2023年證券投資顧問業(yè)務(wù)歷年真題匯編（共453題）

2023年證券投資顧問業(yè)務(wù)歷年真題匯編

（共453題）

1、指數(shù)化投資策略是（）的代表。（單選題）

A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動型投資策略

D.主動型投資策略

試題答案：C

2、某投資者擁有一個三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬元，投資組合的總

價值為1500萬元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率E（rJ分別為16%、20%

和13%,其對該因素的敏感度（b,）分別為0.9、3.1、1.9,若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組

合,不能提高預(yù)期收益率的組合是（）。I0.1;0.083；-0.183II0.2；0.3；-0.5III0.1；

0.07；-0.07IV0.3；0.4；-0.7（單選題）

A.I>III

B.1、II、III

c.n、m、iv

D.i、i［、in、iv

試題答案：c

3、指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）。（單選題）

A.相信市場是有效的

B.相信市場是強有效的

C.相信市場是弱有效的

I）.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合

試題答案：A

4、下列關(guān)于周期型行業(yè)的說法，正確的是（）。（單選題）

A.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟活動總水平的周期及其振幅并不緊密相關(guān)，這些行業(yè)收入增長

的速率并不會總是隨著經(jīng)濟周期的變動而出現(xiàn)同步變動，因為他們主要依靠技術(shù)的進步，新產(chǎn)品

推出及更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而使其經(jīng)常呈現(xiàn)出增長形態(tài)

B.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟周期緊密相關(guān)，當(dāng)經(jīng)濟處于上升時期，這些行業(yè)相應(yīng)衰落，當(dāng)

經(jīng)濟衰退時，這些行業(yè)相應(yīng)擴張，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會在一定程度上夸大經(jīng)濟的

周期性

C.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟周期緊密相關(guān)，當(dāng)經(jīng)濟處于上升時期,這些行業(yè)會跟隨其擴張，

當(dāng)經(jīng)濟衰退時，這些行業(yè)也相應(yīng)衰落，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會在一定程度上夸大經(jīng)

濟的周期性

D.周期型行業(yè)的經(jīng)營狀況與經(jīng)濟周期的上升和下降階段都很穩(wěn)定，這種運動形態(tài)的存在是因為

該類型行業(yè)的產(chǎn)品需求相對穩(wěn)定，需求彈性小，經(jīng)濟周期處于衰退階段對這種行業(yè)的影響也比較

小

試題答案：C

5、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過下列方式（）公

示公司的名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、證券投資顧問的姓名與執(zhí)

業(yè)資格編碼，方便投資者查詢、監(jiān)督。I.營業(yè)場所n.證監(jiān)會網(wǎng)站m.中國證券業(yè)協(xié)會iv.公

司網(wǎng)站（單選題）

A.I.HI

B.III.N

C.I.II.IV

D.I.III.IV

試題答案：D

6、按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。I增長類II周期類HI穩(wěn)

定類IV能源類（單選題）

A.1、II

B.I>II.IV

C.IILN

D.I、II、HI、IV

試題答案：D

7、資本市場線以預(yù)期收益和標(biāo)準(zhǔn)差為坐標(biāo)軸的平面上，表示風(fēng)險資產(chǎn)的最優(yōu)組合與一種無風(fēng)險

資產(chǎn)再組合的組合線。下列各項中屬于資本市場線方程中參數(shù)的有（）。I市場組合的期望收

益率n無風(fēng)險證券收益率in市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差N風(fēng)險資產(chǎn)之間的協(xié)方差（單選題）

A.I、II、in

B.ILIII,IV

C.1,II,IV

D.i、n、in,iv

試題答案：A

8、從個人理財生命周期的角度看，既要通過提高勞動收入積累盡可能多的財富，也要使用投資

工具創(chuàng)造更多財富；既要償清各種中長期債務(wù)，又要為未來儲備財富，屬于（）o（單選題）

A.退休期

B.高原期

C.穩(wěn)定期

D.維持期

試題答案：D

9、股價在上升趨勢中，如果下一次未創(chuàng)新高，即未突破壓力線，往后反而向下突破了上升趨勢

的支撐線，則意味著（）。（單選題）

A.上升趨勢開始

B.上升趨勢保持

C.上升趨勢已經(jīng)結(jié)束

D.無法判斷

試題答案：C

10、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行廣告宣傳，

應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。I.電視ii.廣播m.報刊

w.網(wǎng)絡(luò)（單選題）

A.I.Ill

B.I.II.Ill

C.II.N

D.I.II.III.IV

試題答案：D

11、在（），創(chuàng)業(yè)公司的研究和開發(fā)費用較高，銷售收入較低。（單選題）

A.幼稚期

B.成長期

C.成熟期

I）.衰退期

試題答案：A

12、常見的戰(zhàn)略性投資策略包括（）。I.買入持有策略H.交易型策略HI.投資組合

保險策略IV.固定比例策略（單選題）

A.I.II

B.I.II.III

C.II.IV

D.I.IILIV

試題答案：D

13、常見的戰(zhàn)略性投資策略包括（）。1.買入持有策略II.交易型策略III.投資組合

保險策略IV.固定比例策略（單選題）

A.I.II

B.I.II.III

C.II.IV

D.I.III.IV

試題答案：D

14、指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）。（單選題）

A.相信市場是有效的

B.相信市場是強有效的

C.相信市場是弱有效的

D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合

試題答案：A

15、下列關(guān)于在債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意事項的說法中，正確的有（）。I總負債一般不要超過凈

資產(chǎn)11還貸款的期限不要越過退休的年齡III還貸款的期限可以越過退休的年齡IV當(dāng)債務(wù)

