農(nóng)村合作銀行章程

1、農(nóng)村合作銀行章程第一章 總則 第一條 為了維護(hù)xxx農(nóng)村合作銀行 ( 以下簡(jiǎn)稱本行 ) 股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為，根據(jù)國務(wù)院深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案和農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，制定本章程。 第二條 本行注冊(cè)名稱：xxx農(nóng)村合作銀行 ( 簡(jiǎn)稱xx農(nóng)村合作銀行 ) 。英文名稱： shandong jinan runfeng rural cooperative bank( 簡(jiǎn)稱：runfeng rural cooperative bank) 本行住所：xxxx路 xx號(hào) 郵 編： xxxx第三條 本行是由轄內(nèi)自然人、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織入股組成的股份合作

2、制社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)。 第四條 本行是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；其財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營(yíng)受國家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干預(yù)。 本行股東按其所持股份享有所有者的資產(chǎn)受益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以所持股份為限對(duì)本行債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。 第五條 本行下設(shè)的支行、分理處不具備法人資格，在本行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由本行承擔(dān)。 第六條 本章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。 第七條 本行依法執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)

3、章，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。 第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和業(yè)務(wù)范圍 第八條 本行的經(jīng)營(yíng)宗旨是：依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，自主開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，按照“區(qū)別對(duì)待、分類指導(dǎo)”的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想， 主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和城區(qū)居民、個(gè)體工商業(yè)戶、民營(yíng)企業(yè)的金融需求提供金融服務(wù)，促進(jìn)城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展。 第九條 本行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)， 自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧， 自我約束。 第十條 本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理應(yīng)符合中華人民共和國商業(yè)銀行法、農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定等法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒布的有關(guān)行政規(guī)章的規(guī)定。 第十一條 本行執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)督

4、管理機(jī)構(gòu)核定的農(nóng)業(yè)貸款發(fā)放比例。第十二條 經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，本行的經(jīng)營(yíng)范圍是：( 一 ) 吸收公眾存款； ( 二 ) 發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；( 三 ) 辦理國內(nèi)結(jié)算；( 四 ) 辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； ( 五 ) 代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券； ( 六 ) 買賣政府債券、金融債券； ( 七 ) 從事同業(yè)拆借； ( 八 ) 代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)； ( 九 ) 提供保管箱服務(wù)； ( 十 ) 經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章 注冊(cè)資本和股本構(gòu)成 第十三條 本行注冊(cè)資本為人民幣 30046 萬元。 第十四條 本行股本由自然人股和法人股組成，自然人股和法人股又分

5、別設(shè)定資格股和投資股兩種。資格股是股東必須繳納的基礎(chǔ)股金，投資股是股東在基礎(chǔ)股金之外投資形成的股金。 本行的股本結(jié)構(gòu)為：投資股 18,356 萬股，占總股份的 61%：資格股 11,690 萬股，占總股份的 39%。自然人股 15,130 萬元，占總股份的 50.4%，其中資格股10，194萬元，投資股 4,936 萬元；法人股14,916萬元，占總股份的 49.6%， 其中資格股 1,496 萬元，投資股 13,420 萬元。第十五條 自然人股 15,130 萬元，其中本行職工持股 3,513 萬元，占總股份的 11.7%：職工之外的自然人股東持股 11,617 萬元，占總股份的38.7%。

6、單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過總股份的10%，持股比例超過5%的，應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批。第十六條 本行股份每股金額為人民幣 1 元。每個(gè)自然人認(rèn)購資格股最低限額為 1，000 股。每個(gè)法人認(rèn)購資格股最低限額為 10，000 股。 投資股金額由股東自行決定。資格股實(shí)行一人一票。 自然人股東每增加 2，000 股增加一個(gè)投票權(quán)，法人股東每增加 20，000 股投資股增加一個(gè)投票權(quán)。 第十七條 本行前十名法人股東名單： 本行前十名自然人股東名單 略 第十八條 本行股份中，除 20,638 萬元為原農(nóng)村信用社社員作為發(fā)起人將其股金按照自愿的原則和本行股本結(jié)構(gòu)的規(guī)定折股認(rèn)購?fù)猓?其余股份

