工行銀企合作交流材料

1、銀企業(yè)務(wù)合作交流,工行簡介,第 一 部 分,工商銀行：綜合實力雄厚,A,ICBC 中國最大的商業(yè)銀行，全球市值最大的商業(yè)銀行,B,D,C,ICBC 16226家境內(nèi)機構(gòu),155家境外分支機構(gòu)和遍布全球的1393家代理行,ICBC 擁有南北兩大數(shù)據(jù)中心，國內(nèi)首家實現(xiàn)數(shù)據(jù)集中的銀行，目前正在推進(jìn)的FOVA系統(tǒng)將實現(xiàn)全球業(yè)務(wù)整合,ICBC 國內(nèi)銀行界率先投產(chǎn)綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、資金匯劃清算系統(tǒng)、銀企互聯(lián)系統(tǒng),中國最大的商業(yè)銀行,卓越的品牌價值,全球市場影響力日益擴大,完善的服務(wù)網(wǎng)絡(luò),在全球15個國家和地區(qū)，擁有155家境外機構(gòu),子銀行：(6家) 工銀倫敦 工銀阿拉木圖 工銀國際 工銀盧森堡 工銀莫斯科

2、 工銀中東,分行： (11家) 香港分行 新加坡分行 東京分行 首爾分行 釜山分行 澳門分行 法蘭克福分行 盧森堡分行 紐約分行 悉尼分行 多哈分行,境外中心 外匯交易中心（香港） 培訓(xùn)中心（香港,控股銀行： (4家) 中國工商銀行(亞洲)有限公司 工商東亞金融控股有限公司 工銀印尼 澳門誠興銀行,參股： 南非標(biāo)準(zhǔn)銀行,籌建中： 河內(nèi)分行 工銀馬來西亞 加拿大東亞銀行,境外機構(gòu)不斷拓展,按照我行規(guī)劃，至2011年，工行境外網(wǎng)絡(luò)有望覆蓋全球30余個國家和地區(qū)，進(jìn)一步形成業(yè)務(wù)種類齊全、產(chǎn)品線豐富、科技平臺統(tǒng)一的全球化經(jīng)營網(wǎng)絡(luò),強大的全球經(jīng)營網(wǎng)絡(luò),攜手標(biāo)銀業(yè)務(wù)延伸至非洲,于2002年率先實現(xiàn)數(shù)據(jù)大集

3、中領(lǐng)先同業(yè)3至4年,2002,2003,2004,2005,2008至2010,率先完成國內(nèi)數(shù)據(jù)大集中,海外機構(gòu)推廣FOVA系統(tǒng),將于2011年前完成境外機構(gòu)的系統(tǒng)整合再次領(lǐng)先同業(yè),以科技創(chuàng)新鑄就核心競爭力,支持網(wǎng)上銀行,提供全球現(xiàn)金管理服務(wù),系統(tǒng)內(nèi)實時匯款報文,降低匯款成本,如收款方和付款方都是工行客戶，通過工行系統(tǒng)內(nèi)點對點匯款服務(wù)，可實現(xiàn)境外/內(nèi)網(wǎng)點之間匯款報文的實時接受,計劃于2010年1季度前在所有境外機構(gòu)開通網(wǎng)上銀行服務(wù),可實現(xiàn)與工行境內(nèi)系統(tǒng)的無縫對接，從2010年1季度起即可通過網(wǎng)上銀行、銀企互聯(lián)等渠道提供全球現(xiàn)金管理服務(wù),不再使用代理行服務(wù)和SWIFT報文系統(tǒng)，為客戶和銀行均節(jié)省

4、了成本,境外FOVA系統(tǒng),工行優(yōu)勢：資金管理經(jīng)驗豐富,國際結(jié)算、電子商業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)特色,第 二 部 分,國際結(jié)算技術(shù)服務(wù)平臺優(yōu)勢,貿(mào)易融資審批管理系統(tǒng),單證中心核心系統(tǒng),外匯資金清算和外匯匯款業(yè)務(wù)系統(tǒng),保證了我行外匯匯款和外匯資金清算服務(wù)的高速和可靠,在負(fù)載的用戶規(guī)模、業(yè)務(wù)的覆蓋范圍、系統(tǒng)的接口等方面，相對同類系統(tǒng)都有較大優(yōu)勢,為我行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)構(gòu)建了高效快捷的電子化審批通道和全面可靠的風(fēng)險控制平臺,國際結(jié)算與國際貿(mào)易融資集中,為集團企業(yè)提供選擇進(jìn)行單證和國際貿(mào)易融資的集中管理,搭配合理的產(chǎn)品組合財智國際,進(jìn)口付匯企業(yè)： 滿足融資需求的同時延長付款期限，充分享受人民幣升值好處,出口收匯企業(yè)：

