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1、客戶投資風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估調(diào)查表尊敬的客戶:為了便于您了解自己的投資需求 , 同時(shí)為了我們能更精確地了解 您的投資意向和風(fēng)險(xiǎn)承受能力, 從而讓理財(cái)經(jīng)理幫助您選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品, 請(qǐng) 您認(rèn)真閱讀下列問(wèn)題, 并按照自己真實(shí)的意愿和經(jīng)歷選擇合適的選項(xiàng), 公司承諾 對(duì)您的個(gè)人資料。(以下各題如未特別標(biāo)注,均為單選題)步驟 1 填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷1 您的年齡:A、55 歲以上B 、 45-55 歲C、 30-45 歲D、30 歲以下2 您接受的最高教育程度是?A 、高中及以下B 、??艭 、本科D 、碩士及以上3 您投資基金的目的是 :A、希望長(zhǎng)期持有,穩(wěn)定增值,給自己養(yǎng)老B、覺(jué)得最近股市行情好,自己不會(huì)炒股,委托

2、專家理財(cái)C聽(tīng)基金公司的宣傳,有很高的收益D周圍朋友已獲得很好的收益,希望短期快速增值4 您的投資年限:A 、 1 年以B、 1-5 年C、 5-10 年D、10 年以上5 您的證券投資資金占家庭總金融資產(chǎn)的比例:A、1/3 以下; B、1/3 至 2/3; C、2/3; D、2/3 以上;6 您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為:A 、有限:有過(guò)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債,貨幣型基金等保本型金融產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn)B 、一般:具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn),需要進(jìn)一步的指導(dǎo)C 、豐富:是一位積極和有經(jīng)驗(yàn)的證券投資者,并傾向于自己作出 投資決定7 您的閑散資金會(huì)首先會(huì)考慮投資以下哪個(gè)品種:A、債券;B、基金;C、股票;D、期貨;8 您愿意選

3、擇投資期限的產(chǎn)品的年限為:A半年以下B半年-1年C、1-2 年D、2 年以上9 您做一項(xiàng)很重要的投資決策需要多長(zhǎng)時(shí)間 :A、幾個(gè)月甚至更長(zhǎng);B幾天;C幾個(gè)小時(shí);D幾分鐘甚至更短;10 根據(jù)您在金融、證券產(chǎn)品上的投資經(jīng)驗(yàn),請(qǐng)選擇一項(xiàng)您所投資過(guò)的最高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品:A、購(gòu)頭過(guò)保險(xiǎn)、銀行存款產(chǎn)品或者債券等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品;B委托他人或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)投資股票類資產(chǎn);C直接投資股票或者通過(guò)股票基金方式投資;D直接投資股指期貨、期權(quán)等衍生品;11 您是否有過(guò)投資失敗的經(jīng)歷,如有遭受的損失是多少:A 、最大本金虧損 5%以B 、能最大本金虧損 5%-20%C 、最大本金虧損 20%-50%D最大本金虧損50%以上12

4、您對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的適應(yīng)程度是:A、在本金安全的情況下,投資收益必須達(dá)到我的最低要求,如同 期定期存款收益B在本金安全或者本金損失可能性極低的情況下,我愿意接受投 資收益適當(dāng)?shù)牟▌?dòng),以便有可能獲得大于同期存款的收益C在本金安全或者有較大保障的情況下,我愿意接受投資收益的 波動(dòng),以便有可能獲得大于同期存款的收益D愿意承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn),以平衡的方式,尋求一定的資金收益和成 長(zhǎng)性E 為獲得一定的投資回報(bào), 愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市值較大波動(dòng)導(dǎo)致 本金損失的風(fēng)險(xiǎn)F 以獲得高投資回報(bào)為目的, 愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市值高波動(dòng)性而導(dǎo)致本金大比例損失的風(fēng)險(xiǎn)13 如果有人給您幕消息,某股票即將大漲,您會(huì) :A、哪有這么好的事情,才

