歸納總結(jié)的證券從業(yè)考試試題及答案

歸納總結(jié)的證券從業(yè)考試試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.證券公司進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶保證金的比例不得低于多少？

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

2.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易的基本原則？

A.公平原則

B.公開原則

C.誠(chéng)信原則

D.民族原則

3.證券市場(chǎng)中的“T+0”交易制度是指什么？

A.當(dāng)日買入的股票當(dāng)日可以賣出

B.當(dāng)日買入的股票次日可以賣出

C.當(dāng)日買入的股票一周后可以賣出

D.當(dāng)日買入的股票一個(gè)月后可以賣出

4.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

5.證券交易中的“市盈率”是指什么？

A.股票價(jià)格與每股收益的比率

B.股票價(jià)格與每股凈資產(chǎn)的比率

C.股票價(jià)格與每股股利的比率

D.股票價(jià)格與每股面值的比率

6.以下哪項(xiàng)不屬于證券市場(chǎng)的參與者？

A.證券公司

B.保險(xiǎn)公司

C.投資者

D.政府機(jī)構(gòu)

7.證券交易中的“T+1”交易制度是指什么？

A.當(dāng)日買入的股票當(dāng)日可以賣出

B.當(dāng)日買入的股票次日可以賣出

C.當(dāng)日買入的股票一周后可以賣出

D.當(dāng)日買入的股票一個(gè)月后可以賣出

8.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易中的“漲跌停板”制度？

A.限制股票價(jià)格的上漲和下跌

B.限制股票價(jià)格的波動(dòng)范圍

C.限制股票價(jià)格的交易時(shí)間

D.限制股票價(jià)格的交易數(shù)量

9.證券交易中的“市凈率”是指什么？

A.股票價(jià)格與每股收益的比率

B.股票價(jià)格與每股凈資產(chǎn)的比率

C.股票價(jià)格與每股股利的比率

D.股票價(jià)格與每股面值的比率

10.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易中的“停牌”制度？

A.限制股票價(jià)格的上漲和下跌

B.限制股票價(jià)格的波動(dòng)范圍

C.限制股票價(jià)格的交易時(shí)間

D.限制股票價(jià)格的交易數(shù)量

11.證券交易中的“分紅”是指什么？

A.公司將盈利的一部分分配給股東

B.公司將盈利的全部分配給股東

C.公司將盈利的一部分用于再投資

D.公司將盈利的全部用于再投資

12.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易中的“配股”制度？

A.公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行新股

B.公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行債券

C.公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行優(yōu)先股

D.公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行普通股

13.證券交易中的“回購(gòu)”是指什么？

A.公司以高于市場(chǎng)價(jià)格的價(jià)格回購(gòu)自己的股票

B.公司以低于市場(chǎng)價(jià)格的價(jià)格回購(gòu)自己的股票

C.公司以市場(chǎng)價(jià)格回購(gòu)自己的股票

D.公司以低于凈資產(chǎn)的價(jià)格回購(gòu)自己的股票

14.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易中的“增發(fā)”制度？

A.公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行新股

B.公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行債券

C.公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行優(yōu)先股

D.公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行普通股

15.證券交易中的“轉(zhuǎn)增股本”是指什么？

A.公司將盈利的一部分分配給股東

B.公司將盈利的全部分配給股東

C.公司將盈利的一部分用于再投資

D.公司將盈利的全部用于再投資

16.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易中的“股權(quán)激勵(lì)”制度？

A.公司向員工發(fā)放股票期權(quán)

B.公司向員工發(fā)放債券

C.公司向員工發(fā)放優(yōu)先股

D.公司向員工發(fā)放普通股

17.證券交易中的“債券”是指什么？

A.公司向股東發(fā)行的債務(wù)憑證

B.公司向債權(quán)人發(fā)行的債務(wù)憑證

C.公司向員工發(fā)行的債務(wù)憑證

D.公司向政府發(fā)行的債務(wù)憑證

18.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易中的“可轉(zhuǎn)換債券”制度？

A.債券持有人可以選擇將債券轉(zhuǎn)換為股票

B.債券持有人可以選擇將債券轉(zhuǎn)換為債券

C.債券持有人可以選擇將債券轉(zhuǎn)換為優(yōu)先股

D.債券持有人可以選擇將債券轉(zhuǎn)換為普通股

19.證券交易中的“基金”是指什么？

A.投資者集合資金進(jìn)行投資的一種方式

B.證券公司集合資金進(jìn)行投資的一種方式

C.保險(xiǎn)公司集合資金進(jìn)行投資的一種方式

D.政府機(jī)構(gòu)集合資金進(jìn)行投資的一種方式

20.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易中的“ETF”制度？

A.上市交易型開放式基金

B.非上市交易型開放式基金

C.上市交易型封閉式基金

D.非上市交易型封閉式基金

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能有哪些？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.投資融資

