《搶占農(nóng)村保險市場》課件

搶占農(nóng)村保險市場目錄一、農(nóng)村保險市場概況農(nóng)村人口規(guī)模龐大基本養(yǎng)老保險覆蓋率不足農(nóng)民購買保險需求旺盛農(nóng)村保險市場潛力巨大二、農(nóng)村保險市場發(fā)展現(xiàn)狀保險公司進(jìn)入農(nóng)村市場農(nóng)村保險產(chǎn)品增加農(nóng)村保險銷售渠道日益豐富農(nóng)村保險服務(wù)水平不高三、搶占農(nóng)村保險市場的策略深入調(diào)研農(nóng)村保險需求開發(fā)滿足農(nóng)民需求的保險產(chǎn)品建立多元化的銷售渠道完善農(nóng)村保險服務(wù)體系提高農(nóng)村保險意識四、典型案例分析平安農(nóng)險太平洋人壽人保財險天安人壽一、農(nóng)村保險市場概況農(nóng)村保險市場是保險行業(yè)的重要組成部分，對保障農(nóng)民生活、促進(jìn)農(nóng)業(yè)發(fā)展具有重要意義。1.農(nóng)村人口規(guī)模龐大中國農(nóng)村人口規(guī)模龐大，擁有巨大的保險市場潛力。2.基本養(yǎng)老保險覆蓋率不足現(xiàn)狀農(nóng)村居民基本養(yǎng)老保險覆蓋率低于城鎮(zhèn)居民原因農(nóng)民收入水平較低，繳費(fèi)能力有限影響導(dǎo)致部分農(nóng)民養(yǎng)老保障缺失，生活保障水平下降農(nóng)民購買保險需求旺盛90%保險意識近些年農(nóng)村地區(qū)對保險的認(rèn)識不斷提高，農(nóng)民的保險意識明顯增強(qiáng)。70%需求增長隨著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，農(nóng)民收入水平提高，對保險的需求不斷增長。50%保障需求農(nóng)民需要保障自身的健康、財產(chǎn)和家庭，購買保險成為他們重要的選擇。農(nóng)村保險市場潛力巨大900M農(nóng)民人口龐大的人口基數(shù)，意味著巨大的保險需求。80%增長潛力農(nóng)村保險滲透率低，未來增長空間巨大。$1T市場規(guī)模農(nóng)村保險市場規(guī)模有望突破萬億，潛力巨大。二、農(nóng)村保險市場發(fā)展現(xiàn)狀保險公司進(jìn)入農(nóng)村市場近年來，越來越多保險公司開始進(jìn)軍農(nóng)村市場，提供多種保險產(chǎn)品和服務(wù)。農(nóng)村保險產(chǎn)品增加保險產(chǎn)品種類不斷豐富，涵蓋了農(nóng)業(yè)保險、健康保險、意外險等多個領(lǐng)域，滿足農(nóng)民多樣化需求。保險公司進(jìn)入農(nóng)村市場保險產(chǎn)品推廣保險公司積極開拓農(nóng)村市場，通過線下推廣活動、宣傳資料發(fā)放等方式，將保險產(chǎn)品帶到農(nóng)民身邊。渠道拓展建立農(nóng)村代理人隊(duì)伍，與農(nóng)村信用社、村委會等機(jī)構(gòu)合作，拓展保險銷售渠道，方便農(nóng)民購買保險。農(nóng)村保險產(chǎn)品增加1健康險針對農(nóng)村居民高發(fā)疾病和醫(yī)療費(fèi)用負(fù)擔(dān)重的特點(diǎn)，保險公司推出了多種健康險產(chǎn)品，例如重大疾病險、醫(yī)療險等。2意外險農(nóng)村居民從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，存在較高的意外風(fēng)險，保險公司開發(fā)了多種意外險產(chǎn)品，保障農(nóng)民意外傷害。3財產(chǎn)險針對農(nóng)民房屋、農(nóng)作物等財產(chǎn)的風(fēng)險，保險公司推出了多種財產(chǎn)險產(chǎn)品，保障農(nóng)民的財產(chǎn)安全。農(nóng)村保險銷售渠道日益豐富保險代理人保險代理人深入農(nóng)村社區(qū)，直接向農(nóng)民推廣保險產(chǎn)品。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府積極推動農(nóng)村保險，為農(nóng)民提供便捷的購買渠道。電商平臺互聯(lián)網(wǎng)保險平臺為農(nóng)民提供線上購買保險的便利，覆蓋更廣泛的農(nóng)村地區(qū)。農(nóng)村保險服務(wù)水平不高保險公司對農(nóng)村地區(qū)的網(wǎng)絡(luò)覆蓋不足，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)少，難以滿足農(nóng)民的需求。保險服務(wù)人員專業(yè)水平參差不齊，對農(nóng)村地區(qū)保險產(chǎn)品的理解和宣傳不到位。理賠流程復(fù)雜，時間長，農(nóng)民難以獲得及時有效的理賠服務(wù)。三、搶占農(nóng)村保險市場的策略抓住市場機(jī)遇，制定有效策略，搶占農(nóng)村保險市場先機(jī)。深入調(diào)研農(nóng)村保險需求1了解農(nóng)民需求針對性地開發(fā)保險產(chǎn)品2分析市場風(fēng)險制定合理的保險方案3評估市場潛力確定目標(biāo)客戶群體開發(fā)滿足農(nóng)民需求的保險產(chǎn)品1精準(zhǔn)定位了解農(nóng)民的需求，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)風(fēng)險、人身意外風(fēng)險、健康風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險等。