人壽保險分公司銀行保險理財經(jīng)理管理辦法實施細則

1、人壽保險分公司銀行保險理財經(jīng)理管理辦法實施細則第一章 總 則第1條 為踐行人壽特色壽險發(fā)展道路，促進人壽保險股份有限公司（以下簡稱“本公司”）銀行保險業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，健全銀行保險銷售組織，全面提升銀行保險服務(wù)品質(zhì)，建設(shè)一支高素質(zhì)、高績效的銀行保險理財經(jīng)理隊伍，明確其合同義務(wù)、委托報酬及考核辦法，建立有效的激勵考核機制和管理體系，在總公司制定、下發(fā)人壽保險股份有限公司銀行保險理財經(jīng)理管理辦法（試行）的基礎(chǔ)上，省公司制定了人壽保險股份有限公司省分公司銀行保險理財經(jīng)理管理辦法（試行）實施細則。第2條 本細則所稱“銀行保險業(yè)務(wù)”是指通過銀行、郵政等金融機構(gòu)代理銷售及銀行保險銷售人員直接銷售的

2、保險業(yè)務(wù)。第3條 本細則所稱“銀行保險理財經(jīng)理”是指符合本公司銀行保險理財經(jīng)理從業(yè)資格條件，在本公司授權(quán)范圍內(nèi)為銀行保險客戶提供延伸服務(wù)，并進行市場培育、維護與新業(yè)務(wù)開拓的銷售和銷售管理人員。銀行保險理財經(jīng)理包含銷售系列的理財經(jīng)理（以下簡稱“理財經(jīng)理”）和管理系列的理財經(jīng)理（以下簡稱“理財經(jīng)理主管”）。理財經(jīng)理是指專門從事銀行保險客戶資源關(guān)系維護與服務(wù)、以及客戶資源再開發(fā)的銷售人員。理財經(jīng)理主管是指主要負責所轄銀行保險理財經(jīng)理團隊（以下簡稱“團隊”）的銷售指標達成、隊伍建設(shè)、成員日常培訓(xùn)與管理、銀行保險客戶關(guān)系維護與服務(wù)等工作的團隊負責人。其中理財經(jīng)理團隊是指從事銀行保險相關(guān)銷售工作，擁有一定

3、數(shù)量理財經(jīng)理，并承擔一定業(yè)務(wù)指標的基本銷售單位。第4條 細則所稱“銀行保險客戶資源” 屬于公司資源，歸公司統(tǒng)一管理，由經(jīng)營單位銀行保險部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要進行統(tǒng)一分配。第5條 細則所稱“職級”是指理財經(jīng)理和理財經(jīng)理主管達到公司規(guī)定的委托代理標準時所對應(yīng)的級別。本細則所稱“合同”指代理合同，所稱“合同義務(wù)”是指銀行保險理財經(jīng)理或理財經(jīng)理主管達到一定級別所應(yīng)履行的義務(wù)。本細則中相關(guān)用語簡稱如下：“合同義務(wù)”簡稱為“義務(wù)”，“職級評估和認定”簡稱為“考核”，“職級提升”簡稱為“晉升”，“職級下降”簡稱為“降級”。第6條 本細則適用于與本公司簽訂代理制合同的銀行保險理財經(jīng)理。本細則中所稱“合同”指“代理

4、合同”。第7條 銀行保險理財經(jīng)理從事的一切業(yè)務(wù)活動必須遵守國家的法律法規(guī)、公司銀行保險理財經(jīng)理管理的相關(guān)規(guī)定。第八條 本細則根據(jù)各市、州分公司的當?shù)爻青l(xiāng)居民收入水平、gdp等經(jīng)濟指標 ，分a、b、c三類地區(qū)進行目標設(shè)定和業(yè)績考核，其中：a類地區(qū)指長沙，b類地區(qū)指株洲、岳陽、常德、衡陽、邵陽、湘潭、益陽、郴州、婁底、懷化、永州，c類地區(qū)指張家界、自治州。第二章 管理架構(gòu)第九條 本架構(gòu)為純業(yè)務(wù)管理架構(gòu)，各省、市、縣（區(qū)）公司設(shè)立負責銀行保險業(yè)務(wù)管理工作的銀行保險部，負責銀行保險業(yè)務(wù)推動、渠道建設(shè)、人員管理和輔導(dǎo)訓(xùn)練等工作，并接受上級公司銀行保險部門的指導(dǎo)與監(jiān)督?？偣俱y行保險部省分公司銀行保險部直

