《中央銀行與金融監(jiān)管》課程教學大綱

ADDINCNKISM.UserStyle《中央銀行與金融監(jiān)管》課程教學大綱（理論課程）一、課程基本信息課程號3023S02011開課單位國際學院課程名稱中央銀行與金融監(jiān)管CentralBankingandFinancialRegulation課程性質(zhì)選修考核類型考查課程學分2課程學時34課程類別專業(yè)拓展課先修課程金融學原理、國際金融、商業(yè)銀行業(yè)務與經(jīng)營、金融機構(gòu)與金融市場適用專業(yè)（類）金融學二、課程描述及目標（一）課程簡介中央銀行是商品經(jīng)濟特別是信用貨幣制度發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是一國金融體系的核心，在一國經(jīng)濟發(fā)展和社會生活中發(fā)揮著重要作用，以中央銀行為研究對象的學科就是中央銀行學。在西方發(fā)達國家，中央銀行作為一門獨立的學科，在二戰(zhàn)之后就已經(jīng)確立起來；在中國，自1984年以來，隨著中央銀行體系的不斷完善，中央銀行的理論和技術(shù)有了巨大發(fā)展，學者們在借鑒西方發(fā)達國家中央銀行基本理論和操作實務的基礎(chǔ)上，吸收了國內(nèi)多年來中央銀行理論研究的成果，形成了比較全面系統(tǒng)的介紹中央銀行理論與實務的中央銀行學課程。當前，隨著現(xiàn)代經(jīng)濟、金融的迅速發(fā)展，金融改革不斷深化，世界金融領(lǐng)域正發(fā)生著巨大變化，金融創(chuàng)新和金融管制的放松，中央銀行在社會經(jīng)濟中的地位和作用日益顯著，中央銀行學也得以迅速發(fā)展。（二）教學目標中央銀行這門課程以中央銀行的發(fā)展沿革、業(yè)務運作和功能發(fā)揮為線索，對中央銀行的歷史與發(fā)展、地位和作用，中央銀行的業(yè)務運作與拓展，經(jīng)濟金融分析的體系與方法，貨幣政策的理論與實踐，金融監(jiān)管的體制與手段等進行了深入的研究和系統(tǒng)的歸納。通過本課程，學生應達到如下目標課程目標1：掌握其中的基本概念、基礎(chǔ)知識與基礎(chǔ)理論課程目標2：了解中央銀行領(lǐng)域的最新發(fā)展動態(tài)以及當今一系列熱點問題課程目標3：運用相關(guān)知識對有關(guān)問題進行分析，提高對宏觀經(jīng)濟和金融運行狀況及發(fā)展規(guī)律的分析能力和把握能力。三、課程目標對畢業(yè)要求的支撐關(guān)系畢業(yè)要求指標點課程目標權(quán)重1-1：專業(yè)知識課程目標150%2-1：獲取知識的能力課程目標220%2-2：實踐應用能力課程目標310%2-3：創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力課程目標310%3-4：專業(yè)素質(zhì)課程目標310%四、教學方式與方法1.以學生為主導的導學式教學法這種教學法以學生自主學習為中心組織教學，著力培養(yǎng)學生的學習能力，體現(xiàn)了一種新的教育理念。這種教學方法需要課堂內(nèi)外的協(xié)同配合，課堂講授從提出和分析現(xiàn)實中的熱點、難點問題入手，激發(fā)學生學習和研究的興趣，課堂上采取教師講授與師生討論，學生自我問答相結(jié)合的方法，教師講授也改變按章、節(jié)、目順序平鋪的方法，以章為單元，提要基本內(nèi)容、識記基本概念、講解重點難點，變枯燥的課堂宣講為活躍的討論研究；課堂外的教師指導更為重要，教師以提出問題、提示思路、激發(fā)興趣、引導查閱資料、組織課外研討、批改作業(yè)論文為主要手段，強化學生學習的自主性和思辨性，增加教學的廣度與深度，培養(yǎng)和提高學生獨立地獲取知識、提出問題、分析問題、解決問題的能力。2.互動式教學法教學的過程是教師和學生互動的過程。師生互動主要通過師生之間交互“設(shè)疑—釋疑”的方法進行教學，實現(xiàn)師生教學的雙向互動；同時在教學方案實施中師生互動，教師制訂的教學方案，在實施中隨時接受和吸納學生的意見與要求，經(jīng)調(diào)整后落實到教學過程，師生之間需要經(jīng)常進行有效溝通，使教師能夠及時接收反饋的信息并調(diào)整教學方案，從而達到教與學的和諧統(tǒng)一。而要達到良好的互動效果，關(guān)鍵在于搭建一個教與學的互動平臺，形式可以有多種。任何形式只要有雙向的信息交流就可以達到互動的目的。