金融市場基礎(chǔ)知識-5月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷2

金融市場基礎(chǔ)知識-5月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷2單選題（共100題，共100分）(1.)按照上海證券交易所的規(guī)定，屬于下列()情形的，首個(gè)交易日無價(jià)格漲跌幅限制。①首次（江南博哥）公開發(fā)行上市股票②增發(fā)上市的股票③暫停上市后恢復(fù)上市的股票④退市后重新上市的股票A.①②③B.①②③④C.①②④D.①③④正確答案：B參考解析：首次公開發(fā)行上市股票、增發(fā)上市的股票、暫停上市后恢復(fù)上市的股票和退市后重新上市的股票，首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。(2.)以下()交易機(jī)制中，證券交易價(jià)格是由市場上買方和賣方訂單共同驅(qū)動的。A.定期交易B.連續(xù)交易C.指令驅(qū)動D.報(bào)價(jià)驅(qū)動正確答案：C參考解析：指令驅(qū)動又稱訂單驅(qū)動市場，證券交易價(jià)格由買方訂單和賣方的訂單共同驅(qū)動。(3.)使用絕對估值法估計(jì)公司的股票價(jià)值需要考慮的因素有()。①時(shí)期②各期現(xiàn)金流③未來所有時(shí)期的平均貼現(xiàn)率④各期現(xiàn)金紅利A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：A參考解析：考查絕對估值法下對公司股票價(jià)值的計(jì)算。(4.)下列()時(shí)間點(diǎn)，不能進(jìn)行科創(chuàng)板連續(xù)競價(jià)。A.13：20B.11:30C.9：20D.14:50正確答案：C參考解析：上海證券交易所科創(chuàng)板連續(xù)競價(jià)時(shí)間為：9:30~11:30、13:00~15:00。(5.)在考慮影響公司股價(jià)變動的因素時(shí)，對于公司經(jīng)營中的財(cái)務(wù)狀況，常用來衡量其盈利性的指標(biāo)有()。①每股收益②凈資產(chǎn)收益率③杠桿比率④流動比率A.①②B.③④C.②④D.①③正確答案：A參考解析：考查公司財(cái)務(wù)狀況盈利性的衡量指標(biāo)，最常用的指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。(6.)王某進(jìn)行融資交易，買入100手甲公司股票，后甲公司股票漲勢良好，王某以較高的價(jià)格賣出了所持的甲公司股票，順利歸還了欠款并大賺了一筆，這體現(xiàn)了融資交易的()性質(zhì)。A.收益性B.擴(kuò)大性C.杠桿性D.特殊性正確答案：C參考解析：融資交易也能放大盈虧，具有杠桿性。(7.)證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于()。①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同②籌集資金的投向不同③收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同④發(fā)行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：A參考解析：考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別，有助于深刻理解證券投資基金的特點(diǎn)。(8.)以下關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是()。A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)是源于會計(jì)準(zhǔn)則而生成的類別C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征正確答案：A參考解析：中間業(yè)務(wù)包括兩類：一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。中間業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別，表外業(yè)務(wù)是源于會計(jì)準(zhǔn)則而生成的類別。表外業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征。(9.)()時(shí)間段為上海證券交易所開盤集合競價(jià)階段。A.9:15-9:20B.9：20-9:25C.9：20-9：30D.9：15-9:25正確答案：B參考解析：關(guān)于申報(bào)時(shí)間，上海證券交易所規(guī)定：接受會員競價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9:15~9:25、9:30~11:30、13：00-15：00；每個(gè)交易日9:20~9:25的開盤集合競價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)。(10.)關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，下面說法正確的是()。①財(cái)政部對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理②中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理③國家外匯管理局負(fù)責(zé)對人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理④在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券需要報(bào)國務(wù)院同意A.②④B.①③④C.②③D.②③④正確答案：D參考解析：人民幣債券的相關(guān)內(nèi)容。中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。(11.)剔除資本結(jié)構(gòu)影響的估值方法有()。①市盈率倍數(shù)法②企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤倍數(shù)法③企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法A.①B.②C.②③D.①③正確答案：C參考解析：考查股票的相對估值法中各方法的優(yōu)缺點(diǎn)。“企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法”不但剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響，還剔除了折舊攤銷的影響?！捌髽I(yè)價(jià)值/息稅前利潤倍數(shù)法”剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響。(12.)下列全球金融體系參與者中屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是()。①儲蓄銀行②開發(fā)銀行③中央銀行④商業(yè)銀行A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲蓄銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。中央銀行是國家金融機(jī)構(gòu)，控制金融體系的關(guān)鍵方面。(13.)資本市場劃分為場內(nèi)市場和場外市場，是按照()作出的劃分。A.交易品種的不同B.市場功能的不同C.組織形式和交易活動是否集中D.是否規(guī)范化正確答案：C參考解析：資本市場按照組織形式和交易活動是否集中劃分為場內(nèi)市場和場外市場。(14.)作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的()項(xiàng)目。A.資產(chǎn)類B.負(fù)債類C.權(quán)益類D.