財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)解決方案

1、財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)解決方案廈門融通信息技術(shù)有限責(zé)任公司2021年1月27日版權(quán)聲明本文件包含屬于廈門融通信息技術(shù)有限責(zé)任公司、其關(guān)聯(lián)公司和/或其合作伙伴（如適用）的專有的和機(jī)密的信息。本文件僅可為評(píng)估廈門融通信息技術(shù)有限責(zé)任公司的目的而使用；除此之外，不得全部或部分披露或者以其他方式使用本文件。嚴(yán)格禁止任何未經(jīng)廈門融通信息技術(shù)有限責(zé)任公司事先書面許可而全部或者部分披露或者使用本文件的行為。 2014 廈門融通信息技術(shù)有限責(zé)任公司版權(quán) 目 錄1綜述61.1國(guó)際水準(zhǔn)的資金管理模式分享61.1.1完整的資金業(yè)務(wù)體系61.1.2相對(duì)獨(dú)立的資金管理部門71.1.3先進(jìn)的資金管理模式與應(yīng)用系統(tǒng)71.2系

2、統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)101.2.1搭建集團(tuán)資金監(jiān)控管理平臺(tái)101.2.2提高資金管理信息收集能力，輔助集團(tuán)資金管理決策101.2.3整合內(nèi)部資源，提高業(yè)務(wù)處理效率，降低業(yè)務(wù)交易成本101.2.4進(jìn)行集中管理，實(shí)現(xiàn)規(guī)模優(yōu)勢(shì)，提高集團(tuán)信用度，增強(qiáng)外融資能力111.2.5規(guī)范資金管理業(yè)務(wù)流程，提升管理控制能力，防范資金風(fēng)險(xiǎn)111.2.6搭建集團(tuán)資金管理服務(wù)平臺(tái)，提高資金管理服務(wù)質(zhì)量111.3系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則121.3.1技術(shù)先進(jìn)性121.3.2管理適用性121.3.3應(yīng)用集成性121.3.4標(biāo)準(zhǔn)化和可重用131.3.5可靠性和易用性131.3.6可擴(kuò)展性和可維護(hù)性142基于業(yè)務(wù)的產(chǎn)品解決方案152.1產(chǎn)品概述15

3、2.1.1綜述152.1.2對(duì)集團(tuán)企業(yè)的價(jià)值162.1.3產(chǎn)品特點(diǎn)192.2系統(tǒng)架構(gòu)222.2.1應(yīng)用架構(gòu)222.2.2技術(shù)架構(gòu)232.2.3架構(gòu)優(yōu)勢(shì)242.3企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)252.3.1平臺(tái)概述252.3.2平臺(tái)特點(diǎn)262.3.3平臺(tái)介紹262.3.4基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理282.3.5參數(shù)管理522.3.6客戶管理722.3.7賬戶管理782.4資金管理業(yè)務(wù)功能992.4.1資金集中992.4.2銀企網(wǎng)關(guān)1062.4.3資金結(jié)算1072.4.4資金監(jiān)控與分析1152.4.5資金預(yù)算與計(jì)劃1162.4.6存款管理1212.4.7貸款管理1252.4.8票據(jù)管理1492.4.9籌融資管理1572.4.

4、10報(bào)表管理1612.4.11風(fēng)險(xiǎn)管理1632.5客戶服務(wù)業(yè)務(wù)功能1772.5.1客戶服務(wù)系統(tǒng)1772.5.2電子回單及對(duì)賬2013技術(shù)解決方案2043.1網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D和系統(tǒng)部署2043.2客戶化開發(fā)2063.2.1業(yè)務(wù)流程模板開發(fā)2063.2.2應(yīng)用組件的配置2063.2.3個(gè)性化業(yè)務(wù)開發(fā)2063.2.4外部系統(tǒng)接口實(shí)現(xiàn)2063.2.5報(bào)表開發(fā)2063.2.6數(shù)據(jù)遷移2073.3系統(tǒng)環(huán)境2073.3.1運(yùn)行環(huán)境2073.3.2開發(fā)環(huán)境2073.3.3測(cè)試環(huán)境2073.3.4生產(chǎn)環(huán)境2083.4系統(tǒng)性能2083.4.1性能設(shè)計(jì)的主要策略2083.4.2性能設(shè)計(jì)目標(biāo)2093.5數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、備份及故障

5、恢復(fù)2093.5.1數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和備份2093.5.2備份計(jì)劃2103.5.3數(shù)據(jù)恢復(fù)2103.6系統(tǒng)應(yīng)急措施2103.7系統(tǒng)配置建議2113.7.1配置原則2113.7.2配置策略2121 綜述1.1 國(guó)際水準(zhǔn)的資金管理模式分享1.1.1 完整的資金業(yè)務(wù)體系完整的資金業(yè)務(wù)體系不僅包括業(yè)務(wù)處理部分，還應(yīng)該包括管理分析與控制部分。也就是說，一個(gè)先進(jìn)的、完整的、智能化的資金業(yè)務(wù)體系，應(yīng)該包括資金從預(yù)算到?jīng)Q策，然后從決策再指導(dǎo)預(yù)算的一個(gè)循環(huán)上升過程，以及其中每一個(gè)處理細(xì)節(jié)。當(dāng)然目標(biāo)是充分滿足企業(yè)對(duì)資金的合理需求，在業(yè)務(wù)處理過程中應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)問題，達(dá)到對(duì)業(yè)務(wù)處理的全程評(píng)價(jià)和監(jiān)控，充分提高資金的使用效率，最

6、大程度地發(fā)掘資金的潛能與價(jià)值。一個(gè)全方位的資金業(yè)務(wù)體系如下圖所示：示意圖 全方位資金業(yè)務(wù)體系圖具體的資金業(yè)務(wù)內(nèi)容包括：資本市場(chǎng)與交易、現(xiàn)金管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、資金預(yù)算和資金決策等主要內(nèi)容。n “資本市場(chǎng)與交易”為企業(yè)獲取運(yùn)轉(zhuǎn)進(jìn)程中所需的資金，主要通過發(fā)行股票、債券、借款、融資、信用等手段取得，在業(yè)務(wù)處理過程中需對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、制度風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等加以防范，保證資金籌措安全、穩(wěn)妥、有效的持續(xù)；具體內(nèi)容包括：短期投資、中長(zhǎng)期投資、資產(chǎn)證券化、外匯交易、金融衍生產(chǎn)品交易等，也包括監(jiān)控市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、投資決策、投資分析等。n “現(xiàn)金管理”包括對(duì)現(xiàn)金收支的管理、資金的劃撥、管理交易方與銀行的關(guān)系、頭寸的監(jiān)控

7、與管理、短期的現(xiàn)金預(yù)測(cè)等，以及對(duì)應(yīng)處理過程中的風(fēng)險(xiǎn)控制、管理和決策；n “風(fēng)險(xiǎn)管理”主要包括：信用管理、額度控制、交易方風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)防范、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控等。n “資金預(yù)算”主要包括：支出預(yù)算、收入預(yù)算、籌資預(yù)算、投資預(yù)算等以及在預(yù)算范圍內(nèi)的資金控制。n “資金決策”包括：對(duì)融資成本的分析決策、對(duì)投資業(yè)務(wù)的分析決策、對(duì)資本充足率以及資金流動(dòng)等內(nèi)容的分析決策。1.1.2 相對(duì)獨(dú)立的資金管理部門全球幾乎所有的國(guó)際化大型企業(yè)都非常重視資金業(yè)務(wù)在公司財(cái)務(wù)中重要地位，一般設(shè)有專門的資金部門處理公司資金業(yè)務(wù)，特大型公司則資金管理部門升級(jí)為財(cái)務(wù)公司，如GE財(cái)務(wù)公司，實(shí)時(shí)地管理現(xiàn)金流，

8、以及管理所有與第三方的金融交易，比如：投資交易、借貸交易、外匯交易等，這些資金管理業(yè)務(wù)需要專業(yè)的資本市場(chǎng)或銀行的資金管理軟件。風(fēng)險(xiǎn)管理的職能是分析各類企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)中暴露的風(fēng)險(xiǎn)。這三個(gè)部門通常是相對(duì)獨(dú)立相互制約，但是它們又必須很緊密的結(jié)合來滿足企業(yè)在財(cái)務(wù)資金運(yùn)轉(zhuǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制方面的需要。1.1.3 先進(jìn)的資金管理模式與應(yīng)用系統(tǒng)現(xiàn)金和資金管理的最佳實(shí)踐方案，是國(guó)際先進(jìn)的資金業(yè)務(wù)管理規(guī)范與全方位的集中化、集成化的直通式（STP）資金信息管理平臺(tái)的結(jié)合, 實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)集團(tuán)總部及所有的附屬子公司、商業(yè)分部和合資企業(yè)，在全球所有金融業(yè)務(wù)最有效的處理、管理與監(jiān)控。1.1.3.1 先進(jìn)的資金業(yè)務(wù)管理模式從業(yè)務(wù)角度，先進(jìn)

