擔(dān)保公司崗位職能制度(申報(bào)行政許可證)

1、擔(dān)保公司崗位職能制度 （ 申報(bào)行 政許可證 ）XXXXXX信用擔(dān)保服務(wù)有限公司部門職能和崗位職責(zé)（暫行）綜合管理部職能綜合管理部負(fù)責(zé)人事及勞動(dòng)管理、 公文起草、 檔案管理、 行政后勤、 黨團(tuán)群和工會(huì)工作； 負(fù)責(zé)經(jīng)理辦公會(huì)的會(huì)務(wù)工作， 根據(jù)經(jīng)理辦公會(huì)的決定，分解下達(dá)各部門年度工作任務(wù)目標(biāo) 并負(fù)責(zé)督促檢查。業(yè)務(wù)部職能 業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)申報(bào)項(xiàng)目的受理和盡職調(diào)查，撰寫項(xiàng)目調(diào) 查報(bào)告，設(shè)計(jì)擔(dān)保方案，提出結(jié)論性意見(jiàn)；協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部 對(duì)在保項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告；完成項(xiàng)目合同簽約、 抵（質(zhì)） 押登記和債權(quán)追償； 完成公司下達(dá)的業(yè)務(wù)目標(biāo)任務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)管理部職能 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部提交的項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告的真實(shí) 性、

2、完整性和合規(guī)性進(jìn)行盡職審查和現(xiàn)場(chǎng)核查；負(fù)責(zé)組織召 開(kāi)內(nèi)部評(píng)審會(huì)、專家評(píng)審會(huì)和項(xiàng)目決策會(huì)，并負(fù)責(zé)整理會(huì)議 紀(jì)要；在業(yè)務(wù)部的協(xié)助下，負(fù)責(zé)組織對(duì)在保項(xiàng)目的監(jiān)管和風(fēng) 險(xiǎn)分析，并制定關(guān)注類以上項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；負(fù)責(zé)監(jiān)管 聯(lián)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)品種、單筆規(guī)模、資本金管理、 合同履行等情況。財(cái)務(wù)部職能財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)資金管理、會(huì)計(jì)核算、經(jīng)費(fèi)收支、社會(huì)保險(xiǎn)繳納和績(jī)效考核公司總經(jīng)理崗位職能公司總經(jīng)理是公司的法定代表人，負(fù)責(zé)公司的全面工 作，并按照 XXX 中小企業(yè)信用擔(dān)?；鸸芾頃盒修k法的 規(guī)定履行職責(zé)、行使職權(quán)。分管綜合管理部和財(cái)務(wù)部。公司副總經(jīng)理崗位職能 副總經(jīng)理在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，主要負(fù)責(zé)開(kāi)拓?fù)?dān) 保、聯(lián)

3、保業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)擔(dān)保項(xiàng)目的受理、審批、簽約；負(fù)責(zé)與 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和市聯(lián)保機(jī)構(gòu)的聯(lián)系與合作；負(fù)責(zé)受理項(xiàng)目 的審查和在保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理及代償與追償；負(fù)責(zé)與社會(huì)中 介機(jī)構(gòu)聯(lián)系與合作；分管業(yè)務(wù)部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。綜合管理部部長(zhǎng)崗位職能 綜合管理部部長(zhǎng)在經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)綜合管理 部全面工作，帶領(lǐng)本部門全體員工履行好本部門職能，努力 完成公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)。（一）具體職權(quán)：督辦、查辦領(lǐng)導(dǎo)交辦工作任務(wù)的執(zhí) 行情況及報(bào)告；協(xié)調(diào)公司各部門間的關(guān)系，向有關(guān)部門布 置和收集所需資料和數(shù)據(jù)；調(diào)配公司的辦公設(shè)備和用品、 通訊工具及車輛使用；調(diào)配本部門內(nèi)部人員崗位和工作任 務(wù)；對(duì)本部門人員調(diào)整和獎(jiǎng)懲提出建議。（二）具體

4、責(zé)任： 對(duì)公司文件、 檔案管理負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；對(duì)開(kāi)展和完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的重大任務(wù)負(fù)責(zé)；對(duì)發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)負(fù)責(zé)；對(duì)公司印發(fā)的文件負(fù)責(zé)； 對(duì)公司印鑒安全使用負(fù)責(zé)；對(duì)因本部門工作不力造成不良 影響負(fù)責(zé)；對(duì)本部門員工貫徹公司規(guī)章制度不力和工作中 的違紀(jì)違規(guī)行為負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。業(yè)務(wù)部部長(zhǎng)崗位職能業(yè)務(wù)部部長(zhǎng)在經(jīng)理和副總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)業(yè) 務(wù)部的全面工作，帶領(lǐng)本部門履行業(yè)務(wù)部職能，積極發(fā)展企 業(yè)會(huì)員，努力完成公司下達(dá)的年度擔(dān)保任務(wù)目標(biāo)。（一）具體職權(quán)：確定申保項(xiàng)目是否受理；確定業(yè) 務(wù)部崗位；對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行分配；審查項(xiàng)目經(jīng)理的調(diào)查 程序、筆錄和調(diào)查報(bào)告；協(xié)調(diào)有關(guān)部門對(duì)在保項(xiàng)目進(jìn)行調(diào) 度和監(jiān)管。（二）