3.案例教學金融專業(yè)的課程應用性、業(yè)務性很強，十分適合案例教學。案例教學要求教師在授課過程中，注意收集和制作相關(guān)的案例，把有關(guān)素材完整地提供給學生，而后運用基本原理進行啟發(fā)、引導，要求學生在查閱資料和獨立思考的基礎(chǔ)上進行討論分析，然后由教師進行總結(jié)或點評，或進行補充性、提高性的講解，以學生提交的案例分析報告作為考核方式，通過自我評價、同學互評、教師打分相結(jié)合的方法決定考核成績。這種方式有利于保持中央銀行學課程的鮮活性，提高學生學習的興趣和積極性，實現(xiàn)教學互動，幫助學生掌握將理論運用于實踐的方法和途徑，形成主動收集相關(guān)信息、分析問題解決問題的能力4.研討教學研討式教學法是以對問題的探究來組織教學，例如，“面向問題教學法”，直接讓學生面對現(xiàn)實金融運作中的問題，以問題為主線安排教學內(nèi)容，教師的角色是組織和指導學生對問題進行分析研究，教學的步驟主要是要求每個學生查找相關(guān)資料、閱讀指定的文獻、分析問題背景、提出研究思路、進行定性和定量分析，最后每個學生拿出自己的研究結(jié)果，采用論文演講或討論的方式對問題進行集中研討，教師一方面對所要教學的內(nèi)容進行提示、闡釋或指引，另一方面對每個學生的研究結(jié)果進行點評，指出其優(yōu)缺點。這種教學方法并不要求對問題做出唯一的求解，而非常注重對學生分析和研究問題的方法、路徑的指導，訓練批判性思維的技能，培養(yǎng)學生的分析和研究問題的能力。又如，“小組合作教學法”，是以學習小組為基本教學單位、以小組學習、小組研討、小組調(diào)研為主要教學方式，小組合作完成作業(yè)，這種教學方法有利于開發(fā)、訓練和培養(yǎng)學生的自學能力、團隊精神、組織協(xié)調(diào)能力、人際交往和合作共事能力。五、教學重點與難點（一）教學重點中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀必然性，中央銀行的職能與主要職責。中央銀行的資產(chǎn)負債表。中央銀行的存款業(yè)務。中央銀行的貨幣發(fā)行業(yè)務。中央銀行的再貼現(xiàn)與再貸款業(yè)務。中央銀行的證券買賣業(yè)務。中央銀行支付清算的基本原理與主要內(nèi)容。中央銀行支付清算的種類與運行。中央銀行經(jīng)理國庫業(yè)務。貨幣政策中介目標的選擇。一般性貨幣政策工具。選擇性貨幣政策工具。貨幣政策的傳導機制。金融監(jiān)管內(nèi)容與方法。中央銀行金融監(jiān)管的國際協(xié)作（二）教學難點中央銀行的資產(chǎn)負債表，中央銀行的準備金存款業(yè)務，中央銀行的貨幣發(fā)行業(yè)務。中央銀行的再貼現(xiàn)與再貸款業(yè)務。中央銀行的證券買賣業(yè)務。中央銀行支付清算的基本原理與主要內(nèi)容，貨幣政策中介目標的選擇。一般性貨幣政策工具。貨幣政策的傳導機制。金融監(jiān)管理論。六、教學內(nèi)容、基本要求與學時分配序號教學內(nèi)容基本要求學時教學方式對應課程目標1第1章中央銀行的制度形成與發(fā)展1、理解中央銀行產(chǎn)生的歷史背景2、掌握中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟原因3、了解央行的產(chǎn)生與發(fā)展的過程4、掌握中央銀行的性質(zhì)與職能5、理解央行的作用6、了解中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)3講授課程目標1課程目標22第2章中央銀行的地位與獨立性理解中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中的地位，掌握中央銀行保持相對獨立性的原因，掌握央行獨立性的內(nèi)容，理解影響央行獨立性的因素，理解央行獨立性的模式2講授課程目標1課程目標23第3章中央銀行業(yè)務活動的規(guī)則和資產(chǎn)負債表了解中央銀行業(yè)務活動的法律規(guī)范，掌握中央銀行業(yè)務活動的原則，掌握中央銀行業(yè)務活動的分類，了解中央銀行的資產(chǎn)負債表，掌握利用央行資產(chǎn)負債表分析央行業(yè)務活動對貨幣供應量和貨幣政策的影響3講授課程目標1課程目標34第4章中央銀行的負債業(yè)務理解央行存款的目的和意義，掌握央行存款與商業(yè)銀行存