民間借貸排查方案

1、民間借貸排查方案以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，積極、穩(wěn)妥開展民間借貸風(fēng)險(xiǎn)全 面排查行動(dòng)工作，將思想統(tǒng)一到國(guó)家、省、市和縣的工作部 署和要求上來，建立排查工作機(jī)制，明確職責(zé)、精心部署、 密切協(xié)作，共同做好防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)工作。排查工作目的。摸清我縣轄區(qū)內(nèi)民間借貸的基本情況 和風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，及早發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，消除非法集資隱患， 維護(hù)我縣金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。排查工作范圍。本次排查工作的主要范圍以各類擔(dān)保 公司、貸款公司、典當(dāng)行、投資咨詢公司、投資理財(cái)公司、 房地產(chǎn)中介公司、私募股權(quán)基金公司等中介機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，將 “異地注冊(cè)、當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)”的機(jī)構(gòu)納入排查范圍。按照“突出 重點(diǎn)，兼顧一般”的原則，對(duì)群眾舉報(bào)的有關(guān)線索深

2、入調(diào)查 核實(shí)，對(duì)新發(fā)案件要組織有關(guān)部門及時(shí)介入調(diào)查，力爭(zhēng)把非 法集資活動(dòng)消滅在萌芽狀態(tài)。各地要加強(qiáng)對(duì)以下幾種手段的 非法集資活動(dòng)的排查：一是加強(qiáng)對(duì)以興辦實(shí)業(yè)為名，承諾回報(bào)，非法向社會(huì)公 眾集資活動(dòng)的排查。二是加強(qiáng)對(duì)以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品、收取 保證金等，非法向社會(huì)公眾集資的排查。三是加強(qiáng)對(duì)以國(guó)家對(duì)生態(tài)環(huán)境保護(hù)、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民 間資金造林等方面采取的鼓勵(lì)政策為幌子，承諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資活動(dòng)的排查。四是加強(qiáng)對(duì)以預(yù)售、 合作經(jīng)營(yíng)、 投資入股或加盟等為名， 承諾回報(bào)，收取定金、股金、加盟費(fèi)等，非法向社會(huì)公眾集 資活動(dòng)的排查。排查風(fēng)險(xiǎn)處理方法。各鎮(zhèn)政府、各行業(yè)主管部門在排 查工作中，對(duì)

3、全面排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，按三種類型予以處理： 一是非法吸收的資金主要用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，且尚未出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的， 應(yīng)對(duì)企業(yè)予以控制，提示風(fēng)險(xiǎn)，督促其做好退款計(jì)劃。二是 企業(yè)資金鏈即將出現(xiàn)斷裂的，按照“政府介入，遵循市場(chǎng)規(guī) 律”的原則，采取相應(yīng)的措施積極化解。三是企業(yè)資金鏈已 完全斷裂，極易引發(fā)或已引發(fā)群體性事件的，應(yīng)采取果斷措 施予以處置，有效化解矛盾，將影響降到最低限度。排查工作步驟。排查時(shí)間為 XX年1月31日一3月5 日，分三個(gè)階段進(jìn)行。1.部署階段（XX年1月31日一2月10日）。制定縣民間 借貸風(fēng)險(xiǎn)全面排查行動(dòng)工作方案，在 2 月初召開全縣民間借 貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作會(huì)議，學(xué)習(xí)省、市政府關(guān)于開展民間借貸風(fēng)