綜合類正確答案：B參考解析：作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的負(fù)債的一個(gè)主要項(xiàng)目；“作為銀行的銀行”，中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間的業(yè)務(wù)關(guān)系主要體現(xiàn)在負(fù)債方；“作為政府的銀行”，中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)的存款和列于資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲備、黃金等項(xiàng)目。(15.)采用復(fù)雜的數(shù)理模型和計(jì)算機(jī)數(shù)值模擬，能夠提供較為精細(xì)化的分析結(jié)論的股票投資分析方法是()。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法正確答案：C參考解析：考查量化分析法的優(yōu)點(diǎn)。量化分析法較多采用復(fù)雜的數(shù)理模型和計(jì)算機(jī)數(shù)值模擬，能夠提供較為精細(xì)化的分析結(jié)論。(16.)()是指金融市場參與者無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。A.流動性風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：流動性風(fēng)險(xiǎn)（LiquidityRisk）,是指金融市場參與者無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。(17.)股票風(fēng)險(xiǎn)較()，債券風(fēng)險(xiǎn)較()。A.小大B.大小C.大大D.小小正確答案：B參考解析：考查債券與股票的區(qū)別。債券和股票有不同的風(fēng)險(xiǎn)，股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)較小。(18.)改革開放后，為了更好地利用國債調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，中央政府于()年恢復(fù)發(fā)行國債。A.1980B.1981C.1982D.1983正確答案：B參考解析：進(jìn)人20世紀(jì)80年代以后，隨著改革開放的不斷深人，我國國民收入分配格局發(fā)生了變化，政府財(cái)政收入占國民收入的比重逐漸下降，部門、企業(yè)和個(gè)人收入所占比重上升，同時(shí)也為了更好地利用國債調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，中央政府于1981年恢復(fù)發(fā)行國債。(19.)證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送月度報(bào)告。A.4B.5C.6D.7正確答案：D參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報(bào)送年度報(bào)告；自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。(20.)貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在()年以內(nèi)。A.1B.2C.3D.5正確答案：A參考解析：貨幣市場基金的期限，一般1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)等。(21.)在QDII制度中，單只基金、集合計(jì)劃持有非流動性資產(chǎn)市值不得超過基金、集合計(jì)劃凈值的()。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在QDII制度中，單只基金、集合計(jì)劃持有非流動性資產(chǎn)市值不得超過基金、集合計(jì)劃凈值的10%。(22.)按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近()年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。A.1B.2C.3D.5正確答案：B參考解析：按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。(23.)我國政策性銀行不包括()。A.國家開發(fā)銀行B.中國進(jìn)出口銀行C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國人民銀行正確答案：D參考解析：中國人民銀行不屬于政策性銀行，是“銀行的銀行”。(24.)每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過()家。A.1B.2C.3D.5正確答案：A參考解析：每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過1家。(25.)M公司將自己擁有的10%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的90%用于投資國債，則該證券投資基金為()。A.偏債基金B(yǎng).股票基金C.混合型基金D.債券基金正確答案：D參考解析：在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。(26.)按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近()個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。A.12B.6C.3D.1正確答案：B參考解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。(27.)()是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A.風(fēng)險(xiǎn)對沖B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移正確答案：A參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)對沖的概念。風(fēng)險(xiǎn)對沖，是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。(28.)下列屬于貨幣市場的有()。①股票市場②銀行間同業(yè)拆借市場③商業(yè)票據(jù)市場④大額可轉(zhuǎn)讓存單市場A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：C參考解析：本題主要考查貨幣市場的包括范圍。貨幣市場包括銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、短期國庫券市場、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。(29.)根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，可以將市場交易的組織形態(tài)分為()。①現(xiàn)貨交易②遠(yuǎn)期交易③期權(quán)交易④期貨交易A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查市場交易的組織形態(tài)。根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，可以將市場交易的組織形態(tài)分為現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易及期貨交易。(30.)()是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.套利C.套期保值D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃正確答案：C參考解析：考查套期保值概念。套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動。(31.)下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，有誤的是()。A.可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票B.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會或董事會的決議就可發(fā)行C.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)D.