏洞，如不按時(shí)實(shí)行掌握措施，隨時(shí)可能顯

現(xiàn)較為嚴(yán)峻的后果時(shí)；

（三）顯現(xiàn)資金過失，需要立刻查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目實(shí)行掌握措施時(shí)；

（四）顯現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為或作案嫌疑，需要對(duì)當(dāng)事人或資金賬目進(jìn)行

掌握時(shí)；

（五）發(fā)生有必要通報(bào)對(duì)方的其他情況時(shí)。

第八條遇有公檢法等機(jī)關(guān)依法查詢郵政儲(chǔ)蓄賬戶資料時(shí)，應(yīng)由郵政儲(chǔ)

蓄銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)幫助查詢。上述機(jī)關(guān)查詢視頻資料時(shí)，屬于郵政

儲(chǔ)蓄銀行管理的由銀行負(fù)責(zé)幫助查詢；屬于郵政企業(yè)管理的由企業(yè)負(fù)責(zé)幫

助查詢。

第二章儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)安全管理

第九條郵政儲(chǔ)蓄一類網(wǎng)點(diǎn)安全管理責(zé)任劃分：

一，郵政企業(yè)的責(zé)任

（-）檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)備達(dá)標(biāo)和運(yùn)用情況。

（二）檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范規(guī)章制度執(zhí)行情況。

（三）對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范存在的隱患提出整改看法，并復(fù)查整改情

況。

（四）幫助郵政儲(chǔ)蓄銀行制定防搶劫預(yù)案。

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二，郵政儲(chǔ)蓄銀行的責(zé)任

（一）安全防范設(shè)備建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理。

（二）對(duì)職工進(jìn)行安全防范教育、培訓(xùn)以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育。

（三）制定防搶劫預(yù)案，并組織演練。

（四）根據(jù)稽核檢查規(guī)定，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核檢查。

（五）核定網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金限額。

（六）網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金的安全保管。

（七）根據(jù)郵政企業(yè)隱患整改看法，按時(shí)整改隱患，并將整改情況通

知郵政企業(yè)。

第十條郵政儲(chǔ)蓄二類和代理網(wǎng)點(diǎn)安全管理責(zé)任劃分：

一，郵政企業(yè)的責(zé)任

（一）安全防范設(shè)備建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理。

（二）安全防范設(shè)備達(dá)標(biāo)和運(yùn)用情況檢直U

（三）制定安全防范規(guī)章制度，對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

（四）對(duì)職工進(jìn)行安全防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育、培訓(xùn)。

（五）落實(shí)資金安全內(nèi)掌握度。

（六）制定防搶劫預(yù)案，并組織演練。

（七）網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金的安全保管。

（A）根據(jù)郵政儲(chǔ)蓄銀行的隱患整改看法，按時(shí)整改隱患，并將整改

情況通知郵政儲(chǔ)蓄銀行。

二，郵政儲(chǔ)蓄銀行的責(zé)任

（一）對(duì)郵政金融業(yè)務(wù)、賬務(wù)進(jìn)行稽核檢查。

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（二）幫助郵政企業(yè)制定現(xiàn)金、空白憑證安全管理等規(guī)章制度，對(duì)執(zhí)

行情況進(jìn)行檢查。

（三）幫助郵政企業(yè)制定內(nèi)掌握度，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

（四）幫助郵政企業(yè)制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求。

（五）核定網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金限額。

（六）對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)部掌握存在的隱患提出整改看法，對(duì)整改情況

進(jìn)行復(fù)查。

第十一條郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全防范管理規(guī)定

（一）在營(yíng)業(yè)前解除防盜報(bào)警器，開啟電視監(jiān)控裝備；營(yíng)業(yè)人員要檢

查自己運(yùn)用的工作裝備（微機(jī)、保險(xiǎn)柜等）是否完好，遇有異樣情況應(yīng)立

刻報(bào)告相關(guān)部門處理。

（二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)門必需隨時(shí)鎖定，非營(yíng)業(yè)人員不得進(jìn)入，正確運(yùn)用

營(yíng)業(yè)柜臺(tái)防跟隨聯(lián)動(dòng)門，防止外人跟隨入內(nèi)。

（三）收取的大額現(xiàn)金不準(zhǔn)堆放在桌面上或柜臺(tái)抽屜內(nèi)，應(yīng)按時(shí)鎖入

保險(xiǎn)柜。

（四）營(yíng)業(yè)人員離開柜臺(tái)或午休時(shí)，應(yīng)當(dāng)將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證

和有價(jià)證券入柜落鎖，微機(jī)進(jìn)行系統(tǒng)簽退。

（五）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)午休，無人值守時(shí)，要開啟防盜報(bào)警器。

（六）營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格核查存取款憑證，留意辨認(rèn)偽鈔、

偽證，防止發(fā)生，冒領(lǐng)等案件。

（七）工作場(chǎng)所嚴(yán)禁存放易燃易爆物品。

（A）營(yíng)業(yè)人員嚴(yán)禁接受外部人員贈(zèng)予的食品、飲料、藥物、香煙等。

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（九）營(yíng)業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保持警惕，平常要留意觀看營(yíng)業(yè)廳內(nèi)是否有可疑

人員，可疑物品等情況。

（十）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)堅(jiān)持迎送運(yùn)鈔車制度，在運(yùn)鈔車到達(dá)之前派人觀看

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)四周是否有可疑人員、車輛或物品，預(yù)防搶劫運(yùn)鈔車案件發(fā)生。

