中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第505篇

1、-考試-學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)-押題-2019年國(guó)家中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.根據(jù)凱恩斯學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策首先作用于( )。 A、利率 B、貨幣市場(chǎng) C、實(shí)際資產(chǎn)領(lǐng)域 D、貨幣供應(yīng)量 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第2節(jié)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制與中介指標(biāo) 【答案】：B 【解析】： 本題考查貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論。凱恩斯學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論的最初思路是：貨幣政策首先是改變貨幣市場(chǎng)的均衡，然后改變利率，進(jìn)而改變實(shí)際資產(chǎn)領(lǐng)域的均衡。 2.以下不屬于相對(duì)估值法的是( )。 A、PE(市盈率)倍數(shù)估值法 B、PB(市凈率)倍數(shù)估值法 C、DDM模型 D、EVEBIT

2、倍數(shù)估值法 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：C 【解析】： 相對(duì)估值法采用比率指標(biāo)進(jìn)行比較，其結(jié)果一般都是倍數(shù)。主要有市盈率(P/E) 倍數(shù)估值法、市凈率(P/B) 倍數(shù)估值法、市盈率/凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率倍數(shù)估值法、企業(yè)價(jià)值倍數(shù)估值法。其中常用的是市盈率倍數(shù)估值法和市凈率倍數(shù)估值法。 3.在理論上，可用來調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差的宏觀經(jīng)濟(jì)政策是( )。 A、松的財(cái)政政策 B、松的貨幣政策 C、本幣貶值 D、刺激進(jìn)口 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第2節(jié)國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié) 【答案】：C 【解析】： 本題考查國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié)政策。國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)的宏觀經(jīng)

3、濟(jì)政策包括財(cái)政政策、貨幣政策和匯率政策。 其中匯率政策，在國(guó)際收支逆差時(shí)，可以采用本幣法定貶值或貶值的政策。 4.以( ) 調(diào)控為核心的貨幣政策調(diào)控是金融宏觀調(diào)控的重要手段和內(nèi)容。 A、匯率 B、利率 C、價(jià)格 D、通脹水平 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第5節(jié)我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程 【答案】：B 【解析】： 以利率調(diào)控為核心的貨幣政策調(diào)控是金融宏觀調(diào)控的重要手段和內(nèi)容。自1998年起，我國(guó)貨幣政策調(diào)控逐步由直接調(diào)控向間接調(diào)控轉(zhuǎn)變。2012年金融業(yè)發(fā)展和改革“十二五”規(guī)劃明確要求“完善市場(chǎng)化的間接調(diào)控機(jī)制，逐步增強(qiáng)利率、匯率等價(jià)格杠桿的作用，推進(jìn)貨幣政策從以數(shù)量型調(diào)控為主向以價(jià)格型調(diào)控為

4、主轉(zhuǎn)型”。近年來，中國(guó)人民銀行積極創(chuàng)新，陸續(xù)推出了常備借貸便利、中期借貸便利、抵押補(bǔ)充貸款等新型貨幣政策工具，并探索常備借貸便利利率發(fā)揮利率走廊上限的作用，加快建設(shè)適應(yīng)市場(chǎng)需求的利率形成和調(diào)控機(jī)制。與此同時(shí)。中國(guó)人民銀行還不 5.目前，我國(guó)人民幣匯率制度是( )。 A、貨幣局制 B、傳統(tǒng)的盯住匯率制 C、固定匯率制 D、有管理浮動(dòng)匯率制 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第1節(jié)人民幣匯率制度 【答案】：D 【解析】： 本題考查我國(guó)的人民幣匯率制度。2005年7月21日，人民幣匯率形成機(jī)制改革啟動(dòng)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。 6.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀

5、行業(yè)監(jiān)管的主要職責(zé)不包括( )。 、依法審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍AB、對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷 C、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng) D、擬訂銀行業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排 【答案】：D 【解析】： 本題考查中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管的主要職責(zé)。合并后的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)承擔(dān)對(duì)中國(guó)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管職責(zé)，但不再履行擬訂銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)。 7.通貨緊縮是經(jīng)濟(jì)衰退的貨幣表現(xiàn)，其特征不包括( ) A、物價(jià)持續(xù)

