論建設(shè)工程中承包商的風(fēng)險及防范策略畢業(yè)論文

1、本科畢業(yè)論文（設(shè)計）論文（設(shè)計）題目：論建設(shè)工程中承包商的風(fēng)險及防范策略 班 級： 學(xué) 號： 學(xué)生姓名： 指導(dǎo)教師： 目 錄中文摘要（含關(guān)鍵詞）.英文摘要（含關(guān)鍵詞）.第一章建設(shè)工程項目風(fēng)險概述.21.1建設(shè)工程項目風(fēng)險的概念 . 2 1.2建設(shè)工程項目中風(fēng)險的分類 . 21.2.1風(fēng)險的來源劃分 . 2（1）自然風(fēng)險 . 2（2）社會風(fēng)險 . 2（3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險 . 2（4）法律風(fēng)險 . 3（5）政治風(fēng)險 . 31.2.2風(fēng)險涉及的當(dāng)事人劃分 . 31.3建設(shè)工程項目中風(fēng)險的特點 . 31.3.1風(fēng)險的多樣性 . 31.3.2風(fēng)險的客觀性與必然性 . 31.3.3風(fēng)險的相關(guān)性 . 31.3.4

2、風(fēng)險的規(guī)律性 . 31.3.5風(fēng)險的全局性 . 3第二章建設(shè)工程項目風(fēng)險管理的主要內(nèi)容 . 52.1風(fēng)險的識別 . 52.2風(fēng)險分析和評價 . 52.2.1風(fēng)險的分析 . 52.2.2風(fēng)險的評價 . 52.3風(fēng)險的處理 . 62.3.1回避風(fēng)險 . 62.3.2預(yù)防風(fēng)險 . 62.3.3自留風(fēng)險 . 62.3.4轉(zhuǎn)移風(fēng)險 . 62.4風(fēng)險的監(jiān)督 . 6第三章承包商可能遇到來自內(nèi)部外部的風(fēng)險 . 83.1決策錯誤風(fēng)險 . 83.2締約和履約責(zé)任風(fēng)險 . 83.3責(zé)任風(fēng)險 . 83.4內(nèi)部風(fēng)險 . 83.4.1對業(yè)主提供資料的理解風(fēng)險 . 83.4.2環(huán)境調(diào)查及合理預(yù)測風(fēng)險 . 93.4.3報價風(fēng)

3、險 . 93.4.4選擇分包商的風(fēng)險 . 93.4.5承包商內(nèi)部職員風(fēng)險 . 93.5外部風(fēng)險 . 93.5.1政治風(fēng)險 . 93.5.2經(jīng)濟(jì)風(fēng)險 . 103.5.3自然風(fēng)險 . 103.5.4市場風(fēng)險、社會風(fēng)險、其他風(fēng)險 . 10第四章建設(shè)過程中承包商的風(fēng)險防范策略 . 114.1回避策略 . 114.2留置策略 . 114.3減少策略 . 114.3.1向保險公司投保 . 124.3.2利用分包或轉(zhuǎn)包 . 124.3.3外匯風(fēng)險的轉(zhuǎn)嫁 . 124.5分散策略 . 124.5控制策略 . 12 4.5.1加大成本控制 . 124.5.2利用索賠控制損失 . 124.5.3密切注意項目的各個方

4、面 . 13結(jié)論 . 14參考文獻(xiàn) . 15致謝 . 16中文摘要伴隨著經(jīng)濟(jì)建設(shè)不斷發(fā)展,我國的建筑體制不斷的深化改革,工程項目承包方式趨于多樣化,現(xiàn)代大型工程建設(shè)愈加復(fù)雜,建筑企業(yè)面臨的風(fēng)險較從前相比越發(fā)突出。如何處理項目中存在的風(fēng)險成為一個建筑企業(yè)需要認(rèn)真思考的緊要問題。盡管建筑行業(yè)擔(dān)負(fù)著2011年以及未來幾年間國家拉動經(jīng)濟(jì)增長的重要責(zé)任，前景大好，但是在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢下，建筑行業(yè)同時面臨著來自內(nèi)外兩個方面的諸多風(fēng)險，不容樂觀，須小心防范。工程風(fēng)險就是指在工程建設(shè)中所發(fā)生損失的不確實性。一般來講，工程投資都是比較大的，一旦出現(xiàn)風(fēng)險發(fā)生損失將是非常巨大的，對工程風(fēng)險要加強(qiáng)管理及早防范。建設(shè)工