（十一）應(yīng)在營(yíng)業(yè)室內(nèi)視頻監(jiān)控下的指定柜臺(tái)內(nèi)辦理現(xiàn)金和款袋交接

手續(xù)，并登記備查。

第三章金庫(kù)安全管理

第十二條金庫(kù)安全管理責(zé)任劃分：

一，郵政企業(yè)的責(zé)任

（-）金庫(kù)（包括：守庫(kù)室、點(diǎn)鈔室、庫(kù)內(nèi)）安全防范設(shè)備安裝，維護(hù)

和管理。

（二）制定金庫(kù)各項(xiàng)安全管理制度，并檢查執(zhí)行情況。

（三）金庫(kù)門鎖具改造和維護(hù)U

（四）守庫(kù)室門鑰匙的管理與運(yùn)用。

（五）守庫(kù)人員的安全教育、培訓(xùn)、檢查。

（六）緊急情況處置預(yù)案的制定和演練。

（七）金庫(kù)的守護(hù)和進(jìn)出查驗(yàn)管理，進(jìn)出金庫(kù)人員的登記，進(jìn)庫(kù)人員

攜帶物品的檢查。

（八）依據(jù)郵政儲(chǔ)蓄銀行審批的有權(quán)進(jìn)入金庫(kù)人員的通知（內(nèi)容包括：

姓名、職務(wù)、簽名樣本、照片等），核發(fā)進(jìn)入金庫(kù)答應(yīng)證。接到郵政儲(chǔ)蓄銀

行庫(kù)內(nèi)工作人員崗位變更通知后，按時(shí)收回原答應(yīng)證。

（九）對(duì)點(diǎn)鈔室、庫(kù)內(nèi)安防設(shè)備進(jìn)行檢查。

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（十）檢驗(yàn)銀行”錢箱出庫(kù)通知單“，對(duì)“錢箱出庫(kù)通知單”手續(xù)不完好、

不正確和無效的，不得放行。

（十一）對(duì)點(diǎn)鈔作業(yè)進(jìn)行安全守護(hù)。

（十二）修理點(diǎn)鈔室或金庫(kù)內(nèi)部時(shí)，須經(jīng)郵政儲(chǔ)蓄銀行同意。修理人

員憑本局安全保衛(wèi)部門檢查后發(fā)給的臨時(shí)出入證（件）進(jìn)入庫(kù)區(qū)，同時(shí)必

需有本局或郵政儲(chǔ)蓄銀行保衛(wèi)人員在現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，并做好具體記錄，相關(guān)資

料存檔備查。

二，郵政儲(chǔ)蓄銀行的責(zé)任

（一）庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金區(qū)（點(diǎn)鈔室和現(xiàn)金存放室）的內(nèi)部管理，擔(dān)當(dāng)相應(yīng)內(nèi)部

掌握責(zé)任。

（二）審批庫(kù)內(nèi)工作人員，向郵政企業(yè)請(qǐng)領(lǐng)進(jìn)出金庫(kù)答應(yīng)證。庫(kù)內(nèi)工

作人員崗位變更時(shí)，應(yīng)按時(shí)通知郵政企業(yè)。

（三）銀行人員持錢箱出庫(kù)時(shí)，須向守庫(kù)人員交瞼”錢箱出庫(kù)通知單“，

在守庫(kù)員核對(duì)、登記，出納員簽名前方準(zhǔn)出庫(kù)。

（四）銀行檢查人員需進(jìn)入金庫(kù)檢查時(shí)，須事先經(jīng)郵政企業(yè)安保部門

或分管安全的領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，憑稽查證入庫(kù)檢查。

（五）銀行庫(kù)內(nèi)工作人員帶進(jìn)金庫(kù)的錢箱等物品必需經(jīng)守庫(kù)員確定屬

金庫(kù)日常用品方可進(jìn)入，無關(guān)物品不得帶進(jìn)庫(kù)房。

（六）負(fù)責(zé)機(jī)械密碼鎖的管理和密碼的更新。

（七）負(fù)責(zé)指紋鎖管理（有權(quán)進(jìn)入金庫(kù)人員指紋的登記，刪除和開啟

時(shí)間的設(shè)置，讀取運(yùn)用記錄等）。

（A）負(fù)責(zé)應(yīng)急庫(kù)門機(jī)械密碼鎖密碼的管理。

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（九）負(fù)責(zé)金庫(kù)、點(diǎn)鈔室入侵報(bào)警器的設(shè)防、撤防，發(fā)現(xiàn)電視監(jiān)控和報(bào)

警設(shè)備故障時(shí)，按時(shí)告知郵政企業(yè)。

（+）根據(jù)日常開啟金庫(kù)的實(shí)際需要，合理設(shè)置正常開啟時(shí)間，并通

知郵政企業(yè)保衛(wèi)部門。非正常時(shí)間開啟金庫(kù)，應(yīng)由市縣郵政儲(chǔ)蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)

授權(quán)。

（十一）核準(zhǔn)庫(kù)存?zhèn)溆媒鹣揞~。

第四章運(yùn)鈔安全管理

第十三條運(yùn)鈔的安全管理責(zé)任劃分：

一，郵政企業(yè)的責(zé)任

（-）配備符合規(guī)定的運(yùn)鈔車，每臺(tái)車應(yīng)配備2名專職押運(yùn)員°

（二）運(yùn)鈔全過程的安全保衛(wèi)。

（三）根據(jù)運(yùn)鈔時(shí)間及線路布置行程，確保各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按時(shí)正常營(yíng)業(yè)。