9、的資金管理模式和規(guī)范應(yīng)著重關(guān)注以下幾個(gè)方面的實(shí)現(xiàn)：n 集中式的資金管理模式隨著企業(yè)集團(tuán)業(yè)務(wù)集約化經(jīng)營(yíng)管理要求，資金業(yè)務(wù)集中管理勢(shì)在必行，這體現(xiàn)在總部對(duì)分支機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用能掌控自如，特別是對(duì)下屬機(jī)構(gòu)賬戶的集中管理和監(jiān)控、對(duì)下屬機(jī)構(gòu)收入和支出的合理性的有效監(jiān)控，改變以往全公司資金分散、利用效率不高、風(fēng)險(xiǎn)難以控制等問題。n 直通式業(yè)務(wù)處理模式通過對(duì)資金業(yè)務(wù)流程的再造和各種技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)資金業(yè)務(wù)處理的前、中、后臺(tái)直通式處理，最大程度減少人工環(huán)節(jié)，提高資金信息的準(zhǔn)確性和時(shí)間性，達(dá)到資金業(yè)務(wù)處理的自動(dòng)化和科學(xué)化水平。n 責(zé)權(quán)分離的管理模式國(guó)際化資金管理規(guī)范清晰的要求：企業(yè)必須在業(yè)務(wù)處理的過程中明確分離職責(zé)。

10、不允許一名員工負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)處理過程中的多個(gè)步驟，否則將使企業(yè)面臨巨大的風(fēng)險(xiǎn)。具體地說，職責(zé)分離通常通過以下技術(shù)和管理方面的手段實(shí)現(xiàn)： 現(xiàn)金管理：只允許由專門負(fù)責(zé)監(jiān)控銀行賬戶結(jié)余、檢驗(yàn)支付合法性，結(jié)算與現(xiàn)金相關(guān)的前臺(tái)交易的現(xiàn)金管理小組成員，才能被授予權(quán)限接觸支付和收入賬款項(xiàng)數(shù)據(jù)資料； 賬目管理：會(huì)計(jì)部門的使用者應(yīng)該能夠檢查和分析（通常只在查詢模式下）所有由資金應(yīng)用系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生的賬目條目，并進(jìn)行核校對(duì)賬； 交易方授權(quán)管理：應(yīng)該由信用部門職員在一個(gè)中央數(shù)據(jù)庫管理，建立交易方目錄，并通過授權(quán)和額度限制等措施來控制可交易方。為使一個(gè)交易能在資金管理系統(tǒng)被錄入并處置，它必須首先與交易方目錄表中取得授權(quán)的交易方

11、，目錄驗(yàn)證并確認(rèn)。 交易執(zhí)行：允許交易的自動(dòng)捕獲與執(zhí)行； 額度核校查對(duì)、評(píng)估和審批：應(yīng)該建立起適當(dāng)?shù)牧鞒虂碓试S在線額度核校查對(duì)、評(píng)估和審批； 風(fēng)險(xiǎn)管理：允許一個(gè)集中的中央風(fēng)險(xiǎn)管理部門，從賬面價(jià)值和市場(chǎng)價(jià)值的基礎(chǔ)上監(jiān)控分析公司整體的風(fēng)險(xiǎn)敞口和風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)。 系統(tǒng)安全：控制何人能夠涉及資金業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)并進(jìn)行財(cái)務(wù)活動(dòng)，以及使用者有何權(quán)限進(jìn)行何種活動(dòng)；n 公司內(nèi)部銀行資金管理模式一般是將企業(yè)的自有資金和商業(yè)銀行的信貸資金統(tǒng)籌運(yùn)作，在內(nèi)部銀行統(tǒng)一調(diào)劑，融通運(yùn)用，通過吸納企業(yè)集團(tuán)下屬各單位閑散資金，調(diào)劑余缺，減少資金占用，激活與加速資金周轉(zhuǎn)速度，提高資金使用效率和效益，降低資金交易費(fèi)用（主要減少通過銀行的交易

12、數(shù)量），消除在不同銀行之間的冗余現(xiàn)金流通，與目標(biāo)管理成本、企業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)責(zé)任制有機(jī)結(jié)合，并形成資金業(yè)務(wù)全程的監(jiān)督、考核、控制和管理辦法。當(dāng)今，所有擁有先進(jìn)資金運(yùn)營(yíng)的集團(tuán)性企業(yè)在實(shí)踐中，都運(yùn)行著某種類型的公司內(nèi)部銀行系統(tǒng)。具有大量在相關(guān)子公司之間支付業(yè)務(wù)的集團(tuán)性公司，例如石油公司，可以采用名義銀行或虛擬銀行來通過虛擬資金流動(dòng)方式實(shí)現(xiàn)日常的資金收付，這樣可以在相關(guān)子公司不同的銀行賬戶間只需每月作一到兩次的實(shí)際現(xiàn)金劃撥，大大降低通過銀行的交易費(fèi)用。n 實(shí)時(shí)的缺口分析模式特別是針對(duì)不同的企業(yè)，其資金部門要根據(jù)其資產(chǎn)與負(fù)債的情況，而不斷評(píng)估并調(diào)整其不同的頭寸。針對(duì)不同的融資行為與交易，包括其中的多頭、空頭

13、頭寸及各類利率相關(guān)的交易，資金部門需要評(píng)估任何存在或可能生成的資金缺口，并由高層管理人員來量化資金缺口，并對(duì)這些資金缺口進(jìn)行有效的管理。n 全面實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理利用全方位全公司范圍的資金運(yùn)作管理，動(dòng)態(tài)的標(biāo)識(shí)、估算、評(píng)估、管理各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等, 并保證資金的安全和合理運(yùn)用, 防止資金被非法挪用。n 科學(xué)的決策支持采用集中的數(shù)據(jù)管理模式，完全保證資金交易數(shù)據(jù)的正確性，有效性，一致性，利用先進(jìn)的商業(yè)智能手段，通過對(duì)企業(yè)資金業(yè)務(wù)的集中管理，并根據(jù)全公司的資金頭寸、預(yù)算執(zhí)行狀況、周遍市場(chǎng)環(huán)境等因素綜合分析，以及相關(guān)金融模型，為公司管理層提供決策支持服務(wù)。1.2 系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)1.2.1 搭建集團(tuán)資金

14、監(jiān)控管理平臺(tái)通過建設(shè)統(tǒng)一的集團(tuán)財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，適應(yīng)不同類型的分(子)公司資金監(jiān)控管理要求，為集團(tuán)及其成員企業(yè)提供一個(gè)統(tǒng)一的資金業(yè)務(wù)操作管理平臺(tái)。依托統(tǒng)一的資金監(jiān)控管理平臺(tái)，整合、規(guī)范、統(tǒng)一資金管理的業(yè)務(wù)操作，完善資金管理業(yè)務(wù)操作管理制度，最終形成符合交通投資集團(tuán)行業(yè)特點(diǎn)和管理特色的資金管理體系。1.2.2 提高資金管理信息收集能力，輔助集團(tuán)資金管理決策 通過集團(tuán)財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)，提高資金管理信息收集能力，形成集團(tuán)統(tǒng)一的資金管理信息數(shù)據(jù)中心，全面監(jiān)控集團(tuán)及其成員企業(yè)的資金進(jìn)出狀況和資金分布狀況，遵循嚴(yán)格的數(shù)據(jù)權(quán)限模型，全面提升集團(tuán)資金管理的信息共享能力，監(jiān)控觀測(cè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化，為

15、集團(tuán)的資金管理決策提供支持。1.2.3 整合內(nèi)部資源，提高業(yè)務(wù)處理效率，降低業(yè)務(wù)交易成本通過集團(tuán)財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)，依托系統(tǒng)強(qiáng)大的業(yè)務(wù)處理能力，大大減少信息重復(fù)輸入工作，保障數(shù)據(jù)的一致性和準(zhǔn)確性；依托系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)處理流程，大幅減少人員間溝通、確認(rèn)的成本，降低人員間因理解偏差導(dǎo)致的信息傳遞錯(cuò)誤；有效降低相關(guān)業(yè)務(wù)處理人員的工作量，提高業(yè)務(wù)處理效率，規(guī)范業(yè)務(wù)處理流程；同時(shí)，通過整合集團(tuán)內(nèi)部資源，能夠形成資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，通過集中管理和內(nèi)部調(diào)配，有效地降低業(yè)務(wù)交易成本。1.2.4 進(jìn)行集中管理，實(shí)現(xiàn)規(guī)模優(yōu)勢(shì)，提高集團(tuán)信用度，增強(qiáng)外融資能力 充分整合集團(tuán)內(nèi)部相關(guān)資源，形成集團(tuán)資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，提高集

