2011年證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》分章練習(xí)1500題（含參考答案）

第 1 頁 共 49 頁 第 1 頁 2011 年證券從業(yè)資格考試 證券投資基金 分章練習(xí) 1500 題 （含參考答案） 第一章 證券投資基金概述 一、單項(xiàng)選擇題 1.證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的 ( )投資方式。 A.集合 B.集資 C.聯(lián)合投資 D.合作 2.證券投資基金在美國被稱為 ( )。 A.證券投資信托基金 B.共同基金 C.信托產(chǎn)品 D.單位信托基金 3.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（ ）。 A.集合投資、專業(yè)管理 B.組合投資、分散風(fēng)險 C.投入較少、回報較高 D.獨(dú)立托管、保障安全 4.將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金 ( )的特點(diǎn)。 A.集合理財 B.組合投資 C.風(fēng)險共擔(dān) D.分散風(fēng)險 5.基金的當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人。是指基金的 ( )。 A.發(fā)起人、管理人和份額持有人 B.管理人、托管人和份額持有人 C.托管人、發(fā)起人和份額持有人 D.受益人、管理人和份額持有人 6.基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托 ( )進(jìn)行股票、債券分散化的組合投資。 A.基金管理人 第 2 頁 共 49 頁 第 2 頁 B.基金托管人 C.投資咨詢公司 D.證券公司 7.封閉式基金的交易價格主要受 ( )的影響。 A.投資基金規(guī)模大小 B.上市公司質(zhì)量 C.二級市場供求關(guān)系 D.投資時間長短 8.通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種 ( )的投資品種。 A.高風(fēng)險、高收益 B.低風(fēng)險、低收益 C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健 D.基本沒有風(fēng)險 9.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額。將眾多投資者 的資金集中超來，形成 ( )，由基金托管人托管，基金管理人管理 .以投資組合的方式進(jìn)行 iiE 券投資的一種利益共享、風(fēng)險多娶擔(dān)的集合投資方式。 A.聯(lián)合財產(chǎn) B.集合財產(chǎn) C.獨(dú)立則產(chǎn) D.共有財產(chǎn) 10.證券投資基金中的 ( )，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。 A.封閉式基金 B.開放式基金 C.公司型基金 D.契約型基金 11.( )一般有一個固定的存續(xù)期。 A.封閉式基金 B.公司型基金 C.契約型基金 D.開放式基金 12.證券投資基金反映的是 ( )關(guān)系，是一種受益憑證。 A.債權(quán)債務(wù) B.所有權(quán) C.信托 D.產(chǎn)權(quán) 13.在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在 ( )中會有詳細(xì)約定。 第 3 頁 共 49 頁 第 3 頁 A.基念份額上市交易公告書 B.招募說明書 C.基金合同 D.基金成立公告 14.基金 ( )是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。 A.份額持有人 B.管理人 C.托管人 D.注冊登記機(jī)構(gòu) 15.根據(jù) ( )的不同，可以將基金劃分為公司型基金 和契約型基金。 A.基金存續(xù)期 B.法律形式 C.基金規(guī)模 D.投資理念 16.以下 ( )不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。 A.法律主體資格 B.投資者地位 C.營運(yùn)依據(jù) D.基金規(guī)模 17.( )具有法人資格。 A.契約型基金 B.公司型基金 C.開放式基金 D.封閉式基金 18.（ ）一般有一個固定的存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。 A.封閉式基金 B.開放式基金 C.公司型基金 D.契約型基金 19.以下對于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是（ ）。 A.期限不同 B.基金份額面值不同 C.份額限制不同 D.交易場所不同 20.我國封閉式基金的存續(xù)期限大多在 ( )左右。 A.5 年 第 4 頁 共 49 頁 第 4 頁 B.10 年 C.15 年 D.20 年 21.開放式基金的價格是以 ( )為基礎(chǔ)計(jì)算的。 A.基金份額凈值 B.市場供求關(guān)系 C.市盈率 D.購買股票的占比 22.以下說法正確的是 ( )。 A.封閉式基金沒有規(guī)模限制 B.開放式基金規(guī) 模固定 C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易 D.開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易 23.( )依據(jù)基金合同而設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。 A.開放式基金 B.封閉式基金 C.契約型基金 D.公司型基金 24.基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是 ( )。 A.提高基金收益 B.按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益 C.對基金經(jīng)營人進(jìn)行監(jiān)督 D.管理基金公司 25.基金 ( )最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。 A.份額持有人 B.管理人 C.托管人 D.注明登記機(jī)構(gòu) 26.基金托管人承擔(dān)基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核以及 ( )等職責(zé)。 A.基金倍息披露 B.基金估值 C.對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督 D.基金會計(jì)核算 第 5 頁 共 49 頁 第 5 頁 27.基金（ ）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、 基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。 A.份額持有人 B.監(jiān)管機(jī)構(gòu) C.結(jié)算機(jī)構(gòu) D.注冊登記機(jī)構(gòu) 28.