2025年新《反洗錢法》修訂對照表

《反洗錢法》修訂對照表2024年11月8日，第十四屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十二次會議修訂通過《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱“新《反洗錢法》”），自2025年1月1日起施行。新《反洗錢法》共七章，主要內(nèi)容包括總則、反洗錢監(jiān)督管理、反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則。全國人民代表大會常務(wù)委員會分別于2024年4月26日、2024年9月13日發(fā)布《反洗錢法（修訂草案）征求意見》和《反洗錢法（修訂草案二次審議稿）征求意見》。中華人民共和國反洗錢法（2006）中華人民共和國反洗錢法（修訂草案）中華人民共和國反洗錢法（修訂草案二次審議稿）中華人民共和國反洗錢法（2024）第一章總則第一章總則第一章總則第一章總則第一條為了預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定本法。第一條為了預(yù)防和遏制洗錢以及相關(guān)犯罪活動，維護國家安全、社會公共利益和金融秩序，制定本法。第一條為了預(yù)防洗錢活動，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，加強和規(guī)范反洗錢工作，維護金融秩序、社會公共利益和國家安全，根據(jù)憲法，制定本法。第一條為了預(yù)防洗錢活動，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，加強和規(guī)范反洗錢工作，維護金融秩序、社會公共利益和國家安全，根據(jù)憲法，制定本法。第二條本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。第二條本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防和遏制通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，以及相關(guān)犯罪活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。預(yù)防和遏制恐怖主義融資活動適用本法；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第二條本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。預(yù)防恐怖主義融資活動適用本法；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第二條本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。預(yù)防恐怖主義融資活動適用本法；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第三條反洗錢工作應(yīng)當(dāng)貫徹落實黨和國家路線方針政策、決策部署，堅持總體國家安全觀，完善監(jiān)督管理體制機制，健全風(fēng)險預(yù)防體系。第三條反洗錢工作應(yīng)當(dāng)貫徹落實黨和國家路線方針政策、決策部署，堅持總體國家安全觀，完善監(jiān)督管理體制機制，健全風(fēng)險防控體系。第三條反洗錢工作應(yīng)當(dāng)貫徹落實黨和國家路線方針政策、決策部署，堅持總體國家安全觀，完善監(jiān)督管理體制機制，健全風(fēng)險防控體系。第四條反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險相適應(yīng)，保障資金流轉(zhuǎn)和金融服務(wù)正常進行，維護單位和個人的合法權(quán)益。第四條反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險相適應(yīng)，保障正常金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進行，維護單位和個人的合法權(quán)益。第四條國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。第六條國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門與國務(wù)院有關(guān)部門、國家監(jiān)察機關(guān)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。第五條國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、監(jiān)察機關(guān)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。第五條國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、監(jiān)察機關(guān)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。第三條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。第四條在中華人民共和國境內(nèi)（以下簡稱境內(nèi)）設(shè)立的金融機構(gòu)和依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。第六條在中華人民共和國境內(nèi)（以下簡稱境內(nèi)）設(shè)立的金融機構(gòu)和依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。第六條在中華人民共和國境內(nèi)（以下簡稱境內(nèi)）設(shè)立的金融機構(gòu)和依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。第五條對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。第七條對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，不得向任何單位和個人提供，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。國家有關(guān)機關(guān)使用反洗錢信息應(yīng)當(dāng)依法保護國家秘密、商業(yè)秘密和個人信息。第八條對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。國家有關(guān)機關(guān)使用反洗錢信息應(yīng)當(dāng)依法保護國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私、個人信息。第七條對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢相關(guān)刑事訴訟。國家有關(guān)機關(guān)使用反洗錢信息應(yīng)當(dāng)依法保護國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私、個人信息。第六條履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。第八條履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法開展提交大額交易和可疑交易報告、采取洗錢風(fēng)險管理措施等工作，受法律保護。第九條履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法開展提交大額交易和可疑交易報告等工作，受法律保護。第八條履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法開展提交大額交易和可疑交易報告等工作，受法律保護。第九條第一款反洗錢行政主管部門會同國家有關(guān)機關(guān)有針對性地開展反洗錢宣傳教育活動，向社會公眾宣傳洗錢活動的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對洗錢活動的防范意識和識別能力。第十條反洗錢行政主管部門會同國家有關(guān)機關(guān)通過多種形式開展反洗錢宣傳教育活動，向社會公眾宣傳洗錢活動的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對洗錢活動的防范意識和識別能力。第九條反洗錢行政主管部門會同國家有關(guān)機關(guān)通過多種形式開展反洗錢宣傳教育活動，向社會公眾宣傳洗錢活動的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對洗錢活動的防范意識和識別能力。第五條任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查，依照本法規(guī)定采取反洗錢特別預(yù)防措施。第七條任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。第十條任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。第七條任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。第九條第二款任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者國家有關(guān)機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。第九條第三款在預(yù)防、遏制洗錢活動方面作出突出貢獻的單位和個人，由反洗錢行政主管部門按照國家有關(guān)規(guī)定給予表彰和獎勵。第十一條任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者其他國家機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。在預(yù)防洗錢活動方面做出突出貢獻的單位和個人，由反洗錢行政主管部門按照國家有關(guān)規(guī)定給予表彰和獎勵。第十一條任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者其他有關(guān)國家機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。對在反洗錢工作中做出突出貢獻的單位和個人，按照國家有關(guān)規(guī)定給予表彰和獎勵。第十條中華人民共和國境外（以下簡稱境外）發(fā)生的洗錢和恐怖主義融資活動危害中華人民共和國主權(quán)和安全，侵犯中華人民共和國公民、法人和其他組織合法權(quán)益，或者擾亂境內(nèi)金融秩序的，依照本法以及相關(guān)法律規(guī)定處理并追究法律責(zé)任。第十二條在中華人民共和國境外（以下簡稱境外）的洗錢和恐怖主義融資活動，危害中華人民共和國主權(quán)和安全，侵犯中華人民共和國公民、法人和其他組織合法權(quán)益，或者擾亂境內(nèi)金融秩序的，依照本法以及相關(guān)法律規(guī)定處理并追究法律責(zé)任。第十二條在中華人民共和國境外（以下簡稱境外）的洗錢和恐怖主義融資活動，危害中華人民共和國主權(quán)和安全，侵犯中華人民共和國公民、法人和其他組織合法權(quán)益，或者擾亂境內(nèi)金融秩序的，依照本法以及相關(guān)法律規(guī)定處理并追究法律責(zé)任。第二章反洗錢監(jiān)督管理第二章反洗錢監(jiān)督管理第二章反洗錢監(jiān)督管理第二章反洗錢監(jiān)督管理第八條國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進行監(jiān)督、檢查。