可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格正確答案：B參考解析：考查可轉(zhuǎn)換公司債券的相關(guān)知識?？赊D(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過，才能發(fā)行。(32.)開設(shè)證券賬戶應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括()。①公正性②合法性③有效性④真實(shí)性A.①②B.②④C.②③D.③④正確答案：B參考解析：開設(shè)證券賬戶應(yīng)當(dāng)遵循合法性和真實(shí)性的原則。(33.)首次公開發(fā)行股票的方式包括()。①網(wǎng)下發(fā)行②網(wǎng)上發(fā)行③向戰(zhàn)略投資者配售④向個(gè)人投資者配售A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③正確答案：D參考解析：考查首次公開發(fā)行股票的方式：網(wǎng)下發(fā)行、網(wǎng)上發(fā)行及向戰(zhàn)略投資者配售等方式。(34.)滬深300指數(shù)所選擇的公司一般滿足下列()條件。①經(jīng)營狀況良好②股票價(jià)格無明顯波動③財(cái)務(wù)報(bào)告無重大問題④無明顯市場操縱A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：上述四項(xiàng)皆為滬深300指數(shù)選擇樣本股票所考慮的條件。(35.)在基金市場上存在著許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為()。①基金當(dāng)事人②基金服務(wù)機(jī)構(gòu)③基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織④其他機(jī)構(gòu)A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查基金市場參與主體，分為三大類，即基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)和基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。(36.)股價(jià)指數(shù)的主要功能包括()。①綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場上股票價(jià)格的變動方向和變動程度②為投資者和分析家研究、判斷股市動態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向做出分析③作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)④作為投資者業(yè)績評價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④正確答案：A參考解析：股價(jià)指數(shù)的主要功能。股票價(jià)格指數(shù)主要有以下功能：第一，綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場上股票價(jià)格的變動方向和變動程度。第二，為投資者和分析家研究、判斷股市動態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向作出分析。第三，作為投資業(yè)績評價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)。第四，作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)。(37.)按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是()。A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品C.直接投資二級市場股票D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品正確答案：A參考解析：考查社會公益基金?！洞壬平M織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動應(yīng)采用下列方式：（1）直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；（2）通過發(fā)起設(shè)立、并購、參股等方式直接進(jìn)行股權(quán)投資；（3）將財(cái)產(chǎn)委托給受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。此外，《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》還規(guī)定，慈善組織的財(cái)產(chǎn)不得直接買賣股票；不得直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品；不得投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品；不得以投資名義向個(gè)人、企業(yè)提供借款等。(38.)超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在()天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。A.90B.180C.270D.360正確答案：C參考解析：考查超短期融資券的定義。超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在270天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。(39.)以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)走向管理B.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備C.風(fēng)險(xiǎn)限額D.風(fēng)險(xiǎn)緩釋正確答案：A參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的措施。風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對措施，主要包括風(fēng)險(xiǎn)偏好管理、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備、風(fēng)險(xiǎn)緩釋以及應(yīng)急計(jì)劃等。(40.)下列關(guān)于利率按是否固定分類中說法正確的是()。A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個(gè)月和1年正確答案：B參考解析：債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類，可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券。固定利率債券是指在發(fā)行時(shí)規(guī)定了整個(gè)償還期內(nèi)利率不變的債券，其投資成本和投資收益可以事先預(yù)計(jì)，不確定性較小。浮動利率債券是指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券隨市場利率定期浮動的債券，由于與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)?？烧{(diào)利率債券在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化，對利率進(jìn)行定期調(diào)整的債券，調(diào)整間隔往往事先預(yù)定，包括1個(gè)月、6個(gè)月、1年、2年、3年或5年。(41.)下面關(guān)于中央銀行表述正確的是()。A.中央銀行不能代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券C.在美國，中央銀行釆取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利D.