5、程與其他產(chǎn)品不同，有自己的特殊性工程與政治經(jīng)濟(jì)、自然經(jīng)濟(jì)等密切相關(guān)，環(huán)境因素是造成風(fēng)險的主要原因。在工程環(huán)境中如何對工程風(fēng)險進(jìn)行防范，建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，直接關(guān)系到工程工期的長短、質(zhì)量的優(yōu)劣及成本的高低，最終關(guān)系到與承包商的經(jīng)濟(jì)利益。關(guān)鍵詞：建設(shè)工程 承包商 風(fēng)險 防范策略abstractwith the continuous development of economic construction, chinas building systems continue to deepen reform, project contracting methods tend to diversify,

6、the modern large-scale construction projects are increasingly complex risks faced by construction companies compared to the more prominent than before. how to deal with project risks as construction companies need to seriously consider a critical problem. although the construction industry in 2011 a

7、nd charged with the country the next few years an important responsibility to promote economic growth, the outlook is excellent, but in the current economic situation, the construction industry also faces a lot of respect from both internal and external risks, is not optimistic, to be careful preven

8、tion. project risk is defined as the loss occurred in the construction of non-certainty. in general, the project investment is relatively large, the risk of loss if there will be very great, to strengthen the management of project risk early prevention. different construction projects and other prod

9、ucts have their own special - and the political and economic project, the natural economic and other closely related to the risk caused by environmental factors are the main reason. how in the engineering environment, risk prevention project, a risk warning system is directly related to the length o

10、f construction time, quality level of the pros and cons and costs, and ultimately related to the economic interests with the contractor.keywords: construction contractor risk prevention strategies論建設(shè)工程中承包商的風(fēng)險及防范策略前言承包商的風(fēng)險是指在建設(shè)工程實施前或?qū)嵤┻^程中，由于各種不確定因素的作用，對承包商的正常施工過程和既定盈利目標(biāo)產(chǎn)生影響的可能性，甚至導(dǎo)致不利結(jié)果產(chǎn)生的可能性。一旦不利影響或

11、不利結(jié)果產(chǎn)生，將會給承包商造成損失。工程項目從承包商角度來看，存在著建設(shè)周期長，投資數(shù)額大，工作和工序繁多的特點。因此，在施工中，這些因素制約著承包商未來獲取收益的多寡。所以，對工程項目施工進(jìn)程中風(fēng)險問題的分析和控制研究，具有重要意義。 承包商面臨重要的風(fēng)險因素主要有：自然風(fēng)險，社會風(fēng)險，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，法律風(fēng)險，政治風(fēng)險等；勞力、設(shè)備和材料的取得；勞力和設(shè)備的生產(chǎn)率；不合格的材料；勞工糾紛；安全；通貨膨脹（總價合同）；承包商的工作能力；變更指令的談判；工程質(zhì)量；合同延誤；財務(wù)控制能力等。風(fēng)險因素涉及的特點有：不平衡或巨額的現(xiàn)金流；特殊的質(zhì)量或技術(shù)要求；重要的法律或合同要求；重要或敏感的外部環(huán)境。一

12、旦項目涉及以上特點時，就有必要進(jìn)行風(fēng)險的分析及有關(guān)管理工作。承包商風(fēng)險控制體制能從根本上使風(fēng)險發(fā)生的幾率變?yōu)樽钚。蛘呤癸L(fēng)險帶來的損失變成最少。主要應(yīng)從以下幾方面入手，一是建立項目經(jīng)理制為主體的組織體制和建立風(fēng)險控制秩序；二是建立以風(fēng)險部門和風(fēng)險經(jīng)理為主體的監(jiān)督機(jī)制；三是明確風(fēng)險責(zé)任主體，加強(qiáng)目標(biāo)管理；四是按照風(fēng)險分擔(dān)的原則，合理的分配風(fēng)險。本文將從五個方面來具體的闡述承包商在遇到風(fēng)險之后的防范策略，其中包括：回避策略、留置策略、減少策略、分散策略、控制策略。承包商通過對各個施工過程、潛在風(fēng)險因素和有關(guān)細(xì)節(jié)進(jìn)行科學(xué)的管理和控制，將降低風(fēng)險帶來的損失，提高盈利能力和資本效率。第一章建設(shè)工程項目風(fēng)

13、險概述1.1建設(shè)工程項目風(fēng)險的概念：風(fēng)險在任何工程項目中都存在。工程項目作為集經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、管理、組織各方面的綜合性社會活動，它在各個方面都存在著不確定性。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風(fēng)險。風(fēng)險是項目系統(tǒng)中的不可靠因素，會造成工程項目實施的失控，如工期延長、成本增加、計劃修改等，最終導(dǎo)致了程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項目失敗。而且現(xiàn)代工程項目的特點是規(guī)模大、技術(shù)新穎、持續(xù)時間長、參加單位多、與環(huán)境接口復(fù)雜，可以說在項目實施過程中危機(jī)四伏。許多領(lǐng)域，由于它的項目風(fēng)險大，因而危害性也大，例如國際工程承包、國際投資和合作，所以被人們稱為風(fēng)險型事業(yè)。在我國的許多項目中，由風(fēng)險造成的損失