依據(jù) ( )不同，可將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管自律機(jī)構(gòu)三大類。 A.服務(wù)方式 B.參與方式 C.設(shè)立條件 D.所承擔(dān)的職責(zé)和作用 29.我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以 ( )為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政 策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。 A.利潤最大化 B.營利 C.收入最大化 D.指數(shù)最大化 30.基金銷售機(jī)構(gòu)是受 ( )委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。 A.中國證監(jiān)會 B.基金托管人 C.基金機(jī)構(gòu)投資者 D.基金管理公司 31.我國目前只能由依法設(shè)立的 ( )擔(dān)任基金管理人。 A.基金發(fā)起人 B.基金管理公司 C.基金托管銀行 D.基金投資者 32.( )是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，其具體業(yè)務(wù)包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、紅利發(fā)放、基金份額持有人名冊的建立與保管等。 A.證券交易所 B.基金托管銀行 C.基金管理公司 D.基金注冊登記機(jī)構(gòu) 33.在英國和中國香港特別行政區(qū)證券投資基金被稱為 ( )。 A.單位信托基金 第 6 頁 共 49 頁 第 6 頁 B.集合投資計(jì)劃 C.集合投資基金 D.共同基金 34.1924 年 3 月 21 日誕生于美國的（ ）成為世界上第一個開放式基金。 A.馬薩諸塞投資信托基金 B.海外及殖民地政府信托基金 C.蘇格蘭美國投資信托 D.外國和 殖民地政府信托 35.1924 年 3 月 21 日誕生予美國的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個 ( )。 A.契約型投資基金 B.開放式基金 C.股票基金 D.封閉式基金 36.中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金（ ）于 1992 年 11 月經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)正式成立。 A.武漢證券投資基金 B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金 C.深圳南山投資基金 D.富島基金 37.1997 年 11 月 14 日頒布的 ( )是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 奠定了規(guī)制基礎(chǔ)。 A.中華人民共和國證券法 B.開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 C.中華人民共和國證券投資基金法 D.證券投資基金管理暫行辦法 38.2003 年 12 月推出的我國笫一只貨幣市場基金是 ( )。 A.南方寶元債券基金 B.招商安泰系列基金 C.南方避險增值基金 D.華安現(xiàn)金富利基金 39.2001 年 9 月，我國第一只開放式基金（ ）的誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。 A.基金開元 B.基金金泰 C.招商安泰 D.華安創(chuàng)新 40.2004 年 10 月成立的國內(nèi)第一只上市開放式基金是 ( )。 第 7 頁 共 49 頁 第 7 頁 A.南方積極配置基金 B.華夏上證 50ETF C.匯豐晉信 2016 基金 D.國投瑞銀瑞?；?41.依據(jù) ( )的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。 A.基金管理人 B.運(yùn)作方式 C.基金托管人 D.法律形式 42.基金公司在發(fā)售基金份額時都會向投資者提供一份（ ）。 A.基金合同 B.風(fēng)險揭示書 C.招募說明書 D.基金宣傳冊 43.基金反映的是一種（ ）關(guān)系，是一種 ( )憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。 A.所有權(quán)關(guān)系，所有權(quán) B.債權(quán)債務(wù)，債權(quán) C.信托，受益 D.委托代理，代理 44.( )在基金運(yùn)作中具有核心作用。 A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金咨詢機(jī)構(gòu) 45.( )對基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)。 A.證券交易所 B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 C.中國證券業(yè)協(xié)會 D.中國證監(jiān)會 46.根據(jù)美國投資公司協(xié)會 (ICI)的統(tǒng)計(jì)，截至 2008 年年末，我國已成為全球 ( )基金市場。 A.第五大 B.第八大 C.第十大 D.第十五大 47.上海證券交易所的開業(yè)時間為（ ）。 A.1990 年 7 目 第 8 頁 共 49 頁 第 8 頁 B.1990 年 l2 月 C.1991 年 7 月 D.1991 年 12 月 48.深圳證券交易所的開業(yè)時間為 ( )。 A.1990 年 7 月 B.1990 年 12 月 C.1991 年 7 月 D.1991 年 12 月 49.在試點(diǎn)發(fā)展階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門 首先在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的( )。 A.審批制 B.核準(zhǔn)制 C.申報制 D.準(zhǔn)入限制 50.在試點(diǎn)發(fā)展階段，證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實(shí)收資本不少予 ( )億元人民幣。 A.1 B.2 C.3 D.4 二、不定項(xiàng)選擇題 1.世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有 ( )。 A.共同基金 B.單位信托基金 C.證券投資信托基金 D.金融產(chǎn)品 2.基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金 ( )業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 A.登記 B.存管 C.清算 D.交收 3.證券投資基金主要特點(diǎn)表現(xiàn)為 ( )。 A.集合理財、專業(yè)管理 B.組合投資：分散風(fēng)臉 C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān) D.獨(dú)立托管、保障安全 第 9 頁 共 49 頁 第 9 頁 4.