問題出現(xiàn)危機的時候，債務(wù)重組是實現(xiàn)財務(wù)狀況改善的重要方式（單選題）

A.I、H、山、W

B.I、HI、IV

C.II、III、IV

D.1、II、IV

試題答案：D

16、在無風(fēng)險收益率為5%,市場期望收益率為12%的條件下：A證券的期望收益率為10%,

B系數(shù)為1.1；B證券的期望收益率為17%,B系數(shù)為1.2,那么投資者可以買進（）。

（單選題）

A.A證券

B.B證券

C.A證券或B證券

D.A證券和B證券

試題答案：B

17、在短期內(nèi)，某公司預(yù)計在最好狀況下的流動性余額為8000萬元，出現(xiàn)概率是25%。在正

常狀況下，流動性余額為4000萬元，出現(xiàn)概率是50%,在最差情況下的流動性缺口為2000萬

元，出現(xiàn)概率為25%,則該公司預(yù)計短期內(nèi)的流動性余缺情況是（）。（單選題）

A.盈余4500萬元

B.缺口4000萬元

C.盈余3500萬元

D.缺口3000萬元

試題答案：C

18、下列屬于公司經(jīng)營能力分析內(nèi)容的有（）。I公司法人治理結(jié)構(gòu)H公司經(jīng)理層素質(zhì)III公

司從業(yè)人員素質(zhì)和創(chuàng)新能力N公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)（單選題）

A.1、II、III、IV

B.IB、N

C.I、IV

D.I、II、III

試題答案：D

19、不同行業(yè)受經(jīng)濟周期影響的程度會有差異，受經(jīng)濟周期影響較為明顯的行業(yè)有（）。

I.公用事業(yè)II.鋼鐵HI.生活必需品IV.耐用消費品（單選題）

A.I.II

B.1.III

C.11.Ill

D.II.IV

試題答案：D

20、在指數(shù)化的方法中，（）適合于證券數(shù)目較小的情況。（單選題）

A.分層抽樣法

B.優(yōu)化法

C.方差最小化法

D.混合指數(shù)法

試題答案：A

21、因素分析法也稱為（）。I連環(huán)替換法n因素替換法m比率分析法w相關(guān)效率分析（單

選題）

A.I、II

B.IILIV

C.I、山、IV

D.II、10、IV

試題答案：A

22、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭特征，需求和目標(biāo)的是（）。I.收入增加

而支出穩(wěn)定II.子女與父母同住HI.結(jié)清所有大額負債IV.資產(chǎn)達到巔峰，要逐步降低投資

風(fēng)險（單選題）

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：C

23、道氏理論的主要原理有（）。1市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為II

市場波動具有某種趨勢III趨勢必須得到交易量的確認IV一個趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出

現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號（單選題）

A.I、11、III

B.I、IV

C.II、10、IV

D.I,IKIll,IV

試題答案：D

24、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶的基本信息包

括（）。I公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話等n證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式m投

資決策由客戶作出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)IV收費標(biāo)準(zhǔn)和支付方式（單選題）

A.I、III

B.i、n、in

c.n、IV

D.i、ii、m、iv

試題答案：B

25、關(guān)于年金的表述，正確的是（）。1.向租房者每月固定領(lǐng)取的租金可視為一種年金

II.每個月定期定額繳納的房租貸款月供可視為一種年金III.退休后從社保部門每月固定領(lǐng)取

的養(yǎng)老金可視為一種年金IV.零存整取的“整取額”可視為一種年金（單選題）

A.I.II.III

B.I.II

C.II.III.IV

D.III.IV

試題答案：A

26、設(shè)計市場風(fēng)險限額體系時應(yīng)綜合考慮的因素包括（）。I.自身業(yè)務(wù)性質(zhì)，規(guī)模和復(fù)

雜程度II.內(nèi)部控制水平HI.壓力測試結(jié)果W.能夠承擔(dān)的市場風(fēng)險水平（單選題）

A.1.II.III

B.II.Ill

C.I.N

D.I.II.III.IV

試題答案：D

27、下列關(guān)于周期型行業(yè)的說法，正確的是（）。（單選題）

A.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟活動總水平的周期及其振幅并不緊密相關(guān)，這些行業(yè)收入增長

的速率并不會總是隨著經(jīng)濟周期的變動而出現(xiàn)同步變動，因為他們主要依靠技術(shù)的進步，新產(chǎn)品

推出及更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而使其經(jīng)常呈現(xiàn)出增長形態(tài)

B.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟周期緊密相關(guān)，當(dāng)經(jīng)濟處于上升時期，這些行業(yè)相應(yīng)衰落，當(dāng)

經(jīng)濟衰退時，這些行業(yè)相應(yīng)擴張，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會在一定程度上夸大經(jīng)濟的

周期性

C.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟周期緊密相關(guān)，當(dāng)經(jīng)濟處于上升時期，這些行業(yè)會跟隨其擴張，

當(dāng)經(jīng)濟衰退時，這些行業(yè)也相應(yīng)衰落，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會在一定程度上夸大經(jīng)

濟的周期性

D.周期型行業(yè)的經(jīng)營狀況與經(jīng)濟周期的上升和下降階段都很穩(wěn)定，這種運動形態(tài)的存在是因為

該類型行業(yè)的產(chǎn)品需求相對穩(wěn)定，需求彈性小，經(jīng)濟周期處于衰退階段對這種行業(yè)的影響也比較

小

試題答案：C

28、金融衍生產(chǎn)品從其自身交易的方法和特點進行的分類不包括（）。（單選題）

A.金融遠期合約

B.金融期貨

C.利率期貨

D.金融期權(quán)