中國人民銀行從2008年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對沖金融體系中過多的流動性正確答案：B參考解析：考查中央銀行相關(guān)知識。中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票。在一些國家（如美國），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，主要用于對沖金融體系中過多的流動性。(42.)衍生工具的特點(diǎn)有()。①以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物②成交時(shí)需要立即交割③價(jià)格由基礎(chǔ)資產(chǎn)決定④一般表現(xiàn)為合約A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：本題主要考查衍生工具的特點(diǎn)，一般是表現(xiàn)為一些合約，以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物，其價(jià)格由其基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格決定，成交時(shí)不需要立即交割，而可在未來時(shí)點(diǎn)交割。(43.)金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括()。①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同②交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同③履約保證不同④現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同，履約保證不同，現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同，盈虧特點(diǎn)不同，套期保值的作用與效果不同。(44.)全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則包括()。①謹(jǐn)慎性②安全性③收益性④長期性A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：C參考解析：考查社?；鹜顿Y運(yùn)行的原則。按照《全國社會保障基金條例》規(guī)定，全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持安全性、收益性和長期性原則。(45.)屬于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用的有()。①有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資②有利于促進(jìn)不同金融市場之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場運(yùn)行機(jī)制③有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行④有助于實(shí)現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動發(fā)展A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的作用。(46.)以下屬于國際金融監(jiān)管體系的有()。①美國銀行監(jiān)管委員會②巴塞爾銀行監(jiān)管委員會②國際證監(jiān)會組織④國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：B參考解析：本題主要考查國際金融監(jiān)管體系所包含的組織協(xié)會。國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織（IOSCO）、國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會（IAIS）等。(47.)下列屬于我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)的有()。①融資工具發(fā)行對象均為作為銀行間債券市場成員的機(jī)構(gòu)投資者②融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評級機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)③定價(jià)市場化④發(fā)行方式市場化A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)。(48.)資本市場的種類包括()。①股票市場②短中期資金借貸品市場③衍生品市場④債券市場A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：資本市場包括股票及衍生品市場、債券及衍生品市場、中長期資金借貸市場，廣義的還包括期貨市場。(49.)關(guān)于基金評價(jià)指標(biāo)中的夏普指數(shù)，下列說法正確的有()。①夏普指數(shù)和特雷諾指數(shù)一樣，能夠反映基金經(jīng)理的市場調(diào)整能力②夏普指數(shù)越大，表示基金績效越好③夏普指數(shù)能夠反映基金經(jīng)理分散和降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力④夏普指數(shù)同時(shí)考慮了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金評價(jià)指標(biāo)中的夏普指數(shù)的特征。夏普指數(shù)和特雷諾指數(shù)一樣，能夠反映基金經(jīng)理的市場調(diào)整能力，夏普指數(shù)越大，表示基金績效越好。和特雷諾指數(shù)不同的是，特雷諾指數(shù)只考慮系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，而夏普指數(shù)同時(shí)考慮了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，夏普指數(shù)還能夠反映基金經(jīng)理分散和降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力。(50.)經(jīng)濟(jì)政策包括()。①貨幣政策②財(cái)政政策③信貸政策.④債務(wù)政策⑤稅收政策⑥利率與匯率政策A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D(zhuǎn).①②③④⑤⑥正確答案：D參考解析：經(jīng)濟(jì)政策主要包括貨幣政策、財(cái)政政策、信貸政策、債務(wù)政策、稅收政策、利率與匯率政策、產(chǎn)業(yè)政策、收入分配政策等。(51.)除了()以外，其他持有者不具有股東資格。A.記名股東B.認(rèn)購股東C.注冊股東D.登記股東正確答案：A參考解析：考查記名股票和無記名股票知識點(diǎn)。除了記名股東以外，其他持有者（非經(jīng)記名股東轉(zhuǎn)讓和經(jīng)股份公司過戶的）不具有股東資格。(52.)關(guān)于證券投資基金與股票、債券的區(qū)別下列說法正確的是()。A.基金反映的是所有權(quán)關(guān)系B.債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.股票反映的是信托關(guān)系D.債券是間接投資工具正確答案：B參考解析：考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證。(53.)()是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。A.證券托管B.證券存管C.證券代管D.證券委托正確答案：A參考解析：考查證券托管的概念。證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。(54.)我國開放式基金于()估值，并于()公告份額凈值。A.每個(gè)交易日，不晚于下個(gè)交易日B.每周五，當(dāng)日C.每個(gè)交易日，當(dāng)日D.每周五，兩日后正確答案：A參考解析：考查開放式基金的估值頻率。我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值。(55.)