參付金協(xié)議(終版)

1、參付金業(yè)務合作協(xié)議甲方：XX銀行股份有限公司XX分行乙方：中國銀行股份有限公司廣東省分行 為進一步深化中國銀行廣東省分行與XX銀行XX分行的業(yè)務合作，雙方經協(xié)商就參付金業(yè)務開展合作，并就相關事宜達成如下協(xié)議： “參付金”業(yè)務為融資性風險參與業(yè)務的產品名稱。第一條 定義1.1本協(xié)議下，參付金業(yè)務是指乙方或其授權有權敘做行，作為融資性風險參與方參與甲方敘做的信用證項下議付、押匯（賣方或出口方）的債權或福費廷業(yè)務中開證行全部或部分違約的信用風險，該議付、押匯（賣方或出口方）債權或福費廷到期后由甲方將乙方出資參與的部分本息費償還予乙方。風險參與款項由乙方支付到甲方指定賬戶中，甲方操作該款項過程中所產生

2、的政策處罰全部由甲方承擔。第二條 業(yè)務范圍、幣種2.1參付金業(yè)務的范圍限于遠期信用證（本協(xié)議簡稱“信用證”），且開證行需已對信用證進行承兌確認，期限依據每筆信用證開證行承兌到期日或福費廷到期日來確定。2.2乙方同意為甲方有權敘做信用證項下議付、押匯（賣方或出口方）的債權或福費廷業(yè)務的各分支機構辦理本協(xié)議項下的業(yè)務，甲方作為甲方全轄機構代表對本協(xié)議的訂立、變更、終止、爭議解決等內容與乙方進行協(xié)商，其它分支機構無權與乙方進行協(xié)商。第三條 業(yè)務額度2 / 20乙方與甲方開展的參付金業(yè)務全額占用開證行在乙方總行的金融機構授信額度。第四條 業(yè)務價格、息費計算等相關約定4.1參付金業(yè)務價格包含出資利息、風

3、險參與費。甲方與乙方敘做的參付金業(yè)務的價格，由甲乙雙方每次敘做業(yè)務時在同業(yè)參付金業(yè)務申請書中確定。4.2參付金業(yè)務的利息和風險參與費按照起息日距離信用證開證行承兌付款日或福費廷到期日的實際金額、實際天數、雙方確定的業(yè)務價格計算，可采取先收息費即甲方將利息及費用在本協(xié)議規(guī)定的乙方根據甲方指示申請對外付款日當日匯劃至乙方，乙方確認收妥后進行匯劃款項的方式。和后收息費形式。參付金業(yè)務實際天數自乙方將款項支付至甲方指定賬戶之日起至甲方將乙方出資款項本息費支付到乙方指定賬戶之日止(在后收息費模式下)；或至甲方將乙方出資本金支付至乙方指定賬戶之日止（在先收息費模式下）按日歷天數連續(xù)計算。如業(yè)務到期日為法定

4、節(jié)假日或非銀行工作日，則到期日自動順延至下一個工作日，順延期間仍按雙方的業(yè)務利率計付利息和相關費用。利息和風險參與費的計算公式如下：業(yè)務報價=利率+風險參與費率風險參與費=業(yè)務金額X（風險參與費率/360）X業(yè)務天數出資利息=業(yè)務金額X（利率/360）X業(yè)務天數第五條 業(yè)務報價及操作程序5.1 報價5.1.1 甲方邀請乙方開展參付金業(yè)務時，應通過乙方指定傳真機（傳真號碼020- ）向乙方提交參付金業(yè)務申請書（參考格式見附件一）、信用證復印件、福費廷交易確認書（參考格式見附件二）或議付/押匯交易確認書（參考格式見附件三）、開證行承兌電文。參付金業(yè)務申請書應加蓋甲方相關業(yè)務操作部門業(yè)務公章（參見附

