銀行重要空白憑證管理操作規(guī)程

1、東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重要空白憑證操作規(guī)程目錄：一、重要空白憑證的印制及入總庫(kù)1二、一級(jí)支行重要空白憑證的領(lǐng)用2三、二級(jí)支行（分理處）重要空白憑證領(lǐng)用5四、重要空白憑證的上繳8五、重要空白憑證柜員尾箱間的調(diào)撥或交接10六、重要空白憑證的出售12七、客戶重要空白憑證的作廢14八、需手工登記的專用憑證的管理16 為了加強(qiáng)東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“東莞農(nóng)村商業(yè)銀行”）重要空白憑證的管理，規(guī)范重要空白憑證的操作，根據(jù)東莞農(nóng)村商業(yè)銀行重要空白憑證管理辦法的規(guī)章制度，制定本操作規(guī)程。本操作規(guī)程包括重要空白憑證的印制、領(lǐng)用、上繳、調(diào)撥、出售、作廢等的操作細(xì)則。一、重要空白憑證的印制及入總

2、庫(kù)（一）業(yè)務(wù)概述及相關(guān)規(guī)定。東莞農(nóng)村商業(yè)銀行使用的重要空白憑證由總行統(tǒng)一安排印制，各支行及個(gè)人不得自行印制重要空白憑證。所有重要空白憑證必須先入憑證總庫(kù)，然后再下發(fā)到各支行。（二）涉及交易及功能說(shuō)明?？値?kù)憑證入庫(kù)（2201）交易功能：用于總行憑證總庫(kù)庫(kù)管員將印刷好的各種重要空白憑證入庫(kù)保管，本交易由00004憑證總庫(kù)的憑證庫(kù)管員使用。（三）業(yè)務(wù)審批及授權(quán)要求。 重要空白憑證的實(shí)物入庫(kù)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的賬務(wù)操作均須庫(kù)管員雙人操作。操作“2201總庫(kù)憑證入庫(kù)”交易時(shí)，要求由00004憑證總庫(kù)機(jī)構(gòu)的庫(kù)管員雙人操作，庫(kù)管員a操作交易，庫(kù)管員b授權(quán)。（四）業(yè)務(wù)操作流程。1、確認(rèn)需訂印重要空白憑證數(shù)量。每月

3、初，根據(jù)各一級(jí)支行上報(bào)的重要空白憑證的申領(lǐng)數(shù)據(jù)，結(jié)合憑證總庫(kù)的庫(kù)存量，確定需訂印重要空白憑證的種類及數(shù)量。2、聯(lián)系重要空白憑證印制廠家，訂印憑證。3、重要空白憑證入總庫(kù)。重要空白憑證印制廠家將重要空白憑證運(yùn)送到我行后，憑證庫(kù)管員雙人核對(duì)憑證數(shù)量，將重要空白憑證入憑證總庫(kù)保管。4、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)記憑證電腦賬。重要空白憑證入庫(kù)后，憑證庫(kù)管員要及時(shí)根據(jù)送貨清單，做“2201憑證入庫(kù)”交易，輸入憑證種類、憑證起止號(hào)碼，在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)記錄重要空白憑證入庫(kù)情況。打印重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單，并在“領(lǐng)用單位”處蓋憑證總庫(kù)憑證領(lǐng)用專用章，兩名庫(kù)管員簽名確認(rèn)，第一聯(lián)做表外101科目收方傳票附件。5、按入庫(kù)總假

