重客部工作手冊(cè)

1、重客部工作手冊(cè)總 則一，指導(dǎo)思想： 1，根據(jù)公司發(fā)展經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，加強(qiáng)重客渠道建設(shè)與管理，促進(jìn)重客渠道業(yè)務(wù)健康、持續(xù)發(fā)展，突出重客業(yè)務(wù)是公司利潤(rùn)的重要來源，充分體現(xiàn)公司品牌、綜合實(shí)力、技術(shù)力量和經(jīng)營(yíng)特色。2， 重客部建設(shè)管理遵循制度化、科學(xué)化、公開、公平、公正的原則。3，科學(xué)細(xì)分市場(chǎng)、分險(xiǎn)種分區(qū)域分渠道差異化經(jīng)營(yíng)、以目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分為手段、進(jìn)行重點(diǎn)突破，形成局部?jī)?yōu)勢(shì)，通過不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，打遣核心競(jìng)爭(zhēng)力，塑造公司品牌。二，戰(zhàn)略部署1，戰(zhàn)略思想：1.1緊緊圍繞經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)和經(jīng)營(yíng)特色展開戰(zhàn)略部署，實(shí)施新的展業(yè)渠道及業(yè)務(wù)發(fā)展方向，大力發(fā)展以銀保，意建險(xiǎn)，水險(xiǎn)等為主的利潤(rùn)險(xiǎn)種。各分支機(jī)構(gòu)同時(shí)設(shè)立重客部，根據(jù)本地

2、實(shí)際情況開展優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)。1.2加強(qiáng)和專兼業(yè)經(jīng)、代公司的聯(lián)系，發(fā)揮公司優(yōu)勢(shì)，充分介入大型項(xiàng)目招投標(biāo)業(yè)務(wù)或統(tǒng)括業(yè)務(wù)以及其他保費(fèi)規(guī)?？捎^、影響力較大的項(xiàng)目。2,戰(zhàn)略方針：2.1銀保避開大型國(guó)有銀行的抵押物財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)，重心放在商業(yè)銀行及各地方銀行，以借款人意外險(xiǎn)為突破口，逐步占領(lǐng)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)。2.2意建險(xiǎn)以人意險(xiǎn)、建工險(xiǎn)為主，結(jié)合各機(jī)構(gòu)市場(chǎng)實(shí)際情況，一地一策，有的放矢，開展優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，形成固定客戶群。2.3水險(xiǎn)方面，考慮在杭州、臺(tái)州、金華、嘉興等地大力發(fā)展，先從小型企業(yè)入手，借鑒美亞成功模式，采取營(yíng)銷員展業(yè)制度，以小帶大，逐步形成固定市場(chǎng)，形成保費(fèi)規(guī)模。2.4著重發(fā)展專兼業(yè)經(jīng)、代公司業(yè)務(wù)，積極參與中大型招標(biāo)

3、業(yè)務(wù)及統(tǒng)括項(xiàng)目。借助目前市場(chǎng)大環(huán)境有利因素，開拓具有規(guī)模及影響力的項(xiàng)目。三，部門職責(zé)1.制定省分公司意建險(xiǎn)、水險(xiǎn)及銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃、年度計(jì)劃和競(jìng)爭(zhēng)策略2.研究意建險(xiǎn)、水險(xiǎn)及銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其特征，進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，制定并實(shí)施相關(guān)險(xiǎn)種產(chǎn)品開發(fā)、營(yíng)銷和承保管理制度和實(shí)務(wù)規(guī)章，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系3.指導(dǎo)、監(jiān)督所轄分支機(jī)構(gòu)意建險(xiǎn)、水險(xiǎn)及銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、承保政策和產(chǎn)品定價(jià)等情況，適時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略，促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，確保保費(fèi)、利潤(rùn)計(jì)劃的完成4.加強(qiáng)對(duì)外合作，積極開拓意建險(xiǎn)、水險(xiǎn)及銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中介營(yíng)銷渠道，組織對(duì)集團(tuán)招標(biāo)等業(yè)務(wù)的研究，促進(jìn)招標(biāo)業(yè)務(wù)的規(guī)范開展5.加強(qiáng)意建險(xiǎn)、水險(xiǎn)及銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

4、客戶資源管理，開發(fā)客戶服務(wù)項(xiàng)目和手段，維護(hù)大客戶資源，積極開展意建險(xiǎn)、水險(xiǎn)及銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)大項(xiàng)目和重點(diǎn)項(xiàng)目的公關(guān)、展業(yè)和服務(wù)工作，及時(shí)處理意建險(xiǎn)、水險(xiǎn)及銀行保險(xiǎn)超權(quán)限業(yè)務(wù)的審批和上報(bào)工作，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)工作流程6.參與意建險(xiǎn)、水險(xiǎn)及銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)理賠政策的制定，提出改進(jìn)理賠工作的意貝和建議7.對(duì)下一級(jí)重客部進(jìn)行考核和監(jiān)督，加強(qiáng)數(shù)據(jù)信息管理，積極參與和推動(dòng)分險(xiǎn)種核算工作8.進(jìn)行大型商業(yè)保險(xiǎn)項(xiàng)目和統(tǒng)括業(yè)務(wù)的投、招標(biāo)，參與與共保、聯(lián)保公司協(xié)商談判確定利益與義務(wù)的劃分9.組織實(shí)施省內(nèi)大項(xiàng)目建設(shè)的跟蹤展業(yè)、公關(guān)協(xié)調(diào)活動(dòng)建立、保持與地方政府有關(guān)部門、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、行業(yè)系統(tǒng)的關(guān)系，獲取相關(guān)信息，拓展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)說明書10

