新能源公司籌資管理制度模版

1、籌資管理制度 編制： 審批：批準 年月發(fā)布 年月實施xx市xxx新能源科技股份有限公司文 件 更 新 一 覽 表版本更改原因更改頁碼更改單號實施日期修改人批準人a/0首版/1、 目的為規(guī)范公司財務(wù)工作，明確財務(wù)部工作職責、工作流程，同時為了降低綜合資金成本，規(guī)避資金風險，為領(lǐng)導決策提供可靠依據(jù)，特制訂本制度。2、 適用范圍xx市xxx新能源科技股份有限公司財務(wù)工作，包括銀行籌資借款等管理工作。3、 職責3.1出納：收到本金后,獲取銀行回單,傳遞至記賬環(huán)節(jié)及時入賬；每月獲取銀行收取借款利息的銀行回單,以便核對利息支付是否正確；根據(jù)審批后的付款申請,按當期本金、利息金額將款項轉(zhuǎn)入至指定還款賬戶，確

2、保企業(yè)還款付息工作按時進行，維護良好的信貸記錄。3.2會計：根據(jù)收取借款本金的銀行回單編制記賬憑證，與借款合同一并提交上級領(lǐng)導審批；根據(jù)每月支付借款利息的銀行回單編制記賬憑證，記錄利息支付情況；根據(jù)與銀行約定的還款計劃，及時提出本金支付申請，提交付款審批。3.3財務(wù)總監(jiān)：根據(jù)公司的資金預(yù)算與投資計劃，合理估計資金需求，提前與銀行溝通資金融通方案；對比不同銀行的借款額度、利率水平、借款條件等情況，初步選擇借款銀行，形成書面報告并提交上級領(lǐng)導審批；安排員工與銀行洽談借款事宜，審閱借款合同；根據(jù)約定的借款合同，制定公司還本付息計劃，安排、監(jiān)督還款工作，審核還本付息的付款申請及銀行回單。4、 制度內(nèi)容

3、 4.1 籌資需求管理 4.1.1公司通過以下途徑，及時發(fā)現(xiàn)資金缺口和提出籌資需求：(1) 董事長根據(jù)投資項目的預(yù)期投資需求，與財務(wù)總監(jiān)溝通，安排籌資工作。(2) 財務(wù)總監(jiān)年初綜合考慮下年收入、采購資金的需求，及時與董事長溝通，提出籌資需求。(3) 各業(yè)務(wù)部門需要大額資金支出時，結(jié)合年度預(yù)算，與財務(wù)部負責人溝通后，及時告知董事長對資金的需求。 4.1.2籌資需求的審批：(1) 對于董事長提出的籌資需求，按公司章程規(guī)定的權(quán)限提交董事會或股東大會審批。(2) 對于財務(wù)部提出的籌資需求，由財務(wù)部經(jīng)辦人擬寫籌資申請報告，依次提交財務(wù)總監(jiān)、董事長審批，按公司章程規(guī)定的權(quán)限提交董事會或股東大會審批。(3)

4、 對于各業(yè)務(wù)部門提出的籌資需求，由業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人擬寫資金需求申請報告，業(yè)務(wù)部門負責人、財務(wù)總監(jiān)審核，提交董事長審批，按公司章程規(guī)定的權(quán)限提交董事會或股東大會審批。 4.2籌資途徑的選擇和分析4.2.1財務(wù)總監(jiān)根據(jù)公司下年度資金預(yù)算以及可能進行的投資項目預(yù)估所需資金總金額，提前2個月與各銀行溝通借款的事項。4.2.2借款銀行的選擇：(1) 財務(wù)總監(jiān)通過網(wǎng)上了解、電話聯(lián)系、實地詢問等方式，向各家銀行獲取借款利率、借款期限、可借金額等信息。(2) 財務(wù)總監(jiān)通過分析、對比借款利率、借款期限、抵押物要求等，初步選擇適合公司的借款銀行，并將以上內(nèi)容編制成書面報告。4.2.3財務(wù)總監(jiān)將上述書面報告提交董事長

