擔保公司擔保業(yè)務(wù)責任追究制度

擔保公司擔保業(yè)務(wù)責任追究制度?（一）目的為加強公司擔保業(yè)務(wù)管理，規(guī)范擔保行為，有效防范和化解擔保風險，保障公司資產(chǎn)安全，特制定本責任追究制度。（二）適用范圍本制度適用于公司在開展擔保業(yè)務(wù)過程中，涉及的業(yè)務(wù)部門、風險管理部門、審批部門、法務(wù)部門以及相關(guān)工作人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：責任追究應(yīng)依據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度進行。2.實事求是原則：以事實為依據(jù)，準確認定責任，客觀公正地進行處理。3.權(quán)責對等原則：根據(jù)各部門和人員在擔保業(yè)務(wù)中承擔的職責和權(quán)力，確定相應(yīng)的責任。4.懲教結(jié)合原則：通過責任追究，達到教育和警示的目的，促進公司擔保業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展。二、責任追究的情形與責任界定（一）業(yè)務(wù)部門1.調(diào)查評估失誤未對被擔保企業(yè)的基本情況、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用狀況等進行全面、深入、準確的調(diào)查評估，導致?lián)Q策依據(jù)不實或重大遺漏。對調(diào)查評估中發(fā)現(xiàn)的重大問題未及時報告或隱瞞不報，誤導擔保決策。責任界定：業(yè)務(wù)部門負責人負主要領(lǐng)導責任，直接參與調(diào)查評估的人員負直接責任。2.違規(guī)操作未按照公司規(guī)定的擔保業(yè)務(wù)流程操作，擅自簡化程序或逆程序操作。未對擔保合同條款進行認真審核，簽訂顯失公平或存在重大法律瑕疵的擔保合同。未及時跟蹤被擔保企業(yè)的經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況變化，未按規(guī)定采取風險防范措施。責任界定：業(yè)務(wù)部門負責人負主要領(lǐng)導責任，具體經(jīng)辦人員負直接責任。3.信息溝通不暢與風險管理部門、審批部門、法務(wù)部門等相關(guān)部門之間信息溝通不及時、不準確，影響擔保業(yè)務(wù)正常開展或?qū)е聸Q策失誤。對公司內(nèi)部關(guān)于擔保業(yè)務(wù)的各項制度、政策、指令傳達不及時或執(zhí)行不力。責任界定：業(yè)務(wù)部門負責人負主要領(lǐng)導責任，相關(guān)信息傳遞人員負直接責任。（二）風險管理部門1.風險評估不準確未對擔保業(yè)務(wù)的風險進行全面、科學、準確的評估，低估風險或忽視重要風險因素。風險評估方法不當，評估指標體系不完善，導致風險評估結(jié)果失真。責任界定：風險管理部門負責人負主要領(lǐng)導責任，具體風險評估人員負直接責任。2.風險監(jiān)控不力未建立有效的風險監(jiān)控機制，對擔保業(yè)務(wù)風險狀況未能及時跟蹤監(jiān)測。對風險預警信號不敏感，未能及時發(fā)出風險預警，導致風險擴大。對已出現(xiàn)的風險問題未采取有效措施進行處置或處置不力。責任界定：風險管理部門負責人負主要領(lǐng)導責任，風險監(jiān)控人員負直接責任。（三）審批部門1.違規(guī)審批未按照公司規(guī)定的審批權(quán)限和程序進行審批，越權(quán)審批或簡化審批程序。對不符合擔保條件的項目予以批準，導致公司承擔不必要的擔保風險。責任界定：審批部門負責人負主要領(lǐng)導責任，審批人員負直接責任。2.審批意見不明確或錯誤審批意見含糊不清，對擔保業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵問題未明確提出意見或要求。因?qū)徟庖婂e誤，誤導業(yè)務(wù)部門或其他相關(guān)部門后續(xù)工作，造成不良后果。責任界定：審批部門負責人負主要領(lǐng)導責任，審批人員負直接責任。（四）法務(wù)部門1.法律審查失誤未對擔保合同及相關(guān)法律文件進行嚴格審查，未能發(fā)現(xiàn)重大法律風險或法律瑕疵。對法律問題的分析判斷不準確，提供的法律意見存在錯誤或誤導性。責任界定：法務(wù)部門負責人負主要領(lǐng)導責任，具體法律審查人員負直接責任。2.法律糾紛處理不力在擔保業(yè)務(wù)發(fā)生法律糾紛時，未及時介入或處理不當，導致公司合法權(quán)益受損。對法律糾紛的應(yīng)對策略制定不合理，未能有效維護公司利益。責任界定：法務(wù)部門負責人負主要領(lǐng)導責任，參與法律糾紛處理的人員負直接責任。（五）工作人員個人行為1.故意隱瞞或提供虛假信息工作人員為謀取私利或其他不正當目的，故意隱瞞被擔保企業(yè)的真實情況，提供虛假的調(diào)查評估報告、財務(wù)數(shù)據(jù)、信用信息等，誤導公司決策。