基金銷售牌照申請流程

1、基金銷售牌照申請條件和流程公募基金銷售資格我國證券投資基金銷售市場已經(jīng)形成以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司、證券公司、期 貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、保險公司、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)銷售為輔的多渠道銷售模式。以下資格 申請流程、申請材料接收部門及申請材料清單，適用于所有基金銷售申請機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、 券商、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、保險機(jī)構(gòu)及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。至于各類申請機(jī)構(gòu)的申 請條件請見下文分別介紹。資格申請流程擬申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，登錄證監(jiān)會網(wǎng)站，進(jìn)入“在線辦事-基金公司數(shù)據(jù)報送”欄目申請材料在線填報，獲取賬號密碼方式見證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)流程圖，在 線填報完成后進(jìn)行提交并在線打

2、印書面材料，打印的書面材料加蓋公章后連同附件一并報送申 請機(jī)構(gòu)工商注冊所在地證監(jiān)派出機(jī)構(gòu)行政許可受理部門。申請材料接收部門申請機(jī)構(gòu)工商注冊所在地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)行政許可受理部門。申請材料清單證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格申請表及其表內(nèi)列明的相應(yīng)附件。（電子報送+書面正本材料1份提交）主要法規(guī)依據(jù)證券投資基金法（2015修正）、證券投資基金銷售管理辦法（證監(jiān)會令第91號，2013-3-15）、關(guān)于實(shí)施 的規(guī)定（證監(jiān)會公告201319號）上述內(nèi)容適用于下文各代銷情形。一、基金管理人直銷基金管理公司&證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他具備基金管理業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)根據(jù)證券投資基金法，公募基金管理人包括兩類，一類是基金管理公司，另

3、一類是證監(jiān)會核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)，這就為后來的放寬公募基金管理人準(zhǔn)入資格，拓寬準(zhǔn)入主體埋下伏筆， 之后商業(yè)銀行、券商及其子公司、私募機(jī)構(gòu)等均可以依照國務(wù)院及證監(jiān)會有關(guān)主要股東條件的 規(guī)定，申請公募基金管理人資格或受讓公募基金管理公司股權(quán)。基金管理公司條件基金法第十三條，設(shè)立管理公募基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)：（一）章程；（二）注冊資本：不低于人民幣一億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本；（三）主要股東：應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年 沒有違法記錄；（四）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；（五）董監(jiān)高具備相應(yīng)的任職條件；（六）有符

4、合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)控制度?；鸸芾砉緦徟鞒袒鸱ǖ谑臈l第一款，證監(jiān)會應(yīng)自受理設(shè)立申請之日起六個月內(nèi)依照基金法第十三條規(guī) 定的條件審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定并通知申請人?！咀C監(jiān)會批準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)申請公募基金管理公司/業(yè)務(wù)資格的股東條件】二、商業(yè)銀行代銷基金：1、主要法規(guī)依據(jù)證券投資基金銷售管理辦法（證監(jiān)會令第91號，2013-3-15）2、銀行代銷基金準(zhǔn)入條件資本充足率要求資本充足率符合銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定（銀行須出具承諾函）人員要求（負(fù)責(zé)人資格及從業(yè)人員人數(shù)）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金

5、從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù) 2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資 格人員不少于30人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人 員不少于20人。近三年未受處罰及涉訴要求最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰（銀行須出具承諾函）值得注意的是，浙江網(wǎng)商銀行于2015年11月獲得證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金銷售資格，成為首家民營銀行參與基金銷售業(yè)務(wù)。3、已

6、獲代銷基金的銀行名單（截至2016年1月共122家）證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定條件1、第九條：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金 銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；（二）財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會 對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證 券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技

7、術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的 有關(guān)要求；（六）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制 度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。2、第十條：商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng) 當(dāng)具備下列條件：（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（二）資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

8、；（三）最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；1/2，20（四）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的 負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè) 務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu) 5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù) 責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；（五）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于 30人；城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于 人。3、第一條：證券公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng) 當(dāng)具備下列條件：

9、（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（二）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；（三）最近3年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等 其他重大事項(xiàng)；（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu) 5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù) 責(zé)人

10、均已取得基金從業(yè)資格；（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。4、第十二條：期貨公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng) 當(dāng)具備下列條件：（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（二）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；（三）最近3年沒有挪用客戶保證金等損害客戶利益的行為；（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等 其他重大事項(xiàng)；（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金

11、銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu) 5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù) 責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人。5、第十三條：保險機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的 保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司和保險代理公司。保險公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條 件：（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（二）注冊資本不低于5億元人民幣；（三）償付能力充足率符合國務(wù)院保險業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)

12、調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事 項(xiàng)；（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu) 5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù) 責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。保險經(jīng)紀(jì)公司和保險代理公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外, 還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)

13、務(wù)的部門；（二）注冊資本不低于 5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；（三）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)， 并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu) 5年以上的工作經(jīng)歷；（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事 項(xiàng)；（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他

14、金融相關(guān)機(jī)構(gòu) 5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù) 責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。6、第十四條：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件 外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（二）注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；（三）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；（四）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù) 3個以上完整會計年度;（五）最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為;（六）沒有因違

15、法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；最近3年內(nèi)沒有受 到重大行政處罰或者刑事處罰;（七）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等 其他重大事項(xiàng);（八）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè) 務(wù)2年以上或者其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu) 5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé) 人均已取得基金從業(yè)資格；（九）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。7、第十五條：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以專業(yè)從事基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，其申請基金 銷售業(yè)務(wù)

16、資格，除具備本上述第（一）點(diǎn)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式；（二）有符合規(guī)定的經(jīng)營范圍；（三）注冊資本或者出資不低于 2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；（四）有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定；（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機(jī)構(gòu)正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等 其他重大事項(xiàng)；（六）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu) 5年以上的工作經(jīng)歷；（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。&第十六條：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以有限責(zé)任公司形式

17、設(shè)立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人。企業(yè)法人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計年度，財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；（二）最近3年沒有受到刑事處罰；（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；（四）最近3年在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄；（五）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間。自然人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；（二）最近3年沒有受到刑事處罰；（三）最近

18、3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄；（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù);（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。9、第十七條：獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)形式設(shè)立的，其合伙人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；（二）最近3年沒有受到刑事處罰；（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄；（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)；（六）最近3年無其他

19、重大不良誠信記錄。十一、禁止性行為（一）申請人不符合行政許可條件（二）申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他禁止性行為以上內(nèi)容是東特美正集團(tuán)為您介紹的“基金銷售牌照申請條件流程”，東特美正集團(tuán)（）集公司注冊、會計服務(wù)于一體的專業(yè)代理機(jī)構(gòu)，擁有一批專業(yè)化、經(jīng)驗(yàn)豐富、取得注冊代理資格的代理人，熟悉政府投資政策及法規(guī)、公司申請程序，可為投資者提 供精準(zhǔn)的投資方案、稅務(wù)咨詢、招商咨詢及公司注冊登記代理業(yè)務(wù)。出師表兩漢：諸葛亮先帝創(chuàng)業(yè)未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此誠危急存亡之秋也。然侍衛(wèi)之 臣不懈于內(nèi)，忠志之士忘身于外者，蓋追先帝之殊遇，欲報之于陛下也。誠宜開張圣聽， 以光先帝遺德，恢弘志士之氣，不宜妄自菲薄，引喻失義，以塞忠諫之路也。宮中府中，俱為一