16、團(tuán)的信用度，豐富融資渠道，降低融資成本。同時(shí)可避免不必要的資金閑置，減少資金成本，加速資金周轉(zhuǎn)。在保證成員企業(yè)的資金需要前提下，在國(guó)家政策法規(guī)許可范圍內(nèi)，根據(jù)自己的實(shí)際情況，結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建資本運(yùn)作平臺(tái)，選擇適合的資本運(yùn)作方式，利用沉淀資金開辟?gòu)V泛的融資渠道，充當(dāng)企業(yè)的融資中心，并將沉淀資金盡可能的運(yùn)用于合適的資本運(yùn)作方式，以降低整個(gè)集團(tuán)現(xiàn)金持有水平，使資金運(yùn)用效率和收益最大化。1.2.5 規(guī)范資金管理業(yè)務(wù)流程，提升管理控制能力，防范資金風(fēng)險(xiǎn)通過集團(tuán)財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)，梳理集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)流程，使集團(tuán)的資金管理更加規(guī)范化和專業(yè)化；通過不斷的流程優(yōu)化提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制能力，降低操作風(fēng)險(xiǎn)；同

17、時(shí)依托系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理和操作日志，增加業(yè)務(wù)操作的透明化程度，提高審計(jì)監(jiān)控能力。1.2.6 搭建集團(tuán)資金管理服務(wù)平臺(tái)，提高資金管理服務(wù)質(zhì)量通過集團(tuán)財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)，形成集中、統(tǒng)一的客戶管理中心，整合成員企業(yè)和合作銀行關(guān)系管理，貫徹以客戶為中心的設(shè)計(jì)思想，在流程優(yōu)化和系統(tǒng)設(shè)計(jì)中增加大量的管理等功能，為成員企業(yè)提供全面的資金管理服務(wù)，同時(shí)應(yīng)用客戶管理中心對(duì)客戶需求進(jìn)行有效的分析并提供個(gè)性化服務(wù)。1.3 系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則根據(jù)項(xiàng)目總體需求的理解和分析，為了達(dá)成系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)，系統(tǒng)的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：1.3.1 技術(shù)先進(jìn)性 應(yīng)用系統(tǒng)采用的技術(shù)應(yīng)該具有一定的前瞻性，考慮到未來的技術(shù)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，系統(tǒng)

18、應(yīng)該能夠很好進(jìn)行基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)的升級(jí)，創(chuàng)新業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)、開發(fā)、部屬，滿足交通投資集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)該采用統(tǒng)一的設(shè)計(jì)開發(fā)及運(yùn)行支撐平臺(tái)，做到全面的運(yùn)行支撐，規(guī)范的開發(fā)支持，先進(jìn)性和實(shí)用性并重，同時(shí)，能夠?qū)诵慕M件提供可拔插式的支持。1.3.2 管理適用性應(yīng)用體系架構(gòu)以業(yè)務(wù)體系架構(gòu)為基礎(chǔ)并能夠有效支持業(yè)務(wù)體系架構(gòu)，應(yīng)用系統(tǒng)必須能夠滿足當(dāng)前業(yè)務(wù)功能的具體要求，滿足當(dāng)前的管理流程，并且支持集團(tuán)公司未來業(yè)務(wù)擴(kuò)展的需要。財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)應(yīng)該基于國(guó)內(nèi)資金管理的業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，充分考慮當(dāng)前國(guó)內(nèi)的銀企合作模式，基于行業(yè)特點(diǎn)和集團(tuán)企業(yè)的管理現(xiàn)狀，充分考慮業(yè)務(wù)流程和管理的適用性，保證系統(tǒng)

19、的平穩(wěn)、高效運(yùn)行。系統(tǒng)應(yīng)滿足集團(tuán)對(duì)于資金集中管理、監(jiān)控和運(yùn)作的要求，降低資金運(yùn)作的成本和風(fēng)險(xiǎn)，從整體上提升集團(tuán)資金的利用效率。在集中管理的同時(shí)，也要考慮到成員企業(yè)的需要，為其提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。1.3.3 應(yīng)用集成性財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)需要充分考慮應(yīng)用的集成性，應(yīng)用集成就是將截然不同的、基于各種不同平臺(tái)、用不同方案建立的應(yīng)用軟件和系統(tǒng)有機(jī)地集成到一個(gè)無縫的、并列的、易于訪問的系統(tǒng)中，并使它們就像一個(gè)整體一樣，進(jìn)行業(yè)務(wù)處理和信息共享。 為了提高集團(tuán)財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用集成性，在項(xiàng)目建設(shè)過程中需要綜合考慮平臺(tái)異構(gòu)性、數(shù)據(jù)庫異構(gòu)性、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境易變性等方面，在架構(gòu)和平臺(tái)層面進(jìn)行數(shù)據(jù)、應(yīng)用、

20、業(yè)務(wù)和流程層面的整合，這樣才能有利于快速實(shí)施和部署，保證系統(tǒng)能夠同核算系統(tǒng)、預(yù)算系統(tǒng)、OA系統(tǒng)、合同管理系統(tǒng)等的有效集成，同時(shí)也能有效降低企業(yè)的IT成本，切實(shí)保證應(yīng)用系統(tǒng)間的集成性、共享性、互操作性。1.3.4 標(biāo)準(zhǔn)化和可重用財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)應(yīng)最大地利用全公司性的標(biāo)準(zhǔn)組件和標(biāo)準(zhǔn)接口。同時(shí)，應(yīng)用系統(tǒng)產(chǎn)生的組件和接口應(yīng)不斷地補(bǔ)充、完善全公司性的組件及接口標(biāo)準(zhǔn)。這種標(biāo)準(zhǔn)的使用和補(bǔ)充，可提高應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)質(zhì)量、降低開發(fā)成本、最大可能地利用現(xiàn)有技能和資源，降低應(yīng)用系統(tǒng)維持成本，縮短開發(fā)應(yīng)用周期。在支持應(yīng)用系統(tǒng)的整體標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)原則的基礎(chǔ)上，應(yīng)用系統(tǒng)功能的設(shè)計(jì)應(yīng)保證最大可能的可重用性和模塊化，最大可

21、能地利用組件化技術(shù)，構(gòu)建可重用的功能模塊。同時(shí)，應(yīng)用系統(tǒng)的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循分層的原則，采用多層次的應(yīng)用架構(gòu)設(shè)計(jì)，分離業(yè)務(wù)功能和應(yīng)用功能，以保證應(yīng)用功能的相對(duì)獨(dú)立性，并在未來業(yè)務(wù)需求變動(dòng)時(shí)，減小系統(tǒng)的變動(dòng)，提高系統(tǒng)適應(yīng)性。1.3.5 可靠性和易用性財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)作為集團(tuán)統(tǒng)一的資金管理平臺(tái)，運(yùn)行集團(tuán)的資金管理相關(guān)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)應(yīng)該借鑒金融行業(yè)系統(tǒng)最佳實(shí)踐，采用高可靠性設(shè)計(jì)。系統(tǒng)應(yīng)該包括完善的故障恢復(fù)機(jī)制、安全管理機(jī)制，如系統(tǒng)邏輯安全性設(shè)置、數(shù)據(jù)庫安全設(shè)置、數(shù)據(jù)備份及恢復(fù)機(jī)制、數(shù)據(jù)傳輸安全及身份認(rèn)證體系等。同時(shí)，系統(tǒng)的設(shè)計(jì)應(yīng)采用易用性，以適應(yīng)不同地區(qū)、不同類型的用戶使用需求，易用性具體體現(xiàn)在以下三個(gè)層次

22、：遵循統(tǒng)一的用戶界面、利用通用的表現(xiàn)層技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)；建立全集團(tuán)統(tǒng)一的通用技術(shù)控制設(shè)備和工具（包括統(tǒng)一的用戶、登錄、認(rèn)證及跟蹤）；提供標(biāo)準(zhǔn)的、集成化的用戶培訓(xùn)、幫助及支持平臺(tái)和設(shè)備。1.3.6 可擴(kuò)展性和可維護(hù)性財(cái)務(wù)結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)應(yīng)具有良好可擴(kuò)展性和跨平臺(tái)性能，特別是核心應(yīng)用模塊的設(shè)計(jì)，應(yīng)該充分考慮未來可能的流量增加、性能要求增加、功能增加等情況。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)上，不能以“就事論事“的態(tài)度，局限于現(xiàn)有的業(yè)務(wù)品種，而應(yīng)當(dāng)從這些業(yè)務(wù)的規(guī)律著手，建立一個(gè)可配置化、具有充分?jǐn)U展性的業(yè)務(wù)平臺(tái)，以適應(yīng)未來業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。同時(shí)，為了便于實(shí)現(xiàn)集中管理，系統(tǒng)應(yīng)采用B/S體系結(jié)構(gòu)，數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用服務(wù)器和web 服務(wù)器