6、下跌 B、失業(yè)率上升 C、有效需求增加 D、經(jīng)濟(jì)全面衰退 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨緊縮及其治理 【答案】：C 【解析】： 通貨緊縮是經(jīng)濟(jì)衰退的貨幣表現(xiàn)，因而必須具備三個(gè)特征：(1)物價(jià)持續(xù)下跌，貨幣供應(yīng)量不斷下降；(2)有效需求不足，失業(yè)率上升；(3)經(jīng)濟(jì)全面衰退。 8.當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支出現(xiàn)巨額順差時(shí)，可行的政策選擇是( )。 A、松的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值 B、松的財(cái)政貨幣政策和本幣升值 C、緊的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值 D、緊的財(cái)政貨幣政策和本幣升值 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第2節(jié)國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié) 【答案】：B 【解析】： 本題考查國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)

7、的政策措施。國(guó)際收支出現(xiàn)順差時(shí)，可以采取松的財(cái)政政策、松的貨幣政策和本幣法定升值或升值的政策。 9.融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃的根本區(qū)別在于( )。 、融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn)AB、融資租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn) C、融資租賃的出租人具有更多的處置權(quán)利 D、在融資租賃中，租賃設(shè)備的所有權(quán)屬于承租人 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第3節(jié)租賃的概念與功能 【答案】：A 【解析】： 本題考查融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃的根本區(qū)別。融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃的根本區(qū)別在于，融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn)，而經(jīng)營(yíng)租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn)。 10.信托公司控制信托業(yè)務(wù)

8、風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立( )。 A、良好的公司治理機(jī)制 B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系 C、信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制策略 D、完善的財(cái)務(wù)稽核機(jī)制 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理 【答案】：B 【解析】： 本題考查信托公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 11.假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準(zhǔn)備金率為12，超額準(zhǔn)備金率為3，現(xiàn)金漏損率為5，則存款乘數(shù)是( )。 A、50 B、67 C、10 D、20 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第2節(jié)多倍存款創(chuàng)造 【答案】：A 【解

9、析】： 本題考查存款乘數(shù)的計(jì)算。 12.假設(shè)某投資者認(rèn)為某一股票的價(jià)格在以后的3個(gè)月中將發(fā)生重大變化，該股票的現(xiàn)行市美元的一個(gè)70個(gè)月，執(zhí)行價(jià)格為3美元，該投資者可以通過同時(shí)購買到期期限為69場(chǎng)價(jià)值為看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利。假定看漲期權(quán)的成本為4美元看跌期權(quán)的成本為3美元。如果股票價(jià)格保持69美元不變，則該策略可獲利( ) 美元。 A、6 B、-6 C、7 D、-7 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第1節(jié)金融期權(quán) 【答案】：B 【解析】： 假設(shè)某投資者認(rèn)為某一股票的價(jià)格在以后的3個(gè)月中將發(fā)生重大變化，該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)值為69美元，該投資者可以通過同時(shí)購買到期期限為3個(gè)月,執(zhí)行

10、價(jià)格為70美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利。假定看漲期權(quán)的成本為4美元，看跌期權(quán)的成本為3美元。如果股票價(jià)格保持69美元不變，則該策略的成本為6美元(初始投資7美元，此時(shí)看漲期權(quán)到期價(jià)值為0，看跌期權(quán)到期價(jià)值為1美元)。 13.契約型基金與公司型基金的區(qū)別，不包括( )。 A、契約型基金不具有法人資格 B、契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小 C、契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金 D、契約型基金的法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第3節(jié)證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式 【答案】：D 【解析】： 契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要在于

11、：(1)法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。(2)投資者的地位不同。契約型基金依據(jù)基金合同成立?；鹜顿Y者盡管也可以通過持有人大會(huì)表達(dá)意見，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。(3)基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善；但契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行。兩者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同 14.在租賃業(yè)務(wù)中,( )具有融資、融物雙重職能,涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人,包括租賃合同、供貨合同等兩個(gè)或兩個(gè)以

