東興證券關(guān)于客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)規(guī)定PPT課件

1 營業(yè)部經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)規(guī)定 勵志照亮人生創(chuàng)業(yè)改變命運(yùn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部周海生2009年6月 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 2 周海生簡介 講師簡介 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 3 一 成立經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)小組 營業(yè)部成立經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)管理小組 營業(yè)部負(fù)責(zé)人任組長 運(yùn)營總監(jiān)任執(zhí)行組長 營銷總監(jiān)及所有的區(qū)域經(jīng)理以上干部為組員 客戶服務(wù)部經(jīng)理為督查員 風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)小組必須經(jīng)常性地對經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育與風(fēng)險(xiǎn)提示 特別是新入司的經(jīng)紀(jì)人 對于經(jīng)紀(jì)人發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致公司名譽(yù)與經(jīng)濟(jì)損失 其經(jīng)紀(jì)人的直屬區(qū)域經(jīng)理 區(qū)域總監(jiān) 營銷總監(jiān)營業(yè)部負(fù)責(zé)人將負(fù)連帶責(zé)任 風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)小組在發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)人有違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)行為的3個工作日內(nèi)開會討論處理方案 并將處理結(jié)果報(bào)總部備案 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 4 二 統(tǒng)一經(jīng)紀(jì)人管理 嚴(yán)格按照 東興證券經(jīng)紀(jì)人管理辦法 中列明的經(jīng)紀(jì)人頭銜印制名片 不符合規(guī)定的必須勒令更改 嚴(yán)禁隨意對區(qū)域總監(jiān) 區(qū)域經(jīng)理 經(jīng)紀(jì)人分封頭銜 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 5 三 嚴(yán)禁代客操盤理財(cái) 1 經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)小組成員必須對所有經(jīng)紀(jì)人嚴(yán)加核查 嚴(yán)防代客操盤行為的發(fā)生 一經(jīng)查實(shí)立刻除名 永不錄用 同時(shí)將情況書面匯報(bào)證監(jiān)局 如果日后發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛 公司保留進(jìn)一步追究相應(yīng)的法律責(zé)任的權(quán)利 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 6 三 嚴(yán)禁代客操盤理財(cái) 2 對于其上級領(lǐng)導(dǎo) 該團(tuán)隊(duì)區(qū)域經(jīng)理及以上干部對此風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)連帶責(zé)任 即一旦發(fā)生經(jīng)濟(jì)賠償 該團(tuán)隊(duì)的區(qū)域經(jīng)理及以上干部的風(fēng)險(xiǎn)金 以公司名稱為準(zhǔn) 全部用于支付賠償 發(fā)生一起 從當(dāng)月開始 連續(xù)三個月扣除經(jīng)紀(jì)人所在團(tuán)隊(duì)的區(qū)域經(jīng)理管理津貼 此后連續(xù)三個月管理津貼減半發(fā)放 區(qū)域總監(jiān)的管理津貼連續(xù)三個月減半發(fā)放 營銷管理制度中沒有此類罰款規(guī)定 各營業(yè)部可以制訂相關(guān)制度補(bǔ)充 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 7 四 嚴(yán)禁攔截主動上門的客戶 主動上門的客戶屬于公司的資源 嚴(yán)禁經(jīng)紀(jì)人攔截主動上門的客戶 對于攔截主動上門客戶的經(jīng)紀(jì)人 一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)無誤 開除處理 區(qū)域經(jīng)理承擔(dān)連帶責(zé)任 查實(shí)一起 扣除區(qū)域經(jīng)理當(dāng)月管理津貼的20 營銷管理制度中沒有此類罰款規(guī)定 各營業(yè)部可以制訂相關(guān)制度補(bǔ)充 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 8 五 嚴(yán)禁誘導(dǎo)客戶頻繁交易 嚴(yán)禁經(jīng)紀(jì)人為了增加交易量 在對客戶進(jìn)行投資咨詢服務(wù)時(shí) 提供虛假資料誘導(dǎo)客戶交易 給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失 