房地產(chǎn)集團融資管理制度

房地產(chǎn)集團融資管理制度?1.目的本制度旨在規(guī)范房地產(chǎn)集團的融資行為，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，防范融資風(fēng)險，確保集團資金鏈的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展，為集團的戰(zhàn)略目標實現(xiàn)提供有力的資金支持。2.適用范圍本制度適用于房地產(chǎn)集團總部及所屬各子公司、分公司的融資活動。3.基本原則合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定。成本效益原則：在滿足集團資金需求的前提下，合理選擇融資方式，降低融資成本，提高資金使用效益。風(fēng)險可控原則：充分評估融資風(fēng)險，制定有效的風(fēng)險防范措施，確保融資風(fēng)險在可控范圍內(nèi)。統(tǒng)一管理原則：集團對融資活動實行統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一決策、統(tǒng)一管理。二、融資管理組織與職責(zé)1.融資決策機構(gòu)集團董事會：是集團融資的最高決策機構(gòu)，負責(zé)審批集團重大融資方案，決定融資規(guī)模、融資方式、融資期限等重大融資事項。集團總裁辦公會：在董事會授權(quán)范圍內(nèi)，審議融資方案，提出決策建議，報董事會審批。2.融資管理部門集團財務(wù)管理中心：作為集團融資管理的職能部門，負責(zé)制定融資管理制度和流程，編制融資計劃，組織實施融資活動，監(jiān)控融資資金使用情況，防范融資風(fēng)險。子公司、分公司財務(wù)部門：在集團財務(wù)管理中心的指導(dǎo)下，負責(zé)本單位的融資申請、資金管理等工作，并及時向集團反饋融資相關(guān)信息。3.其他部門職責(zé)投資發(fā)展部門：負責(zé)提供項目投資開發(fā)計劃和相關(guān)資料，協(xié)助財務(wù)部門進行融資需求分析和融資方案制定。工程管理部門：負責(zé)提供項目建設(shè)進度計劃和資金需求預(yù)測，配合財務(wù)部門做好融資資金的使用管理。法務(wù)部門：負責(zé)對融資合同等法律文件進行審核，確保融資活動的合法性和合規(guī)性。三、融資計劃管理1.融資計劃編制各子公司、分公司應(yīng)根據(jù)本單位的項目開發(fā)計劃、經(jīng)營計劃和資金需求預(yù)測，于每年年末向集團財務(wù)管理中心報送下一年度融資計劃。集團財務(wù)管理中心匯總各單位融資計劃后，結(jié)合集團戰(zhàn)略規(guī)劃和資金狀況，編制集團年度融資計劃，報集團總裁辦公會審議、董事會審批。2.融資計劃調(diào)整如因項目開發(fā)進度變化、市場環(huán)境變動等原因?qū)е略谫Y計劃需要調(diào)整，各子公司、分公司應(yīng)及時向集團財務(wù)管理中心提出融資計劃調(diào)整申請。集團財務(wù)管理中心審核調(diào)整申請后，報集團總裁辦公會審議批準。涉及重大融資計劃調(diào)整的，需報董事會審批。四、融資方式與渠道1.銀行貸款集團及所屬各單位應(yīng)根據(jù)項目資金需求和融資成本，合理選擇合作銀行，積極爭取優(yōu)惠貸款條件。申請銀行貸款時，應(yīng)按照銀行要求提供完整、真實、有效的資料，確保貸款審批順利通過。2.債券融資集團符合條件時，可通過發(fā)行公司債券等方式籌集資金。發(fā)行債券應(yīng)按照國家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，制定債券發(fā)行方案，明確發(fā)行規(guī)模、期限、利率、募集資金用途等事項，并報相關(guān)部門審批。3.股權(quán)融資集團可根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略和資金需求，適時引入戰(zhàn)略投資者或上市融資。進行股權(quán)融資時，應(yīng)做好前期調(diào)研和策劃，制定合理的股權(quán)融資方案，確保融資后公司股權(quán)結(jié)構(gòu)合理，治理機制完善。4.其他融資方式集團還可根據(jù)實際情況，探索采用資產(chǎn)證券化、融資租賃、信托融資等其他融資方式，拓寬融資渠道。五、融資審批流程1.融資申請各子公司、分公司因項目開發(fā)、經(jīng)營周轉(zhuǎn)等需要融資時，應(yīng)向集團財務(wù)管理中心提交融資申請報告。申請報告應(yīng)包括融資項目背景、融資規(guī)模、融資方式、融資期限、還款計劃、資金用途、風(fēng)險評估及防范措施等內(nèi)容。同時，應(yīng)按照要求提供相關(guān)證明材料，如項目可行性研究報告、項目立項批復(fù)、財務(wù)報表、抵押物清單等。2.初審集團財務(wù)管理中心收到融資申請后，對申請資料的完整性、真實性進行審核，并對融資項目的必要性、可行性、融資規(guī)模、融資成本、融資風(fēng)險等進行初步評估。初審?fù)ㄟ^后，財務(wù)管理中心出具初審意見，報集團總裁辦公會審議。3.審議集團總裁辦公會對融資申請進行審議，重點關(guān)注融資項目的風(fēng)險收益情況、融資方案的合理性、與集團戰(zhàn)略規(guī)劃的契合度等。根據(jù)審議結(jié)果，總裁辦公會提出決策建議，報董事會審批。4.審批集團董事會對融資申請進行最終審批，審批通過后，融資方案正式生效。