第十一條國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融管理部門制定金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定，監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進行監(jiān)督檢查。第十三條國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融管理部門制定金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定，監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進行監(jiān)督檢查。第十三條國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融管理部門制定金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定，監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進行監(jiān)督檢查。第九條國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。第十二條國務(wù)院有關(guān)金融管理部門參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。有關(guān)金融管理部門應(yīng)當(dāng)在金融機構(gòu)市場準(zhǔn)入中落實反洗錢審查要求。在監(jiān)督管理工作中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)將線索移送反洗錢行政主管部門，并配合其進行處理。第十四條國務(wù)院有關(guān)金融管理部門參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。有關(guān)金融管理部門應(yīng)當(dāng)在金融機構(gòu)市場準(zhǔn)入中落實反洗錢審查要求。在監(jiān)督管理工作中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)將線索移送反洗錢行政主管部門，并配合其進行處理。第十四條國務(wù)院有關(guān)金融管理部門參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。有關(guān)金融管理部門應(yīng)當(dāng)在金融機構(gòu)市場準(zhǔn)入中落實反洗錢審查要求，在監(jiān)督管理工作中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)將線索移送反洗錢行政主管部門，并配合其進行處理。第十三條國務(wù)院有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門制定或者國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同其制定特定非金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定。有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門監(jiān)督檢查特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，處理反洗錢行政主管部門提出的反洗錢監(jiān)督管理建議，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門根據(jù)需要，可以提請反洗錢行政主管部門協(xié)助其監(jiān)督檢查。第十五條國務(wù)院有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門制定或者國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同其制定特定非金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定。有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門監(jiān)督檢查特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，處理反洗錢行政主管部門提出的反洗錢監(jiān)督管理建議，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門根據(jù)需要，可以提請反洗錢行政主管部門協(xié)助其監(jiān)督檢查。第十五條國務(wù)院有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門制定或者國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同其制定特定非金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定。有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門監(jiān)督檢查特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，處理反洗錢行政主管部門提出的反洗錢監(jiān)督管理建議，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門根據(jù)需要，可以請求反洗錢行政主管部門協(xié)助其監(jiān)督檢查。第十條國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。第十四條國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)。反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)開展反洗錢資金監(jiān)測，負責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報告，移送分析結(jié)果，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告工作情況，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)根據(jù)依法履行職責(zé)的需要，可以要求履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)補充提供與大額交易和可疑交易相關(guān)的信息。第十六條國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)。反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)開展反洗錢資金監(jiān)測，負責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報告，移送分析結(jié)果，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告工作情況，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)根據(jù)依法履行職責(zé)的需要，可以要求履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)提供與大額交易和可疑交易相關(guān)的補充信息。反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全監(jiān)測分析體系，根據(jù)洗錢風(fēng)險狀況有針對性地開展監(jiān)測分析工作，按照規(guī)定向履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)反饋可疑交易報告使用情況，不斷提高監(jiān)測分析水平。第十六條國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)。反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)開展反洗錢資金監(jiān)測，負責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報告，移送分析結(jié)果，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告工作情況，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)根據(jù)依法履行職責(zé)的需要，可以要求履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)提供與大額交易和可疑交易相關(guān)的補充信息。反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全監(jiān)測分析體系，根據(jù)洗錢風(fēng)險狀況有針對性地開展監(jiān)測分析工作，按照規(guī)定向履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)反饋可疑交易報告使用情況，不斷提高監(jiān)測分析水平。第十一條國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況。第十五條國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢職責(zé)，可以從國家有關(guān)機關(guān)獲取所必需的信息，國家有關(guān)機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法提供。國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國家有關(guān)機關(guān)定期通報反洗錢工作情況，依法向履行與反洗錢相關(guān)的監(jiān)督管理、行政調(diào)查、監(jiān)察調(diào)查、刑事訴訟等職責(zé)的國家有關(guān)機關(guān)提供所必需的反洗錢信息。第十七條國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢職責(zé)，可以從國家有關(guān)機關(guān)獲取所必需的信息，國家有關(guān)機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法提供。國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國家有關(guān)機關(guān)定期通報反洗錢工作情況，依法向履行與反洗錢相關(guān)的監(jiān)督管理、行政調(diào)查、監(jiān)察調(diào)查、刑事訴訟等職責(zé)的國家有關(guān)機關(guān)提供所必需的反洗錢信息。第十七條國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢職責(zé)，可以從國家有關(guān)機關(guān)獲取所必需的信息，國家有關(guān)機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法提供。國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國家有關(guān)機關(guān)定期通報反洗錢工作情況，依法向履行與反洗錢相關(guān)的監(jiān)督管理、行政調(diào)查、監(jiān)察調(diào)查、刑事訴訟等職責(zé)的國家有關(guān)機關(guān)提供所必需的反洗錢信息。