14、是觸目驚心的。但是，風(fēng)險和機(jī)會同在，通常只有風(fēng)險大的工程項目才能有較高的盈利機(jī)會，所以風(fēng)險是對管理者的挑戰(zhàn)。風(fēng)險控制能獲得非常高的經(jīng)濟(jì)效果，同時它有助于競爭能力的提高，以及素質(zhì)和管理水平的提高。所以，在現(xiàn)代項目管理中，風(fēng)險的控制問題已成為研究的熱點之一。 1.2建設(shè)工程項目中風(fēng)險的分類1.2.1風(fēng)險的來源劃分建設(shè)工程項目中按風(fēng)險的來源劃分，風(fēng)險因素包括自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、法律風(fēng)險和政治風(fēng)險。（1）自然風(fēng)險如地震，風(fēng)暴，異常惡劣的雨、雪、冰凍天氣等；未能預(yù)測到得特殊地質(zhì)條件，如泥石流、河塘、流沙、泉眼等；惡劣的施工現(xiàn)場條件等。（2）社會風(fēng)險 社會風(fēng)險包括宗教信仰的影響和沖擊、社會治安的

15、穩(wěn)定性、社會的禁忌、勞動者的文化素質(zhì)、社會風(fēng)氣等。（3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險經(jīng)濟(jì)風(fēng)險風(fēng)險包括國家經(jīng)濟(jì)政策的變化，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，銀根緊縮；項目的產(chǎn)品市場變化；工程承包市場、材料供應(yīng)市場、勞動力市場的變化；勞務(wù)工資的提高、物價上漲、通貨膨脹速度加快；金融風(fēng)險、外匯匯率的變化等。（4）法律風(fēng)險 法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律內(nèi)容發(fā)生變化；對相關(guān)法律未能全面、正確理解及環(huán)境保護(hù)法規(guī)的限制等。（5）政治風(fēng)險 政治風(fēng)險通常表現(xiàn)為政局的不穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭、動亂、政變的可能性。國家對外關(guān)系，政府信用和政府廉潔程度，政策及政策的穩(wěn)定性，經(jīng)濟(jì)的開放程度，國有化得可能性、國內(nèi)的民族矛盾及保護(hù)主義傾向等。1.2.2風(fēng)險涉

16、及的當(dāng)事人劃分在建設(shè)工程項目中，風(fēng)險的因素有很多，風(fēng)險涉及的當(dāng)事人劃分，包括業(yè)主的風(fēng)險、承包商的風(fēng)險。1.3建設(shè)工程項目中風(fēng)險的特點1.3.1風(fēng)險的多樣性建筑工程項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣1.3.2風(fēng)險的客觀性與必然性在工程項目建設(shè)中，無論是自然界的風(fēng)暴、地震、滑坡災(zāi)害還是與人們活動緊密相關(guān)的施工技術(shù)、施工方案不當(dāng)造成的風(fēng)險損失，都是不以人們意志為轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)實。它們的存在與發(fā)生，就總體而言是一種必然現(xiàn)象。因自然界的物體運動以及人類社會的運動規(guī)律都是客觀存在的，表明項目風(fēng)險的發(fā)生也是客觀必然的。1.3.3風(fēng)險的相關(guān)性項目風(fēng)險之

17、間存在著相互依存、相互制約的關(guān)系，它們通過項目建設(shè)特定的環(huán)境和各種可能的途徑進(jìn)行組合，形成特殊的復(fù)合風(fēng)險。項目風(fēng)險的相關(guān)性使項目風(fēng)險的作用、發(fā)生及損失程度的變化極其復(fù)雜。在某種程度上說，項目風(fēng)險分析的重點之一就是研究項目風(fēng)險的相關(guān)結(jié)構(gòu)及變化規(guī)律。 1.3.4風(fēng)險的規(guī)律性工程項目的環(huán)境的變化、項目的實施有一定的規(guī)律性，所以風(fēng)險的發(fā)生和影響也有一定的規(guī)律性，是可以預(yù)測的。1.3.5風(fēng)險全局性風(fēng)險影響常常不是局部的、某一段時間或某一個方面，而是全局性的。例如，反常的氣候條件造成工程的停滯，則會影響整個工程項目的后期計劃，影響后期所有參與者的工作。它不僅會造成工期延長，而且會造成費用的增加，造成對工程

