運(yùn)營集團(tuán)各崗位職責(zé).doc

運(yùn)營集團(tuán)各崗位職責(zé)1、 項(xiàng)目與外聯(lián)部： 1、項(xiàng)目經(jīng)理（1） 全面負(fù)責(zé)公共關(guān)系協(xié)調(diào)，爭取國家各部委辦局、省、市相繼出臺的各項(xiàng)優(yōu)惠政策，組織爭取和辦理集團(tuán)公司品牌、商標(biāo)、資質(zhì)等各方面的榮譽(yù)。辦理土地；建設(shè)項(xiàng)目開工、建設(shè)、竣工等有關(guān)手續(xù)，辦理集團(tuán)各公司工商、組織機(jī)構(gòu)代碼等各項(xiàng)年檢手續(xù)，辦理集團(tuán)各個(gè)項(xiàng)目的立項(xiàng)、能評、環(huán)評、安檢等事項(xiàng)的審批手續(xù)，力爭在政策扶持上不遺漏或錯過任何信息和機(jī)遇； （2）研究國家政策動向，及時(shí)掌握各部委、各行業(yè)政策信息，深刻領(lǐng)會其內(nèi)容和要求，尋找對接點(diǎn)。接到項(xiàng)目后做好上報(bào)項(xiàng)目的申報(bào)、材料審核把關(guān)、與各部門溝通協(xié)調(diào)、向上級部門匯報(bào)、跟蹤落實(shí)等工作。；（3）選擇中介編制上報(bào)材料時(shí)，必須選擇具備資質(zhì)，對該行業(yè)熟悉并有編制經(jīng)驗(yàn)的人員編寫，資金申請報(bào)告必須符合要求。在選擇中介時(shí)須在同業(yè)中比價(jià)、競價(jià)或招標(biāo)確定；（4）接到獲批項(xiàng)目后，與公司內(nèi)部有關(guān)部門對接移交;交與有關(guān)單位后，應(yīng)繼續(xù)負(fù)責(zé)項(xiàng)目后續(xù)的協(xié)調(diào)、溝通、聯(lián)絡(luò)，直至項(xiàng)目驗(yàn)收完畢；（5） 努力節(jié)約費(fèi)用開支，艱苦樸素，勤儉節(jié)約。盡力爭取降低各種費(fèi)用支出：如用車、住宿、宴請、請專家及有關(guān)人員等；（6）全面提高個(gè)人素養(yǎng)，充分體現(xiàn)集團(tuán)公司形象。時(shí)時(shí)處處嚴(yán)格要求自己，衣著整潔，舉止大方，言行得體，真正做到待人接物有禮有節(jié)，張弛有度，謙虛謹(jǐn)慎，不卑不亢。 2、外聯(lián)主管（1）爭取和辦理集團(tuán)公司品牌、商標(biāo)、資質(zhì)等各方面的榮譽(yù)；（2）辦理土地、建設(shè)項(xiàng)目開工、建設(shè)、竣工等有關(guān)手續(xù)；（3）辦理集團(tuán)各公司工商、組織機(jī)構(gòu)代碼等各項(xiàng)合法經(jīng)營手續(xù)；（4）辦理集團(tuán)各個(gè)項(xiàng)目的立項(xiàng)、能評、環(huán)評、安檢等事項(xiàng)的審批手續(xù)；（5）辦理領(lǐng)導(dǎo)隨團(tuán)、組團(tuán)出訪、出國等出入境手續(xù)；（6）對公司的正常經(jīng)營手續(xù)提出合理及優(yōu)化的建議；（7）協(xié)助完善項(xiàng)目各項(xiàng)手續(xù)。二、銀行業(yè)務(wù)部：1、融資總經(jīng)理（1）嚴(yán)格執(zhí)行董事會決議，全面負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營、人員管理等經(jīng)營管理工作，并獨(dú)立承擔(dān)經(jīng)營活動中的全部經(jīng)濟(jì)責(zé)任與法律責(zé)任；（2）擬定并組織實(shí)施公司發(fā)展規(guī)劃和年度經(jīng)營計(jì)劃，保證年度經(jīng)營目標(biāo)計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)；（3）在董事會授權(quán)范圍內(nèi)，以總經(jīng)理的身份代表公司簽署有關(guān)協(xié)議、合同、合約和處理有關(guān)事宜；（4）接受董事會和監(jiān)事會的對公司經(jīng)營活動的監(jiān)督檢查，定期向董事會報(bào)告公司經(jīng)營情況，接受集團(tuán)公司的管理和領(lǐng)導(dǎo)。（5）搞好社會公共關(guān)系，協(xié)調(diào)公司的各種外部事務(wù)，樹立公司良好的社會形象，為公司創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境；（6）健全財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格財(cái)經(jīng)紀(jì)律，搞好增收節(jié)支和開源節(jié)流工作，保證現(xiàn)有資產(chǎn)的保值和增值。