xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xxx年度內(nèi)勤主任和綜合柜員績(jī)效工資考核辦法

1、xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社內(nèi)勤主任和綜合柜員績(jī)效工資考核辦法（試行）第一章 總則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)xxx農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作質(zhì)量，有效控制柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，加大我社績(jī)效考核工作力度，不斷提高柜員工作效率及優(yōu)質(zhì)服務(wù)的整體素質(zhì)，充分調(diào)動(dòng)柜員工作積極性和創(chuàng)造性，徹底改變干多干少一個(gè)樣，干好干壞一個(gè)樣的分配體制，激勵(lì)員工不斷提高業(yè)務(wù)技能和業(yè)務(wù)素質(zhì)，促進(jìn)員工自覺(jué)改變服務(wù)水平，提高工作效率，從而為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效、安全的服務(wù)。根據(jù)中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理辦法、云南省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基本制度、xxx農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面管理暫行辦法、xxx農(nóng)村信用社綜合柜員管理制度、xxx農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

2、柜面管理暫行辦法的通知及xxx農(nóng)村信用社服務(wù)規(guī)范等相關(guān)法規(guī)，結(jié)合x(chóng)xx農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)工作實(shí)際，特制定本辦法。第二條 本辦法遵循實(shí)事求是、客觀公正、公開(kāi)透明的原則。第三條 考核對(duì)象：各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)勤主任、綜合柜員。第四條 內(nèi)勤主任的考核采取100分制，按照崗位職責(zé)，實(shí)行按月考核、以績(jī)?nèi)〕甑脑瓌t，逐步完善內(nèi)勤主任的收入與個(gè)人履職能力、工作數(shù)量和工作質(zhì)量相匹配的正向激勵(lì)機(jī)制。按月考核、以績(jī)?nèi)〕晔侵敢砸粋€(gè)月為時(shí)段進(jìn)行考核評(píng)價(jià)和獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)，建立內(nèi)勤主任績(jī)效考核評(píng)價(jià)的分配制度。由各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任考核評(píng)分，網(wǎng)點(diǎn)其他內(nèi)勤人員復(fù)核，并經(jīng)考評(píng)人、被考評(píng)人、復(fù)核人簽字認(rèn)可后，上報(bào)聯(lián)社考核小組。考核評(píng)分：按照內(nèi)勤主任工作

3、數(shù)量、質(zhì)量和履職情況逐項(xiàng)評(píng)分。若出現(xiàn)未完成工作數(shù)量或履職不到位時(shí)，說(shuō)明理由，并依據(jù)實(shí)際情況逐一扣減對(duì)應(yīng)分值，扣減完該項(xiàng)分值為止，不評(píng)出負(fù)分。第五條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤主任績(jī)效工資的考核分配，根據(jù)聯(lián)社按月（季）考核下發(fā)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)月應(yīng)得績(jī)效工資總額計(jì)算出本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤主任的績(jī)效工資。其中，考核得分90分（含）以上的全額計(jì)發(fā)當(dāng)月績(jī)效工資；考核得分90分以下的用當(dāng)月內(nèi)勤主任應(yīng)得績(jī)效工資當(dāng)月考核得分權(quán)重當(dāng)月考核績(jī)效工資，當(dāng)月考核得分權(quán)重（當(dāng)月考評(píng)得分90）100。第六條 綜合柜員按照工效量化，按月考核、以績(jī)?nèi)〕甑脑瓌t，逐步完善柜員收入與個(gè)人能力、工作數(shù)量和質(zhì)量相匹配的激勵(lì)機(jī)制。工作量化就是對(duì)綜合柜員的工作數(shù)量

4、和金融業(yè)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)數(shù)量與績(jī)效工資掛勾考核，同時(shí)鼓勵(lì)柜員提高工作效率，在同樣時(shí)間內(nèi)完成更多的業(yè)務(wù)量。按月考核、以績(jī)?nèi)〕昃褪且砸粋€(gè)月為時(shí)間進(jìn)行考核評(píng)價(jià)和獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)，建立綜合柜員績(jī)效考核評(píng)價(jià)的分配制度?？?jī)效工資計(jì)提分配原則：一是實(shí)行工資總額控制的原則；二是實(shí)行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣、多勞多得、績(jī)效優(yōu)先的原則；三是實(shí)行把柜員業(yè)務(wù)量與金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)數(shù)量考核掛勾的原則。第七條 綜合柜員績(jī)效工資的考核分配，根據(jù)聯(lián)社考核下發(fā)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)月應(yīng)得績(jī)效工資總額計(jì)算出本網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員的績(jī)效工資部分。80%用于考核工作量，20%用于考核服務(wù)創(chuàng)優(yōu)。第二章 內(nèi)勤主任考核內(nèi)容及評(píng)分辦法第八條 會(huì)計(jì)管理（20分）（一）負(fù)責(zé)傳達(dá)上級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)有關(guān)

