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文檔簡介
20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方:XXX乙方:XXXPERSONALRESUMERESUME2024年專業(yè)理財顧問代客理財合作協(xié)議本合同目錄一覽第一條合作雙方的基本信息1.1合作雙方的名稱1.2合作雙方的法定代表人1.3合作雙方的聯(lián)系方式第二條合作期限2.1合作起始日期2.2合作終止日期2.3合作期限的續(xù)約條件第三條合作內(nèi)容3.1理財顧問的職責3.2客戶的權(quán)益3.3理財顧問的服務范圍第四條理財顧問的資質(zhì)要求4.1理財顧問的執(zhí)業(yè)資格4.2理財顧問的專業(yè)能力4.3理財顧問的道德品質(zhì)第五條理財顧問的傭金及報酬5.1傭金的比例5.2傭金的計算方式5.3報酬的支付方式5.4報酬的支付周期第六條客戶的資金管理6.1客戶資金的存儲方式6.2客戶資金的用途6.3客戶資金的提取方式第七條風險控制與信息披露7.1風險評估7.2風險控制措施7.3信息披露要求7.4保密義務第八條合作過程中的爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構(gòu)8.3爭議解決程序第九條合作合同的變更與解除9.1合同變更的條件9.2合同解除的條件9.3合同解除的程序第十條合作合同的終止10.1合同終止的條件10.2合同終止的程序10.3合同終止后的責任第十一條違約責任11.1違約行為的認定11.2違約責任的承擔11.3違約賠償?shù)挠嬎惴椒ǖ谑l合同的生效與終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件12.3合同生效日期第十三條合同的附件13.1附件一:理財顧問服務協(xié)議13.2附件二:風險揭示書13.3附件三:客戶授權(quán)委托書第十四條其他約定14.1法律適用14.2爭議管轄14.3合同份數(shù)14.4合同簽署日期第一部分:合同如下:第一條合作雙方的基本信息1.1合作雙方的名稱1.1.1理財顧問方:[理財顧問方全稱]1.1.2客戶方:[客戶方全稱]1.2合作雙方的法定代表人1.2.1理財顧問方法定代表人:[姓名]1.2.2客戶方法定代表人:[姓名]1.3合作雙方的聯(lián)系方式1.3.1理財顧問方聯(lián)系方式:[聯(lián)系電話]、[電子郵箱]1.3.2客戶方聯(lián)系方式:[聯(lián)系電話]、[電子郵箱]第二條合作期限2.1合作起始日期:[起始日期]2.2合作終止日期:[終止日期]2.3合作期限的續(xù)約條件2.3.1續(xù)約條件:雙方在合作期限屆滿前30日內(nèi),如無終止合同的通知,則自動續(xù)約一年。第三條合作內(nèi)容3.1理財顧問的職責3.1.1提供專業(yè)的理財咨詢服務。3.1.2根據(jù)客戶需求制定個性化的理財方案。3.1.3定期向客戶匯報理財進度和收益情況。3.2客戶的權(quán)益3.2.1獲得專業(yè)的理財顧問服務。3.2.2了解自己的投資組合和風險狀況。3.2.3享有對理財顧問服務的監(jiān)督權(quán)。3.3理財顧問的服務范圍3.3.1股票、債券、基金等證券投資。3.3.2保險、信托等金融產(chǎn)品投資。3.3.3財務規(guī)劃與資產(chǎn)配置建議。第四條理財顧問的資質(zhì)要求4.1理財顧問的執(zhí)業(yè)資格4.1.1持有中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券從業(yè)資格證書。4.1.2持有中國銀保監(jiān)會頒發(fā)的保險代理資格證書。4.2理財顧問的專業(yè)能力4.2.1具備扎實的金融知識和豐富的投資經(jīng)驗。4.2.2能夠獨立完成理財方案的制定和執(zhí)行。4.3理財顧問的道德品質(zhì)4.3.1遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。4.3.2維護客戶利益,保守客戶隱私。第五條理財顧問的傭金及報酬5.1傭金的比例5.1.1證券投資傭金比例為成交金額的[比例]%。5.1.2金融產(chǎn)品投資傭金比例為成交金額的[比例]%。5.2傭金的計算方式5.2.1按月結(jié)算,每月[日期]前支付上一個月的傭金。5.3報酬的支付方式5.3.1以銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至理財顧問指定賬戶。5.4報酬的支付周期5.4.1傭金支付周期為每月一次。第六條客戶的資金管理6.1客戶資金的存儲方式6.1.1客戶資金應存放在符合規(guī)定的銀行賬戶中。6.1.2理財顧問不得將客戶資金用于個人用途。6.2客戶資金的用途6.2.1僅用于客戶指定的投資和理財活動。6.2.2理財顧問不得擅自改變資金用途。