23、集中部署，分布在全國(guó)各地的用戶通過瀏覽器訪問，無需安裝任何客戶端程序。數(shù)據(jù)和應(yīng)用程序應(yīng)統(tǒng)一集中維護(hù)和更新，以便減少維護(hù)工作量，提升客戶使用體驗(yàn)。2 基于業(yè)務(wù)的產(chǎn)品解決方案2.1 產(chǎn)品概述2.1.1 綜述融通信息在多年金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)積累的基礎(chǔ)上，開發(fā)的一套針對(duì)企業(yè)級(jí)金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)的快速開發(fā)平臺(tái)“企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)”?；谀壳暗氖袌?chǎng)需求和企業(yè)金融應(yīng)用的高要求，我們?cè)O(shè)計(jì)開發(fā)了企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)，用來支撐企業(yè)的金融應(yīng)用系統(tǒng)；同時(shí)也可以用此平臺(tái)來開發(fā)與企業(yè)金融業(yè)務(wù)相關(guān)的軟件系統(tǒng)。在此平臺(tái)基礎(chǔ)上開發(fā)出針對(duì)集團(tuán)資金集中管理和財(cái)務(wù)公司資金管理的應(yīng)用系統(tǒng)： 集團(tuán)資金集中管理系統(tǒng)企業(yè)集團(tuán)加強(qiáng)資金管理水平，提高管理效率

24、，除了選擇符合自身發(fā)展的管理模式外，加強(qiáng)信息化建設(shè)，利用信息化技術(shù)搭建適應(yīng)自身業(yè)務(wù)框架的資金管理平臺(tái)更成為了迫在眉睫的需要。融通信息一直專注于金融IT綜合服務(wù)市場(chǎng)，攜多年之積累，推出了企業(yè)資金管理系統(tǒng)產(chǎn)品。產(chǎn)品包含賬戶管理、結(jié)算、資金監(jiān)控、資金集中、資金計(jì)劃、存款、內(nèi)部貸款、籌融資等業(yè)務(wù)功能。 新一代財(cái)務(wù)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)融通信息公司在對(duì)比分析了資金管理領(lǐng)域國(guó)內(nèi)外不同廠商系統(tǒng)的優(yōu)缺點(diǎn)及財(cái)務(wù)公司在資金管理方面的需求后，針對(duì)財(cái)務(wù)公司客戶提供了一套支持加強(qiáng)資金安全運(yùn)行、提高資金管理效率、提升資金價(jià)值、具有創(chuàng)新理念的“簡(jiǎn)單核心、強(qiáng)化應(yīng)用”的新一代財(cái)務(wù)公司核心業(yè)務(wù)解決方案。產(chǎn)品提供了用戶和權(quán)限管理、客戶管

25、理、賬戶管理、資金結(jié)算、資金清算、存款管理、全流程信貸管理、票據(jù)管理、資金計(jì)劃、同業(yè)業(yè)務(wù)、投資管理、籌融資管理、發(fā)債管理、報(bào)表統(tǒng)計(jì)、數(shù)據(jù)分析、1104報(bào)表、工作流管理、基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù)功能。由于上述系統(tǒng)的底層架構(gòu)是一致的，因此完全滿足企業(yè)集團(tuán)客戶結(jié)算中心搭建和未來財(cái)務(wù)公司籌建過程中信息化系統(tǒng)的平滑過渡的需求。2.1.2 對(duì)集團(tuán)企業(yè)的價(jià)值融通信息公司結(jié)合在全球資金管理領(lǐng)域的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)提升了國(guó)內(nèi)外不同類型企業(yè)集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型，在業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型支持下提供一套能幫助擁有財(cái)務(wù)公司的集團(tuán)企業(yè)加強(qiáng)企業(yè)資金安全運(yùn)行、提高資金管理效率、提升資金價(jià)值、具有創(chuàng)新理念全面企業(yè)資金管理的解決方案，為集團(tuán)企業(yè)

26、帶來以下價(jià)值：2.1.2.1 先進(jìn)的資金業(yè)務(wù)管理模式融通信息的全面資金管理解決方案為企業(yè)帶來全面、全過程、直通式的先進(jìn)的資金業(yè)務(wù)集中管理模式。集中的資金管理模式對(duì)外體現(xiàn)為集團(tuán)通過一個(gè)統(tǒng)一機(jī)構(gòu)與外部金融機(jī)構(gòu)打交道，從而獲得更好的服務(wù)、更優(yōu)惠融資條件、更多的授信額度、降低集團(tuán)外部結(jié)算的成本，對(duì)內(nèi)體現(xiàn)為通過財(cái)務(wù)公司以內(nèi)部銀行的方式運(yùn)作資金，統(tǒng)一調(diào)劑、融通運(yùn)用，通過吸納企業(yè)集團(tuán)下屬各單位閑散資金，調(diào)劑余缺，減少資金占用，激活與加速資金周轉(zhuǎn)速度，提高資金使用效率和效益，降低資金交易費(fèi)用，消除在不同銀行之間的冗余現(xiàn)金流通。融通信息資金管理方案管理的資金不僅包括了集團(tuán)企業(yè)的金融資產(chǎn)，也包括了集團(tuán)企業(yè)的金融負(fù)

27、債全資金的管理，同時(shí)資金管理與目標(biāo)管理成本、企業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)責(zé)任制有機(jī)結(jié)合，形成資金業(yè)務(wù)全過程的監(jiān)督、考核、控制的資金管理模式。全面的資金管理為全球性的企業(yè)集團(tuán)建立自己的財(cái)務(wù)模型、監(jiān)管模型、資產(chǎn)證券化模型、考核模型、資金預(yù)測(cè)模型、客戶模型、信貸模型、信用模型、額度模型等等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型提供數(shù)據(jù)積累和依據(jù)，讓企業(yè)集中精力發(fā)展自己的核心業(yè)務(wù)，而不用再為日常的資金運(yùn)作上花費(fèi)額外的精力。先進(jìn)的資金管理需要減少資金人工管理環(huán)節(jié)，提高資金的運(yùn)作效率，直通式的管理模式通過對(duì)資金業(yè)務(wù)流程的再造和各種技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)資金業(yè)務(wù)處理的前、中、后臺(tái)直通式處理，最大程度減少人工環(huán)節(jié)，提高資金信息的準(zhǔn)確性和時(shí)效性，達(dá)到資金業(yè)務(wù)處

28、理的自動(dòng)化和科學(xué)化水平。2.1.2.2 全面的資金運(yùn)營(yíng)管理資金運(yùn)營(yíng)管理是資金管理的一個(gè)重要內(nèi)容，融通信息的資金管理涵蓋了企業(yè)所有金融資產(chǎn)和金融負(fù)債，運(yùn)營(yíng)管理涵蓋了企業(yè)所有金融資產(chǎn)和負(fù)債在內(nèi)部及外部運(yùn)作所需要的所有服務(wù)內(nèi)容，包括了運(yùn)營(yíng)渠道管理、資金內(nèi)部運(yùn)營(yíng)管理、資金外部運(yùn)營(yíng)管理三大方面。作為全球化集中式的資金管理模式，資金的運(yùn)營(yíng)渠道管理就顯特別重要，通過遠(yuǎn)程服務(wù)模塊同網(wǎng)上銀行、短信平臺(tái)、呼叫中心、手機(jī)、自助終端等多種渠道的整合，融通信息的資金運(yùn)營(yíng)管理不僅提供了全球性的資金服務(wù)方案而且提供了一個(gè)以客戶為中心的基礎(chǔ)上進(jìn)行多渠道協(xié)同的客戶服務(wù)體系，使客戶不管在那個(gè)渠道上都能獲得一致的客戶體驗(yàn)，提供了高

29、質(zhì)量、高效率、全球化的服務(wù)能力。集團(tuán)企業(yè)資金運(yùn)營(yíng)管理內(nèi)容還包括集團(tuán)同與外部機(jī)構(gòu)及集團(tuán)內(nèi)部成員單位的所有的資金運(yùn)營(yíng)所需要的金融服務(wù)。融通信息資金管理以內(nèi)部銀行的方式為集團(tuán)成員企業(yè)提供了資金結(jié)算、清算、內(nèi)部存款、內(nèi)部貸款、內(nèi)部授信、票據(jù)、資金歸集、資金劃撥、外匯等等金融服務(wù)。對(duì)集團(tuán)外部資金運(yùn)營(yíng)提供銀行借款、銀行授信、企業(yè)債券融資、融資租賃、信貸資產(chǎn)買賣、同業(yè)存款、同業(yè)拆借、供應(yīng)鏈信貸、消費(fèi)信貸等等金融服務(wù)。2.1.2.3 完整的資金業(yè)務(wù)體系現(xiàn)代化的資金管理的內(nèi)容不僅包括資金運(yùn)營(yíng)所需要的各種業(yè)務(wù)處理，還包括資金管理分析、資金控制、資金管理決策。完整的資金業(yè)務(wù)體系是一個(gè)從預(yù)算到運(yùn)營(yíng)控制、再到?jīng)Q策，然后