5、件的預留印鑒），列明相關業(yè)務編號、議付、押匯業(yè)務編號（或福費廷業(yè)務編號）、開證行、議付行、申請人、受益人全稱，議付、押匯金額（或福費廷金額）、信用證類型和期限等相關背景信息。如乙方要求甲方提供增值稅發(fā)票，甲方可立即以傳真件形式提供。5.1.2乙方在收到甲方參付金業(yè)務申請書等相關資料傳真后決定是否接受甲方的業(yè)務申請。乙方應在甲方發(fā)送的參付金業(yè)務申請書回執(zhí)上表明是否接受業(yè)務申請，接受申請的應表明業(yè)務利率，參與金額，表明到期日甲方支付風險參與本息和參與費的付款路徑，以及到期應支付的利息和費用的計算公式，加蓋乙方公章（見附件的預留印鑒）并通過甲方指定傳真機（傳真號碼 ）將參付金業(yè)務申請書回執(zhí)傳真至甲方

6、。甲乙雙方同意該意向書回執(zhí)的內容以甲方保存的乙方發(fā)來的傳真件所載內容為準，但乙方應于向甲方發(fā)送某一筆參付金業(yè)務申請書的回執(zhí)傳真件之日起5個工作日內將乙方確認的該申請書回執(zhí)的原件以快遞或其他快捷方式提交給甲方。如該原件的內容與傳真件內容不符，甲乙雙方另行協(xié)商處理。5.1.3參付金業(yè)務申請書的內容以乙方保存的甲方發(fā)來的傳真件所載內容為準。該申請及回執(zhí)僅作為雙方報價依據，具體權利義務關系的確認自甲方向乙方發(fā)送SWIFT MT799報文起確立。5.2 操作程序甲方在收到參付金業(yè)務申請書回執(zhí)傳真件后在付款起息日15：00之前以SWIFT MT799加押電的形式向乙方發(fā)出風險參與邀請函（invitatio

7、n of funded-participation）（參考格式見附件四）。乙方憑借甲方發(fā)出的SWIFT MT799加押電風險參與邀請函（invitation of funded-participation）和交易確認書將風險參與款項劃至甲方指定的賬戶。5.3甲方的加押電風險參與邀請函應包括以下內容：(1)明確風險參與業(yè)務種類、參與金額、參與利率、參與費率、起息日、付款路線等相關信息；(2)明確承諾到期日及時歸還乙方風險參與本息及費用； (3)相關信用證議付業(yè)務編號/押匯業(yè)務編號/福費廷業(yè)務編號。甲方不得在乙方的非銀行工作日要求乙方按甲方加押電風險參與邀請函中風險參與指示付款。如甲方要求的付款日

8、遇乙方的非銀行工作日，乙方將順延至下一個銀行工作日對外付款。對于由此可能產生的全部責任由甲方承擔。5.4如乙方對甲方的加押電風險參與邀請函的內容存疑，乙方應在收到甲方加押電的當日內向甲方書面查詢，甲方應就乙方的查詢及時予以明確回復；因此造成付款延遲的，由造成延遲的一方承擔責任。5.5除上述第5.4款的情況外，乙方有義務根據甲方的指示在乙方要求的付款日對外付款。在先收息費模式下，由乙方先行扣除息費后將剩余部分款項付款至甲方指定賬戶，在后收息費的模式下，由乙方將出資金額本金支付至甲方指定賬戶。對外付款后，乙方應在下一個工作日內，向甲方發(fā)出風險參與確認電(參考格式見附件五)。具體內容包括：(1)已執(zhí)

9、行了甲方的風險參與付款指示; (2)參與業(yè)務的金額、費用、業(yè)務利率; (3)甲方到期還款日（業(yè)務到期日）; (4)償還乙方風險參與本金及支付利息和相關費用的方式。5.6 如甲方對乙方的風險參與付款確認電有異議，應最遲于收到乙方風險參與付款確認電后下一個工作日內向乙方進行查詢。第六條 參付金業(yè)務本金、利息和風險參與費的償還6.1在后收息費模式下甲方應于單筆參付金業(yè)務到期日當天根據乙方指示的付款路線主動償還風險參與本金、利息和風險參與費。在先收息費模式下，甲方應于業(yè)務到期日當天根據乙方所指示的付款路線主動償還風險參與本金。6.2 如某筆業(yè)務開證行到期未付款給甲方，則甲方應及時通知乙方并做好追償的工

