知識點難點突破技巧試題及答案

知識點難點突破技巧試題及答案姓名：____________________

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.證券交易中，下列哪項不屬于證券經紀業(yè)務？

A.開設證券賬戶

B.代客買賣證券

C.提供證券投資咨詢

D.自行買賣證券

2.下列哪個不是股票的收益來源？

A.股息收入

B.利息收入

C.市價波動

D.紅利分配

3.證券公司的注冊資本最低限額是多少？

A.5000萬元

B.1億元

C.5億元

D.10億元

4.下列哪個不是我國證券市場的主要參與者？

A.個人投資者

B.機構投資者

C.上市公司

D.銀行

5.證券市場監(jiān)管的目標不包括以下哪個？

A.維護市場秩序

B.保障投資者利益

C.促進證券市場發(fā)展

D.提高企業(yè)經濟效益

6.下列哪個不屬于證券公司業(yè)務許可？

A.證券經紀業(yè)務

B.證券自營業(yè)務

C.證券投資咨詢業(yè)務

D.證券承銷業(yè)務

7.證券發(fā)行市場上的中介機構主要是以下哪個？

A.證券交易所

B.證券公司

C.證券登記結算機構

D.證券投資者

8.下列哪個不屬于債券的基本要素？

A.面值

B.利率

C.發(fā)行期限

D.信用評級

9.下列哪個不屬于基金的投資風險？

A.市場風險

B.利率風險

C.操作風險

D.政策風險

10.下列哪個不屬于我國證券市場的主要法規(guī)？

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

D.《保險法》

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

11.證券公司的主要業(yè)務包括哪些？

A.證券經紀業(yè)務

B.證券自營業(yè)務

C.證券投資咨詢業(yè)務

D.證券承銷業(yè)務

12.下列哪些屬于證券投資者的基本權利？

A.投資決策權

B.收益分配權

C.信息查詢權

D.投訴權

13.證券市場監(jiān)管的主要內容有哪些？

A.證券發(fā)行監(jiān)管

B.證券交易監(jiān)管

C.證券公司監(jiān)管

D.機構投資者監(jiān)管

14.下列哪些屬于債券的種類？

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.公司債券

15.下列哪些屬于基金的投資風險？

A.市場風險

B.利率風險

C.操作風險

D.政策風險

三、判斷題（每題2分，共10分）

16.證券公司可以同時經營證券經紀業(yè)務、證券自營業(yè)務和證券投資咨詢業(yè)務。（）

17.證券投資者的收益完全來源于投資收益，不涉及其他收益來源。（）

18.證券市場的基本功能是融資和投資。（）

19.證券承銷是指證券公司代理發(fā)行人發(fā)行證券的行為。（）

20.證券公司應當按照規(guī)定，向證券監(jiān)管部門報送業(yè)務經營情況和財務報表。（）

參考答案：

一、1.B2.B3.C4.D5.D6.C7.B8.D9.D

二、11.ABCD12.ABCD13.ABC14.ABCD15.ABCD

三、16.√17.×18.√19.√20.√

四、簡答題（每題10分，共25分）

21.簡述證券經紀業(yè)務的基本流程。

答案：證券經紀業(yè)務的基本流程包括：客戶開戶、資金存管、委托買賣、成交結算、信息披露等環(huán)節(jié)。具體流程如下：

（1）客戶開戶：投資者需到證券公司辦理開戶手續(xù)，包括身份驗證、簽署相關協(xié)議等。

（2）資金存管：投資者將資金存入證券公司指定的銀行賬戶，證券公司負責資金管理和結算。

（3）委托買賣：投資者根據(jù)自身需求，通過證券公司提供的委托方式（如電話委托、網上委托等）提交買賣指令。

（4）成交結算：證券公司根據(jù)委托指令進行交易，成交后進行資金和證券的結算。

（5）信息披露：證券公司向投資者提供市場信息和公司公告，確保投資者及時了解市場動態(tài)。

22.簡述證券市場風險的主要類型及其防范措施。

答案：證券市場風險主要包括市場風險、信用風險、操作風險和流動性風險等。防范措施如下：

（1）市場風險：投資者應關注宏觀經濟、行業(yè)政策和市場趨勢，合理配置投資組合，降低市場波動帶來的風險。

（2）信用風險：證券公司應加強風險管理，嚴格控制信用風險，確保客戶資金安全。

（3）操作風險：證券公司應建立健全內部控制制度，提高員工業(yè)務素質，降低操作風險。

（4）流動性風險：證券公司應加強流動性管理，確保資金充足，避免因流動性不足導致的投資損失。

23.簡述證券發(fā)行市場的功能。

答案：證券發(fā)行市場的功能主要包括：

（1）為發(fā)行人提供融資渠道，滿足其資金需求。

