銀行法人授權(quán)制度

1、中國(guó)銀行法人授權(quán)制度第一章 總 則第一條 為完善中國(guó)銀行法人責(zé)任制度，強(qiáng)化統(tǒng)一管理和集中經(jīng)營(yíng)，最大限度地防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)中國(guó)銀行的商業(yè)化改革和發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本制度。第二條 中國(guó)銀行實(shí)行一級(jí)法人的總分行制，全行具有統(tǒng)一的法人地位。總行是法人的本體，分行、支行、辦事處(分理處)、儲(chǔ)蓄所均為法人的分支機(jī)構(gòu)。第三條 中國(guó)銀行法人授權(quán)，指由中國(guó)銀行的法定代表人代表中國(guó)銀行向各分支機(jī)構(gòu)授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人代表本分支機(jī)構(gòu)接受授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)必須在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。第四條 各分支機(jī)構(gòu)對(duì)外簽訂合同時(shí)必須向客戶(hù)出示授權(quán)書(shū)

2、(轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)、再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū))。第五條 本制度適用于中國(guó)銀行總行及其各分支機(jī)構(gòu)。第六條 各分支機(jī)構(gòu)在行使授權(quán)權(quán)限時(shí)，必須接受總行的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，遵守中國(guó)銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度。第二章 授權(quán)的范圍、分類(lèi)和形式第七條 中國(guó)銀行法人授權(quán)的范圍包括：業(yè)務(wù)授權(quán)、財(cái)務(wù)授權(quán)和人事授權(quán)，分別產(chǎn)生被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)權(quán)限、財(cái)務(wù)權(quán)限和人事權(quán)限。第八條 中國(guó)銀行法人授權(quán)分為基本授權(quán)和特別授權(quán)兩種類(lèi)別?；臼跈?quán)是指對(duì)一般銀行業(yè)務(wù)、人事管理和財(cái)務(wù)管理的授權(quán)。經(jīng)基本授權(quán)產(chǎn)生被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)的基本權(quán)限。每次基本授權(quán)的期限為1年。特別授權(quán)是指對(duì)超出基本授權(quán)范圍的某一特定事項(xiàng)或某項(xiàng)特殊業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)的臨時(shí)性授權(quán)。經(jīng)特別授權(quán)產(chǎn)生被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)的

3、特別權(quán)限。特別授權(quán)的期限在特別授權(quán)書(shū)中注明，但最長(zhǎng)不超過(guò)1年。第九條 基本授權(quán)實(shí)行逐級(jí)授權(quán)制，即總行向所轄下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)一級(jí)分行)授權(quán)；一級(jí)分行在被授權(quán)權(quán)限內(nèi)向所轄下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)二級(jí)分行)轉(zhuǎn)授權(quán)；二級(jí)分行在被轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限內(nèi)向所轄下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)再轉(zhuǎn)授權(quán)。被再轉(zhuǎn)授權(quán)分支機(jī)構(gòu)為最終被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)，不得向下再行轉(zhuǎn)授權(quán)。第十條 總行根據(jù)需要可直接向各級(jí)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行特別授權(quán)，除特別授權(quán)書(shū)中注明允許轉(zhuǎn)授權(quán)情況外，經(jīng)特別授權(quán)產(chǎn)生的權(quán)限只能由被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)自己行使，不能向下轉(zhuǎn)授權(quán)或再轉(zhuǎn)授權(quán)。第十一條 基本授權(quán)的形式是：(一)總行行長(zhǎng)向一級(jí)分行行長(zhǎng)簽發(fā)中國(guó)銀行法人授權(quán)書(shū)，授權(quán)人為總行行長(zhǎng)，被授權(quán)

4、人為一級(jí)分行行長(zhǎng)；(二)一級(jí)分行行長(zhǎng)向所轄二級(jí)分行行長(zhǎng)簽發(fā)中國(guó)銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)，轉(zhuǎn)授權(quán)人為一級(jí)分行行長(zhǎng)，被轉(zhuǎn)授權(quán)人為二級(jí)分行行長(zhǎng)；(三)二級(jí)分行行長(zhǎng)向所轄下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽發(fā)中國(guó)銀行再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)，再轉(zhuǎn)授權(quán)人為二級(jí)分行行長(zhǎng)，被再轉(zhuǎn)授權(quán)人為二級(jí)分行所轄下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。第十二條 特別授權(quán)的形式是由總行行長(zhǎng)向被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽發(fā)中國(guó)銀行法人特別授權(quán)書(shū)。除總行特別授權(quán)外，各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不得自行簽發(fā)特別授權(quán)書(shū)。第三章 授權(quán)工作管理和授權(quán)程序第十三條 銀行法人授權(quán)工作由二級(jí)分行以上(含二級(jí)分行)各級(jí)行法規(guī)工作歸口部門(mén)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)法規(guī)部門(mén))管理。由法規(guī)部門(mén)組織有關(guān)部門(mén)確定授(轉(zhuǎn)授、再轉(zhuǎn)授)權(quán)權(quán)限，具體