4、定金額填寫(xiě)表外收入傳票，摘要為“重要空白憑證入庫(kù)”。二、一級(jí)支行重要空白憑證的領(lǐng)用（一）業(yè)務(wù)概述及相關(guān)規(guī)定。1、各一級(jí)支行的重要空白憑證應(yīng)向總行憑證總庫(kù)領(lǐng)用。一級(jí)支行在總行憑證總庫(kù)庫(kù)管員處預(yù)留印鑒，預(yù)留印鑒包括一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)專用章、兩名憑證管理員私章。2、一級(jí)支行從總行領(lǐng)用重要空白憑證，需先通過(guò)交換遞交重要空白憑證領(lǐng)用申請(qǐng)表，然后由總行統(tǒng)一專人專車配送重要空白憑證到各支行。一級(jí)支行遞交的重要空白憑證領(lǐng)用申請(qǐng)表須加蓋在總行憑證總庫(kù)庫(kù)管員處留存的預(yù)留印鑒。3、到總行會(huì)計(jì)結(jié)算部領(lǐng)用的重要空白憑證原則上每月只能申領(lǐng)一次，配送一次；4、到總行零售部領(lǐng)用的重要空白憑證（卡、密碼信封等），原則上每月只能

5、申領(lǐng)一次，配送一次；對(duì)批量發(fā)工資等臨時(shí)性的需求，須提前一周進(jìn)行申領(lǐng)，按需配送。5、如有特殊或緊急需要，一級(jí)支行應(yīng)與會(huì)計(jì)結(jié)算部、零售部庫(kù)管員聯(lián)系后確定具體領(lǐng)用事宜。如有需要，經(jīng)會(huì)計(jì)結(jié)算部、零售部庫(kù)管員同意后，可由各一級(jí)支行包括憑證庫(kù)管員在內(nèi)的雙人專車到總行領(lǐng)用重要空白憑證，領(lǐng)用時(shí)須出具一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部開(kāi)出的介紹信。6、密碼信封封面的銷毀工作，由一級(jí)支行憑證庫(kù)管員和稽核實(shí)時(shí)監(jiān)督員雙人在密碼信封開(kāi)箱后第一時(shí)間，在營(yíng)業(yè)部監(jiān)控鏡頭下完成相應(yīng)銷毀工作，并在對(duì)應(yīng)的“重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單”的第一聯(lián)簽名確認(rèn)。7、通過(guò)票據(jù)交換傳送的申請(qǐng)表用信封密封傳送，信封注明會(huì)計(jì)結(jié)算部（或零售部）庫(kù)管員收。會(huì)計(jì)結(jié)算部（零售

6、部）收到的各申請(qǐng)書(shū)專夾保管，保管期限三年。8、各機(jī)構(gòu)在接收到申請(qǐng)表、領(lǐng)用單時(shí)，須認(rèn)真核對(duì)憑證上的預(yù)留印鑒。（二）涉及交易及功能說(shuō)明。1、憑證調(diào)配（2202）交易功能：憑證的庫(kù)間調(diào)配，即總庫(kù)、一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部庫(kù)和二級(jí)支行憑證庫(kù)之間的調(diào)配，不能越級(jí)調(diào)配。本交易由調(diào)出方庫(kù)管員操作。2、憑證入庫(kù)確認(rèn)（2205）交易功能：當(dāng)有重要空白憑調(diào)配業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，調(diào)入方的庫(kù)管員在確認(rèn)憑證實(shí)物入庫(kù)后，操作該交易確認(rèn)憑證已入庫(kù)。這時(shí)本批憑證的入庫(kù)標(biāo)志變?yōu)橐讶霂?kù)。已入庫(kù)的憑證才能被柜員領(lǐng)用。交易中“憑證入庫(kù)日期”須填寫(xiě)該憑證入憑證總庫(kù)時(shí)的日期，因此須先做2206交易查詢相應(yīng)憑證入庫(kù)日期后再做。3、查詢憑證庫(kù)存（2206）交

7、易功能：查詢憑證庫(kù)存明細(xì)以及憑證狀態(tài)。（三）業(yè)務(wù)審批及授權(quán)要求。1、重要空白憑證領(lǐng)用申請(qǐng)表、重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單須加蓋預(yù)留印鑒，總行憑證管理員須對(duì)各憑據(jù)上的預(yù)留印鑒進(jìn)行檢驗(yàn)。2、重要空白憑證的實(shí)物領(lǐng)用、出入庫(kù)須各級(jí)庫(kù)房的庫(kù)管員雙人辦理。做“2202總庫(kù)憑證入庫(kù)”交易時(shí)，要求由總行00004憑證總庫(kù)機(jī)構(gòu)的庫(kù)管員雙人操作，庫(kù)管員a操作交易，庫(kù)管員b授權(quán)。（四）業(yè)務(wù)操作流程。1、一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部上報(bào)申請(qǐng)表。一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部庫(kù)管員每月2530號(hào)期間，填寫(xiě)重要空白憑證領(lǐng)用申請(qǐng)表，加蓋預(yù)留印鑒，通過(guò)交換傳遞給總行會(huì)計(jì)結(jié)算部（零售部）庫(kù)管員。2、總行憑證總庫(kù)進(jìn)行憑證配送。（1）總行會(huì)計(jì)結(jié)算部（零售部）憑證