18、質(zhì)量的危害。即使是局部的風(fēng)險，也會隨著項目的發(fā)展其影響逐漸擴(kuò)大。如一個活動受到風(fēng)險干擾，可能影響到與它相關(guān)的許多活動，所以，在工程項目中的風(fēng)險影響，隨著時間推移有擴(kuò)大的趨勢。工程項目風(fēng)險在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階段。例如，在項目的目標(biāo)設(shè)計中，可能存在構(gòu)思的錯誤、重要邊界條件的遺漏、目標(biāo)優(yōu)化的錯誤；在可行性研究中，可能有方案的失誤、調(diào)查不完全、市場分析錯誤；在設(shè)計中存在專業(yè)不協(xié)調(diào)、地質(zhì)不確定、圖紙和規(guī)范錯誤；在施工中物價上漲、實施方案不完備、資金缺乏、氣候條件變化；在投產(chǎn)運行中，市場發(fā)生變化、產(chǎn)品不受歡迎、運行達(dá)不到設(shè)計能力、操作失誤等。 第二章建設(shè)工程項目風(fēng)險管理的主要內(nèi)容2.1

19、風(fēng)險的識別風(fēng)險識別可定義為“系統(tǒng)地、持續(xù)地鑒別、規(guī)類和評估建設(shè)項目風(fēng)險重要性的過程”。風(fēng)險如果不能被識別,它就不能被控制,轉(zhuǎn)移或者管理。因而風(fēng)險識別是風(fēng)險分析和采取措施前的一個必須步驟。風(fēng)險識別集中項目管理的注意力于風(fēng)險的探測和控制上,是一個有益的過程,它會找出需要做深入設(shè)計和開發(fā)工作的領(lǐng)域。風(fēng)險識別是一項困難的任務(wù),因為沒有一個一成不變的程序可供利用。它嚴(yán)重依賴于關(guān)鍵項目人員的經(jīng)驗和洞察力。2.2風(fēng)險分析和評價2.2.1風(fēng)險的分析風(fēng)險分析又稱風(fēng)險估計、測定、測試和估算等，因為在一個建設(shè)項目中存在著各種各樣的風(fēng)險，分析可以說明風(fēng)險的實質(zhì)，但這種分析是在有效辨識工程項目風(fēng)險的基礎(chǔ)上，根據(jù)工程項目

20、風(fēng)險的特點，對己確認(rèn)的風(fēng)險，通過定性和定量分析方法量測其發(fā)生的可能性和破壞程度的大小，對風(fēng)險按潛在危險大小進(jìn)行優(yōu)先排序和評價、制定風(fēng)險對策和選擇風(fēng)險控制方案有重要的作用。工程項目風(fēng)險分析較多采用統(tǒng)計、分析和推斷法，一般需要一系列可信的歷史統(tǒng)計資料和相關(guān)數(shù)據(jù)以及足以說明被分析對象特性和狀態(tài)的資料作保證；當(dāng)資料不全時往往依靠主觀推斷來彌補(bǔ)，此時工程項目管理人員掌握科學(xué)的項目風(fēng)險分析方法、技巧和工具就顯得格外重要。根據(jù)工程項目風(fēng)險和工程項目風(fēng)險分析的含義，風(fēng)險分析的主要內(nèi)容包括：（1）風(fēng)險事件發(fā)生的可能性大??；（2）風(fēng)險事件發(fā)生可能的結(jié)果范圍和危害程度；（3）風(fēng)險事件發(fā)生預(yù)期的時間；（4）風(fēng)險事件發(fā)

21、生的頻率等。2.2.2風(fēng)險的評價風(fēng)險評價是對工程項目風(fēng)險進(jìn)行綜合分析，并依據(jù)風(fēng)險對工程項目目標(biāo)的影響程度進(jìn)行項目風(fēng)險分級排序的過程。它是在工程項目風(fēng)險規(guī)劃、識別和估計的基礎(chǔ)上，通過建立工程項目風(fēng)險的系統(tǒng)評價模型，對工程項目風(fēng)險因素影響進(jìn)行綜合分析，并估算出各風(fēng)險發(fā)生的概率及其可能導(dǎo)致的損失大小，從而找到該工程項目的關(guān)鍵風(fēng)險，確定工程項目的整體風(fēng)險水平，為如何處置這些風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)，以保障項目的順利進(jìn)行。2.3風(fēng)險的處理風(fēng)險的處理有回避風(fēng)險、預(yù)防風(fēng)險、自留風(fēng)險和轉(zhuǎn)移風(fēng)險等四種方法。 2.3.1回避風(fēng)險 回避風(fēng)險是指主動避開損失發(fā)生的可能性。它適用于對付那些損失發(fā)生概率高且損失程度大的風(fēng)險，如考