5、轄市、計劃單列市分公司銀行保險部市分公司銀行保險部城區(qū)專營單位（拓展部）縣（區(qū)）支公司銀行保險部理財經(jīng)理主管理財經(jīng)理主管理財經(jīng)理理財經(jīng)理理財經(jīng)理理財經(jīng)理第三章 人員管理第十條 招募（一）理財經(jīng)理理財經(jīng)理的招募工作可由縣（區(qū)）支公司銀行保險部或城區(qū)專營單位（拓展部）實施，報市分公司銀行保險部備案。各級公司應(yīng)根據(jù)當?shù)貥I(yè)務(wù)發(fā)展需求制定招募計劃，隊伍規(guī)模應(yīng)與當?shù)厥袌鰻顩r、管理水平相適應(yīng)。（二）理財經(jīng)理主管理財經(jīng)理主管的招募工作由縣（區(qū)）支公司銀行保險部或城區(qū)專營單位（拓展部）實施，報市分公司銀行保險部審批。理財經(jīng)理主管原則上應(yīng)從高級及以上職級的優(yōu)秀理財經(jīng)理中產(chǎn)生，或通過公開選拔的方式產(chǎn)生。第十一條 招

6、募流程（一）被招募人員填寫銷售人員申請表（見附件），并提供本人最高學(xué)歷證明和身份證原件，以及公司認為必需的其他資料；（二）縣（區(qū)）支公司銀行保險部或城區(qū)專營單位（拓展部）對招募人員的身份、學(xué)歷等內(nèi)容進行審核，確定擬簽約人員名單。其中，理財經(jīng)理主管由縣（區(qū)）支公司銀行保險部或城區(qū)專營單位（拓展部）確定初審?fù)ㄟ^名單后，市分公司銀行保險部對初審?fù)ㄟ^人員進行再審，確定擬簽約人員名單。初審、再審過程中可安排面試、筆試等環(huán)節(jié)；（三）擬簽約人員填寫擬簽約銷售人員信息表（見附件2），按公司要求參加培訓(xùn)；（四）通過培訓(xùn)的人員參加體檢； （五）組織通過體檢的擬簽約人員參加保險代理從業(yè)人員資格證書考試。第十二條 簽

7、約、解約（一）理財經(jīng)理理財經(jīng)理的簽約、解約工作由縣（區(qū)）支公司銀行保險部或城區(qū)專營單位（拓展部）實施，報市分公司銀行保險部備案。縣（區(qū)）支公司、城區(qū)專營單位（拓展部）銀行保險部定期向市分公司報送人員變動情況。（二）理財經(jīng)理主管理財經(jīng)理主管的簽約、解約工作由縣（區(qū)）支公司銀行保險部或城區(qū)專營單位（拓展部）實施，報市分公司銀行保險部審批；或由市分公司銀行保險部實施。第十三條 銀行保險理財經(jīng)理簽約的基本條件（一）年齡在20周歲（含）35周歲（含）；（二）具有大學(xué)及以上學(xué)歷或同等學(xué)歷。（三）持有保險代理從業(yè)人員資格證書；（四）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力；（五）具有一定的金融、保險知識，獲

8、得公司或行業(yè)認可的金融理財師資格者優(yōu)先；（六）特別優(yōu)秀者可適當放寬條件。第十四條 下列情形之一者不得簽約：（一）有不良嗜好或犯罪記錄；（二）從業(yè)期間有不良記錄、不道德從業(yè)行為或因違反相關(guān)管理規(guī)定被銀行、保險公司或其他單位解除勞動關(guān)系或代理關(guān)系；（三）曾被吊銷保險代理從業(yè)人員資格證書。（四）未與同業(yè)保險公司解除勞動關(guān)系或代理關(guān)系。第十五條 簽約程序（一）擬簽約人員在體檢合格并取得保險代理從業(yè)人員資格證書后，填寫銷售人員信息登記表（見附件3）；（二）與公司簽訂合同后，公司向簽約人員簽發(fā)報到通知書（見附件4），并核發(fā)理財經(jīng)理證；（三）縣（區(qū)）支公司銀行保險部或城區(qū)專營單位（拓展部）填寫銷售人員簽約情

9、況登記表（見附件5），為銀行保險理財經(jīng)理建立個人檔案，定期交市分公司銀行保險部。銀行保險理財經(jīng)理個人檔案(電子版和紙制版)由市分公司銀行保險部統(tǒng)一管理,并將電子版客戶經(jīng)理個人檔案上報省公司銀行保險部備案。 第十六條 銀行保險理財經(jīng)理出現(xiàn)下列情形之一的，公司有權(quán)與其解除合同：（一）在合同期內(nèi)未達考核要求，按考核規(guī)定予以解除合同的；（二）有不良行為或違反公司銀行保險理財經(jīng)理管理規(guī)定；（三）無法勝任或不適合繼續(xù)從事銀行保險理財經(jīng)理工作；（四）違反國家法律法規(guī)，受到處罰的。第十七條 解約程序（一）擬解約人員填寫解約審批表（見附件6），由所在銀行保險部簽署意見后，報相關(guān)部門；（二）擬解約人員持解約審批表