（四）取送款員由郵政企業(yè)員工擔(dān)任的，運(yùn)鈔中現(xiàn)金款袋或款箱歸郵

政企業(yè)取送款員負(fù)責(zé)管理，包括：運(yùn)鈔車上的運(yùn)鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運(yùn)

鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價(jià)證券和重要空白憑證。

（五）建立防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案，押運(yùn)人員的審核和管理。

（六）押運(yùn)槍彈管理，防彈服配備。

（七）監(jiān)督郵政儲(chǔ)蓄銀行取送款員穿著防彈衣。

二，郵政儲(chǔ)蓄銀行的責(zé)任

（一）取送款員由郵儲(chǔ)銀行員工擔(dān)任的，運(yùn)鈔中現(xiàn)金款袋或箱包歸銀

行取送款員負(fù)責(zé)管理，包括：運(yùn)鈔車上的運(yùn)鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運(yùn)鈔艙

內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價(jià)證券和重要空白憑證。

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取送款員由金融護(hù)衛(wèi)中心人員擔(dān)任的，運(yùn)鈔中現(xiàn)金款袋或箱包由金融

護(hù)衛(wèi)中心取送款員負(fù)責(zé)管理。

（二）向郵政企業(yè)提出押運(yùn)時(shí)間及線路布置，對(duì)押運(yùn)時(shí)間及線路布置

作出調(diào)整時(shí)，應(yīng)至少提前48小時(shí)書面通知郵政企業(yè)。

（三）對(duì)郵政企業(yè)的運(yùn)鈔車（包括：車型、牌照等），押運(yùn)人員（包括：

單位、姓名、照片等）進(jìn)行備案，并在實(shí)施中進(jìn)行核對(duì)。

（四）在規(guī)定的時(shí)間，地點(diǎn)與郵政企業(yè)辦理押運(yùn)款箱、款袋或物品交

接。

第十四條雇用金融護(hù)衛(wèi)中心押運(yùn)工作的，應(yīng)由郵政企業(yè)與金融護(hù)衛(wèi)中

心簽訂運(yùn)鈔合同。郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)對(duì)運(yùn)鈔車及押運(yùn)工作進(jìn)行監(jiān)

督和檢查。郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的責(zé)任同上。

第五章自助機(jī)具安全管理

第十五條一類網(wǎng)點(diǎn)金融自助機(jī)具安全管理責(zé)任劃分：

一，郵政企業(yè)的責(zé)任

（一）對(duì)ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶設(shè)備達(dá)標(biāo)情況和運(yùn)用情

況進(jìn)行檢查。

（二）對(duì)ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情

況進(jìn)行檢查。

（三）對(duì)存在的隱患提出整改看法，復(fù)查整改情況。

二，郵政儲(chǔ)蓄銀行的責(zé)任

（一）ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)備的建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管

理。

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（二）ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶防范制度的貫徹執(zhí)行。

（三）ATM、POS等自助機(jī)具的日常檢查、運(yùn)維監(jiān)控。

（四）ATM裝、取鈔過程的安全防范。

（五）根據(jù)郵政企業(yè)隱患整改看法，按忖整改隱患，并將整改情況通

知郵政企業(yè)。

第十六條二類和代理網(wǎng)點(diǎn)金融自助機(jī)具安全管理責(zé)任劃分：

一，郵政企業(yè)的責(zé)任

（一）ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)備的建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管

理。對(duì)達(dá)標(biāo)情況和運(yùn)用情況進(jìn)行檢查。

（二）落實(shí)并檢查ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶防范制度，按時(shí)

整改隱患。

（三）ATM裝、取鈔過程的安全防范。

（四）根據(jù)郵政儲(chǔ)蓄銀行的隱患整改看法，按時(shí)整改隱患，并將整改

情況告知郵政儲(chǔ)蓄銀行。

二，郵政儲(chǔ)蓄銀行的責(zé)任

（一）入網(wǎng)資質(zhì)檢查、運(yùn)維監(jiān)控。

（二）對(duì)存在的隱患提出整改看法，復(fù)查整改情況。

第六章安全檢查和隱患整改

第十七條郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行應(yīng)按上述責(zé)任，根據(jù)規(guī)定的頻次、

內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)組織安全檢查。

第十八條各級(jí)郵政企'也和各級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行對(duì)郵政企業(yè)安全保衛(wèi)、郵

政儲(chǔ)蓄銀行審計(jì)稽查部門等（簡(jiǎn)稱檢查人員）履行檢查職貢，應(yīng)當(dāng)予以協(xié)

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作，不得拒絕、阻撓。檢查人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，堅(jiān)持原則，秉公執(zhí)法。

第十九條檢查人員進(jìn)行監(jiān)督檢查，行使以下職權(quán)：

1、進(jìn)入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位進(jìn)行檢查，調(diào)閱有關(guān)資料?，向有關(guān)單位和人員了

解情況。

2、對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)予以訂正或者要求限期改正；對(duì)

發(fā)現(xiàn)的隱患，應(yīng)當(dāng)責(zé)令立刻排解。

3、對(duì)重大隱患應(yīng)按時(shí)下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質(zhì)、整改的

依據(jù)、整改的期限等。

第二十條檢查人員應(yīng)當(dāng)將檢查的時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及其

處理情況，作出書面記錄，并由檢查人員和被檢查單位的負(fù)責(zé)人簽字；被

檢查單位的負(fù)責(zé)人拒絕簽字的，檢查人員應(yīng)當(dāng)將情況記錄在案，并向有關(guān)