()是指商業(yè)銀行通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（含電子銀行系統(tǒng)）與投資人進(jìn)行債券買賣，并辦理相關(guān)托管與結(jié)算等業(yè)務(wù)的市場。A.商業(yè)銀行柜臺債券市場B.銀行間債券市場C.交易所債券市場D.證券交易所正確答案：A參考解析：考查商業(yè)銀行柜臺債券市場的定義。商業(yè)銀行柜臺債券市場，是指商業(yè)銀行通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（含電子銀行系統(tǒng)）與投資人進(jìn)行債券買賣，并辦理相關(guān)托管與結(jié)算等業(yè)務(wù)的市場。(56.)在現(xiàn)行多種價(jià)格的公開招標(biāo)方式下，每個(gè)承銷商的中標(biāo)價(jià)格與財(cái)政部按市場情況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價(jià)格是有差異的。如果按發(fā)售價(jià)格向投資者銷售國債，承銷商就可能發(fā)生虧損，因此，在現(xiàn)行公開招標(biāo)方式下，國債的銷售價(jià)格是()。A.以面值出售B.以財(cái)政部統(tǒng)一價(jià)格出售C.以中國人民銀行統(tǒng)一價(jià)格出售D.承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價(jià)格正確答案：D參考解析：考查現(xiàn)行公開招標(biāo)方式下國債的銷售價(jià)格。財(cái)政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價(jià)格，隨行就市發(fā)行。(57.)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會成立時(shí)間是()年。A.2015B.2016C.2017D.2018正確答案：D參考解析：2018年3月17日十三屆全國人大一次會議通過了《國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案》決定了組建中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會。(58.)下列不屬于傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評估方法的是()。A.信用打分模型B.信用評級C.專家系統(tǒng)D.5Cs正確答案：B參考解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)評估方法。傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評估包括信用打分模型，專家系統(tǒng)與5Cs。(59.)可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換價(jià)格在以下()情況下可以進(jìn)行調(diào)整。①當(dāng)公司發(fā)生派送股票股利、轉(zhuǎn)增股本、增發(fā)新股或配股、派送現(xiàn)金股利等情況（不包括因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股而增加的股本）②當(dāng)公司發(fā)生股份回購、合并、分立或任何其他情形使公司股份類別、數(shù)量或股東權(quán)益發(fā)生變化從而可能影響可轉(zhuǎn)債持有人的債權(quán)利益或轉(zhuǎn)股衍生權(quán)益時(shí)③在可轉(zhuǎn)債存續(xù)期間，當(dāng)公司股票在任意連續(xù)30個(gè)交易日中有15個(gè)交易日的收盤價(jià)低于當(dāng)期轉(zhuǎn)股價(jià)格一定比例（80%~85%）時(shí)A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：考查公司可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換價(jià)格的三種調(diào)整情況。(60.)風(fēng)險(xiǎn)限額管理有()等環(huán)節(jié)。①風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定②風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定監(jiān)測③超限額處理④全面風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查對風(fēng)險(xiǎn)限額環(huán)節(jié)的掌握。風(fēng)險(xiǎn)限額管理有風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定監(jiān)測與超限額處理等，全面風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量屬于風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定的第一階段。(61.)行業(yè)分析因素，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有()。①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)②行業(yè)可持續(xù)性③抗外部沖擊的能力④監(jiān)管及稅收待遇⑤勞資關(guān)系⑥財(cái)務(wù)與融資問題⑦行業(yè)估值水平A.①②③④⑤B.①②③⑥⑦C.①②④⑥D(zhuǎn).①②③④⑤⑥⑦正確答案：D參考解析：考查影響股價(jià)變動的基本因素，行業(yè)分析因素。行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有：第一，行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)。第二，行業(yè)可持續(xù)性。第三，抗外部沖擊的能力。第四，監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。第五，勞資關(guān)系。第六，財(cái)務(wù)與融資問題。第七，行業(yè)估值水平。(62.)關(guān)于基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用，下列說法正確的有()。①在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用包括基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用和基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用②基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用不參與基金的會計(jì)核算③基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金資產(chǎn)中列支④需要直接從基金資產(chǎn)中列支A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用。選項(xiàng)說法均正確。(63.)基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會()的行為。①提交募集申請文件②募集基金③發(fā)售基金份額A.①②B.②③C.①③D.①②③正確答案：D參考解析：考查基金的募集的相關(guān)概念?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。(64.)下列()是境外主要股票市場的股票價(jià)格指數(shù)。①道.瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)②標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)③納斯達(dá)克指數(shù)④金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)⑤日經(jīng)平均股價(jià)指數(shù)A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤正確答案：A參考解析：上述皆為境外主要股票市場的股票價(jià)格指數(shù)。