4、 險(xiǎn)排查行動(dòng)工作的文件精神，明確領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位和各 鎮(zhèn)政府排查工作的職責(zé)和任務(wù)，要求按照縣政府的部署貫徹 落實(shí)。同時(shí)，各鎮(zhèn)、各行業(yè)主管部門要結(jié)合實(shí)際，積極開展 宣傳教育活動(dòng)，正確引導(dǎo)輿論，樹立正確理財(cái)觀念，提高群 眾辨別能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。2. 排查階段（XX年2月5日一24日）。各鎮(zhèn)政府、各行 業(yè)主管部門組織開展全面排查工作，對(duì)排查工作中發(fā)現(xiàn)的非 法集資活動(dòng)案件和線索進(jìn)行梳理，并逐項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估和預(yù)測(cè)風(fēng) 險(xiǎn)。各鎮(zhèn)、各行業(yè)主管部門于 2 月 21 日前將排查情況報(bào)縣 民間借貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。3. 總結(jié)階段（XX年3月1日一9日）?？h民間借貸風(fēng)險(xiǎn)排 查工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各鎮(zhèn)政府、各行業(yè)主管

5、部門上報(bào)的排查 情況進(jìn)行匯總分析，必要時(shí)組織現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收，并將全縣排 查情況經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組審閱后報(bào)縣政府審核，并上報(bào)市政府 辦公室。為做好縣市民間借貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作，縣政府成立由分管 副縣長(zhǎng)任組長(zhǎng)的民間借貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)此次 民間借貸風(fēng)險(xiǎn)排查行動(dòng)的組織、協(xié)調(diào)工作。成員單位由縣財(cái) 政局、 發(fā)改局、 經(jīng)貿(mào)局、 公安局、 房管局、 規(guī)劃局、 建設(shè)局、 農(nóng)業(yè)局、林業(yè)局、工商局組成。民間借貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo) 小組下設(shè)辦公室 （ 設(shè)在縣財(cái)政局 ） 。各成員單位要明確分管領(lǐng) 導(dǎo)，并指定相應(yīng)機(jī)構(gòu)和 1 名聯(lián)絡(luò)員負(fù)責(zé)相關(guān)事宜 （ 聯(lián)絡(luò)員名 單在 2 月 24 日前報(bào)縣財(cái)政局 ） 。各鎮(zhèn)政府也要按照“屬

6、地管 理”和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則開展排查工作及成立相應(yīng) 機(jī)構(gòu)，制定工作方案，積極組織實(shí)施，確保各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí) 處。為確保我縣民間借貸風(fēng)險(xiǎn)全面排查工作實(shí)施順利，各鎮(zhèn)、 各行業(yè)主管部門要明確工作要求，認(rèn)真履行職責(zé)，采取切實(shí) 有效措施抓好排查工作。提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各鎮(zhèn)政府、各行業(yè)主管部門要 進(jìn)一步提高對(duì)民間借貸風(fēng)險(xiǎn)危害性的認(rèn)識(shí)，把思想認(rèn)識(shí)統(tǒng)一 到國(guó)家、省、市和縣的工作部署上來， 高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)， 認(rèn)真按照全國(guó)整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)電視電話會(huì)議精 神，采取有效措施，強(qiáng)化地區(qū)間、部門間的協(xié)作，切實(shí)做好 防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)工作，維護(hù)我縣金融和社會(huì)穩(wěn)定。加強(qiáng)溝通，協(xié)調(diào)聯(lián)系。此次全面排查行動(dòng)的目的

7、是提 早發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，消除非法集資隱患，維護(hù)正常的金融 秩序。排查行動(dòng)要注意放貸機(jī)構(gòu)的資金來源、去向、利率， 一旦發(fā)現(xiàn)非法集資問題，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示，依法督促其收款 還貸，盡量減少參與集資者的損失。針對(duì)本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作 涉及面廣、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大的特點(diǎn)，各相關(guān) 單位和各鎮(zhèn)要加強(qiáng)溝通、把握政策界線和工作尺度，確保排 查數(shù)據(jù)真實(shí)可靠，排查情況全面。同時(shí)，要密切注意行業(yè)和 地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查不當(dāng)而出現(xiàn)不穩(wěn)定現(xiàn)象。嚴(yán)肅紀(jì)律，保守秘密。各鎮(zhèn)政府、各行業(yè)主管部門對(duì) 排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的案件和隱患，做到 早處置、早解決、早結(jié)案，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì) 排查工作的監(jiān)督檢查，對(duì)