5、不會(huì)上當(dāng)B找出股票走勢(shì)圖,看是否值得買(mǎi)C用自己手頭的閑錢(qián)買(mǎi)入一些,看看是否真的漲D 、趕快湊錢(qián)買(mǎi)入,等待股票暴漲14 若該股票如預(yù)期,買(mǎi)入后大漲,當(dāng)已經(jīng)上漲了 20%,您會(huì)怎么做 :A全部賣掉以取得眼前利潤(rùn)B、賣掉部分以取得部分眼前利潤(rùn)C(jī)、不賣出,靜等價(jià)格的進(jìn)一步上漲15 若與預(yù)期相反,買(mǎi)入后一直跌,當(dāng)價(jià)格下跌 20%時(shí),您會(huì)怎么做?A、為避免更大的損失,全部賣掉B、再等等看,也許可以收回投資C、再買(mǎi)入,這正是投資的好時(shí)機(jī)16 如果我公司提供下列投資產(chǎn)品咨詢信息服務(wù),您希望得到哪幾類產(chǎn)品信息 可多選 :A、國(guó)債、貨幣型基金B(yǎng)、債券型基金、信托、C、開(kāi)放式基金(不包括貨幣型基金和債券型基金)D股

6、票E、股指期貨、權(quán)證17 您認(rèn)為為投資基金有風(fēng)險(xiǎn)嗎,投資基金會(huì)虧損嗎A、有風(fēng)險(xiǎn),有虧損的可能B、基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn),即使有風(fēng)險(xiǎn),虧損不大C專家理財(cái),不會(huì)虧損18 當(dāng)您購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品價(jià)值出現(xiàn)何種程度的波動(dòng)時(shí),您會(huì)出現(xiàn)明顯的焦慮情緒:A、本金無(wú)損失,但是收益未達(dá)到預(yù)期B、出現(xiàn)本金損失C、本金10%以的虧損19 當(dāng)您投資的基金凈值下跌的時(shí)候,您會(huì)采取什么行動(dòng) :A、贖回,不投資了B、贖回,改為投資股票C繼續(xù)持有,相信會(huì)止跌D堅(jiān)持長(zhǎng)線持有E、在大勢(shì)調(diào)整時(shí)增加投資20:在人民幣持續(xù)走低的趨勢(shì)下,國(guó)資產(chǎn)日趨貶值,您是否有考慮境 外投資的意愿?A是的B沒(méi)有選B的客戶可填寫(xiě)海外資產(chǎn)配置市場(chǎng)調(diào)研步驟 2 檢視您回答的一致

7、性您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是決定資產(chǎn)配置最關(guān)鍵的因素,因此在計(jì)算得分并選出適合的投資策略之前,請(qǐng)和您的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)從第四題開(kāi)始計(jì)分計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)如下:4A: 1 分B:2分C: 3 分D:4分5A: 1 分B: 2 分C: 3 分D:4分6A: 1 分B: 2 分C: 3 分7A: 1 分B: 2 分C: 3 分D:4分8A: 1 分B: 2 分C: 3 分D:4分9A: 1 分B: 2 分C: 3 分D:4分10A: 1 分B: 2 分C: 3 分D:4分11A: 1 分B: 2 分C: 3 分D:4分12A: 1 分B: 2 分C: 3 分D:4分E: 5分F: 6分13A: 1 分B: 2 分C: 3 分

8、D:4分14A: 1 分B: 2 分C: 3 分15A: 1 分B: 2 分C: 3 分16A: 1 分B: 2 分C: 3 分D:4 分 E: 5 分17A: 1 分B: 2 分C: 3 分18A: 1 分B: 2 分C: 3 分調(diào)查結(jié)果歸納A 保守型 ( 0-30 分)在投資中,保證本金不受損失和保持資產(chǎn)的流 動(dòng)性是客戶的首要目標(biāo)。 客戶對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益 極度穩(wěn)定, 不愿承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)以換取高收益, 不愿意承受投資 波動(dòng)對(duì)心理的煎熬,追求穩(wěn)定。風(fēng)險(xiǎn)承受能力: 極低獲利期待: 穩(wěn)定收益對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型: 低對(duì)應(yīng)基金類型: 貨幣市場(chǎng)基金 保本基金B(yǎng)安穩(wěn)型(31-61分)在任何投資中,穩(wěn)定是客