30、從決策再指導(dǎo)預(yù)算的一個(gè)循環(huán)上升過程。融通信息的資金業(yè)務(wù)體系是以滿足企業(yè)對(duì)資金的需求，應(yīng)對(duì)各種資金風(fēng)險(xiǎn)，提高資金的使用效率，最大程度地發(fā)掘資金的潛能與價(jià)值為目標(biāo)建立的一個(gè)全過程完整的資金業(yè)務(wù)體系。通過提供的資金預(yù)算、資金計(jì)劃完成對(duì)企業(yè)生產(chǎn)及運(yùn)營(yíng)的資金需求進(jìn)行有計(jì)劃管理，通過支付控制、資金監(jiān)管及預(yù)警完成對(duì)資金運(yùn)營(yíng)過程實(shí)現(xiàn)計(jì)劃控制及風(fēng)險(xiǎn)控制、通過資金缺口分析、資產(chǎn)負(fù)債分析、經(jīng)營(yíng)管理分析、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、監(jiān)管報(bào)送報(bào)表、BI分析工具來提供資金管理分析及為管理決策提供數(shù)據(jù)依據(jù)，為企業(yè)的資金管理的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)和管理的精細(xì)化提供了強(qiáng)有力的保證。2.1.2.4 全面實(shí)時(shí)的企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)控制及監(jiān)控融通信息的資金風(fēng)險(xiǎn)控制及監(jiān)控

31、是建立在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理框架的基礎(chǔ)上的，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理框架由內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及監(jiān)控等八個(gè)要素構(gòu)成。融通信息針對(duì)企業(yè)資金運(yùn)營(yíng)過程中可能出現(xiàn)的匯率風(fēng)險(xiǎn)、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)提供了實(shí)時(shí)的企業(yè)資金控制活動(dòng)及監(jiān)控。融通信息資金管理對(duì)資金在各個(gè)運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)采用多種方法來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)，包括了流程化、組織化、多級(jí)的審批、授權(quán)流程管理、權(quán)責(zé)分離的管理模式、支付安全控制、與目標(biāo)管理成本、企業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)責(zé)任制有機(jī)結(jié)合資金經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核，為企業(yè)執(zhí)行特定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施提供了合理的保證。融通信息的全面、全過程的資金集中管理解決方案提供了一個(gè)集團(tuán)企業(yè)

32、資金信息高度集中管理的環(huán)境，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)資金日常運(yùn)營(yíng)過程中發(fā)生的事件及交易的全面監(jiān)控的功能，通過了資金監(jiān)控管理及資金監(jiān)控預(yù)警實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)控的能力，保證了資金的安全和合理運(yùn)用, 防止資金被非法挪用。2.1.2.5 全面完整的企業(yè)資金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型是業(yè)務(wù)信息化的基礎(chǔ)，企業(yè)資金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型反映了企業(yè)資金業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)特征和信息。融通信息結(jié)合在全球資金管理領(lǐng)域的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，研究抽象了資金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型（包括了財(cái)務(wù)模型、監(jiān)管模型、資產(chǎn)證券化模型、考核模型、資金預(yù)測(cè)模型、客戶模型、信貸模型、信用模型、額度模型等等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型），覆蓋了企業(yè)資金業(yè)務(wù)的各個(gè)層面，提供了全面完整的企業(yè)資金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型，并據(jù)此形成了

33、相應(yīng)的應(yīng)用組件，使融通信息的資金管理產(chǎn)品具有很強(qiáng)的業(yè)務(wù)擴(kuò)展能力、業(yè)務(wù)組合能力以及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析擴(kuò)展能力。2.1.3 產(chǎn)品特點(diǎn)2.1.3.1 穩(wěn)定、開發(fā)、可擴(kuò)展的企業(yè)級(jí)金融服務(wù)應(yīng)用平臺(tái)融通信息的資金管理產(chǎn)品是建立在企業(yè)級(jí)的金融服務(wù)應(yīng)用平臺(tái)的基礎(chǔ)上了,金融服務(wù)應(yīng)用平臺(tái)采用多層級(jí)、總線架構(gòu)的設(shè)計(jì)框架、融合了SOA的設(shè)計(jì)理念，采用國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的架構(gòu)設(shè)計(jì)及架構(gòu)規(guī)范，使系統(tǒng)具有良好的穩(wěn)定性。此應(yīng)用平臺(tái)已企業(yè)貿(mào)易融資、銀行大客戶部資金管理、企業(yè)集團(tuán)信息共享系統(tǒng)等多個(gè)應(yīng)用上使用，具有很強(qiáng)、高效的處理能力，體現(xiàn)了良好的穩(wěn)定性。企業(yè)資金管理系統(tǒng)是系統(tǒng)整體計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的一個(gè)有機(jī)組成部分，系統(tǒng)的開放性將有企業(yè)資金管理系統(tǒng)

34、能夠方便地同企業(yè)內(nèi)容其他系統(tǒng)（如財(cái)務(wù)系統(tǒng)、生成制造系統(tǒng)、供應(yīng)鏈系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)分銷系統(tǒng)等等）進(jìn)行連接，形成直通式的整體信息網(wǎng)絡(luò)，利于集團(tuán)信息共享及決策。企業(yè)集團(tuán)公司在全球和用多種貨幣運(yùn)營(yíng)他們復(fù)雜業(yè)務(wù)的同時(shí), 需要他們的資金運(yùn)營(yíng)能力也能與其他業(yè)務(wù)部門同步發(fā)展,這就要求其資金管理系統(tǒng)具有良好的擴(kuò)展性，能根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的變化具有快速的應(yīng)對(duì)能力，金融服務(wù)應(yīng)用平臺(tái)的分層設(shè)計(jì)及業(yè)務(wù)組件層的設(shè)計(jì)最大限度提供了業(yè)務(wù)組合和再擴(kuò)展的能力，總線及業(yè)務(wù)模型的設(shè)計(jì)方式保證各個(gè)業(yè)務(wù)模塊的松耦合，使各個(gè)業(yè)務(wù)的擴(kuò)充和裁剪具有很強(qiáng)的獨(dú)立性，相互不受影響。2.1.3.2 多實(shí)體的資金管理站在集團(tuán)的管理視角上，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金管理的對(duì)象包括

35、內(nèi)部各組織單元，即資金中心和其服務(wù)對(duì)象成員單位的全方位管理。在一個(gè)統(tǒng)一的資金業(yè)務(wù)平臺(tái)基礎(chǔ)上，將應(yīng)用區(qū)分成資金中心應(yīng)用和成員單位應(yīng)用，并支持“多實(shí)體”的運(yùn)行模式，從而搭建一個(gè)服務(wù)于全集團(tuán)、滿足集團(tuán)不同類型組織單元需要的資金業(yè)務(wù)管理平臺(tái)。2.1.3.3 松耦合的結(jié)構(gòu)，易于分部部署各個(gè)企業(yè)集團(tuán)公司在管理要求、企業(yè)資本結(jié)構(gòu)和集團(tuán)控制力度等方面存在差異，企業(yè)集團(tuán)采用的資金管理方式也不同。企業(yè)集團(tuán)資金管理模式的選擇必須充分考慮企業(yè)集團(tuán)當(dāng)前所處的發(fā)展階段、集團(tuán)內(nèi)部的組織結(jié)構(gòu)形式、成員企業(yè)所在地的外部環(huán)境以及集團(tuán)整體發(fā)展戰(zhàn)略等因素等方面的綜合因素。系統(tǒng)在企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)的支持下，具有松耦合的系統(tǒng)架構(gòu)，可以方便