7、采取在社區(qū)內(nèi)定向募集 , 由入股人以貨幣資金方式認(rèn)購。 第十九條 本行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，由董事會(huì)提議，經(jīng)股東代表大會(huì)通過，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以增資擴(kuò)股。 第二十條 注冊(cè)資本變化，本行須按照有關(guān)規(guī)定經(jīng)股東代表大會(huì)討論通過，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記。 第二十一條 本行置備股東名冊(cè)，股東名冊(cè)載明下列事項(xiàng)：( 一 ) 股東的姓名或名稱、住所； ( 二 ) 股東所持股份數(shù)、投票權(quán)確認(rèn)數(shù)及股權(quán)類別；( 三 ) 股東所持股權(quán)證書的編號(hào)； ( 四 ) 股東取得股份的日期。 第二十二條 股東持有的股份，經(jīng)董事會(huì)同意，并按規(guī)定辦理登記手續(xù)后，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)予。 第

8、二十三條 股東持有的投資股不能辦理退股，資格股滿足以下全部條件，可以辦理退股： 1 、股東提出退股申請(qǐng)； 2 、不存在章程第二十四條所列情況： 3 、持滿三年并轉(zhuǎn)讓所持全部投資股；4 、經(jīng)董事會(huì)同意。 第二十四條 股東持有的資格股，存在下列情況之一的不得辦理退股： 1 、本行上年虧損： 2 、本行資本充足率未達(dá)到規(guī)定要求，或剔除該資格股后達(dá)不到規(guī)定要求。資格股退股原則上應(yīng)在當(dāng)年年底財(cái)務(wù)決算后辦理，在年底財(cái)務(wù)決算前辦理退股的，不支付當(dāng)年股金紅利。 第二十五條 本行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、中層管理人員在任職期間和離職后 6 個(gè)月內(nèi)不得退股或轉(zhuǎn)讓股份 ( 包括資格股和投資股 ) 。本行員工在本行工

9、作期間不得退股或轉(zhuǎn)讓股份 ( 包括資格股和投資股 ) 。 第二十六條 本行印發(fā)記名股權(quán)證書，以人民幣標(biāo)明面值，作為入股股東的所有權(quán)憑證。 第二十七條 本行的股權(quán)證書不得設(shè)定權(quán)利質(zhì)押。本行股東以本行股份為本人或他人擔(dān)保的應(yīng)當(dāng)事先告知并征得董事會(huì)同意。 第二十八條 股東持有的股權(quán)證書發(fā)生被盜、遺失、滅失或毀損，法人股東持介紹信、自然人股東持有效身份證明到本行按規(guī)定辦理掛失手續(xù)。 第四章股東和股東代表大會(huì) 第二十九條 本行股東為依法持有本行股份的法人和自然人。股東按其所持有股份的種類享有同等權(quán)利，承擔(dān)同種義務(wù)。 第三十條 本行股東享有以下權(quán)利：( 一 ) 參加或委派代理人參加股東會(huì)議 , 依照其所持

10、有的股份份額并按有關(guān)規(guī)定行使表決權(quán)； ( 二 ) 享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)：( 三 ) 對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；( 四 ) 獲得本行金融服務(wù)的優(yōu)先權(quán)和優(yōu)惠權(quán)；( 五 ) 依照其所持有的股份種類和份額獲得股利和其他形式的利益分配；( 六 ) 依照國家法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股份、優(yōu)先認(rèn)購股份；( 七 ) 依照法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息，包括：1 、可免費(fèi)索取本章程；2 、繳付成本費(fèi)用后有權(quán)查閱和復(fù)?。?1) 本人持股資料；(2) 股東代表大會(huì)會(huì)議記錄； (3) 年度財(cái)務(wù)報(bào)告；(4) 管理制度。( 八 ) 本行終止或清算后依法參加本行剩余財(cái)產(chǎn)的分配；(

