銀行開展國際業(yè)務(wù)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動總結(jié)的報告

1、銀行開展國際業(yè)務(wù)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動總結(jié)的報告市分行：國際業(yè)務(wù)是我行中間業(yè)務(wù)的重要組成部分之一，而且隨著國際間貿(mào)易收支往來愈來愈頻繁，國際業(yè)務(wù)的發(fā)展面臨著新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。為進(jìn)一步深化合規(guī)文化建設(shè)，推動我行國際業(yè)務(wù)健康發(fā)展，增強(qiáng)中間業(yè)務(wù)活力，我行按照省分行關(guān)于深入開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的意見的精神，展開了國際業(yè)務(wù)合規(guī)文化建設(shè)大討論。大討論以辦理過程中出現(xiàn)的主要問題入手，深入檢討了經(jīng)營過程中違規(guī)現(xiàn)象和實例，深刻剖析我行在國際業(yè)務(wù)管理上存在的漏洞，充分認(rèn)識到合規(guī)辦理國際業(yè)務(wù)的重大意義并從對國際業(yè)務(wù)發(fā)展做了下一步打算。一、xx支行國際業(yè)務(wù)發(fā)展基本情況xx位于祖國西南邊境，毗鄰緬甸佤邦，政治經(jīng)濟(jì)文

2、化發(fā)展落后，是集“老、少、邊、窮”為一體的國家級貧困縣?？陀^的經(jīng)濟(jì)條件阻礙了國際業(yè)務(wù)的開展，xx支行的國際業(yè)務(wù)主要集中于邊境小額貿(mào)易結(jié)算，少許結(jié)售匯業(yè)務(wù)，量少而且業(yè)務(wù)不健全。xx支行年全年辦理國際業(yè)務(wù)64筆。其中邊境小額貿(mào)易60筆，金額 萬元，折合 美元；對公結(jié)售匯 筆；個人結(jié)售匯 筆。二、業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的主要問題（一）邊境小額貿(mào)易結(jié)算邊境小額貿(mào)易結(jié)算是我行辦理最多的業(yè)務(wù)。在辦理過程中出現(xiàn)過以下幾方面的問題：1. 邊境貿(mào)易結(jié)算賬戶開戶時候資料錄入錯誤，導(dǎo)致abis、gts系統(tǒng)與跨境人民幣系統(tǒng)信息不一致；2. 申報主體與交易對手轉(zhuǎn)賬交易金額與邊境貿(mào)易結(jié)算金額不相等，造成申報資料相互間沖突；3

3、. 申報材料中發(fā)現(xiàn)（進(jìn)）出口貨物報關(guān)單與核銷單金額不符、申報材料核銷單有修改；4. 邊境結(jié)算貿(mào)易賬戶開戶時候?qū)①~戶屬性錯誤的設(shè)置為可以取現(xiàn)；5. 申報材料填寫的要素不規(guī)范、不完整；6. 涉外收入申報單未按照外管局的規(guī)定裝訂。（二）結(jié)售匯業(yè)務(wù)1.處理結(jié)（售）匯的時候,由于人員英語水平限制，對英文電報的閱讀不足，出現(xiàn)解付國別出錯等情況；2.結(jié)售匯中對待核查戶和現(xiàn)匯戶等賬戶性質(zhì)認(rèn)識不足；3.對資本項目與經(jīng)常項目的認(rèn)識較為模糊。4.結(jié)匯過程中外幣兌換為人民幣的過程中，gts、bibs、abis和跨境系統(tǒng)太過分散不便于操作，降低了國際業(yè)務(wù)的經(jīng)辦效率。（三）其他業(yè)務(wù) xx支行目前尚無開展其他國際業(yè)務(wù)，產(chǎn)品

4、結(jié)構(gòu)非常單一。（四）工作人員方面 xx支行在國際業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員方面存在著較為嚴(yán)重的問題。首先，經(jīng)辦人員為前臺柜員兼任，前臺服務(wù)時間和經(jīng)辦國際業(yè)務(wù)時間嚴(yán)重沖突。其次，隨著崗位輪換，造成了國際業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的不穩(wěn)定。以上兩個原因很大程度上導(dǎo)致了國際業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，目前的現(xiàn)狀是疲于應(yīng)付僅有的幾家客戶，更談不上營銷客戶和更好的服務(wù)好客戶。三、典型案例剖析因涉外收入申報單填制不規(guī)范、要素不齊全、未按外管要求裝訂.xx支行營業(yè)室31筆涉外收入申未填寫相應(yīng)幣種、金額及未按照外管要求裝訂，嚴(yán)重違反了通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）。這些看似很表面的工作，實際上至少牽涉了客戶、農(nóng)行、外管局三方的關(guān)系，給外管和客戶的工作帶來極大的不便，同時紙質(zhì)材料和電子材料在金額和幣種等敏感字眼上的不一致埋下了引起法律糾紛的隱患。接到省市分行的整改通知，xx支行高度重視，及時整改了這些錯誤并就金額和幣種等問題一一向客戶做出解釋，贏得了客戶的理解和信任，同時也讓經(jīng)辦人員合規(guī)辦外匯的理念得到進(jìn)一步深化。四、管理現(xiàn)狀及相關(guān)建議經(jīng)過了這兩年的發(fā)展，針對存在的主要問題，xx支行通過建立各種規(guī)章制度和采取各種措施，一定程度上保證了國際業(yè)務(wù)的發(fā)展：（一）制定了崗位職責(zé)，明確了具體的國際業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員。從制度層面較好的為國際業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了人員上的保障。