法律合規(guī)題庫

序號,所屬題庫,題型,題干,標(biāo)簽,"試題

分?jǐn)?shù)",題目難度,創(chuàng)建日期,過期日期,試題解析,語言屬性,是否絕密,選項(xiàng)A,選項(xiàng)B,選項(xiàng)C,選項(xiàng)D,選項(xiàng)E,選項(xiàng)F,選項(xiàng)G,答案,,

1,法律合規(guī)條線庫,單選題,股票價格風(fēng)險屬于（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,操作風(fēng)險,流動性風(fēng)險,市場風(fēng)險,信用風(fēng)險,,,,C,,

2,法律合規(guī)條線庫,單選題,拆入資金比例屬（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,資本充足性指標(biāo),流動性指標(biāo),安全性指標(biāo),效益性指標(biāo),,,,B,,

3,法律合規(guī)條線庫,單選題,以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)?

（）,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍,分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍,分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模,人員的數(shù)量,,,,D,,

4,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的()應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合規(guī)管理人員,負(fù)責(zé)人,高管人員,全體員工,,,,B,,

5,法律合規(guī)條線庫,單選題,"合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中,不包括（）。",合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計(jì)劃履行職責(zé),定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報(bào)告,分管業(yè)務(wù)條線,,,,D,,

6,法律合規(guī)條線庫,單選題,《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》由中國銀監(jiān)會于（）公布。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,2006/2/1,2006/10/1,2006/12/1,2007/2/1,,,,B,,

7,法律合規(guī)條線庫,單選題,"在合規(guī)管理建設(shè)中,商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是（）。",合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合規(guī)績效的考核,合規(guī)問責(zé)制度,誠信舉報(bào)制度,獨(dú)立管理制度,,,,C,,

8,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照()的規(guī)定向銀監(jiān)會報(bào)告。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,重大事故報(bào)告制度,重大事項(xiàng)報(bào)告制度,重大案件報(bào)告制度,重大事件報(bào)告制度,,,,B,,

9,法律合規(guī)條線庫,單選題,以下說法錯誤的是（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險報(bào)告的要素、格式和頻率,"商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能,合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求",合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé),"銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價,評價報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)",,,,C,,

10,法律合規(guī)條線庫,單選題,以下哪個選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件？（）,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,資質(zhì),經(jīng)驗(yàn),專業(yè)技能,個人關(guān)系網(wǎng),,,,D,,

11,法律合規(guī)條線庫,單選題,以下不屬于法律風(fēng)險的是（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險

,"商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī),依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險","商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁,依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險",商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險,,,,A,,

12,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行金融創(chuàng)新的基本原則不包括（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,公平競爭原則

,風(fēng)險可控原則,信息充分披露原則,收益保證原則,,,,D,,

13,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行風(fēng)險中的國家風(fēng)險不包括（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,政治風(fēng)險,市場風(fēng)險

,社會風(fēng)險

,經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

,,,,B,,

14,法律合規(guī)條線庫,單選題,20世紀(jì)80年代以后，銀行的風(fēng)險管理進(jìn)入（）階段。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,負(fù)債風(fēng)險管理,資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理

,全面風(fēng)險管理,資產(chǎn)風(fēng)險管理,,,,C,,

15,法律合規(guī)條線庫,單選題,關(guān)于巴塞爾委員會的宗旨，下列說法中錯誤的是（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,加強(qiáng)銀行監(jiān)管的國際合作,促進(jìn)國際銀行業(yè)的并購重組,共同防范和控制金融風(fēng)險,保證國際銀行業(yè)的安全和發(fā)展,,,,B,,

16,法律合規(guī)條線庫,單選題,現(xiàn)行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》由中國人民銀行制定并自（）年1月1日起施行.原2003年1月3日頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時廢止。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,2004,2005,2006,2007,,,,D,,

17,法律合規(guī)條線庫,單選題,《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,不得低于8％,不得高于8％,不得低于10%,不得高于10%,,,,A,,

18,法律合規(guī)條線庫,單選題,貸款業(yè)務(wù)最主要的風(fēng)險是（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信用風(fēng)險,戰(zhàn)略風(fēng)險

,市場風(fēng)險

,操作風(fēng)險,,,,A,,

19,法律合規(guī)條線庫,單選題,根據(jù)貸款“五級分類法”的劃分，不良貸款是指（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,關(guān)注類貸款、次級類貸款、可疑類貸款

,關(guān)注類貸款、可疑類貸款、損失類貸款,次級類貸款、可疑類貸款、損失類貸款

,正常類貸款、可疑類貸款、損失類貸款

,,,,C,,

20,法律合規(guī)條線庫,單選題,貸后管理的期限是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,從貸款問題出現(xiàn)之日到貸款本息收回之時為止

,從貸款無法足額收回之日到貸款本息收回之時為止

,從貸款間題出現(xiàn)之日到不良貸款重組完成之時為止

,從貸款發(fā)放之日到貸款本息收回之時為止,,,,D,,

21,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀團(tuán)貸款中，受邀參加銀團(tuán)，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的普通角色的銀行是（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,牽頭行

,代理行,參加行

,安排行

,,,,C,,

22,法律合規(guī)條線庫,單選題,下面有關(guān)保理業(yè)務(wù)說法不正確的是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,分為單保理和雙保理

,保理業(yè)務(wù)的全稱是保付代理業(yè)務(wù)

,是一項(xiàng)集貿(mào)易融資、商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收賬款管理及信用風(fēng)險擔(dān)保于一體的綜合性金融服務(wù)

,單、雙保理業(yè)務(wù)中進(jìn)出口銀行都與進(jìn)出口商簽訂保付代理協(xié)議

,,,,D,,

23,法律合規(guī)條線庫,單選題,我國的短期融資券是企業(yè)發(fā)行的短期債券，類似于美國的商業(yè)票據(jù)。短期融資券發(fā)行和交易的市場是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,銀行間市場

,交易所市場,票據(jù)市場

,場內(nèi)市場

,,,,A,,

24,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行交易金融衍生品的主要目的應(yīng)為（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,獲得較高收益

,賺取價差

,為客戶炒作,風(fēng)險管理

,,,,D,,

25,法律合規(guī)條線庫,單選題,在（）業(yè)務(wù)中，交易雙方都是金融機(jī)構(gòu)。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,票據(jù)發(fā)行便利

