《A分行反洗錢工作有效性提升策略實(shí)施和保障淺析》3700字

A分行反洗錢工作有效性提升策略實(shí)施和保障淺析目錄TOC\o"1-2"\h\u5736A分行反洗錢工作有效性提升策略實(shí)施和保障淺析 19951.1提升策略實(shí)施 1103341.1.1分行層面 1299791.1.2支行層面 275621.1.3網(wǎng)點(diǎn)層面 31831.2提升策略保障 3267391.2.1制度及文化保障 3187911.2.2人員及培訓(xùn)保障 4149121.2.3系統(tǒng)及財(cái)務(wù)保障 51.1提升策略實(shí)施通過(guò)調(diào)查分析Z銀行A分行反洗錢工作有效性各項(xiàng)影響因素，制定了相應(yīng)的提升策略。現(xiàn)將策略具體化，按照分行、支行、網(wǎng)點(diǎn)三個(gè)層級(jí)加以落實(shí)。1.1.1分行層面在分行本部成立內(nèi)審團(tuán)隊(duì)，將反洗錢審計(jì)要點(diǎn)納入日常審計(jì)工作范疇并開(kāi)展模擬內(nèi)審，改變現(xiàn)在反洗錢內(nèi)審僅僅依靠上級(jí)單位審計(jì)和外部審計(jì)的局面。在上級(jí)單位和外部審計(jì)部門周期性進(jìn)駐Z銀行A分行開(kāi)展審計(jì)之前先行開(kāi)展多次模擬內(nèi)審，也有助于反洗錢管理層對(duì)存在的問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)早治理。將在支行領(lǐng)導(dǎo)層面設(shè)置的反洗錢副行長(zhǎng)納入到Z銀行A分行反洗錢委員會(huì)及內(nèi)控與法律合規(guī)中心的管理體系中，將在支行員工層面設(shè)置的反洗錢專員納入到內(nèi)控與法律合規(guī)中心的管理體系中。從分行層面對(duì)內(nèi)審團(tuán)隊(duì)、反洗錢副行長(zhǎng)、反洗錢專員通過(guò)正式會(huì)議形式確立崗位和編制，并給與相應(yīng)待遇。其中，分行本部增設(shè)內(nèi)審團(tuán)隊(duì)1個(gè)，各轄屬支行按業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模設(shè)置至少1名反洗錢副行長(zhǎng)，反洗錢專員每家支行至少設(shè)置1名。以文件化、規(guī)范化的形式確立分行對(duì)支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)履職的監(jiān)督和績(jī)效考核。從分行層面調(diào)整績(jī)效考核方式和績(jī)效資源分配方式，在績(jī)效考核方案中增加反洗錢得分在年度所有考核項(xiàng)目中的占比，增加績(jī)效資源分配方案中的反洗錢正向激勵(lì)額度。對(duì)反洗錢指標(biāo)完成優(yōu)秀的部門和個(gè)人開(kāi)展專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)反洗錢指標(biāo)完成及時(shí)率低和質(zhì)量不達(dá)標(biāo)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人給與相應(yīng)懲罰。由分行搭建視頻培訓(xùn)平臺(tái)網(wǎng)站。將反洗錢培訓(xùn)視頻上傳教學(xué)平臺(tái)，統(tǒng)一開(kāi)展反洗錢遠(yuǎn)程視頻培訓(xùn)。同時(shí)組織反洗錢專題知識(shí)競(jìng)賽等各類活動(dòng)，寓教于樂(lè)，鼓勵(lì)全行員工踴躍學(xué)習(xí)。內(nèi)控與法律合規(guī)中心聯(lián)合信息科技部門開(kāi)展反洗錢輔助系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。制定反洗錢部分業(yè)務(wù)上收方案，將純系統(tǒng)操作層面的業(yè)務(wù)從基層機(jī)構(gòu)上收到Z銀行A分行本部，基層機(jī)構(gòu)僅保留盡職調(diào)查職能。實(shí)現(xiàn)為基層減負(fù)目標(biāo)的同時(shí)確保反洗錢盡職調(diào)查和系統(tǒng)錄入的質(zhì)效性提高。純操作業(yè)務(wù)由分行個(gè)人金融部和公司金融部按照業(yè)務(wù)歸屬分別管理和培訓(xùn)。