36、地根據(jù)不同企業(yè)集團(tuán)的具體情況來構(gòu)建企業(yè)資金管理應(yīng)用。2.1.3.4 面向交易，流程驅(qū)動(dòng)產(chǎn)品采用“面向交易、流程驅(qū)動(dòng)”的交互模式，提供更為良好的人機(jī)交互方式。面向交易實(shí)現(xiàn)更高的自動(dòng)化處理水平，改變當(dāng)前市場(chǎng)上一些產(chǎn)品面向憑證（會(huì)計(jì)）的操作方式；同時(shí)對(duì)于銀行返回的明細(xì)記錄采用“轉(zhuǎn)交易”的方式處理，可以明確企業(yè)每筆業(yè)務(wù)的往來情況；全流程驅(qū)動(dòng)則進(jìn)一步完善企業(yè)的操作形式，形成完整電子化的業(yè)務(wù)管理模式，擺脫傳統(tǒng)對(duì)憑證傳遞的依賴，提高業(yè)務(wù)效率。2.1.3.5 統(tǒng)一的銀企接口網(wǎng)關(guān)融通信息在滿足目前的“銀企直連接口”的功能基礎(chǔ)上研發(fā)出適合于企業(yè)集團(tuán)實(shí)際應(yīng)用的“二代銀企接口網(wǎng)關(guān)”，此網(wǎng)關(guān)通過在企業(yè)端統(tǒng)一的接口規(guī)范管

37、理，在各家商業(yè)銀行的配合下將原本各家銀行不同的銀企接口規(guī)范進(jìn)行了統(tǒng)一管理，同時(shí)支持“企業(yè)主動(dòng)發(fā)起”和“銀行主動(dòng)推送”等報(bào)文交互方式，有效的解決了企業(yè)需要適應(yīng)不同銀行的接口規(guī)范而造成的種種問題，提高了企業(yè)的工作效率，方便了企業(yè)的接口日常維護(hù)，提升了企業(yè)的管理能力。此網(wǎng)關(guān)的功能不僅局限于銀企交互的報(bào)文，還可以延伸至企業(yè)其他的各個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)的報(bào)文規(guī)范管理，有效的解決了企業(yè)內(nèi)部應(yīng)用系統(tǒng)信息化整合的問題。2.1.3.6 全面的賬戶管理融通信息的資金管理產(chǎn)品的賬戶管理包括企業(yè)所有本外幣資金涉及的賬戶的統(tǒng)一管理，包括企業(yè)內(nèi)部的結(jié)算賬戶、定期存款賬戶、貸款賬戶、所有銀行的結(jié)算賬戶、定期存款賬戶、貸款賬戶的統(tǒng)一管

38、理，使集團(tuán)企業(yè)可以掌握整個(gè)集團(tuán)企業(yè)的資金分部情況，同時(shí)賬戶管理提供對(duì)賬戶的策略管理，提供對(duì)賬戶的控制管理，包括了定向劃轉(zhuǎn)規(guī)則、收支兩線控制規(guī)則、資金歸集策略、資金下劃策略、透支規(guī)則、留存規(guī)則等全面的賬戶控制策略來加強(qiáng)集團(tuán)對(duì)成員企業(yè)的賬戶的監(jiān)督和控制力度。全面的賬戶管理可以根據(jù)企業(yè)集團(tuán)資金管理的實(shí)際方法來確定控制策略，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)籌統(tǒng)支、收支兩線、集中監(jiān)控法、余額控制法等多種資金集中的管理方式。2.1.3.7 靈活、實(shí)用的資金業(yè)務(wù)預(yù)警機(jī)制通過系統(tǒng)的預(yù)警消息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)到期業(yè)務(wù)、逾期業(yè)務(wù)、資金存量、資金缺口進(jìn)行等預(yù)警并通過短信、控制臺(tái)、郵件等方式進(jìn)行通知。預(yù)警消息平臺(tái)通過其配置管理可以靈活定義資金業(yè)務(wù)的

39、預(yù)警內(nèi)容，預(yù)警條件、預(yù)警時(shí)間，預(yù)警的周期、通知的對(duì)象、通知的方式等方面的內(nèi)容，具有很高的靈活性滿足不同預(yù)警的需求。2.1.3.8 快速的輸入功能產(chǎn)品結(jié)合多年銀行實(shí)際業(yè)務(wù)的操作經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合財(cái)務(wù)公司的特點(diǎn)，提出的全鍵盤操作和快速交易碼功能，交易輸入功能基本上可以通過小鍵盤的數(shù)據(jù)輸入完成，可以極大提高產(chǎn)品的使用效率。2.1.3.9 支持多幣種的業(yè)務(wù)和核算體系隨著企業(yè)業(yè)務(wù)的日益國(guó)際化，多幣種（含多幣種的業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)核算）已經(jīng)成為企業(yè)資金管理軟件的迫切需求，本方案支持多幣種的業(yè)務(wù)和核算體系，滿足企業(yè)的負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)應(yīng)用需求。2.2 系統(tǒng)架構(gòu)2.2.1 應(yīng)用架構(gòu)集團(tuán)資金管理產(chǎn)品是一套開放、靈活、可拓展、性能穩(wěn)定的資

40、金應(yīng)用系統(tǒng)，采用主流的B/S架構(gòu)。系統(tǒng)采用MVC設(shè)計(jì)模式，基于J2EE技術(shù)進(jìn)行構(gòu)建，分為數(shù)據(jù)持久層、業(yè)務(wù)邏輯層、WEB展現(xiàn)層等。系統(tǒng)分為：銀企網(wǎng)關(guān)，客戶，賬戶，結(jié)算，資金監(jiān)控，資金預(yù)算，資金計(jì)劃，資金集中，資金分析，存款，貸款，票據(jù)，投融資、外部融資、決策管理等業(yè)務(wù)模塊。在應(yīng)用功能上，除了能滿足企業(yè)集團(tuán)結(jié)算中心日常的資金業(yè)務(wù)需求外，還能在“多實(shí)體、多級(jí)次”的設(shè)計(jì)框架下，支持搭建集團(tuán)統(tǒng)一的資金業(yè)務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的資金集中管理目標(biāo)，同時(shí)也可滿足未來財(cái)務(wù)公司開業(yè)后業(yè)務(wù)的平穩(wěn)過渡和穩(wěn)定開展。 應(yīng)用架構(gòu)圖2.2.2 技術(shù)架構(gòu)集團(tuán)資金管理系統(tǒng)架構(gòu)由三部分組成，自下而上為運(yùn)行環(huán)境，企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)，業(yè)務(wù)層。

41、 運(yùn)行環(huán)境由操作系統(tǒng)，數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，應(yīng)用服務(wù)器等組成。J2EE應(yīng)用的跨平臺(tái)特性使得系統(tǒng)支持Unix，Linux，Windows操作系統(tǒng)，以及Oracle，DB2，Sybase，SQL Server等主流數(shù)據(jù)庫，應(yīng)用服務(wù)器支持WebSphere，WebLogic，JBoss等應(yīng)用服務(wù)器。 企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)是為企業(yè)金融業(yè)務(wù)量身定做的一套業(yè)務(wù)支撐平臺(tái)，包含了一整套的運(yùn)行框架、規(guī)范和常用業(yè)務(wù)組件，通過平臺(tái)的支撐能實(shí)現(xiàn)靈活構(gòu)建業(yè)務(wù)框架，并且能夠快速開發(fā)新業(yè)務(wù)模塊，使產(chǎn)品具有高度的適應(yīng)性和靈活的擴(kuò)展性。 業(yè)務(wù)層業(yè)務(wù)層是企業(yè)集團(tuán)資金管理應(yīng)用的典型業(yè)務(wù)模塊，搭建在企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)層

42、在企業(yè)具體項(xiàng)目實(shí)施過程中可以針對(duì)客戶特性進(jìn)行個(gè)性化調(diào)整和快速拓展開發(fā)。2.2.3 架構(gòu)優(yōu)勢(shì) 全面的賬戶管理策略定義賬戶的資金上劃下?lián)芤?guī)則、結(jié)算控制、透支策略等，加強(qiáng)集團(tuán)對(duì)成員單位銀行賬戶、內(nèi)部結(jié)算賬戶的監(jiān)管力度。 支持全面預(yù)算管理通過資金預(yù)算，建立包含銷售、采購(gòu)、生產(chǎn)、盈利、現(xiàn)金流量等多項(xiàng)預(yù)算組成的企業(yè)整體的責(zé)任指標(biāo)體系，整體性的規(guī)范和控制資金在預(yù)算范圍內(nèi)的使用。 靈活、實(shí)用的資金業(yè)務(wù)預(yù)警分析通過系統(tǒng)的預(yù)警消息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)到期業(yè)務(wù)、逾期業(yè)務(wù)、資金存量、資金缺口等多維度預(yù)警。對(duì)即將到期的票據(jù)、還款進(jìn)行自動(dòng)預(yù)警，便于準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來現(xiàn)金流量。 支持多幣種的業(yè)務(wù)和核算體系隨著企業(yè)業(yè)務(wù)的國(guó)際化發(fā)展趨勢(shì)，多