12、上合同。 A、經(jīng)營(yíng)租賃 、融資租賃BC、無形資產(chǎn)租賃 D、短期租賃 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第3節(jié)租賃的概念與功能 【答案】：B 【解析】： 融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇,向出賣人購買租賃物提供給承租人使用,承租人支付租金的交易活動(dòng)。融資租賃是一種具有融資、融物雙重職能的交易，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人，包括租賃合同、供貨合同等兩個(gè)或兩個(gè)以上合同。租期大部分相當(dāng)于設(shè)備壽命期。租賃期滿,設(shè)備可由承租人留購、續(xù)租或退回出租人。 15.認(rèn)為貨幣供給是外生變量,由中央銀行直接控制,貨幣供給獨(dú)立于利率的變動(dòng),該觀點(diǎn)源自于( )。 A、貨幣數(shù)量論 B、古典

13、利率理論 C、可貸資金理論 D、流動(dòng)性偏好理論 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第2節(jié)幾種利率決定理論 【答案】：D 【解析】： 本題考查流動(dòng)性偏好理論:凱恩斯認(rèn)為貨幣供給是外生變量,其變化由中央銀行直接控制。 16.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)，我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率不得高于( )。 A、2 B、3 C、4 D、5 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：D 【解析】： 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)，我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率不得高于5。 17.商業(yè)銀行在貸款發(fā)放與回收階段的管理屬于( )。 、事前管理AB、流程管理 C、事中管

14、理 D、制度管理 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)的管理 【答案】：C 【解析】： 信用風(fēng)險(xiǎn)事中管理在于商業(yè)銀行在貸款的發(fā)放與回收階段的管理。 18.如果與一國(guó)居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國(guó)居民為政府或貨幣當(dāng)局，政府或貨幣當(dāng)局為債務(wù)人，不能如期足額清償債務(wù)，而使該國(guó)居民蒙受經(jīng)濟(jì)損失，這種可能性就是( )。 A、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn) B、政治風(fēng)險(xiǎn) C、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) D、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)的概念 【答案】：A 【解析】： 本題考查主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的概念。如果與一國(guó)居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國(guó)居民為政府或貨幣當(dāng)局，政府或貨幣當(dāng)局為債務(wù)人，不能如期足額清償債務(wù)，而使該

15、國(guó)居民蒙受經(jīng)濟(jì)損失，這種可能性就是主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。因此正確答案為A。 19.目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策屬于( )的要素。 A、金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程 B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理 C、內(nèi)部控制 D、控制活動(dòng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)的管理 【答案】：B 【解析】： 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)維度是企業(yè)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理的要素和企業(yè)層級(jí),其中風(fēng)險(xiǎn)管理的要素包括內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)控八個(gè)要素。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分類、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。內(nèi)部控制的要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督。 。) (

16、以下不屬于影響存款經(jīng)營(yíng)因素的是20.A、支付機(jī)制的創(chuàng)新 B、存款創(chuàng)造的調(diào)控 C、政府的監(jiān)管措施 D、客戶的存款習(xí)慣 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第2節(jié)負(fù)債經(jīng)營(yíng) 【答案】：D 【解析】： 影響存款經(jīng)營(yíng)的因素很多，主要包括支付機(jī)制的創(chuàng)新、存款創(chuàng)造的調(diào)控、政府的監(jiān)管措施三個(gè)方面。 21.與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)為( )。 A、委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財(cái)產(chǎn) B、委托人以受益人的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn) C、受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn) D、受托人為受益人的利益或者特定目的管理信托財(cái)產(chǎn) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第1節(jié)信托的概念與

17、功能 【答案】：C 【解析】： 委托人將信托財(cái)產(chǎn)委托給受托人之后，就失去了對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的直接控制權(quán)，信托財(cái)產(chǎn)的權(quán)利在法律上屬于受托人。受托人完全以自己的名義對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行理或者處分，并以實(shí)現(xiàn)委托人創(chuàng)設(shè)的信托目的為宗旨。這是信托區(qū)別于一般委托代理關(guān)系的重要特征。 22.( )是指客戶委托買入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)的利息。 A、融券 B、融資 C、賣空 D、交割 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 本題考查融資的概念。融資(買空)是指客戶委托買入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金

