金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)_操作手冊(cè)_融資融券

1、目 錄1業(yè)務(wù)要素11基本算法說明2可用保證金2普通買入金額3融資買入3融券賣出3融券買入金額3融資融券可轉(zhuǎn)資產(chǎn)3融資利息3融券費(fèi)用41業(yè)務(wù)流程綜述4系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置4公司資產(chǎn)管理流程6客戶開戶及授信流程6擔(dān)保品提交流程8客戶交易流程9盯市、追保和平倉流程10利率及費(fèi)用管理流程10合約終止流程10日終清算流程111具體功能詳述111融資系統(tǒng)參數(shù)11融資證券資格11融券證券資格13擔(dān)保證券資格14費(fèi)用類別設(shè)置15基本產(chǎn)品參數(shù)設(shè)置17公司控制指標(biāo)設(shè)置19維持擔(dān)保比例設(shè)置20客戶黑名單設(shè)置22信用記錄231信用評(píng)級(jí)管理24信用評(píng)級(jí)指標(biāo)設(shè)置24信用評(píng)級(jí)25信用評(píng)級(jí)查詢26信用分額度對(duì)照表設(shè)置271擔(dān)保評(píng)級(jí)管

2、理28擔(dān)保品評(píng)級(jí)指標(biāo)設(shè)置28擔(dān)保品評(píng)級(jí)30擔(dān)保品評(píng)級(jí)查詢301公司資產(chǎn)管理31公司融資資金管理31公司融券證券管理32公司資產(chǎn)變動(dòng)查詢34機(jī)構(gòu)額度調(diào)配35融券券源劃入37融券券源劃出38余券劃轉(zhuǎn)39批量余券劃轉(zhuǎn)40集合投票411客戶帳戶管理41特別聯(lián)合開戶41信用資產(chǎn)開戶431客戶合同管理44合同錄入44合同變更45合同終止46合約額度申請(qǐng)47合約額度變更48合約日期變更49合約中止501融資預(yù)約管理50融資買入預(yù)約50預(yù)約額度調(diào)增51預(yù)約日期修改52取消當(dāng)前預(yù)約531客戶交易管理54融資買入54融資賣出還款55融券賣出57融券買券還券57盯盤預(yù)警58指令管理59平倉管理60策略平倉61擔(dān)保物

3、劃轉(zhuǎn)64直接還券65擔(dān)保物提交凍結(jié)取消661客戶負(fù)債調(diào)整68直接還款68融券權(quán)益處理69融資融券結(jié)息701客戶查詢報(bào)表71融資融券客戶查詢71融資融券多客戶查詢74報(bào)表管理771客戶業(yè)務(wù)監(jiān)控78業(yè)務(wù)總量監(jiān)控78業(yè)務(wù)明細(xì)監(jiān)控79客戶風(fēng)險(xiǎn)排名80投資集中度監(jiān)控811其他功能說明83系統(tǒng)配置參數(shù)設(shè)置83客戶模版維護(hù)87用戶參數(shù)88融資融券業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)為開展融資融券業(yè)務(wù)需要，根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引、融資融券業(yè)務(wù)基本規(guī)則等的規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)主要提供以下功能：客戶開戶與授信、客戶信用資產(chǎn)管理、客戶信用交易、公司信用資產(chǎn)管理、融資融券風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、融

4、資融券查詢與統(tǒng)計(jì)報(bào)表、融資融券相關(guān)系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置；1 業(yè)務(wù)要素標(biāo)的證券：允許融資買入的證券、融券賣出的證券。業(yè)務(wù)系統(tǒng)中分別設(shè)立融資標(biāo)的證券池和融券標(biāo)的證券池。標(biāo)的證券在交易所定期公布的范圍內(nèi)由券商進(jìn)一步選擇。擔(dān)保證券：監(jiān)管部門（交易所等）公布的有資格作為融資融券質(zhì)押擔(dān)保品的證券。業(yè)務(wù)系統(tǒng)中分別設(shè)立融資擔(dān)保證券池和融券擔(dān)保證券池，設(shè)置擔(dān)保比例，券商可以在公布的范圍內(nèi)對(duì)證券品種和擔(dān)保比例進(jìn)行調(diào)整。融資： 投資者向證券公司借資金買入標(biāo)的證券。融資期間以投資者的保證金為擔(dān)保，屆時(shí)投資者賣出證券或直接用現(xiàn)金返還融資本金和融資利息。融券：投資者向證券公司借入證券后賣出,融券期間以投資者的保證金為擔(dān)保，屆時(shí)買

5、入或直接返還相同種類、數(shù)量的證券歸還給證券公司。證券公司向投資者收取融券手續(xù)費(fèi)。融資還款：投資者償還融資買入款和相應(yīng)的費(fèi)用?？蛻艨梢酝ㄟ^賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得資金償還融資款（賣券還款），還可以從其普通資金賬戶劃轉(zhuǎn)資金至證券公司融資專用資金賬戶用以償還融資款(直接還款)。投資者融資還款時(shí)，按合約規(guī)定融資年利率支付融資利息。融券還券：客戶償還融入證券和相應(yīng)的費(fèi)用。直接還券通過非交易過戶指令完成(直接還券)，由投資者向結(jié)算公司申請(qǐng)，將該投資者信用交易賬戶或普通證券賬戶相關(guān)證券劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶。買券還券的投資者可通過其信用證券賬戶申報(bào)買券(買入還券)，買入證券直接記入證券公司融券專用

6、證券賬戶.投資者融券還券時(shí)，按合約規(guī)定的融券費(fèi)率，支付融券費(fèi)用（融出方收益）。保證金：稱為擔(dān)保資產(chǎn)，即投資者為融資融券負(fù)債進(jìn)行擔(dān)保的資產(chǎn)，擔(dān)保資產(chǎn)存放在投資者信用證券帳戶與信用資金帳戶中，交易所規(guī)定的某些證券可折價(jià)充抵作保證金。擔(dān)保證券折算比例：指充當(dāng)擔(dān)保品的證券在計(jì)算擔(dān)保品價(jià)值時(shí)的折算比率。以證券作為擔(dān)保資產(chǎn)時(shí)，按市值*折扣率來計(jì)算擔(dān)保資產(chǎn)值。強(qiáng)制平倉：當(dāng)投資者信用賬戶的保證金比例低于強(qiáng)制平倉線，或合約到期未進(jìn)行還款還券時(shí)，券商可以對(duì)投資者信用賬戶中的擔(dān)保證券進(jìn)行平倉賣出，所得資金用于償還投資者所欠融資債務(wù)或買券還券。強(qiáng)制平倉線：觸發(fā)對(duì)投資者信用帳戶的擔(dān)保證券進(jìn)行強(qiáng)制平倉處理的保證金比例。強(qiáng)

7、制平倉到位線：當(dāng)對(duì)投資者信用賬戶擔(dān)保證券進(jìn)行平倉處理后，保證金比例要達(dá)到的目標(biāo)線，一般在維持保證金比例之上。基本信用產(chǎn)品：券商為融資融券客戶提供的基本信用產(chǎn)品，產(chǎn)品基本參數(shù)決定了券商與客戶所簽產(chǎn)品合約的主要內(nèi)容，比如還款還券方式、利率、計(jì)息模式等；券商可以同時(shí)開發(fā)多個(gè)信用產(chǎn)品供不同的客戶選擇，基本信用產(chǎn)品僅是目前提供的最基本的一種產(chǎn)品。信用產(chǎn)品合約：客戶選擇券商提供的信用產(chǎn)品，以合約形式約定。一般采用單合約模式，即客戶在融資融券過程中通過一份有效合約來約束所有的融資融券訂單。融資融券訂單：客戶的每一筆融資買入或融券賣出，構(gòu)成了客戶對(duì)券商的負(fù)債。1 基本算法說明可用保證金= 現(xiàn)金(回報(bào)) - 普