6.3客戶資金的提取方式6.3.1客戶可隨時提取資金,但需提前[天數(shù)]通知理財顧問。6.3.2提取資金時,需提供相關(guān)證明文件。第七條風險控制與信息披露7.1風險評估7.1.1理財顧問應對客戶的風險承受能力進行評估。7.1.2根據(jù)評估結(jié)果,為客戶推薦合適的投資產(chǎn)品。7.2風險控制措施7.2.1理財顧問應采取必要措施控制投資風險。7.2.2定期對客戶投資組合進行風險評估和調(diào)整。7.3信息披露要求7.3.1理財顧問應向客戶充分披露投資風險和收益預期。7.3.2及時向客戶通報投資組合的變動情況。7.4保密義務7.4.1理財顧問應保守客戶隱私,不得泄露客戶信息。第八條合作過程中的爭議解決8.1爭議解決方式8.1.1雙方應本著友好協(xié)商的原則解決合作過程中的爭議。8.1.2如協(xié)商不成,可提交至[仲裁機構(gòu)名稱]進行仲裁。8.2爭議解決機構(gòu)8.2.1爭議解決機構(gòu)為[仲裁機構(gòu)名稱],仲裁地點為[地點]。8.3爭議解決程序8.3.1爭議雙方應向仲裁機構(gòu)提交書面仲裁申請。8.3.2仲裁機構(gòu)應按照其仲裁規(guī)則進行審理。8.3.3仲裁裁決為終局裁決,對雙方均有約束力。第九條合作合同的變更與解除9.1合同變更的條件9.1.1雙方協(xié)商一致,可對合同內(nèi)容進行變更。9.1.2變更內(nèi)容應符合法律法規(guī)的規(guī)定。9.2合同解除的條件9.2.1一方嚴重違約,另一方有權(quán)解除合同。9.2.2合作期限屆滿,雙方均無續(xù)約意愿。9.3合同解除的程序9.3.1解除合同一方應提前[天數(shù)]書面通知對方。9.3.2解除合同后,雙方應按照合同約定處理剩余事務。第十條合作合同的終止10.1合同終止的條件10.1.1合作期限屆滿。10.1.2雙方協(xié)商一致解除合同。10.1.3因不可抗力導致合同無法履行。10.2合同終止的程序10.2.1雙方應按照合同約定處理合同終止后的事宜。10.2.2合同終止后,雙方應互相返還已支付的費用。10.3合同終止后的責任10.3.1雙方應承擔因合同終止而產(chǎn)生的合理費用。10.3.2理財顧問應將客戶資金返還至客戶指定賬戶。第十一條違約責任11.1違約行為的認定11.1.1一方未履行合同約定的義務。11.1.2一方違反合同約定的保密義務。11.2違約責任的承擔11.2.1違約方應承擔違約責任,包括但不限于賠償損失。11.2.2違約方應支付違約金,違約金金額為[金額]。11.3違約賠償?shù)挠嬎惴椒?1.3.1違約賠償金額根據(jù)實際損失計算。11.3.2如實際損失難以確定,違約賠償金額按約定的違約金計算。第十二條合同的生效與終止12.1合同生效條件12.1.1雙方簽字蓋章。12.1.2合同內(nèi)容符合法律法規(guī)的規(guī)定。12.2合同終止條件12.2.1合作期限屆滿。12.2.2雙方協(xié)商一致解除合同。12.2.3因不可抗力導致合同無法履行。12.3合同生效日期12.3.1合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第十三條合同的附件13.1附件一:理財顧問服務協(xié)議13.1.1協(xié)議內(nèi)容包括服務內(nèi)容、費用、保密條款等。13.2附件二:風險揭示書13.2.1風險揭示書內(nèi)容包括投資風險、收益預期、風險控制措施等。13.3附件三:客戶授權(quán)委托書13.3.1委托書內(nèi)容包括客戶授權(quán)理財顧問進行投資決策的權(quán)限范圍等。第十四條其他約定14.1法律適用14.1.1本合同適用中華人民共和國法律。14.2爭議管轄14.2.1爭議管轄地為合同簽訂地。14.3合同份數(shù)14.3.1本合同一式[份數(shù)]份,雙方各執(zhí)[份數(shù)]份,具有同等法律效力。14.4合同簽署日期14.4.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分:第三方介入后的修正第一條第三方的定義1.2第三方包括但不限于中介方、服務機構(gòu)、技術(shù)支持方、法律顧問等。第二條第三方介入的條件2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書面同意,并明確介入的目的、范圍和期限。2.2第三方介入的目的是為了協(xié)助甲乙雙方更好地履行本合同,提高服務質(zhì)量或解決特定問題。第三條第三方的責權(quán)利3.1第三方的責任3.1.1第三方應遵守國家法律法規(guī)和本合同的規(guī)定。3.1.2第三方對其提供的服務或產(chǎn)品承擔相應的責任。3.2第三方的權(quán)利3.2.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定收取相應的服務費用。3.2.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和協(xié)助。