部門報(bào)告。

第二十一條檢查人員在進(jìn)行檢查時(shí)，應(yīng)出示檢查證件°郵政企業(yè)安保

人員對(duì)一類網(wǎng)點(diǎn)和點(diǎn)鈔室，金庫(kù)內(nèi)進(jìn)行檢查時(shí)，應(yīng)有同級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行人

員伴隨。郵政儲(chǔ)蓄銀行在對(duì)二類和代辦儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)，應(yīng)有市、縣郵政

局安?；蛴^察人員伴隨。

第二十二條負(fù)有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責(zé)的、部門在監(jiān)督檢查

中，應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作，施行聯(lián)合檢查；確需分別進(jìn)行檢查的，應(yīng)當(dāng)互通情況，

發(fā)現(xiàn)存在的安全問題應(yīng)當(dāng)按時(shí)移送有關(guān)部門并形成記錄備查，接受移送的

部門應(yīng)當(dāng)按時(shí)進(jìn)行處理。

第二十三條被檢查單位對(duì)查出的問題應(yīng)立刻落實(shí)整改；不能立刻整改

的隱患，要實(shí)行有效安全防護(hù)措施，并根據(jù)檢查人員提出的整改看法和期

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限，制定整改計(jì)劃，落實(shí)整改部門、責(zé)任人、時(shí)間和措施，認(rèn)真組織整改，

并將整改情況按時(shí)報(bào)送檢查部門；對(duì)于隱患整改通知書限期整改的隱患，

整改后要書面對(duì)檢查部門報(bào)送整改情況。

第二十四條檢查部門對(duì)各種隱患的整改情況必需進(jìn)行復(fù)查，做到有一

件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。

第七章案件管理

第二十五條發(fā)生郵政金融資金案件（包括：貪污挪用案件、資金案件、

盜竊搶劫案件等），?。▍^(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵政儲(chǔ)蓄銀行，

郵政儲(chǔ)蓄直屬分行應(yīng)按時(shí)報(bào)告集團(tuán)公司和郵政儲(chǔ)蓄銀行總行。

第二十六條二類和代理網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、運(yùn)鈔管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在

向上級(jí)報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)向同級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行或分支機(jī)構(gòu)通報(bào)；一類網(wǎng)點(diǎn)、

各級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行或分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，郵政儲(chǔ)蓄銀行或分支機(jī)構(gòu)在向上

級(jí)報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)向同級(jí)郵政企業(yè)通報(bào)“

第二十七條案件報(bào)告

（一）案發(fā)快報(bào)。自案發(fā)至上報(bào)集團(tuán)公司、郵政儲(chǔ)蓄銀行總行最大時(shí)

限為24小時(shí)。案發(fā)快報(bào)內(nèi)容包括：發(fā)案單位、發(fā)案時(shí)間、作案人根本情況、

作案手段、發(fā)案原因、涉案金額等。

（二）案情報(bào)告。案發(fā)后3日內(nèi)，應(yīng)將發(fā)案單位、涉案崗位、涉案環(huán)

節(jié)、作案人、涉案業(yè)務(wù)種類和涉案總金額、案發(fā)經(jīng)過、案發(fā)后實(shí)行的主要

措施、掌握和追回的金額等情況上報(bào)集團(tuán)公司、郵政儲(chǔ)蓄銀行總行。

（三）案情分析和整改措施報(bào)告。案發(fā)后25日內(nèi)，應(yīng)將發(fā)案原因和教

訓(xùn)、整改措施及對(duì)建立和完善有關(guān)制度或技術(shù)條件的建議等上報(bào)集3］公司、

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郵政儲(chǔ)蓄銀行總行。

（四）整改措施落實(shí)復(fù)查報(bào)告。案發(fā)后60日內(nèi)，應(yīng)將整改效果、對(duì)責(zé)

任人追窕情況及截至報(bào)告日涉案金額的實(shí)際追繳情況（如追繳方式、金額

等）和實(shí)際損失金額等上報(bào)集團(tuán)公司、郵政儲(chǔ)蓄銀行總行。

第二十八條案件查處

一，案件調(diào)查

（一）一類網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生貪污挪用儲(chǔ)蓄資金案件，由郵政儲(chǔ)蓄銀行負(fù)責(zé)組

織對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查處理；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)與郵政儲(chǔ)蓄銀

行共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查處理。

（二）二類和代理網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負(fù)責(zé)組織對(duì)

案件進(jìn)行調(diào)查處理；發(fā)生貪污、挪用儲(chǔ)蓄資金案件，由郵政企業(yè)與郵政儲(chǔ)

蓄銀行共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查處理。

二，案件督辦

（一）發(fā)生貪污、挪用、案件，涉案金額50萬元以上，盜竊案件涉案

金額20萬元以上，搶劫案件涉案金額10萬元以上或至人員受傷的，由省

（區(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵政儲(chǔ)蓄分行督辦。

（二）發(fā)生貪污、挪用、案件，涉案金額XXX萬元以上，盜竊案件涉

案金額50萬元以上，搶劫案件涉案金額20萬元以上或至人員死亡的，由

集團(tuán)公司和郵政儲(chǔ)蓄銀行總行督辦。

三，督辦內(nèi)容

（一）催促發(fā)案單位主動(dòng)幫助公安，檢突機(jī)關(guān)查破案件。

（二）催促發(fā)案單位分析發(fā)案原因、總結(jié)案件教訓(xùn)、制定防范和整改

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措施。

（三）認(rèn)定案件性質(zhì)和案件責(zé)任，催促發(fā)案單位對(duì)相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任