（7）組織機(jī)構(gòu)和人事編制，決定各職能部門；建立健全公司統(tǒng)一、高效的組織體系和工作體系；決定對員工的獎勵和處罰措施；（8）堅(jiān)持民主集中制的原則，充分發(fā)揮員工的積極性和創(chuàng)造性；搞好員工的教育培訓(xùn)工作，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，建立一支作風(fēng)優(yōu)良、紀(jì)律嚴(yán)明、訓(xùn)練有素、執(zhí)行力強(qiáng)的員工隊(duì)伍；（9）正確掌握和執(zhí)行國家相關(guān)政策和法律法規(guī)，遵守公司的章程和各項(xiàng)規(guī)章制度，保證公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動的合法性。（10）深入了解本行業(yè)動態(tài)，對小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行預(yù)測、評估，及時(shí)、準(zhǔn)確把握市場發(fā)展趨勢，打造高效的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建有效的經(jīng)營渠道，搭建和維護(hù)合作平臺，保證貸款業(yè)務(wù)的持續(xù)平穩(wěn)增長；（11）遵守公司法、公司章程、董事會、公司確定的其他制度和規(guī)定；（12）積極完成董事會交辦的其他工作任務(wù)；（13）負(fù)責(zé)公司貸款的還、貸周轉(zhuǎn)工作，保證資金鏈的安全；（14）時(shí)刻掌握公司的已用及可用授信額度，及時(shí)協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好新增授信及轉(zhuǎn)授信的申報(bào)工作；（15）協(xié)助銀行業(yè)務(wù)部隨時(shí)分析資金使用情況，在保證日常資金流轉(zhuǎn)需要的前提下做出詳細(xì)的資金周轉(zhuǎn)和理財(cái)計(jì)劃，避免產(chǎn)生閑置資金；（16）每月結(jié)息日前計(jì)算好各銀行所需支付的貸款利息，并按時(shí)存入各貸款銀行，保證不造成利息逾期；（17）搞好與各銀行之間的外部關(guān)系，及時(shí)了解有關(guān)的金融信息，靈活運(yùn)用金融政策積極為公司降低融資成本、增加存款利息收入；（18）根據(jù)公司的發(fā)展規(guī)劃，充分做好資金的后勤保障，盡量滿足公司發(fā)展的資金需求；（19）配合其他單位、部門搞好服務(wù)工作。2、業(yè)務(wù)經(jīng)理（1）認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家制定的經(jīng)濟(jì)、金融方針、政策和公司制定的信貸政策、制度、辦法和工作部署；（2）做好貸款調(diào)查研究和可行性分析，保證貸款調(diào)查資料的真實(shí)性和完整性，出具具體的調(diào)查報(bào)告和意見；（3）完善貸款手續(xù)，保證各類貸款合同、憑證、資料的合法、有效；（4）做好到期貸款及利息的回收，不因非客戶原因造成貸款本息的逾期或損失，對逾期和催收分戶制定催收計(jì)劃及實(shí)施具體措施；（5）負(fù)責(zé)各類貸款業(yè)務(wù)檔案資料歸集、整理、歸檔，保證其真實(shí)、完整、合規(guī)；（6）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)市場營銷，業(yè)務(wù)拓展，監(jiān)督指導(dǎo)信貸人員做好貸款業(yè)務(wù)流程及管理制度，提高小額貸款的比重。 3、財(cái)務(wù)主管（1）負(fù)責(zé)小額貸款公司日常財(cái)務(wù)核算，負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)固定資產(chǎn)的登記、核對，按規(guī)定計(jì)提折舊。負(fù)責(zé)編制和登記各類明細(xì)賬、總賬并定期結(jié)賬。對已審核的原始憑證進(jìn)行會計(jì)記賬處理，并定期傳遞給將其作為正式會計(jì)憑證登帳。填制記賬憑證應(yīng)做到數(shù)字真實(shí)、內(nèi)容完整、帳帳賬實(shí)相符；（2）及時(shí)購買轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支票等保證工作需要。