,票據(jù)貼現(xiàn),票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn),票據(jù)承兌,,,,C,,

26,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行不得將同業(yè)拆入資金用于（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或投資

,彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算不足,解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要,彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足,,,,A,,

27,法律合規(guī)條線庫,單選題,行政處分不包括（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,行政拘留

,記大過,記過,

開除,,,,A,,

28,法律合規(guī)條線庫,單選題,（）也稱包買票據(jù)或買斷票據(jù)，是指銀行（或包買入）對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無追索權(quán)的貼現(xiàn)（即買斷）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,保付代理,福費(fèi)廷,銀行保函,信用證,,,,B,,

29,法律合規(guī)條線庫,單選題,在直接標(biāo)價法下，銀行報(bào)出的買入價、賣出價和中間價中最高的為（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,買入價

,賣出價,中間價

,一樣高,,,,B,,

30,法律合規(guī)條線庫,單選題,關(guān)于銀行遠(yuǎn)期外匯交易的下列說法中錯誤的是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,需要事前約定交易的幣種、金額和匯率等

,遠(yuǎn)期外匯升水表示在直接標(biāo)價法下，遠(yuǎn)期匯率數(shù)值小于即期匯率數(shù)值

,遠(yuǎn)期外匯交易具有能夠?qū)_匯率風(fēng)險的優(yōu)點(diǎn),可按固定交割日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割

,,,,B,,

31,法律合規(guī)條線庫,單選題,在金融創(chuàng)新過程中，負(fù)責(zé)對制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理程序和風(fēng)險控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任的部門是（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,董事會,高級管理層,董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會,風(fēng)險管理部門,,,,C,,

32,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行（）應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,高級管理層,全體員工,合規(guī)管理部門,董事會,,,,D,,

33,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到（）部門定期的獨(dú)立評價。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,內(nèi)部審計(jì),風(fēng)險管理,董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會,履職評價委員會,,,,A,,

34,法律合規(guī)條線庫,單選題,（）應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,內(nèi)部審計(jì)部門,董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會,監(jiān)事會,履職評價委員會,,,,C,,

35,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門的監(jiān)管要求及本行風(fēng)險管理制度，對已實(shí)施授信進(jìn)行。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,四級分類,五級分類,六級分類,風(fēng)險分類,,,,D,,

36,法律合規(guī)條線庫,單選題,以下不屬于操作風(fēng)險事件的是（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,內(nèi)外部欺詐,客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動,就業(yè)制度和工作場所安全

,決策失誤,,,,D,,

37,法律合規(guī)條線庫,單選題,以下說法錯誤的是

（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險報(bào)告的要素、格式和頻率。,商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求,合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。,銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價，評價報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。,,,,C,,

38,法律合規(guī)條線庫,單選題,根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的授信包括（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,向商業(yè)銀行提供資產(chǎn)評估

,商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)的接受和處置,透支

,向商業(yè)銀行提供法律服務(wù),,,,C,,

39,法律合規(guī)條線庫,單選題,對關(guān)系人申請的授信業(yè)務(wù)，授信審批人員

（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,不需回避

,申請回避,適當(dāng)回避

,盡量回避,,,,B,,

40,法律合規(guī)條線庫,單選題,下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。,客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。,金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。,在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。,,,,C,,

41,法律合規(guī)條線庫,單選題,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)在（）的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責(zé)。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,法律

,行政法規(guī),國務(wù)院,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu),,,,D,,

42,法律合規(guī)條線庫,單選題,以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍

,分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍,分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模,人員的數(shù)量,,,,D,,

43,法律合規(guī)條線庫,單選題,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是

（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,法律

,法律、行政法規(guī),行政法規(guī),法律、金融法規(guī),,,,B,,

44,法律合規(guī)條線庫,單選題,根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，流動性比例衡量商業(yè)銀行流動性的總體水平，不應(yīng)低于（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.25,35％

,0.5,0.75,,,,A,,

45,法律合規(guī)條線庫,單選題,根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，核心負(fù)債比例為核心負(fù)債與負(fù)債總額之比，不應(yīng)（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,低于60％,高于60％,低于65％,高于65％,,,,A,,

46,法律合規(guī)條線庫,單選題,要加強(qiáng)和完善適時對賬制度，就是要（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,“了解你的客戶”（KYC）,“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）,“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（KYD）,明確對賬頻率、對賬對象和對賬人員,,,,D,,

47,法律合規(guī)條線庫,單選題,專職合規(guī)人員不應(yīng)承擔(dān)與其履行（）職責(zé)可能發(fā)生利益沖突的其他工作職責(zé)。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險管理

,合規(guī)管理

,風(fēng)險控制

,合規(guī)監(jiān)督,,,,B,,

48,法律合規(guī)條線庫,單選題,風(fēng)險是指：（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,損失的大小,損失的分布,未來結(jié)果的不確定性,收益的分布,,,,C,,

49,法律合規(guī)條線庫,單選題,《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》由中國銀行業(yè)協(xié)會于（）公布。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,2006/2/1,2006/10/1,2006/12/1,2007/2/1,,,,D,,

50,法律合規(guī)條線庫,單選題,對于商業(yè)銀行而言，單一企業(yè)客戶的經(jīng)營風(fēng)險屬于（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,系統(tǒng)風(fēng)險,非系統(tǒng)風(fēng)險,A和B,A、B都不對,,,,B,,

51,法律合規(guī)條線庫,單選題,檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理有效性的部門是()。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行上級管理部門,人民銀行相關(guān)管理部門,銀行業(yè)監(jiān)督管理部門,工商行政管理部門,,,,C,,

52,法律合規(guī)條線庫,單選題,在依法協(xié)助執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理中，以下哪些行為是不適當(dāng)?shù)?？（?合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,協(xié)助有權(quán)人查詢客戶信息,協(xié)助有權(quán)人凍結(jié)和扣劃客戶資金,向客戶傳遞執(zhí)法活動信息,不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn),,,,C,,

53,法律合規(guī)條線庫,單選題,應(yīng)由（）監(jiān)督高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行行長,商業(yè)銀行董事長,商業(yè)銀行監(jiān)事長,商業(yè)銀行監(jiān)事會,,,,D,,