8、總庫(kù)庫(kù)管員收到一級(jí)支行的重要空白憑證領(lǐng)用申請(qǐng)表后，在提出申請(qǐng)的下月20日前完成憑證配送工作。因此，從憑證申請(qǐng)到憑證配送到各行，最長(zhǎng)需要一個(gè)月的時(shí)間，各行庫(kù)管員要做好憑證的預(yù)算工作。（2）配送憑證前，總行會(huì)計(jì)結(jié)算部（零售部）庫(kù)管員打電話給一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部，確定配送事宜。（3）配送憑證當(dāng)日，庫(kù)管員先做“2202憑證調(diào)配”交易，按申請(qǐng)表要求調(diào)撥憑證到各行營(yíng)業(yè)部，打印重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單，并在“發(fā)出單位”處蓋憑證總庫(kù)憑證領(lǐng)用專用章，兩個(gè)庫(kù)管員簽名確認(rèn)。然后將相應(yīng)重要空白憑證實(shí)物以及蓋章的重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單第一聯(lián)、第二聯(lián)交由配送人員運(yùn)送給支行營(yíng)業(yè)部。3、支行營(yíng)業(yè)部憑證入庫(kù)。支行營(yíng)業(yè)部庫(kù)管員收

9、到配送的重要空白憑證時(shí)，按會(huì)計(jì)結(jié)算部（零售部）已蓋章的重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單內(nèi)容與實(shí)物相對(duì)，無(wú)誤后在該重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單“領(lǐng)用人簽章”處蓋預(yù)留印鑒，將第二聯(lián)交配送人員帶回會(huì)計(jì)結(jié)算部（零售部）庫(kù)管員；做“2205 憑證入庫(kù)確認(rèn)”交易將憑證入庫(kù)；重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單第一聯(lián)做表外101科目收方憑證附件；按入庫(kù)總假定金額填寫(xiě)表外收入傳票，摘要為“重要空白憑證入庫(kù)”。4、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部（零售部）收回回單?？傂袝?huì)計(jì)結(jié)算部（零售部）庫(kù)管員收到營(yíng)業(yè)部蓋章返回的重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單第二聯(lián)，做表外101科目付方憑證附件，按出庫(kù)總假定金額填寫(xiě)表外付出傳票，摘要為“重要空白憑證出庫(kù)”。三、二級(jí)

10、支行（分理處）重要空白憑證領(lǐng)用（一）業(yè)務(wù)概述及相關(guān)規(guī)定。1、二級(jí)支行（分理處）的重要空白憑證應(yīng)向支行營(yíng)業(yè)部領(lǐng)用。二級(jí)支行（分理處）在所屬一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部憑證庫(kù)管員處預(yù)留印鑒，預(yù)留印鑒包括二級(jí)支行（分理處）業(yè)務(wù)專用章、二級(jí)支行（分理處）負(fù)責(zé)人私章。2、二級(jí)支行（分理處）從支行營(yíng)業(yè)部領(lǐng)用重要空白憑證，須先通過(guò)交換遞交重要空白憑證領(lǐng)用申請(qǐng)表，然后由一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)數(shù)據(jù)統(tǒng)一專人專車安排配送。重要空白憑證領(lǐng)用申請(qǐng)表須加蓋在一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部處留存的預(yù)留印鑒。3、二級(jí)支行到一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部領(lǐng)用重要空白憑證，具體上傳申請(qǐng)表的時(shí)間及配送重要空白憑證的時(shí)間，各支行根據(jù)實(shí)際情況做好安排。4、通過(guò)票據(jù)交換傳送的申