3.3第三方的義務3.3.1第三方應按照約定提供專業(yè)、高效的服務。3.3.2第三方應保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和客戶信息。第四條第三方介入的程序4.1甲乙雙方應書面通知對方擬引入的第三方及其介入事項。4.2第三方應在接到通知后[天數(shù)]內(nèi),向甲乙雙方提供其資質(zhì)證明和相關(guān)資料。4.3甲乙雙方應在[天數(shù)]內(nèi)對第三方的資質(zhì)和介入事項進行審核,并作出是否同意的決定。第五條第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系是獨立的,第三方不對甲乙雙方之間的爭議承擔責任。5.2第三方與客戶的關(guān)系是服務關(guān)系,第三方不對客戶因理財顧問服務產(chǎn)生的損失承擔責任。5.3第三方與理財顧問的關(guān)系是合作關(guān)系,第三方不對理財顧問因履行本合同產(chǎn)生的責任承擔責任。第六條第三方的責任限額6.1第三方在本合同項下的責任限額為[金額]元。6.2如因第三方原因?qū)е录滓译p方或客戶遭受損失,第三方應按照本合同約定的責任限額承擔賠償責任。6.3第三方責任限額不包括因第三方故意或重大過失造成的損失。第七條第三方介入的終止7.1如第三方未履行本合同約定的義務或違反法律法規(guī),甲乙雙方有權(quán)終止其介入。7.2第三方介入的終止,應書面通知甲乙雙方,并按照本合同約定處理相關(guān)事宜。第八條第三方介入的合同變更8.1第三方介入的變更需經(jīng)甲乙雙方書面同意,并簽訂補充協(xié)議。8.2補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第九條第三方介入的爭議解決9.1第三方介入的爭議解決方式與本合同約定的爭議解決方式一致。9.2第三方介入的爭議解決機構(gòu)與本合同約定的爭議解決機構(gòu)一致。第十條第三方介入的保密義務10.1第三方對本合同及本合同執(zhí)行過程中知悉的甲乙雙方的商業(yè)秘密和客戶信息負有保密義務。10.2第三方違反保密義務,應承擔相應的法律責任。第十一條本合同其他條款的適用11.1第三方介入不影響本合同其他條款的效力。11.2第三方介入不影響甲乙雙方之間的權(quán)利義務關(guān)系。第十二條本條款的生效12.1本條款自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。第三部分:其他補充性說明和解釋說明一:附件列表:1.附件一:理財顧問服務協(xié)議詳細要求:協(xié)議內(nèi)容包括服務內(nèi)容、費用、保密條款、服務期限、終止條件等。說明:本附件為甲乙雙方簽訂的詳細服務協(xié)議,明確了理財顧問的服務內(nèi)容和雙方的權(quán)利義務。2.附件二:風險揭示書詳細要求:揭示書內(nèi)容包括投資風險、收益預期、風險控制措施、風險等級等。說明:本附件用于向客戶充分披露投資風險,確保客戶了解投資產(chǎn)品的風險特性。3.附件三:客戶授權(quán)委托書詳細要求:委托書內(nèi)容包括客戶授權(quán)理財顧問進行投資決策的權(quán)限范圍、授權(quán)期限、授權(quán)撤銷條件等。說明:本附件用于授權(quán)理財顧問代表客戶進行投資決策,確保投資活動的合法性和有效性。4.附件四:第三方服務協(xié)議詳細要求:協(xié)議內(nèi)容包括第三方服務內(nèi)容、服務費用、保密條款、責任限額等。說明:本附件用于明確第三方在介入本合同后的服務內(nèi)容和責任范圍。5.附件五:合同變更協(xié)議詳細要求:協(xié)議內(nèi)容包括變更內(nèi)容、變更原因、變更生效日期等。說明:本附件用于記錄甲乙雙方對合同內(nèi)容的變更,確保變更的合法性和有效性。6.附件六:爭議解決協(xié)議詳細要求:協(xié)議內(nèi)容包括爭議解決方式、爭議解決機構(gòu)、爭議解決程序等。說明:本附件用于明確甲乙雙方在發(fā)生爭議時的解決途徑和程序。說明二:違約行為及責任認定:1.違約行為:理財顧問未按照合同約定提供專業(yè)服務。責任認定標準:理財顧問未履行合同約定的服務內(nèi)容,或服務質(zhì)量不符合合同要求。示例說明:理財顧問未按照客戶需求制定理財方案,或提供的理財方案存在重大失誤,導致客戶損失。2.違約行為:客戶未按照合同約定支付傭金或報酬。責任認定標準:客戶未在約定的時間內(nèi)支付傭金或報酬,或支付金額不符合合同約定。示例說明:客戶未在每月[日期]前支付當月的傭金,或支付金額低于合同約定的比例。3.違約行為:第三方未按照合同約定提供服務。責任認定標準:第三方未履行合同約定的服務內(nèi)容,或服務質(zhì)量不符合合同要求。示例說明:第三方提供的服務存在重大缺陷,導致甲乙雙方遭受損失。4.違約行為:一方泄露客戶信息。