證券投資基金集合理財、專業(yè)管理主要表現(xiàn)在（ ）。 A.匯集眾多投資者資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金昀規(guī)模優(yōu)勢 B.基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與 分析 C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù) D.集中研究基金收益分配 5.證券投資基金通過獨(dú)立托管保障基金財產(chǎn)安全的機(jī)制具體是指 ( )。 A.基金管理人不參與基金財產(chǎn)的保管 B.獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn) C.基金資產(chǎn)與基金管理人的資產(chǎn)都由托管人保管 D.托管人對管理人的資產(chǎn)運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)督 6.以下屬于基金份額持有人依法應(yīng)享有的權(quán)利有 ( )。 . A.分享基金財產(chǎn)收益 B.資產(chǎn)管理權(quán) C.參與分配清算后 的剩余基金財產(chǎn) D.資產(chǎn)保管權(quán) 7.基金注冊登記機(jī)構(gòu)具體業(yè)務(wù)包括 ( )等。 A.投資者基金賬戶管理 B.基金份額注冊登記 C.清算及基金交易確認(rèn) D.建立并保管基金份額持有人名冊 8.證券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在 ( )。 A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B.所籌資金的投向不同 C.投資收益與風(fēng)險大小不同 D.投資人不同 9.封閉式基金的交易價格主要受 ( )的影響。 A.市場利率 B.二級市場供求關(guān)系 C.上市公司質(zhì)量 D.基金資 產(chǎn)凈值 10.證券投資基金與銀行儲蓄存款有較大差別，主要表現(xiàn)在（ ）。 A.性質(zhì)不同 B.收益與風(fēng)險特征不同 C.信息披露程度不同 D.投資人不同 第 10 頁 共 49 頁 第 10 頁 11.基金行業(yè)對外開放主要體現(xiàn)在 ( )。 A.合資基金管理公司數(shù)量增加 B.合作基金管理公司數(shù)量增加 C.QDII 的推出使我國基金行業(yè)開始進(jìn)入國際投資市場 D.QFII 的推出使我國基金行業(yè)開始進(jìn)入國際投資市場 12.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括 ( )。 A.基金銷售機(jī)構(gòu) B.注冊登記機(jī)構(gòu) C.律師事 務(wù)所和會計(jì)師事務(wù)所 D.基金評級公司 13.在我國，承擔(dān)基金份額注冊登記工作的主要是 ( )。 A.基金管理公司 B.基金托管人 C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 D.基金代銷機(jī)構(gòu) 14.在我國， ( )可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。 A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) 15.( )是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。 A.基金公司章程 B.口頭約定 C.基金制度 D.基金合同 16.封閉式基金和開放式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在 ( )。 A.期限不同 B.份額限制不同 C.交易場所不同 D.價格形成方式不同 17.我國第一只開放式基金 ( )的誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。 A.華安創(chuàng)新 B.華安現(xiàn)金富利基金 C.南方基金配置基金 D.華夏上證 50ETF 第 11 頁 共 49 頁 第 11 頁 18.2007 年 9 月我國推出首只 QDII 基金是 ( )。 A.南方積極配置基金 B.南方全球精選基金 C.豐晉信 2016 基 金 D.國投瑞銀瑞福基金 19.契約型基金依據(jù) ( )之間所簽署的基金合同設(shè)立。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監(jiān)管部門 D.基金份額持有人 20.下面關(guān)于基金的說法，正確的是 ( )。 A.基金托管人保管基金 B.基金管理人管理基金 C.基金投資者購買基金 D.中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金 21.證券投資基金主要的當(dāng)事人有（ ）。 A.基金代銷商 B.基金投資人 C.基金管理人 D.基金托管人 22.基金托管人的職責(zé)主要體 現(xiàn)在 ( )等方面。 A.基金資產(chǎn)保管 B.基金信息披露 C.基金資金清算 D.會計(jì)復(fù)核 23.依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為 ( )。 A.基金當(dāng)事人 B.證券交易所 C.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu) D.基金監(jiān)管與自律機(jī)構(gòu) 24.契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在 ( )。 A.法律主體資格不同 B.投資者的地位不同 C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同 D.投資人不同 25.商業(yè)銀行等中國證監(jiān)會規(guī)定的機(jī)構(gòu)可以向 ( )申請基金代銷業(yè) 務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。 第 12 頁 共 49 頁 第 12 頁 A.中國證監(jiān)會 B.證券交易所 C.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 26.以下關(guān)于淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金的說法，正確的有 ( )。 A.于 l992 年 11 月經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)正式設(shè)立 B.為公司型封閉式基金 C.60投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)， 40投向上市公司 D.于 1998 年 3 月在深圳證券交易所最早掛牌上市 27.1940 年，美國政府頒布了 ( )，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。 A.投資公司法 B.投資顧問法 C.股份有限公司法 D.投資法 28.