第十二條海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應(yīng)當(dāng)通報的金額標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同海關(guān)總署規(guī)定。第十六條出入境人員攜帶的現(xiàn)金、無記名支付憑證等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)主動向海關(guān)申報。海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名支付憑證等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。前款規(guī)定的申報范圍、金額標(biāo)準(zhǔn)以及通報機制等，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院外匯管理部門按照職責(zé)分工會同海關(guān)總署規(guī)定。第十八條出入境人員攜帶的現(xiàn)金、無記名支付憑證等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向海關(guān)申報。海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名支付憑證等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。前款規(guī)定的申報范圍、金額標(biāo)準(zhǔn)以及通報機制等，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院外匯管理部門按照職責(zé)分工會同海關(guān)總署規(guī)定。第十八條出入境人員攜帶的現(xiàn)金、無記名支付憑證等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向海關(guān)申報。海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名支付憑證等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。前款規(guī)定的申報范圍、金額標(biāo)準(zhǔn)以及通報機制等，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院外匯管理部門按照職責(zé)分工會同海關(guān)總署規(guī)定。第十七條法人、非法人組織應(yīng)當(dāng)及時更新并保存受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機關(guān)如實提交并及時更新受益所有人信息。反洗錢行政主管部門、登記機關(guān)按照規(guī)定管理受益所有人信息。反洗錢行政主管部門、國家有關(guān)機關(guān)為履行職責(zé)需要，可以依法使用受益所有人信息。金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)時依法查詢核對受益所有人信息。使用受益所有人信息應(yīng)當(dāng)依法保護國家秘密、商業(yè)秘密和個人信息。第六十一條本法所稱受益所有人，是指最終擁有或者實際控制法人、非法人組織，或者享有法人、非法人組織最終收益的自然人。具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。第十九條國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門建立法人、非法人組織受益所有人信息管理制度。法人、非法人組織應(yīng)當(dāng)保存并及時更新受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機關(guān)如實提交并及時更新受益所有人信息。反洗錢行政主管部門、登記機關(guān)按照規(guī)定管理受益所有人信息。反洗錢行政主管部門、國家有關(guān)機關(guān)為履行職責(zé)需要，可以依法使用受益所有人信息。金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)時依法查詢核對受益所有人信息。使用受益所有人信息應(yīng)當(dāng)依法保護國家秘密、商業(yè)秘密和個人信息。本法所稱受益所有人，是指最終擁有或者實際控制法人、非法人組織，或者享有法人、非法人組織最終收益的自然人。具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。第十九條國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門建立法人、非法人組織受益所有人信息管理制度。法人、非法人組織應(yīng)當(dāng)保存并及時更新受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機關(guān)如實提交并及時更新受益所有人信息。反洗錢行政主管部門、登記機關(guān)按照規(guī)定管理受益所有人信息。反洗錢行政主管部門、國家有關(guān)機關(guān)為履行職責(zé)需要，可以依法使用受益所有人信息。金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)時依法查詢核對受益所有人信息；發(fā)現(xiàn)受益所有人信息錯誤、不一致或者不完整的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進行反饋。使用受益所有人信息應(yīng)當(dāng)依法保護信息安全。本法所稱法人、非法人組織的受益所有人，是指最終擁有或者實際控制法人、非法人組織，或者享有法人、非法人組織最終收益的自然人。具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。第十三條反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向偵查機關(guān)報告。第十八條反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢以及相關(guān)違法犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的機關(guān)處理。接受移送的機關(guān)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定反饋處理結(jié)果。第二十條反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢以及相關(guān)違法犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的機關(guān)處理。接受移送的機關(guān)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定反饋處理結(jié)果。第二十條反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢以及相關(guān)違法犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)將線索和相關(guān)證據(jù)材料移送有管轄權(quán)的機關(guān)處理。接受移送的機關(guān)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定反饋處理結(jié)果。第十四條國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。第二十條反洗錢行政主管部門根據(jù)依法履行職責(zé)的需要，可以要求金融機構(gòu)報送履行反洗錢義務(wù)的情況，對金融機構(gòu)實施風(fēng)險監(jiān)測、評估，并就金融機構(gòu)執(zhí)行本法以及相關(guān)管理規(guī)定的情況進行評價。反洗錢行政主管部門根據(jù)依法履行職責(zé)的需要，可以采取下列措施：（一）約談金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及反洗錢工作直接負責(zé)人，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明；（二）對金融機構(gòu)存在的風(fēng)險和問題進行監(jiān)管提示；（三）對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)和整改情況進行核實。第二十一條反洗錢行政主管部門為依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，可以要求金融機構(gòu)報送履行反洗錢義務(wù)情況，對金融機構(gòu)實施風(fēng)險監(jiān)測、評估，并就金融機構(gòu)執(zhí)行本法以及相關(guān)管理規(guī)定的情況進行評價。必要時可以約談金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及反洗錢工作直接負責(zé)人，要求其就有關(guān)事項說明情況；對金融機構(gòu)進行洗錢風(fēng)險提示。第二十一條反洗錢行政主管部門為依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，可以要求金融機構(gòu)報送履行反洗錢義務(wù)情況，對金融機構(gòu)實施風(fēng)險監(jiān)測、評估，并就金融機構(gòu)執(zhí)行本法以及相關(guān)管理規(guī)定的情況進行評價。必要時可以按照規(guī)定約談金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及反洗錢工作直接負責(zé)人，要求其就有關(guān)事項說明情況；對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)存在的問題進行提示。第十九條反洗錢行政主管部門為履行本法規(guī)定的職責(zé)，可以采取下列監(jiān)督檢查措施：（一）進入金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查；（二）詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)被檢查事項作出說明；（三）查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與被檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；（四）檢查金融機構(gòu)的計算機網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)，調(diào)取、保存金融機構(gòu)的計算機網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)中的有關(guān)數(shù)據(jù)、信息。進行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書；檢查人員少于二人或者未出示執(zhí)法證件和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受檢查。第二十二條反洗錢行政主管部門進行監(jiān)督檢查時，可以采取下列措施：（一）進入金融機構(gòu)進行檢查；（二）詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)被檢查事項作出說明；（三）查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與被檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；（四）檢查金融機構(gòu)的計算機網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)，調(diào)取、保存金融機構(gòu)的計算機網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)中的有關(guān)數(shù)據(jù)、信息。