C0114 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會操作規(guī)程.doc

1、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會工作規(guī)則第一章 總則第一條 為完善佛山市高明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱本聯(lián)社）公司治理機(jī)制，規(guī)范工作程序，提高工作效率，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、佛山市高明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程等的有關(guān)規(guī)定，本聯(lián)社經(jīng)營管理層設(shè)立經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，并制定本工作規(guī)則。第二條 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會是聯(lián)社設(shè)立的，在聯(lián)社理事會的授權(quán)下對聯(lián)社經(jīng)營管理上的重大事項(xiàng)進(jìn)行決策，直接對聯(lián)社主任負(fù)責(zé)。第二章 人員組成第三條 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會由7名以上（含）的單數(shù)成員組成。包括聯(lián)社辦公室、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部、會計(jì)結(jié)算部、授信監(jiān)管部、資金財(cái)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、零售業(yè)務(wù)部等部門主要負(fù)責(zé)人。第四

2、條 委員會設(shè)主任委員一人，由聯(lián)社主任或副主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)召集本委員會的活動。主任委員不能履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)指定一名委員代行其職責(zé)，主任委員未指定時(shí)，由半數(shù)以上委員共同推舉一名委員代行其職責(zé)。第五條 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會委員任期三年，委員任期屆滿，連選可以連任。第六條經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)委員會的日常工作。委員會辦公室設(shè)在聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理的日常事務(wù)性工作。第三章 職責(zé)權(quán)限第七條 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會行使下列職責(zé)：（一）審定全轄風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)監(jiān)督控制框架及規(guī)劃，報(bào)理事會審批（或備案）；（二）對全轄范圍內(nèi)各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)政策、制度、流程等進(jìn)行審批；（三）審議全轄全面風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和

3、業(yè)務(wù)部門經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；（四）審議全轄范圍內(nèi)的各類資產(chǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)；（五）審議授信監(jiān)管部提交的信用等級認(rèn)定工作的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、管理辦法和操作流程等相關(guān)政策和規(guī)章制度；（六）審議相關(guān)部門提交的各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)算、衡量方法，以及各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)限額及向業(yè)務(wù)條線分配風(fēng)險(xiǎn)資本的方法；（七）審議各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)人員的資質(zhì)認(rèn)定和考核辦法；（八）審定全轄新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品開發(fā)管理辦法；（九）對各類風(fēng)險(xiǎn)額度、授權(quán)、企業(yè)最高綜合授信額度等進(jìn)行審定；（十）對授權(quán)內(nèi)各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)五級分類結(jié)果進(jìn)行審批；（十一）定期聽取、評估各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程、方法的執(zhí)行情況，確保制度、流程、方法的適時(shí)性及有效性；（十二）定期聽取

4、各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)情況匯報(bào)，評估各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)狀況，對全轄總體風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行分析和綜合評價(jià)，報(bào)理事會;（十三）負(fù)責(zé)審議須由經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會集體決策的其它事項(xiàng)。第八條 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對高級管理層負(fù)責(zé)，并向高級管理層匯報(bào)工作。第九條 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會會議審議事項(xiàng)相關(guān)的職能部門負(fù)責(zé)擬定提交審議的議案及相關(guān)背景資料等會議文件。本聯(lián)社相關(guān)人員和管理部門應(yīng)接受經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會就其職責(zé)范圍內(nèi)事項(xiàng)提出的質(zhì)詢，承辦其交辦的專項(xiàng)工作。第四章 議事規(guī)則第十條 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會原則上每年舉行2-4次會議，并至少于會議召開前三個(gè)工作日通知全體委員。第十一條 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理委員會會議議題由本委員會主任或委員提出，并經(jīng)

5、理事長同意后確定。第十二條 本委員會主任或二分之一以上委員提議，可以召開臨時(shí)會議，會議和臨時(shí)會議可以采用通訊方式召開并通過通訊方式表決形成決議。臨時(shí)會議至少于會議召開前二個(gè)工作日通知全體委員。第十三條 本委員會委員應(yīng)以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席委員會會議，對所議事項(xiàng)表達(dá)明確的意見。委員確實(shí)無法親自出席委員會會議的，可以委托其他委員出席，但同時(shí)必須以書面形式明確表達(dá)自己的意見或委托其他委員按委托人的意愿代為投票，委托人應(yīng)獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。第十四條 委員連續(xù)二次未能親自出席委員會會議，且未以書面形式明確表達(dá)自己的意見，亦未委托其他

6、委員按委托人的意愿代為投票的，視為不能履行職責(zé)，委員會應(yīng)當(dāng)建議理事會予以撤換。第十五條 本委員會會議應(yīng)當(dāng)由三分之二以上委員出席方可舉行。會議的表決方式為舉手表決或記名投票表決，每位委員享有一票表決權(quán)。會議作出決議，應(yīng)由全體委員的過半數(shù)通過。第十六條 本委員會委員對委員會審議事項(xiàng)有重大利害關(guān)系的，該委員應(yīng)當(dāng)回避，同時(shí)不應(yīng)參與該事項(xiàng)的表決。第十七條 必要時(shí)，本委員會可以聘請中介機(jī)構(gòu)為其決策提供專業(yè)意見，其合理費(fèi)用由本聯(lián)社支付。第十八條 本委員會委員應(yīng)當(dāng)在會議決議上簽字并對決議承擔(dān)責(zé)任。會議決議違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章及本聯(lián)社章程，致使本聯(lián)社遭受損失的，參與決議的委員承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會議記錄的，該委員可以免除責(zé)任。第十九條 本委員會會議應(yīng)當(dāng)有會議記錄，出席會議的委員和記錄人員應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。出席會議的委員有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出某種說明性記載。會議記錄作為本聯(lián)社檔案由委員會辦公室負(fù)責(zé)整理，按年度移交聯(lián)社保存。第二十條 本委員會會議結(jié)束后應(yīng)形成會議紀(jì)要，內(nèi)容包括會議的主要情況及委員會建議。第二十一條 出席會議的委員均對會議所議事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。第二十二條 委員會辦公室承擔(dān)本委員