5、 應(yīng)收帳款提前結(jié)匯，鎖定匯率風(fēng)險，降低融資成本,付匯理財通,進(jìn)口捷益通,保 匯 通,全程貿(mào)易通,環(huán)球工程通,貿(mào) 財 通,票 財 通,出口捷益通,跨境通,外資籌建通,國際結(jié)算客戶經(jīng)理,集中統(tǒng)一授信，嚴(yán)把風(fēng)險關(guān),專業(yè)團隊,盡職范圍,數(shù)百名專家委員和多名CDCS專家，幫助客戶解決國際結(jié)算業(yè)務(wù)涉外糾紛，開展新產(chǎn)品研發(fā),單證操作大集中,通過選拔性考試，好中選優(yōu)，建立一支國際結(jié)算產(chǎn)品專職營銷隊伍,國際結(jié)算專家委員會” ，跟單信用證專家（CDCS,通過考試上崗，專項負(fù)責(zé)國際結(jié)算與貿(mào)易融資業(yè)務(wù)營銷,集約化管理,業(yè)務(wù)營銷,產(chǎn)品研發(fā),風(fēng)險管理,國際結(jié)算產(chǎn)品經(jīng)理,風(fēng)險經(jīng)理隊伍和資深信貸執(zhí)行官,單證業(yè)務(wù)處理的標(biāo)準(zhǔn)化、

6、統(tǒng)一化和風(fēng)險控制的集中化,高素質(zhì)的國際業(yè)務(wù)專業(yè)隊伍,國際結(jié)算及國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)優(yōu)勢,國際結(jié)算各項業(yè)務(wù)實現(xiàn)了全程電子化處理 人為原因造成的差錯與失誤大幅降低 進(jìn)一步提高了業(yè)務(wù)處理效率 單證中心的建立進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量 實現(xiàn)了全國同一審單標(biāo)準(zhǔn)與操作規(guī)范，全國各地區(qū)客戶享受到無差別服務(wù) 單證中心集中了全國優(yōu)秀業(yè)務(wù)骨干，更好地為客戶提供高質(zhì)量的服務(wù) 程序化操作與工廠化管理進(jìn)一步降低了操作風(fēng)險與人工差錯 審批流程的電子化控制與透明化管理，有效控制了道德風(fēng)險，避免因工行內(nèi)部風(fēng)險給客戶造成損失 業(yè)務(wù)審批與后續(xù)業(yè)務(wù)操作實現(xiàn)系統(tǒng)自動鏈接，提高了整體操作效率,電子商業(yè)匯票的優(yōu)勢,電子商業(yè)匯票與紙質(zhì)票據(jù)的比較,電子

7、商業(yè)匯票與其他短期融資工具的比較,國際結(jié)算及電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程,第 三 部 分,授信切分流程,1.提出開立信用證保函申請,4.CM2002調(diào)整授信,2.提出單證保函申請,3. 發(fā)送切分授信,成員公司,石油集團,總行,支行,開立信用證需提交資料,1.開立信用證協(xié)議 （首次提交總協(xié)議或逐筆單交） 2.開立信用證申請書 （需在申請書上加蓋預(yù)留印鑒） 3.進(jìn)口合同、代理協(xié)議（如有,開立信用證業(yè)務(wù)流程,成員公司,單證中心,支行,受益人銀行,1. 提交申請,2.確認(rèn)條款,5. 提交回單,4.對外開出,3.初審材料后通過收單系統(tǒng)掃描、通過CM2002發(fā)送準(zhǔn)貸證,開立保函需提交資料,1.合同/標(biāo)書/協(xié)議 2.擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書及開立擔(dān)保協(xié)議 3.簽字確認(rèn)的保函格式文本,開立保函流程,受益人銀行,單證中心,5. 通過收單系統(tǒng)掃描 并根據(jù)授信切分函通過CM2002發(fā)送準(zhǔn)貸證,6.保函開立,支行,2.申請技術(shù)意見及法律意見,分行,1.提交申請,4.確認(rèn)條款,成員公司,3.出具技術(shù)意見及法律意見,企業(yè)申請電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程,資料完整、有效 申請材料上加蓋的印鑒與企業(yè)網(wǎng)上銀行主申請賬戶的銀行預(yù)留印鑒相符 組織機構(gòu)代碼證等客戶身份證明文件在有效期內(nèi) 核實申請開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)賬戶的組織機構(gòu)代碼與我行主機系統(tǒng)中的信息一致,企業(yè)申請