22、慮到游泳時有溺水的危險就不去游泳。雖然回避風(fēng)險能從根本上消除隱患，但這種方法明顯具有很大的局限性。其局限性表現(xiàn)在，并不是所有的風(fēng)險都可以回避或應(yīng)該進(jìn)行回避。如人身意外傷害，無論如何小心翼翼，這類風(fēng)險總是無法徹底消除。再如，因害怕出車禍就拒絕乘車，車禍這類風(fēng)險雖可由此而完全避免，但將給日常生活帶來極大的不便，實際上是不可行的。 2.3.2預(yù)防風(fēng)險 預(yù)防風(fēng)險是指采取預(yù)防措施，以減少損失發(fā)生的可能性及損失程度。興修水利、建造防護(hù)林就是典型的離子。預(yù)防風(fēng)險涉及到一個現(xiàn)時成本與潛在損失比較的問題：若潛在損失遠(yuǎn)大于采取預(yù)防措施所支出的成本，就應(yīng)采用預(yù)防風(fēng)險手段。以興修堤壩為例，雖然施工成本很高。但考慮到洪

23、水泛濫將造成的巨大災(zāi)害，就極為必要了。 2.3.3自留風(fēng)險 自留風(fēng)險即自己非理性或理性地主動承擔(dān)風(fēng)險。非理性是指對損失發(fā)生存在僥幸心理或?qū)撛趽p失程度估計不足從而暴露于風(fēng)險中；理性是指經(jīng)正確分析，認(rèn)為潛在損失在承受范圍之內(nèi)，而且自己承擔(dān)全部或部分風(fēng)險比購買保險更經(jīng)濟(jì)合算。所以，在作出理性選擇時，自留風(fēng)險一般適用于對付發(fā)生概率小，且損失程度低的風(fēng)險。 2.3.4轉(zhuǎn)移風(fēng)險 轉(zhuǎn)移風(fēng)險是指通過某種安排，把自己面臨的風(fēng)險全部或部分轉(zhuǎn)移給另一方。通過轉(zhuǎn)移風(fēng)險而得到保障，是應(yīng)用范圍最廣、最有效的風(fēng)險管理手段。保險就是轉(zhuǎn)移風(fēng)險的風(fēng)險管理手段之一。2.4風(fēng)險的監(jiān)督風(fēng)險管理的最后一個過程是風(fēng)險監(jiān)督，即對整個風(fēng)險管

24、理過程中所發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險及切實的處理方法進(jìn)行監(jiān)督。風(fēng)險的監(jiān)督可以通過專業(yè)的風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)來進(jìn)行（不過現(xiàn)在社會上并沒有多少專門針對建筑工程項目風(fēng)險管理的公司）；另一種則是通過企業(yè)的風(fēng)險管理部門和項目部風(fēng)險管理員的配合來達(dá)到風(fēng)險監(jiān)督的目的。這里所指的風(fēng)險監(jiān)督是對項目實施全過程的監(jiān)督，是動態(tài)的監(jiān)督，是帶有預(yù)見性的監(jiān)督。它不僅僅是針對單個的風(fēng)險因素，或是對已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險的一種總結(jié)；而是要跟隨項目實施的過程，對整個過程的風(fēng)險提前預(yù)測并及時將信息反饋到相關(guān)的部門，以起到防范風(fēng)險的作用，最大限度地減少和控制損失。風(fēng)險監(jiān)督還要在每一個項目結(jié)束時，對該項目的風(fēng)險管理做出總結(jié)和歸納。將所有的數(shù)據(jù)都收集起來，作為下一個項

25、目風(fēng)險管理的資料之一。第三章承包商可能遇到來自內(nèi)部外部的風(fēng)險 承包商作為工程承包合同的一方當(dāng)事人,所面臨的風(fēng)險并不比業(yè)主小。承包商遇到的風(fēng)險可以歸納為三類，即決策錯誤風(fēng)險、締約和履約風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險。3.1決策錯誤風(fēng)險 是承包商在工程投標(biāo)中遇到風(fēng)險，在工程投標(biāo)中承包商遇到信息取舍失誤或信息失真風(fēng)險，中介與代理公司在代理招投標(biāo)過程中出現(xiàn)的風(fēng)險，承包商保標(biāo)與買標(biāo)及報價失誤等風(fēng)險。從而出現(xiàn)決策上的錯誤。3.2締約和履約責(zé)任風(fēng)險 承包商在經(jīng)過工程投標(biāo)后就是與業(yè)主簽訂合約即工程承包合同。在締約時，合同條款中存在不平等條款、合同中的定義不準(zhǔn)確及合同條款有遺漏等都是締約時遇到的風(fēng)險。在合同履約過程中，與監(jiān)理、