責任界定：相關(guān)工作人員負直接責任。2.濫用職權(quán)或玩忽職守工作人員在擔保業(yè)務(wù)過程中，超越職權(quán)范圍行事，擅自決定擔保事項或變更擔保條件。對工作敷衍塞責，不履行或不正確履行職責，導致?lián)I(yè)務(wù)出現(xiàn)風險或損失。責任界定：相關(guān)工作人員負直接責任。三、責任追究方式（一）批評教育1.對在擔保業(yè)務(wù)中存在輕微違規(guī)行為或失誤，但未造成實際損失的相關(guān)人員，進行內(nèi)部批評教育。2.批評教育方式包括口頭批評、書面告誡等，要求相關(guān)人員作出書面檢討，明確改進措施和期限。（二）經(jīng)濟處罰1.根據(jù)責任大小和造成損失的程度，對相關(guān)責任人員給予一定金額的經(jīng)濟處罰。2.經(jīng)濟處罰金額從責任人的績效獎金、工資中扣除，具體標準如下：對于因工作失誤導致?lián)I(yè)務(wù)出現(xiàn)較小風險，但未造成實際損失的，給予責任人[X]元至[X]元的經(jīng)濟處罰。對于因違規(guī)操作或重大失誤導致?lián)I(yè)務(wù)出現(xiàn)一定損失的，根據(jù)損失金額的[X%]至[X%]對責任人進行經(jīng)濟處罰。對于因故意隱瞞、提供虛假信息等嚴重違規(guī)行為導致?lián)I(yè)務(wù)出現(xiàn)重大損失的，給予責任人相當于損失金額[X%]至[X%]的經(jīng)濟處罰。（三）崗位調(diào)整1.對于在擔保業(yè)務(wù)中存在嚴重違規(guī)行為或多次出現(xiàn)失誤，不適合繼續(xù)在原崗位工作的相關(guān)人員，進行崗位調(diào)整。2.崗位調(diào)整可包括降職、調(diào)崗到其他部門或崗位等，調(diào)整后的崗位薪酬待遇相應(yīng)降低。（四）解除勞動合同1.對于因故意違規(guī)、玩忽職守等行為，給公司造成重大損失或惡劣影響的相關(guān)責任人員，解除勞動合同。2.解除勞動合同后，公司保留依法追究其法律責任的權(quán)利。（五）法律追究對于因擔保業(yè)務(wù)中的違法違規(guī)行為，給公司造成損失或構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機關(guān)追究法律責任。四、責任追究程序（一）啟動1.公司風險管理部門、審計部門在日常監(jiān)督檢查或?qū)ｍ棇徲嬛?，發(fā)現(xiàn)擔保業(yè)務(wù)存在問題或風險跡象，認為需要進行責任追究的，應(yīng)填寫《擔保業(yè)務(wù)責任追究啟動申請表》，詳細說明問題情況、初步認定的責任部門和人員以及擬采取的責任追究方式，報公司管理層審批。2.公司其他部門或人員發(fā)現(xiàn)擔保業(yè)務(wù)相關(guān)人員存在違規(guī)行為或造成損失的，也可向風險管理部門或?qū)徲嫴块T舉報，由風險管理部門或?qū)徲嫴块T進行核實后，決定是否啟動責任追究程序。（二）調(diào)查1.責任追究啟動后，由風險管理部門牽頭，會同審計部門、法務(wù)部門等相關(guān)部門組成聯(lián)合調(diào)查組，對擔保業(yè)務(wù)問題進行全面深入調(diào)查。2.聯(lián)合調(diào)查組應(yīng)通過查閱相關(guān)文件資料、詢問當事人、實地走訪被擔保企業(yè)等方式，收集證據(jù)，查明事實真相，確定責任主體和責任程度。3.調(diào)查過程中，被調(diào)查部門和人員應(yīng)積極配合，如實提供相關(guān)資料和信息。（三）認定1.聯(lián)合調(diào)查組根據(jù)調(diào)查結(jié)果，撰寫《擔保業(yè)務(wù)責任追究調(diào)查報告》，對責任事實、責任主體、責任程度進行認定，并提出責任追究建議。2.《擔保業(yè)務(wù)責任追究調(diào)查報告》應(yīng)提交公司管理層會議審議，經(jīng)會議討論通過后，確定最終的責任追究決定。（四）執(zhí)行1.公司人力資源部門根據(jù)公司管理層會議作出的責任追究決定，負責具體執(zhí)行批評教育、經(jīng)濟處罰、崗位調(diào)整、解除勞動合同等責任追究措施。2.財務(wù)部門按照責任追究決定，及時辦理經(jīng)濟處罰的財務(wù)手續(xù)。3.相關(guān)責任人員應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)接受責任追究處理，對處理結(jié)果有異議的，可在規(guī)定時間內(nèi)提出申訴。（五）申訴1.責任人員如對責任追究決定不服，可在收到?jīng)Q定后的[X]個工作日內(nèi)，向公司管理層提出書面申訴。2.公司管理層應(yīng)在收到申訴后的[X]個工作日內(nèi)，對申訴事項進行復查，并將復查結(jié)果通知申訴人。3.如復查后維持原責任追究決定，申訴人應(yīng)接受處理結(jié)果；如復查后變更原決定，公司應(yīng)按照