金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定?一、總則（一）目的為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人存款的行為，維護(hù)金融秩序，保障有關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。（二）適用范圍本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立并經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)等金融機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）及其工作人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和本規(guī)定的要求，在法定職責(zé)范圍內(nèi)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款。2.不介入糾紛原則金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行查詢、凍結(jié)、扣劃存款任務(wù)時，應(yīng)不介入當(dāng)事人之間的糾紛，不得擅自為任何單位或個人凍結(jié)、扣劃款項。3.保守秘密原則金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)對協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款的情況予以保密，不得向存款單位或個人透露任何有關(guān)協(xié)助執(zhí)行的信息，但法律另有規(guī)定的除外。二、協(xié)助查詢（一）有權(quán)機(jī)關(guān)的范圍有權(quán)查詢單位或個人存款的機(jī)關(guān)包括人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、軍隊保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)以及監(jiān)察機(jī)關(guān)、審計機(jī)關(guān)、工商行政管理機(jī)關(guān)等法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他機(jī)關(guān)。（二）協(xié)助查詢的程序1.有權(quán)機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢存款時，應(yīng)出具縣級以上（含縣級）有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的協(xié)助查詢存款通知書，并提供查詢存款人的姓名、賬號或其他足以確定該存款人賬戶的信息。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)接待有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求，并及時按照協(xié)助查詢存款通知書的內(nèi)容進(jìn)行查詢。查詢結(jié)果應(yīng)如實提供給有權(quán)機(jī)關(guān)，并由有權(quán)機(jī)關(guān)在相關(guān)查詢記錄上簽字確認(rèn)。3.金融機(jī)構(gòu)對有權(quán)機(jī)關(guān)提供的查詢信息應(yīng)予以保密，不得擅自擴(kuò)大查詢范圍或向無關(guān)人員泄露查詢情況。（三）協(xié)助查詢的內(nèi)容1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，提供被查詢存款人的開戶銀行名稱、賬號、戶名、存款余額、資金往來情況等信息。2.查詢單位存款時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實提供該單位賬戶內(nèi)的全部存款信息，包括活期存款、定期存款、通知存款等各種存款類型。3.查詢個人存款時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有權(quán)機(jī)關(guān)的要求提供該個人名下的所有存款賬戶信息及相應(yīng)余額情況。三、協(xié)助凍結(jié)（一）有權(quán)機(jī)關(guān)的范圍同協(xié)助查詢的有權(quán)機(jī)關(guān)范圍。（二）協(xié)助凍結(jié)的程序1.有權(quán)機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)存款時，應(yīng)出具縣級以上（含縣級）有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的協(xié)助凍結(jié)存款通知書及凍結(jié)存款裁定書或決定書。2.協(xié)助凍結(jié)存款通知書應(yīng)詳細(xì)載明需凍結(jié)的賬戶名稱、賬號、戶名、凍結(jié)金額等內(nèi)容。凍結(jié)金額應(yīng)當(dāng)是確定的，如有特殊情況需要對超出存款金額的賬戶進(jìn)行凍結(jié)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在協(xié)助凍結(jié)存款通知書上注明"只收不付"字樣。3.金融機(jī)構(gòu)接到協(xié)助凍結(jié)存款通知書后，應(yīng)立即對相關(guān)賬戶進(jìn)行凍結(jié)，并在凍結(jié)期限內(nèi)禁止該賬戶的款項支付。凍結(jié)期限最長不得超過六個月，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。4.金融機(jī)構(gòu)在凍結(jié)存款時，應(yīng)在相關(guān)系統(tǒng)中做好凍結(jié)記錄，并向有權(quán)機(jī)關(guān)出具協(xié)助凍結(jié)存款回執(zhí)。回執(zhí)應(yīng)注明凍結(jié)日期、凍結(jié)金額、凍結(jié)期限等信息。（三）凍結(jié)期限及續(xù)凍1.凍結(jié)期限屆滿前，有權(quán)機(jī)關(guān)未辦理續(xù)凍手續(xù)的，凍結(jié)自動解除。2.有權(quán)機(jī)關(guān)辦理續(xù)凍手續(xù)時，應(yīng)在原凍結(jié)期限屆滿前向金融機(jī)構(gòu)重新出具協(xié)助凍結(jié)存款通知書及相關(guān)法律文書。續(xù)凍期限最長不得超過六個月，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時辦理續(xù)凍手續(xù)，并在系統(tǒng)中更新凍結(jié)記錄。（四）部分凍結(jié)有權(quán)機(jī)關(guān)要求對指定賬戶進(jìn)行部分凍結(jié)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照協(xié)助凍結(jié)存款通知書的要求，對該賬戶的相應(yīng)金額進(jìn)行凍結(jié)操作，并在賬戶余額中注明已凍結(jié)金額及可用金額。