26、建設(shè)單位及其他與建設(shè)工程項目有關(guān)的相關(guān)部門協(xié)調(diào)工作不力，工程施工中管理手段落后，既缺乏索賠技巧，又不善于運用價格調(diào)值辦法等從而遇到履約責(zé)任風(fēng)險。3.3責(zé)任風(fēng)險從一個工程項目的投標(biāo)到工程項目施工完畢驗收合格交互使用這一過程中，承包商會遇到職業(yè)責(zé)任、法律責(zé)任及替代責(zé)任等風(fēng)險。這就是承包商在工程項目建設(shè)中遇到的責(zé)任風(fēng)險。在建設(shè)項目過程中承包商的風(fēng)險根據(jù)其發(fā)生的原因又可劃分為內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險兩大類。3.4內(nèi)部風(fēng)險內(nèi)部風(fēng)險是指由于承包商自身的原因而導(dǎo)致的風(fēng)險，下面分別說明自身原因?qū)е碌娘L(fēng)險。3.4.1對業(yè)主提供資料的理解風(fēng)險業(yè)主提供的資料包括招標(biāo)文件和工程實施期間業(yè)主向承包商提供的有關(guān)工程質(zhì)量、進(jìn)度、

27、單價、工程量等方面的文件。這些文件是對已發(fā)包或待發(fā)包工程的具體要求，包括了關(guān)于發(fā)包工程的許多詳細(xì)資料。如果承包商對這些資料研究不透，又未能在投標(biāo)時提出保護(hù)措施，就會給承包商在工程實施過程中帶來很大的風(fēng)險。3.4.2環(huán)境調(diào)查及合理預(yù)測風(fēng)險（1）、工程施工與環(huán)境有密切的關(guān)系，由于施工時間長，并且大多是露天作業(yè)，一般處在交通不便的野外作業(yè)，故受環(huán)境影響極大。如當(dāng)?shù)貧庀?、水文、地形、地質(zhì)等這些方面的因素均極大程度地影響了工程的施工。（2）、在工程施工中當(dāng)?shù)氐牟牧蟽r格、材料運輸?shù)葘こ虒嵤┯绊戄^大，在投標(biāo)前要進(jìn)行詳細(xì)的了解及市場動向。因此投標(biāo)報價前必須進(jìn)行詳細(xì)、認(rèn)真的現(xiàn)場踏勘。盡量減少由于預(yù)測失誤而引起

28、的風(fēng)險。3.4.3報價風(fēng)險承包商所面臨的挑戰(zhàn)，就是他與同行企業(yè)的投標(biāo)競爭。競爭成敗的關(guān)鍵就是確定工程項目合理的具有競爭性的報價。有的業(yè)主在招標(biāo)文件中有意隱瞞疑難問題和虛列報價工程量，甚至設(shè)下陷阱，把風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給承包商，稍有不慎就將造成投標(biāo)報價的失誤，給承包商帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失。3.4.4選擇分包商的風(fēng)險許多工程項目的業(yè)主為了減輕管理工程的負(fù)擔(dān)，喜歡將工程包給一個總承包商，這就給總承包商帶來很多復(fù)雜的問題。由于大的工程項目涉及的單項工程較多，而總承包商不一定個個精通，只能將某些單項工程分包給各種專業(yè)工程公司。如果有的公司資信不好，中途違約，就可能影響其它分部工程的施工，引起整個工程進(jìn)度拖延及其它分

29、包商的索賠?？偝邪烫幚磉@些問題稍有不慎就會造成未曾預(yù)料的經(jīng)濟(jì)損失。3.4.5承包商內(nèi)部職員風(fēng)險承包商的內(nèi)部職員包括施工人員、管理人員。這些人員的素質(zhì)、職業(yè)道德、敬業(yè)精神等都直接影響了工程施工。如果某些人玩怱職守，就會使工期、質(zhì)量受到影響。3.5外部風(fēng)險外部風(fēng)險主要來源于自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政治風(fēng)險等3.5.1政治風(fēng)險在不穩(wěn)定的國家各地區(qū)，政治風(fēng)險使承包商可能遭到嚴(yán)重的損失。有的政治風(fēng)險在評標(biāo)和儀標(biāo)過程中可能覺察到，有的政治風(fēng)險是工程實施過程中偶然發(fā)生的，常見的政治風(fēng)險有：戰(zhàn)爭、內(nèi)亂、國有化沒收外資、拒付債務(wù)等。3.5.2經(jīng)濟(jì)風(fēng)險建設(shè)項目的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險主要表現(xiàn)在業(yè)主延遲支付工程款、通貨膨