責任認定標準:一方未經(jīng)授權(quán)泄露客戶信息,造成客戶損失。示例說明:理財顧問將客戶個人信息透露給無關(guān)第三方,導致客戶遭受詐騙。5.違約行為:一方違反保密義務。責任認定標準:一方未經(jīng)授權(quán)泄露本合同內(nèi)容或相關(guān)商業(yè)秘密。示例說明:第三方將本合同內(nèi)容透露給無關(guān)第三方,導致甲乙雙方遭受損失。全文完。2024年專業(yè)理財顧問代客理財合作協(xié)議1合同目錄第一章合同雙方基本信息1.1雙方名稱1.2法定代表人1.3聯(lián)系方式1.4注冊地址1.5經(jīng)營范圍1.6證照信息1.7合作期限1.8合作方式1.9保密條款1.10解除合同條件第二章合作內(nèi)容2.1理財顧問職責2.2客戶權(quán)益2.3理財產(chǎn)品推薦2.4投資決策2.5風險評估2.6投資策略2.7投資組合調(diào)整2.8報告與溝通2.9收費標準2.10傭金分配2.11收費方式2.12支付時間2.13費用減免第三章財務管理3.1資金管理3.2賬戶管理3.3資金調(diào)撥3.4財務報表3.5財務審計3.6財務風險控制3.7財務報告3.8財務信息披露3.9財務糾紛解決第四章風險管理4.1風險評估方法4.2風險預警機制4.3風險控制措施4.4風險轉(zhuǎn)移4.5風險分散4.6風險補償4.7風險披露4.8風險糾紛處理第五章保密條款5.1保密信息定義5.2保密期限5.3保密義務5.4違約責任5.5保密信息使用第六章違約責任6.1違約情形6.2違約責任承擔6.3違約賠償6.4違約糾紛處理第七章合同解除7.1合同解除條件7.2合同解除程序7.3合同解除后的責任7.4合同解除后的債權(quán)債務處理第八章爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構(gòu)8.3爭議解決程序8.4爭議解決期限第九章法律適用9.1適用法律9.2法律變更9.3法律沖突第十章合同生效10.1合同生效條件10.2合同生效時間10.3合同生效通知第十一章合同附件11.1附件一:理財產(chǎn)品清單11.2附件二:投資決策流程11.3附件三:風險控制措施11.4附件四:財務報表模板第十二章其他約定12.1合同變更12.2合同終止12.3合同續(xù)簽12.4通知與送達12.5合同解釋12.6合同爭議解決第十三章合同份數(shù)13.1合同份數(shù)13.2合同效力第十四章合同簽署14.1簽署日期14.2簽署地點14.3簽署人簽字14.4簽署蓋章合同編號_________第一章合同雙方基本信息1.1雙方名稱1.2法定代表人1.3聯(lián)系方式1.4注冊地址1.5經(jīng)營范圍1.6證照信息1.7合作期限1.8合作方式1.9保密條款1.10解除合同條件第二章合作內(nèi)容2.1理財顧問職責2.2客戶權(quán)益2.3理財產(chǎn)品推薦2.4投資決策2.5風險評估2.6投資策略2.7投資組合調(diào)整2.8報告與溝通2.9收費標準2.10傭金分配2.11收費方式2.12支付時間2.13費用減免第三章財務管理3.1資金管理3.2賬戶管理3.3資金調(diào)撥3.4財務報表3.5財務審計3.6財務風險控制3.7財務報告3.8財務信息披露3.9財務糾紛解決第四章風險管理4.1風險評估方法4.2風險預警機制4.3風險控制措施4.4風險轉(zhuǎn)移4.5風險分散4.6風險補償4.7風險披露4.8風險糾紛處理第五章保密條款5.1保密信息定義5.2保密期限5.3保密義務5.4違約責任5.5保密信息使用第六章違約責任6.1違約情形6.2違約責任承擔6.3違約賠償6.4違約糾紛處理第七章合同解除7.1合同解除條件7.2合同解除程序7.3合同解除后的責任7.4合同解除后的債權(quán)債務處理第八章爭議解決8.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議時,應通過友好協(xié)商解決;協(xié)商不成的,任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭議解決機構(gòu)如協(xié)商不成,雙方同意將爭議提交至中國仲裁委員會仲裁。8.3爭議解決程序仲裁委員會將根據(jù)其仲裁規(guī)則進行仲裁,仲裁裁決是終局的,對雙方均有約束力。8.4爭議解決期限自爭議發(fā)生之日起,雙方應在60日內(nèi)達成和解或提交仲裁。第九章法律適用9.1適用法律本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行、變更、解除和終止以及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。9.2法律變更如中華人民共和國法律發(fā)生變更,導致本協(xié)議內(nèi)容與新的法律相沖突,雙方應協(xié)商一致,對本協(xié)議進行相應的修改。