(65.)按照我國《證券法》規(guī)定，證券交易必須實(shí)行的原則是()。①公正②平等③公開④公平A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：按照我國《證券法》規(guī)定，證券交易必須實(shí)行公開、公平、公正的原則。(66.)股票價(jià)格指數(shù)的編制方法主要包括()。①算數(shù)平均法②幾何平均法③加權(quán)平均法④移動平均法A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：編制股票價(jià)格指數(shù)的方法不包括移動平均法。(67.)商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務(wù)應(yīng)符合下列屬于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件的有()。①具有良好的公司治理機(jī)制②核心資本充足率不低于5%③最近3年連續(xù)盈利④損失準(zhǔn)備計(jì)提充足A.①②④B.①②③C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：考查商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件。核心資本充足率不低于4%。(68.)下列不符合《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的是()。①甲證券公司設(shè)立2家另類子公司②乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家另類子公司③丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立丨家另類子公司④丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家另類子公司A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營、誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、資本約束或內(nèi)控有力，不得設(shè)立另類子公司。證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立另類子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立另類子公司。每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過1家。(69.)競爭力分析的側(cè)重點(diǎn)各不相同，但通常包括()。①市場占有情況②產(chǎn)品線完整程度③創(chuàng)新能力④財(cái)務(wù)健全性A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查影響股價(jià)變動的基本因素，公司競爭力分析。對具體公司而言，競爭力分析的側(cè)重點(diǎn)各不相同，但通常會包括市場占有情況、產(chǎn)品線完整程度、創(chuàng)新能力、財(cái)務(wù)健全性等。(70.)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括()。①會計(jì)師事務(wù)所②律師事務(wù)所③從事資產(chǎn)評估、資信評級、財(cái)務(wù)顧問的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)④從事信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④正確答案：A參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，包括會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及從事資產(chǎn)評估、資信評級、財(cái)務(wù)顧問、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。(71.)國際直接投資主要進(jìn)行的形式有()。①采取獨(dú)資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國外建立一個(gè)新企業(yè)②收購國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例③利潤再投資④利用國際上金融資產(chǎn)的價(jià)格波動高拋低吸A.①②③B.①②④C.①②③④D.①③④正確答案：A參考解析：本題主要考查國際直接投資的形式。國際直接投資是指那些以獲得國外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國際資本流動，主要以三種形式進(jìn)行：一是采取獨(dú)資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國外建立一個(gè)新企業(yè)；二是收購國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例；三是利潤再投資。(72.)下列關(guān)于憑證式國債的承銷程序說法正確的是()。A.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券B.財(cái)政部和中國人民銀行一般每半年確定一次憑證式國債承銷團(tuán)資格C.發(fā)售采取向購買入開具憑證式國債收款憑證的方式，發(fā)售數(shù)量可以突破所承銷的國債量D.財(cái)政部一般委托中國人民銀行分配承銷數(shù)額正確答案：D參考解析：考查憑證式國債的承銷程序。憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團(tuán)資格，財(cái)政部一般委托中國人民銀行分配承銷數(shù)額。發(fā)售采取向購買入開具憑證式國債收款憑證的方式，發(fā)售數(shù)量不能突破所承銷的國債量。(73.)下列關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說法錯誤的是()。A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制B.具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員C.發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于4%D.申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期正確答案：C參考解析：考查企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件。財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的丨⑻％，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。(74.)證券交易所的法定代表人是()。A.會員大會B.理事長C.監(jiān)事長D.總經(jīng)理正確答案：B參考解析：考查證券交易所理事會。理事長是證券交易所的法定代表人。(75.)距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對象，可控性極強(qiáng)的貨幣政策目標(biāo)是()。A.最終目標(biāo)B.中介目標(biāo)C.操作目標(biāo)D.貨幣供應(yīng)量正確答案：C參考解析：本題屬于基本理解記憶類。與中介目標(biāo)又被稱作遠(yuǎn)期目標(biāo)相對應(yīng)，貨幣政策操作目標(biāo)有時(shí)也被稱作近期目標(biāo)。從貨幣政策作用的全過程看，操作目標(biāo)距離中央銀行的政策工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)控對象，可控性極強(qiáng)。(76.)科創(chuàng)板股票競價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()。A.10%B.15%C.20%D.25%正確答案：C參考解析：科創(chuàng)板股票競價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為20%。