54,法律合規(guī)條線庫,單選題,應(yīng)由（）及時向董事會或監(jiān)事會報(bào)告任何重大違規(guī)事件。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行高級管理層,合規(guī)管理部門,合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人,合規(guī)管理崗位,,,,A,,

55,法律合規(guī)條線庫,單選題,應(yīng)由（）定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報(bào)告。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合規(guī)管理部門,合規(guī)負(fù)責(zé)人,合規(guī)管理崗位,分管合規(guī)的領(lǐng)導(dǎo),,,,B,,

56,法律合規(guī)條線庫,單選題,合規(guī)負(fù)責(zé)人（）分管業(yè)務(wù)條線。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,可以,不得,直接,間接,,,,B,,

57,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,內(nèi)部審計(jì)部門,風(fēng)險管理部門,信貸管理部門,人力資源部門,,,,A,,

58,法律合規(guī)條線庫,單選題,內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,董事長,行長,監(jiān)事長,合規(guī)負(fù)責(zé)人,,,,D,,

59,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行應(yīng)及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向（）備案。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,上級行,人民銀行,銀監(jiān)會,工商部門,,,,C,,

60,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行高級管理層應(yīng)（）向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,每月,每季,每半年,每年,,,,D,,

61,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行高級管理層應(yīng)（）向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報(bào)告任何重大違規(guī)事件。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,每月,每季,及時,每年,,,,C,,

62,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)該堅(jiān)持（

）原則，不得以排擠競爭對手為目的，進(jìn)行低價傾銷、惡性競爭或其他不正當(dāng)競爭。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合法合規(guī)

,公平競爭,成本可算

,風(fēng)險可控,,,,B,,

63,法律合規(guī)條線庫,單選題,在開展創(chuàng)新活動時，銀行必須遵循審慎盡責(zé)的基本原則，其主旨在于（

）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,避免客戶投訴,將客戶利益放在首位，始終從客戶的角度來思考問題,引導(dǎo)理性投資和消費(fèi),認(rèn)識你的客戶,,,,B,,

64,法律合規(guī)條線庫,單選題,未經(jīng)（

）批準(zhǔn)，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“銀行“字樣。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,中國人民銀行

,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu),省工商管理局,國家工商管理局,,,,B,,

65,法律合規(guī)條線庫,單選題,個人私設(shè)銀行、錢莊，企事業(yè)單位私設(shè)銀行、儲蓄所等行為均屬（

）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,非法吸收公眾存款罪,集資詐騙罪,私設(shè)“小金庫”罪,沒有犯罪,,,,A,,

66,法律合規(guī)條線庫,單選題,對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)（），并視情況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,不聞不問,提示、制止,事前不表態(tài)，事后報(bào)告,分析不會造成經(jīng)濟(jì)損失，只告知領(lǐng)導(dǎo),,,,B,,

67,法律合規(guī)條線庫,單選題,中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的必要性，以下哪條是錯誤的？（）,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障,有利于規(guī)避合規(guī)風(fēng)險，使資產(chǎn)規(guī)模和自身效益迅速擴(kuò)張,是保障銀行業(yè)特穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,有利于提高制度執(zhí)行力,,,,B,,

68,法律合規(guī)條線庫,單選題,關(guān)于股份制商業(yè)銀行的下列說法中錯誤的是（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,在一定程度上填補(bǔ)了國有商業(yè)銀行收縮機(jī)構(gòu)造成的市場空白，較好地滿足了中小企業(yè)和居民的融資和儲蓄業(yè)務(wù)需求,打破了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下國家專業(yè)銀行的壟斷局面，促進(jìn)了銀行體系競爭機(jī)制的形成和競爭水平的提高,在經(jīng)營管理方面不斷創(chuàng)新，是很多重大措施的“試驗(yàn)田”，從而大大推動了整個中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展,由于體制優(yōu)勢帶來了其發(fā)展速度上的優(yōu)勢，目前在總資產(chǎn)規(guī)模上已經(jīng)超過了原有的四大國有商業(yè)銀行,,,,D,,

69,法律合規(guī)條線庫,單選題,信用證中如果規(guī)定“STALE

DOCUMENTS

ACCEPTABLE”（過期單據(jù)可接受），下列哪種說法正確？（）,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,裝運(yùn)日21日后提交的單據(jù)，但在信用證效期內(nèi),

單據(jù)的出具日期可以超過信用證效期，只要單據(jù)在效期內(nèi)提交,

單據(jù)可以在信用證效期外提交,當(dāng)作非單據(jù)條款，銀行不予理會,,,,A,,

70,法律合規(guī)條線庫,單選題,若某銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為10000億元，則根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，其核心資本不得（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,低于400億元,低于800億元,高于400億元,高于800億元,,,,A,,

71,法律合規(guī)條線庫,單選題,某銀行的核心資本為100億元人民幣，附屬資本為50億元人民幣，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣，則其資本充足率為（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.08,0.067,0.033,,,,A,,

72,法律合規(guī)條線庫,單選題,按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行的核心資本不得()銀行資本的()。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,高于，100％,低于，1／3,低于，50％,高于，50％,,,,C,,

73,法律合規(guī)條線庫,單選題,（）是銀行最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險防控,風(fēng)險管理,風(fēng)險化解,風(fēng)險識別,,,,B,,

74,法律合規(guī)條線庫,單選題,風(fēng)險時間是風(fēng)險因素沒有被有效管理控制從而導(dǎo)致風(fēng)險結(jié)果的時間，它是風(fēng)險存在的（D）條件，在整個風(fēng)險中占（）地位。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,必要核心,充分重要,必要重要,充分核心,,,,D,,

75,法律合規(guī)條線庫,單選題,()是連接風(fēng)險因素與風(fēng)險結(jié)果的橋梁，是風(fēng)險由可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)性的媒介。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險事件,風(fēng)險管理,風(fēng)險防范,風(fēng)險化解,,,,A,,

76,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行風(fēng)險不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險的一個顯著特征是()。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,隱蔽性,加速性,擴(kuò)散性,可控性,,,,C,,

77,法律合規(guī)條線庫,單選題,（）是威脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信用風(fēng)險,市場風(fēng)險,流動性風(fēng)險,戰(zhàn)略風(fēng)險,,,,A,,