試題答案：C

29、根據(jù)杜邦分析體系，下列哪些措施可以提高凈資產(chǎn)收益率？（）1.提高營業(yè)利潤率

H.加快總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率m.增加股東權(quán)益iv.增加負債（單選題）

A.I.III

B.1.II.IV

C.II.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：B

30、向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在（）注

冊登記為證券投資顧問。（單選題）

A.中國證監(jiān)會

B.證券公司

C.國務(wù)院監(jiān)督管理機構(gòu)

D.中國證券業(yè)協(xié)會

試題答案：D

31、簡單型消極投資策略適用于（）oI.資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況II.資

木市場環(huán)境和投資者偏好變化較大的情況HI.改變投資組合的成本大于收益的情況IV.改變投

資組合的成本小于收益的情況（單選題）

A.I.II.III.IV

B.1.II.IV

C.1.II.III

D.I.HI

試題答案：D

32、某公司某會計年度的財務(wù)數(shù)據(jù)如下，公司年初總資產(chǎn)為20000萬元，流動資產(chǎn)為7500萬元；

年末總資產(chǎn)為22500萬元，流動資產(chǎn)為8500萬元；該年度營業(yè)成本為16000萬元，營業(yè)毛利率

為20%,總資產(chǎn)收益率為5%。給定上述數(shù)據(jù)，則該公司的流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為（）次。（單

選題）

A.1.88

B.2.50

C.2

D.2.35

試題答案：B

33、下列不屬于健康保險的是（）。（單選題）

A.意外傷害保險

B.疾病保險

C.收入保障保險

D.護理保險

試題答案：A

34、對于一個只關(guān)心風(fēng)險的投資者，（）.I.方差最小組合是投資者可以接受的選擇H.方

差最小組合不一定是該投資者的最優(yōu)組合Ill.不可能尋找到最優(yōu)組合IV.其最優(yōu)組合一定方差

最小（單選題）

A.I.II

B.I.IV

C.III.N

D.I.II.IV

試題答案：B

35、張先生每月的生活支出為5000元，每月還貸支出為2000元，則張先生的緊急預(yù)備金最少

應(yīng)該達到（）元。（單選題）

A.7000

B.15000

C.21000

D.40000

試題答案：C

36、下列屬于個人資產(chǎn)負債表中的長期負債的有（）。I.汽車貸款n.二套住房貸款in.房

屋裝修貸款I(lǐng)V.家具、用具貸款（單選題）

A.I.III.IV

B.I.II.IV

C.I.II.III.N

D.I.II.Ill

試題答案：c

37、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（）。

I.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機制，明確客戶回

訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施II.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客

戶提供風(fēng)險揭示書，并由客戶簽收確認HI.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)

務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項IV.證券投資顧問可以通過廣

播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議（單選題）

A.I.III

B.I.JI.III

C.II.IV

D.I.II.HI.W

試題答案：B

38、一個公司的流動比率大于1,說明該公司（）。（單選題）

A.短期償債能力絕對有保障

B.營運資金大于零

C.速動比率大于1

D.資產(chǎn)負債率大于1

試題答案：B

39、在半強式有效市場的假設(shè)下，下列說法正確的有（）。【.研究公司的財務(wù)報表無法

獲得超額報酬II.使用內(nèi)幕信息無法獲得超額報酬III.以公開資料為基礎(chǔ)的分析將不能提供任

何幫助IV.基于公開資料的基礎(chǔ)分析能夠獲得超額報酬（單選題）

A.I.III

B.I.II.III

C.II.IV

D.I.II.IV

試題答案：A

40、用資本資產(chǎn)定價模型計算出來的單個證券的期望收益率（）。I.應(yīng)與市場預(yù)期收益

率相同【1,可被用作資產(chǎn)估值HI.可被視為必要收益率IV.與無風(fēng)險利率無關(guān)（單選題）

A.I.II

B.II.III

C.I.III

D.III.[V

試題答案：B

41、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要表現(xiàn)在（）。I.融債融券業(yè)務(wù)增強了證券市場的流動性和

連續(xù)性II.融資融券業(yè)務(wù)對標(biāo)的證券具有助漲助跌的作用【II.融資融券業(yè)務(wù)的推出使得證券交

易更容易被操縱W.融債融券業(yè)務(wù)可能對金融體系的穩(wěn)定性帶來了一定的威脅（單選題）

A.II.IV

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.1.II.IV

試題答案：C

42、對法人客戶的財務(wù)狀況主要采?。ǎ┓椒?。I.財務(wù)報表分析m.現(xiàn)金流量分析n.財

務(wù)比率分析IV.未來收入支出分析（單選題）

A.I.II.III

B.1.II.IV

C.II.III.IV

D.I.III.IV

試題答案：A

43、客戶對財務(wù)利益的要求大致有（）這三種。I.要求最大限度地節(jié)約每年稅收成本，

增加每年客戶可支配的稅后利潤H.要求若干年后因為采用了較優(yōu)的納稅方案，而達到所有者

權(quán)益的最大的增值HI.既要求增加短期稅后利潤，也要求長期資本增值IV.既要求增加長期稅

后利潤，也要求短期資本增值（單選題）

A.II.III.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.IV

試題答案：C

44、在統(tǒng)計工作中，由客觀存在的、在某一共同性質(zhì)的基礎(chǔ)上集合起來的許多個別事物的整體

稱為（）。（單選題）

A.總體

B.個體

C.單位

D.樣本

試題答案：A

45、證券投資技術(shù)分析中經(jīng)常提到的'‘空頭排列”是指（）。1下跌行情中，短期、中期和長

期移動平均線自下而上依次排列11預(yù)示著價格還要進一步下跌III成交量一天比一天少IV

價格一天比一天高（單選題）

A.I、m

B.I,II

C.II,III.IV

D.i、n、m、iv

試題答案：B

46、一項養(yǎng)老計劃為受益人提供40年養(yǎng)老金，第一年為20000元，以后每年增長3%,年底支

付，若貼現(xiàn)率為10%，則這項計劃的現(xiàn)值是（）元。（單選題）

A.742588.81

B.265121.57

C.1200315.23

D.727272.73

試題答案：B

47、證券投資顧問可以通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)審慎地對（）

發(fā)表評論意見。（單選題）

A.特定的分級基金

B.特定的指數(shù)期貨合約

C.某上市公司

I）.宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況

試題答案：D

48、申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。I被證券公司、投資咨詢機構(gòu)或資信

評級機構(gòu)聘用II具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷III具有完全民事行為能力W通過了證券基礎(chǔ)知識