追究。

（四）分析貪污、挪用、案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵

政儲(chǔ)蓄銀行審計(jì)稽查部門負(fù)責(zé)；分析搶劫、盜竊案件發(fā)案原因，提出防范

和整改措施工作由郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)。

第八章案件責(zé)任追究

第二十九條發(fā)生金融資金案件必需對(duì)責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人、直接責(zé)任

人進(jìn)行責(zé)任追究。

一，責(zé)任清晰的，郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行應(yīng)按照《郵政金融資金案

件責(zé)任追究規(guī)定》分別追究責(zé)任。

二，責(zé)任不清或觸及雙方人員責(zé)任的，應(yīng)由領(lǐng)導(dǎo)小組查清責(zé)任，研討

確定應(yīng)追究的責(zé)任。有爭(zhēng)議的，報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組裁定。

三，與檢查人員未認(rèn)真履行職責(zé)，檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患或發(fā)現(xiàn)隱患未提出

整改要求有關(guān)，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行追

究檢查人員的檢查責(zé)任。

四，對(duì)檢查人員發(fā)現(xiàn)隱患并提出整改要求，隱患單位未按時(shí)實(shí)行措施

整改隱患，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行追究單

位及相關(guān)人員的管理責(zé)任。

五，案件責(zé)任追究處理時(shí)限。

（一）對(duì)相關(guān)人員的責(zé)任追究，應(yīng)在結(jié)案后一個(gè)月內(nèi)完成。

（二）對(duì)于一時(shí)難以破案的搶劫盜竊、攜款潛逃、外部案件不需結(jié)案，

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對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究，應(yīng)在責(zé)任查清后一個(gè)月內(nèi)完成。

（三）案件責(zé)任追究原則上應(yīng)在發(fā)案后60日內(nèi)完成，需要跨年的，應(yīng)

在次年上半年完成。

第九章附則

第三十條本規(guī)定適用于郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行及其所屬單位。

第三十一條本規(guī)定由中國(guó)郵政集團(tuán)公司負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第三十二條本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。

金融公司員工規(guī)章制度4

第一章總則

1、為了強(qiáng)化公司的資金管理，標(biāo)準(zhǔn)公司銀行存款的運(yùn)用，依據(jù)中國(guó)人

民銀行公布的《銀行結(jié)算方法》和《銀行賬戶管理方法》，結(jié)合本公司的實(shí)

際情況，制定本制度。

2、本制度適用于公司本部及所屬子公司、分公司0

第二章銀行存款開戶的有關(guān)規(guī)定

1、公司及所屬獨(dú)立核算單位可依據(jù)經(jīng)營(yíng)管理的需要，按規(guī)定的審批手

續(xù)開設(shè)銀行賬戶，非獨(dú)立核算單位原則上不準(zhǔn)開設(shè)銀行賬號(hào)，異地建立的

分公司經(jīng)公司財(cái)務(wù)部批準(zhǔn)，可在當(dāng)?shù)亟y行結(jié)算賬戶。

2、公司財(cái)務(wù)部統(tǒng)一管理各銀行賬戶，下屬分、子公司經(jīng)批準(zhǔn)獨(dú)立開設(shè)

的銀行賬戶，必需報(bào)公司財(cái)務(wù)部備案管理。

3、銀行賬戶只能用于規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的銀行結(jié)算，不得出租、出借,

不得用于個(gè)人結(jié)算。

4、公司只能選擇一家銀行的一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立一個(gè)根本存款賬戶，不

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得在多家銀行機(jī)構(gòu)開立根本存款賬戶；不得在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)

開立一般存款賬戶。

5、在銀行開立根本存款賬戶時(shí)，必需填制“開戶申請(qǐng)書”，提供當(dāng)?shù)毓?/p>

商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本等有關(guān)文件，

送交蓋有企業(yè)印章的臼鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)?/p>

分支機(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶答應(yīng)證開立賬戶。

6、申請(qǐng)開立一般存款、臨時(shí)存款、專用存款賬戶，應(yīng)填制“開戶申請(qǐng)

書”，提供根本存款賬戶的企業(yè)同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開戶的證明等

證件，送交蓋有企業(yè)印章的卡片，銀行審核同意后開立賬戶。

7、根本存款賬戶是企業(yè)辦理日常結(jié)算和現(xiàn)金收付的賬戶；企業(yè)的、工資

和資金等現(xiàn)金的支取，只能通過根本存款賬戶辦理。

8、一般存款賬戶是企業(yè)在根本存款賬戶以外的銀行存款轉(zhuǎn)存、與根本

存款賬戶的企業(yè)不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位的賬戶，企'Ik可以通

過本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取。

9、臨時(shí)存款賬戶是企業(yè)因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開立的賬戶，企業(yè)可以通

過本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和依據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。

10、專用存款賬是企業(yè)因特定用途需要開設(shè)的賬戶。

第三章銀行結(jié)算方式

1、銀行匯票結(jié)算方式。

銀行匯票是匯款人將款項(xiàng)交存當(dāng)?shù)劂y行，由銀行簽發(fā)給匯款人持往異

地辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)。

2、商業(yè)匯票結(jié)算方式。

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商業(yè)匯票是收款人或付款人（或承兌申請(qǐng)人）簽發(fā)，由承兌人承兌，并

于到期日向收款人或被背書人支付款項(xiàng)的票據(jù)。按其承兌人的不同，分為

商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。商業(yè)匯票的付款期限由交易雙方商定，但

最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月。商業(yè)匯票的提示付款期限自匯票到期日起10日內(nèi)。

3、銀行本票結(jié)算方式。

銀行本票是申請(qǐng)人將款項(xiàng)交存銀行，由銀行簽發(fā)給其憑以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)