這樣做一方面有助于分行統(tǒng)一培訓(xùn)、統(tǒng)一錄入標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一管理，另一方面為基層網(wǎng)點(diǎn)減少工作任務(wù)，將主要精力放在盡職調(diào)查方面，提高盡職調(diào)查工作質(zhì)量。分行層級(jí)組織面向本級(jí)和區(qū)級(jí)支行的以崗代訓(xùn)，將面向區(qū)級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)、反洗錢專員開(kāi)展以崗代訓(xùn)。以上兩類人員在分行輪崗以拓展業(yè)務(wù)知識(shí)面和實(shí)操能力，兩項(xiàng)水平考核達(dá)標(biāo)后再上崗。分行信息科技部門要定期針對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)突發(fā)事件組織綜合性實(shí)操演練以檢驗(yàn)本部門和各轄屬支行計(jì)算機(jī)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。同時(shí)要在實(shí)操演練中持續(xù)完善應(yīng)急方案。1.1.2支行層面對(duì)分行下發(fā)的績(jī)效資源按照各網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際貢獻(xiàn)度進(jìn)行再次分配。制定本支行的反洗錢工作評(píng)價(jià)方案并將反洗錢工作指標(biāo)完成情況加入到每月的支行例會(huì)中，通報(bào)當(dāng)月反洗錢績(jī)效考核得分和失分項(xiàng)目。支行反洗錢副行長(zhǎng)每月向分行分管風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的副行長(zhǎng)、區(qū)級(jí)支行行長(zhǎng)匯報(bào)當(dāng)月反洗錢工作開(kāi)展情況。支行反洗錢專員在月例會(huì)上向支行領(lǐng)導(dǎo)班子述職，分析當(dāng)月反洗錢各項(xiàng)指標(biāo)完成率、風(fēng)險(xiǎn)隱患、良好經(jīng)驗(yàn)及疑難問(wèn)題。支行層面實(shí)行以崗代訓(xùn)，尤其是新入行員工的反洗錢實(shí)操業(yè)務(wù)培訓(xùn)要在支行本部學(xué)會(huì)練好后再分配至網(wǎng)點(diǎn)工作。確保全轄反洗錢知識(shí)水平整體性提升。對(duì)績(jī)效資源的分配要向一線反洗錢從業(yè)者傾斜。為便于監(jiān)督，以專款專戶的形式用于反洗錢績(jī)效評(píng)優(yōu)和獎(jiǎng)勵(lì)，避免將反洗錢業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)挪用至其他用途。在區(qū)級(jí)支行層面拿出專項(xiàng)資金用于反洗錢正向激勵(lì)，對(duì)于反洗錢先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人在本區(qū)表彰的同時(shí)向分行推薦。支行反洗錢副行長(zhǎng)和反洗錢專員每周至少抽出1天時(shí)間到轄屬網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查反洗錢業(yè)務(wù)辦理情況，對(duì)日常檢查中發(fā)現(xiàn)和反饋問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)答疑和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶的盡職調(diào)查是否按時(shí)開(kāi)展，跟蹤并抽查網(wǎng)點(diǎn)盡職調(diào)查報(bào)告，確保反洗錢業(yè)務(wù)上收后基層網(wǎng)點(diǎn)充分發(fā)揮屬地管轄優(yōu)勢(shì)開(kāi)展盡職調(diào)查。支行層級(jí)要統(tǒng)一制定本機(jī)構(gòu)的應(yīng)急方案并參加分行定期舉辦的突發(fā)事件應(yīng)急演練。在演練中重檢本機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)應(yīng)急方案是否可以滿足應(yīng)對(duì)反洗錢突發(fā)事件的需求，持續(xù)對(duì)應(yīng)急方案更新。