D.指標(biāo)參考

2.證券交易中的“證券公司”有哪些業(yè)務(wù)范圍？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

3.證券交易中的“投資者”有哪些類型？

A.個(gè)人投資者

B.法人投資者

C.外資投資者

D.內(nèi)資投資者

4.證券交易中的“股票”有哪些特點(diǎn)？

A.有限期限

B.有面值

C.可轉(zhuǎn)讓

D.有表決權(quán)

5.證券交易中的“債券”有哪些特點(diǎn)？

A.有限期限

B.有面值

C.可轉(zhuǎn)讓

D.有表決權(quán)

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.證券交易中的“T+0”交易制度是指當(dāng)日買入的股票當(dāng)日可以賣出。（）

2.證券交易中的“T+1”交易制度是指當(dāng)日買入的股票次日可以賣出。（）

3.證券交易中的“漲跌停板”制度是為了限制股票價(jià)格的波動(dòng)范圍。（）

4.證券交易中的“分紅”是指公司將盈利的一部分分配給股東。（）

5.證券交易中的“配股”是指公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行新股。（）

6.證券交易中的“回購(gòu)”是指公司以低于市場(chǎng)價(jià)格的價(jià)格回購(gòu)自己的股票。（）

7.證券交易中的“增發(fā)”是指公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行新股。（）

8.證券交易中的“轉(zhuǎn)增股本”是指公司將盈利的一部分分配給股東。（）

9.證券交易中的“股權(quán)激勵(lì)”是指公司向員工發(fā)放股票期權(quán)。（）

10.證券交易中的“基金”是指投資者集合資金進(jìn)行投資的一種方式。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.簡(jiǎn)述證券交易中的“融資融券”業(yè)務(wù)的基本原理和風(fēng)險(xiǎn)。

答案：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供資金和證券的借入服務(wù)。客戶可以通過(guò)融資買入證券，也可以通過(guò)融券賣出證券?；驹硎强蛻粝蜃C券公司支付一定比例的保證金，證券公司為客戶提供相應(yīng)的資金或證券，客戶在約定的期限內(nèi)償還資金或證券，并支付相應(yīng)的利息或費(fèi)用。風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

2.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)中的“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”及其主要職責(zé)。

答案：證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所等。中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定證券市場(chǎng)的法律法規(guī)，監(jiān)督證券市場(chǎng)的運(yùn)行，保護(hù)投資者合法權(quán)益。證券交易所負(fù)責(zé)組織證券交易，提供交易場(chǎng)所和設(shè)施，維護(hù)交易秩序，保證交易的公平、公正。

3.簡(jiǎn)述證券交易中的“信息披露”制度及其重要性。

答案：信息披露制度要求上市公司必須及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露與公司經(jīng)營(yíng)相關(guān)的信息，包括財(cái)務(wù)報(bào)告、重大事項(xiàng)等。其重要性在于提高市場(chǎng)透明度，幫助投資者做出合理投資決策，防止信息不對(duì)稱，維護(hù)市場(chǎng)公平。

4.簡(jiǎn)述證券交易中的“證券投資分析”方法及其主要分類。

答案：證券投資分析方法包括基本分析、技術(shù)分析和量化分析。基本分析側(cè)重于研究公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)地位等；技術(shù)分析側(cè)重于研究證券價(jià)格走勢(shì)，如K線圖、均線系統(tǒng)等；量化分析側(cè)重于運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法進(jìn)行投資決策。

五、論述題

題目：論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其面臨的挑戰(zhàn)。

答案：證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著至關(guān)重要的角色，其作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.優(yōu)化資源配置：證券市場(chǎng)為企業(yè)和投資者提供了有效的融資渠道，通過(guò)發(fā)行股票和債券，企業(yè)能夠籌集到發(fā)展所需的資金，同時(shí)，投資者也可以通過(guò)購(gòu)買證券實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。

2.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：證券市場(chǎng)的健康發(fā)展能夠帶動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，為企業(yè)提供資金支持，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和技術(shù)創(chuàng)新，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

3.提高經(jīng)濟(jì)效率：證券市場(chǎng)通過(guò)價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制，能夠更有效地配置資源，提高市場(chǎng)效率，降低交易成本。

4.促進(jìn)金融穩(wěn)定：證券市場(chǎng)有助于分散風(fēng)險(xiǎn)，為投資者提供多元化的投資選擇，有助于穩(wěn)定金融市場(chǎng)。

5.增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力：證券市場(chǎng)的開放和國(guó)際化有助于提高我國(guó)企業(yè)在國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力，吸引外資，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易。