5、具體責(zé)任：對(duì)項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告的完整性負(fù)責(zé)； 對(duì)項(xiàng)目調(diào)查程序的合規(guī)性負(fù)責(zé)；對(duì)申保項(xiàng)目有關(guān)數(shù)據(jù)和憑 證的真實(shí)性負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；對(duì)在保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)未發(fā)現(xiàn)或未及時(shí) 報(bào)告負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；對(duì)因?qū)彶楹捅O(jiān)督不力等原因發(fā)生代償和 損失負(fù)責(zé)；對(duì)未完成本部門年度任務(wù)目標(biāo)負(fù)責(zé)；對(duì)本部 門員工執(zhí)行公司規(guī)章制度不力工作中的違紀(jì)違規(guī)行為負(fù)領(lǐng) 導(dǎo)責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)管理部部長(zhǎng)崗位職能風(fēng)險(xiǎn)管理部部長(zhǎng)在經(jīng)理和副總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，負(fù) 責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部全面工作，帶領(lǐng)本部門履行風(fēng)險(xiǎn)部職能，努力 完成公司下達(dá)的年度工作任務(wù)目標(biāo)。一）具體職權(quán)：分配風(fēng)險(xiǎn)部的工作任務(wù)；審查風(fēng) 險(xiǎn)部的調(diào)查程序、筆錄和審查報(bào)告；審查在保項(xiàng)目監(jiān)管方 案，并督促落實(shí)；對(duì)聯(lián)保機(jī)構(gòu)會(huì)員單位進(jìn)行初

6、審和監(jiān)督檢 查；負(fù)責(zé)內(nèi)審會(huì)、評(píng)審會(huì)和項(xiàng)目決策會(huì)的籌備與組織； 協(xié)調(diào)公司有關(guān)部門和聯(lián)保機(jī)構(gòu)對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行督導(dǎo)和監(jiān)督； 對(duì)本部門員工調(diào)整和獎(jiǎng)懲提出建議。（二）具體責(zé)任：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)部審查報(bào)告的合規(guī)性負(fù)責(zé)； 對(duì)項(xiàng)目評(píng)議紀(jì)要的真實(shí)性負(fù)責(zé)；對(duì)在保項(xiàng)目監(jiān)管方案落 實(shí)情況負(fù)責(zé)；對(duì)在保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)未發(fā)現(xiàn)或未及時(shí)報(bào)告負(fù)領(lǐng)導(dǎo) 責(zé)任；對(duì)因?qū)彶楹捅O(jiān)督不力等原因發(fā)生代償負(fù)責(zé)；對(duì)本 部門員工執(zhí)行公司規(guī)章制度不力和工作中的違紀(jì)違規(guī)行為 負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)崗位職能 財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)在經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)部全面工 作，帶領(lǐng)員工履行部門職能，完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。（一）主要任務(wù)： 嚴(yán)格執(zhí)行 擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法 及有關(guān)財(cái)務(wù)制度，

7、確保公司財(cái)務(wù)收支和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法、 有效； 認(rèn)真進(jìn)行日常會(huì)計(jì)核算工作，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映公 司的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)；負(fù)責(zé)編制公司財(cái)務(wù)計(jì)劃和會(huì)計(jì)報(bào)告，按要 求向有關(guān)部門上報(bào)財(cái)務(wù)資料；負(fù)責(zé)收取和支付有關(guān)款項(xiàng)， 嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)手續(xù)，及時(shí)申報(bào)稅款，保障資金安全；協(xié)助 公司檔案管理人員做好財(cái)務(wù)檔案的立卷和歸檔工作；負(fù)責(zé) 接待審計(jì)、稅務(wù)、工商管理等部門及上級(jí)有關(guān)部門的檢查； 負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)印章的管理和使用及產(chǎn)權(quán)登記證、營(yíng)業(yè)執(zhí) 照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證的保管和年檢工作；發(fā) 現(xiàn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)中的重大問(wèn)題及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并積極尋 求解決方案；嚴(yán)格執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度；根據(jù)需要 向合作銀行通告資產(chǎn)信用情況，做好公司領(lǐng)