1.1.3網(wǎng)點(diǎn)層面將區(qū)級(jí)支行分配給本網(wǎng)點(diǎn)的績(jī)效資源在本機(jī)構(gòu)進(jìn)行二次分配時(shí)充分考慮到每位一線從業(yè)者反洗錢指標(biāo)完成情況。將正向激勵(lì)成果在員工薪酬中體現(xiàn)。按反洗錢培訓(xùn)要求組織員工學(xué)習(xí)分行反洗錢平臺(tái)上傳的課程并鼓勵(lì)員工將日常辦理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題反饋至培訓(xùn)平臺(tái)，鼓勵(lì)員工提問(wèn)，強(qiáng)化培訓(xùn)效果。將有輔導(dǎo)需求的員工送到支行參加以崗代訓(xùn)和崗前再培訓(xùn)。定期查驗(yàn)本機(jī)構(gòu)備用計(jì)算機(jī)運(yùn)行狀況，確保特殊緊急狀況下本網(wǎng)點(diǎn)備用計(jì)算機(jī)可正常使用，可以滿足日常反洗錢業(yè)務(wù)操作需求。做好一線反洗錢從業(yè)者的關(guān)愛(ài)工作，關(guān)注一線反洗錢從業(yè)者情緒和心態(tài)上的波動(dòng)并給予激勵(lì)和安撫。讓一線反洗錢從業(yè)者不僅從月薪上感受到付出后的相應(yīng)回報(bào)，而且要從情感上對(duì)反洗錢工作產(chǎn)生認(rèn)可感、責(zé)任感和榮譽(yù)感。基層網(wǎng)點(diǎn)是反洗錢從業(yè)者的主要來(lái)源，其工作質(zhì)效直接關(guān)系到Z銀行A分行反洗錢工作有效性的質(zhì)效。只有從人員配置、正向激勵(lì)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、計(jì)算機(jī)配置、員工關(guān)愛(ài)方面入手，使每一位一線從業(yè)者扎扎實(shí)實(shí)做好反洗錢工作，才能提高Z銀行A分行整體反洗錢工作有效性。網(wǎng)點(diǎn)要參加分行和支行定期舉辦的針對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)突發(fā)事件的實(shí)操應(yīng)急演練，在演練后及時(shí)反饋本網(wǎng)點(diǎn)遇上的困難和演練經(jīng)驗(yàn)，作為分行和支行層級(jí)修訂應(yīng)急方案的事實(shí)依據(jù)。1.2提升策略保障1.2.1制度及文化保障中國(guó)銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)在反洗錢領(lǐng)域持續(xù)加強(qiáng)反洗錢領(lǐng)域監(jiān)管并出臺(tái)一系列制度文件。如，2019年5月29日證監(jiān)會(huì)首次召開(kāi)證監(jiān)系統(tǒng)反洗錢工作會(huì)議。銀保監(jiān)會(huì)2019年1月6日發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。2020年1月銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》。2020年2月20日銀保監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)》，對(duì)反洗錢進(jìn)行專門規(guī)定。Z銀行A分行設(shè)定了以“黨建、內(nèi)控、績(jī)效、收入、客戶”為主要內(nèi)容的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，其中內(nèi)控包含反洗錢業(yè)務(wù)，在企業(yè)文化上將反洗錢工作提升到重要位置上。除此之外，內(nèi)部管理部門對(duì)反洗錢領(lǐng)域的關(guān)注度逐年增大，通過(guò)調(diào)閱內(nèi)控與法律合規(guī)中心及辦公室的會(huì)議紀(jì)要發(fā)現(xiàn)，以反洗錢為主題的會(huì)議2018年召開(kāi)12次,2019年召開(kāi)20次，2020年達(dá)到24次，平均每個(gè)月召開(kāi)2次集中會(huì)議探討反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)。由此看來(lái)，以反洗錢為主要議題的會(huì)議在Z銀行A分行召開(kāi)次數(shù)越來(lái)越多。