8、通委托買入金額（委托） + 所有折算證券(回報(bào)) + 普通委托買入折算金額（委托） - 融資折算市值（回報(bào)） - 擔(dān)保品劃出市值（委托） + 融資盈利（回報(bào)） + 融券盈利（回報(bào)） - 融券金額（回報(bào)） - 融資保證金（委托） - 融券保證金額（委托） 利息及費(fèi)用總和（回報(bào)）現(xiàn)金資產(chǎn)=現(xiàn)金(回報(bào)) - 普通委托買入金額（委托）自有折算證券=所有折算證券(回報(bào)) + 普通委托買入折算金額（委托） - 融資折算市值（回報(bào)）普通買入金額=Min(標(biāo)準(zhǔn)普通可用金額 - 融券負(fù)債金額，可用保證金/（1-折算率）)融資買入=Min(可用保證金/融資保證金比例,剩余融資額度)融券賣出=Min(可用保證金/融

9、券保證金比例,剩余/融券額度)融券買入金額標(biāo)準(zhǔn)普通可用金額融資融券可轉(zhuǎn)資產(chǎn)=min(當(dāng)前擔(dān)保資產(chǎn)-當(dāng)前負(fù)債*300%，交易所保證金可用余額)融資利息=已結(jié)負(fù)債利息 + 負(fù)債利息積數(shù) * 融資年利率/365融券費(fèi)用=已結(jié)負(fù)債利息 + 負(fù)債利息積數(shù) * 融券年利率/3651 業(yè)務(wù)流程綜述系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置1、普通證券交易參數(shù)設(shè)置融資融券系統(tǒng)作為一個(gè)獨(dú)立系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)，首先需要象普通證券交易系統(tǒng)一樣做必要的系統(tǒng)準(zhǔn)備，設(shè)置各類系統(tǒng)參數(shù)，主要是：各類分支機(jī)構(gòu)（營業(yè)部參數(shù)）設(shè)置，分支機(jī)構(gòu)編號(hào)應(yīng)與交易系統(tǒng)一致，系統(tǒng)-機(jī)構(gòu)管理-常規(guī)機(jī)構(gòu)；各類分支機(jī)構(gòu)所屬客戶的客戶號(hào)區(qū)間設(shè)置，客戶號(hào)區(qū)間應(yīng)與交易系統(tǒng)一致；系統(tǒng)-用戶管理-

10、用戶參數(shù)開設(shè)各類操作員，并賦權(quán)限；由營業(yè)部操作員設(shè)置各類營業(yè)部級(jí)數(shù)據(jù)詞典（注意：部分詞典子項(xiàng)取值需要全系統(tǒng)唯一）；設(shè)置各類普通交易所需參數(shù)；2、融資融券參數(shù)設(shè)置因融資融券而需要特別準(zhǔn)備的系統(tǒng)設(shè)置，包括：(1) 系統(tǒng)配置參數(shù)設(shè)置菜單：系統(tǒng)-系統(tǒng)參數(shù)-系統(tǒng)配置參數(shù)設(shè)置有九項(xiàng)與融資融券相關(guān)的系統(tǒng)配置參數(shù)。配置參數(shù)配置值說明390001融資融券系統(tǒng)互聯(lián)類型1:Hstrade1.1 2:HsTrade1.0 3:企業(yè)版3.0 4:企業(yè)版2.0 (配置格式如：1;2;)配置和融資融券系統(tǒng)相關(guān)的柜臺(tái)系統(tǒng)類型。390002融資融券處理系統(tǒng)編號(hào)自定義值，目前默認(rèn)配置是30000用于區(qū)分融資融券系統(tǒng)和柜臺(tái)系統(tǒng)之間

11、的路由轉(zhuǎn)發(fā)的配置390003部分還款處理策略1:利隨本清 2:先息后本；默認(rèn)配置為1390004交易所保證金比例自定義值，目前默認(rèn)是50(百分比)交易所公布的保證金比例390005保證金比例算法1或2目前默認(rèn)配置是11 - 方式一：標(biāo)的證券融資保證金比例=交易所公布的融資保證金比例ETF的折算率/標(biāo)的證券的折算率；2 - 方式二：標(biāo)的證券融資保證金比例=1+交易所公布的融資保證金比例-標(biāo)的證券的折算率390006追加擔(dān)保物期限自定義值，目前默認(rèn)配置值為2(天)追加擔(dān)保物期限（天）390007允許未評(píng)級(jí)簽訂合同2:允許建立合同 1:不允許建立合同；默認(rèn)值為2如果取1值則合同簽訂的額度受信用評(píng)級(jí)額

12、度限制390008平倉與指令關(guān)聯(lián)1:與指令關(guān)聯(lián), 2:不與指令關(guān)聯(lián)；默認(rèn)值為2取1則平倉走指令流程390009信用評(píng)級(jí)評(píng)分策略1:所有因子分?jǐn)?shù)累加 2:設(shè)置因子分?jǐn)?shù)為負(fù),累加后加上總分；默認(rèn)值為1390010合同時(shí)間期限自定義值，默認(rèn)值為18合同時(shí)間期限,以月計(jì)數(shù)390011融資融券普通交易是否控制保證金0 控制 1 不控制390012擔(dān)保品交易不校驗(yàn)擔(dān)保池的證券類別R 不控制390013 與集中交易交互的委托方式1向集中交易系統(tǒng)周邊發(fā)送請(qǐng)求時(shí)的委托方式390014 是否啟用合同簽訂的平倉策略0控制，1不控制控制策略平倉時(shí)的平倉策略是否從合同中獲取39001539001639001739001

13、8390019390020390021(2) 為各分支機(jī)構(gòu)設(shè)置融資融券客戶模版菜單：客戶-客戶賬戶-客戶模版維護(hù)，在設(shè)置的融資融券客戶模版中，資產(chǎn)屬性應(yīng)選擇為“信用賬戶”；此處設(shè)置的客戶模版，會(huì)在融資融券-客戶資產(chǎn)管理-信用資產(chǎn)開戶時(shí)使用。（3）為各分支機(jī)構(gòu)設(shè)置信用資產(chǎn)賬戶的取值范圍，以確保全系統(tǒng)資產(chǎn)賬戶的唯一性。菜單：系統(tǒng)-用戶管理-用戶參數(shù)(4)融資融券系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置在融資融券-系統(tǒng)參數(shù)下各子菜單中設(shè)置融資融券相關(guān)參數(shù)，包括：融資證券資格：融資標(biāo)的證券池融券證券資格：融券標(biāo)的證券池?fù)?dān)保證券資格：擔(dān)保證券池及擔(dān)保折扣設(shè)置費(fèi)用類別設(shè)置：融資融券特有的前后臺(tái)費(fèi)用設(shè)置基本產(chǎn)品參數(shù)設(shè)置：融資融券信用產(chǎn)

14、品參數(shù)：期限、利率、還款還券方式公司控制指標(biāo)設(shè)置：融資融券監(jiān)控所用到的指標(biāo)保證金比例設(shè)置：用于業(yè)務(wù)控制的幾個(gè)保證金比例維持擔(dān)保比例設(shè)置：用于業(yè)務(wù)控制的幾個(gè)維持擔(dān)保比例客戶黑名單設(shè)置：用于控制有不良信用記錄的客戶公司資產(chǎn)管理流程根據(jù)相關(guān)法規(guī)，目前證券公司使用自有資金與證券，向客戶提供融資融券服務(wù)，并收取一定的融資利息與融券費(fèi)用； 融資融券系統(tǒng)提供公司資產(chǎn)管理功能，用于操作公司可融出資金與可融出證券的管理。券商在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要把可融出資金存入系統(tǒng)內(nèi)公司融資專用資金賬戶，把可融出證券以非交易過戶形式劃入到系統(tǒng)內(nèi)公司融券專用證券賬戶中。同樣券商也可以把資金從系統(tǒng)內(nèi)融資專用資金賬戶取出，把可融

