2012年房地產(chǎn)估價師資格考試《房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營與管理》精選模擬試題及答案（一）.doc

2012年房地產(chǎn)估價師資格考試房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營與管理精選模擬試題及答案（一）一心試題庫版權(quán)所有，編制，答案附后題目一二三四總分一、單選題 （共 35 題，第小題 1 分）1、對開發(fā)商而言，在下列合同形式及補充條款中，風(fēng)險最大的是（）。a固定總價合同，采用按日計價的增價條款b固定總價合同，采用重大增價條款調(diào)整c固定總價合同，采用延期增價條款d成本加浮動酬金合同2、下列關(guān)于敏感性分析的方法和步驟表達不當?shù)囊豁検?)a找出那些最能反映項目投資效益的經(jīng)濟評價指標如財務(wù)內(nèi)部收益率等作為其分析對象。b從眾多影響項目投資效益的不確定性因素中選取對經(jīng)濟評價指標無影響并在開發(fā)周期內(nèi)不發(fā)生變化的因素作為敏感分析中的不確定因素。c分析時要設(shè)定不確定因素的變化范圍d對項目的經(jīng)濟評價指標進行分析計算，找出敏感性因素。3、下列行業(yè)中，（）中的企業(yè)盈利水平與企業(yè)規(guī)模、市場份額均有關(guān)。a批量行業(yè)b僵滯行業(yè)。c分塊行業(yè)d專業(yè)化行業(yè)4、某購房者向銀行申請了40萬元的抵押貸款，按月等比遞增還款，已知抵押貸款年利率為6.6，期限為10年，購房者月還款額的增長率為0.5，則購房者的首次還款額是（）元。a204.08b356.72c508.91d666.675、采用安全利率加風(fēng)險調(diào)整值法確定資本化率的基本公式為（）。a資本化率=安全利率+投資風(fēng)險補償一投資帶來的優(yōu)惠b資本化率=安全利率+投資風(fēng)險補償+管理負擔(dān)補償一投資帶來的優(yōu)惠c資本化率=安全利率+投資風(fēng)險補償+管理負擔(dān)補償+通貨膨脹補償一投資帶來的優(yōu)惠d資本化率=安全利率+投資風(fēng)險補償+管理負擔(dān)補償+缺乏流動性補償一投資帶來的優(yōu)惠6、回顧性房地產(chǎn)估價，其股價對象狀況和房地產(chǎn)市場狀況常見的關(guān)系是（）。a估價對象狀況為過去，房地產(chǎn)市場狀況為現(xiàn)在b估價對象狀況為現(xiàn)在，房地產(chǎn)市場狀況為現(xiàn)在c估價對象狀況為過去，房地產(chǎn)市場狀況為過去d估價對象狀況為現(xiàn)在，房地產(chǎn)市場狀況為過去7、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的利潤可分為4個層次。其中，經(jīng)營利潤與營業(yè)外收支凈額之和為()。a利潤總額b投資利潤c稅后利潤d可分配利潤8、銀行向某家庭發(fā)放了一筆月還款額為2000元的個人住房抵押貸款；該家庭所購住房的物業(yè)管理費為每月150元。從當前我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理的角度來看，該家庭的月均收入應(yīng)不低于（）元。a3583b3909c4300d47789、某宗房地產(chǎn)的總建筑面積為6000m2，房地產(chǎn)總價值為2400萬元，其中土地價值為800萬元。某人購買了其中300m2，該部分的房地產(chǎn)價值為126萬元。假如按土地價值進行分攤，則此人應(yīng)占有的土地份額為（）。a、5.00%b、5.25%c、5.42%d、5.75%10、某銷售型住房市場年初的住房存量為100萬套，其中空置待售住房5萬套，本年新竣工住房13萬套，銷售住房8萬套，則吸納周期為()年。