2產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)針對性強(qiáng)、保障范圍廣、價格合理、理賠便捷的保險產(chǎn)品。3推廣宣傳利用農(nóng)村地區(qū)的宣傳渠道，如村廣播、宣傳欄、農(nóng)民夜校等，推廣保險產(chǎn)品。建立多元化的銷售渠道保險代理人招聘當(dāng)?shù)卮迕褡鳛榇砣?，熟悉?dāng)?shù)厍闆r，更容易觸達(dá)目標(biāo)客戶。農(nóng)村信用社與農(nóng)村信用社合作，利用其廣泛的網(wǎng)點(diǎn)和客戶基礎(chǔ)，擴(kuò)大保險銷售范圍。電商平臺利用電商平臺，線上銷售保險產(chǎn)品，擴(kuò)大覆蓋范圍，提高效率。政府合作與政府部門合作，將保險產(chǎn)品納入惠農(nóng)政策，擴(kuò)大保險覆蓋面。完善農(nóng)村保險服務(wù)體系1便捷性簡化理賠流程，縮短理賠周期2可及性擴(kuò)大服務(wù)覆蓋范圍，將保險服務(wù)延伸到農(nóng)村地區(qū)3專業(yè)性加強(qiáng)農(nóng)村保險隊(duì)伍建設(shè)，提升保險服務(wù)質(zhì)量提高農(nóng)村保險意識1宣傳教育通過多種渠道，普及保險知識。2案例分享分享保險理賠案例，展現(xiàn)保險價值。3政府支持政府鼓勵農(nóng)民購買保險，提供政策支持。四、典型案例分析平安農(nóng)險平安農(nóng)險推出了“平安鄉(xiāng)村振興計劃”，為農(nóng)民提供全面的保險保障，覆蓋農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、農(nóng)業(yè)經(jīng)營、農(nóng)民生活等多個領(lǐng)域。太平洋人壽太平洋人壽開發(fā)了“鄉(xiāng)村振興保障計劃”，為農(nóng)民提供意外傷害保險、疾病保險、養(yǎng)老保險等多種保險產(chǎn)品。平安農(nóng)險1農(nóng)村保險產(chǎn)品豐富平安農(nóng)險針對農(nóng)村地區(qū)推出了多種保險產(chǎn)品，覆蓋了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、農(nóng)民生活、家庭財產(chǎn)等多個領(lǐng)域。2銷售渠道多樣平安農(nóng)險建立了包括代理人、經(jīng)紀(jì)人、銀行合作等多種銷售渠道，覆蓋了農(nóng)村地區(qū)。3服務(wù)體系完善平安農(nóng)險在農(nóng)村地區(qū)建立了完善的服務(wù)體系，為農(nóng)民提供便捷高效的保險服務(wù)。太平洋人壽針對農(nóng)村市場太平洋人壽推出了針對農(nóng)村市場的“惠民?！毕盗挟a(chǎn)品，涵蓋意外險、健康險、養(yǎng)老險等，滿足農(nóng)民多樣化的保險需求。銷售渠道創(chuàng)新太平洋人壽利用村鎮(zhèn)銀行、郵政儲蓄、農(nóng)產(chǎn)品市場等渠道，開展農(nóng)村保險銷售，擴(kuò)大保險覆蓋面。服務(wù)下沉太平洋人壽建立了完善的農(nóng)村保險服務(wù)體系，為農(nóng)民提供便捷的理賠服務(wù)，提升服務(wù)滿意度。3.人保財險農(nóng)村保險產(chǎn)品豐富人保財險針對農(nóng)民需求，推出多種農(nóng)業(yè)保險、意外險、健康險等產(chǎn)品，有效保障農(nóng)民生活。服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋廣人保財險在農(nóng)村地區(qū)建立完善的保險服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為農(nóng)民提供便捷的保險服務(wù)?？萍假x能服務(wù)人保財險利用科技手段，提高農(nóng)村保險服務(wù)效率，提升客戶體驗(yàn)。4.天安人壽天安人壽近年來積極拓展農(nóng)村市場，通過創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，取得了良好的成績。天安人壽建立了專門的農(nóng)村保險服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為農(nóng)民提供專業(yè)的保險咨詢和理賠服務(wù)。天安人壽與當(dāng)?shù)卣痛逦瘯献?，開展農(nóng)村保險宣傳和推廣工作。五、保險公司實(shí)施路徑1.發(fā)揮渠道優(yōu)勢利用現(xiàn)有渠道，擴(kuò)展農(nóng)村市場觸達(dá)范圍。2.提升服務(wù)水平優(yōu)化服務(wù)流程，提升客戶滿意度。發(fā)揮渠道優(yōu)勢1保險代理人2農(nóng)村信用社3村委會提升服務(wù)水平1優(yōu)化理賠流程簡化理賠流程，提高理賠效率。2提升服務(wù)質(zhì)量加強(qiáng)客戶服務(wù)，建立健全農(nóng)村保險服務(wù)體系。3增加服務(wù)渠道拓展線上線下服務(wù)渠道，方便農(nóng)民購買保險。加強(qiáng)創(chuàng)新能力產(chǎn)品創(chuàng)新針對農(nóng)村市場特點(diǎn)，開發(fā)出具有針對性的保險產(chǎn)品，比如針對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)特點(diǎn)的農(nóng)業(yè)保險，針對農(nóng)民健康狀況的健康保險。服務(wù)創(chuàng)新提供更加便捷的服務(wù)，比如手機(jī)APP線上投保、線下服