進行前款規(guī)定的監(jiān)督檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書；檢查人員少于二人或者未出示執(zhí)法證件和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受檢查。第二十二條反洗錢行政主管部門進行監(jiān)督檢查時，可以采取下列措施：（一）進入金融機構(gòu)進行檢查；（二）詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)被檢查事項作出說明；（三）查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與被檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；（四）檢查金融機構(gòu)的計算機網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)，調(diào)取、保存金融機構(gòu)的計算機網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)中的有關(guān)數(shù)據(jù)、信息。進行前款規(guī)定的監(jiān)督檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書；檢查人員少于二人或者未出示執(zhí)法證件和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受檢查。第二十一條國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國家有關(guān)機關(guān)開展國家、行業(yè)洗錢風(fēng)險評估，及時監(jiān)測新型洗錢風(fēng)險，根據(jù)風(fēng)險狀況配置反洗錢監(jiān)管資源，采取相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。第二十三條國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國家有關(guān)機關(guān)開展國家、行業(yè)洗錢風(fēng)險評估，發(fā)布洗錢風(fēng)險指引，及時監(jiān)測與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢風(fēng)險，根據(jù)洗錢風(fēng)險狀況優(yōu)化資源配置，完善監(jiān)督管理措施。第二十三條國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國家有關(guān)機關(guān)評估國家、行業(yè)面臨的洗錢風(fēng)險，發(fā)布洗錢風(fēng)險指引，加強對履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)指導(dǎo)，支持和鼓勵反洗錢領(lǐng)域技術(shù)創(chuàng)新，及時監(jiān)測與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢風(fēng)險，根據(jù)洗錢風(fēng)險狀況優(yōu)化資源配置，完善監(jiān)督管理措施。第二十二條對存在嚴(yán)重洗錢風(fēng)險的國家或者地區(qū)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關(guān)機關(guān)意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，將其列為洗錢高風(fēng)險國家或者地區(qū)，并采取相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。第二十四條對存在嚴(yán)重洗錢風(fēng)險的國家或者地區(qū)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關(guān)機關(guān)意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，將其列為洗錢高風(fēng)險國家或者地區(qū)，并采取相應(yīng)措施。第二十四條對存在嚴(yán)重洗錢風(fēng)險的國家或者地區(qū)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關(guān)機關(guān)意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，將其列為洗錢高風(fēng)險國家或者地區(qū)，并采取相應(yīng)措施。第二十三條履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)可以依法成立反洗錢自律組織。反洗錢自律組織接受國務(wù)院反洗錢行政主管部門的指導(dǎo)和監(jiān)督，與相關(guān)行業(yè)自律組織協(xié)同實施反洗錢領(lǐng)域的自律管理。第二十五條履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)可以依法成立反洗錢自律組織。反洗錢自律組織與相關(guān)行業(yè)自律組織協(xié)同開展反洗錢領(lǐng)域的自律管理。反洗錢領(lǐng)域的自律管理業(yè)務(wù)接受國務(wù)院反洗錢行政主管部門的指導(dǎo)。第二十五條履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)可以依法成立反洗錢自律組織。反洗錢自律組織與相關(guān)行業(yè)自律組織協(xié)同開展反洗錢領(lǐng)域的自律管理。反洗錢自律組織接受國務(wù)院反洗錢行政主管部門的指導(dǎo)。第二十四條提供反洗錢咨詢、技術(shù)、專業(yè)能力評價等服務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的指導(dǎo)下勤勉盡責(zé)、恪盡職守地提供服務(wù)，維護數(shù)據(jù)安全，保護個人信息。第二十六條提供反洗錢咨詢、技術(shù)、專業(yè)能力評價等服務(wù)的機構(gòu)及其工作人員，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)、恪盡職守地提供服務(wù)；對于因提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)加強對上述機構(gòu)開展反洗錢有關(guān)服務(wù)工作的指導(dǎo)。第二十六條提供反洗錢咨詢、技術(shù)、專業(yè)能力評價等服務(wù)的機構(gòu)及其工作人員，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)、恪盡職守地提供服務(wù)；對于因提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)加強對上述機構(gòu)開展反洗錢有關(guān)服務(wù)工作的指導(dǎo)。第三章金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)第三章反洗錢義務(wù)第三章反洗錢義務(wù)第三章反洗錢義務(wù)第十五條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作。第二十五條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)牽頭負責(zé)反洗錢工作，評估洗錢風(fēng)險狀況并制定相應(yīng)的風(fēng)險管理制度和流程，建立健全相關(guān)信息系統(tǒng)，根據(jù)經(jīng)營規(guī)模和洗錢風(fēng)險狀況配備相應(yīng)的人員，按照要求開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部審計或者社會審計等方式，監(jiān)督反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施。金融機構(gòu)的負責(zé)人對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。第二十七條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)牽頭負責(zé)反洗錢工作，根據(jù)經(jīng)營規(guī)模和洗錢風(fēng)險狀況配備相應(yīng)的人員，按照要求開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期評估洗錢風(fēng)險狀況并制定相應(yīng)的風(fēng)險管理制度和流程，根據(jù)需要建立相關(guān)信息系統(tǒng)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部審計或者社會審計等方式，監(jiān)督反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施。金融機構(gòu)的負責(zé)人對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。第二十七條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)牽頭負責(zé)反洗錢工作，根據(jù)經(jīng)營規(guī)模和洗錢風(fēng)險狀況配備相應(yīng)的人員，按照要求開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期評估洗錢風(fēng)險狀況并制定相應(yīng)的風(fēng)險管理制度和流程，根據(jù)需要建立相關(guān)信息系統(tǒng)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部審計或者社會審計等方式，監(jiān)督反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施。金融機構(gòu)的負責(zé)人對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。第十六條第一款金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。第十六條第五款金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。第二十六條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶盡職調(diào)查制度，通過盡職調(diào)查了解客戶身份、交易背景和風(fēng)險狀況。金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。第二十八條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶盡職調(diào)查制度。金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。第二十八條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶盡職調(diào)查制度。金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。第十六條第二款金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。