10、到相關(guān)部門結(jié)清公司物品、業(yè)務(wù)單據(jù)等；（三）根據(jù)解約審批表的意見，公司與銀行保險理財經(jīng)理解除合同，簽發(fā)解約通知書（見附件7）；（四）縣（區(qū)）支公司銀行保險部或城區(qū)專營單位（拓展部）填寫銷售人員解約情況登記表（見附件8），將解約人員的解約資料交市分公司銀行保險部歸檔。第十八條 擬解約的銀行保險理財經(jīng)理在正式解約前，所在公司必須指定專人對其客戶進行100%回訪，并做好回訪情況登記，理財經(jīng)理必須與所在公司完成以下交接：（一）結(jié)清業(yè)務(wù)單據(jù)；（二）確認已將所有保單送達客戶；（三）交還理財經(jīng)理證；（四）歸還已領(lǐng)用物品；（五）結(jié)清各項借款；（六）交回客戶資料；（七）公司規(guī)定的其他材料。第十九條 被解約人員在辦

11、理完解約手續(xù)后不得再以本公司銀行保險理財經(jīng)理的名義從事任何活動，不再享受公司規(guī)定的委托報酬。 如被解約人員未及時辦理解約手續(xù)，仍以本公司銀行保險理財經(jīng)理身份拓展業(yè)務(wù)，由此產(chǎn)生的責任由其本人負責。如給公司造成聲譽或經(jīng)濟損失的，公司將依法追究當事人的法律責任。第二十條 因違反公司業(yè)務(wù)品質(zhì)管理規(guī)定而被解約的人員一律不得重新簽約。第二十一條 被解約人員在解約后重新簽約，其一切權(quán)益自新簽訂合同生效日起重新計算。第四章 職級與義務(wù)第二十二條 銀行保險理財經(jīng)理分為銷售系列與管理系列。銷售系列分為六個職級：助理理財經(jīng)理、初級理財經(jīng)理、中級理財經(jīng)理、高級理財經(jīng)理、特級理財經(jīng)理和資深理財經(jīng)理；管理系列為三個職級：

12、理財經(jīng)理初級主管（轄4人）、理財經(jīng)理中級主管（轄6人）、理財經(jīng)理高級主管（轄10人）。助理理財經(jīng)理指已經(jīng)獲得保險代理從業(yè)人員資格證書并與公司簽約但尚未通過首次考核的理財經(jīng)理。第二十三條 銷售系列和管理系列之間的相互轉(zhuǎn)換：（一）高級理財經(jīng)理以上（含高級理財經(jīng)理）可申請轉(zhuǎn)為理財經(jīng)理初級主管。系列轉(zhuǎn)換之后，若其在首個考核期內(nèi)未達到考核標準，則退回原職級理財經(jīng)理；（二）各職級理財經(jīng)理主管可申請轉(zhuǎn)為理財經(jīng)理。如該理財經(jīng)理主管從理財經(jīng)理中產(chǎn)生，則轉(zhuǎn)為原職級理財經(jīng)理。其他方式產(chǎn)生的理財經(jīng)理主管最高轉(zhuǎn)為高級理財經(jīng)理；（三）銷售系列和管理系列之間的轉(zhuǎn)換需填寫銷售人員系列轉(zhuǎn)換申請表（見附件9），由市分公司銀行保險

13、部審核，并報市分公司銀行保險業(yè)務(wù)分管總經(jīng)理審批。第二十四條 理財經(jīng)理的義務(wù)（一）接受公司分配的銀行保險客戶資源，并對客戶資料進行整理、更新和完善；（二）做好銀保業(yè)務(wù)續(xù)期保費收取、到期通知、分紅通知書送達、滿期給付及轉(zhuǎn)保等公司或客戶委托代辦的各項客戶服務(wù)工作；（三）新市場的培育與開拓，尋找準客戶，銷售保險單，收取保險費，完成業(yè)務(wù)考核指標；（四）爭取銀?？蛻舻霓D(zhuǎn)介紹，積累準客戶；（五）接受客戶咨詢，征求客戶對公司、對產(chǎn)品的意見和建議；（六）積極參與活動量管理并填寫活動量工具，認真使用銷售工具；（七）參加公司組織的各種相關(guān)會議和培訓(xùn)活動；（八）保守客戶信息，嚴守公司商業(yè)秘密；（九）遵守公司的相關(guān)規(guī)章

14、制度，完成公司交辦的其他工作。第二十五條 理財經(jīng)理主管的義務(wù)（一）負責所轄銷售團隊的日常管理和團隊建設(shè)，營造團隊良好的氛圍；（二）組織所轄團隊的銷售活動，完成團隊各項考核指標；（三）負責團隊成員的日常管理、輔導(dǎo)、培訓(xùn)與督導(dǎo)工作，協(xié)助維護客戶關(guān)系；（四）新市場的培育與開拓，完成個人新單考核指標；（五）安排團隊成員客戶回訪、保全，進行續(xù)收保單的分配、整理、抽查、反饋、上交工作；（六）負責銷售團隊成員的活動量管理、日常激勵和會議管理；（七）保守客戶信息，嚴守公司商業(yè)秘密；（八）完成公司交辦的其他工作。第二十六條 分配給銀行保險理財經(jīng)理服務(wù)開拓的客戶資源數(shù)量原則上應(yīng)與銀保理財經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力、客戶開發(fā)成