78,法律合規(guī)條線庫,單選題,交易類業(yè)務(wù)是（）的主要風(fēng)險來源。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,操作風(fēng)險,流動性風(fēng)險,信用風(fēng)險,市場風(fēng)險,,,,D,,

79,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行通常把（）看做是對其企業(yè)價值的最大威脅。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信用風(fēng)險,聲譽(yù)風(fēng)險,操作風(fēng)險,市場風(fēng)險,,,,B,,

80,法律合規(guī)條線庫,單選題,（）在很大程度上取決于管理者的主管因素。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險評價方法,風(fēng)險評估方法,風(fēng)險識別方法,風(fēng)險學(xué)習(xí)方法,,,,A,,

81,法律合規(guī)條線庫,單選題,《巴塞爾資本協(xié)議》的誕生是（）的重要成果。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,20世紀(jì)70年代,20世紀(jì)80年代,20世紀(jì)90年代,21世紀(jì)初,,,,B,,

82,法律合規(guī)條線庫,單選題,根據(jù)巴塞爾委員會《有效銀行監(jiān)管的核心原則》和《巴塞爾新資本協(xié)議》，通常將銀行面臨的風(fēng)險劃分為（）大類風(fēng)險。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,四,五,八,九,,,,C,,

83,法律合規(guī)條線庫,單選題,風(fēng)險管理的本質(zhì)是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,把風(fēng)險帶來的積極影響最大化，讓消極影響最小化,用科學(xué)、先進(jìn)、有效的方法，在業(yè)務(wù)發(fā)展、盈利需要和風(fēng)險之間找出平衡點(diǎn),實(shí)現(xiàn)等量風(fēng)險最大效益,在追逐利益的同時，維護(hù)銀行安全,,,,B,,

84,法律合規(guī)條線庫,單選題,對大多數(shù)銀行來說，（)是銀行最大、最明顯的信用風(fēng)險來源。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,存款,理財(cái)產(chǎn)品,授信業(yè)務(wù),中間業(yè)務(wù),,,,C,,

85,法律合規(guī)條線庫,單選題,（）是交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方不能履約的風(fēng)險。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,違約風(fēng)險,操作風(fēng)險,信用風(fēng)險,結(jié)算風(fēng)險,,,,D,,

86,法律合規(guī)條線庫,單選題,（)是交易對手因經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生的風(fēng)險。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,違約風(fēng)險,操作風(fēng)險,信用風(fēng)險,結(jié)算風(fēng)險,,,,A,,

87,法律合規(guī)條線庫,單選題,在二級市場（期貨）交易的實(shí)物產(chǎn)品受到價格的不利變動造成負(fù)面影響的風(fēng)險是()。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,利率風(fēng)險,匯率風(fēng)險,股票價格風(fēng)險,商品價格風(fēng)險,,,,D,,

88,法律合規(guī)條線庫,單選題,市場風(fēng)險中尤為重要的風(fēng)險類別是：()。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,利率風(fēng)險,匯率風(fēng)險,股票價格風(fēng)險,商品價格風(fēng)險,,,,A,,

89,法律合規(guī)條線庫,單選題,由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)及外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,聲譽(yù)風(fēng)險,操作風(fēng)險,信用風(fēng)險,市場風(fēng)險,,,,B,,

90,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行無力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險是：（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,聲譽(yù)風(fēng)險,操作風(fēng)險,流動性風(fēng)險,市場風(fēng)險,,,,C,,

91,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行無法以與其他類似銀行相同的成本從市場上籌集資金（融資）的風(fēng)險是：（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,市場風(fēng)險,負(fù)債流動性風(fēng)險,匯率風(fēng)險,資產(chǎn)流動性風(fēng)險,,,,B,,

92,法律合規(guī)條線庫,單選題,金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由（）依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,人民銀行,銀監(jiān)會,工商局,其他單位,,,,B,,

93,法律合規(guī)條線庫,單選題,下列哪一條關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的觀點(diǎn)是錯誤的（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實(shí)施有效管理，與除儲蓄存款以外的其他存款的所有人定期進(jìn)行對賬，并確保對賬的適時有效；,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立一個獨(dú)立部門專門負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行和內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價；,內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)對檢查發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督不力，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；,商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則；,,,,B,,

94,法律合規(guī)條線庫,單選題,下列哪一條關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的觀點(diǎn)是錯誤的（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)有權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息，并對各個部門、崗位和各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面的監(jiān)控和評價。,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行“印、押、證”三分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員不得同時保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證，使用和管理密押、壓數(shù)機(jī)的人員不得同時使用或保管相關(guān)的印章和單證。,內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。,審貸委員會審議表決應(yīng)當(dāng)遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)同意通過的原則，全部意見應(yīng)當(dāng)記錄存檔。被審貸委員會否決一次的貸款申請半年內(nèi)不得提交審貸委員會審議。,,,,D,,

95,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行（）應(yīng)至少向銀行監(jiān)管部門提交一次相關(guān)風(fēng)險評估報(bào)告。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,每季,每年,每半年,每二年,,,,C,,

96,法律合規(guī)條線庫,單選題,備付金比例是屬（）指標(biāo)。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,資本充足性指標(biāo),流動性指標(biāo),安全性指標(biāo),效益性指標(biāo),,,,B,,

97,法律合規(guī)條線庫,單選題,《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》明確，單一集團(tuán)客戶授信集中度為最大一家集團(tuán)客戶授信總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.15,0.25,0.3,,,,B,,

98,法律合規(guī)條線庫,單選題,《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》明確，單一客戶貸款集中度為最大一家客戶貸款總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.15,0.2,0.25,,,,A,,

99,法律合規(guī)條線庫,單選題,《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》明確，商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于（)。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.25,0.3,0.35,0.4,,,,C,,

100,法律合規(guī)條線庫,單選題,《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》明確，商業(yè)銀行應(yīng)著重考核借款人還款能力。應(yīng)將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在（）以下，月所有債務(wù)支出與收入比控制在（）以下。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,"40%,45%","45%,50%","50%,55%","55%,60%",,,,C,,

101,法律合規(guī)條線庫,單選題,個人住房抵押貸款的風(fēng)險權(quán)重為（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.2,0.4,0.5,,,,D,,