(77.)我國增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)不包括()。A.資產(chǎn)行業(yè)存在剛性兌付現(xiàn)象，預(yù)算軟約束部門更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營企業(yè)融資B.資本市場的投融資關(guān)系始終沒有得到理順C.以銀行業(yè)為主導(dǎo)的間接融資導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)過度集中在企業(yè)，企業(yè)融資渠道與方式相對單一D.未完全市場化的基準(zhǔn)價(jià)格體系正確答案：C參考解析：我國增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)包括：中國金融體系雖已初具現(xiàn)代格局，但是引導(dǎo)市場得以有效配置資源的基準(zhǔn)價(jià)格體系利率、收益率曲線和匯率等，尚未完全市場化；以銀行業(yè)為主導(dǎo)的間接融資導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)過度集中在銀行，企業(yè)融資渠道與方式相對單一，國有企業(yè)與地方政府融資平臺等預(yù)算軟約束部門在一定程度上都受政府隱形擔(dān)保，使金融機(jī)構(gòu)對其債務(wù)有剛性兌付預(yù)期。大型企業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房地產(chǎn)行業(yè)和地方政府平臺更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營企業(yè)融資；金融監(jiān)管與行業(yè)發(fā)展的關(guān)系始終沒有得到理順，監(jiān)管始終傾向于本行業(yè)的發(fā)展；資本市場的投融資關(guān)系始終沒有得到理順。(78.)證券金融公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的選任，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過()批準(zhǔn)。A.證券交易所B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會正確答案：D參考解析：證券金融公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的選任，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。(79.)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營機(jī)構(gòu)角度來看，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》作出的要求不包括()。A.對投資進(jìn)行分類評估和分類管理B.對投資提供同質(zhì)化服務(wù)C.監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品名錄指引D.經(jīng)營機(jī)構(gòu)制定具體分級標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級機(jī)制正確答案：B參考解析：考查《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容?！蹲C券期貨投資者適|當(dāng)性管理辦法》要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)對投資進(jìn)行分類評估和分類管理，為經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供差異化服務(wù)奠定基礎(chǔ)。(80.)以下()是風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及日常風(fēng)險(xiǎn)管理得以有效實(shí)施的重要保障。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告正確答案：B參考解析：考查開盤價(jià)與收盤價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一環(huán)，是風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及日常風(fēng)險(xiǎn)管理得以有效實(shí)施的重要保障。(81.)可轉(zhuǎn)換債券的票面利率（或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票的股息率）是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行人根據(jù)()確定。①當(dāng)前市場利率水平②公司債券資信等級③發(fā)行條款A(yù).①②③B.①③C.②③D.①②正確答案：A參考解析：考查確定可轉(zhuǎn)換債券票面利率的考慮因素?？赊D(zhuǎn)換債券的票面利率（或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票的股息率），是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換債券（或不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票）。可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。(82.)下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的種類與范圍的說法正確的有()。①根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化劃分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化（如高速公路收費(fèi)）、債券組合證券化等類別②根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化劃分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化③根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化A.①③B.①②③C.②③D.①②正確答案：B參考解析：考查資產(chǎn)證券化的種類與范圍。(83.)中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法》，主要內(nèi)容涉及()。①維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”②規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)③督促母公司加強(qiáng)管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理④加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券公司業(yè)務(wù)國際化。主要內(nèi)容包括以下四個(gè)方面：一是維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”。整合兩類機(jī)構(gòu)“走出去”的條件，要求機(jī)構(gòu)誠實(shí)守信、合規(guī)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況及資產(chǎn)流動性良好、內(nèi)部控制有力。二是規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)。要求境外機(jī)構(gòu)突出主營業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu)36個(gè)月過渡期以達(dá)到法規(guī)要求。三是督促母公司加強(qiáng)管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理。