15、出證券從系統(tǒng)內(nèi)公司融券專用證券賬戶劃出。當(dāng)客戶在進(jìn)行買券還券操作時(shí)，發(fā)生多還的情況時(shí)(買券還券時(shí)由于成交存在變數(shù)，可能發(fā)生多還)，可以通過非交易過戶方式，退券給客戶。主要功能有客戶開戶及授信流程1、開通普通交易融資融券客戶，首先應(yīng)當(dāng)在券商處開設(shè)普通交易賬戶，成為一名普通客戶；普通交易賬戶在普通交易系統(tǒng)中開設(shè)；2、開立客戶號(hào)在融資融券系統(tǒng)中，通過融資融券-客戶資產(chǎn)管理-特別聯(lián)合開戶，根據(jù)客戶在客戶號(hào)（或資金賬號(hào)）從普通交易系統(tǒng)中獲取該客戶基本信息，在融資融券系統(tǒng)中開設(shè)相應(yīng)客戶號(hào)。3、開立信用資產(chǎn)賬號(hào)在融資融券系統(tǒng)中，為客戶開立信用資產(chǎn)賬號(hào)，用于存放客戶擔(dān)保資金;4、開立信用證券賬號(hào)當(dāng)客戶沒有信用

16、證券賬戶時(shí)，先通過客戶-開戶登記-開戶-滬A開戶與深A(yù)開戶，替客戶向登記公司申請(qǐng)開立專門的信用證券賬戶，該賬戶用于存放客戶提交的擔(dān)保證券。客戶在擁有信用證券賬戶后，在融資融券系統(tǒng)中，將該賬戶掛設(shè)到相應(yīng)的資產(chǎn)賬號(hào)下，通過產(chǎn)品-上海市場(chǎng)-證券賬戶-證券開戶菜單，輸入相應(yīng)的信用資產(chǎn)賬戶后進(jìn)行上海市場(chǎng)的證券開戶。深圳市場(chǎng)的證券開戶，通過產(chǎn)品-深圳市場(chǎng)-證券賬戶-證券開戶菜單。5、客戶信用評(píng)級(jí)客戶在本系統(tǒng)開立各類賬號(hào)的同時(shí)，券商通過客戶信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查，評(píng)定信用等級(jí)。券商可以為不同信用等級(jí)的客戶，設(shè)立相應(yīng)的融資融券額度范圍。6、融資融券合同簽訂客戶開戶后，劃入擔(dān)保證券、擔(dān)保資金，然后與券

17、商簽訂融資融券框架合同，合同中約定合同額度與合同期限。7、融資融券合約確認(rèn)客戶簽訂的合同屬框架合同，作為合同的補(bǔ)充，客戶需要根據(jù)券商推出的融資融券信用產(chǎn)品，簽訂相應(yīng)的產(chǎn)品使用合約，表明接受券商制定信用產(chǎn)品參數(shù)，并約定合約額度（小于合同額度），及合約期限（小于合同期限）。目前本系統(tǒng)只支持單產(chǎn)品單合約模式。將來，券商可以定制多種信用產(chǎn)品供不同的客戶選擇，客戶也可以為不同的訂單，選擇使用不同的信用產(chǎn)品?；拘庞卯a(chǎn)品參數(shù)設(shè)置，參見：融資融券-系統(tǒng)參數(shù)-基本產(chǎn)品參數(shù)設(shè)置擔(dān)保品提交流程1、 擔(dān)保資金劃轉(zhuǎn)在信用資產(chǎn)賬號(hào)已開通三方存管的情況下，可以直接通過存管銀行在自已的儲(chǔ)蓄賬戶與保證金賬戶之間劃轉(zhuǎn)擔(dān)保資金。

18、2、 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)，指客戶在其普通證券賬戶與信用證券賬戶之間以非交易過戶方式，雙向劃轉(zhuǎn)證券。擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)功能，由均由融資融券系統(tǒng)的周邊提供，也可以通過融資融券柜臺(tái)劃轉(zhuǎn)。客戶交易流程1、融資交易經(jīng)過授信、劃入擔(dān)保證券或擔(dān)保資金后，客戶通過融資融券系統(tǒng)提供的周邊手段發(fā)起融資買入委托，融資金額受當(dāng)時(shí)客戶融資保證金比例、可用授信額度、券商可融出資金余額的限制，融資買入的標(biāo)的證券必須是在系統(tǒng)設(shè)定的證券池內(nèi)。融資買入成交后，成交金額加相應(yīng)交易費(fèi)用作為客戶該筆交易的融資總額記入負(fù)債，融資利率、還款期限、利息結(jié)算由客戶此前與券商簽定的合約確定。在約定的還款期限內(nèi)，客戶可以采用直接還款方式了結(jié)負(fù)債，

19、使用賬上資金歸還指定金額的負(fù)債。客戶可根據(jù)負(fù)債訂單明細(xì)，逐筆歸還，息隨本清。也可以部分還款，部分還款時(shí)，按利隨本清的原則進(jìn)行歸還。2、 融券交易經(jīng)過授信、劃入擔(dān)保證券或擔(dān)保資金后，客戶通過融資融券系統(tǒng)提供的周邊手段發(fā)起融券賣出委托，融券數(shù)量受當(dāng)時(shí)客戶融券保證金比例、可用授信額度、券商可融出證券數(shù)量的限制。融券賣出成交后，成交金額作為客戶該筆交易的融券計(jì)費(fèi)金額，成交數(shù)量作為融券負(fù)債數(shù)量記入負(fù)債，融券費(fèi)率、還券期限、費(fèi)用結(jié)算、融券期權(quán)益處理由客戶此前與券商簽定的合約確定。在約定的還券期限內(nèi)，客戶可以采用買券還券方式了結(jié)融券負(fù)債；也可以采用直接還券，以非交易過戶的方式了結(jié)融券負(fù)債，歸還所欠相應(yīng)數(shù)量的

20、證券并繳納融券費(fèi)用（融出方權(quán)益）。還券時(shí)，客戶賬上資金不足繳納融券費(fèi)用（融出方權(quán)益）時(shí)，相應(yīng)金額轉(zhuǎn)為融資負(fù)債。盯市、追保和平倉流程在客戶發(fā)生融資融券交易后，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)的控制分為二種，一種實(shí)時(shí)校驗(yàn)各類資產(chǎn)變動(dòng)業(yè)務(wù)的初始保證金比例，必要時(shí)限止客戶相應(yīng)業(yè)務(wù)操作；一種是在收市、日終時(shí)檢查客戶整戶擔(dān)保率是否滿足要求，必要時(shí)可以進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控（如客戶已進(jìn)入追保、平倉流程，或者客戶擔(dān)保證券中出現(xiàn)漲跌幅不限的品種等原因）；券商需要對(duì)客戶賬戶進(jìn)行逐日盯市，以確保客戶的擔(dān)保資產(chǎn)在約定的追保線、平倉線以上。當(dāng)客戶擔(dān)保資產(chǎn)低于追保線時(shí)，要發(fā)出追保通知，通知客戶在約定的追保寬限期內(nèi)追加保證金。如果在追保寬限期結(jié)束或期間跌