和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格（單選題）

A.I、HI、IV

B.I、II、III

C.0、IV

D.I、II、III,IV

試題答案：A

49、下列關(guān)于預(yù)算與實際的差異分析，說法正確的是（）。（單選題）

A.總額差異的重要性低于細目差異

B.若差異很大的需要各個項目同時進行改善

C.不能調(diào)整收入

I）.依據(jù)預(yù)算的分類個別分析

試題答案：D

50、下列關(guān)于杜邦財務(wù)分析體系的說法中，正確的有（）。I.杜邦分析體系重點揭示企

業(yè)獲利能力及前因后果II.資產(chǎn)凈利率是影響權(quán)益凈利率的最重要的指標(biāo)，具有很強的綜合性

III.權(quán)益乘數(shù)反映了公司利用財務(wù)杠桿進行經(jīng)營活動的程度IV.資產(chǎn)負債率高，權(quán)益乘數(shù)就大，

財務(wù)風(fēng)險就越小（單選題）

A.I.II.III

B.III.N

C.I.IV

D.II.Ill

試題答案：A

51、一項養(yǎng)老計劃為受益人提供40年養(yǎng)老金，第一年為20000元，以后每年增長3%,年底支

付，若貼現(xiàn)率為10%,則這項計劃的現(xiàn)值是（）元。（單選題）

A.742588.81

B.265121.57

C.1200315.23

D.727272.73

試題答案：B

52、按照生命周期理論，下列說法中，錯誤的有（）。I.家庭衰老期可積累的資產(chǎn)逐年

增加，要開始控制投資風(fēng)險II.家庭形成期儲蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定III.家庭成熟期可

積累的資產(chǎn)達到頂點，要逐步降低投資風(fēng)險N.家庭成長期儲蓄特征是收入達到巔峰，支出渴

望降低（單選題）

A.I.III

B.I.II.III

C.II.IV

D.I.II.IV

試題答案：D

53、反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。I.現(xiàn)貨多頭II.期貨多頭HI.現(xiàn)貨空頭IV.期貨

空頭（單選題）

A.I.IV

B.II.III

C.I.II

D.III.IV

試題答案：B

54、關(guān)于國債，下列說法正確的有（）。1.中期國債是指償還期限在1年以上，10年

以下的國債II.政府發(fā)行短期國債，一般用于彌補赤字或用于投資III.從償還期限上來說，除

了短期國債、中期國債和長期國債外，還有無期國債IV.國債是政府債券市場上的最主要的投

資工具（單選題）

A.I.II.III

B.I.JI.IV

C.I.HLIV

D.I.II.HI.W

試題答案：C

55、套利頭寸的了結(jié)方式有（）。I套期頭寸展期為下一最近交割的期貨合約II互換了結(jié)III

持有頭寸直到交割時間IV交割期前了結(jié)（單選題）

A.I、10

B.H、IV

C.I、II、III、IV

D.I、川、IV

試題答案：D

56、下列關(guān)于消費合理性的說法中，正確的是（）。（單選題）

A.消費的合理性既有絕對的標(biāo)準(zhǔn)，又有相對的標(biāo)準(zhǔn)

B.消費的合理性沒有絕對的標(biāo)準(zhǔn)，只有相對的標(biāo)準(zhǔn)

C.消費的合理性沒有相對的標(biāo)準(zhǔn)，只有絕對的標(biāo)準(zhǔn)

D.消費的合理性與客戶的收入、資產(chǎn)水平、家庭情況、實際需要等因素?zé)o關(guān)

試題答案：B

57、債項評級是對（）的特定風(fēng)險進行計量和評價，以反映客戶違約后估計的債項損失大

小。（單選題）

A.公司評級

B.交易本身

C.信用狀況

D.償債能力

試題答案：B

58、過度自信會導(dǎo)致投資者（）。I.高估自己的知識H.低估風(fēng)險H1.提高預(yù)測的準(zhǔn)

確性IV.夸大自己的控制事情的能力（單選題）

A.1.II

B.I.II.HI.W

C.I.II.W

D.III.IV

試題答案：C

59、如果按時間長短來分析客戶的投資目標(biāo)，休假屬于（）。（單選題）

A.短期目標(biāo)

B.中期目標(biāo)

C.中長期目標(biāo)

D.長期目標(biāo)

試題答案：A

60、價值函數(shù)中的多重賬戶同時存在收益與損失的情況下的期望，可以分為（）?！?復(fù)

合收益II.復(fù)合損失III.混合收益IV.混合損失（單選題）

A.I.Ill

B.I.II.Ill

C.II.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：D

61、下列關(guān)于加強指數(shù)法與積極型股票投資策略的說法中，正確的有（）。I加強指數(shù)法與積

極型股票投資策略的風(fēng)險控制程度不同II加強指數(shù)法的重點是在復(fù)制組合的基礎(chǔ)上加強風(fēng)險

控制III積極型股票投資策略對投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的擬合程度要求不高IV加強指數(shù)法會引