11、請(qǐng)表用信封密封傳送，信封注明一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部憑證庫(kù)管員收。收到的申請(qǐng)表專夾保管，保管期限三年。5、支行營(yíng)業(yè)部憑證庫(kù)管員在接收到申請(qǐng)表、領(lǐng)用單等憑證時(shí)，須認(rèn)真核對(duì)憑證上的預(yù)留印鑒。（二）涉及交易及功能說(shuō)明。1、憑證調(diào)配（2202）交易功能：憑證的庫(kù)間調(diào)配，即總庫(kù)、支行營(yíng)業(yè)部憑證庫(kù)和二級(jí)支行憑證庫(kù)之間的調(diào)配，不能越級(jí)調(diào)配。本交易由調(diào)出方庫(kù)管員操作。2、憑證入庫(kù)確認(rèn)（2205）交易功能：當(dāng)有重要空白憑調(diào)配業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，調(diào)入方的庫(kù)管員在確認(rèn)憑證實(shí)物入庫(kù)后，操作該交易確認(rèn)憑證已入庫(kù)。這時(shí)本批憑證的入庫(kù)標(biāo)志變?yōu)橐讶霂?kù)。已入庫(kù)的憑證才能被柜員領(lǐng)用。交易中“憑證入庫(kù)日期”須填寫(xiě)該憑證入憑證總庫(kù)時(shí)的日期，因此須先做

12、2206交易查詢相應(yīng)日期后再做。3、查詢憑證庫(kù)存（2206）交易功能：查詢憑證庫(kù)存明細(xì)以及憑證狀態(tài)。4、柜員尾箱憑證領(lǐng)用出庫(kù)（2212）交易功能：用于柜員從憑證庫(kù)管員處領(lǐng)用重要空白憑證，由庫(kù)管員操作，需由領(lǐng)用柜員插入柜員卡進(jìn)行驗(yàn)證。（三）業(yè)務(wù)審批及授權(quán)要求。1、重要空白憑證領(lǐng)用申請(qǐng)表、重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單須加蓋預(yù)留印鑒。2、重要空白憑證的實(shí)物領(lǐng)用、出入庫(kù)須各級(jí)庫(kù)房的庫(kù)管員雙人辦理。操作“2202總庫(kù)憑證入庫(kù)”交易時(shí)，要求由一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部憑證庫(kù)管員雙人操作，庫(kù)管員a操作交易，庫(kù)管員b或后臺(tái)人員授權(quán)。（四）業(yè)務(wù)操作流程。1、二級(jí)支行（分理處）上報(bào)申請(qǐng)表。二級(jí)支行（分理處）填寫(xiě)重要空白憑證領(lǐng)用

13、申請(qǐng)表，加蓋預(yù)留印鑒，通過(guò)交換傳遞給一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部庫(kù)管員。2、一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行憑證配送。一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部庫(kù)管員收到二級(jí)支行（分理處）的重要空白憑證領(lǐng)用申請(qǐng)表后，核對(duì)預(yù)留印鑒。無(wú)誤后，做“2202憑證調(diào)配”交易，按申請(qǐng)表要求調(diào)撥憑證到二級(jí)支行（分理處），打印重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單，并在“發(fā)出單位”處蓋業(yè)務(wù)公章、庫(kù)管員簽名確認(rèn)；將相應(yīng)重要空白憑證實(shí)物以及蓋章的重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單第一聯(lián)、第二聯(lián)交由介鈔人員下介給網(wǎng)點(diǎn)。3、二級(jí)支行（分理處）進(jìn)行憑證入庫(kù)。二級(jí)支行庫(kù)管員收到下介的重要空白憑證時(shí)，按營(yíng)業(yè)部已蓋章的重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單內(nèi)容與實(shí)物相對(duì)，無(wú)誤后在該重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單“領(lǐng)