15、功率和服務(wù)質(zhì)量相匹配。第五章 考核第二十七條 各職級理財經(jīng)理、理財經(jīng)理主管的考核由市分公司銀行保險部負責實施,并報省公司銀行保險部審批備案。第二十八條 考核期（一）考核期分為季度和半年。其中理財經(jīng)理考核期為季度，考核時間為每年的4月、7月、10月及次年1月；理財經(jīng)理主管考核期為半年，考核時間為每年的7月及次年的1月。（二）理財經(jīng)理和理財經(jīng)理主管實施預(yù)考核制度。理財經(jīng)理預(yù)考核時間為每年的3月、6月、9月和12月；理財經(jīng)理主管預(yù)考核時間為6月和12月。原則上預(yù)考核應(yīng)在預(yù)考核月的第一周實施。（三）理財經(jīng)理實行月度考評和季度考核，月度考評影響理財經(jīng)理收入，季度考核影響理財經(jīng)理職級升降和維持。理財經(jīng)理的

16、月度考評規(guī)則由各分公司自行制定。（四）理財經(jīng)理主管實行月度考評和半年考核，其中月度考評對理財經(jīng)理主管的任職情況進行考察，影響理財經(jīng)理主管的收入；半年考核決定理財經(jīng)理主管職級。理財經(jīng)理主管的月度考評規(guī)則由各分公司自行制定。（五）理財經(jīng)理和理財經(jīng)理主管的月度考評內(nèi)容包括對考核指標的月度達成情況及日常行為規(guī)范性的考評。 （六）考核期起點與簽約或確認職級時間不一致的處理1、助理理財經(jīng)理可以不參加第一個考核期的考核，但必須參加第二個考核期的考核。如參加第一個考核期的考核并通過，則晉升為初級理財經(jīng)理；如參加第二個考核期的考核未通過，給予一個寬限期（時間為一個考核期），如寬限期仍未通過考核，做解約處理。2、

17、初級及以上職級理財經(jīng)理確認職級時間距季度考核期結(jié)束日不足60天（含）的，可以不參加本季度考核；確認職級時間距離季度考核期結(jié)束日超過60天的，參加本季度考核，考核業(yè)績計算以完整的季度考核期計算。3、理財經(jīng)理主管確認職級時間距半年考核期結(jié)束日不足120天（含）的，可以不參加本次半年考核；確認職級時間距離半年考核期結(jié)束日超過120天的，參加本次半年考核，考核業(yè)績計算以完整的半年考核期計算。第二十九條 考核規(guī)則（一）理財經(jīng)理和理財經(jīng)理主管必須同時達到所有晉升條件后才有資格晉升，晉升逐級實施，不可越級晉升。（二）助理理財經(jīng)理考察期考察期指理財經(jīng)理從簽約至通過首次考核的時間區(qū)間，考核前為3-6個月。內(nèi)達成

18、相應(yīng)考核條件可予以晉升，職級最高定為初級理財經(jīng)理。（三）理財經(jīng)理和理財經(jīng)理主管必須同時達到所有維持條件后才能維持原職級。理財經(jīng)理未達到維持條件的，給予一個寬限期。寬限期后仍未達到維持職級條件的，做降級處理；理財經(jīng)理主管無寬限期，考核期內(nèi)未達到維持條件的，做降級處理。（四）初級理財經(jīng)理在寬限期后仍未達到維持標準的，不降為助理理財經(jīng)理，做解約處理。理財經(jīng)理初級主管未達到維持指標的，轉(zhuǎn)換至理財經(jīng)理銷售系列：轉(zhuǎn)為轉(zhuǎn)換前原職級理財經(jīng)理（適用于由理財經(jīng)理轉(zhuǎn)為理財經(jīng)理主管的情形）或最高轉(zhuǎn)為高級理財經(jīng)理（適用于其他情形）。（五）對于工作不負責任、業(yè)績極差等不符合要求的銀行保險理財經(jīng)理，經(jīng)市分公司銀行保險部負責

19、人批準，可以提前降級或勸退，不受考核期限制。（六）因公司發(fā)展需要或因違反公司規(guī)定而被調(diào)配者可不受職級限制。第三十條 考核指標理財經(jīng)理考核指標包括考核保費、保單續(xù)收率、客戶開發(fā)率和品質(zhì)考評。理財經(jīng)理主管考核指標包括個人考核保費、團隊考核保費、團隊計劃完成率、團隊續(xù)收率，團隊品質(zhì)考評。（一）理財經(jīng)理考核指標1、考核保費考核保費指理財經(jīng)理首年銷售的各類型的壽險產(chǎn)品經(jīng)過折算后的保費。考核保費用x來表示。x（各險種新單保費險種保費折算系數(shù)）險種保費折算系數(shù)根據(jù)險種的繳費年期、保險年期等因素不同而確定。目前險種保費折算系數(shù)暫定為標準保費折算系數(shù)，標準如下：人壽保險股份有限公司2009年度長險首年標準保費折