起投資組合特征與基準(zhǔn)指數(shù)之間的實質(zhì)性背離（單選題）

A.I、H、IH

B.I、IV

C.II、01、IV

D.III、IV

試題答案：A

62、下列屬于短期目標(biāo)的有（）。I.子女的教育儲蓄I(lǐng)I.休假III.購置新車IV.退

休規(guī)劃（單選題）

A.II.III

B.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II

試題答案：A

63、消費管理是指在一定社會經(jīng)濟條件下，管理主體為了達到某種既定的目標(biāo)，依據(jù)一定的原

則，運用一定的管理手段，對（）進行預(yù)測、計劃、引導(dǎo)、控制、協(xié)調(diào)的活動過程。I消費人

群n消費行為in消費過程w消費結(jié)果（單選題）

A.I、II

B.I、H、in

c.11、m、iv

D.i、n、HI、IV

試題答案：c

64、下列關(guān)于理財價值觀的說法中，正確的有（）。I.后享受型人群儲蓄率較高II.先

享受型人群儲蓄率低，建議購買基本需求養(yǎng)老保險in.購房型人群理財首耍目標(biāo)就是退休后有

高品質(zhì)的生活I(lǐng)V.以子女為中心型人群儲蓄的首要動機就是子女未來能接受更高等教育（單選

題）

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II

試題答案：B

65、下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）。I.投資這些行業(yè)的股票可以使投資者

避免受經(jīng)濟周期波動的顯著影響II.這些行業(yè)收入增長的速率總會隨著經(jīng)濟周期的變動而出現(xiàn)

同步變動IH.這些行業(yè)的發(fā)展主要依靠技術(shù)進步、產(chǎn)品創(chuàng)新等，從而使其呈現(xiàn)持續(xù)的增長狀態(tài)

IV.這些行業(yè)的股票價格完全不會受到經(jīng)濟周期的影響（單選題）

A.I.II

B.1.III

C.11.Ill

D.III.IV

試題答案：B

66、按發(fā)行主體分類，債券可分為（）。I.政府債券H.金融債券III.可轉(zhuǎn)換債券IV.公

司債券（單選題）

A.1.II.IH.N

B.II.III.IV

C.I.II.IV

D.III.N

試題答案：C

67、根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則執(zhí)業(yè)人員出現(xiàn)（）情形，不予通過年檢。I.執(zhí)

業(yè)證書申請材料或年檢材料弄虛作假的n.未按規(guī)定完成后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的in.不再符合執(zhí)業(yè)證

書取得條件的IV.未按規(guī)定參加年檢（單選題）

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.II.III.IV

D.I.IV

試題答案：C

68、下列屬于客戶現(xiàn)金流量表支出項目的有（）。I房地產(chǎn)貸款月供支出n學(xué)費、培訓(xùn)費m

醫(yī)療費用IV信用卡透支（單選題）

A.I、10、IV

B.i、n、in

c.11、in

D.11、m、iv

試題答案：B

69、證券的絕對估計值法包括（）。I.市盈率法H.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型III.經(jīng)濟利潤估

值模型IV.市值回報增長比法（單選題）

A.I.II

B.I.IV

C.II.Ill

D.III.IV

試題答案：C

70、技術(shù)分析的要素包括（）。I價格II成交量III時間IV空間（單選題）

A.I、n、in

B.I>IkIV

c.i、H、m、N

D.I、II

試題答案：C

71、總體、樣本和統(tǒng)計量的含義是（）。I.總體是指具有某一特征的研究對象的全體所

構(gòu)成的集合II.樣本是從總體中抽取部分個體所組成的集合力.統(tǒng)計量是用來描述樣本特征的

概括性數(shù)字度量IV.總體是指具有某一特征的研究對象的部分所構(gòu)成的集合（單選題）

A.II.III.IV

B.I.II.Ill

C.I.II.IV

D.II.III.IV

試題答案：B

72、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和

要求，了解客戶的（）。I.身份H.證券投資經(jīng)驗川.投資需求與風(fēng)險偏好IV.財產(chǎn)與

收入狀況（單選題）

A.1.III

B.I.II

C.II.IV

D.1.II.III.IV

試題答案：D

73、在債券投資組合管理過程中，通常使用兩種消極管理策略，即指數(shù)策略和（）。（單

選題）

A.騎乘收益率曲線

B.水平分析

C.免疫策略

D.債券互換

試題答案：C

74、下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說法，正確的有（）。I.這一階段的企業(yè)投資顯現(xiàn)“高風(fēng)險、