14、用單位”處加蓋預(yù)留印鑒，將第二聯(lián)交介鈔人員帶回營(yíng)業(yè)部庫(kù)管員；做“2205 憑證入庫(kù)確認(rèn)”交易做憑證入庫(kù)賬務(wù)處理；將重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單第一聯(lián)做表外101科目收方憑證附件；按入庫(kù)總假定金額填寫(xiě)表外收入傳票，摘要為“重要空白憑證入庫(kù)”。4、二級(jí)支行（分理處）柜員領(lǐng)用憑證。二級(jí)支行庫(kù)管員領(lǐng)入重要空白憑證后，須立即將憑證調(diào)撥給柜員，同時(shí)做“2212 柜員尾箱憑證領(lǐng)用出庫(kù)”交易做憑證調(diào)撥賬務(wù)處理。交易完成后打印重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單，庫(kù)管員與柜員分別在發(fā)出人、領(lǐng)用人處簽章（名）確認(rèn)。第一聯(lián)做表外101科目收方傳票附件，按出庫(kù)總假定金額填寫(xiě)收入傳票，摘要為“重要空白憑證柜員領(lǐng)用”。第二聯(lián)做表外1

15、01科目付方傳票附件，摘要為“重要空白憑證領(lǐng)用出庫(kù)”。5、一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部收回回單。一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部庫(kù)管員收到網(wǎng)點(diǎn)蓋章返回的重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單后，將該聯(lián)傳票做表外101科目付方憑證附件，按出庫(kù)總假定金額填寫(xiě)表外付出傳票，摘要為“重要空白憑證出庫(kù)”。四、重要空白憑證的上繳（一）業(yè)務(wù)概述及相關(guān)規(guī)定。1、重要空白憑證實(shí)行分級(jí)上繳，一級(jí)支行的重要空白憑證應(yīng)向總行憑證總庫(kù)上繳；二級(jí)支行（分理處）的重要空白憑證應(yīng)向一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部上繳。2、向上級(jí)機(jī)構(gòu)上繳重要空白憑證，須先通過(guò)交換遞交加蓋預(yù)留印鑒的重要空白憑證上繳申請(qǐng)表，然后由上級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)上報(bào)數(shù)據(jù)統(tǒng)一專人專車安排接收。3、向上級(jí)機(jī)構(gòu)上繳重要空白憑證，屬特

16、殊業(yè)務(wù)，上傳申請(qǐng)表的時(shí)間及接收重要空白憑證的時(shí)間，需根據(jù)實(shí)際情況再行通知。4、通過(guò)票據(jù)交換傳送的申請(qǐng)書(shū)用信封密封傳送，注明營(yíng)業(yè)部（總行）憑證庫(kù)管員收。收到的各申請(qǐng)書(shū)專夾保管，保管期限三年。5、營(yíng)業(yè)部（總行）憑證庫(kù)管員在接收到申請(qǐng)表、領(lǐng)用單等憑證時(shí)，須認(rèn)真核對(duì)憑證上的預(yù)留印鑒。（二）涉及交易及功能說(shuō)明。憑證上繳（2209）交易功能：下級(jí)憑證庫(kù)向上級(jí)憑證庫(kù)的憑證上繳，即總庫(kù)、支行營(yíng)業(yè)部憑證庫(kù)和二級(jí)支行憑證庫(kù)之間的上繳，不能越級(jí)上繳。本交易由接收方庫(kù)管員操作。（三）業(yè)務(wù)審批及授權(quán)要求。1、向上級(jí)機(jī)構(gòu)上繳重要空白憑證，重要空白憑證上繳申請(qǐng)表，重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單須加蓋預(yù)留印鑒。2、操作“2209