嚴(yán)格控制空白支票的使用，作廢支票應(yīng)付在原始憑單后，支票領(lǐng)用登記表及銀行存款調(diào)節(jié)表要裝歸檔，不能丟失；（3）根據(jù)當(dāng)日發(fā)生收付款項(xiàng)逐日結(jié)出余額，每天填報(bào)各銀行資金變動情況表做好銀行存款日報(bào)表的登記工作并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，便于領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)了解公司資金流動情況，為領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)；（4）銀行對賬單要按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，對未達(dá)帳項(xiàng)查明原因，及時(shí)處理，各銀行調(diào)節(jié)表與各單位會計(jì)檔案一起存檔；（5）月底編制資產(chǎn)負(fù)債表和費(fèi)用、收支報(bào)表并上報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，便于進(jìn)行成本預(yù)測、控制、核算、分析和考核，節(jié)約費(fèi)用，提高監(jiān)測水平，確保公司利潤指標(biāo)的完成；（6）負(fù)責(zé)編制并上報(bào)金融辦月度調(diào)研表；人民銀行月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)表、財(cái)政局財(cái)務(wù)快報(bào)、財(cái)務(wù)決算報(bào)表；昌城黨委月度、季度報(bào)表；昌城地方稅務(wù)局納稅申報(bào)表；等相關(guān)部門的報(bào)表；（7）負(fù)責(zé)審核現(xiàn)金及銀行存款余額是否賬實(shí)相符，并與財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)相核對。審查單據(jù)是否符合相關(guān)規(guī)定；（8）每月按時(shí)核算公司員工工資，在每月10日之前能夠完成上月工資明細(xì)表的編制工作，經(jīng)批準(zhǔn)后交與上級主管部門。保管公司領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于公司員工工資調(diào)整的批示；（9）負(fù)責(zé)公司往來債權(quán)債務(wù)賬目的定期檢查，按時(shí)與往來應(yīng)付、應(yīng)收會計(jì)核對明細(xì)賬目，發(fā)現(xiàn)呆賬及賬實(shí)不符情況，及時(shí)上報(bào)總經(jīng)理處理；（10）負(fù)責(zé)公司的辦公室事務(wù)管理工作、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)文件、通知等的上下傳達(dá)工作；組織整理會計(jì)資料。按月進(jìn)行整理，裝訂，做到單據(jù)完整、憑證整潔、美觀、易查。 4、業(yè)務(wù)專員（1）遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)格貸款操作，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)；（2）認(rèn)真進(jìn)行貸款前調(diào)查，深入貸款客戶，準(zhǔn)確了解其貸款經(jīng)營情況，確保貸前調(diào)查的真實(shí)性，為貸款審批提供準(zhǔn)確的依據(jù)；（3）整理信貸資料，認(rèn)真簽訂借款合同；（4）客戶經(jīng)理根據(jù)貸款合同信息及時(shí)準(zhǔn)確地建立貸款臺賬；（5）負(fù)責(zé)貸款客戶的開發(fā)，向客戶推薦合適的信貸產(chǎn)品；（6）負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的受理，貸款項(xiàng)目初審及盡職調(diào)查，貸款合同的簽訂貸款擔(dān)保措施的落實(shí)貸款利率貸后管理貸款利息和本金回收等全過程的工作。 5、融資專員（1）負(fù)責(zé)整理各金融機(jī)構(gòu)授信材料；（2）銀行辦理放款還款手續(xù) ；（3）為金融機(jī)構(gòu)貸后跟蹤調(diào)查數(shù)據(jù)報(bào)表等；（4）各單位賬戶開立、注銷工作；辦理銀行承兌匯票；七天通知存款。 