5、文件精神、組織綜合柜員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，指導(dǎo)本網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員做好日常會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作4分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 未及時(shí)傳達(dá)上級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)文件及業(yè)務(wù)會(huì)議精神，且無(wú)相關(guān)學(xué)習(xí)記錄的扣2分。2. 未輔導(dǎo)綜合柜員做好會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的扣2分。（二）負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面管理工作，包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、指導(dǎo)、授權(quán)、檢查、審核，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度的執(zhí)行情況6分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：上崗前應(yīng)先檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門(mén)窗、監(jiān)控、終端和在行式自助設(shè)備是否處于正常狀態(tài)，特別要注意門(mén)禁刷卡器、插卡口、出鈔口是否有異常，發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)及時(shí)報(bào)告和處理。缺一項(xiàng)扣1分。（三）認(rèn)真審核需要授權(quán)的業(yè)務(wù)，及時(shí)進(jìn)行授權(quán)，保證柜面業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行，并對(duì)授權(quán)行為負(fù)全責(zé)4分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：對(duì)賬

6、務(wù)撤銷(xiāo)、錯(cuò)賬沖正等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行審批授權(quán)，并登記相關(guān)登記薄。缺一次扣1分。（四）負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理及各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)督工作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)6分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：定期或不定期檢查柜員尾箱內(nèi)的現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證的庫(kù)存數(shù)，保證賬、薄、實(shí)物相等。每周未檢查的不得分。第九條 會(huì)計(jì)基本制度執(zhí)行（25分）（一）負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員變動(dòng)、短期離職交接手續(xù)的監(jiān)交工作2分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：內(nèi)勤主任、綜合柜員等內(nèi)勤人員崗位變動(dòng)、短期離職均應(yīng)辦理交接手續(xù)，未按規(guī)定辦理交接或交接手續(xù)不清的本項(xiàng)不得分。（二）有價(jià)單證、重要空白憑證（重要資料）、抵質(zhì)押物品以及金融許可證、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證（含國(guó)稅、地稅）的管理、使用符

7、合規(guī)定4分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 有價(jià)單證、重要空白憑證及抵質(zhì)押物品未列入核心系統(tǒng)表外科目核算、領(lǐng)發(fā)手續(xù)不嚴(yán)、賬實(shí)不符的各扣1分。2. 金融許可證、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等重要物品未指定專(zhuān)人管理扣1分。（三）協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)主任做好會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、金庫(kù)鑰匙、值班守庫(kù)用的防暴槍彈等重要物品的保管、使用工作3分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、金庫(kù)鑰匙等未按規(guī)定保管的不得分。2. 印章使用不正確、加蓋不清晰的一次扣0.5分。（四）會(huì)計(jì)核算執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制；會(huì)計(jì)核算質(zhì)量要達(dá)到“五無(wú)”、“六相符”5分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 會(huì)計(jì)核算未執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制的本項(xiàng)不得分。2. 核算質(zhì)量達(dá)不到“五無(wú)”、“六相符”的一項(xiàng)扣1分。（五）按規(guī)

8、定正確使用、調(diào)整會(huì)計(jì)科目和內(nèi)部賬戶(hù)2分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：科目、賬戶(hù)使用不正確的每筆扣0.5分；造成重大損失的本項(xiàng)不得分。（六）會(huì)計(jì)憑證的使用、填制、受理和傳遞符合規(guī)定3分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：憑證使用、填制要素不全、不完整的扣2分；傳遞不合規(guī)的扣1分。（七）按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核算、遵守記賬規(guī)則2分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核算的扣1分；未遵守記賬規(guī)則的扣1分。（八）正確執(zhí)行利率政策，遵守計(jì)息規(guī)則1分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：違反利率政策的扣0.5分；未按規(guī)定計(jì)息的扣0.5分。（九）按照有關(guān)制度規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確編制和上報(bào)會(huì)計(jì)報(bào)表3分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 未按規(guī)定編制會(huì)計(jì)報(bào)表和按質(zhì)按量及時(shí)上報(bào)的各扣1分。2. 各會(huì)計(jì)報(bào)表之間數(shù)據(jù)銜接