第十六條第六款金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。第十六條第七款任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。第二十七條有下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的：（一）與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)；（二）有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動；（三）對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問。前款規(guī)定情形涉及較高洗錢風(fēng)險的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來源和用途。第二十九條有下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查：（一）與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)；（二）有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動；（三）對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問?？蛻舯M職調(diào)查包括識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的，涉及較高洗錢風(fēng)險的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來源和用途。金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險狀況進行，對于涉及較低洗錢風(fēng)險的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況簡化客戶盡職調(diào)查。第二十九條有下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查：（一）與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)；（二）有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動；（三）對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問?？蛻舯M職調(diào)查包括識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的，涉及較高洗錢風(fēng)險的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來源和用途。金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險狀況進行，對于涉及較低洗錢風(fēng)險的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況簡化客戶盡職調(diào)查。第二十八條在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢風(fēng)險，并及時采取相應(yīng)的盡職調(diào)查和洗錢風(fēng)險管理措施。本法所稱洗錢風(fēng)險管理措施，包括持續(xù)監(jiān)測、核實客戶及其交易情況，限制交易方式、金額或者頻次，限制業(yè)務(wù)類型，拒絕辦理業(yè)務(wù)，終止業(yè)務(wù)關(guān)系等。金融機構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定，不得采取與風(fēng)險狀況明顯不符的管理措施。第三十條在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢風(fēng)險。涉及可疑交易的，金融機構(gòu)可以根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險狀況和降低洗錢風(fēng)險的需要，采取持續(xù)監(jiān)測、核實客戶及其交易情況，限制交易方式、金額或者頻次，限制業(yè)務(wù)類型，拒絕辦理業(yè)務(wù)，終止業(yè)務(wù)關(guān)系等洗錢風(fēng)險管理措施。金融機構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)管理規(guī)定的要求和程序，平衡好管理洗錢風(fēng)險與優(yōu)化金融服務(wù)的關(guān)系，不得采取與洗錢風(fēng)險狀況明顯不相匹配的措施，并保障客戶基本的、必需的金融服務(wù)。第三十條在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢風(fēng)險。發(fā)現(xiàn)客戶進行的交易與金融機構(gòu)所掌握的客戶身份、風(fēng)險狀況等不符的，應(yīng)當(dāng)進一步核實客戶及其交易有關(guān)情況；對存在洗錢高風(fēng)險情形的，必要時可以采取限制交易方式、金額或者頻次，限制業(yè)務(wù)類型，拒絕辦理業(yè)務(wù)，終止業(yè)務(wù)關(guān)系等洗錢風(fēng)險管理措施。金融機構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施，應(yīng)當(dāng)在其業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)按照有關(guān)管理規(guī)定的要求和程序進行，平衡好管理洗錢風(fēng)險與優(yōu)化金融服務(wù)的關(guān)系，不得采取與洗錢風(fēng)險狀況明顯不相匹配的措施，保障與客戶依法享有的醫(yī)療、社會保障、公用事業(yè)服務(wù)等相關(guān)的基本的、必需的金融服務(wù)。第十六條第三款客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。第十六條第四款與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。第二十九條客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實代理關(guān)系的存在，識別并核實代理人的身份。金融機構(gòu)與客戶訂立人身保險、信托等合同，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時識別并核實受益人的身份。第三十一條客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實代理關(guān)系，識別并核實代理人的身份。金融機構(gòu)與客戶訂立人身保險、信托等合同，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別并核實受益人的身份。第三十一條客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定核實代理關(guān)系，識別并核實代理人的身份。金融機構(gòu)與客戶訂立人身保險、信托等合同，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別并核實受益人的身份。第十七條金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。第三十條金融機構(gòu)依托第三方開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)評估第三方的風(fēng)險狀況及其履行反洗錢義務(wù)的能力。第三方具有較高風(fēng)險情形或者不具備履行反洗錢義務(wù)能力的，金融機構(gòu)不得依托其開展客戶盡職調(diào)查。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施。第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的法律責(zé)任。第三方應(yīng)當(dāng)向金融機構(gòu)提供必要的客戶盡職調(diào)查信息，并配合金融機構(gòu)持續(xù)開展客戶盡職調(diào)查。第三十二條金融機構(gòu)依托第三方開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)評估第三方的風(fēng)險狀況及其履行反洗錢義務(wù)的能力。第三方具有較高風(fēng)險情形或者不具備履行反洗錢義務(wù)能力的，金融機構(gòu)不得依托其開展客戶盡職調(diào)查。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施。第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的法律責(zé)任。第三方應(yīng)當(dāng)向金融機構(gòu)提供必要的客戶盡職調(diào)查信息，并配合金融機構(gòu)持續(xù)開展客戶盡職調(diào)查。第三十二條金融機構(gòu)依托第三方開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)評估第三方的風(fēng)險狀況及其履行反洗錢義務(wù)的能力。第三方具有較高風(fēng)險情形或者不具備履行反洗錢義務(wù)能力的，金融機構(gòu)不得依托其開展客戶盡職調(diào)查。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施。第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的法律責(zé)任。第三方應(yīng)當(dāng)向金融機構(gòu)提供必要的客戶盡職調(diào)查信息，并配合金融機構(gòu)持續(xù)開展客戶盡職調(diào)查。第十八條金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。第三十一條金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，可以通過反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)以及市場監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理、電信管理等部門依法核實客戶身份等有關(guān)信息。第三十三條金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，可以通過反洗錢行政主管部門以及公安、市場監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理、電信管理等部門依法核實客戶身份等有關(guān)信息，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法予以支持。國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)推動相關(guān)部門為金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查提供必要的便利。第三十三條金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，可以通過反洗錢行政主管部門以及公安、市場監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理、電信管理等部門依法核實客戶身份等有關(guān)信息，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法予以支持。