18、為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)的利息。 。( )通貨緊縮是指23.A、物價(jià)水平的全面持續(xù)上漲 B、物價(jià)水平的全面持續(xù)下跌 C、生產(chǎn)成本的全面持續(xù)上漲 D、生產(chǎn)成本的全面持續(xù)下跌 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨緊縮及其治理 【答案】：B 【解析】： 本題考查通貨緊縮的概念。通貨緊縮是指物價(jià)水平的全面持續(xù)下跌。 24.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，資產(chǎn)利潤(rùn)率即稅后凈利潤(rùn)與平均資產(chǎn)余額之比，不應(yīng)低于( )。 A、35 B、06 C、11 D、15 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：B 【解析】： 本題考查資

19、產(chǎn)利潤(rùn)率的概念。資產(chǎn)利潤(rùn)率即稅后凈利潤(rùn)與平均資產(chǎn)余額之比，不應(yīng)低于06。 25.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的說法錯(cuò)誤的是( ) A、完善的信息系統(tǒng) B、職責(zé)分離、相互制約的部門和崗位設(shè)置 C、審慎經(jīng)營(yíng)的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍 D、橫向的授權(quán)與審批制度 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第4節(jié)建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制 【答案】：D 【解析】： 商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)。從內(nèi)部控制的角度看，成功的銀行在內(nèi)部控制上一般具有以下共同的特征：(1)審慎經(jīng)營(yíng)的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍；(2)職責(zé)分離、相互制約的部門和崗位設(shè)置；(3)縱向的授權(quán)

20、與審批制度；(4)系統(tǒng)內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)活動(dòng)融為一體的控制活動(dòng)；(5)完善的信息 系統(tǒng)。26.關(guān)于債券的說法錯(cuò)誤的是( ) A、根據(jù)募集方式的不同，債券可分為公募債券和私募債券 B、根據(jù)債券券面形態(tài)的不同，債券可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券 C、通過債券流通市場(chǎng)投資者可以轉(zhuǎn)讓債權(quán)，把債權(quán)變現(xiàn) D、國(guó)際債券市場(chǎng)的發(fā)行者和發(fā)行地點(diǎn)屬于同一個(gè)國(guó)家 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第3節(jié)資本市場(chǎng)及其構(gòu)成 【答案】：D 【解析】： 根據(jù)募集方式的不同，債券可分為公募債券和私募債券。根據(jù)債券券面形態(tài)的不同，債券可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。根據(jù)是否可以轉(zhuǎn)換，債券可分為可轉(zhuǎn)換債券和不可轉(zhuǎn)

21、換債券。根據(jù)債券的運(yùn)行過程和市場(chǎng)的基本功能，可將債券市場(chǎng)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。債券發(fā)行市場(chǎng)又稱一級(jí)市場(chǎng)，是發(fā)行單位初次出售新債券的市場(chǎng)。債券發(fā)行市場(chǎng)的作用是將政府、金融機(jī)構(gòu)以及工商企業(yè)等為籌集資金向社會(huì)發(fā)行的債券，銷售到投資者手中。債券流通市場(chǎng)又稱二級(jí)市場(chǎng)，是指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。債券一經(jīng)認(rèn)購，即確立了一定期限的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，但通過債券 27.假定某商業(yè)銀行原始存款為1000萬元，法定存款準(zhǔn)備金率為20，超額存款準(zhǔn)備金率為2，現(xiàn)金漏損率為5，則派生存款總額為( )萬元。 A、5000 B、4000 C、4546 D、3704 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第2節(jié)多倍存款創(chuàng)造 【