（2）為投資者提供投資機會，增加投資渠道。

（3）促進證券市場的流動性，提高市場效率。

（4）為證券市場提供價格發(fā)現(xiàn)機制，反映公司價值和市場供求關系。

（5）促進資源配置，優(yōu)化產業(yè)結構。

五、論述題

題目：證券市場監(jiān)管對證券市場穩(wěn)定與發(fā)展的重要性及其具體措施。

答案：證券市場監(jiān)管對于證券市場的穩(wěn)定與發(fā)展具有重要意義，具體體現(xiàn)在以下幾個方面：

1.保障市場公平、公正、公開

證券市場監(jiān)管有助于維護市場秩序，防止操縱市場、內幕交易等違法行為，確保市場公平、公正、公開，增強投資者信心。

2.促進市場資源配置

3.維護投資者利益

監(jiān)管機構通過制定相關法規(guī)和制度，保護投資者合法權益，防止投資者因信息不對稱、操作不規(guī)范等導致?lián)p失。

4.促進市場健康發(fā)展

監(jiān)管有助于規(guī)范市場行為，防止市場過度投機，維護市場穩(wěn)定，為市場長期健康發(fā)展提供保障。

具體措施如下：

1.完善法律法規(guī)體系

制定和完善證券市場相關法律法規(guī)，明確監(jiān)管職責，規(guī)范市場行為，為市場監(jiān)管提供法律依據(jù)。

2.加強信息披露監(jiān)管

要求上市公司及時、準確、完整地披露信息，提高信息透明度，降低投資者信息不對稱風險。

3.強化市場準入監(jiān)管

對證券公司、基金管理公司等市場參與者實施嚴格的市場準入制度，確保其具備相應的資質和風險管理能力。

4.加強交易行為監(jiān)管

對市場交易行為進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)并查處操縱市場、內幕交易等違法行為。

5.完善投資者保護機制

建立健全投資者投訴處理機制，提高投資者維權意識，為投資者提供有效的維權途徑。

6.加強國際合作

加強與其他國家和地區(qū)的監(jiān)管機構合作，共同打擊跨境證券違法犯罪行為，維護全球證券市場穩(wěn)定。

試卷答案如下：

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：證券經紀業(yè)務是指證券公司代理客戶買賣證券的業(yè)務，不包括公司自身買賣證券，故選D。

2.B

解析思路：股票的收益主要來源于股息收入、資本利得和紅利分配，利息收入屬于債券的收益來源，故選B。

3.C

解析思路：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司的注冊資本最低限額為5億元，故選C。

4.D

解析思路：證券市場的主要參與者包括個人投資者、機構投資者、上市公司和證券公司，銀行不屬于證券市場的主要參與者，故選D。

5.D

解析思路：證券市場監(jiān)管的目標包括維護市場秩序、保障投資者利益、促進證券市場發(fā)展等，提高企業(yè)經濟效益不屬于其目標，故選D。

6.C

解析思路：證券公司業(yè)務許可包括證券經紀業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務和證券承銷業(yè)務，證券登記結算機構不屬于業(yè)務許可范疇，故選C。

7.B

解析思路：證券發(fā)行市場上的中介機構主要是證券公司，負責證券的承銷和銷售，故選B。

8.D

解析思路：債券的基本要素包括面值、利率、發(fā)行期限和信用評級，不包括信用評級，故選D。

9.C

解析思路：基金的投資風險主要包括市場風險、信用風險、操作風險和流動性風險，操作風險不屬于基金的投資風險，故選C。

10.D

解析思路：我國證券市場的主要法規(guī)包括《證券法》、《公司法》和《證券法實施條例》，不包括《保險法》，故選D。

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

11.ABCD

解析思路：證券公司的主要業(yè)務包括證券經紀業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務和證券承銷業(yè)務，故選ABCD。

12.ABCD

解析思路：證券投資者的基本權利包括投資決策權、收益分配權、信息查詢權和投訴權，故選ABCD。

13.ABC

解析思路：證券市場監(jiān)管的主要內容不包括機構投資者監(jiān)管，故選ABC。

14.ABCD

解析思路：債券的種類包括政府債券、企業(yè)債券、金融債券和公司債券，故選ABCD。

15.ABCD

解析思路：基金的投資風險包括市場風險、利率風險、操作風險和政策風險，故選ABCD。

三、判斷題（每題2分，共10分）

16.√

解析思路：證券公司可以同時經營證券經紀業(yè)務、證券自營業(yè)務和證券投資咨詢業(yè)務，故判斷為正確。

17.×

解析思路：證券