信用社（銀行）綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)跨縣業(yè)務(wù)管理辦法

1、信用社（銀行）綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)跨縣業(yè)務(wù)管理辦法第一條 為了明確跨縣業(yè)務(wù)的范圍和管理，保證xx農(nóng)村信用社電子往來和清算系統(tǒng)的正常運行和管理，制定本辦法。第二條 本辦法所指的跨縣業(yè)務(wù)是指同一地市轄區(qū)范圍內(nèi)的縣級聯(lián)社與另一縣級聯(lián)社之間的電子業(yè)務(wù)往來，目前開辦的跨縣業(yè)務(wù)往來有通存通兌業(yè)務(wù)，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和系統(tǒng)功能的完善，將陸續(xù)開通其他業(yè)務(wù)。第三條 地市中心的日常管理由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行合作管理部門負責(zé)，其業(yè)務(wù)接受區(qū)中心的統(tǒng)一指導(dǎo)和監(jiān)督。縣聯(lián)社中心日常管理由縣（市）聯(lián)社負責(zé)管理，業(yè)務(wù)接受地市中心的指導(dǎo)和監(jiān)督。第四條 地市中心、聯(lián)社中心負責(zé)各自轄區(qū)內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的電子往來系統(tǒng)的維護、管理，負責(zé)轄區(qū)內(nèi)資金清算，維護

2、系統(tǒng)的正常運行。第五條 地市中心、聯(lián)社中心作為內(nèi)部職能機構(gòu)，不得對外辦理業(yè)務(wù)。第六條 各聯(lián)社清算中心必須在地市中心開設(shè)資金清算帳戶，并按照規(guī)定比例交存一定的鋪底資金和清算資金。（具體各地市中心可根據(jù)本地通存通兌業(yè)務(wù)情況確定）。第七條 各聯(lián)社清算中心上存地市中心的清算資金不得低于規(guī)定的鋪底資金數(shù)額。若上繳的資金低于規(guī)定的鋪底資金，各聯(lián)社清算中心必須通過人民銀行劃款補足。第八條 對上繳的清算資金按轉(zhuǎn)存人民銀行款利率計息。若上繳的清算資金低于規(guī)定的鋪底資金，其利息按略低于轉(zhuǎn)存人民銀行款的利率計算（具體由各地確定）。清算資金帳戶原則上不準(zhǔn)透支，當(dāng)清算資金帳戶余額不足以清算發(fā)生透支時，地市中心通過臨時借

3、款調(diào)劑資金給該聯(lián)社解決資金清算，利息按每天萬分之五計算。第九條 借款聯(lián)社必須于次日補辦借款手續(xù)并及時籌措資金歸還借款和按規(guī)定補足上存資金。對不及時補辦借款手續(xù)和歸還借款的聯(lián)社，其臨時借款超過5天或超過規(guī)定的額度（具體由各地確定），暫停其辦理通存通兌業(yè)務(wù)，并追究聯(lián)社主任責(zé)任。第十條 經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后，跨縣業(yè)務(wù)代理機構(gòu)可向被代理機構(gòu)收取代辦業(yè)務(wù)手續(xù)費，具體手續(xù)費收取、分配工作由地市中心負責(zé)；代理跨縣業(yè)務(wù)也可以不收取代辦業(yè)務(wù)手續(xù)費。（具體各地自行確定）第十一條 為保證地市中心網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、電腦設(shè)備得以正常運轉(zhuǎn)，完成資金清算和網(wǎng)絡(luò)服務(wù)工作，地市中心入不敷出的差額部分可由各聯(lián)社分?jǐn)?。第十二條 地市中心必須按

4、照系統(tǒng)安全及制約原則確定人員崗位、職責(zé)。第十三條 所有機構(gòu)、網(wǎng)點必須遵守清算日切和會計日切的管理規(guī)定，不得擅自違反規(guī)定進行營業(yè)。第十四條 營業(yè)結(jié)束后，各營業(yè)網(wǎng)點必須在晚上19時前開始進行機構(gòu)扎帳及機構(gòu)關(guān)機工作，此項工作的完成最遲不得超過22時。第十五條 正常情況下，任何網(wǎng)點不得在正常營業(yè)時間內(nèi)無故拒絕客戶辦理通存通兌業(yè)務(wù)的要求。第十六條 地市中心、聯(lián)社中心在系統(tǒng)日間工作時，必須保證管理人員和操作人員在崗，負責(zé)監(jiān)控系統(tǒng)和設(shè)備的運行狀況，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。第十七條 所有機構(gòu)打印的各種資料、備份數(shù)據(jù)要按會計檔案管理的規(guī)定妥善保管。第十八條 地市中心、聯(lián)社中心及各營業(yè)網(wǎng)點要建立系統(tǒng)運行日志，操作員每天記錄系統(tǒng)運行狀態(tài)、故障及處理過程等情況。第十九條 地市中心任何管理人員或操作人員不得擅自修改系統(tǒng)程序，對本中心后臺運行主機的維護、修改，必須事先向中心負責(zé)人請示，經(jīng)同意后方可進行；與區(qū)中心有關(guān)的維護、修改，必須事行向區(qū)中心請示并經(jīng)得批準(zhǔn)后才能進行。第二十條 中心管理人員或操作人員進行后臺運行主機維護、修改時，必須雙人在場互相監(jiān)督，并對維護、修改情況進行文字記錄。凡涉及帳、表的