22、答案】：D 【解析】： 本題考查多倍存款創(chuàng)造。派生存款總額=1000(20+2+5)3704(萬元)。 28.規(guī)模對(duì)稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用的規(guī)模必須與負(fù)債來源的規(guī)模相平衡。這是一種建立在合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的( )。 A、靜態(tài)平衡 B、動(dòng)態(tài)平衡 C、統(tǒng)一平衡 D、絕對(duì)平衡 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理 【答案】：B 【解析】： 本題考查規(guī)模對(duì)稱原理的概念。規(guī)模對(duì)稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用的規(guī)模必須與負(fù)債來源的規(guī)模相對(duì)稱、相平衡。這種對(duì)稱并非是簡(jiǎn)單的對(duì)等，而是一種建立在合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的動(dòng)態(tài)平衡。 29.如果某證券是無風(fēng)險(xiǎn)的，則其風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)JB為( )。 A、10 B

23、、1 C、-1 D、0 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第4節(jié)資產(chǎn)定價(jià)理論 【答案】：D 【解析】： 如果證券無風(fēng)險(xiǎn)，則風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)一定為0。 30.假設(shè)一只無紅利支付的股票當(dāng)前股價(jià)為20元，無風(fēng)險(xiǎn)連續(xù)復(fù)利為005，則該股票1年期的遠(yuǎn)期價(jià)格是( )元。 A、20 B、2005 C、2103 D、1005 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第1節(jié)金融遠(yuǎn)期合約 【答案】：C 【解析】： 本題考查無紅利股票的遠(yuǎn)期價(jià)格計(jì)算。Ft=20e0052103(元)。 31.根據(jù)購買力平價(jià)理論，通貨緊縮的國(guó)家貨幣匯率( )。 A、升水 B、貶值 C、升值 D、貼水 點(diǎn)擊展開答案與解析 匯率的決定與變動(dòng)節(jié)1

24、第章10：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：C 【解析】： 根據(jù)購買力平價(jià)理論，反映貨幣購買力的物價(jià)水平變動(dòng)是決定匯率長(zhǎng)期變動(dòng)的根本因素。如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲，即該國(guó)相對(duì)通貨膨脹，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣貶值;反之，如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)下跌，即該國(guó)相對(duì)通貨緊縮，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣升值。 32.廠商系融資租賃公司的服務(wù)對(duì)象主要是( )。 A、特大型企業(yè)或項(xiàng)目 B、母公司的特定銷售對(duì)象 C、中小企業(yè) D、第三產(chǎn)業(yè) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第3節(jié)我國(guó)融資租賃市場(chǎng)體系 【答案】：B 【解析】： 本題考查廠商系融資租賃公司。廠商系融資租賃公

25、司定位于服務(wù)母公司的特定銷售對(duì)象。 33.根據(jù)我國(guó)2014年9月12日施行的商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引，我國(guó)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指( )。 A、效益優(yōu)先 B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展優(yōu)先 D、創(chuàng)新優(yōu)先 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第4節(jié)建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制 【答案】：B 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行內(nèi)控有效性的相關(guān)知識(shí)。審慎性原則，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。 34.債券報(bào)價(jià)中，全價(jià)與凈價(jià)的關(guān)系是( )。 A、全價(jià)=凈價(jià)-應(yīng)計(jì)利息 B、凈價(jià)=全價(jià)+應(yīng)計(jì)利息 C、凈價(jià)=全價(jià)-應(yīng)計(jì)利息 D、凈價(jià)=全價(jià)應(yīng)計(jì)利息 點(diǎn)擊展開答

26、案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第4節(jié)利率與金融資產(chǎn)定價(jià) 【答案】：C 【解析】： 本題考查全價(jià)與凈價(jià)?？鄢龖?yīng)計(jì)利息的債券報(bào)價(jià)稱為凈價(jià)或者干凈價(jià)格，包含應(yīng)計(jì)利息的價(jià)格為全價(jià)或者骯臟價(jià)格。凈價(jià)=全價(jià)-應(yīng)計(jì)利息。 35.金融資產(chǎn)管理公司收購國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款的主要資金來源為( )。 A、對(duì)相應(yīng)的銀行發(fā)行金融債券 B、吸收社會(huì)公眾存款 C、向相應(yīng)的銀行貸款 D、財(cái)政撥款 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排 【答案】：D 【解析】： 金融資產(chǎn)管理公司是在特定時(shí)期，政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專門收購和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。 36.一般性貨幣政策工