8、導(dǎo)交辦的其它工 作。（二）主要職權(quán)： 對(duì)不符合財(cái)務(wù)規(guī)定的事項(xiàng)予以駁回；催辦公司部門同有關(guān)財(cái)務(wù)方面的事項(xiàng)；要求有關(guān)人員提 供財(cái)務(wù)工作中需要的有關(guān)資料；向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告財(cái)務(wù)管理上出 現(xiàn)的弊端和漏洞，并積極尋求解決方案。（三）主要責(zé)任：對(duì)因財(cái)務(wù)處理不當(dāng)給公司造成損失 承擔(dān)責(zé)任；對(duì)丟失和損壞財(cái)務(wù)資料承擔(dān)責(zé)任；對(duì)因財(cái)務(wù) 印章管理使用不當(dāng)造成的損失負(fù)責(zé)；對(duì)因服務(wù)不力影響業(yè) 務(wù)工作和公司正常負(fù)責(zé)；對(duì)財(cái)務(wù)工作中再現(xiàn)的失、泄密問(wèn) 題負(fù)責(zé)；對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及進(jìn)與領(lǐng)導(dǎo)溝通或沒(méi)有提示其可能 造成的后果承擔(dān)責(zé)任；對(duì)未完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)負(fù)責(zé)。主管會(huì)計(jì)崗位職能會(huì)計(jì)在經(jīng)理和本部門部長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，協(xié)助公司 領(lǐng)導(dǎo)制訂公司財(cái)務(wù)管理制度

9、和會(huì)計(jì)核算辦法，建立健全公司 財(cái)務(wù)管理各項(xiàng)規(guī)章制度并付諸實(shí)施。根據(jù)工作需要，也可兼 職其他工作。（一）主要任務(wù)： 嚴(yán)格執(zhí)行 擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法 及有關(guān)財(cái)務(wù)制度， 確保公司財(cái)務(wù)收支和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法、 有效； 認(rèn)真進(jìn)行日常會(huì)計(jì)核算工作，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映公 司的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)；負(fù)責(zé)編制公司財(cái)務(wù)計(jì)劃和會(huì)計(jì)報(bào)告，按要 求向有關(guān)部門上報(bào)財(cái)務(wù)資料；負(fù)責(zé)收取和支付有關(guān)款項(xiàng)， 嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)手續(xù)，及時(shí)申報(bào)稅款，保障資金安全；協(xié)助 公司檔案管理人員做好財(cái)務(wù)檔案的立卷和歸檔工作，保管在 保項(xiàng)目的他項(xiàng)證；負(fù)責(zé)接待審計(jì)、稅務(wù)、工商管理等部門 及上級(jí)有關(guān)部門的檢查；負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)印章的管理和使用 及產(chǎn)權(quán)登記證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)

10、登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證的 保管和年檢工作；發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)中的重大問(wèn)題及時(shí)向公 司領(lǐng)導(dǎo)反映，并積極尋求解決方案；嚴(yán)格執(zhí)行公司的各項(xiàng) 規(guī)章制度；做好公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。（二）主要職權(quán)： 對(duì)不符合財(cái)務(wù)規(guī)定的事項(xiàng)予以駁回；催辦公司部門間有關(guān)財(cái)務(wù)方面的事項(xiàng)；要求有關(guān)人員提 供財(cái)務(wù)工作中需要的有關(guān)資料；向領(lǐng)導(dǎo)反映財(cái)務(wù)管理上出 現(xiàn)的弊端和漏洞，并積極尋求解決方案。（三）主要責(zé)任：對(duì)因財(cái)務(wù)處理不當(dāng)給公司造成損失 負(fù)責(zé)；對(duì)丟失和損壞財(cái)務(wù)資料承擔(dān)責(zé)任；對(duì)因財(cái)務(wù)印章 管理使用不當(dāng)造成的損失負(fù)責(zé)；對(duì)因服務(wù)不力影響業(yè)務(wù)工 作和公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)負(fù)責(zé)；對(duì)財(cái)務(wù)工作中出現(xiàn)的失、泄密問(wèn) 題負(fù)責(zé)；對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)溝通或沒(méi)有提