11、九 ) 國家法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程所規(guī)定的其他權(quán)利。 第三十一條 股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)向本行提供證明其持有本行股份的書面文件，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。 第三十二條 股東代表大會(huì)、董事會(huì)決議違反法律法規(guī)和行政規(guī)章，侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。 第三十三條 股東承擔(dān)如下義務(wù)： ( 一 ) 承認(rèn)并遵守本行章程；( 二 ) 按其所認(rèn)購的股份繳納股金；( 三 ) 按規(guī)定以所持股份為限對(duì)本行債務(wù)承擔(dān)責(zé)任； ( 四 ) 維護(hù)本行的利益和信譽(yù)，支持本行依法合規(guī)地開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)；( 五 ) 服從和履行股東代表大會(huì)決議； ( 六

12、 ) 當(dāng)法人股東的法定代表人、公司名稱、營(yíng)業(yè)地點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)， 以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并時(shí)，法人股東應(yīng)提前 30 天書面通知本行； ( 七 ) 法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。 第三十四條 本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東代表大會(huì)。其中自然人股東代表應(yīng)不低于 30 ，職工股東代表不高于 25 。本行股東代表大會(huì)代表總數(shù) 120 名，其中本行職工代表 30 名，其他自然人股東代表 60 名，法人股東代表 30 名。股東代表每屆任期三年，可連選連任。 第三十五條 股東代表大會(huì)行使下列職權(quán)：( 一 ) 制訂或修改章程；( 二 ) 審議通

13、過股東代表大會(huì)議事規(guī)則；( 三 ) 選舉、更換董事和由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；( 四 ) 審議、批準(zhǔn)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；( 五 ) 審議、批準(zhǔn)本行的發(fā)展規(guī)劃，決定本行的經(jīng)營(yíng)方針和投資 計(jì)劃；( 六 ) 審議、批準(zhǔn)本行年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案、利潤(rùn)分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；( 七 ) 對(duì)本行增加或減少注冊(cè)資本做出決議；( 八 ) 對(duì)本行的分立、合并、解散和清算等事項(xiàng)做出決議；( 九 ) 決定其他重大事項(xiàng)。 第三十六條 股東代表大會(huì)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后 6 個(gè)月內(nèi)召開，召開股東代表大會(huì)必須有 50 以上的股東代表出席。有下列情形之的，應(yīng)隨時(shí)召開臨時(shí)股東代表大會(huì)：( 一 ) 董事會(huì)

14、人數(shù)不足本行章程規(guī)定人數(shù)的三分之二時(shí)；( 二 ) 本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)到本行股本總額的三分之一時(shí)： ( 三 ) 經(jīng)二分之一以上股東代表提議或者三分之二監(jiān)事提議時(shí)；( 四 ) 董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)。 第三十七條 股東代表大會(huì)由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持。董事長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定其他董事主持。 第三十八條 召開股東代表大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開時(shí)間、地點(diǎn)及審議事項(xiàng)于會(huì)議召開 30 日前書面通知股東代表。 第三十九條 股東代表因故不能出席股東代表大會(huì)，可以委托代理人代為出席和表決。股東代表委托代理人的，代理人應(yīng)當(dāng)向本行提交股東代表授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。 第四十條 股東代表大會(huì)作出

15、的決議，必須經(jīng)過出席會(huì)議的股東代表 ( 含代理人 ) 所持投票權(quán)的半數(shù)通過。股東代表大會(huì)對(duì)增加或減少本行注冊(cè)資本、修改章程、本行的合并、分立或解散等重大事項(xiàng)做出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東代表所持投票權(quán)的三分之二以上通過。 第四十一條 股東可以向股東代表大會(huì)提出提案，董事會(huì)應(yīng)按規(guī)定對(duì)提案進(jìn)行審議。對(duì)不能列入股東代表大會(huì)會(huì)議議程的提案，董事會(huì)應(yīng)在該次股東代表大會(huì)上解釋和說明。 第四十二條 股東代表大會(huì)采取不記名方式表決，當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。股東代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)及決議形成會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的董事簽名。會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與出席股東代表大會(huì)的簽名冊(cè)及授權(quán)委托書一并保管。股東代表大會(huì)所形成的決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)