43、幣種（含多幣種的業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)核算）已經(jīng)成為企業(yè)資金管理軟件的迫切需求，產(chǎn)品支持多幣種的業(yè)務(wù)和核算體系，滿足企業(yè)資金業(yè)務(wù)應(yīng)用需求。 集成的資金監(jiān)控平臺(tái)集成成員單位不同ERP系統(tǒng)中的貨幣資金交易信息，實(shí)時(shí)展現(xiàn)資金分析數(shù)據(jù)和圖表，對(duì)集團(tuán)資金存量、流量、流向進(jìn)行全面監(jiān)控與管理。 統(tǒng)一的銀企平臺(tái)銀企網(wǎng)關(guān)將多家商業(yè)銀行的網(wǎng)銀接口整合在一起，為企業(yè)各應(yīng)用系統(tǒng)提供了統(tǒng)一的銀企接入服務(wù)。 模塊化的設(shè)計(jì)可根據(jù)客戶不同的管理模式，選擇適合的業(yè)務(wù)模塊，搭建符合自身業(yè)務(wù)狀況的資金管理系統(tǒng)。 豐富的組件會(huì)計(jì)、額度、費(fèi)率、利率、報(bào)表、流程等組件為金融交易系統(tǒng)提供了可靠的支持。 靈活性和擴(kuò)展性業(yè)務(wù)模型、交易樹、交易總線和數(shù)據(jù)總

44、線的設(shè)計(jì)，使得業(yè)務(wù)組件的調(diào)用能夠在業(yè)務(wù)流程的不同時(shí)點(diǎn)發(fā)起，通過參數(shù)配置的方式，使得產(chǎn)品更能適應(yīng)變化的業(yè)務(wù)需要。2.3 企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)2.3.1 平臺(tái)概述企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)是在多年金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)積累的基礎(chǔ)上，開發(fā)的一套針對(duì)企業(yè)級(jí)金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)的快速開發(fā)平臺(tái)。企業(yè)金融應(yīng)用對(duì)平臺(tái)的要求： 從集團(tuán)角度出發(fā)，提供一套可以支持不同企業(yè)內(nèi)部單位共同使用的統(tǒng)一平臺(tái)，通過權(quán)限的劃分真正實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)各金融板塊的整合，發(fā)揮集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，為客戶的金融控股提供強(qiáng)有力的支持。 平臺(tái)可以加入固定的業(yè)務(wù)規(guī)則，方便客戶操作，同時(shí)也要充分考慮靈活配置和參數(shù)的可定義，實(shí)現(xiàn)可插拔的組件管理，在穩(wěn)定客戶核心業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上支持新業(yè)務(wù)的開展和新品

45、種的設(shè)置。 加強(qiáng)對(duì)企業(yè)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)分析和統(tǒng)計(jì)，為客戶不同的層面展示各種分析圖表，支持報(bào)表數(shù)據(jù)的自由獲取和結(jié)果的自動(dòng)生成。 平臺(tái)對(duì)于外部的接口要多樣化，可配置，實(shí)現(xiàn)客戶的數(shù)據(jù)整合和共享。 平臺(tái)要嚴(yán)格按照產(chǎn)品化的模式研發(fā)，為客戶能提供穩(wěn)定的核心基礎(chǔ)并支持符合需求的個(gè)性化開發(fā)。 對(duì)于客戶的需求要認(rèn)真對(duì)待，實(shí)行有效的需求管理機(jī)制?；谀壳暗氖袌?chǎng)需求和企業(yè)金融應(yīng)用的高要求，我們?cè)O(shè)計(jì)開發(fā)了企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)，用來支撐企業(yè)的金融應(yīng)用系統(tǒng)；同時(shí)也可以用此平臺(tái)來開發(fā)與企業(yè)金融業(yè)務(wù)相關(guān)的軟件系統(tǒng)。2.3.2 平臺(tái)特點(diǎn)企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)打造了具有良好前瞻性、多層級(jí)、總線架構(gòu)的設(shè)計(jì)框架， 融合SOA的設(shè)計(jì)理念，良好的架構(gòu)設(shè)

46、計(jì)和架構(gòu)規(guī)范，具有良好的健壯性和擴(kuò)展性，并在平臺(tái)上開發(fā)很多有價(jià)值的業(yè)務(wù)組件和技術(shù)組件，可以快速地支撐金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)。2.3.3 平臺(tái)介紹2.3.3.1 平臺(tái)組成企業(yè)金融應(yīng)用平臺(tái)為業(yè)務(wù)模塊的開發(fā)提供支撐服務(wù)。由集成開發(fā)工具和運(yùn)行框架兩部分組成。其中運(yùn)行框架包含技術(shù)產(chǎn)品、應(yīng)用框架和應(yīng)用組件三部分。 集成開發(fā)工具RitoPlatform是融通信息基于eclipse插件技術(shù)，集成了Rito系列產(chǎn)品的J2EE應(yīng)用集成開發(fā)工具。使用工具可以將大量開發(fā)內(nèi)容通過可視化直觀的配置方式完成，包含了JSP頁面開發(fā)，流程模板開發(fā)，規(guī)則定義，報(bào)表開發(fā)等。極大的提高了開發(fā)效率。 技術(shù)產(chǎn)品作為框架的運(yùn)行態(tài)技術(shù)支撐。包含

47、表現(xiàn)層引擎(RitoWeb)，服務(wù)引擎，工作流引擎(RitoFlow) ，規(guī)則引擎(RitoRule) 和報(bào)表引擎(BI.Office)等； 應(yīng)用框架在架構(gòu)規(guī)范基礎(chǔ)上構(gòu)建的頁面框架，交易總線，數(shù)據(jù)總線，交易模板和查詢框架，是框架的核心部分。 應(yīng)用組件金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)提煉出的獨(dú)立組件，詳見下文介紹。2.3.3.2 平臺(tái)架構(gòu)運(yùn)行架構(gòu)的設(shè)計(jì)使應(yīng)用平臺(tái)具有以下特性： 層次清晰。Web展現(xiàn)層負(fù)責(zé)用戶界面展示以及用戶頁面操作的響應(yīng)；業(yè)務(wù)層負(fù)責(zé)交易的執(zhí)行、處理流程和處理邏輯運(yùn)算；數(shù)據(jù)操作層負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)持久化以及數(shù)據(jù)訪問等操作。 設(shè)計(jì)的前瞻性。采用交易樹、控制總線和交易處理總線的模式。控制總線負(fù)責(zé)交易總控（交易權(quán)限驗(yàn)

48、證，交易日志登記）及交易分發(fā)；交易處理總線以交易模板為依托，負(fù)責(zé)公共邏輯和私有邏輯的調(diào)用，其中公共邏輯包括應(yīng)用組件的調(diào)用和工作流接口調(diào)用。該設(shè)計(jì)模式界定了框架開發(fā)和業(yè)務(wù)開發(fā)的邊界，使得開發(fā)人員更專注于業(yè)務(wù)邏輯的實(shí)現(xiàn)。 靈活性和擴(kuò)展性。采用靈活的配置化設(shè)計(jì)，當(dāng)業(yè)務(wù)流程變化時(shí)，提供了便捷的二次開發(fā)服務(wù)。 豐富的應(yīng)用組件服務(wù)。包含了多樣的應(yīng)用組件，為交易型業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用提供了極為便利的服務(wù)。 穩(wěn)定性和可靠性。系統(tǒng)架構(gòu)經(jīng)過嚴(yán)格測(cè)試，在多個(gè)項(xiàng)目中被采用，性能穩(wěn)定，可支持多并發(fā)、大交易量的應(yīng)用場(chǎng)景。2.3.4 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理2.3.4.1 機(jī)構(gòu)管理2.3.4.1.1 資金中心維護(hù)經(jīng)辦員選擇組織管理子菜單下的資

49、金中心維護(hù)選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；在資金中心明細(xì)信息中維護(hù)資金中心信息，單擊保存，提示資金中心信息已更新。2.3.4.1.2 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)維護(hù)經(jīng)辦員選擇組織管理子菜單下的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)維護(hù)選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；單擊新增按鈕，輸入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)明細(xì)信息，保存，提示營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)信息已保存；單擊刪除按鈕，可刪除營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。2.3.4.2 用戶管理用戶/權(quán)限管理包括從應(yīng)用角色方面可劃分為系統(tǒng)管理員、操作員；從應(yīng)用機(jī)構(gòu)方面可劃分為集團(tuán)用戶、財(cái)務(wù)公司用戶和成員企業(yè)用戶等。n 系統(tǒng)管理員：系統(tǒng)內(nèi)置3個(gè)角色的系統(tǒng)管理員，分別為用戶管理員、權(quán)限管理員、安全審計(jì)員。其中用戶管理員為增改用戶的角色，權(quán)限管理員為增改用戶