21、入平倉線，券商將直接執(zhí)行強(qiáng)制平倉操作，追繳客戶所欠全部融資融券負(fù)債或通過平倉使得客戶整戶擔(dān)保資產(chǎn)達(dá)到約定的平倉到位線。追保通知在收市及清算后發(fā)出；強(qiáng)制平倉參見：融資融券-客戶資產(chǎn)管理-平倉管理盯市預(yù)警參見：融資融券-融資融券監(jiān)控-盯盤預(yù)警利率及費(fèi)用管理流程對(duì)客戶融資利息和融券費(fèi)用的管理，主要通過合約與融資融券訂單來管理。根據(jù)不同的信用產(chǎn)品設(shè)計(jì)，券商與客戶在合約中設(shè)定了與利率費(fèi)用相關(guān)的參數(shù)，并將這些參數(shù)與具體的每筆融資融券訂單相關(guān)聯(lián)。券商與客戶在信用產(chǎn)品合約中約定了利率、還款還券期限、期內(nèi)利率變動(dòng)的處理方式。利率在融資融券-系統(tǒng)參數(shù)-基本產(chǎn)品參數(shù)設(shè)置中設(shè)置; 費(fèi)率在融資融券-系統(tǒng)參數(shù)-費(fèi)用類別中

22、設(shè)置;合約終止流程券商與客戶簽訂的合約由二種情況下中止：一是：客戶申請(qǐng)，提前還款還券，終止合約；二是：合約到期；合約到期前N日為到期監(jiān)控期，將進(jìn)入盯市流程，要求客戶在此期間還款還券或合約展期，否則在到期日進(jìn)入平倉流程；合約到期強(qiáng)制平倉的目標(biāo)是歸還所有債務(wù)，一般的強(qiáng)制平倉的目的是保證金比例達(dá)平倉到位線。日終清算流程融資融券的日終清算流程和普通交易業(yè)務(wù)的日終清算流程一致。針對(duì)融資融券的特別處理1 上海深圳入賬前處理過程中。系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)融資買入，形成融資借款流水，根據(jù)融券賣出形成借券流水，根據(jù)融券買入平倉買入形成買入還券流水。2 在資金數(shù)據(jù)匯總中，進(jìn)行融資融券的負(fù)債變更處理。進(jìn)行融資融券債務(wù)的增加以

23、及融資融券債務(wù)歸還的處理1 具體功能詳述1 融資系統(tǒng)參數(shù)融資證券資格功能介紹菜單：融資融券-系統(tǒng)參數(shù)-融資證券資格設(shè)置可融資買入的證券品種，支持對(duì)交易所提供相應(yīng)的數(shù)據(jù)文件導(dǎo)入； 所有客戶融資上限：所有客戶在該證券上的融資上限； 單個(gè)客戶融資上限：單個(gè)客戶在該證券上的融資上限； 保證金比例：根據(jù)保證金比例算法得到的保證金比例； 導(dǎo)入：從數(shù)據(jù)文件導(dǎo)入交易所公布的融資證券名單；注意事項(xiàng)：一、 格式說明1、 上海 說明：標(biāo)的證券和擔(dān)保證券在同一個(gè)文件，以 “|” 為分隔符 樣例：證券代碼 | 類別2、 深圳 說明：擔(dān)保證券與標(biāo)的證券分開，以空格為分隔符 樣例：擔(dān)保證券：證券代碼 證券簡稱 折算率（%）

24、標(biāo)的證券：證券代碼 證券簡稱 融資標(biāo)的 融券標(biāo)的 當(dāng)日可融資 當(dāng)日可融券二、 操作流程1、 在系統(tǒng)系統(tǒng)參數(shù)系統(tǒng)配置參數(shù)設(shè)置中配置390004 交易所保證金比例和390005 保證金比例算法。2、 必須先導(dǎo)入擔(dān)保證券再導(dǎo)標(biāo)的證券。3、 深圳的導(dǎo)入文件必須保留“證券代碼”這行，文件頭信息可以不刪除，會(huì)自動(dòng)過濾4、 上海的導(dǎo)入文件需要?jiǎng)h除文件頭信息，直接從具體的證券代碼開始融券證券資格功能介紹菜單：融資融券-系統(tǒng)參數(shù)-融券證券資格設(shè)置可融券買出的證券品種，支持對(duì)交易所提供相應(yīng)的數(shù)據(jù)文件導(dǎo)入； 溢價(jià)比例：為確保能按市值買回欠券，在計(jì)算融券負(fù)債時(shí)乘上溢價(jià)比例，對(duì)融券負(fù)債金額進(jìn)行適當(dāng)放大，缺省為1。 所有

25、客戶融券上限：所有客戶在該證券上的融券上限(股數(shù))； 單個(gè)客戶融券上限：單個(gè)客戶在該證券上的融券上限(股數(shù))； 保證金比例：根據(jù)保證金比例算法得到的保證金比例； 導(dǎo)入：從數(shù)據(jù)文件導(dǎo)入交易所公布的融券證券名單；擔(dān)保證券資格功能介紹菜單：融資融券-系統(tǒng)參數(shù)-擔(dān)保證券資格設(shè)置可作為融資融券擔(dān)保的證券品種，支持對(duì)交易所提供相應(yīng)的數(shù)據(jù)文件導(dǎo)入；進(jìn)行證券擔(dān)保比例設(shè)置，設(shè)置證券品種的擔(dān)保比例; 法定折扣比例：由交易所公布的擔(dān)保折扣比例； 公司折扣比例：由券商確定的實(shí)際擔(dān)保折扣比例，不能大于法定折扣比例； 導(dǎo)入：從數(shù)據(jù)文件導(dǎo)入交易所公布的擔(dān)保證券名單及相應(yīng)折扣比例；費(fèi)用類別設(shè)置功能介紹菜單：融資融券-系統(tǒng)參數(shù)

26、-費(fèi)用類別設(shè)置設(shè)置融資融券收取的各類費(fèi)用，比如額度占用費(fèi)。注：此處所設(shè)費(fèi)用不是指融券費(fèi)用。融券費(fèi)用作為融出方權(quán)益，在基本產(chǎn)品參數(shù)設(shè)置中設(shè)置。 費(fèi)用類別：數(shù)據(jù)詞典項(xiàng)，可增加； 產(chǎn)品代碼：缺省為基本信用產(chǎn)品，費(fèi)用一般與具體信用產(chǎn)品相關(guān)； 費(fèi)用子類：數(shù)據(jù)詞典項(xiàng)；費(fèi)用子類說明非交易過戶費(fèi)用非交易過戶產(chǎn)生的費(fèi)用預(yù)約額度費(fèi)用提前預(yù)約融資（券）額度所支付的占用費(fèi)用 費(fèi)率：針對(duì)費(fèi)用子項(xiàng)設(shè)置具體費(fèi)率； 最低費(fèi)用：對(duì)該費(fèi)用子項(xiàng)收取的最低費(fèi)用； 最高費(fèi)用：對(duì)該費(fèi)用子項(xiàng)收取的最高費(fèi)用；注：設(shè)置非交易過戶費(fèi)用時(shí)，最低費(fèi)用和最高費(fèi)用需設(shè)成相同值作為費(fèi)用，費(fèi)率值無效。基本產(chǎn)品參數(shù)設(shè)置功能介紹菜單：融資融券-系統(tǒng)參數(shù)-基本產(chǎn)