低收益”H.這一階段，投資于該行業(yè)的公司數(shù)量較少III.處于幼稚期的行業(yè)更適合于風(fēng)險投

資者和創(chuàng)業(yè)投資者IV.處于幼稚期的行業(yè)更適合于穩(wěn)健的投資者（單選題）

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.Ill

D.I.III.IV

試題答案：A

75、在構(gòu)建證券投資組合時，投資者需要注意（）。I.證券的價位H.個別證券的選排

III.投資時機的選擇IV.證券的業(yè)績（單選題）

A.1.II.III.IV

B.I.II.Ill

C.II.III.IV

D.II.Ill

試題答案：D

76、“當(dāng)形成一種股市將持續(xù)上漲的信念時，投資者往往會對有利的信息或證據(jù)特別敏感或容

易接受，而對不利的信息或證據(jù)視而不見”可以來解釋（）這個行為金融概念。（單選題）

A.框定偏差

B.心理賬戶

C.證實偏差

D.過度自信

試題答案：C

77、銀行業(yè)金融機構(gòu)處于負債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有

（）?I.市場利率上升，凈利息收入上升H.市場利率上升，凈利息收入下降III.市場

利率下降，凈利息收入上升W.市場利率下降，凈利息收入下降（單選題）

A.1.Ill

B.I.IV

C.II.Ill

D.II.IV

試題答案：C

78、下列關(guān)于證券市場線的說法中，正確的有（）。I如果某證券的價格被低估，則該證券會

在證券市場線的下方H如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的上方HI證券市

場線是用標(biāo)準(zhǔn)差作為風(fēng)險衡量指標(biāo)IV證券市場線說明只有系統(tǒng)風(fēng)險才是決定期望收益率的因

素（單選題）

A.I,III

B.II.III

C.H、IV

D.I、IV

試題答案：C

79、現(xiàn)有一個投資項目，在2013年至2015年每年年初投入資金300萬元，從2016年至2025

年的10年中，每年年末流入資金100萬元。如果年貼現(xiàn)率為8%,下列說法中，正確的有（）。

I.2015年年末各年流入資金的終值之和為1052萬元II.2016年年初各年流入資金的現(xiàn)值之

和為671萬元IH.該項投資項目投資收益比較好IV.該項投資項目凈值為381萬元（單選題）

A.I.II

B.I.II.III

C.II.IV

D.II.Hl.IV

試題答案：A

80、價值函數(shù)中的多重賬戶同時存在收益與損失的情況下的期望，可以分為（）。I.復(fù)

合收益n.復(fù)合損失in.混合收益iv.混合損失（單選題）

A.I.III

B.I.II.III

C.II.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：D

81、在風(fēng)險管理策略中，風(fēng)險轉(zhuǎn)移可分為（）。I保險轉(zhuǎn)移n風(fēng)險對沖in非保險轉(zhuǎn)移iv風(fēng)

險補償（單選題）

A.I、in

B.I、n、HI、IV

c.i、n、ni

D.II、IV

試題答案：A

82、技術(shù)分析的要素包括（）。I.價格H.成交量HI.時間W.空間（單選題）

A.I.II.Ill

B.I.II.IV

C.I.II.III.IV

D.I.II

試題答案：C

83、下列關(guān)于信用風(fēng)險預(yù)期損失的說法，不正確的有（）oI.是指沒有預(yù)計到的損失II.代

表大量貸款或交易組合在整個經(jīng)濟周期內(nèi)的平均損失IH.預(yù)期損失率二預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險敞口

N.代表大量貸款或交易組合過去一段時期的平均損失（單選題）

A.I.Ill

B.I.IV

C.II.Ill

D.III.IV

試題答案：B

84、指數(shù)化的方法包括（）。I分層抽樣法H最小二乘法HI優(yōu)化法IV方差最小化法（單

選題）

A.II.III

B.I>II.IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

試題答案：D

85、證券投資技術(shù)分析方法的要素包括（）。I.證券市場價格的波動幅度H.證券的交

易量IIL證券市場的交易制度IV.證券的市場價格（單選題）

A.I.II.III

B.1.II.IV

C.I.III.IV

D.II.Hl.IV

試題答案：B

86、下列不屬于現(xiàn)金流動性分析指標(biāo)的是（）。（單選題）

A.現(xiàn)金到期負債比

B.現(xiàn)金流動負債比

C.現(xiàn)金債務(wù)總額比

D.現(xiàn)金股利保障倍數(shù)

試題答案：D

87、證券公司可以按照下列（）方式收取服務(wù)費用。I.服務(wù)期限II.客戶資產(chǎn)規(guī)模川.投

資業(yè)績IV.差別傭金（單選題）

A.1.II.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.III.IV

試題答案：B

88、假定年利率為10%,每半年計息一次，則有效年利率為（）。（單選題）

A.11%

B.10%

C.5%

D.10.25%

試題答案：D

89、最傳統(tǒng)的對沖策略是套利策略，有（）。［.轉(zhuǎn)債套利II.股指期貨期現(xiàn)套利川.跨

期套利IV.ETF套利（單選題）

A.I.Ill

B.I.II.III.IV

C.II.IV

D.I.IV

試題答案：B

90、在構(gòu)建證券投資組合時，投資者需要注意（）。I.證券的價位H.個別證券的選排

in.投資時機的選擇rv.證券的業(yè)績（單選題）

A.I.II.III.IV

B.I.II.Ill

c.ii.in.iv

D.II.Ill

試題答案：D

91、套利定價理論（APT）和資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）的比較，下列說法正確的是（）?1.套

利定價理論增大了結(jié)論的適用性II.在套利定價理論中，證券的風(fēng)險由多個因素共同來解釋

III.套利定價理論（APT）和資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）都假定了投資期、投資者的類型和投資者的

預(yù)期IV.在資本資產(chǎn)定價模型中，B系數(shù)只能解釋風(fēng)險的大小，并不能解釋風(fēng)險的來源（單選

題）

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.II.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：C

92、下列關(guān)于證券市場線的說法中，正確的有（）。I.如果某證券的價格被低估.則該

證券會在證券市場線的下方0.如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的上方

111.證券市場線是用標(biāo)準(zhǔn)差作為風(fēng)險衡量指標(biāo)IV.證券市場線說明只有系統(tǒng)風(fēng)險才是決定期望

收益率的因素（單選題）

A.1.III

B.II.III

C.II.N

D.1.IV

試題答案：C

93、蒙特卡洛模擬法是計量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點包括（）。I.可以處理非線

性、大幅波動及“肥尾”問題II.計算量較小，且準(zhǔn)確性提高速度較快III.產(chǎn)生大量路徑模擬

情景，比歷史模擬方法更精確和可靠IV.即使產(chǎn)生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機數(shù)，也能保證結(jié)果正確