對于重大融資項目，董事會可組織相關(guān)專家進行論證，確保決策的科學(xué)性和合理性。六、融資合同管理1.合同簽訂融資方案獲批后，集團財務(wù)管理中心應(yīng)按照審批意見與融資機構(gòu)簽訂融資合同。融資合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、融資金額、融資期限、利率、還款方式、違約責(zé)任等主要條款。合同簽訂前，應(yīng)提交法務(wù)部門進行法律審核，確保合同的合法性和合規(guī)性。2.合同執(zhí)行融資合同簽訂后，集團及所屬各單位應(yīng)嚴格按照合同約定執(zhí)行，及時履行還款義務(wù)，確保融資資金的安全和正常周轉(zhuǎn)。財務(wù)管理中心應(yīng)定期跟蹤融資合同執(zhí)行情況，及時掌握融資資金的到賬、使用和還款等信息，發(fā)現(xiàn)問題及時與融資機構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，并向集團領(lǐng)導(dǎo)匯報。3.合同變更與解除如因客觀原因需要變更融資合同條款的，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。變更協(xié)議應(yīng)報集團財務(wù)管理中心備案。如需解除融資合同，應(yīng)按照合同約定和相關(guān)法律法規(guī)辦理，及時清理債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并將相關(guān)情況報集團財務(wù)管理中心。七、融資風(fēng)險管理1.風(fēng)險識別與評估集團財務(wù)管理中心應(yīng)定期對融資活動進行風(fēng)險識別和評估，分析融資過程中可能面臨的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險等各類風(fēng)險。采用定性與定量相結(jié)合的方法，對風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度進行評估，確定風(fēng)險等級。2.風(fēng)險應(yīng)對措施根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。對于市場風(fēng)險，可通過多元化融資渠道、合理安排融資期限等方式降低風(fēng)險；對于信用風(fēng)險，應(yīng)加強對融資機構(gòu)的信用評級和盡職調(diào)查，要求提供足額有效的擔(dān)保措施；對于流動性風(fēng)險，應(yīng)合理安排資金使用計劃，確保資金鏈的穩(wěn)定；對于利率風(fēng)險，可采用利率互換等金融工具進行套期保值。同時，建立風(fēng)險預(yù)警機制，設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險指標，當(dāng)風(fēng)險指標出現(xiàn)異常時，及時發(fā)出預(yù)警信號，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。3.風(fēng)險監(jiān)控與報告集團財務(wù)管理中心應(yīng)持續(xù)監(jiān)控融資風(fēng)險狀況，定期對風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行效果進行評估，及時發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險因素，并調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對策略。每月向集團領(lǐng)導(dǎo)報送融資風(fēng)險報告，重大風(fēng)險事項應(yīng)及時報告，確保集團領(lǐng)導(dǎo)及時掌握融資風(fēng)險動態(tài)，做出科學(xué)決策。八、融資資金管理1.資金到賬管理融資資金到賬后，集團及所屬各單位財務(wù)部門應(yīng)及時進行賬務(wù)處理，確保資金準確、完整地記錄。核對資金到賬金額、期限、利率等與融資合同約定是否一致，如有差異，應(yīng)及時與融資機構(gòu)溝通解決。2.資金使用管理融資資金應(yīng)嚴格按照融資合同約定的用途使用，?？顚Ｓ?，不得挪作他用。各子公司、分公司應(yīng)根據(jù)項目開發(fā)進度和資金需求計劃，合理安排資金支出，確保資金使用效益最大化。集團財務(wù)管理中心應(yīng)加強對融資資金使用情況的監(jiān)督檢查，定期對資金使用效果進行評價。3.資金回籠管理建立健全資金回籠管理制度，加強對項目銷售回款、租金收入等資金回籠的管理。各子公司、分公司應(yīng)制定合理的銷售策略和租金收取政策，及時催收款項，確保資金按時足額回籠。財務(wù)管理中心應(yīng)定期分析資金回籠情況，對回籠進度較慢的項目進行重點跟蹤和督促。九、融資檔案管理1.檔案收集集團及所屬各單位財務(wù)部門負責(zé)收集融資活動過程中形成的各類文件資料，包括融資申請報告、審批文件、融資合同、評估報告、法律意見書、資金到賬憑證、還款記錄等。2.檔案整理與歸檔對收集到的融資檔案資料進行分類整理，按照檔案管理的要求進行編號、裝訂，確保檔案資料的完整性和規(guī)范性。定期將整理好的融資檔案歸檔保存，建立融資檔案臺賬，便于查詢和管理。3.檔案保管與查閱融資檔案應(yīng)妥善保管，確保檔案資料的安全和完整。檔案保管期限按照國家法律法規(guī)和集團相關(guān)規(guī)定