然而，證券市場(chǎng)在發(fā)揮積極作用的同時(shí)，也面臨著以下挑戰(zhàn)：

1.市場(chǎng)操縱和內(nèi)幕交易：部分機(jī)構(gòu)和投資者可能利用信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行市場(chǎng)操縱和內(nèi)幕交易，損害其他投資者的利益。

2.監(jiān)管不足：監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管能力、監(jiān)管手段和監(jiān)管覆蓋面上可能存在不足，導(dǎo)致市場(chǎng)秩序混亂。

3.經(jīng)濟(jì)波動(dòng)：證券市場(chǎng)容易受到宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的影響，如金融危機(jī)、通貨膨脹等，可能導(dǎo)致市場(chǎng)不穩(wěn)定。

4.投資者教育不足：部分投資者缺乏證券投資知識(shí)，容易受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響，盲目跟風(fēng)，導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加劇。

5.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：隨著金融科技的快速發(fā)展，證券市場(chǎng)面臨的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)也在增加，如網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)泄露等。

因此，為了更好地發(fā)揮證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用，需要加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，完善法律法規(guī)，提高投資者教育水平，防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)定，客戶保證金比例不得低于80%。

2.D

解析思路：證券交易的基本原則包括公平、公開、公正、誠(chéng)信等，民族原則不屬于其中。

3.A

解析思路：“T+0”交易制度允許當(dāng)日買入的股票當(dāng)日賣出，即T日買入，T日賣出。

4.B

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、承銷與保薦、自營(yíng)等，不包括保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)。

5.A

解析思路：市盈率是股票價(jià)格與每股收益的比率，用于衡量股票的估值水平。

6.B

解析思路：證券市場(chǎng)的參與者包括證券公司、投資者、政府機(jī)構(gòu)等，保險(xiǎn)公司屬于保險(xiǎn)市場(chǎng)參與者。

7.B

解析思路：“T+1”交易制度要求當(dāng)日買入的股票次日才能賣出，即T日買入，T+1日賣出。

8.C

解析思路：“漲跌停板”制度限制股票價(jià)格的波動(dòng)范圍，不包括交易時(shí)間或交易數(shù)量的限制。

9.B

解析思路：市凈率是股票價(jià)格與每股凈資產(chǎn)的比率，用于衡量股票的估值水平。

10.D

解析思路：“停牌”制度限制股票價(jià)格的上漲和下跌，不包括交易時(shí)間或交易數(shù)量的限制。

11.A

解析思路：“分紅”是指公司將盈利的一部分分配給股東，而不是全部或部分再投資。

12.B

解析思路：“配股”是指公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行新股，而不是債券、優(yōu)先股或普通股。

13.A

解析思路：“回購(gòu)”是指公司以高于市場(chǎng)價(jià)格的價(jià)格回購(gòu)自己的股票，以穩(wěn)定股價(jià)。

14.B

解析思路：“增發(fā)”是指公司向現(xiàn)有股東按一定比例發(fā)行新股，而不是債券、優(yōu)先股或普通股。

15.D

解析思路：“轉(zhuǎn)增股本”是指公司將盈利的全部用于再投資，而不是分配給股東。

16.B

解析思路：“股權(quán)激勵(lì)”是指公司向員工發(fā)放股票期權(quán)，而不是債券、優(yōu)先股或普通股。

17.B

解析思路：“債券”是指公司向債權(quán)人發(fā)行的債務(wù)憑證，用于籌集資金。

18.C

解析思路：“可轉(zhuǎn)換債券”允許債券持有人將債券轉(zhuǎn)換為股票，而不是債券、優(yōu)先股或普通股。

19.A

解析思路：“基金”是指投資者集合資金進(jìn)行投資的一種方式，由基金管理人管理。

20.D

解析思路：“ETF”是指上市交易型開放式基金，屬于上市交易型基金，而不是封閉式基金。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分散、投資融資和指標(biāo)參考。

2.ABCD

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、承銷與保薦和自營(yíng)。

3.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)的投資者包括個(gè)人投資者、法人投資者、外資投資者和內(nèi)資投資者。

4.ABCD

解析思路：股票的特點(diǎn)包括有限期限、有面值、可轉(zhuǎn)讓和有表決權(quán)。

5.ABCD

解析思路：債券的特點(diǎn)包括有限期限、有面值、可轉(zhuǎn)讓和有固定收益。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.×

解析思路：“T+0”交易制度允許當(dāng)日買入的股票當(dāng)日賣出，而非次日。

2.×

解析思路：“T+1”交易制度要求當(dāng)日買入的股票次日才能賣出，而非當(dāng)日。

3.√

解析思路：“漲跌停板”制度確實(shí)是為了限制股票價(jià)格的波動(dòng)范圍。

4.√

解析思