102,法律合規(guī)條線庫,單選題,資本充足程度指標(biāo)包括核心資本充足率和（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn),附屬資本,資本充足率,正常貸款遷徙率,,,,C,,

103,法律合規(guī)條線庫,單選題,不良貸款遷徙率包括次級類貸款遷徙率和（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,損失類貸款遷徙率,呆滯類貸款遷徙率,關(guān)注類貸款遷徙率,可疑類貸款遷徙率,,,,D,,

104,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行的“三性”目標(biāo)不包括（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,公益性目標(biāo),安全性目標(biāo),效益性目標(biāo),流動性目標(biāo),,,,A,,

105,法律合規(guī)條線庫,單選題,貸款人行使不安抗辯權(quán)時，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同。()對此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。,法務(wù),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,借款人,原擔(dān)保人,貸款人,人民法院,,,,C,,

106,法律合規(guī)條線庫,單選題,《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關(guān)系人”指的不是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行董事,商業(yè)銀行管理人員所投資的公司,與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶,商業(yè)銀行信貸人員的近親屬,,,,C,,

107,法律合規(guī)條線庫,單選題,根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序是（）。,法務(wù),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,清算費(fèi)用-＞所欠職工工資和勞動保險費(fèi)用-＞個人儲蓄存款的本金和利息-＞企業(yè)存款的本金和利息,清算費(fèi)用-＞所欠職工工資和勞動保險費(fèi)用-＞企業(yè)存款的本金和利息-＞個人儲蓄存款的本金和利息,個人儲蓄存款的本金和利息-＞企業(yè)存款的本金和利息-＞清算費(fèi)用-＞所欠職工工資和勞動保險費(fèi)用,企業(yè)存款的本金和利息-＞個人儲蓄存款的本金利息-＞清算費(fèi)用-＞所欠職工工資和勞動保險費(fèi)用,,,,A,,

108,法律合規(guī)條線庫,單選題,下列選項(xiàng)中，不屬于企業(yè)法人的是（）。,法務(wù),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,全民所有制企業(yè),全民所有制企業(yè)的子公司,股份有限公司,股份有限公司的分公司,,,,D,,

109,法律合規(guī)條線庫,單選題,張某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對于該合同的簽訂，（）。,法務(wù),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,張某承擔(dān)民事責(zé)任,王某承擔(dān)民事責(zé)任,張某與王某共同承擔(dān)民事責(zé)任,張某與王某均不承擔(dān)民事責(zé)任,,,,B,,

110,法律合規(guī)條線庫,單選題,關(guān)于合同生效要件的說法，不正確的是（）。,法務(wù),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,至少有一方當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力,當(dāng)事人意思表示真實(shí),合同標(biāo)的合法，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會公共利益,合同標(biāo)的須確定和可能,,,,A,,

111,法律合規(guī)條線庫,單選題,根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，下列關(guān)于民事法律行為的表述錯誤的是（）。,法務(wù),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,無效的民事行為，從行為開始時就沒有法律約束力,被撤銷的民事行為，從行為開始起無效,民事行為部分無效，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效,顯失公平的民事行為無效,,,,D,,

112,法律合規(guī)條線庫,單選題,平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為（）。,法務(wù),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,承諾,民事行為,票據(jù),合同,,,,D,,

113,法律合規(guī)條線庫,單選題,某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險，對該行為評價正確的是()。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險,由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險,該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的,以上說法都不對,,,,A,,

114,法律合規(guī)條線庫,單選題,以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定?(),合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者,在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解,銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)，是必要的,銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾,,,,C,,

115,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的審核不應(yīng)該包括()。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,了解該企業(yè)所處行業(yè)情況,如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況,了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境,必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費(fèi)情況,,,,D,,

116,法律合規(guī)條線庫,單選題,法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,反洗錢,協(xié)助執(zhí)行,內(nèi)幕交易,監(jiān)管規(guī)避,,,,B,,

117,法律合規(guī)條線庫,單選題,已知銀行的一個團(tuán)隊(duì)中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享?(）,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,不應(yīng)當(dāng)與其共享,該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到新的工作崗位,應(yīng)當(dāng)與該成員分享成果．因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員,可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長工作經(jīng)驗(yàn),,,,C,,

118,法律合規(guī)條線庫,單選題,金融衍生品工具越來越被銀行所廣泛使用，下列有關(guān)金融衍生品的說法錯誤的是()。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,金融衍生品是相對于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的概念,其價格受基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量的影響,包括期權(quán)、期貨、互換等,是重要的風(fēng)險管理工具，其交易總是會降低銀行的風(fēng)險,,,,D,,

119,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行風(fēng)險管理的流程順序是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險識別-風(fēng)險控制-風(fēng)險監(jiān)測-風(fēng)險計(jì)量,風(fēng)險控制-風(fēng)險識別-風(fēng)險計(jì)量-風(fēng)險監(jiān)測,風(fēng)險識別-風(fēng)險計(jì)量-風(fēng)險監(jiān)測-風(fēng)險控制,風(fēng)險控制-風(fēng)險識別-風(fēng)險監(jiān)測-風(fēng)險計(jì)量,,,,C,,

120,法律合規(guī)條線庫,單選題,貸后管理的期限是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,從貸款問題出現(xiàn)之日到貸款本息收回之時為止,從貸款無法足額收回之日到貸款本息收回之時為止,從貸款問題出現(xiàn)之日到不良貸款重組完成之時為止,從貸款發(fā)放之日到貸款本息收回之時為止,,,,D,,

121,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行對集團(tuán)客戶授信應(yīng)遵循的原則不包括哪一項(xiàng)？（）,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,統(tǒng)一原則,適度原則,預(yù)警原則,超前原則,,,,D,,

122,法律合規(guī)條線庫,單選題,安全性指標(biāo)不包括（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,資產(chǎn)利潤率,不良貸款比例,對最大一戶貸款比例,對最大十戶貸款比例,,,,A,,

123,法律合規(guī)條線庫,單選題,下列哪指標(biāo)不是《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》中明確的商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)？（）,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險水平,效益水平,風(fēng)險遷徙,風(fēng)險抵補(bǔ),,,,B,,

124,法律合規(guī)條線庫,單選題,《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》明確，風(fēng)險抵補(bǔ)類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行抵補(bǔ)風(fēng)險損失的能力，不包括哪個方面？（),合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,盈利能力,準(zhǔn)備金充足程度,資本充足程度,流動性,,,,D,,