第十章合同生效10.1合同生效條件本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同生效時間本協(xié)議自2024年X月X日起生效。10.3合同生效通知一方合同生效后,應立即以書面形式通知另一方。第十一章合同附件11.1附件一:理財產(chǎn)品清單11.2附件二:投資決策流程11.3附件三:風險控制措施11.4附件四:財務報表模板第十二章其他約定12.1合同變更任何一方對本協(xié)議的變更,必須以書面形式提出,經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面文件后生效。12.2合同終止本協(xié)議在下列情況下終止:(1)合作期限屆滿;(2)任何一方違約,另一方給予書面通知后30日內(nèi)仍未糾正;(3)雙方協(xié)商一致決定終止;(4)法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。12.3合同續(xù)簽本協(xié)議期滿前,雙方可協(xié)商決定是否續(xù)簽,續(xù)簽條款另行約定。12.4通知與送達本協(xié)議項下的通知,應以書面形式發(fā)出,可以通過郵寄、傳真、電子郵件等方式送達。12.5合同解釋本協(xié)議的解釋應遵循誠實信用原則,若對本協(xié)議的條款有歧義,應按有利于保護非過錯方的原則進行解釋。第十三章合同份數(shù)13.1合同份數(shù)本協(xié)議一式兩份,雙方各執(zhí)一份。13.2合同效力每份合同具有同等法律效力。第十四章合同簽署14.1簽署日期本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2簽署地點本協(xié)議簽署地點為雙方約定的地點。14.3簽署人簽字甲方(蓋章):代表人(簽字):乙方(蓋章):代表人(簽字):年月日多方為主導時的,附件條款及說明一、當甲方為主導時,增加的多項條款及說明1.1理財顧問資格認證1.1.1甲方應確保其推薦的理財顧問具備相應的專業(yè)資格認證,如注冊金融規(guī)劃師(CFP)、特許金融分析師(CFA)等。1.1.2甲方應向乙方提供理財顧問的資格證明文件,以供乙方審核。1.2投資決策權(quán)限1.2.1在甲方為主導的情況下,甲方對投資決策擁有最終決定權(quán)。1.2.2乙方應充分信任甲方的專業(yè)判斷,并授權(quán)甲方代表其進行投資決策。1.3投資組合調(diào)整頻率1.3.1甲方應根據(jù)市場情況和客戶需求,至少每季度對投資組合進行調(diào)整一次。1.3.2甲方應提前通知乙方調(diào)整事宜,并說明調(diào)整的原因和預期效果。1.4投資風險控制1.4.1甲方應建立風險控制體系,確保投資組合的風險處于可控范圍內(nèi)。1.4.2甲方應定期向乙方提供風險控制報告,包括風險敞口、風險指標等。二、當乙方為主導時,增加的多項條款及說明2.1客戶自主選擇權(quán)2.1.1乙方有權(quán)根據(jù)自身需求和風險承受能力,選擇適合的投資產(chǎn)品和理財顧問。2.1.2乙方有權(quán)要求甲方提供詳細的投資產(chǎn)品信息和風險評估報告。2.2投資決策參與2.2.1乙方有權(quán)參與投資決策過程,對投資組合的調(diào)整提出意見和建議。2.2.2甲方應尊重乙方的意見,并充分考慮乙方的需求。2.3投資組合透明度2.3.1甲方應確保投資組合的透明度,及時向乙方提供投資組合的詳細情況。2.3.2乙方有權(quán)隨時要求甲方提供投資組合的實時數(shù)據(jù)和業(yè)績報告。三、當有第三方中介時,增加的多項條款及說明3.1中介機構(gòu)職責3.1.1第三方中介機構(gòu)負責協(xié)調(diào)甲方、乙方和理財顧問之間的溝通和合作。3.1.2中介機構(gòu)應確保合同條款的執(zhí)行,并對雙方提供必要的支持和保障。3.2中介機構(gòu)費用3.2.1中介機構(gòu)的服務費用由甲方和乙方共同承擔,具體費用由雙方協(xié)商確定。3.2.2中介機構(gòu)應在合同中明確費用的計算方式和支付時間。3.3中介機構(gòu)保密義務3.3.1中介機構(gòu)應對甲方、乙方和理財顧問的保密信息承擔保密義務,不得泄露給任何第三方。3.3.2中介機構(gòu)在合同期內(nèi)及合同終止后,均應遵守保密義務。3.4中介機構(gòu)責任3.4.1中介機構(gòu)應確保合同的履行,并對合同履行過程中的違約行為承擔相應的責任。3.4.2中介機構(gòu)應定期向甲方和乙方報告合同履行情況,包括合同執(zhí)行進度、風險控制措施等。附加條款說明:1.當甲方為主導時,增加的條款旨在確保甲方在理財顧問服務中擁有主導地位,同時保障乙方的權(quán)益,如投資決策權(quán)、風險控制等。2.當乙方為主導時,增加的條款旨在保障乙方在理財顧問服務中的自主權(quán),如投資選擇權(quán)、決策參與權(quán)等。3.