20XX年度財務(wù)部門工作總結(jié)范文

1、20XX年度財務(wù)部門工作總結(jié)范文一、合理制定經(jīng)營目標(biāo)，確保全年各項指標(biāo)的完成年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制 定的各項經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標(biāo)完成情況 的基礎(chǔ)上，科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標(biāo)和任務(wù)， 并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高 全員的思想認(rèn)識，明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份 對各營業(yè)網(wǎng)點反復(fù)進行算帳，合理設(shè)定各項財務(wù)指標(biāo)，與各 網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合 考核辦法，為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。 十一月份， 根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo)實際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化 特點，及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo)，為今年利

2、潤計劃的順利實 現(xiàn)進一步奠定基礎(chǔ)。截止11月末，各項存款余額為*萬元，比年初增加 *萬元；各項貸款余額為*萬元 （含貼現(xiàn)*萬元），比年初增加*萬元；不良貸款余額為 *萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降*萬元，不良貸款 占各項貸款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*%下降了 *個百 分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余*萬元，比去年同期增盈*萬元。預(yù)計至 12月末，各項存款余額達(dá)到*萬元，比年初增加*萬元；各項貸款余額為*萬元，比 年初增加*萬元；不良貸款余額為*萬元，比年初下降*萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%;全轄實現(xiàn)各項 收入為*元，各項支出*萬元，賬面盈余*萬元。二、加強財務(wù)管理，規(guī)范財務(wù)行

3、為，努力增收節(jié)支1、根據(jù)上年財務(wù)管理經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實際情況， 以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支， 財務(wù)公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業(yè)務(wù)招待費嚴(yán)格按照利息收入的*序時列支，其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終 考核認(rèn)賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網(wǎng)點額 外增加了 *元費用，從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各 項費用的開支。2、 規(guī)范財務(wù)行為，合理控制財務(wù)開支。繼續(xù)執(zhí)行* 市農(nóng)村信用合作社財務(wù)管理辦法和費用結(jié)報制度，在 聯(lián)社費用管理委員會管理下，詳細(xì)規(guī)范了財務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費管會的管理制

4、度， 對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、 審批。截止11月末，經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為 *元，其中：各項墊支費用 * ，購買的低值易耗品 費用為*元，各種修理費用為*元，營業(yè)外支出為 *元，其他各項費用為*元。3、減少非生息資金的占比，加強應(yīng)收利息的管理。截止11月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為*萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險控制警戒線，我部根據(jù)實際情況，在主任室的要 求下，堅持“誰分片地區(qū)，誰負(fù)責(zé)清理”的原則，對各網(wǎng)點 進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應(yīng)收利息余額為*萬元，預(yù)計年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。三、及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理

5、違規(guī)投資的要求，加大了對 違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、 電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬 國*萬元國債和保險投資*萬元。目前仍有保險投資* 萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時清收南方證券*萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運營， 我部于今年十月制定了*市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管 理辦法，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買 賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在 銀行間債券市場購買債券 *萬元，同時與省聯(lián)社進行短 期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益。四、申請發(fā)行

6、專項中央銀行票據(jù) *萬元為進一步深化農(nóng)村信用社改革，切實用好國家資金支持 政策，根據(jù)國庫院農(nóng)村信用社改革試點方案的通知（國發(fā)xx15 號）和中國人民銀行農(nóng)村信用社改革試點專項中 央銀行票據(jù)操作辦法（銀發(fā)xx181號）、農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引（銀發(fā)#4號）文件精神，一季度制定了*市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良 貸款計劃書，在報經(jīng)*銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后，一邊請 *會計師 事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清 收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項 票據(jù)*萬元，并在二季度末達(dá)到了提前申請贖回的條件。五、充實資本金，增強自身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力。根據(jù)農(nóng)村

7、信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈 虧自負(fù)、風(fēng)險自擔(dān)”的要求，通過宣傳發(fā)動，募集股金，完 善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴股金*萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展，加強了對“三農(nóng)”的服務(wù)，同時自 身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力也得到了加強。六、加強內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生1、為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格執(zhí)行 各項內(nèi)控制度，強化內(nèi)部管理，促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng) 營，防止各類案件的發(fā)生，我們修改和補充了*市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法，把內(nèi)控 制度考核分為財務(wù)會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監(jiān)察審計部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部 分共七個部分

8、，詳細(xì)、完整地制定了各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處 罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項業(yè)務(wù)操作規(guī)范， 提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強了風(fēng)險防范，防止違章違法行為的發(fā)生2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活 動，我部會同監(jiān)察審計部選擇了*等五個營業(yè)網(wǎng)點，組織全轄*個網(wǎng)點的主辦會計，分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會 計互審的形式對會計出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進行了全面檢查。互 審組全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票、賬冊、報表、登記 簿等會計檔案，結(jié)合日常業(yè)務(wù)，對會計出納業(yè)務(wù)過程中好的 做法和不是之處進行了總結(jié)，并形成會計互審工作底稿，就 互審情況進行了交流。活動結(jié)束后，我部同監(jiān)察審計部對一 些操作業(yè)務(wù)進行

9、明確的規(guī)定，并制定了以后會計輔導(dǎo)、檢查 的重點和方法，此次活動不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要 求，規(guī)范會計出納業(yè)務(wù)的操作行為，而且進一步完善了內(nèi)控 制度，杜絕了安全隱患。七、加強賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融 風(fēng)險今年以來，為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理，配合銀監(jiān) 部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要，分別進行了賬戶管理檢 查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對 照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法和現(xiàn)金管理辦法等 相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點首先展開自查，形成自查報告上報我 部；第二階段，我部對各網(wǎng)點自查報告進行匯總分析，形成 報告報銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，配合銀監(jiān)部門和人 民銀行對各網(wǎng)點

10、進行抽查。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取 現(xiàn)金、違規(guī)開設(shè)基本賬戶等進行通報，結(jié)合處罰辦法對相關(guān) 人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場指導(dǎo)、問題 討論等方式，促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和 操作能力，規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金 存、取等業(yè)務(wù)操作行為，進一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。 7月份，結(jié)合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反 假幣宣傳活動，在真州農(nóng)貿(mào)市場、新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳， 反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假、反假的能力，而 且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預(yù)防了 金融犯罪，防范了金融風(fēng)險。八、加強培訓(xùn)，強化輔導(dǎo)，提高會計工作水平1、利

11、用會計例會之機， 組織各網(wǎng)點主辦會計學(xué)習(xí)了 代 收行政罰沒款操作說明、*市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承 兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法、*市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌 匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程等文件。在綜合業(yè)務(wù)上線后，對全轄各 網(wǎng)點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)， 并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今 年以來，我部下發(fā)了三期會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料，分別是出納 業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料、會計憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和*市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求，并根據(jù)出納業(yè) 務(wù)培訓(xùn)資料的內(nèi)容，單獨對出納員進行了一期培訓(xùn)。通過 多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實 際操作能力，確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作 要求。2、會計檢查與輔導(dǎo)。每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會 計出納基本制度的落實、工作質(zhì)量、財務(wù)制度執(zhí)行情況及重 要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查，對檢查中存在的問題， 及時進行了現(xiàn)場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀(jì)行為對有關(guān)責(zé) 任人進行罰款和通報，促進各網(wǎng)點認(rèn)真落實各項規(guī)章制度。九、下一年度工作目標(biāo)1、加強柜面人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核，組織技術(shù)練兵、技 能評級等，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。2、開展柜員制調(diào)研，爭取盡早實行柜員制。3