住房公積金管理專項(xiàng)檢查情況整改報(bào)告

1、2014年度住房公積金管理專項(xiàng)檢查情況整改報(bào)告2014年度住房公積金管理專項(xiàng)檢查情況整改報(bào)告省財(cái)政廳于2015年7月對我分中心住房公積金管理情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，并下發(fā)了專項(xiàng)檢查情況通報(bào)（浙財(cái)綜201567號），接到通知后，分中心領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并認(rèn)真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施情況報(bào)告如下：一、問題整改情況（一）公積金繳存超過規(guī)定最高限額問題xx縣信用聯(lián)社徐某繳存額為5318元/月，超過當(dāng)年月平均工資4240元的5.23倍。按照衢州市住房公積金中心文件規(guī)定，省屬及國企可參照市控上限當(dāng)?shù)卦缕骄べY的5倍計(jì)算，徐某確實(shí)超過5倍標(biāo)準(zhǔn)?，F(xiàn)在分中心要求xx縣信用聯(lián)社按5倍標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整徐某的住房公積金月

2、繳額。（二）繳存業(yè)務(wù)資料不全問題按照文件規(guī)定單位職工退休、辭職，單位公積金經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)到公積金中心辦理賬戶封存和銷戶手續(xù)，但實(shí)際操作中確實(shí)存在憑證資料滯后或缺失，如退休封存所需的退休證勞動人事部門未能及時(shí)下發(fā)，企業(yè)辭職人員沒有辦理辭職手續(xù)等等，封存憑證資料難以保留。新增賬戶職工，我分中心要求單位經(jīng)辦人需填寫身份證號碼信息，并保證準(zhǔn)確，但沒有要求提供身份證復(fù)印件。下一步，我分中心將按照要求提供新增人員身份證復(fù)印件。（三）終止勞動關(guān)系和異地調(diào)動提取公積金問題按照省文件規(guī)定，與所在單位終止勞動關(guān)系，未重新就業(yè)不滿5年方可提取公積金。但在實(shí)際操作中，終止勞動關(guān)系多屬非公企業(yè)，特別是外地來xx打工的農(nóng)

3、民工，本身公積金繳存額不高，辭職后回到戶籍所在地，要求其5年以后提取公積金這樣操作不夠人性化。我分中心參照市中心做法，終止勞動關(guān)系、異地調(diào)動不滿5年均予以提取。（四）租賃住房提取金額超出限額問題xx縣農(nóng)業(yè)局饒某以租房為由提取公積金2.3萬元，超過房屋租賃合同租金0.85萬元問題，經(jīng)分中心核實(shí)，饒某確屬生活困難，加之租房因素，超租金提取事實(shí)。下一步，我分中心將加大審核力度，按規(guī)定辦理支取。（五）因自建房提取公積金缺支付費(fèi)用憑證問題xx縣建房購買材料大部分都沒有出具正式發(fā)票，所以對于自建房提取公積金，我分中心沒有硬性要求提供正規(guī)發(fā)票。經(jīng)分中心討論，自2015年7月30日起自建房公積金提取額度按照不

4、超過土地證批準(zhǔn)占地面積*2000元辦理。（六）因購商品房提取公積金，后附資料不全問題我分中心已要求xx縣第二高級中學(xué)余某、陳某，龍洲街道辦事處余某將購買商品房所需材料補(bǔ)齊。（七）因死亡提取公積金，缺法律遺囑問題考慮到突發(fā)性死亡沒有遺囑等原因，由死者原單位開具證明由死者直系親屬中誰代為支取，我分中心給予辦理。（八）因大病提取公積金，缺少資料問題經(jīng)查，xx縣工商局伍某、錢某確實(shí)因患重大疾病提取公積金，現(xiàn)已將醫(yī)療費(fèi)用憑證不足部分補(bǔ)齊。（九）個(gè)別貸款申請資料填寫不完整問題xx寺后初中李某貸款申請審核表未填寫貸款申請日期，現(xiàn)已填補(bǔ)齊全。（十）貸款資金直接劃入借款人賬戶問題xx縣房產(chǎn)中介不規(guī)范，缺少監(jiān)管賬

5、戶，為確保資金安全，在購房款付清或已過戶的情況下，可以將貸款資金直接劃入借款人賬戶。（十一）借款人征信記錄問題由于目前的公積金管理系統(tǒng)不能直接查詢貸款人信用記錄，我分中心將征信記錄審核交由委托銀行具體辦理。（十二）貸款樓盤檔案資料缺年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告問題個(gè)別樓盤上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告尚未產(chǎn)生，現(xiàn)已全部補(bǔ)上。二、下一步工作要求1、提高思想認(rèn)識，形成抓好內(nèi)控管理工作為第一要?jiǎng)?wù)的共識。加強(qiáng)提高內(nèi)控管理對防范住房公積金風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識，杜絕因違反操作引起的風(fēng)險(xiǎn)，提高對存在問題整改認(rèn)識。2、抓好制度落實(shí)。落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，完善監(jiān)督管理制度，加強(qiáng)考核評價(jià)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通報(bào)整改，堅(jiān)持問題抓早抓小，從源頭上防控住房公積金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。3、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)。進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)力度