9、戶首要考慮的因素。客戶希望在保證本金安全的基礎(chǔ)上能有一些增值收入。 追求 較低的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)投資回報(bào)的要求不高風(fēng)險(xiǎn)承受能力: 低獲利期待: 穩(wěn)定收益對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型: 中低及以下對(duì)應(yīng)基金類型: 貨幣市場(chǎng)基金 保本基金 債券基金 信托C穩(wěn)健性(62-92分)任何投資中,在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是客戶主要的投資目的??蛻敉ǔT敢饷媾R一定的風(fēng) 險(xiǎn),但在做投資決定時(shí), 會(huì)仔細(xì)地對(duì)將要面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn) 真的分析。客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)總是客觀存在有清楚的認(rèn)識(shí)。 風(fēng)險(xiǎn)承受能力: 中 獲利期待: 中等收益 對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型: 中等及以下 對(duì)應(yīng)基金類型: 貨幣市場(chǎng)基金 保本基金 債券基金 混合基 金 信托D成長(zhǎng)型(93-12

10、3分)在任何投資中,客戶渴望有較高的投資收益,但又不愿承受較大的風(fēng)險(xiǎn); 可以承受一定的投資波動(dòng), 但是 希望自己的投資風(fēng)險(xiǎn)小于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)。 客戶有較高的收 益目標(biāo),且對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有清醒的認(rèn)識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力: 中高獲利期待: 中高收益對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型:中高及以下對(duì)應(yīng)基金類型:貨幣市場(chǎng)基金保本基金債券基金混合基 金E積極型(124-146分)在任何投資中,客戶通常專注于投資的長(zhǎng)期 增值,并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)。短期的投資波動(dòng)并不會(huì) 對(duì)客戶造成大的影響,追求超高的回報(bào)才是客戶關(guān)注的目 標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力:高獲利期待:高收益對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型:高及以下對(duì)應(yīng)基金類型:貨幣市場(chǎng)基金保本基金債券基金混合基金股票基金根據(jù)

11、您的測(cè)評(píng)結(jié)果評(píng)價(jià)如下:經(jīng)測(cè)評(píng),您以上問(wèn)卷的得分是 您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為型。我已經(jīng)與我的理財(cái)顧問(wèn)共同對(duì)問(wèn)卷和答案進(jìn)行了檢視。我同意這份理財(cái)問(wèn)卷的結(jié)論將用于對(duì)我的進(jìn)一步理財(cái)服務(wù)。我了解資產(chǎn)配置及風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)評(píng)表僅供說(shuō)明使用。問(wèn)卷設(shè)計(jì)思路和目的1-6題屬于客戶基本信息調(diào)查,可從客戶的年齡,受教育程度和投 資金額占家庭收入比例,投資年限和目標(biāo)等信息等作為背景, 對(duì)客戶 有一個(gè)比較全面的了解和分析,并且對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好有初步的印象 評(píng)估。7、8題是客戶對(duì)投資品種和期限的心理預(yù)期。16.17題目的設(shè)計(jì)意在考察客戶對(duì)公司的信任程度和期待。9、10、11三道題目是讓客戶對(duì)于過(guò)去的投資經(jīng)驗(yàn)和已經(jīng)承受的投 資風(fēng)險(xiǎn)的回憶總結(jié)。12、18題為顧客自己對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)能力的總結(jié)。13、14、15三道題目是遞進(jìn)的關(guān)系,這三道問(wèn)題同 19題目一起, 可測(cè)試出顧客對(duì)道聽(tīng)途說(shuō)的金融信息的敏感度和在經(jīng)歷不確定的風(fēng) 險(xiǎn)時(shí)的應(yīng)變能力和心理承受能力。問(wèn)卷調(diào)查

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