銀行公司合同管理制度

銀行公司合同管理制度?總則目的為加強(qiáng)銀行公司合同管理，規(guī)范合同的簽訂、履行、變更、解除等行為，防范合同風(fēng)險，維護(hù)銀行公司的合法權(quán)益，特制定本管理制度。適用范圍本制度適用于銀行公司與境內(nèi)外各類法人、其他組織及自然人簽訂的各類合同、協(xié)議（以下統(tǒng)稱合同）?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：合同的簽訂、履行等應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求。2.審慎性原則：在簽訂合同前，應(yīng)充分評估合同風(fēng)險，確保合同條款合理、明確，有利于維護(hù)銀行公司利益。3.全面履行原則：合同各方應(yīng)按照合同約定全面履行各自義務(wù)，確保合同目的實現(xiàn)。4.動態(tài)管理原則：對合同履行過程進(jìn)行全程監(jiān)控，及時處理合同履行中的問題，根據(jù)實際情況適時調(diào)整合同管理策略。合同管理職責(zé)分工合同管理部門1.法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)合同文本的合法性審查，確保合同條款符合法律法規(guī)要求。參與重大合同的談判，提供法律專業(yè)意見，防范法律風(fēng)險。對合同糾紛的處理提供法律支持，指導(dǎo)相關(guān)部門依法維護(hù)銀行公司權(quán)益。2.風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)對合同進(jìn)行風(fēng)險評估，識別、分析合同中的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等各類風(fēng)險因素。提出風(fēng)險防控建議，協(xié)助業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險應(yīng)對措施。對合同履行過程中的風(fēng)險狀況進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警。3.業(yè)務(wù)部門作為合同主辦部門，負(fù)責(zé)合同的發(fā)起、談判、起草、送審、簽訂、履行、變更、解除等具體工作。對合同履行情況進(jìn)行跟蹤和管理，及時解決合同履行中出現(xiàn)的問題。配合其他相關(guān)部門做好合同管理工作，提供必要的信息和資料。合同管理人員職責(zé)1.合同管理部門負(fù)責(zé)人組織制定和完善合同管理制度，并監(jiān)督制度的執(zhí)行情況。協(xié)調(diào)各部門在合同管理工作中的關(guān)系，解決合同管理中的重大問題。定期向行領(lǐng)導(dǎo)匯報合同管理工作情況。2.合同審查人員按照職責(zé)分工對合同文本進(jìn)行審查，提出審查意見。對合同相關(guān)法律法規(guī)和政策進(jìn)行研究，為合同管理提供專業(yè)支持。3.合同承辦人員負(fù)責(zé)具體合同的業(yè)務(wù)操作，包括合同的起草、談判、簽訂等工作。及時向合同管理部門報送合同相關(guān)資料，配合做好合同審查工作。負(fù)責(zé)合同的履行，跟蹤合同執(zhí)行情況，及時反饋合同履行中的問題。合同的簽訂合同的發(fā)起1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要發(fā)起合同簽訂流程，填寫合同發(fā)起審批表，詳細(xì)說明合同的基本情況、簽訂背景、主要條款等內(nèi)容。2.合同發(fā)起審批表應(yīng)經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核簽字，確保合同發(fā)起事項符合業(yè)務(wù)實際需求和銀行公司相關(guān)規(guī)定。合同的談判1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)組織合同談判工作，與合同對方當(dāng)事人就合同條款進(jìn)行協(xié)商。2.談判過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)充分了解對方的資信狀況、履約能力等情況，爭取有利的合同條款。3.涉及重大利益或復(fù)雜條款的合同談判，法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門應(yīng)派人參與，提供專業(yè)支持和風(fēng)險把控。合同文本的起草1.合同文本原則上由業(yè)務(wù)部門起草。起草合同應(yīng)遵循公平、合理、明確的原則，確保合同條款完整、準(zhǔn)確、合法，避免出現(xiàn)模糊不清、歧義或容易引發(fā)糾紛的表述。2.合同文本應(yīng)包括但不限于以下主要條款：當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任、解決爭議的方法等。合同的審查1.合同文本起草完成后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將合同送法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門進(jìn)行審查。2.法律合規(guī)部門主要對合同的合法性、合規(guī)性進(jìn)行審查，重點(diǎn)審查合同條款是否符合法律法規(guī)規(guī)定，是否存在法律風(fēng)險隱患。3.風(fēng)險管理部門主要對合同的風(fēng)險狀況進(jìn)行審查，評估合同的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等，提出風(fēng)險防控建議。4.審查部門應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)完成審查工作，并出具書面審查意見。