20、算系數(shù)表銀保渠道首年標準保費系數(shù)1、國壽美滿人生保險3年期交20.00%5年期交47.00%10年期交71.00%2、安享一生5年期交25.00%3、國壽鴻豐兩全保險(2005)5年期交6.00%10年期交6.00%4、國壽鴻富兩全保險(分紅險)躉交1.00%3年期交（保險期間=6年期）4.00%3年期交（保險期間=9年期）4.00%5、國壽鴻豐b兩全保險(分紅險)10年期交20.00%6、鴻泰兩全保險(03版)躉交（5年期）0.50%躉交（10年期）3.00%躉交（15年期）3.00%躉交（20年期）3.00%10年期交14.00%15年期交14.00%20年期交14.00%7、國壽鴻豐兩全

21、保險躉交（5年期）0.90%躉交（10年期）2.00%8、國壽瑞豐兩全保險(萬能險)躉交2.00%9、國壽裕豐投資連結(jié)保險(萬能險)躉交2.00%10、其他躉交保費1.00%11、其他5年期以下首年期交保費5.00%12、其他5-9年期首年期交保費15.00%13、10年期及以上首年期交保費20.00%2、保單續(xù)收率續(xù)收率本月之前的第14個月承保的現(xiàn)仍有效的長險保單保險費/本月之前的第14個月承保的長險新單保險費100季度（半年）續(xù)收率為所轄各月續(xù)收率的算術(shù)平均值。若本月之前的第14個月沒有期交業(yè)務(wù)，本月續(xù)收率視為100%。3、客戶開發(fā)率客戶開發(fā)率指理財經(jīng)理對分配的滿期客戶進行再開發(fā)的人數(shù)占分

22、配客戶數(shù)的比例。 客戶開發(fā)率=考核月前第三個月分配的滿期客戶截至本月止產(chǎn)生的新單件數(shù)/考核月前第三個月分配的滿期客戶件數(shù)4、品質(zhì)考評指標理財經(jīng)理品質(zhì)考評包括客戶新單電話回訪成功率、客戶投訴、活動量管理、公司會議培訓(xùn)參與情況、綜合品質(zhì)等方面，實行100分制，具體考核細則依據(jù)人壽保險股份有限公司省分公司銀行保險業(yè)務(wù)銷售人員品質(zhì)管理暫行規(guī)定按月考評。分值分配如下:項目分值客戶新單回訪成功率50客戶投訴20活動量管理10公司會議培訓(xùn)參與情況10綜合品質(zhì)10團隊品質(zhì)考評得分為團隊所屬客戶經(jīng)理品質(zhì)考評得分的平均分。（二）理財經(jīng)理主管考核指標1、個人考核保費參照理財經(jīng)理考核保費指標。2、團隊考核保費團隊考核

23、保費等于所轄團隊成員考核保費之和，用x（團）表示。x（團）=（x1+x2+x3），x1、x2、x3表示理財主管所轄團隊成員考核保費。3、團隊計劃完成率團隊計劃完成率=團隊首年考核保費實際達成數(shù)/團隊首年考核保費計劃數(shù)4、團隊續(xù)收率團隊續(xù)收率=團隊名下本月之前的第14個月承保的現(xiàn)仍有效的長險保單保險費之和/團隊名下本月之前的第14個月承保的長險新單保險費之和100團隊名下保單包括團隊所轄理財經(jīng)理和理財經(jīng)理主管本人名下的保單。5、團隊品質(zhì)考核指標團隊品質(zhì)考評評分=（個人品質(zhì)考評評分）/團隊人數(shù)根據(jù)季節(jié)性銷售活動的特征,各分公司對理財經(jīng)理、理財經(jīng)理主管月度考評,基本報酬可按考核指標所占基本報酬的比例

24、適當進行調(diào)整。第三十一條 理財經(jīng)理考核（一） 理財經(jīng)理維持條件1、 高級理財經(jīng)理（含）以上，需要取得金融理財師證；2、 x值為理財經(jīng)理考核保費計量單位,目前暫定考核標準保費，省公司提供下列參考指標，各分公司可以根據(jù)實際情況及業(yè)務(wù)季節(jié)性特征對x值進行調(diào)整,調(diào)整上下浮動為15%。考核保費（月）a類地區(qū)b類地區(qū)c類地區(qū)x值 6000元 4500元3000元3、考核指標：考核保費保單續(xù)收率客戶開發(fā)率金融理財師證 金融理財師證包括公司或行業(yè)認證的金融理財師資格證書。品質(zhì)考評資深理財經(jīng)理4.7x95%30%85分特級理財經(jīng)理3.5x95%25%85分高級理財經(jīng)理2.4x92%20%85分中級理財經(jīng)理1.6