16、束后 10 日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 第四十三條 股東代表大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東代表應(yīng)當(dāng)回避，不參與表決。 第四十四條 本行股東代表大會(huì)實(shí)行律師見證制度，并由律師出具法律意見書。 第五章 董事和董事會(huì) 第四十五條 董事由股東代表大會(huì)選舉或更換，并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任職資格審查后行使職責(zé)。董事每屆任期三年，任期屆滿，可連選連任。 第四十六條 存在公司法第 57 條、第 58 條規(guī)定的情形以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)確定為市場(chǎng)禁入者并且禁入尚未解除的人員，不得擔(dān)任本行的董事。 第四十七條 董事應(yīng)遵守法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)本行利益。當(dāng)其自身利益與本行

17、和股東利益相沖突時(shí)，應(yīng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證： ( 一 ) 在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；( 二 ) 不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；( 三 ) 不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；( 四 ) 不得挪用本行資金；( 五 ) 未經(jīng)股東代表大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金；( 六 ) 不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或其他個(gè)人名義開立賬戶儲(chǔ)存；( 七 ) 不得以本行資產(chǎn)為本行的股東或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；( 八 ) 不得以任何其他方式惡意損害本行利益。 第四十八條 董事應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行所賦予的權(quán)利，以保證：( 一 ) 本行的

18、經(jīng)營(yíng)行為符合國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章以及國家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；( 二 ) 公平對(duì)待所有股東； ( 三 ) 認(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；( 四 ) 接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第四十九條 未經(jīng)本章程規(guī)定或董事會(huì)合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或董事會(huì)行事；董事以個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表本行或董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)事先聲明其立場(chǎng)和身份，未聲明其立場(chǎng)和身份的發(fā)言不代表本行或董事會(huì)。 第五十條 董事個(gè)人或其所任職的其他企業(yè)直接或間接與本行已有的或計(jì)劃中的合同、交易、安排有

19、關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，應(yīng)向董事會(huì)披露。否則，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或安排，對(duì)方為善意第三人者除外。 第五十一條 本行董事 ( 包括獨(dú)立董事 ) 每年應(yīng)至少親自參加半數(shù)以上董事會(huì)議。否則，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)可建議股東代表大會(huì)予以更換。 第五十二條 董事在任期屆滿以前提出辭職，應(yīng)向董事會(huì)提出書面辭職報(bào)告。如因董事的辭職導(dǎo)致本行董事會(huì)董事低于法定最低人數(shù)時(shí)，該董事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。董事在任期屆滿以前，股東代表大會(huì)不得無故解除其職務(wù)。 第五十三條 以上有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，適用于本行監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員。 第五十四條 本行設(shè)董事會(huì)，成員為 13 人。其中農(nóng)戶、

20、農(nóng)村工商戶股東擔(dān)任董事的人數(shù)不得少于董事人數(shù)的三分之一。本行職工股東擔(dān)任董事的人數(shù)不得超過董事人數(shù)的三分之一。獨(dú)立董事 1 名。 第五十五條 董事會(huì)是股東代表大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)，對(duì)股東代表大會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)行使下列職權(quán)： ( 一 ) 負(fù)責(zé)召集股東代表大會(huì)，并向股東代表大會(huì)報(bào)告工作；( 二 ) 執(zhí)行股東代表大會(huì)決議：( 三 ) 決定本行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和入股及投資方案；( 四 ) 制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和虧損彌補(bǔ)方案； ( 五 ) 制訂本行增加或減少注冊(cè)資本的方案( 六 ) 決定本行的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置；( 七 ) 制訂本行的基本管理制度； ( 八 ) 審議批準(zhǔn)