四、協(xié)助扣劃（一）有權(quán)機(jī)關(guān)的范圍同協(xié)助查詢的有權(quán)機(jī)關(guān)范圍。（二）協(xié)助扣劃的程序1.有權(quán)機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃存款時，應(yīng)出具縣級以上（含縣級）有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的協(xié)助扣劃存款通知書及扣劃存款裁定書或決定書。2.協(xié)助扣劃存款通知書應(yīng)詳細(xì)載明需扣劃的賬戶名稱、賬號、戶名、扣劃金額等內(nèi)容?？蹌澖痤~不得超過賬戶內(nèi)的實際存款余額。3.金融機(jī)構(gòu)接到協(xié)助扣劃存款通知書后，應(yīng)立即對相關(guān)賬戶進(jìn)行扣劃操作，并將扣劃款項劃至有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶?？蹌澘铐椫荒軇澩鶈挝换騻€人的銀行賬戶，不得支付現(xiàn)金。4.金融機(jī)構(gòu)在扣劃存款時，應(yīng)在相關(guān)系統(tǒng)中做好扣劃記錄，并向有權(quán)機(jī)關(guān)出具協(xié)助扣劃存款回執(zhí)?；貓?zhí)應(yīng)注明扣劃日期、扣劃金額、收款賬戶等信息。（三）多賬戶扣劃順序有權(quán)機(jī)關(guān)要求對同一存款人多個賬戶進(jìn)行扣劃時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下順序進(jìn)行扣劃：1.活期存款賬戶；2.定期存款賬戶（如有多個定期存款賬戶，按到期日先后順序扣劃）；3.通知存款賬戶。（四）特殊情況的處理1.賬戶余額不足扣劃時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時告知有權(quán)機(jī)關(guān)，并在協(xié)助扣劃存款通知書上注明賬戶余額情況。2.有權(quán)機(jī)關(guān)要求扣劃已被凍結(jié)的存款時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，在凍結(jié)解除后辦理扣劃手續(xù)。3.對于司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)要求扣劃保證金賬戶存款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)法律規(guī)定和司法實踐操作，在確保符合規(guī)定的情況下予以協(xié)助扣劃。五、金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)與義務(wù)（一）審核義務(wù)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款時，應(yīng)對協(xié)助執(zhí)行通知書等法律文書的真實性、合法性、有效性進(jìn)行認(rèn)真審核。審核內(nèi)容包括：1.有權(quán)機(jī)關(guān)的名稱、執(zhí)法人員的證件是否真實有效；2.協(xié)助執(zhí)行通知書的內(nèi)容是否完整、準(zhǔn)確，與所附法律文書是否相符；3.法律文書是否由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字等。如發(fā)現(xiàn)協(xié)助執(zhí)行通知書等法律文書存在問題，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時與有權(quán)機(jī)關(guān)溝通核實，不得擅自協(xié)助執(zhí)行。（二）配合義務(wù)1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃工作，不得推諉、拒絕或拖延。在接到協(xié)助執(zhí)行通知書后，應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)完成相關(guān)操作。2.對于有權(quán)機(jī)關(guān)提出的合理要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供必要的協(xié)助和便利，包括提供查詢設(shè)備、協(xié)助制作查詢記錄等。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，妥善保管與協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃相關(guān)的資料和記錄，以備后續(xù)檢查和核實。（三）告知義務(wù)1.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款后，應(yīng)及時告知存款單位或個人相關(guān)情況，但法律另有規(guī)定的除外。告知方式可以采取書面通知、電話通知等適當(dāng)方式。2.在告知存款單位或個人時，應(yīng)明確說明協(xié)助執(zhí)行的機(jī)關(guān)、執(zhí)行依據(jù)、執(zhí)行事項等內(nèi)容，保障存款人的知情權(quán)。六、法律責(zé)任（一）金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任1.金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定，有下列行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處五萬元以上五十萬元以下罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由其所在單位或者上級主管部門依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：擅自解凍被凍結(jié)的存款的；擅自扣劃款項的；故意推諉、拒絕或拖延協(xié)助執(zhí)行的；未按照本規(guī)定審核協(xié)助執(zhí)行通知書等法律文書，造成嚴(yán)重后果的；泄露協(xié)助執(zhí)行信息，給存款單位或個人造成損失的。2.金融機(jī)構(gòu)工作人員在協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作中，有貪污受賄、泄露國家秘密、商業(yè)秘密等違法行為的，依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（二）有權(quán)機(jī)關(guān)的責(zé)任有權(quán)機(jī)關(guān)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃存款，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依法進(jìn)行。因有權(quán)機(jī)關(guān)的錯誤查詢、凍結(jié)、扣劃行為給金融機(jī)構(gòu)或存款單位、個人造成損失的，有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。七、附則（一）解釋權(quán)本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。（二）施行日期本規(guī)定自發(fā)布之日