27、具中,主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行而不在中央銀行的工具是( ) A、存款準(zhǔn)備金政策 B、再貼現(xiàn) C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) D、道義勸告 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具 【答案】：B 【解析】： 本題考查再貼現(xiàn)的主要缺點(diǎn)。再貼現(xiàn)的主要缺點(diǎn)是:再貼現(xiàn)的主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行而不在中央銀行。 37.作為新型貨幣政策工具，SLF表示的是( ) A、抵押補(bǔ)充貸款 B、逆回購 C、中期借貸便利 D、常備借貸便利 點(diǎn)擊展開答案與解析 我國(guó)的貨幣政策節(jié)2第章9：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：D 【解析】： 常備借貸便利(STANDING LENDING FACILITY，SLF)，是全球大多數(shù)中央銀行都設(shè)立的

28、貨幣政策工具。其主要作用是提高貨幣調(diào)控效果。有效防范銀行體系流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)對(duì)貨幣市場(chǎng)利率的調(diào)控效力。 38.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視( )。 A、恒常收入的影響 B、人力資本的影響 C、利率的主導(dǎo)作用 D、匯率的主導(dǎo)作用 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第1節(jié)貨幣需求理論 【答案】：C 【解析】： 本題考查弗里德曼的貨幣需求函數(shù)的相關(guān)內(nèi)容。凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用；弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)恒常收入對(duì)貨幣需求量的重要影響。 39.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)主管部門為( )。 A、中國(guó)人民銀行 B、證監(jiān)會(huì) C、銀保監(jiān)會(huì) D、國(guó)務(wù)院 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】

29、：第3章第3節(jié)我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排 【答案】：A 【解析】： 本題考查中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)。中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)是經(jīng)國(guó)務(wù)院、民政部批準(zhǔn)成立的全國(guó)性的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人，其業(yè)務(wù)主管部門為中國(guó)人民銀行。 40.現(xiàn)有按年收益率14每年付息一次的100元債券，期限10年。當(dāng)市場(chǎng)利率為13時(shí)，債券價(jià)格為( )元。 A、9498 B、10543 C、103 D、100 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第4節(jié)利率與金融資產(chǎn)定價(jià) 【答案】：B 【解析】： 本題考查分期付息到期歸還本金債券的定價(jià)公式。 二、多選題 1.投資銀行是通過四個(gè)中介作用來發(fā)揮其資金供求媒介功能的，這四個(gè)中介包

30、括( )。 A、支付中介 B、期限中介 C、風(fēng)險(xiǎn)中介 D、信息中介 E、流動(dòng)性中介 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第1節(jié)投資銀行的功能 【答案】：B,C,D,E 【解析】： 本題考查投資銀行的資金供求媒介功能。投資銀行是通過以下四個(gè)中介作用來發(fā)揮其資金供求媒介功能的：期限中介；風(fēng)險(xiǎn)中介；信息中介；流動(dòng)性中介。 2.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要類型有( )。 A、證券存管業(yè)務(wù) B、證券交割業(yè)務(wù) C、證券清算業(yè)務(wù) D、融券(賣空) E、融資(買空) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 【答案】：D,E 【解析】： 信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類型：融券(賣空)和融資(買空)。 3.影

31、響期權(quán)價(jià)值的因素包括( )。 A、到期期限 B、市場(chǎng)利率 C、執(zhí)行價(jià)格 D、標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格 、標(biāo)的資產(chǎn)的波動(dòng)率E點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第1節(jié)金融期權(quán) 【答案】：A,C,D,E 【解析】： 本題考查影響期權(quán)價(jià)值的因素。影響期權(quán)價(jià)值的因素：(1)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格、(2)標(biāo)的資產(chǎn)的波動(dòng)率、(3)無風(fēng)險(xiǎn)利率、(4)到期期限、(5)執(zhí)行價(jià)格。 4.中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道有( )。 A、對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)再貸款和再貼現(xiàn) B、收購黃金、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣 C、通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等投放貨幣 D、對(duì)工商企業(yè)貸款 E、對(duì)個(gè)人貸款 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第2節(jié)貨幣供給過程 【