21、本行的重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案及重大關(guān)聯(lián)交易；( 九 ) 聘任和解聘本行行長(zhǎng)，根據(jù)行長(zhǎng)的提名，聘任或者解聘副行長(zhǎng)和財(cái)務(wù)、稽核、信貸等部門負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬；( 十 ) 擬訂本行的合并、分立和解散方案； ( 十一 ) 章程規(guī)定和股東代表大會(huì)授予的其它權(quán)利。 第五十六條 董事會(huì)在聘任期限內(nèi)解除行長(zhǎng)職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知監(jiān)事會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并作出書面說明。未經(jīng)行長(zhǎng)提名，董事會(huì)不得直接聘任或解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)、稽核和信貸部門負(fù)責(zé)人。 第五十七條 董事會(huì)可以下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易控制、薪酬和提名等專項(xiàng)委員會(huì)，并制定各委員會(huì)的議事規(guī)則和工作職責(zé)。 第五十八條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范公開的董

22、事選舉程序，經(jīng)股東代表大會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。在股東代表大會(huì)召開前一個(gè)月，董事會(huì)應(yīng)向股東披露董事候選人詳細(xì)資料。 第五十九條 本行董事會(huì)會(huì)議分為例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。例會(huì)每年應(yīng)至少召開 4 次，有下列情形之一的，應(yīng)在十個(gè)工作日內(nèi)召開臨時(shí)董事會(huì)：( 一 ) 董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；( 二 ) 三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)；( 三 ) 監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；( 四 ) 行長(zhǎng)提議時(shí)。 第六十條 董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集和主持，董事長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定其它董事召集和主持董事會(huì)會(huì)議。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有二分之一以上的董事出席方可舉行。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)派員列席董事會(huì)會(huì)議。 第六十一條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)由董事本人出席。董事因故不能

23、出席，可以書面委托其代表或其他董事代為出席，委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會(huì)議的受托董事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。 第六十二條 董事會(huì)實(shí)行一人一票的表決制度。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過，重大事項(xiàng)須經(jīng)全體董事三分之二以上通過。 第六十三條 董事會(huì)決議表決方式為記名投票表決。董事會(huì)應(yīng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)及決議作出會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事和記錄員在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說明性的記載。董事會(huì)決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后 10 日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 第六十四條 董事會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)董事應(yīng)回避，不參與表決。關(guān)聯(lián)董事可以自行回避，也可以由

24、任何其他參加董事會(huì)的董事提出回避請(qǐng)求。 第六十五條 董事應(yīng)對(duì)董事會(huì)決議承擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)的決議違反國家法律法規(guī)、行政規(guī)章或本章程，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策的董事應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。 第六十六條 董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng) 1 人，董事長(zhǎng)為法定代表人。董事長(zhǎng)由董事提名，以全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。董事長(zhǎng)每屆任期 3 年，可連選連任 , 離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。 第六十七條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)： ( 一 ) 主持股東代表大會(huì)，召集和主持董事會(huì)會(huì)議； ( 二 ) 檢查董事會(huì)決議的實(shí)施情況，并向董事

25、會(huì)報(bào)告； ( 三 ) 簽署本行股權(quán)證書和簽發(fā)董事會(huì)決議；( 四 ) 行使法定代表人的職權(quán)； ( 五 ) 在董事會(huì)閉會(huì)期間行使由董事會(huì)授予的職權(quán)。董事長(zhǎng)因故不能履行職權(quán)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定的其他董事行使其職權(quán)。 第六十八條 本行設(shè)立獨(dú)立董事 1 人，獨(dú)立董事除了符合擔(dān)任董事的條件外，還不得由下列人員擔(dān)任：( 一 ) 本行股東或股東單位人員；( 二 ) 本行的內(nèi)部人員：( 三 ) 與本行關(guān)聯(lián)人或本行管理層有利益關(guān)系的人員。獨(dú)立董事與本行及其主要股東之間不應(yīng)存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。獨(dú)立董事履行職責(zé)時(shí)尤其要關(guān)注存款人和農(nóng)民等中小股東的利益。 第六章 監(jiān)事會(huì) 第六十九條 本行設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)