款的差別，掌握準備金存款業(yè)務的內(nèi)容，了解央行的其他存款，理解央行存款業(yè)務與央行職能的關(guān)系，掌握貨幣發(fā)行的含義、種類、渠道和程序，掌握貨幣發(fā)行原則，掌握貨幣發(fā)行準備制度的含義，理解貨幣現(xiàn)行準備制度的內(nèi)容，掌握貨幣發(fā)行準備制度的類型，了解貨幣發(fā)行制度演變，了解我國的貨幣發(fā)行制度13、了解央行其他負債業(yè)務4講授課程目標15第5章中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務理解央行再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務目的與意義，理解貸款與再貼現(xiàn)的區(qū)別，掌握再貼現(xiàn)業(yè)務內(nèi)容，理解央行貸款的特點，了解央行貸款種類，掌握央行證券買賣的目的，理解證券買賣與貸款異同，掌握債券買賣的方式和證券買馬的原則，掌握證券買賣的對象，理解央行的黃金外匯業(yè)務的目的和意義4講授課程目標16第6章中央銀行的支付清算服務了解結(jié)算與清算了解中央銀行的支付清算體系的構(gòu)成，了解中央銀行央行支付清算系統(tǒng)的重要性，掌握中央銀行支付清算的基本原理，掌握中央銀行支付清算服務的主要內(nèi)容，掌握中央銀行支付清算系統(tǒng)的種類，了解中央銀行支付清算風險類型，了解中央銀行支付清算風險防范，了解中國的支付清算系統(tǒng)3講授課程目標17第7章中央銀行其他業(yè)務識記國庫和國庫制度，理解央行經(jīng)理國庫的意義，掌握央行經(jīng)理國庫的內(nèi)容，理解央行調(diào)查統(tǒng)計的目的和作用，了解調(diào)查統(tǒng)計的信息搜集方法掌握金融統(tǒng)計含義、對象、原則、程序、內(nèi)容3講授、課堂參與、演示課程目標18第8章中央銀行的貨幣政策目標識記貨幣政策的含義，了解貨幣政策的內(nèi)容，理解貨幣政策功能，理解貨幣供求與社會總供求的關(guān)系，理解貨幣政策對經(jīng)濟的影響，掌握貨幣政策目標的內(nèi)容，掌握貨幣政策目標的關(guān)系，掌握貨幣政策目標的選擇方法，理解貨幣政策中介目標的含義，掌握中介目標選擇的標準，掌握可供選擇的中介目標3講授課程目標19第9章中央銀行貨幣政策工具與業(yè)務操作識記存款準備金政策的含義，理解存款準備金政策的作用，掌握存款準備金政策的內(nèi)容和特點，識記再貼現(xiàn)政策的含義，掌握再貼現(xiàn)政策的內(nèi)容，掌握再貼現(xiàn)的機制掌握再貼現(xiàn)政策的特點，理解公開市場業(yè)務的作用，了解公開市場業(yè)務的方式，掌握公開市場業(yè)務的特點，掌握消費者信用的含義和內(nèi)容，掌握不動產(chǎn)信用控制的含義和內(nèi)容，掌握證券市場信用控制的內(nèi)容，掌握直接信用控制工具和間接信用控制工具的內(nèi)容4講授課程目標1課程目標2課程目標310第10章貨幣政策傳導機制及效應掌握貨幣政策傳導的四種效應，理解貨幣政策的金融市場傳導和機構(gòu)傳導，了解早期的貨幣政策傳導機制，掌握凱恩斯學派的傳導機制，掌握貨幣學派的觀點，理解貨幣學派與凱恩斯學派的分歧，掌握貨幣政策時滯的含義，理解影響貨幣政策效應的因素3講授課程目標1課程目標311第11章中央銀行金融監(jiān)管掌握金融監(jiān)管的含義，掌握金融監(jiān)管的理論，了解金融監(jiān)管的體制了解金融監(jiān)管的發(fā)展趨勢，理解實現(xiàn)有效的金融監(jiān)管的前提條件，了解金融監(jiān)管的目標，掌握金融監(jiān)管的原則，掌握金融監(jiān)管的內(nèi)容和方法，掌握中央銀行對商業(yè)銀行監(jiān)管的內(nèi)容，解中央銀行對其他金融機構(gòu)的監(jiān)管，掌握中央銀行對貨幣市場的監(jiān)管2講授課程目標1課程目標2合計34七、學業(yè)評價和課程考核（一）考核類型：¨考試t考查（二）考核方式：¨開卷考試閉卷考試t課程論文¨課程報告其它：（三）成績評定：考核依據(jù)建議分值（百分比）考核/評價細則對應課程目標平時考核60出勤10考勤情況作業(yè)30完成進度、基本概念、正確性課程目標1、2、3表現(xiàn)20回答問題，參與情況課程目標1、2、3期末考核40課程目標1課程目標2課程目標3八、課程目標達成評價課程目標的實際達成效果計算方式如下，達成