算或支取現(xiàn)金的票據(jù)。

4、支票。

支票是銀行的存款人簽發(fā)給收款人辦理結(jié)算或托付開戶銀行將款項(xiàng)支

付給收款人的票據(jù)。

支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票?，F(xiàn)金支票不行以轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬支票不能

支取現(xiàn)金。

5、匯兌。

匯兌是匯款人托付銀行將款項(xiàng)匯給外地收款人的結(jié)算方式。匯兌分信

匯、電匯兩種，由匯款人選擇運(yùn)用。

6、托付收款。

托付收款是收款人托付銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式。

7、托收承付。

托收承付是依據(jù)購(gòu)銷合同由收款人發(fā)貨后托付銀行向異地付款人收取

款項(xiàng)，由付款人向銀行承兌付款的結(jié)算方式。

8、信譽(yù)證。

信譽(yù)證是在異地商品交易中，由購(gòu)貨方先將貨款交存當(dāng)?shù)劂y行，由銀

22

行向外地銷貨方開戶銀行簽發(fā)的一種保證支付款項(xiàng)的書面證明。一般用于

國(guó)際貿(mào)易，以保證購(gòu)貨方不會(huì)拖欠銷貨方的貨款。

第四章銀行存款的管理

1、公司在兩個(gè)銀行賬戶之間轉(zhuǎn)存資金時(shí)，須經(jīng)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人同意。

2、出納人員必需在辦理完畢收付款單據(jù)的當(dāng)日將其按時(shí)轉(zhuǎn)交會(huì)計(jì)人員

進(jìn)行賬務(wù)處理。

3、出納人員應(yīng)依據(jù)審核無誤的記賬憑證，逐日、逐筆、序時(shí)登記銀行

存款日記賬，并結(jié)出當(dāng)日余額。

4、應(yīng)每月至少將銀行存款日記賬與銀行對(duì)賬單核對(duì)一次，以檢查銀行

存款收付及結(jié)存情況。并編制“銀行存款余額調(diào)整表“，對(duì)超一個(gè)月的未達(dá)

賬項(xiàng)，必需向財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并檢查原因，按時(shí)處理。

第五章附則

1、本制度由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

2、本制度自公布之日起實(shí)施。

金融公司員工規(guī)章制度5

銀行存款是單位存放在銀行的資金，是單位貨幣資金的主要內(nèi)容，為

強(qiáng)化管理，建立健全銀行存款管理制度，按如下方法進(jìn)行管理：

1、強(qiáng)化銀行存款的管理。依據(jù)資金的.不同性質(zhì)、用途，分別在銀行開

設(shè)賬戶，嚴(yán)格遵守國(guó)家銀行的各項(xiàng)結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受銀

行監(jiān)督。

2、銀行賬戶只限本單位運(yùn)用，不準(zhǔn)搞出租出借，套用或轉(zhuǎn)讓。

3、嚴(yán)格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票。空白支票必需嚴(yán)格領(lǐng)用注銷手

23

續(xù)。

4、應(yīng)按月與開戶銀行對(duì)賬，保證賬賬、賬款相符。平常開出支票，應(yīng)

盡量防止跨月支取，年終開出支票，須當(dāng)年支款，不得跨年度。

5、強(qiáng)化銀行存款的管理。銀行存款的核算、銀行存款的核對(duì)，應(yīng)在結(jié)

算業(yè)務(wù)中施行銀行存款轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

6、出納、會(huì)計(jì)應(yīng)按月編制銀行存款余額詭解表，逐月與銀行核對(duì)余額，

防止錯(cuò)賬、舌L賬。

金融公司員工規(guī)章制度6

我國(guó)中型IT企業(yè)簡(jiǎn)介

通過比擬，不難發(fā)現(xiàn)我國(guó)的中型IT企業(yè)具有如下特點(diǎn)。

㈠規(guī)模中等，介于大型和中型之間

這里指的規(guī)模與一般我們理解的規(guī)模有所不同。在我國(guó)，通常意義劃

分為大中小三類企業(yè)的依據(jù)是1988年由原國(guó)家經(jīng)委、國(guó)家計(jì)委、國(guó)家統(tǒng)計(jì)

局、財(cái)政部、勞動(dòng)人事部聯(lián)合制訂下發(fā)的《關(guān)于發(fā)布〈大中小工業(yè)企業(yè)劃

分標(biāo)準(zhǔn)〉的通知》，但這份標(biāo)準(zhǔn)也有肯定的缺陷，尤其對(duì)一些新興行業(yè)的

企業(yè)規(guī)模界定沒有明確的標(biāo)準(zhǔn)，因此本文所指的'規(guī)模是指IT企業(yè)完成產(chǎn)值

的大校由于IT業(yè)的特別情況，筆者認(rèn)為其規(guī)模不能用員工數(shù)來衡量，而應(yīng)