9、不一致的扣1分。第十條 出納、現(xiàn)金、賬戶(hù)、反假幣、反洗錢(qián)管理（25分）（一）督促本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員辦理的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)符合規(guī)定；按人民銀行的相關(guān)規(guī)定做好反假幣工作5分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 不按規(guī)定辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、整零搭配、現(xiàn)金兌換的各扣1分。2. 未按人民銀行反假幣相關(guān)規(guī)定開(kāi)展反假幣工作的扣2分。（二）督促本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)款、現(xiàn)金調(diào)撥和運(yùn)送管理嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行4分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：未按綜合柜員制操作規(guī)程、庫(kù)存現(xiàn)金限額管理、現(xiàn)金調(diào)撥等，督促做好本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金調(diào)運(yùn)工作的一項(xiàng)扣1分。（三）協(xié)助本網(wǎng)點(diǎn)主任做好庫(kù)房管理、執(zhí)行查庫(kù)制度4分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：庫(kù)房管理不合規(guī)的扣2分；未堅(jiān)持執(zhí)行查庫(kù)制度扣2分。（四）嚴(yán)格按照人民幣銀行

10、結(jié)算賬戶(hù)管理辦法等相關(guān)規(guī)定，做好本網(wǎng)點(diǎn)的賬戶(hù)管理工作6分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 未按規(guī)定開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)、使用、資料留存不全一項(xiàng)扣1分。2. 賬戶(hù)管理系統(tǒng)、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)等管理、使用不合規(guī)各扣1分。（五）嚴(yán)格按照中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法等法規(guī)，開(kāi)展好本網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作6分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 未按規(guī)定指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)、未進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查的扣3分。2. 未進(jìn)行反洗錢(qián)自查、復(fù)查工作、未留存反洗錢(qián)報(bào)告、報(bào)表等相關(guān)資料扣3分。第十一條 聯(lián)行與結(jié)算（9分）（一）督促本網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員做好匯兌、大小額支付系統(tǒng)、新農(nóng)信銀系統(tǒng)等聯(lián)行業(yè)務(wù)，嚴(yán)格按照相關(guān)辦法執(zhí)行3分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 錯(cuò)誤可疑來(lái)賬未按規(guī)定修改、掛賬超過(guò)1個(gè)工作日

11、扣1分。2. 未按規(guī)定執(zhí)行查詢(xún)查復(fù)、大額往賬未經(jīng)授權(quán)的扣1分。3. 往賬來(lái)賬業(yè)務(wù)處理不及時(shí)造成客戶(hù)損失的本項(xiàng)不得分。（二）嚴(yán)格按照相關(guān)管理辦法辦理同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)1分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：壓票及無(wú)理由退票、未實(shí)行雙人制約、被同城票據(jù)中心處罰不得分。（三）嚴(yán)格按照相關(guān)管理辦法管理、使用資金清算賬戶(hù)和清算資金2分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 違規(guī)使用清算資金賬戶(hù)的不得分。2. 未及時(shí)對(duì)賬、出現(xiàn)非正常未達(dá)賬、資金頭寸不平、出現(xiàn)紅書(shū)的本項(xiàng)不得分。（四）嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理中間業(yè)務(wù)3分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：未簽訂相關(guān)代理協(xié)議、代收代付業(yè)務(wù)未實(shí)行雙人復(fù)核的本項(xiàng)不得分。第十二條 財(cái)務(wù)管理（6分）（一）嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)村信用社的財(cái)務(wù)制度，做好本網(wǎng)

12、點(diǎn)的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)和計(jì)劃，定期開(kāi)展財(cái)務(wù)執(zhí)行情況分析3分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 未執(zhí)行農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度的不得分。2. 財(cái)務(wù)核算不完整、不真實(shí)、不正確、不合規(guī)的扣3分。（二）配合網(wǎng)點(diǎn)主任按規(guī)定管理好本網(wǎng)點(diǎn)實(shí)收資本（社員股金）3分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 社員股金變動(dòng)手續(xù)不合規(guī)的扣1分。2. 股權(quán)結(jié)構(gòu)、比例不合規(guī)的扣1分。第十三條 會(huì)計(jì)電算化管理（5分）（一）配合聯(lián)社科技人員、本網(wǎng)點(diǎn)主任做好本網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)、終端和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等電子設(shè)備的管理、使用和日常維護(hù)保養(yǎng)工作2分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 未協(xié)助主任按規(guī)定指定專(zhuān)人管理、使用配置的電子設(shè)備的扣1分。2. 未帶領(lǐng)并監(jiān)督操作員定期擦拭設(shè)備上的灰塵、污物的扣1分。3. 營(yíng)業(yè)終了，未