國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)推動相關(guān)部門為金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查提供必要的便利。第十九條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。第三十二條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。金融機構(gòu)解散、被撤銷或者被宣告破產(chǎn)時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。第三十四條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。金融機構(gòu)解散、被撤銷或者被宣告破產(chǎn)時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。第三十四條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。金融機構(gòu)解散、被撤銷或者被宣告破產(chǎn)時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。第二十條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告。第三十三條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報告制度，客戶單筆交易或者在一定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)報告。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行可疑交易報告制度，制定監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，及時有效識別、分析可疑交易活動，并向反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)提交可疑交易報告。第三十五條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報告制度，客戶單筆交易或者在一定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)報告。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行可疑交易報告制度，制定并不斷優(yōu)化監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，有效識別、分析可疑交易活動，并及時向反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)提交可疑交易報告。第三十五條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報告制度，客戶單筆交易或者在一定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)報告。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行可疑交易報告制度，制定并不斷優(yōu)化監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，有效識別、分析可疑交易活動，及時向反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)提交可疑交易報告；提交可疑交易報告的情況應(yīng)當(dāng)保密。第二十一條金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。第二十二條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。第三十四條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在反洗錢行政主管部門的指導(dǎo)下，關(guān)注、評估運用新技術(shù)、新產(chǎn)品帶來的洗錢風(fēng)險，根據(jù)情形采取相應(yīng)的洗錢風(fēng)險管理措施。第三十六條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在反洗錢行政主管部門的指導(dǎo)下，關(guān)注、評估運用新技術(shù)、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)等帶來的洗錢風(fēng)險，根據(jù)情形采取相應(yīng)措施，降低洗錢風(fēng)險。第三十六條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在反洗錢行政主管部門的指導(dǎo)下，關(guān)注、評估運用新技術(shù)、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)等帶來的洗錢風(fēng)險，根據(jù)情形采取相應(yīng)措施，降低洗錢風(fēng)險。第三十五條在境內(nèi)外設(shè)有分支機構(gòu)或者控股其他金融機構(gòu)的金融機構(gòu)，以及金融控股公司，應(yīng)當(dāng)在總部或者集團層面建立統(tǒng)一的反洗錢制度。為履行反洗錢義務(wù)在公司內(nèi)部、集團成員之間共享反洗錢信息的，應(yīng)當(dāng)明確信息共享機制，并確保相關(guān)信息不被用于反洗錢和反恐怖主義融資以外的用途。第三十七條在境內(nèi)外設(shè)有分支機構(gòu)或者控股其他金融機構(gòu)的金融機構(gòu)，以及金融控股公司，應(yīng)當(dāng)在總部或者集團層面統(tǒng)籌安排反洗錢工作。為履行反洗錢義務(wù)在公司內(nèi)部、集團成員之間共享必要的反洗錢信息的，應(yīng)當(dāng)明確信息共享機制和程序，并確保相關(guān)信息不被用于反洗錢和反恐怖主義融資以外的用途。第三十七條在境內(nèi)外設(shè)有分支機構(gòu)或者控股其他金融機構(gòu)的金融機構(gòu)，以及金融控股公司，應(yīng)當(dāng)在總部或者集團層面統(tǒng)籌安排反洗錢工作。為履行反洗錢義務(wù)在公司內(nèi)部、集團成員之間共享必要的反洗錢信息的，應(yīng)當(dāng)明確信息共享機制和程序。共享反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)信息保護的法律規(guī)定，并確保相關(guān)信息不被用于反洗錢和反恐怖主義融資以外的用途。第三十六條與金融機構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合金融機構(gòu)的盡職調(diào)查，提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，準(zhǔn)確、完整填報身份信息，如實提供與交易和資金相關(guān)的資料。單位和個人拒不配合金融機構(gòu)依照本法采取的合理盡職調(diào)查措施的，金融機構(gòu)有權(quán)采取限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)、終止業(yè)務(wù)關(guān)系等洗錢風(fēng)險管理措施，并根據(jù)情況提交可疑交易報告。第三十八條與金融機構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合金融機構(gòu)的客戶盡職調(diào)查，提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，準(zhǔn)確、完整填報身份信息，如實提供與交易和資金相關(guān)的資料。單位和個人拒不配合金融機構(gòu)依照本法采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機構(gòu)有權(quán)采取限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)、終止業(yè)務(wù)關(guān)系等洗錢風(fēng)險管理措施，并根據(jù)情況提交可疑交易報告。第三十八條與金融機構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合金融機構(gòu)的客戶盡職調(diào)查，提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，準(zhǔn)確、完整填報身份信息，如實提供與交易和資金相關(guān)的資料。單位和個人拒不配合金融機構(gòu)依照本法采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機構(gòu)按照規(guī)定的程序，可以采取限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)、終止業(yè)務(wù)關(guān)系等洗錢風(fēng)險管理措施，并根據(jù)情況提交可疑交易報告。第三十七條單位和個人對金融機構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施有異議的，可以向金融機構(gòu)提出。金融機構(gòu)收到后應(yīng)當(dāng)在二十日內(nèi)進行核查、處理，并將結(jié)果書面答復(fù)當(dāng)事人。逾期未收到書面答復(fù)，或者對處理結(jié)果不滿意的，可以向反洗錢行政主管部門投訴或者依法向人民法院提起訴訟。第三十九條單位和個人對金融機構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施有異議的，可以向金融機構(gòu)提出，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)進行核查、處理，并將結(jié)果答復(fù)當(dāng)事人。逾期未收到答復(fù)，或者對處理結(jié)果不滿意的，可以向反洗錢行政主管部門投訴。前款規(guī)定的單位和個人對金融機構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施有異議的，也可以依法直接向人民法院提起訴訟。第三十九條單位和個人對金融機構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施有異議的，可以向金融機構(gòu)提出。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)進行處理，并將結(jié)果答復(fù)當(dāng)事人；涉及客戶基本的、必需的金融服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時處理并答復(fù)當(dāng)事人。相關(guān)單位和個人逾期未收到答復(fù)，或者對處理結(jié)果不滿意的，可以向反洗錢行政主管部門投訴。前款規(guī)定的單位和個人對金融機構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施有異議的，也可以依法直接向人民法院提起訴訟。