10、作，并且甲方仍應按期足額向乙方償付，如甲方未按期足額償付的，乙方有權向甲方追償、有權要求甲方通知開證行按期償付，并有權從逾期之日起對逾期的本金、利息和費用，以甲方向乙方發(fā)送的相應的加押電風險參與邀請函約定的利率上浮20%為標準，根據實際逾期天數按日對甲方計收逾期罰息和逾期費用。6.3 甲乙雙方同意，原則上對于單筆參付金業(yè)務不得提前還款，如需提前還款，須經甲乙雙方就有關情況協(xié)商一致后，方可提前償還。6.4甲方與乙方開展參付金業(yè)務發(fā)生的甲方所在地的一切稅費由甲方承擔，甲方不得從應歸還乙方的本息費中扣除。第七條 聲明與承諾7.1 甲方、乙方共同聲明如下：(1)甲乙雙方依法注冊并合法存續(xù)，具備簽訂和履

11、行本合同所需的完全民事權利能力和行為能力；(2)簽署和履行本合同系基于甲乙雙方的真實意思表示，已經按照其章程或者其它內部管理文件的要求取得合法、有效的授權，且不會違反對甲乙雙方有約束力的任何協(xié)議、合同和其他法律文件；甲乙雙方已經或將會取得簽訂和履行本合同所需的一切有權機關的批準、許可、備案或者登記；(3)甲方在本合同項下向乙方提供的文件是真實、完整、準確和有效的；(4)甲方保證向乙方申請敘作業(yè)務的交易背景真實、合法，未用于洗錢等非法目的；(5)甲方未向乙方隱瞞可能影響其財務狀況和履約能力的事件；7.2 甲方承諾如下：(1)乙方僅需按甲方的指示付款； (2)甲方發(fā)生的與第三者的任何經濟或法律糾紛

12、均與本協(xié)議項下的融資性風險參與業(yè)務無關，甲乙雙方的權利、義務關系不受任何影響；(3)甲方向乙方提供的文件是準確、真實、完整和有效的；(4)甲方保證敘作參付金業(yè)務項下的客戶是合法公司。甲方對敘做參付金業(yè)務的信用證是否具有真實的貿易背景負責。乙方不對申請人敘做的信用證項下的議付、押匯（賣方或出口方）和福費廷是否具有真實的貿易背景負責并將上述條款作為乙方接受甲方委托付款的前提條件。（5）甲方保證在其作為融資性風險參與方開展參付金業(yè)務時，優(yōu)先選擇乙方為業(yè)務合作對象。 (6)甲方按照監(jiān)管部門的管理規(guī)定辦理相關業(yè)務。 (7)乙方在本協(xié)議項下對甲方的受償地位和順序不后于其他受償人。(8)乙方不承擔甲方對其融

13、資申請人的任何授信風險。第八條 業(yè)務終止8.1在本協(xié)議有效期內如發(fā)生以下事件，甲、乙雙方應通過協(xié)商的辦法予以解決，如雙方不能達成一致，乙方有權終止為甲方提供參付金業(yè)務；對于未完成的業(yè)務，本協(xié)議條款對雙方仍具有約束力，直至業(yè)務結束為止：(1)因市場利率發(fā)生不利于乙方的變化時; (2)因法律、行政法規(guī)或監(jiān)管政策變化與乙方在本協(xié)議下的參付金業(yè)務發(fā)生沖突; (3)因法律、行政法規(guī)或監(jiān)管政策變化與本協(xié)議下參付金業(yè)務沖突；(4)因法律、行政法規(guī)或監(jiān)管政策變化導致風險參與費用增加；(5)乙方認為甲方已經或即將發(fā)生影響甲方償付能力的情形。8.2 在本協(xié)議有效期內發(fā)生下述事件之一時，視為甲方違約，乙方有權單方終