以其完成的產(chǎn)值多少來衡量。據(jù)此，本文將中型IT企業(yè)定義為產(chǎn)值完成介

于中間的IT企業(yè)。

㈡處于企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵階段

中型IT企業(yè)雖然己經(jīng)脫離了創(chuàng)業(yè)初期作坊式的經(jīng)營(yíng)，但由于創(chuàng)業(yè)者的

學(xué)問和技術(shù)作為無形資產(chǎn)在企業(yè)中往往占有相當(dāng)可觀的股份，其貸款可抵

24

押的有形資產(chǎn)不多。因此，企業(yè)從銀行得到貸款的時(shí)機(jī)很校如何突破這一

發(fā)展瓶頸，是企業(yè)這一階段的主要任務(wù)。一旦突破，那將具有一般中型企

業(yè)不行比擬的成長(zhǎng)速度。

㈢學(xué)問資本化

這類IT企業(yè)中，員工大多具有高學(xué)歷、高技術(shù)。學(xué)問型員工密集，而

且這些人憑借著他們的學(xué)問和技術(shù)參與分配，事實(shí)上，他們的學(xué)問己經(jīng)資

本化了。不過管理方面的人才卻較少，這也簡(jiǎn)單導(dǎo)致企業(yè)分X裂。由于IT

人才往往單兵作戰(zhàn)力量強(qiáng)而合作精神差，管理制度《it公司員工規(guī)章制度》。

學(xué)問管理和變革管理將是面臨的挑戰(zhàn)。

我國(guó)中型IT企業(yè)的這些特點(diǎn)確定了必需要建立一套與之相符的人事

制度尤其是薪酬制度以保障企業(yè)的持續(xù)發(fā)展和整體戰(zhàn)略目標(biāo)的完成。同時(shí)

也就要求我們的中型IT企業(yè)必需重新端詳現(xiàn)有的薪酬制度是否真正到達(dá)

了這個(gè)目標(biāo)°

現(xiàn)有薪酬制度分析

薪酬制度是企業(yè)最為重要的人事制度之一，對(duì)于我國(guó)中等IT企業(yè)來說

仍是能否留住人才的關(guān)鍵。據(jù)調(diào)查，在導(dǎo)致IT人才流淌的因素中，薪酬因

素位居第一。近日，南京市信息中心特地組織了一次對(duì)南京珠江路IT企業(yè)

人力資源的調(diào)查，結(jié)果說明：高薪是珠江路IT企業(yè)留住人才的關(guān)鍵。據(jù)介

紹，本次調(diào)查觸及員工662()人，調(diào)查統(tǒng)計(jì)說明：43.9%的IT企業(yè)老總認(rèn)為

留住人才的關(guān)鍵是高薪。盡管公司已在薪酬制度方面做出了調(diào)整，但很多

IT人才仍認(rèn)為個(gè)人在行業(yè)中會(huì)有更多發(fā)展時(shí)機(jī)而選擇“跳槽”。這不能不引

起中型IT企業(yè)管理層的高度關(guān)注。那么問題究竟在哪里依據(jù)調(diào)查結(jié)果分析,

25

原因主要有三：

㈠“痛著腿”走路

很多中型IT企業(yè)重業(yè)務(wù)輕管理，由于沒有專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的HR部門對(duì)市場(chǎng)

進(jìn)行了解，由老板"拍腦袋''確定員工薪酬水平，是勞資雙方一種“你情我愿”

的行為。由于其盲目性，老板依據(jù)招募人員原先工資水平及“行規(guī)”的加薪

幅度制定薪資的行為導(dǎo)致IT人才薪資節(jié)節(jié)高、人才為追求高薪不斷跳槽的

現(xiàn)狀。當(dāng)然也相當(dāng)程度上造成了內(nèi)部員工的不滿，再次導(dǎo)致持續(xù)不斷的人

員流淌的惡性循環(huán)。同時(shí)，對(duì)于一些職位，由于老板不了解市場(chǎng)行情，過

低的薪酬無法吸引或保存優(yōu)秀人才。

金融公司員工規(guī)章制度7

第一章總則

第一條為強(qiáng)化和標(biāo)準(zhǔn)我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶投訴處理工作，提高服務(wù)質(zhì)量,

以客戶為中心，切實(shí)提升我行“窗口”形象，制定本標(biāo)準(zhǔn)°

第二條本標(biāo)準(zhǔn)適用于我行各分行及下屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、XX直屬支行的

客戶投訴管理工作。

第二章根本規(guī)定

第三條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理客戶投訴的方式主要包括現(xiàn)場(chǎng)口頭投訴、客戶看

法簿投訴、信函投訴、電話投訴等，以上各項(xiàng)投訴均需進(jìn)行記錄。

用于記錄客戶投訴的登記簿分為客戶看法簿和看法登記簿，其中客戶

看法簿由各網(wǎng)點(diǎn)放置于營(yíng)業(yè)廳顯著位置，主要用于客戶日常填寫投訴看法

或建議；看法登記簿用于各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)投訴管理的專人記錄口頭投訴、信函

投訴、電話投訴等其他投訴。

26

第四條各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為客戶投訴處理的主要責(zé)任人，應(yīng)切實(shí)擔(dān)當(dāng)

起處理客戶投訴的責(zé)任，并指定專人負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的投訴管理（簡(jiǎn)稱“投訴

管理人。受理、處理、

回復(fù)客戶投訴，統(tǒng)計(jì)、分析、上報(bào)客戶投訴處理情況。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全部員

工均負(fù)有受理客戶投訴的義務(wù)，及在崗位處理權(quán)限內(nèi)進(jìn)行處理的責(zé)任。

第五條營(yíng).業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在醒目位置擺放客戶投訴電話公示牌，我行客戶投

訴電話為0379—65921976-

第三章投訴處理

第六條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理客戶投訴施行“首問負(fù)責(zé)制”，即第一位受理客戶

投訴的員工應(yīng)在其處理權(quán)限內(nèi)負(fù)責(zé)解決問題；若超出其權(quán)限，該員工應(yīng)按

時(shí)將投訴問題轉(zhuǎn)交負(fù)責(zé)客投訴管理人處理，由投訴管理人負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、解決，

并將處理結(jié)果回復(fù)客戶；同時(shí)，投訴管理人應(yīng)立刻向營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)、

