2020年云南省郵政金融反洗錢合規(guī)管理考試及答案

2020年云南省郵政金融反洗錢合規(guī)管理考試一、單選題(共30題，合計45分)1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其()負(fù)責(zé)。A、真實性B、完整性C、有效性D、準(zhǔn)確性2、下列大額交易中，金融機(jī)構(gòu)可以不向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額報告的是()。A、甲某于2010年3月1日持一張已到期的200萬元定期存單，到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶，該銀行未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處B、乙某于2010年3月15日到某銀行將其到期的60萬元存款本息取出，并存入丙某的活期賬戶。該銀行未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處C、丁某于2010年4月1日持長城借記卡在美國刷卡2萬美元買了一輛汽車，并將該汽車送給其在美國讀書的兒子。開卡行認(rèn)為該筆交易不可疑D、甲公司于2010年4月10日向丁某轉(zhuǎn)賬21萬英鎊3、《反洗錢法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的處()罰款。A、處50萬元以上500萬元以下B、處50萬元以上200萬元以下C、處20萬元以上500萬元以下D、處30萬元以上500萬元以下4、反洗錢系統(tǒng)根據(jù)大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)自動篩選符合標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)，形成大額交易報告，由()統(tǒng)一向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。A、總行B、一分C、二分D、一支5、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。A、一個月B、三個月C、半年D、一年6、客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的()。A、經(jīng)常居住地B、身份證地址C、單位地址D、社區(qū)地址7、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以()。A、封存B、公開C、保密D、銷毀8、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第3三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、客戶D、保險公司9、直接或者間接擁有超過()公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人可判定為該公司的受益所有人。A、0.2B、0.25C、0.3D、0.3510、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向()報告。A、反洗錢監(jiān)測中心B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)總行D、金融機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)胤聪村X領(lǐng)導(dǎo)小組11、()是我國反洗錢行政主管部門。A、銀保監(jiān)會B、中國人民銀行C、國務(wù)院金融辦公室D、證監(jiān)會12、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以()向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。A、電子形式B、電子或書面形式C、書面形式D、電子和郵件形式13、對已經(jīng)報送過可疑交易報告的客戶及其交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除可疑交易嫌疑的，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，則自上一次提交可疑交易報告之日起每（）個月提交一次接續(xù)報告。A、1B、2C、3D、414、金融機(jī)構(gòu)遵循()的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、了解你的客戶B、保守客戶秘密C、遵紀(jì)守法D、誠信服務(wù)15、我行建立反洗錢工作()道防線工作機(jī)制。A一B、二C、三D、四16、對于()、將移交司法機(jī)關(guān)依法追究責(zé)任人和該機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任。A、違反保密制度相關(guān)規(guī)定，情節(jié)較輕，未造成嚴(yán)重影響，并及時整改落實的B、違反保密制度相關(guān)規(guī)定，造成直接影響C、違反《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，構(gòu)成犯罪的D、以上三種可能都包括17、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，()對該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機(jī)構(gòu)B、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)C、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)D、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門18、各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的(責(zé)任人，應(yīng)配備充足的資源對本機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行有效管理，確保反洗錢制度和措施有效執(zhí)行,防范本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險。A、第一B、直接C、終D、間接19、大額交易和可疑交易報告遵循以()為基本單位監(jiān)測、分析、報送的原則，由總行以電子形式統(tǒng)一向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送，即實行“總對總”報送。A、客戶B、賬戶C、業(yè)務(wù)D、機(jī)構(gòu)20、客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存()年。A、1B、2C、3D、521、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存()年。A、5B、10C、15D、2022、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。A、合并提交報告B、只提交可疑交易報告C、分別提交報告D、只提交大額交易報告23、以下對《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中,關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易描述不正確的是()。A、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支;B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣100萬元以上(含100萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的款項劃轉(zhuǎn);C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以比(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。