要求母公司完善境外機(jī)構(gòu)法人治理，建立對境外機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)的集體決策制度，健全境外機(jī)構(gòu)管理制度，建立健全覆蓋境外機(jī)構(gòu)及境外業(yè)務(wù)的合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系。四是加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作。細(xì)化證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息報(bào)送要求，明確規(guī)定證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的法律責(zé)任。完善跨境監(jiān)管合作，加強(qiáng)與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息交流，及時(shí)了解境外機(jī)構(gòu)相關(guān)情況，有效防范和處置跨境金融風(fēng)險(xiǎn)。(84.)以下屬于證券市場融資的基本形式是()。①資金赤字單位在市場上向資金盈余單位發(fā)售有價(jià)證券②資金赤字單位在市場上募得資金③資金盈余單位購人有價(jià)證券④獲得有價(jià)證券所代表的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、收益權(quán)或債權(quán)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：證券市場融資的基本形式是：資金赤字單位在市場上向資金盈余單位發(fā)售有價(jià)證券，募得資金，資金盈余單位購入有價(jià)證券，獲得有價(jià)證券所代表的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、收益權(quán)或債權(quán)。(85.)股票的相對估值方法中，“可比公司價(jià)值/可比公司某種指標(biāo)”被稱為倍數(shù)，常用的倍數(shù)包括()。①市盈率倍數(shù)法②企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤倍數(shù)法③市凈率倍數(shù)法④企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法A.①③B.①②③④C.①②D.①②③正確答案：B參考解析：考查股票的相對估值方法。可比公司價(jià)值/可比公司某種指標(biāo)”被稱為倍數(shù)，常用的倍數(shù)包括：市盈率（P/E）倍數(shù)、企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤（EV/EBIT）倍數(shù)、企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤（EV/EBITDA）倍數(shù)、市凈率（P/B）倍數(shù)、市銷率倍數(shù)（P/S）等。(86.)根據(jù)《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于()投資或者活動。①承銷證券②向他人貸款或者提供擔(dān)保③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資④買賣其他基金份額A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對于公募基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)管。按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。(87.)投資者應(yīng)當(dāng)通過深市人民幣普通股票賬戶進(jìn)行港股通交易。港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以()交收。A.人民幣B.港幣C.美元D.歐元正確答案：A參考解析：考查港股通交易相關(guān)知識點(diǎn)。投資者應(yīng)當(dāng)通過深市人民幣普通股票賬戶進(jìn)行港股通交易。港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以人民幣交收。(88.)我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場，其中市場參與者限定為個(gè)人的是()。A.場內(nèi)市場B.場外債券零售市場C.銀行間市場D.銀行間柜臺市場正確答案：D參考解析：我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場。場外市場包括銀行間市場和銀行柜臺市場，前者的市場參與者限于機(jī)構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)市場；后者參與者限于個(gè)人，屬于場外債券零售市場。場內(nèi)市場包括上交所和深交所。(89.)債券按利率是否固定分類，可以分為()。A.公募債和私募債B.固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券C.利率債和信用債D.短期債券、中期債券和長期債券正確答案：B參考解析：考查債券的分類。債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同分類。按利率是否固定，債券可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券；按發(fā)行方式，債券可以分為公募債和私募債；按信用狀況，債券可以分為利率債和信用債；按期限長短，債券可以分為短期債券、中期債券和長期債券。(90.)能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是()。A.—般性貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.創(chuàng)新性貨幣政策工具D.其他貨幣工具正確答案：C參考解析：隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)人新常態(tài)，人民銀行貨幣政策調(diào)控主動作出調(diào)整，創(chuàng)新推出了一系列貨幣政策工具。這些政策工具較好地適應(yīng)了新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)。(91.)保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只能在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于()的前提下才能償付本息。A.100%B.150%C.200%D.300%正確答案：A參考解析：考查保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還。保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息；并且，募集人在無法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。(92.)()是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。A.商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券B.商業(yè)銀行次級債券C.商業(yè)銀行金融債券D.商業(yè)銀行一般債券正確答案：B參考解析：考查商業(yè)銀行次級債券的定義。商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券(93.)改革后創(chuàng)業(yè)板強(qiáng)制退市的類型有()。①交易類②重大違法類③財(cái)務(wù)類④規(guī)范類A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：與科創(chuàng)板相似，改革后的創(chuàng)業(yè)板退市同樣包含財(cái)務(wù)類、交易類、規(guī)范類和重大違法類四種強(qiáng)制退市類型。(94.)中國證監(jiān)會各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對象包含()。①注冊