13、做到將不工作電子設(shè)備電源切斷的本項(xiàng)不得分。（二）協(xié)助本網(wǎng)點(diǎn)主任明確各系統(tǒng)操作人員及權(quán)限，做好系統(tǒng)管理2分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 未明確各業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員、權(quán)限，未嚴(yán)格密碼管理的扣1分。2. 按規(guī)定保管、使用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、資料，維護(hù)好客戶(hù)交易信息，若有違反規(guī)定的本項(xiàng)不得分。（三）協(xié)助本網(wǎng)點(diǎn)主任管理好辦公用電子設(shè)備、atm機(jī)、pos機(jī)等自助設(shè)備，定期維護(hù)1分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 詳細(xì)登記本網(wǎng)點(diǎn)使用電子設(shè)備品名、型號(hào)和數(shù)量，缺一項(xiàng)扣1分。2. 定期對(duì)設(shè)備使用情況檢查，按時(shí)檢修維護(hù)，未做到的本項(xiàng)不得分。第十四條 服務(wù)創(chuàng)優(yōu)（10分）（一）服務(wù)環(huán)境達(dá)到要求4分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 未按要求擺放相關(guān)設(shè)施、辦公用具，服務(wù)環(huán)

14、境臟、亂、差扣2分。2. 服務(wù)人員儀容得體、服裝整潔、精神飽滿(mǎn)、禮貌服務(wù)，未做到的扣2分。（二）提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)6分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1. 滿(mǎn)點(diǎn)營(yíng)業(yè)，為客戶(hù)提供熱忱、高效服務(wù)，推廣新業(yè)務(wù)，否則扣3分。2. 確保自助設(shè)備開(kāi)機(jī)率，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、便捷服務(wù)，維護(hù)不及時(shí)，開(kāi)機(jī)率不達(dá)標(biāo)的扣3分。第三章 綜合柜員考核內(nèi)容 第十五條 工作量 1業(yè)務(wù)量：根據(jù)柜員每天的扎差報(bào)告所列現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)筆數(shù)統(tǒng)計(jì)。其中：（1）開(kāi)通短信功能、移動(dòng)協(xié)議登記按1：1的比例計(jì)算業(yè)務(wù)量；（2）新開(kāi)卡（折）賬戶(hù)、開(kāi)通個(gè)人網(wǎng)銀、聯(lián)行資金匯劃、掛失、解掛業(yè)務(wù)、手工填寫(xiě)傳票收貸業(yè)務(wù)按1：3的比例折算成業(yè)務(wù)量。2工作質(zhì)量：是指柜員本職工作的準(zhǔn)確率考核

15、。是根據(jù)柜員辦理業(yè)務(wù)量的差錯(cuò)為統(tǒng)計(jì)對(duì)象。對(duì)影響客戶(hù)資金安全的業(yè)務(wù)差錯(cuò)（如：資金匯劃差錯(cuò)、過(guò)期支票、遠(yuǎn)期支票、大小寫(xiě)金額不符、印鑒不符、記賬串戶(hù)、未履行人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法、儲(chǔ)蓄實(shí)名制、反洗錢(qián)的規(guī)定），每筆處罰200元；對(duì)不影響客戶(hù)資金安全的業(yè)務(wù)（如：憑證要素不全、憑證填寫(xiě)不規(guī)范），每筆處罰50元。第十六條 服務(wù)創(chuàng)優(yōu)。以“中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)”的要求對(duì)每位員工的服務(wù)進(jìn)行評(píng)判，采取員工互評(píng)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人考評(píng)相結(jié)合的方式，考評(píng)為合規(guī)（含）以上的員工才能領(lǐng)取20%的績(jī)效工資部分；考核為優(yōu)秀的員工推薦參與聯(lián)社星級(jí)員工考評(píng)及年終績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)；當(dāng)月受到客戶(hù)投訴的員工和當(dāng)月被聯(lián)社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)考評(píng)檢查小組檢查處罰的員工，不得參與當(dāng)月20%績(jī)效工資部分的分配，所扣績(jī)效納入業(yè)務(wù)量統(tǒng)一進(jìn)行考核。 第十七條 績(jī)效考核