（單選題）

A.I.II

B.II.IV

C.I.Ill

D.III.IV

試題答案：C

94、在弱式有效市場中，（）。（單選題）

A.不存在套利機會，技術(shù)分析不能獲得超額收益

B.不存在套利機會，技術(shù)分析可以獲得超額收益

C.存在永久套利機會，技術(shù)分析不能獲得超額收益

D.存在永久套利機會，技術(shù)分析可以獲得超額收益

試題答案：C

95、在成長期，影響行業(yè)成長能力的主要因素有（）。1需求彈性II生產(chǎn)技術(shù)HI產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)

度IV市場價格（單選題）

A.I、|［、III

B.Ill,N

C.I>IKIV

D.I、H、III、IV

試題答案：A

96、證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo)有（）。I取得收益H降低風(fēng)險H1本金保障IV資本增值（單選題）

A.i、n、in

B.I、II、IILW

c.i、in、iv

D.ii、in、iv

試題答案：B

97、下列關(guān)于資產(chǎn)負債表的說法中，錯誤的是（）。（單選題）

A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負債的差額

B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)

C.投資性房地產(chǎn)屬于個人的金融資產(chǎn)

D.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目

試題答案：C

98、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5%的速度增長，公司未來每

年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為

10%,那么（）。I.該公司股票今年年初的內(nèi)在價值約等于39元II.該公司股票的內(nèi)

部收益率為8%III.該公司股票今年年初市場價格被高估IV.持有該公司股票的投資者應(yīng)當(dāng)在

明年年初賣出該公司股票（單選題）

A.I.II

B.1.IV

C.II.III

D.III.IV

試題答案：C

99、按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投

資顧問（）和投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。I.客戶回訪I[.協(xié)議簽訂III.業(yè)務(wù)推廣IV.服

務(wù)提供（單選題）

A.I.II

B.1.II.III

C.II.HLIV

D.I.II.HI.W

試題答案：D

100、申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。I.被證券公司、投資咨詢機

構(gòu)或資信評級機構(gòu)聘用H.具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷10.具有完全民事行為能力IV.通過了證

券基礎(chǔ)知識和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格（單選題）

A.1.III.IV

B.I.II.III

C.II.N

D.I.II.III.W

試題答案：A

101、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5%的速度增長，公司未來每

年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為

10%,那么（）。I.該公司股票今年年初的內(nèi)在價值約等于39元H.該公司股票的內(nèi)

部收益率為8%III.該公司股票今年年初市場價格被高估N.持有該公司股票的投資者應(yīng)當(dāng)在

明年年初賣出該公司股票（單選題）

A.1.II

B.I.N

C.II.Ill

D.III.N

試題答案：C

102、某投資者擁有一個三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬元.投資組合的

總價值為1500萬元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率E（r）分別為16%、20%

和13%,其對該因素的敏感度（b）分別為0.9、3.1、1.9,若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組

合，不能提高預(yù)期收益率的組合是（）。1.0.1；0.083；-0.183II.0.2；0.3；

-0.5III.0.1；0.07；-0.17IV.0.3；0.4；-0.7（單選題）

A.I.Ill

B.I.II.Ill

C.II.HLIV

D.I.II.HI.W

試題答案：C

103、下列屬于風(fēng)險管理策略的有（）。I風(fēng)險消除n風(fēng)險規(guī)避in風(fēng)險轉(zhuǎn)移w風(fēng)險對沖（單

選題）

A.I、n、in

B.1、II、IV

c.n、in、iv

D.i、in、iv

試題答案：c

104、因素分析法也稱為（）。I連環(huán)替換法11因素替換法III比率分析法IV相關(guān)效率分析

（單選題）

A.1、II

B.IILIV

C.I、III、IV

D.0、III、IV

試題答案：A

105、更關(guān)心公司股票過去的市場表現(xiàn)，而不是其未來收益的潛在決定因素的經(jīng)濟主體是（）。

（單選題）

A.信用分析者

B.基本面分析者

C.系統(tǒng)分析者

D.技術(shù)分析者

試題答案：D

106、根據(jù)市場風(fēng)險產(chǎn)生的原因，可以將市場風(fēng)險分為（）。I.利率風(fēng)險n.匯率風(fēng)險

in.股票價格風(fēng)險w.商品價格風(fēng)險（單選題）

A.I.II.IV

B.I.II.III.IV

C.II.Ill

D.I.III.IV

試題答案：B

107、對客戶初級信息收集的方法一般是（）。（單選題）

A.稅務(wù)機關(guān)公布

B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合

C.從相關(guān)部門獲取

D.平時收集

試題答案：B

108、公司財務(wù)分析的主要方法有（）。I量化分析法II趨勢分析法川比率分析法IV因素

分析法（單選題）

A.I、n、in

B.m、N

c.i、in、iv

D.ii、in、iv

試題答案：【）

109、證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本原則包括（）。I.依法合規(guī)n.誠實信用ni.公平維護

客戶利益IV.集中管理（單選題）

A.I.Ill

B.I.II.Ill

C.II.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：B

110、確認一條支撐線和壓力線的重要識別手段包括（）。I.股價在這個區(qū)域停留時間

的長短II.股價在這個區(qū)域伴隨著的成交量大小III.這個支撐區(qū)域或壓力區(qū)域發(fā)生的時間距離

當(dāng)前這個時期的遠近IV.市場因素影響的大小（單選題）

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：A

111、根據(jù)運作機制的不同，將風(fēng)險預(yù)警方法分為（）。I黑色預(yù)警法n藍色預(yù)警法m紅色

預(yù)警法w橙色預(yù)警法（單選題）

A.I、in、iv

B.I、H、in

c.11、in

D.i>in

試題答案：B

112、下列關(guān)于B系數(shù)含義的說法中，正確的有（）。IB系數(shù)絕對值越大，表明證券或組合

對市場指數(shù)的敏感性越弱IIB系數(shù)為曲線斜率，證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈曲線相關(guān)