25、x90%15%85分初級理財經(jīng)理1x90%10%80分（二）理財經(jīng)理晉升條件(理財經(jīng)理晉升為理財主管的沒有)1、 理財經(jīng)理晉升除達到以下指標外，還應(yīng)通過晉升綜合測評和培訓(xùn)考試；2、 最近三個月理財經(jīng)理月度考評均在合格等級；3、 省公司提供下列參考指標，各分公司可以根據(jù)實際情況上下浮動。考核保費保單續(xù)收率客戶開發(fā)率金融理財師證品質(zhì)考評特級理財經(jīng)理5x95%30%85分高級理財經(jīng)理4x92%25%85分中級理財經(jīng)理3x90%20%85分初級理財經(jīng)理1x90%15%85分助理理財經(jīng)理10%80分第三十二條 理財經(jīng)理主管考核（一）理財經(jīng)理主管的維持條件1、理財經(jīng)理主管維持指標同時達到，維持原職級；2、

26、理財經(jīng)理主管考核不設(shè)寬限期，未達成考核條件者，予以降級；降級逐級實施，不越級降級；理財經(jīng)理初級主管未達到維持條件的，轉(zhuǎn)為理財經(jīng)理：轉(zhuǎn)換前原職級理財經(jīng)理（適用于由理財經(jīng)理轉(zhuǎn)為理財經(jīng)理主管的情形）或最高轉(zhuǎn)為高級理財經(jīng)理（適用于其他情形）；3、省公司提供下列參考指標，各分公司可以根據(jù)實際情況進行浮動。個人考核保費團隊考核保費團隊計劃完成率團隊續(xù)收率金融理財師證團隊品質(zhì)考評高級理財經(jīng)理主管2.8x11x100%95%85分中級理財經(jīng)理主管2.8x7x95%95%80分初級理財經(jīng)理主管2.8x4x90%92%80分（二）理財經(jīng)理主管的晉升條件1、一個考核期內(nèi)理財經(jīng)理主管只能晉升一級，不可越級晉升；2、理

27、財經(jīng)理主管晉升除達到以下指標外，還應(yīng)通過晉升綜合測評和培訓(xùn)考試；3、考核期內(nèi)理財經(jīng)理主管月度考評都在合格以上，無不合格。4、省公司提供下列參考指標，各分公司可根據(jù)實際情況進行浮動。個人考核保費團隊考核保費團隊計劃完成率團隊續(xù)收率擔任上一職級時間金融理財師證團隊品質(zhì)考評中級理財經(jīng)理主管2.8x11x95%95%1年80分初級理財經(jīng)理主管2.8x7x90%92%1年80分第六章 委托報酬第三十三條 理財經(jīng)理的委托報酬項目包括基本報酬、績效報酬和保險保障。理財經(jīng)理主管的委托報酬項目包括基本報酬、績效報酬、管理津貼和保險保障。各級理財經(jīng)理和理財經(jīng)理主管可以享受的委托報酬如下表所示： 職 級項 目助理理

28、財經(jīng)理初級理財經(jīng)理中級理財經(jīng)理高級理財經(jīng)理特級理財經(jīng)理資深理財經(jīng)理理財經(jīng)理主管基本報酬績效報酬保險保障 管理津貼第三十四條 理財經(jīng)理委托報酬（一）基本報酬1、基本報酬是指理財經(jīng)理每月收入的固定部分。2、基本報酬=基本報酬標準-日常行為規(guī)范扣款。3、基本報酬標準如下表：職級基本報酬資深理財經(jīng)理4s特級理財經(jīng)理3s高級理財經(jīng)理2.1s中級理財經(jīng)理1.4s初級理財經(jīng)理1.2s助理理財經(jīng)理1ss為助理理財經(jīng)理基本報酬水平，具體標準由各分公司參照當?shù)毓べY水平、同業(yè)公司報酬水平及隊伍穩(wěn)定性等因素確定(各分公司可根據(jù)實際情況上下浮動15%)?；緢蟪阛類地區(qū)b類地區(qū)c類地區(qū)s值600元450元300元（二）

29、績效報酬 1、績效報酬是指理財經(jīng)理報酬中與業(yè)績掛鉤的部分。2、績效報酬=（各險種首年保費績效提取比例）+（各險種續(xù)期保費績效提取比例）保單續(xù)收率調(diào)整系數(shù)3、績效報酬的計算依據(jù)，即新單保費，是指實收已承保且已過猶豫期保單的保費。此界定同時適用于理財經(jīng)理和理財經(jīng)理主管。4、理財經(jīng)理績效報酬按月發(fā)放5、保單續(xù)收率調(diào)整系數(shù)如下表：保單續(xù)收率保單續(xù)收率調(diào)整系數(shù)85%100%（含）80%-85%90%80%80%（三）保險保障（附理財主管委托報酬后）第三十五條 理財經(jīng)理主管委托報酬（一）基本報酬1、基本報酬是指理財經(jīng)理主管每月收入的固定部分。2、基本報酬=基本報酬標準-日常行為規(guī)范扣款3、基本報酬標準如下