5、辦理授權(quán)事宜。授權(quán)書(shū)、轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)、再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)及授權(quán)變更通知書(shū)等統(tǒng)一由各級(jí)行辦公室歸檔保管。第十四條 二級(jí)分行以上(含二級(jí)分行)各級(jí)行對(duì)所轄下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的基本授權(quán)，應(yīng)由法規(guī)部門(mén)在每次授權(quán)期間開(kāi)始前(總行為60天前；一級(jí)分行為40天前；二級(jí)分行為20天前)向本行有關(guān)部門(mén)發(fā)送“中國(guó)銀行授(轉(zhuǎn)授、再轉(zhuǎn)授)權(quán)權(quán)限表”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“授權(quán)權(quán)限表”)?！笆跈?quán)權(quán)限表”的內(nèi)容與授權(quán)書(shū)、轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)、再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)的內(nèi)容相對(duì)應(yīng)。有關(guān)部門(mén)應(yīng)在接到“授權(quán)權(quán)限表”后10日內(nèi)制填完畢并經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審查后退交法規(guī)部門(mén)，由法規(guī)部門(mén)統(tǒng)一制作授權(quán)書(shū)、轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)或再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)報(bào)授權(quán)人、轉(zhuǎn)授權(quán)人或再轉(zhuǎn)授權(quán)人審查簽字后加蓋公章，下發(fā)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)，同

6、時(shí)抄送有關(guān)部門(mén)。授權(quán)書(shū)、轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)、再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)必須依照總行制發(fā)的中國(guó)銀行法人授權(quán)書(shū)(統(tǒng)一格式)、中國(guó)銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)(統(tǒng)一格式)、中國(guó)銀行再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)(統(tǒng)一格式)制作。第十五條 一級(jí)分行應(yīng)于總行授權(quán)書(shū)下發(fā)后20日內(nèi)向所轄二級(jí)分行簽發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)；二級(jí)分行應(yīng)于一級(jí)分行轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)下發(fā)后20日內(nèi)向所轄下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)簽發(fā)再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)。轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)和再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)的生效日應(yīng)與總行授權(quán)書(shū)規(guī)定的生效日相一致，有效期限均為1年。第十六條 被授權(quán)(轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán))分支機(jī)構(gòu)接到授權(quán)書(shū)(轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)、再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū))后，被授權(quán)人(被轉(zhuǎn)授權(quán)人、被再轉(zhuǎn)授權(quán)人)應(yīng)在授權(quán)書(shū)上簽字確認(rèn)，并將授權(quán)書(shū)(轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)、再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū))副本送中國(guó)人民銀行同級(jí)管轄行備案。

7、第十七條 各級(jí)分支機(jī)構(gòu)因辦理特殊業(yè)務(wù)需要向總行申請(qǐng)?zhí)貏e授權(quán)的，應(yīng)統(tǒng)一由一級(jí)分行向總行業(yè)務(wù)主管部門(mén)提交特別授權(quán)申請(qǐng)書(shū)和行使該特別授權(quán)的可行性分析報(bào)告及有關(guān)文件，經(jīng)總行有關(guān)部門(mén)審查同意并經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由總行辦公室統(tǒng)一制作法人特別授權(quán)書(shū)，報(bào)總行行長(zhǎng)審查簽字后下發(fā)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)。第四章 授權(quán)的變更和終止第十八條 一級(jí)分行在基本授權(quán)期限內(nèi)發(fā)生下列情況，總行可變更對(duì)該行的基本授權(quán)：1被授權(quán)人發(fā)生重大越權(quán)行為；2因被授權(quán)人失職造成重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；3國(guó)家進(jìn)行政策性調(diào)整；4銀行進(jìn)行內(nèi)部機(jī)制調(diào)整；5其他需要變更的情況。分支機(jī)構(gòu)在特別授權(quán)期限內(nèi)發(fā)生上述情況，總行可撤銷(xiāo)或部分變更對(duì)該分支機(jī)構(gòu)的特別授權(quán)。第十九條