IIIB系數(shù)為直線斜率，證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈線性相關(guān)IVB系數(shù)絕對值越大，

表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強（單選題）

A.I、III

B.I、II、HI

c.m、iv

D.i、n、in、iv

試題答案：c

113、下列屬于客戶專項支出預(yù)算項目的有（）。I.衣食住行支出n.子女教育支出in.保

費支出IV.家居裝修支出（單選題）

A.I.II

B.1.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：C

114、某人家庭稅后年收入20萬元（該人貢獻70%）,其于今年購買了一套總價110萬元的投資

性住房，其中貸款70萬元，目前無儲蓄無任何事業(yè)性保險，如果投資顧問要給該家庭規(guī)劃商業(yè)

保險，在利用遺囑需求法對壽險保障需求進行分析時所考慮的因素有（）。I.70萬元的

房貸H.配偶未來生活費用的現(xiàn)值IH.父母的贍養(yǎng)費用IV.子女的教育基金（單選題）

A.II.III.IV

B.I.III.IV

C.I.II

D.I.II.III.IV

試題答案：D

115、下列各項中，正確的是（）。（單選題）

A.失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出

B.意外或災(zāi)害承受能力=（可變現(xiàn)資產(chǎn)+保險理賠金+現(xiàn)有負債）/基本費用

C.意外或災(zāi)害承受能力=（可變現(xiàn)資產(chǎn)+現(xiàn)有負債）/基本費用

D.失業(yè)保障月數(shù)=不可變現(xiàn)資產(chǎn)/月固定支出

試題答案：A

116、下列選項屬于個人理財?shù)哪繕?biāo)有（）。I.購買心儀已久的一部跑車H.出國旅游HI.為

孩子準(zhǔn)備教育金IV.防范風(fēng)險和儲備未來的養(yǎng)老所需（單選題）

A.II.III

B.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：D

117、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說法，正確的有（）。I.是一種全值估計方法，可以

處理非線性、大幅波動及“肥尾”問題H.如果產(chǎn)生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機數(shù)，可能導(dǎo)致錯誤結(jié)

果III.可以通過設(shè)置消減因子，使得模擬結(jié)果對近期市場的變化更快地作出反應(yīng)IV.不存在模

型風(fēng)險（單選題）

A.I.III

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：B

118、股票的收益來源主要有（）。1.來自公益捐贈II.來自股票流通HI.來自政府

補貼IV.來自股份公司（單選題）

A.I.II

B.I.III

C.II.III

D.II.IV

試題答案：D

119、現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)日常管理，其目的在于（）。I滿足日常支付需要II滿足

應(yīng)急資金需要III滿足未來消費的需要IV滿足財富積累與投資獲利的需求（單選題）

A.I、H、HI

B.n、in、iv

C.IILIV

D.I、II、IILIV

試題答案：D

120、按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。I增長類n周期類in

穩(wěn)定類IV能源類（單選題）

A.I、II

B.1、II、IV

C.III、IV

D.I、n、in、w

試題答案：D

121、實際中，常見的對沖有效性評價方法主要有（）。I回歸分析法n主要條款比較法in比

率分析法w盈虧平衡分析法（單選題）

A.I、H、III

B.II、IV

C.I、II、III、IV

D.IILIV

試題答案：A

122、從理財價值觀角度分析、張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準(zhǔn)上，她更加注

重眼前的享受，往往賺多少花多少，可以判斷張女士屬于（）人群。（單選題）

A.后享受型

B.先享受型

C.購房型

D.以子女為中心型

試題答案：B

123、某人家庭稅后年收入20萬元（該人貢獻70%）,其于今年購買了一套總價110萬元的投資

性住房，其中貸款70萬元，目前無儲蓄無任何事業(yè)性保險，如果投資顧問要給該家庭規(guī)劃商業(yè)

保險，在利用遺囑需求法對壽險保障需求進行分析時所考慮的因素有（）。I.70萬元的

房貸H.配偶未來生活費用的現(xiàn)值HI.父母的贍養(yǎng)費用N.子女的教育基金（單選題）

A.II.III.IV

B.I.Hl.IV

C.I.II

D.I.II.III.IV

試題答案：D

124、與老年父母同住或者夫妻兩人同住的情形，出現(xiàn)在（）。（單選題）

A.成長期

B.成熟期

C.穩(wěn)定期

D.衰老期

試題答案：B

125、對于一個只關(guān)心風(fēng)險的投資者）。I.方差最小組合是投資者可以接受的選擇H.方

差最小組合不一定是該投資者的最優(yōu)組合IH.不可能尋找到最優(yōu)組合IV.其最優(yōu)組合一定方差

最?。▎芜x題）

A.I.II

B.I.N

C.III.N

D.I.II.IV

試題答案：B

126、按照客戶與企業(yè)的關(guān)系分類，客戶類型不應(yīng)包括（）。（單選題）

A.非客戶

B.潛在客戶

C.目標(biāo)客戶

D.國內(nèi)客戶

試題答案：D

127、套利定價模型在實踐中的應(yīng)用，通常包括（）。I.檢驗資本市場線的有效性H.分

離出那些統(tǒng)計上顯著地影響證券收益的主要因素W.檢驗證券市場線的有效性IV.明確確定某

些因素與證券收益有關(guān)，預(yù)測證券的收益（單選題）

A.1.III

B.I.II.III

C.II.IV

D.1.II.III.IV

試題答案：C

128、