當有第三方中介時,增加的條款旨在明確中介機構(gòu)的職責和責任,確保合同的有效執(zhí)行和雙方的權(quán)益保護。附件及其他補充說明一、附件列表:1.附件一:理財產(chǎn)品清單2.附件二:投資決策流程3.附件三:風險控制措施4.附件四:財務報表模板5.附件五:理財顧問資格證明文件6.附件六:第三方中介機構(gòu)服務協(xié)議7.附件七:客戶投資風險評估報告8.附件八:投資組合調(diào)整記錄9.附件九:風險控制報告10.附件十:合同變更記錄二、違約行為及認定:1.違約行為:甲方未按照合同約定提供理財產(chǎn)品清單或投資決策流程。認定:甲方應在合同約定的期限內(nèi)提供完整、準確的附件,否則視為違約。2.違約行為:乙方未按照合同約定支付服務費用。認定:乙方應在合同約定的支付時間內(nèi)支付費用,逾期未支付或未足額支付視為違約。3.違約行為:中介機構(gòu)未按照合同約定履行保密義務。認定:中介機構(gòu)泄露任何一方的保密信息,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)即視為違約。4.違約行為:甲方未按照合同約定調(diào)整投資組合。認定:甲方未在合同約定的調(diào)整頻率內(nèi)進行投資組合調(diào)整,或未提前通知乙方,視為違約。5.違約行為:乙方未按照合同約定參與投資決策。認定:乙方未在合同約定的時間內(nèi)提出投資決策意見,視為違約。三、法律名詞及解釋:1.注冊金融規(guī)劃師(CFP):指通過專業(yè)考試,具備一定金融知識和技能,為客戶提供財務規(guī)劃服務的專業(yè)人士。2.特許金融分析師(CFA):指通過全球統(tǒng)一考試,具備金融分析能力和職業(yè)道德的專業(yè)人士。3.仲裁委員會:指依法設(shè)立,由仲裁員組成的,專門處理合同糾紛和其他財產(chǎn)權(quán)益糾紛的機構(gòu)。4.保密義務:指合同一方對另一方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等保密信息承擔的不得泄露給第三方的義務。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法:1.問題:投資組合調(diào)整不及時。解決辦法:建立明確的調(diào)整流程和通知機制,確保及時調(diào)整并通知客戶。2.問題:中介機構(gòu)服務不達標。解決辦法:與中介機構(gòu)簽訂服務協(xié)議,明確服務標準和違約責任。3.問題:客戶對投資決策不滿意。解決辦法:定期與客戶溝通,了解客戶需求,調(diào)整投資策略。4.問題:合同變更難以執(zhí)行。解決辦法:在合同中明確變更流程,確保變更的合法性和有效性。五、所有應用場景:1.適用于個人客戶的理財顧問服務。2.適用于企業(yè)客戶的財務咨詢服務。3.適用于投資組合管理和調(diào)整。4.適用于風險管理和服務。5.適用于第三方中介機構(gòu)的合作。全文完。2024年專業(yè)理財顧問代客理財合作協(xié)議2合同編號_________一、合同主體1.甲方(專業(yè)理財顧問):名稱:_____________________地址:_____________________聯(lián)系人:___________________聯(lián)系電話:_________________2.乙方(客戶):名稱:_____________________地址:_____________________聯(lián)系人:___________________聯(lián)系電話:_________________3.其他相關(guān)方:名稱:_____________________地址:_____________________聯(lián)系人:___________________聯(lián)系電話:_________________二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明確甲方作為專業(yè)理財顧問,為乙方提供代客理財服務的背景、目的、權(quán)利與義務,確保雙方在合作過程中權(quán)益得到保障。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中的“專業(yè)理財顧問”是指具備相應資質(zhì)、專業(yè)知識和技能,為客戶提供理財規(guī)劃、投資建議、資產(chǎn)管理等服務的個人或機構(gòu)。3.2關(guān)鍵詞解釋(1)代客理財:甲方根據(jù)乙方需求,為其提供理財規(guī)劃、投資建議、資產(chǎn)管理等服務,乙方將資金委托甲方進行投資。(2)投資:指甲方根據(jù)乙方委托,使用乙方資金進行的股票、債券、基金、保險等金融產(chǎn)品的投資。(3)資產(chǎn)管理:指甲方根據(jù)乙方委托,對乙方資金進行投資、管理、調(diào)配等操作。