26、構(gòu)，對(duì)股東代表大會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)成員由職工代表和股東代表組成，監(jiān)事會(huì)由 7 人組成，其中職工擔(dān)任的監(jiān)事不得超過監(jiān)事總數(shù)的三分之一。 第七十條 存在公司法第 57 條、 58 條規(guī)定的情形，或被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)確定為市場(chǎng)禁入者且尚未解除禁入的人員，不得擔(dān)任本行監(jiān)事。 董事、行長(zhǎng)和財(cái)務(wù)、稽核負(fù)責(zé)人以及其他高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。 待添加的隱藏文字內(nèi)容2第七十一條 監(jiān)事會(huì)中的非職工監(jiān)事由股東代表大會(huì)選舉產(chǎn)生，職工監(jiān)事由職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事任期三年，可連選連任。 第七十二條 監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：( 一 ) 監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層履行職責(zé)情況：( 二 ) 要求董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員糾正其損害

27、本行利益的行為；( 三 ) 對(duì)董事和高級(jí)管理層成員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)；( 四 ) 檢查監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)管理和活動(dòng)；( 五 ) 對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)并指導(dǎo)本行內(nèi)部稽核工作；( 六 ) 對(duì)董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行質(zhì)詢；( 七 ) 監(jiān)事列席董事會(huì)會(huì)議；( 八 ) 其他法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)。第七十三條 對(duì)監(jiān)事會(huì)提出的糾正措施、整改建議等，董事會(huì)和高級(jí)管理層拒絕或者拖延執(zhí)行的，監(jiān)事會(huì)必須向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和股東代表大會(huì)報(bào)告。 第七十四條 監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng) 1 人，由監(jiān)事提名經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履

28、行職責(zé)。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)由專職人員擔(dān)任。 第七十五條 監(jiān)事會(huì)每年至少召開兩次，監(jiān)事長(zhǎng)、三分之一以上監(jiān)事提議時(shí)可召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有二分之一以上監(jiān)事出席方可召開。會(huì)議由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持。當(dāng)監(jiān)事長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，可委托其他監(jiān)事召集和主持。 第七十六條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)由監(jiān)事本人出席，實(shí)行一人一票的表決制度。監(jiān)事會(huì)決議須經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過，重大事項(xiàng)須經(jīng)全體監(jiān)事三分之二以上通過。 第七十七條 監(jiān)事長(zhǎng)行使以下職權(quán)( 一 ) 召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；( 二 ) 向股東代表大會(huì)報(bào)告工作；( 三 ) 組織監(jiān)事會(huì)落實(shí)職責(zé)。第七十八條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)按照監(jiān)事會(huì)職責(zé)對(duì)監(jiān)事進(jìn)行適當(dāng)分工，并將監(jiān)事履行職責(zé)情況向股東代表大會(huì)

29、報(bào)告。監(jiān)事有權(quán)向本行相關(guān)人員及機(jī)構(gòu)了解情況，相關(guān)人員及機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合。監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)必要時(shí)可聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)給予幫助，由此發(fā)生的費(fèi)用由本行承擔(dān)。 第七十九條 本行內(nèi)部稽核部門的稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)對(duì)稽核結(jié)果有疑問的，有權(quán)要求高級(jí)管理層和稽核部門作出解釋。 第八十條 監(jiān)事會(huì)決議表決方式為記名投票表決。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)及決議形成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄員在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說明性的記載。 第七章 行 長(zhǎng) 第八十一條 本行設(shè)行長(zhǎng) 1 人，副行長(zhǎng) 2 人。行長(zhǎng)由董事長(zhǎng)根據(jù)提名委員會(huì)的意見提名或由董事提名，副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名，經(jīng)

30、董事會(huì)通過，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后，由董事會(huì)聘任。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)每屆任期 3 年，期滿后可以連任。連任須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審查。 第八十二條 行長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)：( 一 ) 提請(qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘副行長(zhǎng)以及財(cái)務(wù)、信貸、稽核等主要部門負(fù)責(zé)人； ( 二 ) 聘任或者解聘應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的本行內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；( 三 ) 代表高級(jí)管理層向董事會(huì)提交經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；( 四 ) 授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；( 五 ) 在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和董事會(huì)、監(jiān)事