14、止履行本協(xié)議下的義務，并要求甲方立即償還未了融資性風險參與業(yè)務應還的款項：(1)甲方未按期還本（在先收息費模式下）；甲方未按期償付利息和風險參與費（在后收息費模式下）;(2)甲方違反聲明和承諾的內容并可能影響乙方的權利安全；(3)甲方財務狀況惡化，出現支付困難且可能影響乙方的權利安全；(4)甲方涉入重大訴訟或仲裁案件，可能影響乙方的權利安全。第九條 其他約定未經另一方書面同意，任何一方不得將本協(xié)議項下任何權利、義務轉讓予第三人。同時甲乙雙方對敘做的參付金業(yè)務所涉及的金額、利率、費率等信息負有保密責任。第十條 協(xié)議的補充和解除本協(xié)議經雙方書面同意，可以進行補充、修改或解除，本協(xié)議的任何補充和修改

15、構成本協(xié)議不可分割的一部分。第十一條 法律適用和爭議解決11.1 管轄法律本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行和爭議解決適用中華人民共和國法律(基于本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門和臺灣地區(qū)法律)。11.2 爭議解決在協(xié)議履行期間，凡因履行本協(xié)議所發(fā)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議、糾紛，雙方可協(xié)商解決。如任何爭議不能在一方向另一方提交書面通知后30天內協(xié)商解決，可以依法向中國國際經濟貿易仲裁委員會華南分會提交仲裁。第十二條 協(xié)議的生效本協(xié)議自甲乙雙方法定代表人或授權代理人簽字并加蓋公章后于簽署之日起生效，有效期為1年。若協(xié)議到期時仍有未完結參付金業(yè)務，本協(xié)議條款對雙方仍具有約束力，直至全部業(yè)務結束為

16、止。協(xié)議到期后，如雙方無異議，則本協(xié)議自動延期一年，延期次數不受限制；如有異議，提議方應于到期日前一個月以書面形式提出，雙方重新協(xié)商議定。本協(xié)議由以下雙方于 年 月 日簽署。甲方： 負責人或授權代理人：日期：乙方：負責人或授權代理人：日期：預留印鑒樣本甲方：業(yè)務公章樣本如下：乙方：業(yè)務公章樣本如下：附件一： 參付金業(yè)務申請書 編號：中國銀行XX分行：根據貴方與我行于 年 月 日簽訂的編號為： 的參付金業(yè)務協(xié)議， 我行現邀請貴行融資性風險參與我行下述業(yè)務：信用證業(yè)務編號： 開證行： 議付行： 申請人：受益人： 信用證類型： 期限：風險參與業(yè)務類型：（ ）議付，議付業(yè)務編號： （ ）押匯，押匯業(yè)務

17、編號：（ ）福費廷，福費廷業(yè)務編號議付金額： / 押匯金額： /福費廷金額：參與金額：計息費方式：（ ）后收息費/（ ）先收息費參與期限： 天( 年 月 日- 年 月 日 )上述議付、押匯或福費廷業(yè)務貿易背景真實性我行已審核確認。聯(lián)系人： 電話： 傳真： *銀行股份有限公司*分行 年 月 日回執(zhí)*銀行股份有限公司*分行： 我行同意參與上述議付/押匯/福費廷業(yè)務，風險參與金額為 元，業(yè)務利率為 %/年，其中利率為 %/年，風險參與費率為 %/年。全部利息和費用=金額*天數/360*業(yè)務利率= 元請貴行在此筆業(yè)務到期日歸還風險參與本金，并于 年 月 日將此筆業(yè)務的利息和風險參與費總計金額（小寫）