8、授權(quán)的變更程序是：由總行有關(guān)部門(mén)將被變更分支機(jī)構(gòu)及變更事項(xiàng)書(shū)面報(bào)告分管行領(lǐng)導(dǎo)，分管行領(lǐng)導(dǎo)同意后，由法規(guī)部門(mén)制作中國(guó)銀行授權(quán)變更通知書(shū)，經(jīng)總行行長(zhǎng)審查簽字后，下發(fā)被變更分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)抄送有關(guān)部門(mén)。授權(quán)變更通知書(shū)作為原授權(quán)書(shū)的附屬文件，與原授權(quán)書(shū)具有同等效力，隨原授權(quán)書(shū)的終止而終止。第二十條 授權(quán)因發(fā)生下列情況終止：1授權(quán)期限屆滿(mǎn)；2授權(quán)被變更；3授權(quán)被撤銷(xiāo)；4被授權(quán)機(jī)構(gòu)被撤銷(xiāo)；5在授權(quán)期限內(nèi)，因變更事項(xiàng)需要重新制發(fā)授權(quán)書(shū)的，自變更后的授權(quán)書(shū)生效之日，原授權(quán)書(shū)終止；6其他需要終止的情況。第二十一條 在授權(quán)期限內(nèi)，總行更換一級(jí)分行行長(zhǎng)時(shí)，應(yīng)在任命通知中附發(fā)以新任行長(zhǎng)為被授權(quán)人的授權(quán)變更通知書(shū)。第二十

9、二條 總行對(duì)一級(jí)分行的授權(quán)發(fā)生變更或終止，該一級(jí)分行對(duì)所轄二級(jí)分行的轉(zhuǎn)授權(quán)以及該二級(jí)分行對(duì)所轄下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的再轉(zhuǎn)授權(quán)應(yīng)視情況作相應(yīng)的變更或終止。第二十三條 一級(jí)分行轉(zhuǎn)授權(quán)與二級(jí)分行再轉(zhuǎn)授權(quán)的變更和終止程序應(yīng)參照上述規(guī)定執(zhí)行。第五章 授權(quán)制度的檢查與監(jiān)督第二十四條 二級(jí)分行以上各級(jí)行審計(jì)、監(jiān)察及法規(guī)部門(mén)有權(quán)對(duì)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督。凡發(fā)現(xiàn)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)有一般越權(quán)行為的，應(yīng)督促該分支機(jī)構(gòu)限期改正；有重大越權(quán)行為的，在經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)同意后應(yīng)向本行有關(guān)部門(mén)提出書(shū)面建議，變更或取消該分支機(jī)構(gòu)的某項(xiàng)權(quán)限，或在下一授權(quán)期限內(nèi)變更或取消該分支機(jī)構(gòu)的某項(xiàng)權(quán)限。前款所提“一般越權(quán)行為”指被

10、授權(quán)人超越授權(quán)書(shū)中的授權(quán)權(quán)限但未造成嚴(yán)重后果的行為；“重大越權(quán)行為”指被授權(quán)人實(shí)施了授權(quán)書(shū)中授權(quán)人聲明禁止分支機(jī)構(gòu)實(shí)施的權(quán)限，或超越授權(quán)權(quán)限造成嚴(yán)重后果的行為。第二十五條 二級(jí)分行以上各級(jí)行有關(guān)部門(mén)應(yīng)根據(jù)各自業(yè)務(wù)權(quán)限隨時(shí)對(duì)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督。凡發(fā)現(xiàn)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)有一般越權(quán)行為的，應(yīng)督促該分支機(jī)構(gòu)限期改正；有重大越權(quán)行為的，應(yīng)依據(jù)授權(quán)變更程序或在下一授權(quán)期限內(nèi)變更或取消該分支機(jī)構(gòu)的某項(xiàng)權(quán)限。第二十六條 凡授權(quán)人、轉(zhuǎn)授權(quán)人、再轉(zhuǎn)授權(quán)人發(fā)現(xiàn)被授權(quán)人、被轉(zhuǎn)授權(quán)人或被再轉(zhuǎn)授權(quán)人有故意越權(quán)行為的，應(yīng)在所轄行范圍內(nèi)對(duì)其通報(bào)批評(píng)，同時(shí)應(yīng)責(zé)成有關(guān)部門(mén)給予其相應(yīng)的行政處分。第六章 附 則第二十七條 各一級(jí)分行、二級(jí)分行應(yīng)將每次轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的情況向上級(jí)行作出書(shū)