50、權(quán)限的角色，安全審計(jì)員對(duì)用戶管理員和權(quán)限管理員的操作進(jìn)行復(fù)核后的設(shè)置生效；為了保證系統(tǒng)更完善的安全考慮，系統(tǒng)將上述3個(gè)角色進(jìn)行了雙重身份，因此系統(tǒng)中共有6個(gè)系統(tǒng)管理員，其中激活狀態(tài)的為每個(gè)角色1個(gè)。財(cái)務(wù)公司創(chuàng)建各成員企業(yè)的系統(tǒng)管理員，成員企業(yè)由上級(jí)機(jī)構(gòu)創(chuàng)建下級(jí)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)管理員。n 操作員：操作員由財(cái)務(wù)公司或成員企業(yè)本機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)管理員按照實(shí)際情況進(jìn)行用戶設(shè)置和角色授權(quán)。2.3.4.2.1 用戶維護(hù)經(jīng)辦員選擇用戶管理子菜單下的用戶維護(hù)選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；在工作區(qū)表單中錄入信息，單擊查詢，列出用戶信息；選擇一個(gè)用戶，單擊查看，可查看用戶信息；單擊新增按鈕，彈出新增用戶信息選項(xiàng)卡；在表單中

51、輸入新增用戶信息，可添加相應(yīng)的權(quán)限；單擊保存按鈕，提示新增用戶保存成功，任務(wù)被提交至復(fù)核員；選中記錄，單擊修改，彈出如下選項(xiàng)卡，可修改用戶信息；選中記錄，單擊刪除，可刪除當(dāng)前記錄。2.3.4.2.2 用戶復(fù)核復(fù)核員選擇用戶管理子菜單下的用戶復(fù)核，輸入條件，單擊查詢；選擇要符合的記錄，單擊復(fù)核；通過復(fù)核請(qǐng)單擊工作區(qū)上方的通過按鈕；駁回復(fù)核請(qǐng)單擊工作區(qū)上方的駁回按鈕。2.3.4.2.3 角色管理經(jīng)辦員選擇用戶管理子菜單下的用戶管理選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；在工作區(qū)表單中錄入信息，單擊查詢，列出查詢結(jié)果；單擊新增按鈕，輸入角色編號(hào)，角色名稱，備注，最后單擊保存，提示新增角色保存成功。2.3.4

52、.2.4 角色交易權(quán)限維護(hù)經(jīng)辦員選擇用戶管理子菜單下的用戶交易權(quán)限維護(hù)選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；在角色列表中選中一條記錄；單擊全部展開按鈕，為角色選中權(quán)限，單擊保存按鈕，提示權(quán)限授權(quán)保存成功，任務(wù)提交至復(fù)核員；2.3.4.2.5 角色交易權(quán)限復(fù)核復(fù)核員選擇用戶管理子菜單下的角色交易權(quán)限復(fù)核選項(xiàng)，選中要復(fù)核的記錄；展開交易樹，查看復(fù)核權(quán)限信息，通過復(fù)核請(qǐng)單擊工作區(qū)上方的通過按鈕；駁回復(fù)核請(qǐng)單擊工作區(qū)上方的駁回按鈕。2.3.4.2.6 三人臨柜權(quán)限管理經(jīng)辦員選擇用戶管理子菜單下的三人臨柜權(quán)限管理選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；在工作區(qū)表單中錄入信息，單擊查詢；單擊新增，輸入數(shù)據(jù)，點(diǎn)擊保存，提

53、示保存成功；選中記錄，單擊刪除，可刪除記錄。2.3.4.3 模型管理2.3.4.3.1 業(yè)務(wù)模型維護(hù)經(jīng)辦員選擇業(yè)務(wù)模型子菜單下的業(yè)務(wù)模型維護(hù)選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；在工作區(qū)上方表單中輸入查詢條件，單擊查詢；單擊新增，彈出業(yè)務(wù)模型新增選項(xiàng)卡，錄入信息，單擊提交，提示新增業(yè)務(wù)模型成功；選中要查看的記錄，單擊查看，彈出業(yè)務(wù)模型查看選項(xiàng)卡；選中記錄，單擊修改按鈕，彈出業(yè)務(wù)模型修改選項(xiàng)卡，錄入相應(yīng)信息；要新增業(yè)務(wù)模型要素，單擊新增按鈕，錄入信息，點(diǎn)擊提交，提示業(yè)務(wù)模型成功修改；要?jiǎng)h除業(yè)務(wù)模型要素，選中記錄，單擊刪除按鈕，點(diǎn)擊提交，提示業(yè)務(wù)模型成功修改；要?jiǎng)h除業(yè)務(wù)模型，在業(yè)務(wù)模型維護(hù)選項(xiàng)卡中選中記

54、錄，單擊刪除。2.3.4.3.2 報(bào)表信息維護(hù)經(jīng)辦員選擇報(bào)表管理子菜單下的報(bào)表信息維護(hù)選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；在查詢報(bào)表信息中錄入查詢條件，單擊查詢，在報(bào)表信息列表中顯示查詢結(jié)果；要新增報(bào)表，單擊新增按鈕，在報(bào)表信息中錄入信息，單擊保存；要?jiǎng)h除報(bào)表，選中要?jiǎng)h除的報(bào)表，單擊刪除按鈕，單擊保存。2.3.4.4 費(fèi)用管理2.3.4.4.1 費(fèi)用項(xiàng)目維護(hù)經(jīng)辦員選擇費(fèi)用管理子菜單下的費(fèi)用項(xiàng)目維護(hù)選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；在查詢費(fèi)用項(xiàng)目中錄入查詢條件，單擊查詢，在費(fèi)用項(xiàng)目列表中顯示查詢結(jié)果；要新增費(fèi)用項(xiàng)目，單擊新增按鈕，在費(fèi)用項(xiàng)目信息中錄入信息，單擊保存；要?jiǎng)h除費(fèi)用項(xiàng)目，選中要?jiǎng)h除的費(fèi)用項(xiàng)目

55、，單擊刪除按鈕，單擊保存。2.3.4.4.2 費(fèi)率計(jì)算方法維護(hù)經(jīng)辦員選擇費(fèi)用管理子菜單下的費(fèi)用計(jì)算方法維護(hù)選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；在計(jì)算方法查詢中錄入查詢條件，單擊查詢，在計(jì)算方法列表中顯示查詢結(jié)果；要查看具體計(jì)算方法，雙擊該記錄；要新增費(fèi)用項(xiàng)目，單擊新增按鈕，彈出新增計(jì)算方法選項(xiàng)卡，錄入數(shù)據(jù)，單擊保存；要?jiǎng)h除費(fèi)用項(xiàng)目，選中要?jiǎng)h除的費(fèi)用項(xiàng)目，單擊刪除按鈕，單擊保存。2.3.4.4.3 基礎(chǔ)費(fèi)率維護(hù)經(jīng)辦員選擇費(fèi)用管理子菜單下的基礎(chǔ)費(fèi)率維護(hù)選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；要新增費(fèi)用，單擊新增按鈕，彈出新增費(fèi)用選項(xiàng)卡，錄入數(shù)據(jù)，單擊保存；要?jiǎng)h除費(fèi)用，選中要?jiǎng)h除的費(fèi)用，單擊刪除按鈕。2.3.4

56、.4.4 特別費(fèi)率維護(hù)經(jīng)辦員選擇費(fèi)用管理子菜單下的特別費(fèi)率維護(hù)選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；在查詢特別費(fèi)率中錄入查詢條件，單擊查詢，在特別費(fèi)率列表中顯示查詢結(jié)果；要新增特別費(fèi)率，單擊新增按鈕，彈出新增特別費(fèi)率選項(xiàng)卡，錄入數(shù)據(jù)，單擊保存；要?jiǎng)h除特別費(fèi)率，選中要?jiǎng)h除的記錄，單擊刪除按鈕，單擊保存。2.3.4.5 碼表管理2.3.4.5.1 銀行信息維護(hù)經(jīng)辦員選擇基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理子菜單下的銀行信息維護(hù)選項(xiàng)，工作區(qū)中出現(xiàn)具體操作界面；輸入查詢條件，單擊查詢，列表中顯示查詢結(jié)果；單擊查看，可查看詳細(xì)信息；要新增銀行信息，單擊新增，彈出新增銀行信息選項(xiàng)卡，輸入數(shù)據(jù)，單擊保存；要修改銀行信息，選中記錄，單擊修改，彈出修改銀行信息選項(xiàng)卡，修改后點(diǎn)擊保存；要?jiǎng)h除銀行信息，選中要?jiǎng)h除記錄，單擊刪除。2.3.4.5.2 幣別信息維護(hù)經(jīng)辦員選擇基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理子菜單下的幣別信息維護(hù)選項(xiàng)，工作