30、脹、國際工程中的換匯控制等。拖延支付承包商的工程中期進(jìn)度款和最后工程結(jié)算款，不僅使承包商遭受經(jīng)濟(jì)損失，而且會影響其流動資金，進(jìn)而影響整個工程的進(jìn)度，反遭到業(yè)主的延誤工期罰款。由于通貨膨脹，使工程施工成本加大如人工費、材料費、機(jī)械費等都會大幅度上漲，致使承包商虧本。3.5.3自然風(fēng)險自然風(fēng)險是指工程所在地的氣候條件和生活環(huán)境惡劣；預(yù)想不到的自然災(zāi)害和不可抗力的作用。工程的自然因素，如地質(zhì)、水文等與招標(biāo)文件中的介紹相差甚遠(yuǎn)等，而對投標(biāo)報價中的管理費、單價、工程量等產(chǎn)生影響，使承包商遭受經(jīng)濟(jì)損失。對固定總價合同而言，工程量風(fēng)險較大，對單價合同而言，單價風(fēng)險較大，此時應(yīng)考慮成本加酬金合同。3.5.4市

31、場風(fēng)險、社會風(fēng)險、其他風(fēng)險市場風(fēng)險主要指施工期間利率、匯率的波動及建筑材料、機(jī)械設(shè)備的供應(yīng)危機(jī)等而使承包商遭到巨大的經(jīng)濟(jì)損失。社會風(fēng)險主要指工程所在地的社會犯罪現(xiàn)象嚴(yán)重、恐怖和偷盜活動猖獗而影響長報上的正常施工；業(yè)主管理人員或監(jiān)理的刁難使得國企拖延和施工成本加大。除以上風(fēng)險外，承包商還將面臨著工傷事故風(fēng)險、設(shè)備風(fēng)險、施工期間給第三者造成損失的風(fēng)險。這些風(fēng)險都將使承包商面臨著巨大的經(jīng)濟(jì)壓力。 第四章建設(shè)過程中承包商的風(fēng)險防范策略面對以上風(fēng)險承包商又將如何來控制及其回避呢？承包商的風(fēng)險防范策略主要包括有回避策略、留置策略、減少策略、分散策略、控制策略等。4.1回避策略是指事先預(yù)測風(fēng)險發(fā)生的可能性，

32、分析和判斷風(fēng)險產(chǎn)生的條件和因素，在投標(biāo)、合同訂立和經(jīng)營過程中設(shè)法避開。在招標(biāo)文件中發(fā)現(xiàn)的可能導(dǎo)致的風(fēng)險問題，有些可以在投標(biāo)答疑中明確提出。例如，該項目的外部條件不足，究竟應(yīng)當(dāng)由誰負(fù)責(zé)；業(yè)主指定分包商的價格確定和違約責(zé)任等等。有些則應(yīng)在協(xié)商簽約階段，通過修改、補(bǔ)充合同中有關(guān)規(guī)定和條款來解決。力求按同等權(quán)利和義務(wù)的原則與業(yè)主分清責(zé)任。特別是支付條款，應(yīng)當(dāng)十分明確的確定支付時間和支付方法；對于延期付款應(yīng)有延付期限、延付利息計算，超過期限利率的增加等規(guī)定；對于簽訂合同后，政府法令政策改變而引起的費用增加，可以要求業(yè)主按實際情況給予補(bǔ)償?shù)?。一般情況下，只要業(yè)主是誠意要求該工程項目順利完成，而且承包商的要

33、求合理，業(yè)主是可以接受這些要求的，尤其象前面提到的政治風(fēng)險就可以利用本策略進(jìn)行防范。4.2留置策略是指在風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生或已經(jīng)知道風(fēng)險無法避免和轉(zhuǎn)移的情況下，正視現(xiàn)實，從長遠(yuǎn)利益和整體利益出發(fā)，將風(fēng)險承受下來，并設(shè)法將風(fēng)險損失降低到最低程度。承包商在投標(biāo)報價時，應(yīng)考慮留有一定比例的風(fēng)險費用，這是常用和簡單易行的減輕風(fēng)險方式。但是如果對每一種可能發(fā)生的風(fēng)險都用增加報價的方式來對付，那就不可能中標(biāo)。風(fēng)險本身具有意外性和隨機(jī)性，有些風(fēng)險并不是提高報價就可以彌補(bǔ)的，所以在報價時應(yīng)適當(dāng)考慮留置方法。例如：如果工程承包合同是固定總價合同，則可根據(jù)各種建筑材料價格的浮動趨勢，以及工期的長短和預(yù)付款的數(shù)量，考慮訂