證券投資基金在金融體系中的作用主要表現(xiàn)在 ( )。 A.為中小投資者拓寬了投資渠道 B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長 C.完善金融體系和社會保障體系 D.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展 29.按照基金法律形式，證券投資基金可以劃分為 ( )。 A.開放式基金 B.封閉式基金 C.契約型基金 D.公司型基金 30.以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是 ( )。 A.具有法人資格 B.依 據(jù)基金合同成立 C.依據(jù)基金合同營運(yùn)基金 D.監(jiān)督約束機(jī)制較為完善 31.目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)主要表現(xiàn)在（ ）。 A.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 B.基金行業(yè)對外開放程度不斷提高 C.基金的資金來源發(fā)生了重大變化 D.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他圍家和地區(qū)發(fā)展迅猛 32.我國基金業(yè)在快速發(fā)展階段表現(xiàn)出來的特點(diǎn)有 ( )。 A.基金監(jiān)管的法律體系日益完善 第 13 頁 共 49 頁 第 13 頁 B.基金行業(yè)對外開放程度不斷提高 C.機(jī)構(gòu)投資者取代個人投資者成為基金的主要持有者 D.基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍 33.證券投資基金法規(guī)定，我國基金份額持有人享有的權(quán)利包括（ ）。 A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn) B.依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會 C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制概況披露的基金信息資料 D.對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟 34.從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作活功可以分為 ( )。 A.基金的發(fā)行 B.基 金的投資管理 C.基金的市場營銷 D.基金的后臺管理 35.在試點(diǎn)發(fā)展階段，我國基金業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在（ ）。 A.基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高 B.在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上成功地推出了開放式基金 C.對“老基金”進(jìn)行了全面規(guī)范清理 D.開放式基金的發(fā)展為基金產(chǎn)品的創(chuàng)新開辟了新的天地 36.( )是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。 A.風(fēng)險揭示書 B.基金合同 C.基金招募說明書 D.基金宣傳冊 37.( )是直接投資工具，籌集的資金 主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。 A.債券 B.股票 C.基金 D.信用證 38.基金的市場營銷主要涉及 ( )。 A.基金份額的募集 B.基金份額的注冊登記 C.基金資產(chǎn)的估值 D.客戶服務(wù) 39.基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而包括 ( )等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。 A.基金份額的注冊登記 第 14 頁 共 49 頁 第 14 頁 B.基金資產(chǎn)的估值 C.會計(jì)核算 D.信息披露 40.我國基金業(yè)的發(fā)展可以分為的三個歷史階段，分別是 ( )。 A.20 世 紀(jì) 70 年代以前的零星發(fā)展階段 B.20 世紀(jì) 80 年代末至 1997 年 11 月 14 日證券投資基金管理暫行辦法頒布之前的早期探索階段 C.證券投資基金管理暫行辦法頒布實(shí)施以后至 2004 年 6 月 1 日證券投資基金法實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段 D.證券投資基金法實(shí)施以來的快速發(fā)展階段 41.1997 年以前設(shè)立的基金 (即老基金 )存在的問題主要表現(xiàn)為 ( )。 A.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題 B.受當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，基金收益水平很低 C.不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門 D.深受房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資憑被變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高 42.1997 年以前設(shè)立的基金 (即老基金 )存在的問題主要表現(xiàn)為 ( )。 A.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題 B.受當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，基金收益水平很低 C.不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門 D.深受房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資憑被變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無 法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高 43.中國證券投資基金試點(diǎn)序幕拉開的標(biāo)志是 1998 年 3 月 27 日 ( )的發(fā)起設(shè)立。 A.華安創(chuàng)新 B.基金開元 C.基金金泰 D.招商安泰 44.在試點(diǎn)發(fā)展階段具有代表性的基金創(chuàng)新品種有 ( )。 A.南方寶元債券基金 B.招商安泰系列基金 C.南方避險增值基金 D.華安現(xiàn)金富利基金 45.在快速發(fā)展階段具有代表性的基金創(chuàng)新產(chǎn)品包括 ( )。 A.華夏上證 50ETF B.ETF 聯(lián)接基金 C.匯豐晉信 2016 基金 D.國投瑞銀瑞?；?三、判斷題 第 15 頁 共 49 頁 第 15 頁 1.與股票、債券類似，證券投資基金是一種直接投資工具。 ( ) 2.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。 ( ) 3.日本和中國臺灣將證券投資基金稱為單位信托基金，英國和中國香港特別行政區(qū)稱為證券投資信托基金。 ( ) 4.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有。 ( ) 5.基金管理人按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，并參與基金收益的分配。 ( ) 6.基金托管人員負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金托管人的基金管理人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對投資者的利益提供了重要的保護(hù)。 ( ) 7.為降低投資風(fēng)險，一些國家的法律通常規(guī)定基金必須以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，從而使“組合投資、分散風(fēng)險”成為基金的一大特色。 ( ) 8.封閉式基金的價格主要受基金份額凈值的影響，開放式基金的價格則主要取決于市場供求關(guān)系的大小。 ( ) 9.在我國，基金托管人承擔(dān)基金份額的銷售與注冊登記工作。 ( ) 10.開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。 ( ) 11.封閉式基金的交易在投資者之間完成，開放式基金的申購、贖回在投資者與基金管理人之間完成。 ( ) 12.與開放式基金相比，一般封閉式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機(jī)制。 ( ) 13.封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金 運(yùn)作方式。 ( ) 14.開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。 ( ) 15.封閉式基金的基金份額是不固定的，在封閉期限內(nèi)可經(jīng)法定程序認(rèn)可而增減。 ( ) 16.在我國，封閉式基金的存續(xù)期限一般為 10-l5 年。在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金份額只能轉(zhuǎn)讓，不能被贖回。 ( ) 17.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。 ( ) 第 16 頁 共 49 頁 第 16 頁 18.封閉式基金可能出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象，也可能出現(xiàn)折價 交易現(xiàn)象。 ( ) 19.如果封閉式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，就會吸引到新的投資，基金管理人的管理費(fèi)收入也會隨之增加。 ( ) 20.公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任、分享投資收益。 ( ) 21.契約型基金的投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。 ( ) 22.公司制基金設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。 ( ) 23.我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份 額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。 ( ) 24.基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。 ( ) 25.在我國，基金托管人只能由依法沒立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行和信托公司擔(dān)任。 ( ) 26.商業(yè)銀行必須向中國證券業(yè)協(xié)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，才能從事基金的代銷業(yè)務(wù)。 ( ) 27.證券投資基金作為社會化的理財工具，起源于美國。 ( ) 28.1868 年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金” (The Foreignand Colonial Government Trust)被大多數(shù)人看作是最早的基金。 ( ) 29.20 世紀(jì) 80 年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。 ( ) 30.1985 年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司 (中創(chuàng)公司 )與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)程中國香港聯(lián)合設(shè)立了中圍置業(yè)基金，標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。 ( ) 31.“淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金”經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于 1992 年 8 月在深圳證券交易所最早掛牌上市。 ( ) 32.1998 年 4 月 11 日，國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會頒布的證券投資基金管理暫行辦法是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。 ( ) 33.證券投資基金作為一種投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，拓寬了中小投資者的投資渠道。 ( ) 第 17 頁 共 49 頁 第 17 頁 34.基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人可以由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任，也可以由其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。 ( ) 35.基金管理人 、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。 ( ) 36.公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。 ( ) 37.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。 ( ) 38.封閉式基會的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。 ( ) 39.