27、品參數(shù)設(shè)置設(shè)置向投資者提供的基本融資融券信用產(chǎn)品的參數(shù)：期限、利率、還款還券方式。系統(tǒng)默認(rèn)提供一個(gè)基本產(chǎn)品，每個(gè)客戶按此產(chǎn)品設(shè)置簽訂產(chǎn)品使用合約，確定實(shí)際使用額度，參見合約額度申請(qǐng)。通過選擇不同的產(chǎn)品參數(shù)，可以定制出不同的產(chǎn)品供融資融券客戶使用，如：基本產(chǎn)品參數(shù)設(shè)置例子1：每筆融資融券訂單最長還款還券期6個(gè)月（產(chǎn)品期限類別：固定產(chǎn)品期限；還款券天數(shù)：180天）；每筆融資融券訂單按當(dāng)天公告的產(chǎn)品利率計(jì)算，期間若發(fā)生基準(zhǔn)利率調(diào)整則同步調(diào)息，作為券商收益的浮動(dòng)部分利率固定不變（訂單利率：產(chǎn)品公布利率；利率模式：固定浮動(dòng)利率）;基本產(chǎn)品參數(shù)設(shè)置例子2：每筆融資融券訂單最后還款還券期限截止為所簽產(chǎn)品合約

28、到期日,產(chǎn)品合約最長期限為6個(gè)月（產(chǎn)品期限類別：固定合約期限；還款券天數(shù)：180天）；每筆融資融券訂單按所簽合約中約定的利率計(jì)算，期間利率固定（訂單利率：合約利率；利率模式：固定利率）;詳細(xì)信息基本產(chǎn)品參數(shù)分為二部分：一部分為基本信息，較少改動(dòng)（復(fù)選框”修改基本信息”選中后，才允許修改）；一部分為融資利率、融券利率（融資費(fèi)用）。 產(chǎn)品代碼：基本產(chǎn)品代碼固定，因?yàn)楸鞠到y(tǒng)目前只支持一種產(chǎn)品。 產(chǎn)品名稱：基本信用產(chǎn)品名稱固定，因?yàn)楸鞠到y(tǒng)目前只支持一種產(chǎn)品。 產(chǎn)品期限類別固定產(chǎn)品期限：每筆訂單還款還券期限為定長，“還款還券天數(shù)”表示每單期限；固定合約期限：每筆訂單還款還券期限為所簽合約到期日，“還款還

29、券天數(shù)”表明合約的最長期限； 還款還券天數(shù)：由產(chǎn)品期限類別，決定還款還券天數(shù)的含義； 訂單利率合約利率：每筆訂單利率使用所簽合約中約定的利率，合約約定的利率為簽約當(dāng)天公布的產(chǎn)品利率；產(chǎn)品公布利率：每筆訂單利率使用當(dāng)天公布的產(chǎn)品利率； 利率模式固定利率：每筆訂單在還款還券前利率是固定不變的。固定浮動(dòng)利率：每筆訂單的利率分為基準(zhǔn)利率與浮動(dòng)利率二部分，還款還券前若基準(zhǔn)利率發(fā)生變動(dòng)，則訂單利率同步調(diào)整（分段計(jì)息），但浮動(dòng)利率部分不變。基準(zhǔn)利率變動(dòng)，以國家公布為準(zhǔn)。 產(chǎn)品狀態(tài)：固定為正常。因?yàn)楸鞠到y(tǒng)目前只支持一種產(chǎn)品。 融資浮動(dòng)年利率：產(chǎn)品當(dāng)日公布的浮動(dòng)年利率。 融資基準(zhǔn)年利率：當(dāng)日國家公布的融資基準(zhǔn)年

30、利率。 融資年利率：自動(dòng)計(jì)算，融資基準(zhǔn)年利率+融資浮動(dòng)年利率； 融券浮動(dòng)年利率：產(chǎn)品當(dāng)日公布的浮動(dòng)年利率。 融券基準(zhǔn)年利率：當(dāng)日國家公布的融券基準(zhǔn)年利率。 融券年利率：自動(dòng)計(jì)算，融券基準(zhǔn)年利率+融券浮動(dòng)年利率；注意事項(xiàng)：1是否定期結(jié)息還息，由系統(tǒng)不作控制，結(jié)息日通過手工操作融資融券結(jié)息完成。2所設(shè)利率均為年利率，輸入值不是百分比形式的利率值。3融券利率指融出方收益（融券費(fèi)率）。4基準(zhǔn)利率一般采用某種銀行貸款利率，由券商與客戶在合同中約定采用哪一種。5將利率分為基準(zhǔn)與浮動(dòng)二部分，僅在利率模式是固定浮動(dòng)利率時(shí)有影響。公司控制指標(biāo)設(shè)置功能介紹菜單：融資融券-系統(tǒng)參數(shù)-公司控制指標(biāo)設(shè)置融資融券監(jiān)控指標(biāo)

31、：凈資本監(jiān)控指標(biāo)、公司融券資金余額、大額單筆金額等維持擔(dān)保比例設(shè)置功能介紹菜單：融資融券-系統(tǒng)參數(shù)-維持擔(dān)保比例設(shè)置以下維持擔(dān)保比例控制線：1、 超額擔(dān)保線2、 追保到位線3、 平倉到位線4、 追保線5、 平倉線超額擔(dān)保線：投資者在本系統(tǒng)中提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金證券所需的維持擔(dān)保比例，提取后的維持擔(dān)保比例不得低于該超額擔(dān)保線。追保線：觸發(fā)對(duì)投資者信用賬戶進(jìn)行追保的維持擔(dān)保比例。追保到位線：投資者在信用帳戶中為維持信用負(fù)債所需要達(dá)到的保證金比例。當(dāng)保證金比例低與維持保證金比例時(shí)，通知投資者追加保證金。本系統(tǒng)規(guī)定：當(dāng)保證金比例低于維持保證金比例時(shí)，不允許融資融券交易、不允許劃出資金

32、、普通現(xiàn)金交易只允許賣出，允許買券還券。平倉線：觸發(fā)對(duì)投資者信用帳戶的擔(dān)保證券進(jìn)行強(qiáng)制平倉處理的維持擔(dān)保比例。平倉到位線：當(dāng)對(duì)投資者信用賬戶擔(dān)保證券進(jìn)行平倉處理后，維持擔(dān)保比例要達(dá)到的目標(biāo)線，一般在維持擔(dān)保比例之上。詳細(xì)信息 編號(hào)：各種維持擔(dān)保比例的編號(hào)，由系統(tǒng)數(shù)據(jù)詞典確定，在五種基本比例線外，還允許根據(jù)需要新增。 控制值：比例值（不按百分比算） 顯示顏色：在盯市預(yù)警等使用相應(yīng)維持擔(dān)保比例時(shí)使用。 說明：說明該比例的作用；客戶黑名單設(shè)置功能介紹菜單：融資融券-系統(tǒng)參數(shù)-客戶黑名單設(shè)置可作為系統(tǒng)的黑名單客戶，支持對(duì)交易所提供相應(yīng)的數(shù)據(jù)文件導(dǎo)入以及導(dǎo)出功能。信用記錄功能介紹菜單：融資融券-融資融券

33、監(jiān)控-信用記錄設(shè)置系統(tǒng)的不良信用記錄客戶。不良信用記錄原因有以下幾種：1：未按規(guī)定補(bǔ)足擔(dān)保品(導(dǎo)致平倉)2：合約期滿未清償(導(dǎo)致平倉)3：提供虛假信息(擔(dān)保品已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利)4：發(fā)生司法糾紛(擔(dān)保品被查封或凍結(jié)) 一般不良信用記錄由系統(tǒng)在日終時(shí)自動(dòng)處理，遇到3、4兩種情況才需要單條手工增加。1 信用評(píng)級(jí)管理信用評(píng)級(jí)指標(biāo)設(shè)置功能介紹菜單：融資融券-授信管理-客戶信用評(píng)級(jí)-信用評(píng)級(jí)指標(biāo)設(shè)置提供動(dòng)態(tài)設(shè)定各種信用評(píng)級(jí)因子及其取值、信用分參數(shù)的功能。每一個(gè)因子可以設(shè)定其適用的客戶范圍，每個(gè)因子可設(shè)定其所屬類別，特定的因子類別會(huì)影響信用分計(jì)算。詳細(xì)信息左側(cè)子窗體為信用評(píng)級(jí)因子分類，第一級(jí)為適用