30、表：理財經(jīng)理高級主管4s理財經(jīng)理中級主管3s理財經(jīng)理初級主管2.1s（二）績效報酬1、績效報酬是指理財經(jīng)理主管個人業(yè)務(wù)的績效收入。2、計算方法和發(fā)放時間與理財經(jīng)理一致。（三）管理津貼管理津貼是指理財經(jīng)理主管為其直接管轄人員進行管理、輔導(dǎo)、培訓(xùn)而獲得的報酬。管理津貼按季度發(fā)放。管理津貼=團隊所轄理財經(jīng)理季度新單業(yè)務(wù)績效報酬合計（直管8%,間管4%）季度考核保費完成率調(diào)整系數(shù)各經(jīng)營單位根據(jù)理財經(jīng)理主管的半年業(yè)務(wù)目標設(shè)定季度考核保費目標。季度考核保費完成率調(diào)整系數(shù)如下表：季度考核保費完成率季度考核保費完成率調(diào)整系數(shù)150%2（含）130%-150%1.5（含）110%-130%1.2（含）100%-

31、110%1（含）80%-100%0.8（含）50%-80%0.550%0（四）保險保障 各分公司應(yīng)參照當?shù)貙嶋H情況建立銀保銷售人員保障制度，為與公司簽訂合同的理財經(jīng)理提供保險保障。1、 公司每年為各職級理財經(jīng)理提供以下保險保障,參考標準如下：職級國壽團體人身保險（元）國壽團體人身意外傷害保險（元）附加意外傷害醫(yī)療費用保險（元）初級理財經(jīng)理10,0003,000高、中級理財經(jīng)理3,00030,0005,000特級、資深理財經(jīng)理6,00050,0008,000理財經(jīng)理主管12,00080,00010,0002、理財經(jīng)理發(fā)生職級變動時，公司將自其職級變動次年度起調(diào)整保險金額。3、理財經(jīng)理與公司解約后

32、不再享受該保險保障。4、各分公司必須根據(jù)當?shù)貙嶋H情況協(xié)助理財經(jīng)理辦理靈活就業(yè)人員社會保險，公司補助比例按照隊伍綜合成本率要求自行確定。5、各分公司必須確保理財經(jīng)理隊伍的綜合成本率達到省公司規(guī)定的標準：市、州府所在中心城區(qū)到達1，縣域達到0.9。第七章 行為規(guī)范第三十六條 銀行保險理財經(jīng)理應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)章制度，依法合規(guī)從業(yè)。（一）遵守公司的銀行保險理財經(jīng)理管理及相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度；（二）使用公司印發(fā)的宣傳資料，不得私自印制或變更其內(nèi)容；（三）按照保險條款全面、準確描述保險產(chǎn)品，對經(jīng)營主體、保險責任、退保費用、現(xiàn)金價值和費用扣除情況進行提示，不得夸大或變相夸大保險合同利益，不

33、得承諾不確定收益或進行誤導(dǎo)性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當競爭的表述；（四）銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品以及監(jiān)管機構(gòu)指定的其他產(chǎn)品的銀行保險理財經(jīng)理必須取得相關(guān)銷售資格；（五）指導(dǎo)客戶在投保單上親筆簽名，不得有代投保人簽字現(xiàn)象；（六）指導(dǎo)客戶完整、準確填寫投保單，確?？蛻糍Y料的準確性；（七）遵守公司現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定，不得出現(xiàn)挪用保費等行為；（八）未經(jīng)公司許可，不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓；（九）不得以不正當手段爭搶業(yè)務(wù)；、（十）不可詆毀同業(yè)公司；（十一）保守公司機密和客戶資料信息。第三十七條 銀行保險理財經(jīng)理有以下情形之一的，公司將給予通報表揚、參加年度表彰大會等形式的

34、獎勵。（一） 業(yè)績突出，為公司創(chuàng)造良好效益；（二） 合理化建議被采納，有效提升了公司經(jīng)營績效；（三） 注重團隊建設(shè)，互幫互助，工作績效顯著；（四） 在學(xué)習(xí)和學(xué)術(shù)研究中取得突出成績；（五） 結(jié)合業(yè)務(wù)拓展，熱心參與社會公益活動并取得良好效果；（六） 其他突出的優(yōu)秀成績或先進事跡。第三十八條 銀行保險理財經(jīng)理有下列情形之一的，公司將給予降級、解約等形式的處理，對造成損失的追究相關(guān)責任，對觸犯法律的移交司法機關(guān)進行處理。（一） 誤導(dǎo)客戶投保，或采取其它欺詐手段進行業(yè)務(wù)操作，給客戶或公司造成損失；（二） 服務(wù)態(tài)度差或服務(wù)質(zhì)量低劣，遭到客戶投訴，造成不良影響；（三） 違反公司投保和核保規(guī)則；（四） 惡意進