第三十八條任何單位和個人應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)機關(guān)要求對下列名單所列對象采取反洗錢特別預(yù)防措施：（一）國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)認(rèn)定并由其辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員名單；（二）外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；（三）國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)定或者會同國家有關(guān)機關(guān)認(rèn)定的，具有重大洗錢風(fēng)險、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單。對前款第一項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以依照《中華人民共和國反恐怖主義法》規(guī)定申請復(fù)核。對前款第二項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以按照有關(guān)程序提出除名申請。對前款第三項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以向作出名單決定的部門申請行政復(fù)議；對行政復(fù)議決定不服的，可以依法提起行政訴訟。本法所稱反洗錢特別預(yù)防措施，包括立即停止與名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織進行交易，立即限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等。本條第一款規(guī)定的名單所列對象可以按照規(guī)定向國家有關(guān)機關(guān)申請使用被限制的資金、資產(chǎn)用于生活、醫(yī)療等必要開支。采取反洗錢特別預(yù)防措施應(yīng)當(dāng)保護善意第三人合法權(quán)益，善意第三人可以依法進行權(quán)利救濟。第四十條任何單位和個人應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)機關(guān)要求對下列名單所列對象采取反洗錢特別預(yù)防措施：（一）國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)認(rèn)定并由其辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員名單；（二）外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；（三）國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)定或者會同國家有關(guān)機關(guān)認(rèn)定的，具有重大洗錢風(fēng)險、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單。對前款第一項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以依照《中華人民共和國反恐怖主義法》規(guī)定申請復(fù)核。對前款第二項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以按照有關(guān)程序提出從名單中除去的申請。對前款第三項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以向作出名單決定的部門申請行政復(fù)議；對行政復(fù)議決定不服的，可以依法提起行政訴訟。反洗錢特別預(yù)防措施包括立即停止向名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織提供金融等服務(wù)或者資金、資產(chǎn)，立即限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等。第一款規(guī)定的名單所列對象可以按照規(guī)定向國家有關(guān)機關(guān)申請使用被限制的資金、資產(chǎn)用于單位和個人的基本開支及其他必需支付的費用。采取反洗錢特別預(yù)防措施應(yīng)當(dāng)保護善意第三人合法權(quán)益，善意第三人可以依法進行權(quán)利救濟。第四十條任何單位和個人應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)機關(guān)要求對下列名單所列對象采取反洗錢特別預(yù)防措施：（一）國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)認(rèn)定并由其辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員名單；（二）外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；（三）國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)定或者會同國家有關(guān)機關(guān)認(rèn)定的，具有重大洗錢風(fēng)險、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單。對前款第一項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以依照《中華人民共和國反恐怖主義法》的規(guī)定申請復(fù)核。對前款第二項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以按照有關(guān)程序提出從名單中除去的申請。對前款第三項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以向作出認(rèn)定的部門申請行政復(fù)議；對行政復(fù)議決定不服的，可以依法提起行政訴訟。反洗錢特別預(yù)防措施包括立即停止向名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織提供金融等服務(wù)或者資金、資產(chǎn)，立即限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等。第一款規(guī)定的名單所列對象可以按照規(guī)定向國家有關(guān)機關(guān)申請使用被限制的資金、資產(chǎn)用于單位和個人的基本開支及其他必需支付的費用。采取反洗錢特別預(yù)防措施應(yīng)當(dāng)保護善意第三人合法權(quán)益，善意第三人可以依法進行權(quán)利救濟。第三十九條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別、評估相關(guān)風(fēng)險并制定相應(yīng)的制度，及時獲取前條第一款規(guī)定的名單，對客戶及其交易對象進行核查，采取相應(yīng)措施，并向反洗錢行政主管部門報告。第四十一條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別、評估相關(guān)風(fēng)險并制定相應(yīng)的制度，及時獲取前條第一款規(guī)定的名單，對客戶及其交易對象進行核查，采取相應(yīng)措施，并向反洗錢行政主管部門報告。第四十一條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別、評估相關(guān)風(fēng)險并制定相應(yīng)的制度，及時獲取本法第四十條第一款規(guī)定的名單，對客戶及其交易對象進行核查，采取相應(yīng)措施，并向反洗錢行政主管部門報告。第六十條第二款上述特定非金融機構(gòu)在從事前款規(guī)定的特定業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)參照本法第三章關(guān)于金融機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)洗錢風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的反洗錢措施。第四十二條特定非金融機構(gòu)在從事規(guī)定的特定業(yè)務(wù)時，參照本章關(guān)于金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)行業(yè)特點、經(jīng)營規(guī)模、洗錢風(fēng)險狀況履行反洗錢義務(wù)。國務(wù)院有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門可以制定或者國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以會同其制定特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的具體辦法。第四十二條特定非金融機構(gòu)在從事規(guī)定的特定業(yè)務(wù)時，參照本章關(guān)于金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)行業(yè)特點、經(jīng)營規(guī)模、洗錢風(fēng)險狀況履行反洗錢義務(wù)。第四章反洗錢調(diào)查第四章反洗錢調(diào)查第四章反洗錢調(diào)查第四章反洗錢調(diào)查第二十三條國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。第四十條國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的可疑交易活動或者違反本法規(guī)定的其他行為，需要調(diào)查核實的，或者國家有關(guān)機關(guān)依法請求反洗錢行政主管部門協(xié)助調(diào)查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，可以向金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)發(fā)出調(diào)查通知書，參照本法第十九條第二款規(guī)定的程序開展反洗錢調(diào)查。反洗錢行政主管部門對特定非金融機構(gòu)進行調(diào)查的，必要時可以請求有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門予以協(xié)助。金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，在規(guī)定時限內(nèi)如實提供有關(guān)文件和資料。第四十三條國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的可疑交易活動或者違反本法規(guī)定的其他行為，需要調(diào)查核實的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，可以向金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)發(fā)出調(diào)查通知書，開展反洗錢調(diào)查。反洗錢行政主管部門開展反洗錢調(diào)查，涉及特定非金融機構(gòu)的，必要時可以請求有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門予以協(xié)助。金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，在規(guī)定時限內(nèi)如實提供有關(guān)文件、資料。開展反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和調(diào)查通知書；調(diào)查人員少于二人或者未出示執(zhí)法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查。