34、客戶，第二級(jí)為因子類別。中間子窗口為信用評(píng)級(jí)因子列表，可以增、刪、修改評(píng)級(jí)因子，雙擊列表中的因子行，則可以在右側(cè)子窗口中編輯該因子選項(xiàng)列表。具體字段說明如下： 因子編號(hào)：評(píng)級(jí)因子編號(hào)，系統(tǒng)自動(dòng)維護(hù)。 因子類別：數(shù)據(jù)詞典維護(hù)，其中“裁決類”因子，最終信用分將只按該因子選項(xiàng)得分計(jì)，存在多個(gè)裁決類因子則取小值。 適用客戶：數(shù)據(jù)詞典維護(hù) 因子說明：對(duì)該因子的信息描述右側(cè)子窗口為針對(duì)某個(gè)因子設(shè)置該因子在不同選項(xiàng)下的得分。 選項(xiàng)：當(dāng)前評(píng)級(jí)因子各類選項(xiàng)的編號(hào) 選項(xiàng)描述：對(duì)選項(xiàng)的信息描述 得分：該選項(xiàng)的得分信用評(píng)級(jí)設(shè)置支持導(dǎo)入導(dǎo)出功能，文件格式為DBF文件。字段描述如下：序號(hào)字段名字段描述類型長度1facto

35、r_id因子編號(hào)N82applay_type適用客戶C13factor_type因子類別C14factor_remark因子說明C2005factor_option選項(xiàng)編號(hào)C16option_remark選項(xiàng)描述C2007factor_value得分N8所有因子或者選項(xiàng)的增、刪、修改操作可通過右鍵菜單實(shí)現(xiàn)。 信用評(píng)級(jí)功能介紹菜單：融資融券-授信管理-客戶信用評(píng)級(jí)-信用評(píng)級(jí)對(duì)指定客戶，確定各項(xiàng)評(píng)分因子取值，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算信用評(píng)分；詳細(xì)信息信用評(píng)級(jí)操作步驟:1、 輸入客戶號(hào)，顯示客戶信息；2、 根據(jù)客戶類別，顯示需要對(duì)此類客戶進(jìn)行信用調(diào)查的評(píng)級(jí)因子，并記錄調(diào)查結(jié)果；3、 在本系統(tǒng)中逐項(xiàng)輸入調(diào)查結(jié)果；

36、4、 選擇計(jì)算模塊，計(jì)算信用分；5、 點(diǎn)擊“評(píng)估確定”，評(píng)級(jí)記錄被保存。信用評(píng)級(jí)查詢功能介紹菜單：融資融券-授信管理-客戶信用評(píng)級(jí)-信用評(píng)級(jí)查詢查詢指定客戶的信用評(píng)分記錄；信用分額度對(duì)照表設(shè)置功能介紹菜單：融資融券-授信管理-客戶信用評(píng)級(jí)-信用分額度對(duì)照表設(shè)置 設(shè)置不同信用分對(duì)應(yīng)的信用等級(jí)及相應(yīng)的額度范圍等參數(shù)。1 擔(dān)保評(píng)級(jí)管理擔(dān)保品評(píng)級(jí)指標(biāo)設(shè)置功能介紹菜單：融資融券-授信管理-擔(dān)保品評(píng)級(jí)-擔(dān)保品評(píng)級(jí)指標(biāo)設(shè)置提供動(dòng)態(tài)設(shè)定各種擔(dān)保器評(píng)級(jí)因子及其取值、信用分參數(shù)的功能。點(diǎn)擊左邊評(píng)級(jí)因子設(shè)置，跳出下面的評(píng)級(jí)因子設(shè)置對(duì)話框。點(diǎn)擊右邊的評(píng)級(jí)因子選項(xiàng)設(shè)置，跳出下面的選項(xiàng)取值設(shè)置對(duì)話框。評(píng)級(jí)因子：命名一種評(píng)

37、級(jí)因子，如行業(yè),VaR；因子類別：擔(dān)保品因子分類，當(dāng)前評(píng)級(jí)因子屬于某一類，可在數(shù)據(jù)字典中添加。適用類別：對(duì)哪一類證券進(jìn)行評(píng)級(jí)（在擔(dān)保品評(píng)級(jí)時(shí)，只根據(jù)證券類別，只顯示適用的評(píng)級(jí)因子）因子取值選項(xiàng)描述及折扣比率：設(shè)定當(dāng)前評(píng)級(jí)因子的各個(gè)選項(xiàng)及對(duì)應(yīng)的折扣比率；擔(dān)保品評(píng)級(jí)功能介紹菜單：融資融券-授信管理-擔(dān)保品評(píng)級(jí)-擔(dān)保品評(píng)級(jí)對(duì)擔(dān)保證券池中的每個(gè)證券進(jìn)行評(píng)級(jí)，給出擔(dān)保折扣比例。如果對(duì)某一證券進(jìn)行多次評(píng)級(jí)，以最后一次評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。擔(dān)保品評(píng)級(jí)查詢功能介紹菜單：融資融券-授信管理-擔(dān)保品評(píng)級(jí)-擔(dān)保品評(píng)級(jí)查詢此功能主要用于：對(duì)擔(dān)保品評(píng)級(jí)進(jìn)行查詢，以及擔(dān)保品評(píng)級(jí)信息導(dǎo)出（用于擔(dān)保證券資格中導(dǎo)入融資融券-系統(tǒng)參數(shù)-

38、擔(dān)保證券資格）。當(dāng)選定某一支證券代碼時(shí)，只顯示具體證券的評(píng)級(jí)信息。但是點(diǎn)擊導(dǎo)出按鈕，則導(dǎo)出所有已經(jīng)評(píng)級(jí)的擔(dān)保品信息（上海，深圳分開）。1 公司資產(chǎn)管理公司融資資金管理功能介紹菜單：融資融券-公司資產(chǎn)管理-融資資金管理對(duì)公司融資專戶中用于融資的資金進(jìn)行管理，包括各項(xiàng)資金調(diào)整、凍結(jié)解凍等；點(diǎn)擊調(diào)帳，進(jìn)入調(diào)帳界面:說明：調(diào)帳科目：即調(diào)帳的內(nèi)容,包括當(dāng)前余額、凍結(jié)余額、解凍余額。調(diào)帳方向：即增加、減少。調(diào)帳金額：單位元，不許為負(fù)數(shù)。注：1）交易凍結(jié)、交易解凍不調(diào)整，由交易業(yè)務(wù)產(chǎn)生。2）可用金額當(dāng)前凍結(jié)解凍交易凍結(jié)交易解凍公司融券證券管理功能介紹菜單：融資融券-公司資產(chǎn)管理-融券證券管理對(duì)公司融券證券專

39、戶的可融券證券進(jìn)行管理，提供證券余額查詢、融出證券控制（如：為暫停融出而凍結(jié)）功能；點(diǎn)擊增加，進(jìn)行融券證券的調(diào)整：說明：交易類別：上海、深圳。證券代碼：輸入要增加的證券代碼。調(diào)帳科目: 即調(diào)帳的內(nèi)容,包括當(dāng)前數(shù)量、凍結(jié)數(shù)量、解凍數(shù)量。調(diào)帳方向：即增加、減少。調(diào)帳數(shù)量：單位股（張）。點(diǎn)擊調(diào)帳進(jìn)行相應(yīng)證券的調(diào)整：說明：調(diào)帳科目: 即調(diào)帳的內(nèi)容,包括當(dāng)前數(shù)量、凍結(jié)數(shù)量、解凍數(shù)量。調(diào)帳方向：即增加、減少。調(diào)帳數(shù)量：單位股（張）。公司資產(chǎn)變動(dòng)查詢功能介紹菜單：融資融券-公司資產(chǎn)管理-資產(chǎn)變動(dòng)查詢對(duì)公司融資資金專戶、融券證券賬戶專戶的變動(dòng)流水提供查詢功能；起始日期、結(jié)束日期， 日期的格式：YYYYMMDD