125,法律合規(guī)條線庫,單選題,下列關(guān)于房地產(chǎn)貸款的表述不正確的是()。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行應(yīng)對發(fā)放的土地儲備貸款設(shè)立土地儲備機(jī)構(gòu)資金專戶，加強(qiáng)對土地經(jīng)營收益的監(jiān)控,商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于35%,商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款的擔(dān)保，確保擔(dān)保真實(shí)、合法、有效,商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各地市場情況的不同制定合理的貸款成數(shù)上限，但所有住房貸款的貸款成數(shù)不超過70%,,,,D,,

126,法律合規(guī)條線庫,單選題,《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人不包括()。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行的董事,商業(yè)銀行的獨(dú)立股東,總行和分行的高級管理人員,有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員,,,,B,,

127,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則不包括：（)。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合規(guī),審慎,有效,獨(dú)立的,,,,A,,

128,法律合規(guī)條線庫,單選題,未預(yù)料到的匯率變動給銀行頭寸價值造成負(fù)面影響的風(fēng)險是（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,利率風(fēng)險,匯率風(fēng)險,股票價格風(fēng)險,商品價格風(fēng)險,,,,B,,

129,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立履行（）職能的專門部門，負(fù)責(zé)具體制定并實(shí)施識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制風(fēng)險的制度、程序和方法，以確保風(fēng)險管理和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合規(guī)管理,風(fēng)險管理,內(nèi)部控制,內(nèi)部審計(jì),,,,B,,

130,法律合規(guī)條線庫,單選題,"企業(yè)A與企業(yè)B簽訂合同，為其提供某項(xiàng)工程的建設(shè)施工,企業(yè)B若擔(dān)心企業(yè)A不能如期完工而給自己經(jīng)營造成損失，可以要求企業(yè)A向銀行申請()。",合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,項(xiàng)目貸款承諾,開立信貸證明,履約保函,借款保函,,,,C,,

131,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制的（）制度，對內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進(jìn)行回顧和檢討，并根據(jù)國家法律規(guī)定、銀行組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營狀況、市場環(huán)境的變化進(jìn)行修訂和完善。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,評價,考核,激勵,審計(jì),,,,A,,

132,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵崗位及其控制要求，關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和（）制度。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,強(qiáng)制代班,換人復(fù)核,輪流休假,強(qiáng)制休假,,,,D,,

133,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況信息不包括（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信用風(fēng)險,市場風(fēng)險,操作風(fēng)險,案件信息,,,,D,,

134,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行的意外事件、政策調(diào)整、市場表現(xiàn)及任何一項(xiàng)日常經(jīng)營活動都有可能對銀行產(chǎn)生負(fù)面影響，造成（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,聲譽(yù)風(fēng)險,操作風(fēng)險,流動性風(fēng)險,市場風(fēng)險,,,,A,,

135,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行按照有關(guān)法律法規(guī)要求，采取必要的程序和技術(shù)保存交易記錄，其中不一定要確保的是（)。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,存檔數(shù)據(jù)的完整性,滿足安全保存要求,滿足可恢復(fù)要求,操作的簡易性,,,,D,,

136,法律合規(guī)條線庫,單選題,全面風(fēng)險管理是以（）為基礎(chǔ)。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,戰(zhàn)略定位,組織架構(gòu),資本,風(fēng)險管理文化,,,,C,,

137,法律合規(guī)條線庫,單選題,風(fēng)險管理和經(jīng)營決策的基礎(chǔ)是:（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險識別,風(fēng)險評估,風(fēng)險評價,風(fēng)險學(xué)習(xí),,,,B,,

138,法律合規(guī)條線庫,單選題,()主要來源于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)和外部事件（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信用風(fēng)險,聲譽(yù)風(fēng)險,操作風(fēng)險,市場風(fēng)險,,,,C,,

139,法律合規(guī)條線庫,單選題,因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險是（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,聲譽(yù)風(fēng)險,操作風(fēng)險,流動性風(fēng)險,市場風(fēng)險,,,,D,,

140,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行借款人或交易對手無法按照協(xié)議條款償還債務(wù)的可能性，是（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,聲譽(yù)風(fēng)險,操作風(fēng)險,信用風(fēng)險,市場風(fēng)險,,,,C,,

141,法律合規(guī)條線庫,單選題,經(jīng)濟(jì)主體與非本國居民進(jìn)行國際經(jīng)貿(mào)往來時，由于別國經(jīng)濟(jì)、政治和社會等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險是（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,國家風(fēng)險,流動性風(fēng)險,市場風(fēng)險,信用風(fēng)險,,,,A,,

142,法律合規(guī)條線庫,單選題,（）存在于國際間的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易和金融交易活動中。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,聲譽(yù)風(fēng)險,國家風(fēng)險,信用風(fēng)險,市場風(fēng)險,,,,B,,

143,法律合規(guī)條線庫,單選題,（）是風(fēng)險事件發(fā)生后所造成的影響或損失。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險防控,風(fēng)險管理,風(fēng)險結(jié)果,風(fēng)險識別,,,,C,,

144,法律合規(guī)條線庫,單選題,()是一個事后概念，反映的是風(fēng)險事件發(fā)生后所造成的實(shí)際結(jié)果。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險,管理,控制,損失,,,,D,,

145,法律合規(guī)條線庫,單選題,()是一個事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險,管理,控制,損失,,,,A,,

146,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行風(fēng)險是指銀行在經(jīng)營活動中，由于各種不確定因素而導(dǎo)致其（）能力下降的可能性。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,損失,盈利,損失或盈利,損失和盈利,,,,C,,

147,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行作為儲蓄和投資的信用中介組織，聯(lián)結(jié)或聚集著成千上萬的眾多儲蓄者和投資者，這體現(xiàn)了銀行風(fēng)險的。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,客觀性,隱蔽性,擴(kuò)散性,加速性,,,,C,,

148,法律合規(guī)條線庫,單選題,()不僅對原生存款和初始投資產(chǎn)生廣泛的影響，而且還具有數(shù)量倍數(shù)擴(kuò)散的效應(yīng)。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,銀行風(fēng)險,銀行信譽(yù),風(fēng)險管理,銀行業(yè)務(wù),,,,A,,