業(yè)務(wù)部門根據(jù)審查意見對合同文本進(jìn)行修改完善，再次送審，直至審查通過。合同的審批1.經(jīng)審查通過的合同，業(yè)務(wù)部門應(yīng)提交行領(lǐng)導(dǎo)或授權(quán)審批人進(jìn)行審批。2.合同審批應(yīng)嚴(yán)格按照銀行公司的授權(quán)管理制度執(zhí)行，審批人應(yīng)認(rèn)真審核合同內(nèi)容，對合同的真實性、合法性、合理性、可行性等進(jìn)行全面評估，簽署審批意見。3.對于重大合同或涉及金額較大、風(fēng)險較高的合同，應(yīng)提交行領(lǐng)導(dǎo)班子集體審議決定。合同的簽訂1.合同經(jīng)審批同意后，由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)與合同對方當(dāng)事人簽訂合同。2.簽訂合同應(yīng)使用銀行公司統(tǒng)一規(guī)定的合同文本，并確保合同文本的內(nèi)容與審批通過的合同文本一致。3.合同應(yīng)由法定代表人或其授權(quán)代理人簽字，并加蓋銀行公司公章或合同專用章。簽字蓋章應(yīng)清晰、完整，符合法律規(guī)定。4.合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時將合同副本送法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門等相關(guān)部門存檔備案。合同的履行履行計劃制定1.業(yè)務(wù)部門在合同簽訂后，應(yīng)制定詳細(xì)的合同履行計劃，明確合同履行的各個環(huán)節(jié)、時間節(jié)點(diǎn)、責(zé)任人員等內(nèi)容。2.合同履行計劃應(yīng)報業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)，并抄送法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門等相關(guān)部門。履行跟蹤與監(jiān)控1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照合同履行計劃，定期對合同履行情況進(jìn)行跟蹤檢查，及時掌握合同履行進(jìn)度。2.對于合同履行過程中出現(xiàn)的問題或異常情況，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時分析原因，采取有效措施加以解決，并向相關(guān)部門報告。3.法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門應(yīng)定期對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，重點(diǎn)關(guān)注合同履行是否符合法律法規(guī)和合同約定，是否存在風(fēng)險隱患。資料歸檔與保管1.業(yè)務(wù)部門在合同履行過程中，應(yīng)及時收集、整理與合同相關(guān)的各類資料，包括合同文本、補(bǔ)充協(xié)議、往來函件、交付憑證、驗收報告等。2.合同履行完畢后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將合同履行過程中的全部資料進(jìn)行整理歸檔，交檔案管理部門保管。檔案管理部門應(yīng)按照檔案管理規(guī)定，對合同檔案進(jìn)行妥善保管，確保檔案的完整性、安全性和可查閱性。合同的變更與解除變更與解除的條件1.符合下列條件之一的，合同可以變更或解除：經(jīng)合同雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。因不可抗力致使合同無法履行。一方當(dāng)事人嚴(yán)重違反合同約定，致使合同目的無法實現(xiàn)。法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。2.合同變更或解除涉及銀行公司重大利益的，應(yīng)按照合同簽訂時的審批程序進(jìn)行審批。變更與解除的程序1.合同變更或解除的提議方應(yīng)向?qū)Ψ疆?dāng)事人發(fā)出書面通知，說明變更或解除的原因、內(nèi)容及要求。2.對方當(dāng)事人應(yīng)在收到通知后的規(guī)定時間內(nèi)予以答復(fù)，雙方就變更或解除合同的具體事宜進(jìn)行協(xié)商，并簽訂書面協(xié)議。3.業(yè)務(wù)部門應(yīng)將合同變更或解除的相關(guān)資料送法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門審查，經(jīng)審查通過后，報行領(lǐng)導(dǎo)或授權(quán)審批人審批。4.合同變更或解除經(jīng)審批同意后，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)辦理相關(guān)手續(xù)，并及時通知合同對方當(dāng)事人。合同糾紛的處理糾紛的預(yù)防1.加強(qiáng)合同管理培訓(xùn)，提高合同承辦人員的法律意識和業(yè)務(wù)水平，增強(qiáng)合同風(fēng)險防范能力。2.在合同簽訂前，充分了解合同對方當(dāng)事人的資信狀況、履約能力等情況，對潛在風(fēng)險進(jìn)行評估和防控。3.嚴(yán)格按照合同簽訂、履行等流程操作，確保合同條款明確、合法、有效，避免因合同漏洞或履行不當(dāng)引發(fā)糾紛。糾紛的處理流程1.合同糾紛發(fā)生后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時收集、整理相關(guān)證據(jù)材料，分析糾紛原因，制定處理方案，并向法律合規(guī)部門報告。2.法律合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的情況，對合同糾紛進(jìn)行法律分析，提出處理建議。3.