40、(年月日)，如：20060822機(jī)構(gòu)額度調(diào)配功能介紹菜單：融資融券-公司資產(chǎn)管理-機(jī)構(gòu)額度調(diào)配公司總額度，分配到分支機(jī)構(gòu).顯示額度余額、已占用額度.點(diǎn)擊修改可進(jìn)行相應(yīng)機(jī)構(gòu)融資融券的最大額度的修改操作：說明：最大融資額度：單位元最大融券額度：單位元，為證券市值額度。是否開通：該網(wǎng)點(diǎn)是否開通融資融券業(yè)務(wù)。融券券源劃入功能介紹菜單：融資融券-公司資產(chǎn)管理-融券券源劃入通過實(shí)時(shí)非交易過戶接口，由公司其他證券帳戶（自營）向公司融券證券賬戶劃入。轉(zhuǎn)出方的席位,證券帳號(hào)輸入自營方的席位和證券帳號(hào)，需要過戶的證券代碼與過戶的數(shù)量也由客戶輸入，系統(tǒng)對(duì)這四項(xiàng)內(nèi)容都不作檢查，由用戶來保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。圖 15-12

41、 席位編號(hào)（轉(zhuǎn)出方）：指自營方席位編號(hào)。 證券帳號(hào)（轉(zhuǎn)出方）：指自營方證券帳號(hào)。注意：上海券源劃撥請(qǐng)通過自營系統(tǒng)進(jìn)行處理。深圳券源劃撥請(qǐng)自行進(jìn)行相應(yīng)證券的凍結(jié)。融券券源劃出功能介紹菜單：融資融券-公司資產(chǎn)管理-融券券源劃出通過實(shí)時(shí)非交易過戶接口，由公司融券證券賬戶向公司其他證券帳戶（自營）劃出。轉(zhuǎn)入方的席位,證券帳號(hào)輸入自營方的席位和證券帳號(hào)，系統(tǒng)對(duì)這兩項(xiàng)內(nèi)容都不作檢查，由用戶來保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。用戶選擇左上方的證券，并在右下方輸入希望過戶的數(shù)量，點(diǎn)擊確定以后發(fā)起向自營方非交易過戶的委托。圖15-13 可轉(zhuǎn)余額：公司融券證券賬戶中可以轉(zhuǎn)出的這支證券的數(shù)量。 證券帳號(hào)（列表中）：指公司融券證券賬

42、戶。 席位編號(hào)（轉(zhuǎn)入方）：自營方席位編號(hào)。 證券帳號(hào)（轉(zhuǎn)入方）：自營方證券帳號(hào)。余券劃轉(zhuǎn)功能介紹菜單：融資融券-公司資產(chǎn)管理-余券劃轉(zhuǎn)通過實(shí)時(shí)非交易過戶接口，由公司融券證券賬戶向客戶信用證券賬戶劃出。用戶選擇左上方的證券，并在右下方輸入希望過戶的數(shù)量，點(diǎn)擊確定以后發(fā)起向客戶信用證券賬戶非交易過戶的委托。此功能主要用于當(dāng)客戶通過買券還券操作，導(dǎo)致還券數(shù)量超過融券數(shù)量時(shí)，通過實(shí)時(shí)非交易過戶退券給客戶。注意，由于此功能未提供特定客戶需要余券劃轉(zhuǎn)的數(shù)量，操作上比較自由，但不適合大量客戶的余券劃轉(zhuǎn)。為此，又提供能夠顯示應(yīng)該劃轉(zhuǎn)數(shù)量，且支持批量操作的“批量余券劃功能”（見下一頁）。圖15-14 可轉(zhuǎn)余額：

43、公司融券證券賬戶中可以轉(zhuǎn)出的這支證券的數(shù)量。 席位：公司融券證券賬戶對(duì)應(yīng)的席位編號(hào)。批量余券劃轉(zhuǎn)功能介紹菜單：融資融券-公司資產(chǎn)管理-批量余券劃轉(zhuǎn)通過實(shí)時(shí)非交易過戶接口，批量由公司融券證券賬戶向客戶信用證券賬戶劃出。當(dāng)打開界面時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)讀入應(yīng)該余券劃轉(zhuǎn)的證券以及相應(yīng)的數(shù)量。用戶選擇左邊的選項(xiàng)，如果此選項(xiàng)被選中，則在批量余券劃轉(zhuǎn)中發(fā)起此筆余券劃轉(zhuǎn)的委托；否則，系統(tǒng)則放棄這筆委托的發(fā)起。用戶也可以點(diǎn)擊條件選擇，來確定某一客戶或某一類客戶的批量余券劃轉(zhuǎn)，所以單個(gè)客戶的余券劃轉(zhuǎn)也可以通過此功能來實(shí)現(xiàn)，并且控制了應(yīng)該劃轉(zhuǎn)的數(shù)量。圖15-15 數(shù)量：應(yīng)該從公司融券證券賬戶向客戶信用證券賬戶劃出的證券數(shù)

44、量。 席位：客戶信用證券賬戶對(duì)應(yīng)的席位編號(hào)。集合投票功能介紹菜單：融資融券-公司資產(chǎn)管理-集合投票統(tǒng)計(jì)擔(dān)保證券投票結(jié)果（多少股反對(duì)、多少股贊成）1 客戶帳戶管理特別聯(lián)合開戶功能介紹菜單：融資融券-客戶資產(chǎn)管理-特別聯(lián)合開戶當(dāng)客戶已在普通證券交易系統(tǒng)中開戶，并保留在普通證券交易系統(tǒng)中進(jìn)行普通資產(chǎn)的業(yè)務(wù)操作，在融資融券系統(tǒng)中進(jìn)行擔(dān)保資產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)操作時(shí)，通過本功能，普通證券交易系統(tǒng)中獲取客戶基本信息，在融資融券系統(tǒng)中開設(shè)相應(yīng)的客戶號(hào)。圖15-1詳細(xì)說明特別開戶操作步驟：1. 輸入客戶在普通交易系統(tǒng)中的客戶號(hào)，對(duì)于企業(yè)版3則輸入客戶資金賬號(hào);如果該客戶號(hào)在融資融券系統(tǒng)中已存在，則給出提示，不能重復(fù)開戶

45、。2. 根據(jù)不同交易系統(tǒng)的需要,輸入在普通交易系統(tǒng)中擁有客戶信息查詢權(quán)限的合法柜員號(hào)與密碼.對(duì)某些版本普通交易系統(tǒng)不需要輸入柜員號(hào)、密碼，相關(guān)輸入框被隱藏。3. 系統(tǒng)自動(dòng)從普通交易系統(tǒng)中查詢客戶基本信息，如果成功，則顯示該客戶所在營業(yè)部號(hào)、姓名、證件號(hào)碼。4. 在證件校驗(yàn)框中，輸入證件號(hào)碼，以便與普通交易系統(tǒng)中的獲取的證件號(hào)碼核對(duì)。5. 填寫特別開戶備注信息后，點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕，為該客戶在本系統(tǒng)中開設(shè)與普通交易系統(tǒng)中相同的客戶號(hào)。注意事項(xiàng)：1. 本功能只用于當(dāng)客戶資產(chǎn)分布于普通交易系統(tǒng)（普通資產(chǎn)）和融資融券系統(tǒng)（擔(dān)保資產(chǎn)）時(shí)使用。普通交易系統(tǒng)與融資融券系統(tǒng)均使用恒生金融基礎(chǔ)件互連，相關(guān)路由信息