四、權(quán)利與義務4.1甲方的權(quán)利和義務(1)依法合規(guī)開展代客理財業(yè)務,為乙方提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的理財服務。(2)對乙方資金進行合規(guī)、安全、高效的運用,確保資金安全。(3)按照約定向乙方提供投資建議、理財規(guī)劃等服務。(4)定期向乙方報告資金使用情況、投資收益等。4.2乙方的權(quán)利和義務(1)提供真實、準確、完整的財務信息,以便甲方進行理財規(guī)劃。(2)遵守甲方制定的理財方案,不得擅自改變投資方向。(3)按時足額支付服務費用。(4)配合甲方進行相關(guān)調(diào)查、審計等工作。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效,有效期為____年。5.2合同履行地點本合同履行地點為:_____________________5.3合同履行方式甲方通過電話、郵件、短信等方式向乙方提供理財服務,乙方可通過上述方式向甲方提出需求。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件(1)本合同到期;(2)雙方協(xié)商一致解除合同;(3)出現(xiàn)法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。6.3終止程序(1)一方提出終止合同,應提前____天書面通知對方;(2)雙方協(xié)商一致解除合同,應簽訂終止協(xié)議;(3)出現(xiàn)法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止情形,按照相關(guān)規(guī)定處理。6.4終止后果(1)合同終止后,甲方應將乙方資金全部返還,并按照約定支付投資收益;(2)合同終止后,雙方應按照約定處理未了事項;(3)合同終止后,本合同所涉及的權(quán)利、義務、責任等不再具有法律效力。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成(1)管理費:甲方按照乙方委托資產(chǎn)的一定比例收取管理費,具體比例為_____%。(2)業(yè)績提成:甲方根據(jù)乙方資產(chǎn)的投資收益情況,按照一定比例提取業(yè)績提成,具體比例為_____%。(3)其他費用:根據(jù)實際情況,雙方協(xié)商確定的其他費用。7.2支付方式(1)銀行轉(zhuǎn)賬:乙方應將費用通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至甲方指定賬戶。(2)現(xiàn)金支付:經(jīng)雙方協(xié)商一致,乙方可采取現(xiàn)金支付方式。7.3支付時間(1)管理費:乙方應于每月____日支付當月的管理費。(2)業(yè)績提成:甲方在每月____日前將上月投資收益計算后,通知乙方支付業(yè)績提成。(3)其他費用:按照雙方協(xié)商確定的支付時間支付。7.4支付條款(1)乙方應在約定的時間內(nèi)足額支付費用,逾期支付的,應向甲方支付_____%的滯納金。(2)如因乙方原因?qū)е录追轿茨芗皶r收到費用,甲方有權(quán)暫?;蚪K止代客理財服務。(3)雙方應按照國家相關(guān)法律法規(guī)和本合同約定,妥善處理稅費問題。八、違約責任8.1甲方違約(1)若甲方未按照約定提供代客理財服務,乙方有權(quán)要求甲方承擔違約責任,包括但不限于退還已收取的費用。(2)若甲方泄露乙方隱私,乙方有權(quán)要求甲方承擔違約責任,包括但不限于賠償損失。8.2乙方違約(1)若乙方未按照約定支付費用,甲方有權(quán)要求乙方承擔違約責任,包括但不限于支付滯納金。(2)若乙方擅自改變投資方向,甲方有權(quán)要求乙方承擔違約責任,包括但不限于賠償損失。8.3賠償金額和方式(1)違約方應按照實際損失賠償對方,賠償金額不得低于_____%。(2)賠償方式包括但不限于現(xiàn)金支付、資產(chǎn)返還等。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及的商業(yè)秘密、客戶信息、投資策略等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限本合同簽訂之日起____年內(nèi),雙方對本合同涉及的秘密內(nèi)容負有保密義務。9.3保密履行方式(1)雙方應采取合理措施,防止保密內(nèi)容泄露。(2)未經(jīng)對方同意,不得將保密內(nèi)容告知任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況,如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件(1)自然災害:地震、洪水、臺風等;(2)戰(zhàn)爭:戰(zhàn)爭、軍事行動等;(3)政府行為:政府政策、法律法規(guī)變化等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務(1)發(fā)生不可抗力事件,雙方應立即通知對方,并提供相關(guān)證明。