17、憑證上繳”交易時(shí)，要求由憑證庫(kù)管員操作，庫(kù)管員或后臺(tái)人員授權(quán)。（四）業(yè)務(wù)操作流程。1、憑證上繳機(jī)構(gòu)上報(bào)申請(qǐng)表。憑證上繳機(jī)構(gòu)填寫(xiě)重要空白憑證上繳申請(qǐng)表，加蓋預(yù)留印鑒，通過(guò)交換傳遞給上級(jí)機(jī)構(gòu)憑證管理員收。2、上級(jí)機(jī)構(gòu)憑證管理員做憑證賬務(wù)處理。上級(jí)機(jī)構(gòu)憑證管理員收到下級(jí)機(jī)構(gòu)的重要空白憑證上繳申請(qǐng)表后，核對(duì)預(yù)留印鑒無(wú)誤后，做“2209憑證上繳”交易，按申請(qǐng)表要求上調(diào)憑證到本機(jī)構(gòu)，打印重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單，暫不蓋章。將重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單第一聯(lián)、第二聯(lián)交由配送人員到下級(jí)機(jī)構(gòu)接收相應(yīng)憑證。3、下級(jí)機(jī)構(gòu)上繳憑證。下級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)打印的重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單內(nèi)容將實(shí)物打包封裝后，交由配送人員運(yùn)送到

18、上級(jí)機(jī)構(gòu)；在重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單的“經(jīng)辦人簽章”處加蓋預(yù)留印鑒，兩聯(lián)均由配送人員交回上級(jí)機(jī)構(gòu)。4、上級(jí)機(jī)構(gòu)憑證管理員將憑證入庫(kù)。上級(jí)機(jī)構(gòu)憑證管理員收到上送的重要空白憑證時(shí)，按重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單內(nèi)容與憑證實(shí)物核對(duì)，無(wú)誤后將憑證入庫(kù)，然后在重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單上加蓋業(yè)務(wù)公章，庫(kù)管員簽名；第一聯(lián)做表外101科目收方憑證附件，按入庫(kù)總假定金額填寫(xiě)表外收入傳票，摘要為“重要空白憑證上繳入庫(kù)”；第二聯(lián)寄回下級(jí)機(jī)構(gòu)。5、下級(jí)機(jī)構(gòu)收回回單。下級(jí)機(jī)構(gòu)收到重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單第二聯(lián)，做表外101科目付方憑證附件，按出庫(kù)總假定金額填寫(xiě)表外付出傳票，摘要為“重要空白憑證上繳”。五、重要空白憑

19、證柜員尾箱間的調(diào)撥或交接（一）業(yè)務(wù)概述及相關(guān)規(guī)定。1、柜員因業(yè)務(wù)需要，須將重要空白憑證調(diào)撥給其他柜員時(shí)，可將柜員尾箱中的部分憑證轉(zhuǎn)出。2、柜員因制度要求，需要對(duì)尾箱中的重要空白憑證交接給其他柜員時(shí)，須將柜員尾箱中的全部憑證轉(zhuǎn)出。3、重要空白憑證的調(diào)撥或交接，只可在同一機(jī)構(gòu)的柜員間進(jìn)行。4、重要空白憑證調(diào)撥或交接時(shí)，要求先記賬后交接實(shí)物，雙方當(dāng)面清點(diǎn)。（二）涉及交易及功能說(shuō)明。1、柜員尾箱憑證交接/調(diào)撥（2213）交易功能：將交易操作柜員尾箱中的重要空白憑證調(diào)撥到授權(quán)領(lǐng)用的柜員尾箱中。2、查詢憑證尾箱（2216）交易功能：查詢柜員尾箱中重要空白憑證明細(xì)以及憑證狀態(tài)。（三）業(yè)務(wù)審批及授權(quán)要求。1、

20、重要空白憑證調(diào)撥或交接時(shí)，需在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作“2213柜員尾箱憑證交接/調(diào)撥”交易。做此交易時(shí)，由調(diào)出柜員操作交易，調(diào)入柜員插卡進(jìn)行驗(yàn)證授權(quán)。2、重要空白憑證交接時(shí)，除調(diào)出調(diào)入方柜員，同時(shí)須由后臺(tái)人員監(jiān)督進(jìn)行（四）業(yè)務(wù)操作流程。1、調(diào)出柜員操作“2216查詢憑證尾箱”交易，打印出柜員尾箱中的重要空白憑證清單。2、調(diào)出柜員操作“2213 柜員尾箱憑證交接/調(diào)撥”交易，調(diào)入柜員同時(shí)插入柜員卡進(jìn)行授權(quán)。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)驗(yàn)證雙方柜員卡信息無(wú)誤后，調(diào)出柜員輸入需調(diào)出的重要空白憑證明細(xì)并提交程序。交易成功后，打印“三聯(lián)通用憑證”3、根據(jù)打印的“通用憑證”清單，調(diào)出調(diào)入柜員雙方當(dāng)面清點(diǎn)交接憑證實(shí)物。4、做重要