一經(jīng)發(fā)現(xiàn) 沒收全部收入 開除處理 區(qū)域經(jīng)理承擔(dān)連帶責(zé)任 查實(shí)一起 扣除區(qū)域經(jīng)理當(dāng)月管理津貼的20 扣完為止 營銷管理制度中沒有此類罰款規(guī)定 各營業(yè)部可以制訂相關(guān)制度補(bǔ)充 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 9 六 嚴(yán)禁銷售非公司推廣產(chǎn)品 經(jīng)紀(jì)人必須銷售公司正式推廣的產(chǎn)品 嚴(yán)禁銷售非公司推廣產(chǎn)品以及非法產(chǎn)品 一經(jīng)發(fā)現(xiàn) 開除處理 沒收違規(guī)收入 并扣除賬戶內(nèi)所有風(fēng)險(xiǎn)金 觸犯法律法規(guī)的移交公安機(jī)關(guān)處理 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 10 七 嚴(yán)禁代理客戶簽名 經(jīng)紀(jì)人不得代客戶簽名 一經(jīng)發(fā)現(xiàn) 開除處理 并扣除其賬戶內(nèi)所有風(fēng)險(xiǎn)金 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 11 八 其他方面相關(guān)規(guī)定 1 態(tài)度或服務(wù)質(zhì)量不良 引起客戶明確表示不滿或提出投訴 警告一次 未經(jīng)營銷營業(yè)部許可向客戶收取咨詢服務(wù)費(fèi) 記過一次 并收繳所獲利益 采取各種手段將公司自然客戶或現(xiàn)有其他經(jīng)紀(jì)人客戶轉(zhuǎn)為自己客戶者 轉(zhuǎn)戶無效并記過一次 累計(jì)達(dá)到兩次者 開除處理 在公司舉辦的各項(xiàng)競賽中弄虛作假 記過一次 打架 侮辱同仁 客戶或其他類似不當(dāng)行為 影響公司形象者 記過一次 情節(jié)嚴(yán)重者 開除處理 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 12 八 其他方面相關(guān)規(guī)定 2 以價(jià)格戰(zhàn)方式爭搶客戶 經(jīng)紀(jì)人開發(fā)客戶 撞車 兩個或以上經(jīng)紀(jì)人開發(fā)同一客戶 時(shí) 一旦發(fā)現(xiàn)采取降傭方式爭奪客戶 對降傭方記過一次 一人累計(jì)兩次者 開除處理 采取詆毀同事 或以公司禁止的業(yè)務(wù)吸引客戶等方式爭奪客戶 一經(jīng)發(fā)現(xiàn) 開除處理 經(jīng)紀(jì)人未經(jīng)許可不得擅自以本公司名義對外簽署任何協(xié)議 不得從事法律 法規(guī)及主管部門規(guī)章禁止的行為 經(jīng)紀(jì)人違反法律法規(guī) 規(guī)章及公司制度 給公司造成損失的 應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任 并接受相應(yīng)的處罰 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 13 八 其他方面相關(guān)規(guī)定 3 泄露客戶隱私或有關(guān)資料者 開除處理 未經(jīng)公司同意泄露公司秘密 給公司造成損失的 除了賠償相應(yīng)的損失外 記過一次 后果嚴(yán)重的 開除處理 或授權(quán) 擅自在報(bào)刊或其他新聞媒體發(fā)表有關(guān)公司各類廣告 聲明 文件 宣傳或接受采訪等 記過一次 給公司造成不良影響的 開除處理 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 14 八 其他方面相關(guān)規(guī)定 4 經(jīng)紀(jì)人請假超過1天必須填寫請假單 請假3天內(nèi)由區(qū)域經(jīng)理 營銷總監(jiān) 核準(zhǔn) 超過3天者由營業(yè)部負(fù)責(zé)人核準(zhǔn) 事假 因事必須請假者 必須本人提前1天申請 每月事假不得超過2次 超過2次后按缺勤處理 病假 因病需休息或治療可請病假 病假2天以上須附診斷證明書 請假應(yīng)提前1天 事后請假或請假未經(jīng)批準(zhǔn)而缺席者 按曠工處理 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 15 八 其他方面相關(guān)規(guī)定 5 1個月內(nèi)連續(xù)缺勤2天 次 或累計(jì)缺勤3天 次 以上者 除名處理 1年內(nèi)請事假時(shí)間累計(jì)40天及以上者 除名處理 工作時(shí)間 手機(jī)必須開機(jī) 關(guān)機(jī)半天 按曠工1次處理 連續(xù)關(guān)機(jī)3天以上者 按自動離職處理 并扣發(fā)當(dāng)月工資 遲到 早退每次罰款50元 遲到定義為不超過上班正點(diǎn)2小時(shí) 超過2小時(shí)未請假按曠工處理 未按要求填寫 工作日志 罰款50元 未按要求著裝每次罰款50元曠工 缺勤 每天 次 罰款100元 東興證券股份有限公司 CompanyLogo 16 八 其他方面相關(guān)規(guī)定 6 第一次警告處分 給予100元處罰 第二次受到警告處分的 記過一次 給予200元處罰 并取消參加當(dāng)年度各項(xiàng)評優(yōu)活動的資格 記過二次者 開除處理 團(tuán)隊(duì)長下屬經(jīng)紀(jì)人年度內(nèi)受到2人次或以上處分 負(fù)連帶責(zé)任 按屬下罰款的50 處罰 團(tuán)隊(duì)長下屬經(jīng)紀(jì)人年度內(nèi)有5人次以上受到處分時(shí) 團(tuán)隊(duì)長予以撤職處理 不再享受團(tuán)隊(duì)長待遇 團(tuán)隊(duì)長被處分后 有積極改善行為與績效 且逾十二個月未受處分者 其之前的處分記錄予以撤消 營銷管理制度中沒有此類罰