股票反映的是一種債權(quán)關(guān)系，投資者購買股票后就成為公司的股東。 ( ) 40.通常，只有機(jī)構(gòu)客戶或資金規(guī)模較大的投資者才直接通過基金管理公司進(jìn)行基會份額的直接買賣，一般資金規(guī)模較小的普通投資者通常經(jīng)過基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金的申（認(rèn)）購與贖回或買賣。 ( ) 41.基金投資者盡管也可以通過持有人大會表達(dá)意見，但與契約型基金的股東大會相比，公司型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。 ( ) 42.公司型基金與契約型基金二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，而且公司型基金要優(yōu)于契約型基金。 ( ) 43.在基金的發(fā)展歷史上，早期的基金基本上是封閉式基 金。 ( ) 答案部分 一、單項(xiàng)選擇題 1. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 1 頁 【 10075799】 2. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 2 頁 【 10075800】 3. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 2-3 頁 【 10075801】 4. 【正確答案】： A 第 18 頁 共 49 頁 第 18 頁 【答案解析】： 教材 2 頁 【 10075802】 5. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 5 頁 【 10075803】 6. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075804】 7. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 10 頁 【 10075805】 8. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 4 頁 【 10075806】 9. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 1 頁 【 10075807】 10. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 10 頁 【 10075808】 11. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 10 頁 【 10075809】 12. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 4 頁 【 10075810】 13. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 2 頁 【 10075811】 14. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 5 頁 【 10075812】 15. 第 19 頁 共 49 頁 第 19 頁 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 8 頁 【 10075813】 16. 【正確答案】： D 【答案解析】： 教材 9 頁 【 10075814】 17. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 8 頁 【 10075815】 18. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 10 頁 【 10075816】 19. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 10 頁 【 10075817】 20. 【正 確答案】： C 【答案解析】： 教材 10 頁 【 10075818】 21. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 10 頁 【 10075819】 22. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 10 頁 【 10075820】 23. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 8 頁 【 10075821】 24. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075822】 25. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075823】 第 20 頁 共 49 頁 第 20 頁 26. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075824】 27. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 7 頁 【 10075825】 28. 【正確答案】： D 【答案解析】： 教材 5 頁 【 10075826】 29. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 7 頁 【 10075827】 30. 【正確答案】： D 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075828】 31. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 6 頁。 【 10075829】 32. 【正確答案】： D 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075830】 33. 【正確 答案】： A 【答案解析】： 教材 2 頁 【 10075831】 34. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 11 頁 【 10075832】 35. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 12 頁 【 10075833】 36. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 15 頁 第 21 頁 共 49 頁 第 21 頁 【 10075834】 37. 【正確答案】： D 【答案解析】： 教材 14 頁 【 10075835】 38. 【正確答案】： D 【答案解析】： 教材 18 頁 【 10075836】 39. 【正確答案】： D 【答案解析】： 教材 17 頁 【 10075837】 40. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 18 頁 【 10075838】 41. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 9 頁 【 10075839】 42. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 2 頁 【 10075840】 43. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 4 頁 【 10075841】 44. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075842】 45. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 7 頁 【 10075843】 46. 【 正確答案】： C 【答案解析】： 教材 12 頁 【 10075844】 47. 【正確答案】： B 第 22 頁 共 49 頁 第 22 頁 【答案解析】： 教材 15 頁 【 10075845】 48. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 15 頁 【 10075846】 49. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 16 頁 【 10075847】 50. 【正確答案】： C 【答案解析】： 教材 16 頁 【 10075848】 二、不定項(xiàng)選擇題 1. 【正確答案】： ABC 【答案解析】： 教材 2 頁 【 10075849】 2. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075850】 3. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 2 頁 【 10075851】 4. 【正確答案】： ABC 【答案解析】： 教材 2 頁 【 10075852】 5. 【正確答案】： AB 【答案解析】： 教材 3 頁 【 10075853】 6. 【正確答案】： AC 【答案解析】： 教材 5 頁 【 10075854】 7. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075855】 第 23 頁 共 49 頁 第 23 頁 8. 【正確答案】： ABC 【答案解析】： 教材 4 頁 【 10075856】 9. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 10 頁 【 10075857】 10. 【正確答案】： ABC 【答案解析】： 教材 4 頁 【 10075858】 11. 【正確答案】： AC 【答案解析】： 教材 20 頁 【 10075859】 12. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075860】 13. 【正確答案】： AC 【答案解析】： 教材 7 頁 【 10075861】 14. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075862】 15. 【正確答案】： D 【答案解析】： 教材 8 頁 【 10075863】 16. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 10 頁 【 10075864】 17. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材 17 頁 【 10075865】 18. 【正確答案】： B 【答案解析】： 教材 18 頁 第 24 頁 共 49 頁 第 24 頁 【 10075866】 19. 【正確答案】： AB 【答案解析】： 教材 8 頁 【 10075867】 20. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 5 頁 【 10075868】 21. 【正確答案】 ： BCD 【答案解析】： 教材 5 頁 【 10075869】 22. 【正確答案】： ACD 【答案解析】： 教材 6 頁 【 10075870】 23. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 5 頁 【 10075871】 24. 【正確答案】： ABC 【答案解析】： 教材 9 頁 【 10075872】 25. 【正確答案】： A 【答案解析】： 教材第 6 頁 【 10075974】 26. 【正確答案】： ABC 【答案解析】： 教材 15 頁 【 10075975】 27. 【正確答案】： AB 【答案解析 】： 教材 12 頁 【 10075976】 28. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 21-22 頁 【 10075977】 29. 【正確答案】： CD 第 25 頁 共 49 頁 第 25 頁 【答案解析】： 教材第 8 頁 【 10075978】 30. 【正確答案】： BC 【答案解析】： 教材第 8-9 頁 【 10075979】 31. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 13-14 頁 【 10075980】 32. 【正確答案】： ABD 【答案解析】： 教材 18-20 頁 【 10075981】 33. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材第 5 頁 【 10075982】 34. 【正確答案】： BCD 【答案解析】： 教材第 5 頁 【 10075983】 35. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 16-17 頁 【 10075984】 36. 【正確答案】： BC 【答案解析】： 教材第 2 頁 【 10075985】 37. 【正確答案】： AB 【答案解析】： 教材第 4 頁 【 10075986】 38. 【正確答案】： AD 【答案解析】： 教材第 5 頁 【 10075987】 39. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材第 5 頁 【 10075988】 40. 第 26 頁 共 49 頁 第 26 頁 【正確答案】： BCD 【答案解析】： 教材 14 頁 【 10075989】 41. 【正確答案】： ACD 【答案解析】： 教材 15-16 頁 【 10075990】 42. 【正確答案】： ACD 【答案解析】： 教材 15-16 頁 【 10075991】 43. 【正確答案】： BC 【答案解析】： 教材 17 頁 【 10075992】 44. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 18 頁 【 10075993】 45. 【正確答案】： ABCD 【答案解析】： 教材 18 頁 【 10075994】 三、判斷題 1. 【正確答案】： 錯 【答案解析】： 教材第 2 頁 【 10075995】 2. 【正確答案】： 對 【答案解析】： 教材第 1 頁 【 10075996】 3. 【正確答案】： 錯 【答案解析】： 教材第 2 頁 【 10075997】 4. 【正確答案】： 對 【答案解析】： 教材第 3 頁 【 10075998】 5. 【正確答案】： 錯 【答案解析】： 教材第 3 頁 第 27 頁 共 49 頁 第 27 頁 【 10075999】 6. 【正確答案】： 錯 【答案解析】： 教材第 3 頁 【 10076000】 7. 【正確答案】： 對 【答案解析】：