21、空白憑證交接業(yè)務(wù)時(shí)，通用憑證各聯(lián)分別加蓋移交人、接收人和監(jiān)交人私章，第一聯(lián)作接收方表外101科目收方附件、第二聯(lián)作憑證移交方表外101科目付方附件，第三聯(lián)粘貼在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接登記簿上作交接登記記錄；做重要空白憑證調(diào)撥業(yè)務(wù)時(shí)，通用憑證加蓋調(diào)出方、調(diào)入方私章，第一聯(lián)作調(diào)入方101科目附件，第二、三聯(lián)作調(diào)出方101科目附件。六、重要空白憑證的出售（一）業(yè)務(wù)概述及相關(guān)規(guī)定。1、開(kāi)戶單位（個(gè)人）領(lǐng)購(gòu)重要空白憑證，應(yīng)出示賬戶信息識(shí)別卡，提交加蓋預(yù)留印鑒的“重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單”。2、已開(kāi)立的人民幣支票賬戶仍未領(lǐng)用賬戶信息識(shí)別卡的，在購(gòu)買重要空白憑證前必須先辦理領(lǐng)卡手續(xù)，新開(kāi)人民幣支票賬戶的發(fā)卡工作

22、應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)完成。3、發(fā)售賬戶信息識(shí)別卡時(shí)，應(yīng)要求客戶出示營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件和復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證原件和復(fù)印件，并與我行簽訂協(xié)議。4、根據(jù)與客戶簽訂的賬戶信息識(shí)別卡使用協(xié)議，經(jīng)辦人出示賬戶信息識(shí)別卡即視為得到支票戶客戶辦理購(gòu)買重要空白憑證的授權(quán)。5、客戶由于磁條損壞、遺失等原因申請(qǐng)換賬戶信息識(shí)別卡的，應(yīng)提交加蓋有單位公章的書(shū)面證明（個(gè)人簽名并打指模），并按照新領(lǐng)卡的手續(xù)重新提供有關(guān)資料及簽訂協(xié)議。柜員操作“2221賬戶信息識(shí)別卡發(fā)卡/換卡”交易辦理?yè)Q卡，換卡后，原卡自動(dòng)失效。6、一份重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單只能購(gòu)買一種重要空白憑證，客戶如需一次性購(gòu)買多種重要空白憑證，應(yīng)在多份重要空白憑證領(lǐng)用（交回）

23、單上加蓋預(yù)留銀行印鑒。（二）涉及交易及功能說(shuō)明。1、出售賬戶信息識(shí)別卡（2221）交易功能：向?qū)騻€(gè)人支票戶發(fā)售或更換賬戶信息識(shí)別卡。交易提交后，系統(tǒng)提示刷寫(xiě)賬戶信息識(shí)別卡磁條。2、發(fā)售對(duì)公憑證（2222）交易功能：向?qū)蛻舫鍪壑匾瞻讘{證，包括普通支票、清分機(jī)支票、對(duì)公電匯單等。操作此交易時(shí)，需客戶出示賬戶信息識(shí)別卡，并刷取磁條信息進(jìn)行驗(yàn)證。每做一次交易，只能出售一種重要空白憑證。3、出售個(gè)人支票（2232）交易功能：向個(gè)人支票戶出售重要空白憑證，包括普通支票、清分機(jī)支票。操作此交易時(shí)，需客戶出示賬戶信息識(shí)別卡，并刷取磁條信息進(jìn)行驗(yàn)證。每做一次交易，只能出售一種重要空白憑證。（三）業(yè)務(wù)審