18、元，（大寫） 元，支付到我行帳戶： 我行不同意參與上述議付/押匯/福費廷業(yè)務。中國銀行XX分行 年 月 日附件二： 福費廷交易確認書中國銀行XX分行：我行同意于 年 月 日為我行 XX 公司客戶辦理福費廷業(yè)務，福費廷編號： 辦理金額： 萬元。期限 年 月 日至 年 月 日。特此聲明！ *銀行股份有限公司*分行 年 月 日附件三： 議付/押匯交易確認書中國銀行XX分行：我行同意于 年 月 日為我行 XX 公司客戶辦理議付/賣方押匯/出口押匯業(yè)務，業(yè)務編號： 辦理金額： 萬元。期限 年 月 日至 年 月 日。特此聲明！ *銀行股份有限公司*分行 年 月 日附件四：風險參與邀請函（invitatio

19、n of funded-participation）RE OUR REF NO L/C NO.XXXX BILL AMOUNT FOR RMB XXX UNDER THE REF NO XXX MATURITY DATE: XXX VALUE DATE: XXX (NEGOTIATING BANK: XXXX BANK, THEIR REF NO. XXX) WE HEREBY CONFIRM: BASED ON THE SIGNED Master Participation Agreement”, dated Date，REFERENCE NUMBER XXX(HEREINAFTER REF

20、ERRED TO AS “CONTRACT”), WE HEREBY INVITE YOU TO MADE FUNDED-PARTICIPATION UNDER THE FOLLOWING TRANSACTION:Type of Transaction:DescriptionType of Participation:Funded disclosed/undisclosedParticipants Reference No.:Requested Amount:Currency and AmountParticipants amount”:Participants value day :Part

21、icipants maturity day :WE WILL CONDUCT ALL ANTI MONEY LAUNDERY / KNOW YOUR CUSTOMER PROCEDURE AND DOCUMENTATION IN ACCORDANCE WITH ALL PBOC OR OTHER RELEVANT GOVERNMENT AUTHORITIES REGULATIONS,THE L/C HAS NEGOTIATING UNCONDITIONALLY BY THE NEGOTIATING BANK.UPON MATURITY DATE, WE WILL UNCONDITIONALLY

22、 REMIT THE TOTAL AMOUNT RMBXXX(IE. PRINCIPLE AMOUNT PLUS INTEREST ，AND FEE) TO YOU A/C NO. AS PER YOUR INSTRUCTIONS, THE INTEREST WILL BE CALCULATED ON BASIS OF PER ANNUM. THE FEE WILL BE CALCULATED ON BASIS OF . （ALL OF THE INTEREST AND THE FEE WILL BE DEDUCTED FROM THE PRINCIPAL AMOUNT ON THE VALU

23、E DAY.先收息費模式加此段）IF WE DELAY IN THE REPAYMENT OF SUCH AMOUNT TO YOU, WE ARE OBLIGED TO PAY YOU OVERDUE INTEREST AS CONTRACT OVER SUCH AMOUNT FROM THE DATE SUCH AMOUNT IS DUE UP UNTIL THE DATE OF THE ACTUAL REPAYMENT OF SUCH AMOUNT .AFTER EFFECTING PAYMENT, PLEASE ADVISE US THE CLAIM AMOUNT, FINANCING

24、 INTERET CALCULATION DETAILS AND PAYMENT INSTRUCTION BY MT799. 附件五風險參與確認電PAYMENT ADVICEMT799TO: FM:, BRANCHATTN: DEPT.20: OUR REF. NO.XXXX21: YOUR REF. NO.XXXX 79:THANK YOU FOR YOUR SWIFT DATED INVITE US TO PARTICIPATE IN THE FUNDED OPERATION ON YOUR BEHALF TO PAY rmb (amount)TO BANK WITH VALUE DATE . WE ARE PLEASED TO INFORM YOU THAT WE HAVE EFFECTED THE A/M P