業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照法律合規(guī)部門的建議，與合同對方當(dāng)事人進(jìn)行協(xié)商解決糾紛。協(xié)商過程中，應(yīng)保持冷靜、理性，爭取達(dá)成雙方都能接受的解決方案。4.如協(xié)商不成，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時向行領(lǐng)導(dǎo)匯報，并根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的指示，考慮通過仲裁或訴訟等法律途徑解決糾紛。在采取法律行動前，應(yīng)做好充分的準(zhǔn)備工作，確保證據(jù)充分、訴訟策略合理。5.在合同糾紛處理過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時向法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門等相關(guān)部門通報進(jìn)展情況，協(xié)同做好糾紛處理工作。糾紛處理的后續(xù)工作1.合同糾紛處理完畢后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，針對糾紛處理過程中發(fā)現(xiàn)的問題，提出改進(jìn)措施，完善合同管理制度和業(yè)務(wù)流程。2.法律合規(guī)部門應(yīng)整理合同糾紛處理過程中的相關(guān)資料，形成案例分析報告，為今后的合同管理工作提供參考。3.風(fēng)險管理部門應(yīng)根據(jù)合同糾紛的情況，對相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險狀況進(jìn)行重新評估，調(diào)整風(fēng)險防控策略。合同的信息化管理建立合同管理系統(tǒng)1.銀行公司應(yīng)建立完善的合同管理系統(tǒng)，實現(xiàn)合同從發(fā)起、審查、審批、簽訂、履行、變更、解除到糾紛處理等全過程的信息化管理。2.合同管理系統(tǒng)應(yīng)具備合同模板管理、流程審批、文檔存儲、查詢統(tǒng)計、風(fēng)險預(yù)警等功能，提高合同管理工作的效率和質(zhì)量。數(shù)據(jù)錄入與維護(hù)1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照合同管理系統(tǒng)的操作要求，及時將合同相關(guān)信息錄入系統(tǒng)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和及時性。2.合同管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)定期進(jìn)行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。同時，應(yīng)建立數(shù)據(jù)維護(hù)機(jī)制，對系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行定期清理和更新，保證系統(tǒng)數(shù)據(jù)的有效性。系統(tǒng)應(yīng)用與監(jiān)督1.各部門應(yīng)充分利用合同管理系統(tǒng)開展合同管理工作，通過系統(tǒng)流程進(jìn)行合同審批、跟蹤監(jiān)控等操作，提高工作效率和透明度。2.信息科技部門應(yīng)負(fù)責(zé)合同管理系統(tǒng)的日常維護(hù)和技術(shù)支持，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。同時，應(yīng)加強(qiáng)對系統(tǒng)用戶的權(quán)限管理，防止信息泄露和非法操作。3.內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對合同管理系統(tǒng)的使用情況進(jìn)行審計監(jiān)督，檢查合同信息錄入的準(zhǔn)確性、流程執(zhí)行的合規(guī)性等，確保合同管理系統(tǒng)的正常運(yùn)行和合同管理工作的規(guī)范開展。合同管理的監(jiān)督與檢查監(jiān)督檢查主體1.內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)對銀行公司合同管理工作進(jìn)行定期審計監(jiān)督，檢查合同管理制度的執(zhí)行情況、合同簽訂與履行的合規(guī)性等。2.法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門等相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)職責(zé)分工，對合同管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正合同管理中的問題。監(jiān)督檢查內(nèi)容1.合同管理制度的執(zhí)行情況，包括合同簽訂、履行、變更、解除等環(huán)節(jié)是否符合制度規(guī)定。2.合同文本的合法性、合規(guī)性審查情況，合同條款是否存在法律風(fēng)險和漏洞。3.合同風(fēng)險評估與防控措施的落實情況，是否有效防范了合同風(fēng)險。4.合同履行情況，是否按照合同約定全面履行義務(wù)，有無違約行為。5.合同檔案管理情況，合同資料是否完整、規(guī)范歸檔，保管是否妥善。監(jiān)督檢查方式1.定期檢查：內(nèi)部審計部門定期對合同管理工作進(jìn)行全面審計檢查，出具審計報告，提出改進(jìn)意見和建議。2.不定期抽查：法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門等相關(guān)部門不定期對合同管理情況進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。3.專項檢查：針對合同管理中的重點(diǎn)問題或突出風(fēng)險，開展專項檢查，深入