第四十三條國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的可疑交易活動或者違反本法規(guī)定的其他行為，需要調(diào)查核實的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，可以向金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)發(fā)出調(diào)查通知書，開展反洗錢調(diào)查。反洗錢行政主管部門開展反洗錢調(diào)查，涉及特定非金融機構(gòu)的，必要時可以請求有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門予以協(xié)助。金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，在規(guī)定時限內(nèi)如實提供有關(guān)文件、資料。開展反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和調(diào)查通知書；調(diào)查人員少于二人或者未出示執(zhí)法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查。第二十四條調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。第二十五條調(diào)查中需要進一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)的負責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。第四十一條國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查，可以采取下列措施：（一）詢問金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況；（二）查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；（三）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)的工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)的工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)，一份附卷備查。第四十四條國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查，可以采取下列措施：（一）詢問金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況；（二）查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；（三）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)的工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)的工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)，一份附卷備查。第四十四條國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查，可以采取下列措施：（一）詢問金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況；（二）查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；（三）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)的工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)的工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)或者特定非金融機構(gòu)，一份附卷備查。第二十六條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。偵查機關(guān)接到報案后，對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。第四十二條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢以及相關(guān)犯罪嫌疑的，或者經(jīng)資金監(jiān)測認(rèn)為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向有管轄權(quán)的機關(guān)移送；接受移送的機關(guān)應(yīng)當(dāng)依照法律和有關(guān)規(guī)定反饋處理結(jié)果?？蛻艮D(zhuǎn)移調(diào)查所涉及的賬戶資金的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)為必要時，經(jīng)其負責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。接受移送的機關(guān)接到線索后，對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。接受移送的機關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照相關(guān)法律規(guī)定采取凍結(jié)措施；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到國家有關(guān)機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。第四十五條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑或者發(fā)現(xiàn)其他違法犯罪線索的，應(yīng)當(dāng)及時向有管轄權(quán)的機關(guān)移送；接受移送的機關(guān)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定反饋處理結(jié)果。客戶轉(zhuǎn)移調(diào)查所涉及的賬戶資金的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)為必要時，經(jīng)其負責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。接受移送的機關(guān)接到線索后，對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。接受移送的機關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照相關(guān)法律規(guī)定采取凍結(jié)措施；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到國家有關(guān)機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。第四十五條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑或者發(fā)現(xiàn)其他違法犯罪線索的，應(yīng)當(dāng)及時向有管轄權(quán)的機關(guān)移送。接受移送的機關(guān)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定反饋處理結(jié)果?？蛻艮D(zhuǎn)移調(diào)查所涉及的賬戶資金的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)為必要時，經(jīng)其負責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。接受移送的機關(guān)接到線索后，對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。接受移送的機關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照相關(guān)法律規(guī)定采取凍結(jié)措施；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到國家有關(guān)機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。第五章反洗錢國際合作第五章反洗錢國際合作第五章反洗錢國際合作第五章反洗錢國際合作第二十七條中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。第四十三條中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。第四十六條中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。第四十六條中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。第二十八條國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。第四十四條國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，負責(zé)組織、協(xié)調(diào)反洗錢國際合作，代表中國政府參與有關(guān)國際組織活動，依法與境外相關(guān)機構(gòu)開展反洗錢合作，交換反洗錢信息。國家有關(guān)機關(guān)在職責(zé)范圍內(nèi)開展反洗錢國際合作。第四十七條國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，負責(zé)組織、協(xié)調(diào)反洗錢國際合作，代表中國政府參與有關(guān)國際組織活動，依法與境外相關(guān)機構(gòu)開展反洗錢合作，交換反洗錢信息。國家有關(guān)機關(guān)依法在職責(zé)范圍內(nèi)開展反洗錢國際合作。第四十七條國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，負責(zé)組織、協(xié)調(diào)反洗錢國際合作，代表中國政府參與有關(guān)國際組織活動，依法與境外相關(guān)機構(gòu)開展反洗錢合作，交換反洗錢信息。國家有關(guān)機關(guān)依法在職責(zé)范圍內(nèi)開展反洗錢國際合作。第二十九條涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由司法機關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。第四十五條涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由國家有關(guān)機關(guān)依照《中華人民共和國國際刑事司法協(xié)助法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》等有關(guān)法律的規(guī)定辦理。第四十八條涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由國家有關(guān)機關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。第四十八條涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，依照《中華人民共和國國際刑事司法協(xié)助法》以及有關(guān)法律的規(guī)定辦理。第四十六條國家有關(guān)機關(guān)在依法調(diào)查洗錢和恐怖主義融資活動過程中，按照對等原則或者經(jīng)與有關(guān)國家協(xié)商一致，可以要求在境內(nèi)開立代理行賬戶或者與我國存在其他密切金融聯(lián)系的境外金融機