銀行合規(guī)建設心得體會：加強合規(guī)建設打造合規(guī)領先銀行

1、銀行合規(guī)建設心得體會：加強合規(guī)建設，打造合規(guī)領先銀行 國際銀行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗表明，合規(guī)建設是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營持續(xù)發(fā)展的保障。我國自獨立的銀行監(jiān)管部門中國銀監(jiān)會成立以來,強化了“管風險”和“管內(nèi)控”的監(jiān)管理念,加大了對銀行內(nèi)控機制建設的引導和監(jiān)督評價。銀監(jiān)會主席劉明康多次強調(diào)指出, 合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的一個基本內(nèi)在要求和基礎，銀行業(yè)金融機構要深刻理解合規(guī)風險管理與合規(guī)文化建設的科學內(nèi)涵,運用科學發(fā)展觀與時俱進地抓好合規(guī)風險管理機制建設。 農(nóng)發(fā)行新野支行的發(fā)展過程也正是一個建章立制、完善公司治理、強化內(nèi)部控制、規(guī)范經(jīng)營的過程。正在開展的合規(guī)建設也是促進農(nóng)發(fā)行穩(wěn)健經(jīng)營、建設公眾透明銀行和價值領先銀行的

2、重要手段和保障。一、合規(guī)建設必須堅持兩手抓合規(guī)建設是杭商行面臨的一項新課題。合規(guī)建設可以分為兩個層面，一是制度層面，即根據(jù)合規(guī)管理的基本準則與已有的實踐經(jīng)驗，建立健全合規(guī)管理的制度與辦法，規(guī)范合規(guī)管理流程與機制，從制度上保證合規(guī)管理“有章可循”；二是文化層面，即要通過制度建設，培育合規(guī)文化，讓每位管理者、每位員工從思想上深刻認識和理解合規(guī)管理對銀行發(fā)展、對自身發(fā)展的重要意義，從而在實際管理與工作中自覺遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，最終使合規(guī)文化成為員工行為的硬約束。二、加強制度建設是做好合規(guī)建設工作的前提合規(guī)，簡而言之就是遵從法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、銀行制度和道德規(guī)范。因此，立“規(guī)”是合規(guī)建設的前提和基

3、礎。農(nóng)發(fā)行新野支行根據(jù)監(jiān)管部門的要求和自身業(yè)務發(fā)展需要，已經(jīng)在風險管理與內(nèi)部控制方面建章立制，出臺并執(zhí)行了一系列的“規(guī)范”，這是農(nóng)發(fā)行新野支行得以有效和正常運轉、實現(xiàn)經(jīng)營管理目標的重要保障。但是，隨著農(nóng)發(fā)行規(guī)模的不斷擴大、業(yè)務種類的增加特別是金融創(chuàng)新的快速發(fā)展對銀行業(yè)制度建設和風險管理提出了更加嚴峻的挑戰(zhàn)。農(nóng)發(fā)行必須根據(jù)銀行自身發(fā)展的要求，進一步完善制度建設，尤其是加強內(nèi)部控制制度建設，才能保證合規(guī)經(jīng)營。只有在加強制度建設、建立內(nèi)部控制機制的基礎，才有“規(guī)”可依，才能“合規(guī)”管理、“合規(guī)”經(jīng)營。同時，合規(guī)管理本身也是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動。因此，農(nóng)發(fā)行將從組織架構與工作機制兩方面推進合規(guī)

4、管理，設置獨立的合規(guī)管理部門，建立起經(jīng)營層面的合規(guī)風險管理制度、組織架構和工作機制，明晰合規(guī)管理與風險管理部門、內(nèi)部審計部門的工作側重點與協(xié)調(diào)機制；建立起與業(yè)務部門的協(xié)作機制，使業(yè)務部門支持合規(guī)部門實施合規(guī)風險監(jiān)測與評估，合規(guī)部門促進業(yè)務部門防控合規(guī)風險，建立起合規(guī)部門與其他部門高效、規(guī)范的溝通與合作機制。三、培育良好的合規(guī)文化是合規(guī)建設的重中之重對于銀行經(jīng)營管理而言，制度建設只是基礎，制度執(zhí)行至關重要。很多事例表明，往往并不是制度不完善而是制度不執(zhí)行才導致了案件發(fā)生。這說明，立“規(guī)”之后的“合”規(guī)更重要?！昂稀币?guī)就是要全體人員有意愿遵守規(guī)范，這種“意愿”很大程度上不是依靠制度建立的，而是需要

5、形成一種機制，形成一種價值取向，即合規(guī)文化。合規(guī)文化屬于企業(yè)文化的范疇。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會提出的合規(guī)原則中就明確指出，“合規(guī)應從高層做起，應成為銀行文化的一部分”、“當企業(yè)文化強調(diào)誠信與正直的道德行為準則，并由董事會和高級管理層作出表率時，合規(guī)才最為有效”；銀監(jiān)會劉明康主席也強調(diào)，“要倡導和培育良好的合規(guī)文化”。合規(guī)文化與信貸文化、風險文化一樣，本質(zhì)上是“貫徹銀行的職業(yè)道德規(guī)范和企業(yè)價值準則，明確員工的行為準則”，確保為銀行創(chuàng)造價值而不是損害銀行利益。農(nóng)發(fā)行一直以來重視企業(yè)文化建設，倡導樹立“誠信、創(chuàng)新、效率、尊重、責任”的企業(yè)核心價值觀，加強以“嚴格管理、誠信為本、追求效率、勇于創(chuàng)新、敢于

6、負責、注重團隊、愛行敬業(yè)”為基本內(nèi)容的企業(yè)文化建設，為農(nóng)發(fā)行實打造中國價值領先銀行提供文化保障。今年，根據(jù)“強化管理、從嚴治行”的整體部署以及合規(guī)建設的要求，農(nóng)發(fā)行將在建設企業(yè)文化特別是合規(guī)文化方面突出員工行為規(guī)范要求，包括明確鼓勵和禁止的行為；在完善規(guī)章制度的基礎上，加強制度執(zhí)行力度；推行覆蓋所有崗位的問責制，包括制定明確的崗位責任制，實施差異化的薪酬制度，開展競職競崗，執(zhí)行嚴格的問責辦法；根據(jù)合規(guī)機制建設的要求完善績效考核機制，并將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，培育正確的績效文化與盡責文化；加強合規(guī)意識教育，讓每位員工理解合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理、合規(guī)操作的重要性，讓每個員工都了解、熟悉、掌握法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和制度規(guī)定，并成為道德約束的行為規(guī)范，成為員工的自覺行為；提倡從點滴做起，從小處著手，辯證分析合規(guī)經(jīng)營與銀