46、設(shè)置準(zhǔn)確。2. 客戶在普通交易系統(tǒng)和融資融券系統(tǒng)中使用相同的客戶號(hào)與營業(yè)部號(hào)。在融資融券系統(tǒng)中，由系統(tǒng)管理員為各營業(yè)部設(shè)置好用戶參數(shù)(客戶號(hào)區(qū)間),菜單系統(tǒng)-用戶管理-用戶參數(shù)，左側(cè)列表中選“用戶”，設(shè)置時(shí)用戶類型選“客戶”.信用資產(chǎn)開戶功能介紹菜單：融資融券-客戶資產(chǎn)管理-信用資產(chǎn)開戶當(dāng)客戶需要進(jìn)行融資融券交易前，必須在融資融券系統(tǒng)中開設(shè)信用資產(chǎn)賬戶，以便在信用資產(chǎn)賬戶下掛設(shè)相應(yīng)的擔(dān)保資金賬戶與擔(dān)保證券賬戶（即客戶信用證券賬戶）。圖15-6詳細(xì)說明信用資產(chǎn)開戶操作步驟：1. 輸入客戶編號(hào)，顯示客戶信息供核對(duì)；2. 系統(tǒng)根據(jù)設(shè)置，自動(dòng)分配客戶資產(chǎn)賬號(hào)（可修改）；3. 設(shè)置初始資金密碼；4. 選

47、擇客戶模版；5. 填入備注信息，按“確定”按鈕，則為該客戶開設(shè)信用資產(chǎn)賬戶，相關(guān)屬性取客戶模版所設(shè)。注意事項(xiàng)：1信用資產(chǎn)開戶前，通過融資融券-客戶資產(chǎn)管理-特別聯(lián)合開戶開設(shè)客戶號(hào)。2模板選擇的下拉框中的內(nèi)容為該分支機(jī)構(gòu)下為融資融券客戶設(shè)立的客戶模板,菜單：客戶-客戶賬戶-客戶模版維護(hù)3. 在開設(shè)資產(chǎn)賬戶前，由系統(tǒng)管理員為各營業(yè)部設(shè)置好用戶參數(shù)資產(chǎn)賬號(hào)區(qū)間),菜單系統(tǒng)-用戶管理-用戶參數(shù)，左側(cè)列表中選“資產(chǎn)賬戶”.1 客戶合同管理合同錄入功能介紹菜單：融資融券-授信管理-合同管理-合同錄入設(shè)置信用合同的相關(guān)參數(shù)，如合同號(hào)、客戶資產(chǎn)帳號(hào)、合同信用額度、合同有效期、合同版本等信息。合同錄入通過復(fù)核之

48、后，生效。 融資合同額度：與客戶在簽訂融資融券合同時(shí)，約定的額度； 融券合同額度：與客戶在簽訂融資融券合同時(shí)，約定的額度； 還款方式：與客戶在合同中約定的還款方式。 配置“390007”決定是否允許在未信用評(píng)級(jí)的情況下簽訂合同。具體參見“390001融資融券互連交易系統(tǒng)類型”合同變更功能介紹菜單：融資融券-授信管理-合同管理-合同變更當(dāng)合同錄入出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，進(jìn)行修改；合同終止功能介紹菜單：融資融券-授信管理-合同管理-合同終止強(qiáng)制取消合同。注意，在取消合同之前，需要首先取消合約，并且沒有未了解的融資融券業(yè)務(wù)。合約額度申請(qǐng)功能介紹菜單：融資融券-授信管理-合約管理-合約額度申請(qǐng)客戶在與券商簽訂框架

49、合同后，將選擇具體的信用產(chǎn)品簽訂合約，根據(jù)信用產(chǎn)品進(jìn)一步明確利率、實(shí)際額度; 產(chǎn)品編號(hào)：選擇客戶具體簽約的信用產(chǎn)品，缺省為基本信用產(chǎn)品； 費(fèi)用類別：通過選擇費(fèi)用類別，確定對(duì)客戶收費(fèi)的各用費(fèi)用的費(fèi)率； 融資額度：針對(duì)所選信用產(chǎn)品，客戶可實(shí)際使用的額度； 融券額度：針對(duì)所選信用產(chǎn)品，客戶可實(shí)際使用的額度； 利率模式：由所選產(chǎn)品參數(shù)決定； 融資利率：若所選產(chǎn)品參數(shù)中“訂單利率”按合約利率，則在此輸入具體利率；若所選產(chǎn)品參數(shù)中“訂單利率”按產(chǎn)品公布利率，則此處顯示當(dāng)前產(chǎn)品利率(若利率模式為固定浮動(dòng)利率，則此外僅顯示浮動(dòng)利率部分) 融券利率：若所選產(chǎn)品參數(shù)中“訂單利率”按合約利率，則在此輸入具體利率；則

50、此處顯示當(dāng)前產(chǎn)品利率(若利率模式為固定浮動(dòng)利率，則此外僅顯示浮動(dòng)利率部分) 還款方式：由合同決定操作步驟：1、 錄入客戶資產(chǎn)帳號(hào)，顯示客戶合同額度、信用等級(jí)額度、已申請(qǐng)合約額度2、 根據(jù)客戶申請(qǐng)，選擇相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)信用產(chǎn)品，提示相應(yīng)的期限（合約到期日），根據(jù)產(chǎn)品參數(shù)，對(duì)有些產(chǎn)品會(huì)提示產(chǎn)品設(shè)定的還款還券期限；3、 錄入融資額度（不超過合同額度，缺省為合同額度）。4、 合約申請(qǐng)，通過復(fù)核后生效合約額度變更功能介紹菜單：融資融券-授信管理-合約管理-合約額度變更修改合約參數(shù)，允許修改合約的融資融券額度及利率信息。注意：合約額度不得大于合同的額度。合約日期變更功能介紹菜單：融資融券-授信管理-合約管理-合

51、約日期變更與合約額度變量功能類似。修改的內(nèi)容為合約的期限。注意：合約期限不得大于合同期限。如果產(chǎn)品參數(shù)為“固定產(chǎn)品期限”，則合約開始日期與結(jié)束日期之間的期限同時(shí)不得大于產(chǎn)品中規(guī)定的期限。合約中止功能介紹菜單：融資融券-授信管理-合約管理-合約中止中止信用合約，系統(tǒng)校驗(yàn)是否在該合約范圍內(nèi)存在未了的融資融券負(fù)債。功能介紹菜單：融資融券-授信管理-合約管理-合約展期在合同有效期內(nèi)，延長客戶當(dāng)前標(biāo)準(zhǔn)合約的有效期，只允許展期一次(根據(jù)產(chǎn)品參數(shù))。合約額度調(diào)整申請(qǐng)功能介紹菜單：融資融券-授信管理-合約管理-合約額度調(diào)整申請(qǐng)客戶在與券商簽訂框架合同后，可以根據(jù)自身信用情況申請(qǐng)授信額度的調(diào)整。該功能只提供融資額度和融券市值額度的申請(qǐng)發(fā)起，額度的確認(rèn)需要進(jìn)一步審核。 額度類別：申請(qǐng)的額度類型，融資或者融券； 當(dāng)前額度：當(dāng)前合約的最高融資或融券授信額度； 調(diào)整額度：申請(qǐng)調(diào)整額度（此處均指調(diào)整后的額度）；單券種額度調(diào)整申請(qǐng)功能介紹菜單：融資融券-授信管理-合約管理-單券種額度調(diào)整申請(qǐng)客戶在與券商簽訂框架合同后，可以根據(jù)自身信用情況申請(qǐng)授信額度的調(diào)整。該功能只提供單券種額度