5、審批后，選定借款銀行。 4.3實施籌資4.3.1借款方案確定后，董事長或財務(wù)總監(jiān)指定經(jīng)辦人實施籌資工作并代表公司向銀行提出借款申請。4.3.2借款銀行根據(jù)公司提出的借款申請，提供借款合同，由經(jīng)辦人獲得并拿回公司提交財務(wù)總監(jiān)審核，董事長審批。4.3.3董事長審批簽字的借款合同，在加蓋印章前，經(jīng)辦人應(yīng)填寫用章申請表（附件1），列明所需蓋章的事項、時間、申請人等。4.3.4經(jīng)辦人將用章申請表向管理法人私章和公司公章的印鑒管理人申請蓋章。4.3.5印鑒管理人檢查用章申請表是否正確，核對擬蓋章的材料和用章申請表上的內(nèi)容是否一致，無誤后在材料上蓋章，并將用章申請表歸檔保存。 4.4資金使用及還本付息4.4

6、.1本金收到和記賬：出納到銀行取得銀行回單作為原始憑證，并將原始憑證與借款合同交會計編制記賬憑證，記賬憑證由財務(wù)經(jīng)理審核。4.4.2籌資過程管理：每月，財務(wù)部會計編制籌資臺賬，記錄借款類別、貸款銀行、貸款金額、利率、期限等，安排本金還款、資金周轉(zhuǎn)的工作。4.4.3利息支付和記賬：(1) 不同的銀行支付利息時間不同，銀行每月或每季度自動扣除利息，財務(wù)部每月檢查銀行賬戶的余額，確保利息扣款成功。(2) 出納每月底去銀行拿取利息銀行回單，財務(wù)部會計根據(jù)銀行回單核對利息支付信息是否正確。(3) 會計根據(jù)銀行回單編制記賬憑證，記賬憑證由財務(wù)經(jīng)理審核。4.4.5本金支付和記賬：(1) 財務(wù)部會計根據(jù)籌資臺

7、賬跟蹤本金還款時間，需要歸還本金時，填寫支付申請單（附件2）并提交給財務(wù)總監(jiān)審批。(2) 財務(wù)部會計將審批后的支付申請單提交出納，按款項支付流程將款項轉(zhuǎn)入還款銀行賬戶。 4.4附則 4.4.1本制度未盡事宜參照國家法律法規(guī)以及本公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 4.4.2本制度由財務(wù)部負責制定和解釋。 4.4.3本制度由董事長審批后，自發(fā)布之日起生效。5、監(jiān)督及檢查5.1.本制度經(jīng)審批并實施的當日起，未按本制度要求進行執(zhí)行造成經(jīng)濟損失的，按以下規(guī)定進行處罰：5.1.1工作瀆職：造成公司重大損失以及構(gòu)成違法行為的，由公司向司法機關(guān)提起訴訟，追究其法律責任；對公司造成損失但不構(gòu)成違法的，由直接責任人與上級領(lǐng)導承擔全額損失；暫未構(gòu)成損失的，對責任人按照公司制度予以處理。5.1.2財務(wù)人員以回扣、禮品等方式為業(yè)務(wù)單位提供從便利，造成公司重大損失以及構(gòu)成違法行為的，由公司向司法機關(guān)提起訴訟，追究其法律責任；對公司造成損失但不構(gòu)成違法的，由直接責任人與上級領(lǐng)導承擔全額損失；暫未構(gòu)成損失的，對責任人按照公司制度予以處理。5.1.3其他行為：造成公司重大損失以及構(gòu)成違法行為的，由公司向司法機關(guān)提起訴訟，追究其法律責任；對公司造成損失但不構(gòu)成違法的，由直接責任人與上級領(lǐng)導承擔全額損失；暫未構(gòu)成損失的，對責任人按照