a063b163c225d125011、房地產(chǎn)估價中的價值，一般是指（）。a、使用價值b、交換價值c、投資價值d、賬面價值12、對某種特定的商品來說，下列關(guān)于市場容量概念的表述中，正確的是（）。a潛在市場服務(wù)市場有效市場合格的有效市場b服務(wù)市場潛在市場服務(wù)市場合格的有效市場c潛在市場有效市場合格的有效市場服務(wù)市場d潛在市場服務(wù)市場合格的有效市場有效市場13、某高層住宅大樓，房地總價值為8000萬元，其中建筑物價值占40。某人擁有其中的一套住宅，房地價值為150萬元，該部分的建筑物價值為50萬元，則此人占有的土地份額為（）。a19b21c23d2514、基準地價是城市中均質(zhì)區(qū)域內(nèi)的土地（）。a最低價格b最高價格c平均價格d成交價格15、某綜合辦公樓建設(shè)期為3年，有效經(jīng)過年數(shù)為10年，現(xiàn)補辦了土地使用權(quán)出讓手續(xù)，土地使用權(quán)出讓年限為50年，建筑物剩余經(jīng)濟壽命為35年，則計算該建筑物折舊的經(jīng)濟壽命應(yīng)為（）年。a35b45c48d5016、承租人甲與出租人乙于5年前簽訂了一套住宅的租賃合同，該套住宅面積為200/m2，租賃期限為8年，年租金固定不變?yōu)?80元/m2現(xiàn)市場上類似住宅的年租金為600元/m2若折現(xiàn)率為8，則承租人甲當前的權(quán)益價值為（）萬元。a6.19b6.42c7.20d9.5817、開發(fā)商收到承包商遞交的竣工結(jié)算報告及結(jié)算資料后通常要在()內(nèi)予以核實，給予確認或者提出修改意見。a10日b15日c1個月d2個月18、收益法適用的條件是房地產(chǎn)的（）。a、收益能夠量化b、風(fēng)險能夠量化c、收益或風(fēng)險其一可以量化d、收益和風(fēng)險均能量化19、房地產(chǎn)投資決策分析主要包括（）和項目財務(wù)評價兩個部分。a價格分析b市場分析c產(chǎn)品分析d成本分析20、甲、乙兩個物業(yè)2005年10月的價值均為1000萬元，預(yù)計甲物業(yè)2006年10月的價值為1100萬元和900萬元的可能性各為50。預(yù)計乙物業(yè)2006年10月的價值為1200萬元和800萬元的可能性各為50，甲、乙兩個物業(yè)投資風(fēng)險比較的結(jié)果是（）。a甲物業(yè)投資風(fēng)險大b乙物業(yè)投資風(fēng)險大c甲、乙兩個物業(yè)投資風(fēng)險相同d無法判斷21、在下列定價方法中，需要使用損益平衡圖的是（）。a目標定價法b價值定價法c挑戰(zhàn)定價法d成本加成定價法22、估價報告書中說明的（）限定了其用途。a估價原則b估價方法c估價目的d估價對象狀況23、物業(yè)管理公司在選擇零售商作為零售商業(yè)物業(yè)的租戶時，首先要考慮的因素是（）。a零售商的財務(wù)能力b零售商需要的服務(wù)c零售商組合與位營分配d零售商的聲譽建設(shè)工程教育網(wǎng)24、已知年利率為14，則按季度計息時的實際年利率為（）。a12.55b12.68c14.75d15.0125、在商業(yè)輻射區(qū)域內(nèi)，各商場間位置的優(yōu)劣主要取決于（）。a物業(yè)的易接近性b物業(yè)的臨街狀況c物業(yè)的周圍環(huán)境d物業(yè)所處區(qū)域的繁華程度26、房屋的商品租金構(gòu)成因素是()a.折舊費、維修費、管理費、利息、稅金、保險費b.折舊費、維修費、管理費、利息、稅金、地租c.折舊費、維修費、管理費、利息、稅金、保險費、地租、利潤d.