這些都為增加反洗錢崗位設(shè)置、提高反洗錢從業(yè)者人員工資待遇、高頻高效更新反洗錢規(guī)章制度提供了可能性和條件。1.2.2人員及培訓(xùn)保障優(yōu)秀員工是銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。當(dāng)前一線反洗錢從業(yè)者以本科生和10年工齡以內(nèi)員工為主力，學(xué)習(xí)意愿強(qiáng)、可塑性強(qiáng)是主要特點(diǎn)。工會(huì)要從員工真切需要的切入點(diǎn)著手組織文娛活動(dòng)、發(fā)放員工福利，讓一線反洗錢從業(yè)者尤其是在10年以上的員工感受到單位的溫馨關(guān)懷，從而形成“新幫老，老帶新”的員工關(guān)系。人力資源部要牽頭各業(yè)務(wù)條線，將對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)水平的考核加入到當(dāng)前各業(yè)務(wù)的人才庫(kù)準(zhǔn)入考試中。特別強(qiáng)調(diào)分行人才庫(kù)成員必須掌握反洗錢業(yè)務(wù)，新聘任管理者必須具備良好的反洗錢工作能力。信息科技部門在增配基層網(wǎng)點(diǎn)反洗錢專用計(jì)算機(jī)的同時(shí)更要增配相應(yīng)的計(jì)算機(jī)運(yùn)行檢查和維修人員，提升應(yīng)用信息系統(tǒng)應(yīng)對(duì)各類突發(fā)事件和處理日常業(yè)務(wù)的能力。隨著Z銀行A分行經(jīng)營(yíng)規(guī)模的擴(kuò)大和反洗錢崗位的增加，人力資源部門要繼續(xù)通過(guò)擴(kuò)招的方式為新崗位補(bǔ)充人員。按照當(dāng)前的輪崗要求，基層網(wǎng)點(diǎn)反洗錢一線從業(yè)者和業(yè)務(wù)經(jīng)理每年都要在不同機(jī)構(gòu)開(kāi)展輪崗。這就要求反洗錢業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和文件解讀全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。確保各層級(jí)人員無(wú)論換到哪個(gè)地點(diǎn)，無(wú)論在新環(huán)境中遇到什么樣的特殊業(yè)務(wù)都能準(zhǔn)確及時(shí)的處理。分行內(nèi)控與法律合規(guī)中心反洗錢團(tuán)隊(duì)、各業(yè)務(wù)條線和人力資源部門要開(kāi)展以崗代訓(xùn)、異地交流學(xué)習(xí)、異地掛職等方式提升反洗錢人員的工作能力。每年都要將本業(yè)務(wù)部門的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)納入到年度培訓(xùn)計(jì)劃中，培訓(xùn)后要對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)開(kāi)展測(cè)試以驗(yàn)收結(jié)果。做到培訓(xùn)有計(jì)劃，學(xué)后有考核。豐富培訓(xùn)授課形式，授課不但要有面授，更要有線上授課以彌補(bǔ)面授的時(shí)間空間局限性。開(kāi)展趣味知識(shí)競(jìng)賽、有獎(jiǎng)競(jìng)猜也是培訓(xùn)的新方法。1.2.3系統(tǒng)及財(cái)務(wù)保障內(nèi)網(wǎng)云平臺(tái)系統(tǒng)的上線極大方便了員工。分行條線部門通過(guò)該系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)培訓(xùn)資源的傳輸、各項(xiàng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查大量資料的調(diào)閱。分行要用好該系統(tǒng)，上傳分享反洗錢程序?qū)嵱貌寮?，從而?shí)現(xiàn)新電腦的“一鍵裝機(jī)”，使計(jì)算機(jī)更換后能立即辦理反洗錢業(yè)務(wù)。在培訓(xùn)課程模塊下增設(shè)答疑互動(dòng)環(huán)節(jié)，滿足網(wǎng)點(diǎn)員工線上交流互動(dòng)的需求。在“科技賦能，智能興行”理念下，積極研發(fā)反洗錢輔助系統(tǒng)，同時(shí)致力于整合現(xiàn)行多種業(yè)務(wù)系統(tǒng)。為一線反洗錢從業(yè)者減負(fù)。績(jī)效資源的分配事關(guān)反洗錢正向激