(2)在不可抗力事件發(fā)生期間,雙方應暫停履行合同義務。(3)不可抗力事件消除后,雙方應盡快恢復履行合同義務。10.4不可抗力實例(1)新冠疫情;(2)國際沖突;(3)政策調(diào)整。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商不成,任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟,或向雙方認可的仲裁機構(gòu)申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意,任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項下的權(quán)利和義務。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形(1)法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形;(2)涉及國家秘密、商業(yè)秘密的情形;(3)合同約定不得轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留(1)本合同中未明確授予的權(quán)利,均由甲方保留。(2)甲方保留在必要時對代客理財方案進行調(diào)整的權(quán)利。13.2特殊權(quán)力保留(1)甲方保留在乙方違約時,采取必要措施保護自身權(quán)益的權(quán)利。(2)甲方保留在法律法規(guī)變更時,對合同內(nèi)容進行相應調(diào)整的權(quán)利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序任何對本合同的修改和補充,均應采取書面形式,并由雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補充效力修改和補充的內(nèi)容與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項雙方應相互協(xié)作,共同完成代客理財工作。15.2協(xié)作與配合方式(1)甲方應及時向乙方通報投資情況,乙方應積極配合甲方的投資決策。(2)雙方應按照約定,及時溝通、協(xié)商解決代客理財過程中出現(xiàn)的問題。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于代客理財事宜的完整協(xié)議,任何補充或修改均應以書面形式作出。16.3增減條款本合同任何條款的增減,均應以書面形式作出,并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。十七、簽字、日期、蓋章甲方(專業(yè)理財顧問):簽字:_____________________日期:_____________________蓋章:_____________________乙方(客戶):簽字:_____________________日期:_____________________蓋章:_____________________見證人(如有):簽字:_____________________日期:_____________________附件及其他說明解釋一、附件列表:1.甲方營業(yè)執(zhí)照復印件2.乙方身份證明復印件3.乙方財務狀況證明文件4.代客理財方案及相關(guān)投資文件5.甲方相關(guān)資質(zhì)證明文件6.其他雙方認為需要作為合同附件的文件二、違約行為及認定:1.違約行為:(1)甲方未按照約定提供代客理財服務或服務質(zhì)量不符合約定。(2)甲方泄露乙方隱私或未履行保密義務。(3)乙方未按照約定支付費用或未履行投資決策。(4)雙方在合同履行過程中,違反法律法規(guī)或合同約定的其他行為。2.違約行為的認定:(1)甲方違約行為經(jīng)乙方書面通知后,甲方在合理期限內(nèi)未采取措施糾正的,視為違約。(2)乙方違約行為經(jīng)甲方書面通知后,乙方在合理期限內(nèi)未采取措施糾正的,視為違約。(3)雙方在合同履行過程中,違反法律法規(guī)或合同約定的行為,經(jīng)對方書面通知后,未在合理期限內(nèi)糾正的,視為違約。三、法律名詞及解釋:1.合同法:調(diào)整平等主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務關(guān)系的法律規(guī)范。2.證券法:調(diào)整證券市場秩序,保護投資者合法權(quán)益的法律規(guī)范。3.保險法
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