折舊費、維修費、管理費、利息、稅金、地租、利潤27、某套住宅的套內(nèi)建筑面積為145m2，套內(nèi)使用面積為132m2，應(yīng)分攤的公共部分建筑面積為9m2，按套內(nèi)建筑面積計算的價格為3500元/m2，則該套住宅按建筑面積計算的價格為（）元/m2。a.3000b.3277c.3295d.359928、房地產(chǎn)開發(fā)商根據(jù)消費者對物業(yè)品牌的認知價值來制定價格的方法，屬于（）。a成本導(dǎo)向定價法b購買者導(dǎo)向定價法c競爭導(dǎo)向定價法d市場導(dǎo)向定價法29、現(xiàn)有某總建筑面積為15000m2的在建工程，已知土地使用年限為40年（自開工之日起算），計劃工期為3年，現(xiàn)已進行1.5年。估計建成還需1.5年，投入使用后年凈收益為480萬元，資本化率為8%，折現(xiàn)率為12%。該項目續(xù)建完成后的總價值折算到現(xiàn)在為（）萬元。a、3939.61b、4433.88c、4768.50d、5652.0930、如果同一地區(qū)的某一類型物業(yè)的售價持續(xù)以大幅度上漲，那么該類型物業(yè)的出租需求就會（）。a減少b增加c不變d同步遞減31、某企業(yè)上期預(yù)測銷售量為100萬臺，實際銷售量為110萬臺，企業(yè)選用平滑指數(shù)為0.8,則本期預(yù)測銷售量為()萬臺.a102b120c108d8832、產(chǎn)生房地產(chǎn)價格泡沫的主要誘因是（）。a土地稀缺b城市化進程快c競爭充分性d交易復(fù)雜性33、防范估價風(fēng)險的最后一道防線是（）。a撰寫估價報告b審核估價報告c出具估價報告d估價資料歸檔34、市場比較法中，如果可比實例交易時的價格低于正常情況下的交易價格，則在將可比實例價格修正為正常交易情況下的價格的公式中()a.其中分母小于100b.其中分母大于100c.其中分母等于100d.不成立35、當以單位寬度的標準宗地的總價作為路線價時，臨街宗地總價=路線價（）臨街寬度。a單獨深度價格修正率b累汁深度價格修正率c平均深度價格修正率d混合深度價格修正率二、多選題 （共 15 題，第小題 1 分）題目123456789101112131415答案1、下列經(jīng)濟評價指標中，屬于房地產(chǎn)投資項目盈利性指標的有（）。a投資回收期b借款償還期c利息備付率d財務(wù)凈現(xiàn)值e現(xiàn)金報酬率2、從房地產(chǎn)市場自然周期和投資周期之間的關(guān)系來看，投資周期滯后于市場自然周期變化的情況出現(xiàn)在（）。a第一階段b第二階段初期c第三階段初期d第三階段e第四階段3、債務(wù)融資的資金融出方所獲得的報酬有（）。a項目投資形成的可分配利潤b協(xié)議中所規(guī)定的貸款利息c協(xié)議中規(guī)定的有關(guān)費用d租售收益e股息4、下列關(guān)于房地產(chǎn)抵押價值評估的表述中，正確的有（）。a法律法規(guī)規(guī)定不得抵押的房地產(chǎn)，沒有抵押價值b再次抵押的房地產(chǎn)的抵押價值為該房地產(chǎn)的價值扣除已擔(dān)保債權(quán)后的余額c房地產(chǎn)的價值扣除預(yù)計處分該房地產(chǎn)的各種費用、稅金后的余額才是抵押價值d不能單獨處分、使用的房地產(chǎn)不宣作為抵押物，應(yīng)當沒有抵押價值e在評估土地使用權(quán)是以劃撥方式取得房地產(chǎn)的抵押價值時，不應(yīng)包括土地使用權(quán)出讓金5、從宏觀上說，在進行房地產(chǎn)市場結(jié)構(gòu)分析時，除了要分析總量結(jié)構(gòu)，通常還應(yīng)分析（）。a價格結(jié)構(gòu)b區(qū)域結(jié)構(gòu)c產(chǎn)品結(jié)構(gòu)d供求結(jié)構(gòu)e投資結(jié)構(gòu)6、下列關(guān)于估價上的建筑物折舊的說法中，正確的有（）。