34、購供應(yīng)物資的分批時間，以減輕自己的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。4.3減少策略是指承包商不因風(fēng)險的存在而放棄既定目標(biāo)，而采取各種措施和手段設(shè)法降低風(fēng)險發(fā)生的概率，減輕可能造成的經(jīng)濟(jì)損失。4.3.1向保險公司投保這是將一部分風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司承擔(dān)的辦法?，F(xiàn)在承包人投保的工程險種有：工程一切險、第三者責(zé)任險、工傷事故險等。例如：某電廠脫硫工程，承包人向保險公司投了工傷事故險，結(jié)果在施工中一名民工從16米高空中墜落下來后死亡，承包商并未因此受經(jīng)濟(jì)損失。4.3.2利用分包或轉(zhuǎn)包主要是指把風(fēng)險轉(zhuǎn)移和分散給分包商或聯(lián)營體的合伙人，這是承包商常用的減少風(fēng)險的方式，在分包和轉(zhuǎn)包合同中，通常要求分包商接受主合同文件的各項合同條款，

35、要求他們同樣提供履約保函、預(yù)付款保函、維修保函、工程保險單以及扣留一定的保險金，使分包商分擔(dān)一部分相應(yīng)的風(fēng)險。4.3.3外匯風(fēng)險的轉(zhuǎn)嫁對外匯風(fēng)險可通過外匯即期交易、遠(yuǎn)期外匯買賣、期權(quán)交易、擇期交易和調(diào)期交易而轉(zhuǎn)嫁給外匯專業(yè)銀行。4. 4分散策略是指承包商借助于聯(lián)營伙伴，共同參與同一工程項目，共同承擔(dān)風(fēng)險。這是一種比較保守的風(fēng)險控制策略，承包商承受風(fēng)險的壓力減弱了，但獲利的機(jī)會也少了。該策略主要用于工程項目復(fù)雜，風(fēng)險較大的工程。4.5控制策略主要是在工程實施階段注意風(fēng)險因素，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施。常用控制風(fēng)險損失方法有：4.5.1加大成本控制在項目實施期間加強(qiáng)成本控制，經(jīng)常統(tǒng)計和考核直接費和間接

36、費的使用，注意風(fēng)險發(fā)生和發(fā)展的征兆，提出風(fēng)險損失預(yù)測，采取相應(yīng)的必要的措施，防止突破成本控制計劃，或阻止風(fēng)險的發(fā)生和擴(kuò)大。4.5.2利用索賠控制損失在工程實施期間承包商應(yīng)認(rèn)真研究索賠，索賠是承包商維護(hù)自己合法利益的權(quán)利，也是減少合同風(fēng)險取得盈利的一種手段，應(yīng)根據(jù)合同索賠條款，努力做到善于利用。因此承包工程要取得經(jīng)濟(jì)效益，可以說一效率，二靠索賠。這是顯示出索賠工作的重要性。它貫穿于承包工程的全過程，是一項細(xì)致入微而持續(xù)的工作，要有詳細(xì)的記錄和論證資料，并從工程施工的初期就逐項做起，它涉及到投標(biāo)報價、勘測設(shè)計、物資供應(yīng)和施工管理等各項工作。4.5.3密切注意項目的各個方面注意工程所在國家的政治經(jīng)濟(jì)形勢的變化，觀察業(yè)主支付能力和信譽(yù)等，及時采取各種預(yù)防風(fēng)險的行動，也是十分重要的。例如，當(dāng)遇到戰(zhàn)爭和內(nèi)亂一觸即發(fā)時，承包商即警覺地終止某些材料設(shè)備的訂貨及運輸，甚至做好某些應(yīng)變計劃；當(dāng)業(yè)主多次拖延支付工程進(jìn)度款時，承包商應(yīng)放慢施工進(jìn)度甚至停工，直至得到所拖欠的工程款及相應(yīng)的利息后再繼續(xù)施工；在當(dāng)貨幣貶值趨勢加劇時，承包商應(yīng)迅速轉(zhuǎn)移資金等，這是控制損失的預(yù)防措施。結(jié)論建設(shè)工程項目的特點決定了在建設(shè)項目的招投標(biāo)和實施過程中,承包商可能會面臨多種風(fēng)險,