24、批及授權(quán)要求。1、客戶申領(lǐng)賬戶信息識(shí)別卡時(shí)，柜員須核對(duì)客戶出示的營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件和復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證原件和復(fù)印件。2、做2222、2232交易向客戶出售重要空白憑證時(shí)，客戶須出示賬戶信息識(shí)別卡。系統(tǒng)驗(yàn)證賬戶信息識(shí)別卡信息，并將相關(guān)信息顯示出來(lái)，柜員對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行核對(duì)。3、操作2221、2222、2232交易時(shí)，需后臺(tái)授權(quán)人員復(fù)核授權(quán)。（四）業(yè)務(wù)操作流程。1、客戶申請(qǐng)領(lǐng)用賬戶信息識(shí)別卡。（1）已開(kāi)立的人民幣支票賬戶仍未領(lǐng)用賬戶信息識(shí)別卡的或新開(kāi)人民幣支票賬戶的須做此步驟，已領(lǐng)用賬戶信息識(shí)別卡的從第2步開(kāi)始。（2）對(duì)公客戶出示營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件和復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證原件和復(fù)印件，經(jīng)辦人不是單位的法定代表人

25、的，還需要出具法定代表人的身份證原件和復(fù)印件以及授權(quán)委托書(shū)；個(gè)人支票戶出示本人身份證原件和復(fù)印件。經(jīng)辦柜員核對(duì)資料無(wú)誤后，客戶與我行簽訂賬戶信息識(shí)別卡協(xié)議書(shū)。（3）柜員操作“2221賬戶信息識(shí)別卡發(fā)卡/換卡”交易為客戶辦理發(fā)卡。2、客戶申請(qǐng)購(gòu)買重要空白憑證。（1）客戶出示賬戶信息識(shí)別卡和加蓋預(yù)留銀行印鑒的重要空白憑證領(lǐng)用單。（2）柜員通過(guò)驗(yàn)印系統(tǒng)、人工驗(yàn)印等方式核對(duì)預(yù)留銀行印鑒無(wú)誤后，在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作“2222發(fā)售對(duì)公憑證”、“2232出售個(gè)人支票”交易。經(jīng)辦柜員打印重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單、憑證工本費(fèi)清單。（3）柜員向客戶收取手續(xù)費(fèi)和工本費(fèi)；（4）柜員在出售的支票上加蓋行名、行號(hào)及付款人

26、賬號(hào)。授權(quán)柜員復(fù)點(diǎn)出售的重要空白憑證，無(wú)誤后在重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單加蓋業(yè)務(wù)公章。經(jīng)辦柜員將領(lǐng)用單與重要空白憑證遞交給客戶經(jīng)辦人。（5）客戶清點(diǎn)核對(duì)所購(gòu)票據(jù)實(shí)物，無(wú)誤后在重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單左下方“領(lǐng)用人簽章”處簽收。（6）經(jīng)辦柜員留存重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單第二聯(lián)做表外付方傳票附件，第一聯(lián)交由客戶留存。七、客戶重要空白憑證的作廢（一）業(yè)務(wù)概述及相關(guān)規(guī)定。1、客戶銷戶時(shí)，必須將未使用的重要空白憑證（主要指支票、對(duì)公電匯單）交回銀行注銷，如開(kāi)戶單位（個(gè)人）不能交回剩余重要空白憑證的，應(yīng)出具證明；2、客戶遺失未使用的重要空白憑證的，可以向我行申請(qǐng)作廢，申請(qǐng)作廢時(shí)，對(duì)公客戶應(yīng)提交單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照及加蓋有單位公章的書(shū)面證明，對(duì)私客戶應(yīng)出示身份證原件及加蓋預(yù)留印鑒的書(shū)面證明。3、柜員簽發(fā)重要空白憑證時(shí)，應(yīng)逐份銷號(hào)。重要空白憑證填錯(cuò)作廢時(shí)，柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)做作廢處理，憑證實(shí)物加蓋“作廢”戳記，按規(guī)定剪右下角后