a估價上的折舊與會計上的折舊有本質(zhì)區(qū)別b建筑物的折舊就是建筑物的原始建造價格與賬面價值的差額c建筑物的折舊就是各種原因所造成的價值損失d建筑物的折舊就是建筑物在估價時點時的重新購建價格與市場價值之間的差額e建筑物的折舊包括物質(zhì)折舊、功能折舊和經(jīng)濟折舊7、開發(fā)商向城市規(guī)劃管理部門申請建設(shè)用地規(guī)劃許可證時，須提供的材料主要有（）。a建設(shè)工程規(guī)劃許可證b選址規(guī)劃意見通知書c項目設(shè)計方案的總平面圖d城市計劃部門批準征用土地的計劃任務(wù)提供e1/2000或1/500的地形圖8、區(qū)位狀況比較修正的內(nèi)容包括（）修正。a、繁華程度b、臨街狀況c、容積率d、使用年限e、周圍環(huán)境9、在實際交易中，只有當買者所愿意支付的最高價格（）賣者所愿意接受的最低價格時，交易才會成功。a高于b等于c低于d不高于e不等于10、在下列費用中，屬于債務(wù)融資成本的有()。a承諾費b手續(xù)費c擔(dān)保費d利息e稅費11、應(yīng)用路線價法需要進行（）等修正。a臨街深度b土地形狀c交易曰期d交易情況e臨街寬度12、下列關(guān)于名義利率與實際利率的表述中，正確的有()。a當計息周期為一年時，年名義利率等于年實際利率b實際利率真實地反映了資金的時間價值c名義利率真實地反映了資金的時間價值d名義利率相同時，計息周期越短，名義利率與實際利率的差值就越大e計算周期相同時，名義利率越小，名義利率與實際利率的差值就越大13、下列關(guān)于寫字樓基礎(chǔ)租金的表述中，正確的有（）。a基礎(chǔ)租金是根據(jù)業(yè)主希望達到的投資收益率目標和其可接受的最低租金水平確定的b基礎(chǔ)租金高于市場租金時，物業(yè)管理企業(yè)需要降低經(jīng)營費用c基礎(chǔ)資金低于市場租金時，物業(yè)管理企業(yè)需要降低經(jīng)營費用d在寫字樓市場較好的情況下，市場租金一般高于基礎(chǔ)租金e在寫字樓市場較好的情況下，市場租金一般低于基礎(chǔ)租金14、土地收益性的利用方式包括工業(yè)用地方式和()a.商業(yè)用地方式b.商品住宅用地方式c.機關(guān)用地方式d.宗教用地方式e.軍事用地方式15、在可行性研究階段，房屋開發(fā)費用中各項費用的估算可以采用的方法有（）。a單元估算法b概預(yù)算定額法c工程最近似匡算法d蒙特卡洛模擬法e單位指標估算法三、判斷題 （共 15 題，第小題 1 分）1、房地產(chǎn)企業(yè)債券可以按照約定轉(zhuǎn)換為企業(yè)的普通股。（）2、地役權(quán)是指土地所有人或使用人不允許他人在自己土地通行的權(quán)利。（）3、雖然開發(fā)商以在建工程作抵押在某銀行辦理了開發(fā)建設(shè)貸款，但該在建工程在竣工驗收前仍可以被銷售。（）4、房地產(chǎn)估價的核心是為特定目的、對特定房地產(chǎn)在特定時點的價值作出估計。（）5、重新購建價格，是指假設(shè)在估價時點重新取得全新狀況的估價對象的必要支出，或者重新開發(fā)建設(shè)全新狀況的估價對象的必要支出和該估價對象的利潤。6、若建筑物的實際壽命超過其法定耐用年限，則其價值所剩無幾。（）7、在房地產(chǎn)損害賠償估價中，一般來說，估價時點為過去，估價對象為歷史狀況下的情形。（）8、在同一條道路上，不應(yīng)附設(shè)兩種不同路線價。（）9、在進行房地產(chǎn)估價時，對房地產(chǎn)市場情況的分析始終應(yīng)針對估價時點時的狀況。