24、外國政要名單客戶到我行辦理賬戶開立業(yè)務(wù)的，應(yīng)經(jīng)()(含)以上業(yè)務(wù)主管部門審核，反洗錢牽頭管理部門復(fù)核，并提交該級高級管理層審批。A、一級分行B、總行C、二級分行D、一級支行25、對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。A、3B、5C、10D、1526、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級管理層應(yīng)承擔(dān)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理的()責(zé)任。A、最終B、管理C、直接D、實施27、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()。A、刑事調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、行政調(diào)查D、刑事訴訟28、大額交易報告在大額交易發(fā)生之日起()個工作日內(nèi)報送。A、1B、2C、3D、529、內(nèi)控合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門、信息科技部門、綜合管理和支撐保障部門是()防線，承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的牽頭推動、監(jiān)督檢查、考核評價、支撐服務(wù)等職責(zé)。A、第一道B、第二道C、第三道D、第四道30、根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，接受境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記()。A、接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱B、接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱C、匯款人的姓名或者名稱D、匯款人的姓名或者名稱二、多選題(共20題，合計40分)1、()、()、()等一線人員應(yīng)充分發(fā)揮了解客戶、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，勤勉盡責(zé)開展客戶身份識別工作，留存必要的工作記錄，及時報告可疑線索。A、臨柜人員B、營銷人員C、客戶經(jīng)理D、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人2、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的()。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險3、保存客戶身份資料和交易記錄的原則包括()。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密4、洗錢一般包括()三個階段。A、處置B、離析C、融合D、隱藏5、各級機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶()四類基本要素，以客戶為單位合理確定其洗錢風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。A、特性B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)(含職業(yè))6、金融機(jī)構(gòu)在與客戶開展下列()業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其它身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)金匯款C、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)鈔兌換D、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性票據(jù)兌付7、()0單個人和實體以及()名單調(diào)整的，由總行通過反洗錢系統(tǒng)立即對全行所有客戶開展回溯性排查。A、禁入類名單B、制裁類名C、外國政要D、關(guān)注類8、人民銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施()。A、反洗錢報告B、考核評級C、質(zhì)詢D、約見談話E、風(fēng)險評估9、日常可疑交易報告人工分析設(shè)置()三個環(huán)節(jié)。A、初審B、復(fù)核C、終審D、審定10、我行反洗錢工作遵循以下主要原則()。A、依法合規(guī)B、風(fēng)險為本C、全員參與D、保守秘密11、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對()或者其他身份證明文件進(jìn)行登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件12、大額交易累計交易金額以()為單位，按資金收入或者支出()累計計算并報告。A、客戶B、賬戶C、單邊D、雙邊13、以下哪些人員不能作為單位銀行結(jié)算賬戶開戶調(diào)查人員?()A、護(hù)行支行長B、開戶行營業(yè)主管C、開戶行前臺柜員D、一級分行營運中心人員14、以下交易如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，可不報送大額交易報告()A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款C、期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換的另一賬戶內(nèi)的定期存款E、內(nèi)部調(diào)撥資金15、各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()和()原則，在報送可疑交易報告后，對可疑交易所涉客戶、賬戶(或資金)和業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施。A、風(fēng)險為本B、審慎均衡C、全面性D、合理性16、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括()。A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件17、客戶出現(xiàn)以下情形時，應(yīng)加大客戶盡職調(diào)查力度，審查客戶開戶目的，必要時應(yīng)拒絕開戶()。A、不配合客戶身份識別B、有組織同時或者分批開立賬戶C、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪E、開戶理由不合理18、反洗錢報告機(jī)構(gòu)應(yīng)撰寫反洗錢年度報告，如期向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告以下內(nèi)容:()。A、反洗錢工作的整體情況及機(jī)構(gòu)概況B、反洗錢工作機(jī)制建立情況C、反洗錢法定義務(wù)履行情況D、反洗錢工作配合與成效情況E、其他反洗錢工作情況、問題及建議19、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，()可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。A、聯(lián)網(wǎng)核查信息不一致B、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、客戶有效身份證件丟失的20、下列身份證件可作為個人實名證件在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的是()。CA、公民的居民身份證、臨時居民身份證B、16周歲以下公民的戶口簿C、機(jī)動車駕駛證D、外國公民護(hù)照三、判斷題(共10題