11、示其可能 造成的后果承擔(dān)責(zé)任；對(duì)未完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)負(fù)責(zé)。出納員崗位職能出納員在經(jīng)理和本部門部長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)承 辦公司內(nèi)部各項(xiàng)資金的結(jié)算、現(xiàn)金收付和有價(jià)證劵的管理工作，根據(jù)工作，也可兼職其他工作。（一）主要任務(wù)：建立健全現(xiàn)金出納各種賬薄，嚴(yán)格 審核現(xiàn)在收付憑證，逐日逐筆登記現(xiàn)金和銀行存款日記賬， 做到日清月結(jié)；妥善保管現(xiàn)金和有價(jià)證劵，嚴(yán)格支票管理 制度和支票使用手續(xù)；積極配合銀行做好對(duì)賬和報(bào)賬工 作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告；負(fù)責(zé)稅款的解繳和受理內(nèi)部報(bào)銷 工作；協(xié)助會(huì)計(jì)做好年檢、財(cái)務(wù)預(yù)（決）算工作；嚴(yán)格 執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度；做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。（二）主要職權(quán)： 對(duì)不符合財(cái)務(wù)規(guī)定的事項(xiàng)

12、予以駁回；催辦公司部門間有關(guān)財(cái)務(wù)方面的事項(xiàng)；要求有關(guān)人員提 供財(cái)務(wù)方面的資料；向公司領(lǐng)導(dǎo)反映財(cái)務(wù)工作中出現(xiàn)的弊 端和漏洞，并積極采取補(bǔ)救措施。（三）主要負(fù)責(zé)：對(duì)因財(cái)務(wù)處理不當(dāng)給公司造成損失 承擔(dān)責(zé)任；對(duì)丟失和損壞財(cái)務(wù)資料承擔(dān)責(zé)任；對(duì)因服務(wù) 不力影響業(yè)務(wù)工作和公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)負(fù)責(zé)；對(duì)財(cái)務(wù)工作中出 現(xiàn)的失、泄密問(wèn)題負(fù)責(zé)；對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)溝通或 沒(méi)有提示其可能造成的后果承擔(dān)責(zé)任；對(duì)未完成領(lǐng)導(dǎo)交辦 的任務(wù)負(fù)責(zé)。檔案管理員崗位職能檔案管理員在綜合管理部部長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，主要負(fù) 責(zé)公司文書檔案、人事檔案的管理工作。檔案管理員也可由 其他崗位人員兼任。一）主要任務(wù)：根據(jù)公司檔案管理辦法，負(fù)責(zé)公司 檔案的

13、整理分類編號(hào)、歸檔保管和統(tǒng)計(jì)利用工作；編制檢 索工具，嚴(yán)格借閱手續(xù)，做好保密工作。（二）主要職權(quán)：有權(quán)對(duì)歸檔文件和資料提出補(bǔ)充完 善意見(jiàn)；有權(quán)催辦有關(guān)人員辦理歸檔文件；有權(quán)提出改 進(jìn)檔案工作的意見(jiàn)和建議。（三）主要責(zé)任：對(duì)違犯規(guī)定借閱檔案資料負(fù)責(zé)； 對(duì)丟失文件和檔案資料負(fù)責(zé)；對(duì)因檔案資料管理不當(dāng)出現(xiàn) 失、泄密問(wèn)題負(fù)責(zé)。法律顧問(wèn)崗位職能 法律顧問(wèn)由公司經(jīng)理辦公會(huì)議研究聘任，主要負(fù)責(zé)項(xiàng)目 合法性 和項(xiàng)目代償和追償?shù)脑V訟代理。（一）主要任務(wù)：對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理決策中遇到的法律 問(wèn)題提供合法性、可行性和后果預(yù)測(cè)性意見(jiàn)（包括提示性法 律意見(jiàn)和答復(fù)性法律意見(jiàn)） ；評(píng)價(jià)擔(dān)保項(xiàng)目的法律性風(fēng)險(xiǎn)， 對(duì)借款與擔(dān)保的合法性、反擔(dān)保措施的有效性和可操作性及 其它法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)表意見(jiàn)；草擬和審查合同及其它法律文 書，制訂并修改合同示范文本；指導(dǎo)和協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理和項(xiàng) 目主審辦理簽訂合同、 低（質(zhì)） 押登記等所涉及的各項(xiàng)手續(xù)； 根據(jù)公司授權(quán)，發(fā)送律師函和發(fā)表律師聲明；參與項(xiàng)目 代償后的追償工作，根據(jù)授權(quán)，代表公司參與糾紛的調(diào)解、 訴訟和仲裁；開(kāi)展法律培訓(xùn)和法律知識(shí)宣傳；協(xié)助擔(dān)保 部設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)新品種；協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)部建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度；保守公司和承保企業(yè)的機(jī)密信息（二）主要職權(quán) ; 對(duì)各部門不符合法律法規(guī)的行為和 文件提出糾正的建議；對(duì)申保項(xiàng)目和擔(dān)保方案獨(dú)立自主