（）10、為幫助房地產(chǎn)開發(fā)商進行投資決策，應(yīng)用收益法對擬開發(fā)的項目進行投資價值評估時，應(yīng)采用與該項目風(fēng)險程度相對應(yīng)的社會一般收益率作為折現(xiàn)率的選取標準。（）11、過高或過低的物業(yè)租金，都有可能導(dǎo)致業(yè)主利益的損失。（）12、估算房地產(chǎn)開發(fā)項目的總開發(fā)價值和總開發(fā)成本時，可依據(jù)評估時點的價格水平進行估算。（）13、房地產(chǎn)開發(fā)項目財務(wù)報表包括基本報表和輔助報表，基本報表存儲了財務(wù)評價所需要的最基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。（）14、估價目的是由委托人提出的，估價時點是根據(jù)估價目的確定的。（）15、若估價報告在其有效期內(nèi)未付諸使用，則估價責(zé)任隨之終止。（）四、計算題 （共 2 題，第小題 10 分）1、某房地產(chǎn)開發(fā)項目的占地面積為8000m2，土地使用權(quán)年期為40年，總建筑面積50000m2，其中服務(wù)式公寓35000m2，商務(wù)、辦公、餐飲、健身娛樂等服務(wù)用房5000m2，地下車位230個（10000m2）。項目建設(shè)期為3年，總投資額為35000萬元（不包括貸款利息），其中自有資金占35，其余投資來源于貸款和預(yù)售收入：第一年投入資金9000萬元，全部為自有資金；第二年投入資金13250萬元，其中3250萬元為自有資金；第三年投入資金12750萬元。該項目的住宅與停車位從第二年開始銷售，第二、三、四年的凈銷售收入分別為7750萬元、12600萬元、21650萬元，第四年末全部售完；服務(wù)用房在第五年開始出租，出租率為90，租金為3000元/m2年，運營成本為租金收入的20；服務(wù)用房的殘值為20萬元。提供假設(shè)：投入全部發(fā)生在年初，收入發(fā)生在年末且可以全部再投入，貸款按年計復(fù)利，本息從第四年初開始償還；在整個出租期內(nèi)，出租率、租金、運營成本均維持不變；該項目的貸款年利率為10、投資者全部投資和自有資金的目標收益率分別為15%和25。在貸款利息最少條件下，求：1、該項目的借款計劃和還款計劃。2、該項目全部投資內(nèi)部收益率。3、該項目自有資金財務(wù)凈現(xiàn)值。2、某幢寫字樓，土地面積4000m2，總建筑面積為9000m2，建成于1990年10月1日，土地使用權(quán)年限為1995年10月1目2035年10月1日?，F(xiàn)在獲得類似的40余年土地使用權(quán)價格為2000元/m2，建筑物重置成本為1300元/m2.建筑物自然壽命為60年，有效經(jīng)過年數(shù)為10年。其他的相關(guān)資料如下：（1）門窗等損壞的修復(fù)費用為3萬元，裝修的重置價格為82.5萬元，平均壽命為5年，有效經(jīng)過年數(shù)為4年，空調(diào)系統(tǒng)功能落后，必須更換，舊系統(tǒng)已提折舊80萬元，拆除該空調(diào)費用為10萬元，可回收殘值30萬元，重新構(gòu)建價格（不含安裝費）為130萬元，安裝新的空調(diào)系統(tǒng)的費用為8萬元，除空調(diào)以外的設(shè)備的重置價格為250萬元。平均壽命為15年，經(jīng)過年數(shù)為9年。（2）該幢寫字樓由于層高過高和墻體隔熱保溫性差，導(dǎo)致與同類寫字樓相比，每月增加能耗800元。（3）由于寫字樓所在區(qū)域剛有一化工廠建成投產(chǎn)，區(qū)域環(huán)境受到一定的污染，租金將長期受到負面影響，預(yù)計每年租金損失為7萬元。（4）該類寫字樓的報酬率為10，銀行貸款年利率為5，土地報酬率為8。（5）假設(shè)除空調(diào)以外，殘值率均為零。試求該寫字樓于2005年10月1日的折舊總額和現(xiàn)值。