149,法律合規(guī)條線庫,單選題,下列關(guān)于商業(yè)銀行信息科技的說法不正確的是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行的第三方人員（如服務(wù)供應(yīng)商）進(jìn)入安全區(qū)域，如需進(jìn)入不需要批準(zhǔn)，但其活動應(yīng)受到監(jiān)控。,B、針對長期或臨時聘用的技術(shù)人員和承包商，尤其是從事敏感性技術(shù)相關(guān)工作的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的審查程序，包括身份驗(yàn)證和背景調(diào)查。,商業(yè)銀行應(yīng)將信息科技運(yùn)行與系統(tǒng)開發(fā)和維護(hù)分離，確保信息科技部門內(nèi)部的崗位制約,商業(yè)銀行應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)要求保存交易記錄，采取必要的程序和技術(shù)，確保存檔數(shù)據(jù)的完整性，滿足安全保存和可恢復(fù)要求。,,,,A,,

150,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行受到股票價格不利變動造成投資負(fù)面影響的風(fēng)險是（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,利率風(fēng)險,聲譽(yù)風(fēng)險,股票價格風(fēng)險,流動性風(fēng)險,,,,C,,

151,法律合規(guī)條線庫,單選題,檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理有效性的部門是（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行上級管理部門,人民銀行相關(guān)管理部門,銀行業(yè)監(jiān)督管理部門,工商行政管理部門,,,,C,,

152,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（）予以處分。,法務(wù),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,半年內(nèi),一年內(nèi),二年內(nèi),三年內(nèi),,,,C,,

153,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行違反規(guī)定提高或降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的。由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處（）罰款。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,10萬元以上50萬元以下,30萬元以上100萬元以下；,50萬元以上150萬元以下,50萬元以上200萬元以下。,,,,D,,

154,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和年度應(yīng)急演練結(jié)果應(yīng)由（）確認(rèn)。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信息科技部門,信息科技管理委員會,信息科技風(fēng)險管理部門,信息科技風(fēng)險管理部門或信息科技管理委員會,,,,D,,

155,法律合規(guī)條線庫,單選題,關(guān)于信息系統(tǒng)要害崗位人員，以下說法錯誤的是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,對要害崗位人員應(yīng)實(shí)行年度強(qiáng)制休假制度和定期考查制度，并進(jìn)行必要的安全教育和培訓(xùn)。,要害崗位人員調(diào)離崗位，必須嚴(yán)格辦理調(diào)離手續(xù)，承諾其調(diào)離后的保密義務(wù)。,涉及基層業(yè)務(wù)保密信息的要害崗位人員調(diào)離單位時，必須進(jìn)行離崗審計(jì)，在規(guī)定的脫密期后，方可調(diào)離。,要害崗位人員離崗后，無須更換操作密碼或注銷用戶,,,,D,,

156,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得（）罰款。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,一倍以上三倍以下,一倍以上五倍以下,一倍以上十倍以下,二倍以上十倍以下,,,,B,,

157,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的。由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處（）罰款。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,5萬元以上30萬元以下,10萬元以上50萬元以下,20萬元以上50萬元以下,50萬元以上100萬元以下,,,,C,,

158,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行對集團(tuán)客戶授信，應(yīng)實(shí)行（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,行長負(fù)責(zé)制,分管行長負(fù)責(zé)制,主管部門負(fù)責(zé)制,客戶經(jīng)理制,,,,D,,

159,法律合規(guī)條線庫,單選題,《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》所指的超過風(fēng)險承受能力，是指一家商業(yè)銀行對單一集團(tuán)客戶授信總額超過商業(yè)銀行資本余額（）以上或商業(yè)銀行視為超過其風(fēng)險承受能力的其他情況。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.15,0.2,0.25,,,,B,,

160,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行在對集團(tuán)客戶授信時，應(yīng)要求集團(tuán)客戶及時報(bào)告受信人凈資產(chǎn)（）以上關(guān)聯(lián)交易的情況。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.05,0.08,0.1,0.15,,,,C,,

161,法律合規(guī)條線庫,單選題,一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下的交易。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.0050,0.01,0.015,0.02,0.025,,,B,,

162,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.02,0.05,0.08,0.1,,,,D,,

163,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時應(yīng)遵循（）的原則。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,公平公證,誠實(shí)信用,先實(shí)施授信、后落實(shí)條件,先落實(shí)條件、后實(shí)施授信,,,,D,,

164,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.15,0.25,0.35,0.45,,,,C,,

165,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)信息安全級別，將網(wǎng)絡(luò)劃分為不同的（）簡稱為域。,合規(guī),1.0,較難,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,存儲域,功能域,物理安全域,邏輯安全域,,,,D,,

166,法律合規(guī)條線庫,單選題,《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對違反（）規(guī)定的票據(jù)，不得承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,勞動法,合同法,票據(jù)法,會計(jì)法,,,,C,,

167,法律合規(guī)條線庫,單選題,柜員臨時離崗時，現(xiàn)金及重要空白憑證必須（）。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,視頻監(jiān)控下無需入柜,信任同事幫助看管,網(wǎng)點(diǎn)主任代管,入柜加鎖,,,,D,,

168,法律合規(guī)條線庫,單選題,某柜員交流至其他網(wǎng)點(diǎn)工作，在原網(wǎng)點(diǎn)使用的重要空白憑證（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,上繳網(wǎng)點(diǎn)主任,上繳會計(jì)主管,交給原網(wǎng)點(diǎn)其他柜員,上繳重要空白憑證保管員,,,,D,,

169,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行系統(tǒng)出現(xiàn)異常后，柜員可以（）辦理業(yè)務(wù)。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,自行手工填制重空,業(yè)務(wù)主管手工填制重空,業(yè)務(wù)主管授權(quán)、柜員手工填制重空,拒絕辦理業(yè)務(wù),,,,C,,

170,法律合規(guī)條線庫,單選題,下列行為中，不屬于計(jì)算機(jī)管理違規(guī)行為的是（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,未按規(guī)定審查和審批投入使用的業(yè)務(wù)處理軟件（程序）；,擅自在生產(chǎn)用機(jī)上使用與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件，或者在業(yè)務(wù)軟件上添加病毒或陷阱程序；,非法入侵銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)以及擅自對外聯(lián)網(wǎng)；,未及時發(fā)放客戶證書,,,,D,,