32、答案】：A,B,C 【解析】： 本題考查中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道。中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道有：(1)對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)再貸款和再貼現(xiàn)；(2)收購黃金、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣；(3)通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等投放貨幣。 5.政府為治理惡性通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，其措施主要有( )。 A、凍結(jié)存款 B、廢除舊幣 C、發(fā)行新幣 D、提高利率 E、變更鈔票面值 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨膨脹及其治理 【答案】：B,C,E 【解析】： 本題考查幣制改革的具體措施。為治理通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，是指政府下令廢除舊幣，發(fā)行新幣，變更鈔票面值，對(duì)貨幣流通秩序采取一系列強(qiáng)硬的保障性

33、措施等。 6.直投子公司從事的與私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資相關(guān)的投資業(yè)務(wù)有( )。 A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 、使用自有資金對(duì)境內(nèi)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資BC、為客戶提供股權(quán)投資的財(cái)務(wù)顧問服務(wù) D、設(shè)立直投基金，籌集并管理客戶資金進(jìn)行股權(quán)投資 E、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)自營(yíng)證券投資、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資 【答案】：B,C,D 【解析】： 本題考查直投子公司從事的與私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資相關(guān)的投資業(yè)務(wù)。我國(guó)證券公司開展直接投資業(yè)務(wù)應(yīng)設(shè)立子公司(以下稱直投子公司)，由直投子公司開展業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)有：(1)用自有資金對(duì)境內(nèi)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資；(2)為客戶提

34、供股權(quán)投資的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)；(3)設(shè)立直投基金，籌集并管理客戶資金進(jìn)行股權(quán)投資。 7.下列情形中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的有( )。 A、壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格 B、勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會(huì)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移 C、有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率 D、資源在各部門之間的配置嚴(yán)重失衡 E、匯率變動(dòng)引起原材料成本上升 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨膨脹及其治理 【答案】：A,C,E 【解析】： 本題考查導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的原因。選項(xiàng)BD屬于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化導(dǎo)致的通貨膨脹。 8.我國(guó)上市公司的股票按投資主體性質(zhì)可以分為( )

35、。 A、國(guó)有股 B、法人股 C、社會(huì)公眾股 D、外資股 E、個(gè)人股 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第3節(jié)我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 本題考查的是股票的分類。我國(guó)上市公司的股票按投資主體性質(zhì)可以分為國(guó)有股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股。 。( )在遠(yuǎn)期利率協(xié)議中，若參考利率協(xié)議利率，則錯(cuò)誤的是9.A、交割額為負(fù) B、交割額為正 C、賣方向買方支付交割額 D、買方向賣方支付交割額 E、交割額為零 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第1節(jié)金融遠(yuǎn)期合約 【答案】：B,C,E 【解析】： 本題考查遠(yuǎn)期利率協(xié)議的交割。若參考利率協(xié)議利率，交割額為正，賣方向買方支

36、付交割額；若參考利率協(xié)議利率，交割額為負(fù)，買方向賣方支付交割額。 10.租賃的特點(diǎn)包括( )。 A、所有權(quán)與使用權(quán)相分離 B、分散風(fēng)險(xiǎn) C、租賃具有連續(xù)性 D、融資與融物相結(jié)合 E、租金分期支付 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第3節(jié)租賃的概念與功能 【答案】：A,D,E 【解析】： 本題考查租賃的特點(diǎn)。租賃的特點(diǎn)包括：(1)所有權(quán)與使用權(quán)相分離；(2)融資與融物相結(jié)合；(3)租金分期支付。 11.2013年1月16日以來，我國(guó)多層次股票市場(chǎng)包括( )。 A、主板市場(chǎng) B、股指期貨市場(chǎng) C、期貨市場(chǎng) D、中小企業(yè)板市場(chǎng) E、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第3節(jié)我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具 【答案】：A,D,E 【解析