銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法?（一）目的為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理，加強銀行業(yè)從業(yè)人員行為監(jiān)管，維護銀行業(yè)市場秩序，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司等非銀行金融機構(gòu)。本辦法所稱從業(yè)人員，是指與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則處罰信息管理應(yīng)當嚴格遵循國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保信息的合法性、準確性和完整性。2.真實及時原則如實記錄從業(yè)人員受到的處罰信息，及時更新并對外披露，不得隱瞞、篡改或延遲報送。3.公平公正原則對所有從業(yè)人員的處罰信息一視同仁，按照統(tǒng)一的標準和程序進行管理，確保公平對待每一位從業(yè)人員。4.保護隱私原則在處罰信息管理過程中，注意保護從業(yè)人員的個人隱私，避免不必要的信息泄露。二、處罰信息的收集與記錄（一）處罰信息來源1.監(jiān)管部門處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員受到銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)、其他監(jiān)管部門以及司法機關(guān)依法作出的行政處罰、紀律處分、刑事處罰等，相關(guān)部門應(yīng)及時將處罰決定抄送銀行業(yè)金融機構(gòu)。2.內(nèi)部違規(guī)處理銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部依據(jù)自身規(guī)章制度對從業(yè)人員作出的紀律處分、經(jīng)濟處罰等處理決定，也應(yīng)納入處罰信息管理范圍。（二）處罰信息內(nèi)容1.基本信息包括從業(yè)人員姓名、性別、身份證號碼、所在機構(gòu)名稱、職務(wù)、崗位等。2.處罰決定信息詳細記錄處罰決定作出的時間、作出處罰決定的機構(gòu)名稱、處罰種類（如警告、罰款、撤職、開除等）、處罰事由、處罰依據(jù)等。3.處罰執(zhí)行情況記錄處罰決定的執(zhí)行情況，如是否已繳納罰款、是否已執(zhí)行紀律處分等。（三）信息記錄與存儲1.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立專門的從業(yè)人員處罰信息管理臺賬，對收集到的處罰信息進行詳細、準確記錄。臺賬應(yīng)定期更新，確保信息的時效性。2.鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)采用電子化方式存儲處罰信息，建立電子檔案系統(tǒng)，方便信息的查詢、統(tǒng)計和分析。電子檔案系統(tǒng)應(yīng)具備數(shù)據(jù)備份、安全防護等功能，確保信息的安全性和完整性。三、處罰信息的報送與共享（一）報送主體銀行業(yè)金融機構(gòu)負責將本機構(gòu)從業(yè)人員的處罰信息報送至中國銀行業(yè)協(xié)會。（二）報送要求1.報送時間銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在收到處罰決定文件之日起[X]個工作日內(nèi)，將處罰信息報送至中國銀行業(yè)協(xié)會。對于內(nèi)部違規(guī)處理決定，應(yīng)在決定作出之日起[X]個工作日內(nèi)報送。2.報送方式通過中國銀行業(yè)協(xié)會指定的信息管理系統(tǒng)進行在線報送，確保報送信息的格式規(guī)范、內(nèi)容完整。報送時應(yīng)提供處罰決定文件的掃描件或電子文檔，以備核實。3.信息更新如處罰信息發(fā)生變更（如處罰決定被撤銷、變更處罰種類等），銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在變更后的[X]個工作日內(nèi)，及時更新并重新報送相關(guān)信息。（三）共享機制1.中國銀行業(yè)協(xié)會建立銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息共享平臺，供會員單位之間共享處罰信息。2.會員單位可通過共享平臺查詢其他會員單位從業(yè)人員的處罰信息，以便在人員招聘、任用、業(yè)務(wù)合作等方面進行參考，防范潛在風險。3.共享平臺應(yīng)嚴格遵守信息安全管理規(guī)定，確保信息的保密性和安全性，防止信息泄露和濫用。四、處罰信息的公開與查詢（一）公開主體與范圍1.中國銀行業(yè)協(xié)會負責通過官方網(wǎng)站等渠道，定期集中公開銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息。公開范圍包括受到監(jiān)管部門行政處罰、刑事處罰以及行業(yè)內(nèi)影響較大的內(nèi)部紀律處分等信息。2.銀行業(yè)金融機構(gòu)也可根據(jù)自身情況，在本機構(gòu)官方網(wǎng)站或營業(yè)場所顯著位置，對本機構(gòu)從業(yè)人員受到的處罰信息進行公開，但公開內(nèi)容應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并與中國銀行業(yè)協(xié)會公開信息保持一致。（二）公開內(nèi)容公開的處罰信息應(yīng)包括從業(yè)人員姓名、所在機構(gòu)名稱、職務(wù)、處罰種類、處罰事由、處罰決定作出時間等基本信息，確保公眾能夠全面了解處罰情況。同時，應(yīng)提供查詢鏈接，方便公眾進一步查閱詳細處罰決定文件。（三）查詢方式1.社會公眾可通過中國銀行業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站的從業(yè)人員處罰信息查詢專欄，輸入從業(yè)人員姓名、所在機構(gòu)名稱等關(guān)鍵詞進行查詢。2.銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部人員可通過本機構(gòu)經(jīng)授權(quán)的信息管理系統(tǒng)或共享平臺查詢相關(guān)處罰信息，以便在工作中進行風險防控和人員管理。五、處罰信息的異議處理（一）異議提出從業(yè)人員如對已公開的處罰信息存在異議，可在信息公開之日起[X]個工作日內(nèi)，向作出處罰決定的機構(gòu)或中國銀行業(yè)協(xié)會提出書面異議申請，并說明異議理由和相關(guān)證據(jù)材料。（二）異議處理流程1.作出處罰決定的機構(gòu)收到異議申請后，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)進行核實。如確屬信息記錄錯誤或存在其他問題，應(yīng)及時更正相關(guān)信息，并將處理結(jié)果書面告知從業(yè)人員和中國銀行業(yè)協(xié)會。2.中國銀行業(yè)協(xié)會收到異議申請后，應(yīng)將申請材料轉(zhuǎn)交作出處罰決定的機構(gòu)進行核實處理，并跟蹤處理進度。如處理結(jié)果涉及信息變更，中國銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)及時更新并重新公開相關(guān)處罰信息。3.在異議處理期間，已公開的處罰信息不停止展示，但應(yīng)標注"該信息正在異議處理中"字樣，避免誤導(dǎo)公眾。六、監(jiān)督管理（一）銀行業(yè)金融機構(gòu)責任1.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)切實履行處罰信息管理主體責任，建立健全內(nèi)部管理制度，確保處罰信息收集、記錄、報送、共享等工作規(guī)范、準確、及時。2.對未按照本辦法規(guī)定報送處罰信息或報送虛假信息的銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)將視情節(jié)輕重，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，如責令改正、警告、罰款等。（二）中國銀行業(yè)協(xié)會職責1.中國銀行業(yè)協(xié)會負責對銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的處罰信息進行審核、整理和存儲，確保信息質(zhì)量。2.加強對處罰信息共享平臺的管理和維護，保障信息安全和正常運行。對違反信息管理規(guī)定的會員單位，按照協(xié)會章程進行處理。3.定期對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理情況進行統(tǒng)計分析，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等相關(guān)部門報送有關(guān)報告，為監(jiān)管決策提供參考依據(jù)。（三）監(jiān)管部門監(jiān)督銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門負責對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理工作進行監(jiān)督檢查。對發(fā)現(xiàn)的問題，及時要求銀行業(yè)金融機構(gòu)進行整改，并依法追究相關(guān)責任人員的責任。七、附則（一）解釋權(quán)本辦