35、行業(yè)務(wù)搶單；（五） 違反國家法律法規(guī)；（六） 其他違反公司規(guī)定的情形。第八章 附則第三十九條 本細則自印發(fā)之日起執(zhí)行。第四十條 本細則由人壽保險股份有限公司省分公司解釋和修改。第四十一條 各市、州分公司根據(jù)本細則制定實施細則，并報省公司備案。附件1：人壽保險股份有限公司省分公司銀行保險銷售人員申請表填表日期： 年 月 日姓 名曾用名性別照片粘貼處民 族籍貫出生日期政治面貌健康狀況學(xué)歷婚姻狀況戶口所在地申請職位客戶經(jīng)理 客戶經(jīng)理主管 理財經(jīng)理 理財經(jīng)理主管聯(lián)系住址住宅電話移動電話郵政編碼原工作單位 及職務(wù)是否有犯罪記錄曾為何家保險公司（銀行）工作過是否受保險監(jiān)管部門的處分獲得何種證書資格主要經(jīng)歷

36、（含最后一個學(xué)歷）起止時間在何地、何單位職務(wù)招募來源1.營銷員；2.直銷業(yè)務(wù)員；3.內(nèi)勤；4.銀行退休；5.銀行轉(zhuǎn)崗；6.社會招聘；7.學(xué)校畢業(yè)；8.其他招募類型1.新簽約；2.重簽約初審/審核意見初審責任人(簽名)： 年 月 日說明：求職者需如實填寫上述各項內(nèi)容及真實提供簡歷、學(xué)歷證明、身份證等材料。如有不實，后果自負。附件2（正反頁）：人壽保險股份有限公司省分公司銀行保險擬簽約銷售人員信息表填表日期： 年 月 日擬簽約崗位客戶經(jīng)理 客戶經(jīng)理主管理財經(jīng)理 理財經(jīng)理主管照片粘貼處姓 名曾用名性別民 族籍貫出生日期政治面貌健康狀況學(xué)歷身份證件號婚姻狀況戶口所在地聯(lián)系住址住宅電話移動電話郵政編碼原

37、工作單位 及職務(wù)是否有犯罪記錄曾為何家保險公司（銀行）工作過是否受保險監(jiān)管部門的處分獲得何種證書資格 主要經(jīng)歷（含最后一個學(xué)歷）起止時間在何地、何單位職務(wù)家庭主要成員及社會關(guān)系（含保險公司親屬）姓名關(guān)系工作單位政治面貌招募來源1.營銷員；2.直銷業(yè)務(wù)員；3.內(nèi)勤；4.銀行退休；5.銀行轉(zhuǎn)崗；6.社會招聘；7.學(xué)校畢業(yè)；8.其他招募類型1.新簽約； 2.重簽約培訓(xùn)情況 培訓(xùn)負責人(簽名)： 年 月 日體檢情況（附個人體檢報告）體檢負責人(簽名)： 年 月 日 持證情況保險代理從業(yè)人員資格證書持有情況，證書編號等 查看人（簽名）： 年 月 日縣（區(qū)）支公司銀行保險部意見(簽名)： 年 月 日 （部

38、門章）縣（區(qū)）支公司意見(簽名)： 年 月 日 （公司章）市分公司銀行保險部意見 (簽名)： 年 月 日 （部門章）市分公司意見 (簽名或蓋章)： 年 月 日備 注說明：1、求職者需如實填寫上述各項內(nèi)容及真實提供簡歷、學(xué)歷證明、身份證等材料。如有不實，后果自負。2、該銷售人員信息表不作為公司與該人員形成勞動關(guān)系的依據(jù)。附件3（正反頁）：人壽保險股份有限公司省分公司銀行保險銷售人員信息表 填表日期： 年 月 日 編號： 人員類型客戶經(jīng)理 客戶經(jīng)理主管理財經(jīng)理 理財經(jīng)理主管照片粘貼處姓 名性別出生日期民族籍貫學(xué)歷政治面貌健康狀況婚姻狀況簽約時間銷售人員代碼初任職級所屬部門 身份證號戶口所在地聯(lián)系住址住宅電話移動電話郵政編碼原工作單位及職務(wù)是否有犯罪記錄曾為何家保險公司（銀行）工作過是否受保險監(jiān)管部門的處分緊急聯(lián)系人緊急聯(lián)系人電話主要經(jīng)歷（含最后一個學(xué)歷）起止時間在何地、何單位職務(wù)