1、財(cái)務(wù)主管（1）負(fù)責(zé)銀行業(yè)務(wù)部日常管理工作，并組織實(shí)施；（2）每天匯總?cè)举Y金日報(bào)表，保證報(bào)表數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、每日報(bào)送董事長；（3）負(fù)責(zé)匯總運(yùn)營集團(tuán)的資金收付工作，保證數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、真實(shí)，每日發(fā)郵件給總監(jiān)；（4）負(fù)責(zé)各單位利息的收取工作，每月及時(shí)聯(lián)系各單位正確及時(shí)收取且登記入賬。并及時(shí)將收取進(jìn)度情況報(bào)總監(jiān)；（5）對工程項(xiàng)目款項(xiàng)的支付，根據(jù)董事會的批示隨時(shí)辦理；（6）負(fù)責(zé)各公司收取的支票、匯票及承兌匯票的背書及轉(zhuǎn)讓并及時(shí)送存銀行，確保資金運(yùn)作正常；（7）負(fù)責(zé)集團(tuán)內(nèi)部各核算單位的財(cái)務(wù)印鑒保管及使用，審核費(fèi)用單據(jù)的真實(shí)性，根據(jù)簽字手續(xù)齊全的費(fèi)用單據(jù)簽發(fā)支票蓋章手續(xù)；（8）負(fù)責(zé)保管銀行網(wǎng)銀卡及密碼的管理并正確使用；（9）統(tǒng)計(jì)收付款金額，周末隨時(shí)把用不到的資金在網(wǎng)銀上做理財(cái)，爭取高利息收入，并登記流水賬記錄工作。2、現(xiàn)金出納1）負(fù)責(zé)董事會的收付款業(yè)務(wù)工作（1）負(fù)責(zé)收取全公司醫(yī)療基金；各種欠款和罰款；收招標(biāo)保證金、業(yè)務(wù)員押金；（2）負(fù)責(zé)填制憑證并登記入賬；（3）負(fù)責(zé)各項(xiàng)費(fèi)用的支付工作，審核各種費(fèi)用報(bào)銷單據(jù)，審查報(bào)銷單據(jù)是否合法，大小寫是否相符，簽字手續(xù)是否齊全等；（4）負(fù)責(zé)支付工資、老年人補(bǔ)助、退休金、獎金、分紅；村民面粉款等。；（5）負(fù)責(zé)編制付款憑證，登記入賬。2）負(fù)責(zé)集團(tuán)公司的收付款業(yè)務(wù)工作（1）收取與集團(tuán)公司有關(guān)的各種款項(xiàng)；（2） 負(fù)責(zé)集團(tuán)公司各項(xiàng)費(fèi)用的支付工作，審核各種費(fèi)用報(bào)銷單據(jù)，審查報(bào)銷單據(jù)是否合法，大小寫是否相符，簽字手續(xù)是否齊全等；（3）發(fā)放工資，填制憑證并登記入賬；（4）負(fù)責(zé)內(nèi)部銀行的收支業(yè)務(wù)。3、儲蓄出納（1）負(fù)責(zé)嚴(yán)格審核每一筆存款單據(jù)，準(zhǔn)確收取每一筆現(xiàn)金；（2）審核存單日期，利率填寫是否準(zhǔn)確，完整；審核存款單據(jù)金額大小寫是否一致；（3）負(fù)責(zé)審核各單位職工工資；（4）審核每筆工資，看工資單與工資表是否一致，審核金額大小寫是否一致，利率是否準(zhǔn)確；（5）及時(shí)準(zhǔn)確的發(fā)放每筆工資；（6）負(fù)責(zé)儲蓄的收入與支出，審核利息計(jì)算是否準(zhǔn)確，并準(zhǔn)確轉(zhuǎn)存或支出；（7）根據(jù)收付款單據(jù)登記現(xiàn)金日記賬；（8）對每日業(yè)務(wù)進(jìn)行總結(jié)，清點(diǎn)核對庫存現(xiàn)金。 4、記 賬 員（1）負(fù)責(zé)內(nèi)部核算單位的付款收款，辦理銀行支票、匯票、電匯、承兌業(yè)務(wù)；（2）負(fù)責(zé)與內(nèi)部核算單位往來賬的對賬工作；（3）負(fù)責(zé)銀行賬的對賬工作，找出未達(dá)賬項(xiàng)的原因，編制余調(diào)節(jié)表；（4）責(zé)及時(shí)將收到公司銀行支票、匯票送存銀行，保證資金的快速運(yùn)轉(zhuǎn)；（5）負(fù)責(zé)所有單位工資的審核；（6）負(fù)責(zé)核對抽取工資存根；（7）負(fù)責(zé)憑證的編制及賬務(wù)處理；（8）負(fù)責(zé)客戶存單轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)及計(jì)算利息的審核；（9）每天及時(shí)編制憑證并登記入賬；（10）負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會計(jì)檔案的整理、歸檔、保管、使用等管理工作。 5、記 賬 員（1）負(fù)責(zé)食品股份日常業(yè)務(wù)的支付；（2）負(fù)責(zé)及時(shí)將股份支票、匯票送存銀行，保證資金的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；（3）負(fù)責(zé)將股份每天的收付業(yè)務(wù)匯總