5、.根據(jù)工作需要，開展相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作四，重客部各崗位職責(zé)1，總經(jīng)理崗部門：分公司重客部 崗位名稱：總經(jīng)理崗直接上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)：省分公司總經(jīng)理直屬下級(jí)：業(yè)務(wù)營(yíng)銷崗 銷售管理崗 綜合崗 主要工作職責(zé)：1 組織制定本部門年度工作計(jì)劃和管理程序，組織實(shí)施并監(jiān)督檢查各職位職責(zé)和任務(wù)的執(zhí)行情況2 組織研究實(shí)施業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其特征，加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，制定并實(shí)施業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)、營(yíng)銷和承保管理制度和實(shí)務(wù)規(guī)章，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系3 及時(shí)協(xié)調(diào)和處理下屬公司業(yè)務(wù)工作中出現(xiàn)的矛盾和問題，并負(fù)責(zé)在業(yè)務(wù)管理過程中出現(xiàn)的各種情況和問題的上傳、下達(dá)4 組織業(yè)務(wù)人員理論知識(shí)和業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)及考試，以促進(jìn)全轄業(yè)務(wù)工作高效開展5 指導(dǎo)、監(jiān)督所轄分支

6、機(jī)構(gòu)重客部的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、承保政策和產(chǎn)品定價(jià)等情況，適時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略，促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，確保保費(fèi)、利潤(rùn)計(jì)劃的完成，加強(qiáng)對(duì)外合作，積極開拓中介營(yíng)銷渠道，組織對(duì)集團(tuán)招標(biāo)等業(yè)務(wù)的研究，促進(jìn)招標(biāo)業(yè)務(wù)的規(guī)范開展6，加強(qiáng)客戶資源管理，維護(hù)大客戶資源，積極開展大項(xiàng)目和重點(diǎn)項(xiàng)目的公關(guān)、展業(yè)和服務(wù)工作及時(shí)處理超權(quán)限業(yè)務(wù)的審批和上報(bào)工作，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)工作流程。7，負(fù)責(zé)本部門人鼠的日常管理和績(jī)效考評(píng)，并提出任免建議，保證對(duì)部門匱工的有效管理與合理激勵(lì)2，銷售管理崗部門：分公司重客部 崗位名稱：銷售管理崗直接上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)：分公司重客部總經(jīng)理直屬下級(jí)：無主要工作職責(zé)： 1擬定公司重客部業(yè)務(wù)銷售管理制度和實(shí)施細(xì)則并組織貫徹落實(shí)，確

7、保銷售活動(dòng)的合規(guī)與高效2研究和擬訂公司與意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)中介、代理機(jī)構(gòu)管理的工作目標(biāo)、計(jì)劃及相關(guān)的管理規(guī)定，確保公司中介、代理業(yè)務(wù)的規(guī)范、健康發(fā)展3根據(jù)重客部業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，研究制定和分解落實(shí)業(yè)務(wù)銷售指標(biāo)，確保銷售指標(biāo)的合理性、可行性4擬定并組織實(shí)施具體項(xiàng)目和年度業(yè)務(wù)的銷售方案及促銷計(jì)劃，以有效推動(dòng)業(yè)務(wù)銷售目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)5督導(dǎo)、考核下級(jí)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和銷售任務(wù)完成情況，參與組織階段性業(yè)務(wù)銷售分析會(huì)，確保業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和整體銷售目標(biāo)的完成6監(jiān)控業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，制作并分析相關(guān)的業(yè)績(jī)報(bào)告，發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中存在的問題并及時(shí)提出解決措施7研究開發(fā)業(yè)務(wù)銷售技能，開拓新的業(yè)務(wù)銷售渠道，設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)輔助宣傳資料

8、，確保為業(yè)務(wù)銷售提供信息與技術(shù)支持8.分析宏觀銷售環(huán)境、與業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的信息和市場(chǎng)反饋，為制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃提供依據(jù)3，業(yè)務(wù)管理崗部門：分公司重客部 崗位名稱：業(yè)務(wù)管理崗直接上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)：分公司重客部總經(jīng)理直屬下級(jí)：無主要工作職責(zé)： 1，研究部門業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其特征，制定并實(shí)施產(chǎn)品開發(fā)、銷售和承保管理制度，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系2建立并維護(hù)業(yè)務(wù)承保資料數(shù)據(jù)庫，分析研究承保數(shù)據(jù)資料，研究風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及承保手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)下級(jí)公司承保過程中出現(xiàn)的問題，并提出相應(yīng)的解決方案3通過對(duì)經(jīng)營(yíng)單位業(yè)務(wù)承保質(zhì)量、核保流程的考核，分析并提出對(duì)經(jīng)營(yíng)單位 業(yè)務(wù)承保業(yè)績(jī)的評(píng)定意見4擬定下級(jí)公司重客部業(yè)務(wù)的核保權(quán)限，向上級(jí)公司產(chǎn)品線部門提出超權(quán)限業(yè)務(wù)的承保建議，開展重大承保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5參與產(chǎn)品線理賠政策的制定，提出改進(jìn)理賠工作的意見和建議6組織對(duì)下級(jí)公司業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高下級(jí)公司意保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)4，綜合崗部門：分公司重客部 崗位名稱：綜合崗直接上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)：分公司重客部總經(jīng)理直屬下級(jí)：無主要工作職責(zé)： 1.負(fù)責(zé)公司通知、文件、信息、最新情況的及時(shí)上傳下達(dá)工作2.協(xié)助業(yè)務(wù)一線人員妥善處理客戶關(guān)系。對(duì)客戶反饋的意見進(jìn)行及 時(shí)傳遞、處理3. 負(fù)責(zé)本部門有關(guān)資料、文件的收發(fā)以及分類歸檔，準(zhǔn)確無誤地填 制各類報(bào)表和表格4.