反映，爭(zhēng)取將客戶投訴在網(wǎng)點(diǎn)層面解決。

第七條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)處理客戶投訴的根本要求

（一）認(rèn)真、耐煩、懇切地受理客戶投訴，在全面了解現(xiàn)實(shí)的基礎(chǔ)上，

按時(shí)妥當(dāng)處理，盡量讓客戶滿意。禁止推諉或?qū)嵭写直┑?看法。

（二）堅(jiān)持以客戶為中心，認(rèn)真分析造成投訴的原因，不回避沖突，能

立刻答復(fù)的要當(dāng)場(chǎng)予以答復(fù)；對(duì)當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的，應(yīng)在三日內(nèi)回復(fù)客戶。

（三）對(duì)超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的投訴，應(yīng)按時(shí)向總行標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)管理部

門報(bào)告。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要按時(shí)跟蹤投訴處理情況，確保按時(shí)回復(fù)客戶。

（四）處理客戶投訴時(shí)，要對(duì)客戶投訴的問題進(jìn)行核實(shí)，開展詳盡的

調(diào)查。

27

（五）對(duì)調(diào)查證明我行應(yīng)負(fù)責(zé)任的投訴，責(zé)任人或責(zé)任部門要向客戶

賠禮，按時(shí)訂正錯(cuò)誤，同時(shí)要實(shí)行相應(yīng)措施，認(rèn)真整改，防止類似情況再

次發(fā)生。對(duì)經(jīng)查證我行無責(zé)任的投訴，要耐煩向客戶做好解釋工作。

第八條現(xiàn)場(chǎng)口頭投訴處理

（一）首位受理客戶投訴的員工要認(rèn)真傾聽、記錄客戶的投訴內(nèi)容，

并向客戶復(fù)述主要問題，防止顯現(xiàn)理解歧義。對(duì)能賜予答復(fù)的問題，應(yīng)立

刻向客戶解釋說明。無法答復(fù)的，應(yīng)立刻轉(zhuǎn)交投訴管理人。

（二）為防止產(chǎn)生不良影響，投訴管理人應(yīng)盡可能把客戶請(qǐng)到不影響

其他客戶的場(chǎng)所，主動(dòng)提出解決方法、做好與客戶溝通工作。必要時(shí)，向

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告，盡量當(dāng)場(chǎng)予以答復(fù)。

（三）當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的，投訴管理人要安撫客戶心情，并和客戶商定

回復(fù)時(shí)限，請(qǐng)示網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人處理。投訴處理完畢后將處理情況回復(fù)客戶，

投訴管理人要在看法登記簿上記錄處理和回復(fù)情況，并由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字

確認(rèn)。

（四）經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)，客戶投訴超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，要按時(shí)

將客戶投訴報(bào)總行標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)管理部門處理。

第九條客戶看法簿投訴處理

投訴管理人應(yīng)每日查閱客戶看法簿，按時(shí)了解客戶看法和建議。對(duì)屬

于本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的投訴，應(yīng)按時(shí)通知責(zé)任人進(jìn)行處理；對(duì)超出本網(wǎng)點(diǎn)處

理權(quán)限的投訴，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，報(bào)總行標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)管理部門處理。投

訴處理完畢，投訴管理人要在客戶看法簿上回復(fù)相關(guān)處理看法，并簽字確

認(rèn)；客戶留有聯(lián)系電話的，必需復(fù)客戶。

28

第十條信函投訴處理

（一）投訴管理人負(fù)責(zé)客戶信函投訴。應(yīng)認(rèn)真將信函投訴內(nèi)容記錄在

看法登記薄中。

（二）屬于本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，投訴管理人應(yīng)按時(shí)調(diào)查了解投訴情況，

解決投訴問題后，將處理情況回復(fù)客戶。投訴處理完畢，投訴管理人要在

看法登記薄上記錄處理和回復(fù)情況，并由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

（三）超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，投訴管理人應(yīng)

按時(shí)將投訴信函報(bào)總行標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)管理部門處理。投訴信函應(yīng)復(fù)印，留存?zhèn)?/p>

查。

（四）按時(shí)協(xié)作了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。

第十一條電話投訴處理

（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接到客戶電話投訴。

1、首位受理客戶投訴的員工要認(rèn)真傾聽、記錄客戶的投訴內(nèi)容，并向

客戶復(fù)述主要問題，防止顯現(xiàn)理解歧義。對(duì)能答復(fù)的問題，應(yīng)立刻向客戶

解釋說明。無法答復(fù)的，應(yīng)立刻轉(zhuǎn)交投訴管理人。

2、投訴管理人接到轉(zhuǎn)交的客戶投訴后，應(yīng)主動(dòng)提出解決方法、做好與

客戶溝通工作，盡量當(dāng)場(chǎng)賜予答復(fù)。

3、當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的，投訴管理人要在看法登記薄上記錄客戶信息和投

訴內(nèi)容，并和客戶商定回復(fù)時(shí)限。調(diào)查處理后將處理情況回復(fù)客戶，并在

看法登記薄上記錄處理和回復(fù)情況，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

4、超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，負(fù)責(zé)客戶投訴管理

的專人應(yīng)按時(shí)將客戶投訴報(bào)總行標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)管理部門處理。

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5、按時(shí)協(xié)作了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。

（二）客戶在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)撥打XXX客戶服務(wù)電話，并將電話轉(zhuǎn)交營(yíng)

業(yè)人員接聽時(shí)。

1、受理人員在確認(rèn)對(duì)方為XXX客服后，應(yīng)認(rèn)