2012年房地產(chǎn)估價師資格考試房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營與管理精選模擬試題及答案（一）一心試題庫版權(quán)所有，編制，答案附后（試題答案）一、單選題 （共 35 題，第小題 1 分）1、a2、b3、d4、b5、d6、c7、a8、c9、d10、c11、b12、c13、b14、c15、b16、a17、c18、d19、b20、b21、a22、c23、d24、c25、a26、c27、c28、b29、c30、b31、c32、c33、b34、a35、b二、多選題 （共 15 題，第小題 1 分）1、ade2、ab3、bc4、abde5、bcde6、acde7、bde8、abe9、ab10、abcd11、abe12、abd13、abcd14、ab15、abce三、判斷題 （共 15 題，第小題 1 分）1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12、13、14、15、四、計算題 （共 2 題，第小題 10 分）1、自有資金投入總額=3500035=12250萬元第一年初投入9000萬元；第二年初投入13250萬元，其中3250萬元為自有資金，10000萬元貸款；第二年末收入7750萬元，全部與第三年初投入，因此第三年初貸款額=12750-7250=5500萬元；第三年末收入12600萬元，全部與第四年初用于償還貸款；第四年末收入21650萬元，足以償還剩余貸款，并有余額；第五年末開始每年收入3000905000(1-20)=1080萬元租金；第四十年末，最后一年收入租金后，剩余殘值20萬元。1、第四年初償還貸款時，貸款本息合計10000(1+10)2+5000(1+10)=17600萬元還款12600萬元，仍需償還5000萬元。第五年初償還剩余貸款5000(1+10)=5500萬元因此借款計劃為第二年初借款10000萬元，第三年初借款5000萬元。還款計劃為第四年初償還12600萬元，第五年初償還剩余5500萬元。2、制作全部投資現(xiàn)金流量表0123456740+12600216501080108010801100-9000132505000npv-9000-13250-500012600216501080108010801100當i1=15時，當i2=16時，i1npv2=-398.6448用插值法求的firr=15.533、制作自有資金現(xiàn)金流量表0123456740+12600216501080108010801100-90003250126005500npv-9000-325000161501080108010801100按25報酬率計算，2、（1）土地價格=0.4200011(1+8)30)/11/(1+8)40=8000.9006/0.9540=755.26萬元（2）建筑物物質(zhì)折舊額計算：1）門窗等損壞的修復(fù)費用=3萬元；2）裝修的折舊費=82.51/54=66萬元；3）其他設(shè)備的折舊費=2501/159=150萬元。4）長壽命項目的折舊費=(13000.9382.5250)1/4010=208.63萬元（3）建筑物功能折舊額計算：1）功能過剩所引起的折舊=80012/10%11/(1+10%)30=9.05萬元2）空調(diào)功能落后引起的折舊=13080+1030+8=38萬元（4）建筑物經(jīng)濟折舊額=7/10%11/(1+10%)30=65.99萬元（5）建筑物折舊總額=3+66+150+208.63+9.05+38+65.99=540.67萬元（6）寫字樓估價結(jié)果=755.26+13000.9540.67=1384.59萬元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