171,法律合規(guī)條線庫,單選題,"商業(yè)銀行應(yīng)確保設(shè)立物理安全保護(hù)區(qū)域,明確相應(yīng)的職責(zé)，采取必要的預(yù)防、復(fù)控制措施。該區(qū)域不包括：（）。",合規(guī),1.0,較難,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,計(jì)算機(jī)中心或數(shù)據(jù)中心,監(jiān)控中心,存儲機(jī)密信息,網(wǎng)絡(luò)設(shè)備,,,,B,,

172,法律合規(guī)條線庫,單選題,單家銀行擔(dān)任牽頭行時，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.15,0.2,0.25,,,,C,,

173,法律合規(guī)條線庫,單選題,審批同意的信貸業(yè)務(wù)（項(xiàng)目貸款除外），在（）未正式簽訂綜合授信合同的，須重新審批。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,30日內(nèi),60日內(nèi),90日內(nèi),180日內(nèi),,,,B,,

174,法律合規(guī)條線庫,單選題,任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,百分之三,百分之五,百分之八,百分之十,,,,B,,

175,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行資金流動性的最后來源是（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,銀行同業(yè)拆借,向中央銀行借款,發(fā)行資本票據(jù),發(fā)行金融債券,,,,B,,

176,法律合規(guī)條線庫,單選題,"銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,逾期不改正的,處以()數(shù)額的罰款。",合規(guī),1.0,較難,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,10萬元以下,10萬元以上,30萬元以下,10萬元以上30萬元以下,,,,D,,

177,法律合規(guī)條線庫,單選題,()對于商業(yè)銀行來講，是至關(guān)重要的，可以說是銀行的“生命線”。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,安全性,流動性,盈利性,服務(wù)性,,,,B,,

178,法律合規(guī)條線庫,單選題,對嚴(yán)重違反金融法律法規(guī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施有（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,責(zé)令給予紀(jì)律處分,直接給予行政處罰,取消任職資格,追究刑事責(zé)任,,,,C,,

179,法律合規(guī)條線庫,單選題,根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，以下不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部人的有（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商業(yè)銀行董事,商業(yè)銀行行長,商業(yè)銀行行長的妻子,商業(yè)銀行董事的侄子,,,,D,,

180,法律合規(guī)條線庫,單選題,《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》旨在通過制定和實(shí)施對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管方式從合規(guī)監(jiān)管向（）的轉(zhuǎn)變。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,謹(jǐn)慎監(jiān)管,安全性監(jiān)管,風(fēng)險監(jiān)管,合法監(jiān)管,,,,C,,

181,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的()的行政強(qiáng)制措施。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,停止其營業(yè),限制其所有業(yè)務(wù),終止其法人資格,沒收其所有資產(chǎn),,,,C,,

182,法律合規(guī)條線庫,單選題,針對不同類型、不同概率和規(guī)模的風(fēng)險，采取相應(yīng)的措施或方法，使風(fēng)險損失對銀行經(jīng)營的影響降到最低程度的是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險評估,風(fēng)險決策,風(fēng)險評價,風(fēng)險處理,,,,D,,

183,法律合規(guī)條線庫,單選題,從銀行業(yè)暴露的案件情況看，信用風(fēng)險和市場風(fēng)險能轉(zhuǎn)化為損失的幾乎都與（）有關(guān)。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,流動性風(fēng)險,市場風(fēng)險,操作風(fēng)險,聲譽(yù)風(fēng)險,,,,C,,

184,法律合規(guī)條線庫,單選題,（）是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,操作風(fēng)險,市場風(fēng)險,信用風(fēng)險,聲譽(yù)風(fēng)險,,,,A,,

185,法律合規(guī)條線庫,單選題,操作風(fēng)險有別于信用風(fēng)險和市場風(fēng)險最突出的特征是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,具體性,多樣性,不對稱性,分散性,,,,C,,

186,法律合規(guī)條線庫,單選題,銀行對宏觀、微觀環(huán)境中潛伏的各種可能給銀行帶來損失的因素進(jìn)行系統(tǒng)歸類分析，從而識別出風(fēng)險因素的操作過程是（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險防控,風(fēng)險管理,風(fēng)險結(jié)果,風(fēng)險識別,,,,D,,

187,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行的核心競爭力是（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,吸存放貸,支付中介,貨幣創(chuàng)造,風(fēng)險管理,,,,D,,

188,法律合規(guī)條線庫,單選題,風(fēng)險與收益是相互影響、相互作用的，一般遵循（）的基本規(guī)律。,合規(guī),1.0,簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,高風(fēng)險低收益、低風(fēng)險高收益,高風(fēng)險高收益、低風(fēng)險低收益,高風(fēng)險高收益,低風(fēng)險低收益,,,,B,,

189,法律合規(guī)條線庫,單選題,不允許設(shè)定抵押權(quán)的是（)。,法務(wù),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,機(jī)器設(shè)備

,土地所有權(quán)

,存貨

,房產(chǎn),,,,B,,

190,法律合規(guī)條線庫,單選題,風(fēng)險分散化的理論基礎(chǔ)是（）。,合規(guī),1.0,較簡單,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,投資組合理論,期權(quán)定價理論,利率平價理論,無風(fēng)險套利理論,,,,A,,

191,法律合規(guī)條線庫,單選題,與市場風(fēng)險和信用風(fēng)險相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險具有：（）。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性,普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性,特殊性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性,普遍性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性,,,,B,,

192,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借款者，應(yīng)是多方面開展，這里基于（）的風(fēng)險管理策略。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,風(fēng)險對沖,風(fēng)險分散,風(fēng)險轉(zhuǎn)移,風(fēng)險補(bǔ)償,,,,B,,

193,法律合規(guī)條線庫,單選題,商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本配置的作用主要體現(xiàn)在（）兩個方面。,合規(guī),1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,資本金管理和負(fù)債管理,資產(chǎn)管理和負(fù)債管理,風(fēng)險管理和績效考核,流動性管理和績效考核,,,,C,,

194,法律合規(guī)條線庫,單選題,風(fēng)險管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是。,合規(guī),1.0,中等,2014/