基金從業(yè)基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題集第309篇

1、2019 年國家基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違規(guī)導(dǎo)致公司可能遭受( )的風(fēng)險。 A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財務(wù)損失和聲譽損失 D、以上都是 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 26 章第 4 節(jié)合規(guī)風(fēng)險及其種類 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解合規(guī)風(fēng)險的種類和主要管理措施； 合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司 可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。 。2.基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當告知( ) 可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項 可能直接導(dǎo)致超過原始本

2、金損失的事項 因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由 投資者適當性匹配意見 、A 、B 、C D、 點擊展開答案與解析 普通投資者和專業(yè)投資者 4 節(jié)第章：第【知識點】22D ：【答案】 【解析】： 知識點：掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換： 基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當告知下列信息： (1) 可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項。 (2) 可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項。 (3)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項。 (4)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。 (5) 限制銷售對象權(quán)利行使期限

3、或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。 (6)投資者適當性匹配意見。 3.3.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和( ( ) )等的業(yè)務(wù)活動。等的業(yè)務(wù)活動。 A、風(fēng)險控制 B、基金評價 C、基金交易電子商務(wù)平臺 D、基金估值 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關(guān)系 【答案】：C 【解析】： 基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管

4、人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動。 知識點：基金市場服務(wù)機構(gòu) ) ) ( ( 增長型基金較收入型基金增長型基金較收入型基金 4.4.A、風(fēng)險更大 B、風(fēng)險更小 C、收益更低 D、無法比較 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標準及介紹 【答案】：A 【解析】： 一般而言，增長型基金的風(fēng)險大，收益高，收入型基金風(fēng)險小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險和收益則介于增長型和收入型基金中間。 知識點：證券投資基金的分類標準及介紹 5.經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金是經(jīng)中國人民銀行總

5、行批準的國內(nèi)第一家投資基金是( )。 A、天驥基金 B、淄博基金 C、基金開元 D、基金金泰 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 5 節(jié)每個階段的特點和標志產(chǎn)品 【答案】：B 【解析】： 1992 年 11 月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于 1993 年 8 月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。 6.某投資者投資某投資者投資 3 萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為 5 元，其對應(yīng)的元，其對應(yīng)的認購費率為認購費

6、率為 18，基金份額面值為，基金份額面值為 1 元，則基金凈認購金額為元，則基金凈認購金額為( )元。元。 A、2946955 B、2838945 C、1398533 D、2693454 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 16 章第 1 節(jié)開放式基金的認購 【答案】：A 【解析】： 開放式基金的凈認購金額=認購金額(1+認購費率)=30000(1+18)=2946955(元)。 =29474.55 基金份額面值)/認購利息+凈認購金額=(認購份額注意題目問的是凈認購金額，而不是認購金額。 7.7.對基金研究評價機構(gòu)而言，對基金研究評價機構(gòu)而言，( ( ) )是進行基金評級的基礎(chǔ)。是進行基金評

7、級的基礎(chǔ)。 A、基金的管理人 B、基金的份額 C、基金的分類 D、基金的收益 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金分類的意義 【答案】：C 【解析】： 對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類是進行基金評級的基礎(chǔ)。 8.8.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起( ( ) )個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。 A、15 B、20 C、10 D、30 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 20 章第 2 節(jié)基金管理人的信息披露義務(wù) 【答案】：A 【解析】： 在每年結(jié)束后

8、 90 日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后 60 日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后 15 個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。 知識點：基金管理人的信息披露義務(wù) 9.(9.( )公開募集證券投資基金運作管理辦法公開募集證券投資基金運作管理辦法生效。生效。 A、2012 年 8 月 8 日 B、2014 年 8 月 8 日 C、2012 年 12 月 18 日 D、2014 年 12 月 18 日 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金

9、的分類標準及介紹 【答案】：B ：【解析】 隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公開募集證券投資基金運作管理辦法 ，將公募證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金和基金中的基金等類別。 知識點：證券投資基金的分類標準及介紹 10.10.基金公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制度基金公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制度( ( ) )。 風(fēng)險控制制度和投資管理制度 基金會計制度和信息披露制度 監(jiān)察稽核制度和公司財務(wù)制度 資料檔案管理制度和信息技術(shù)管理制度資料檔案管理制度和信息技術(shù)管理制度

10、 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 25 章第 3 節(jié)基本管理制度 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容； 基本管理制度應(yīng)當至少包括風(fēng)險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信 息技術(shù)管理、公司財務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等。 。11.11.股票基金分類方式不包括股票基金分類方式不包括( ( ) ) A、按股票投資規(guī)模分類 B、按投資市場分類 、按投資風(fēng)格分類 C 、按收益率分類 D 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 2 股票基金的類型節(jié)第章：第【知識點】3D ：【答案】 【解析】：股票基金分類方式包

11、括：按投資市場分類。按股票規(guī)模分類。按投資性質(zhì)分類。 按基金投資風(fēng)格分類。按行業(yè)分類。 12.基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括( )。 A、真實性 B、規(guī)范性 C、靈活性 D、完整性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的原則和制度體系 【答案】：C 【解析】： 基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。 13.2013 年 6 月 1 日修訂實施的證券投資基金法放松了下列( )管制。 允許基金管理公司開展專戶

12、管理等私募業(yè)務(wù) 允許設(shè)立子公司開展專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 允許設(shè)立子公司開展基金銷售業(yè)務(wù) 允許設(shè)立香港子公司從事 RQFIl 等國際化業(yè)務(wù) A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 5 節(jié)我國證券投資基金發(fā)展的五個階段 【答案】：D 【解析】： 知識點：了解我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標志產(chǎn)品； 基金監(jiān)管機構(gòu)不斷堅持市場化改革方向，貫徹“放松管制、加強監(jiān)管”的思路，允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)、設(shè)立子公司開展專項資產(chǎn)管理和銷售業(yè)務(wù)、設(shè)立香港子公司從事 RQFII 等國際化業(yè)務(wù)，基金產(chǎn)品的審批也逐步放松，取消產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量的限制，審核程序也大大

13、簡化。 14.以下哪項不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分( ) A、日常收入 B、居民日常支出和儲蓄 、投資 CD、藝術(shù)品收藏 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 1 節(jié)金融與居民理財 【答案】：D 【解析】： 現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。 知識點：金融與居民理財 15.基金管理人需至少基金管理人需至少( )公告公告 1 次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。 A、每周 B、每日 C、每月 D、每年 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 20 章第 2 節(jié)基金管理人的信息披露義務(wù) 【答案】：A

14、【解析】： 基金管理人需至少每周公告 1 次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。 16.基金管理人應(yīng)當在基金管理人應(yīng)當在( )的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。及從管理費中支付的客戶維護費總額。 A、每個月 B、每季度 C、每半年 D、每年 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 22 章第 3 節(jié)基金銷售費用具體規(guī)范 【答案】：B 【解析】： 基金管理人應(yīng)當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。 17.基金宣傳推介材料必經(jīng)的

15、報備環(huán)節(jié)是基金宣傳推介材料必經(jīng)的報備環(huán)節(jié)是( )。 A、基金銷售業(yè)務(wù)的高管 B、督察長 、所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu) CD、以上都是 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料的范圍和報備流程 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解宣傳推介材料的范圍和報備流程： 宣傳推介材料審批報備流程： 應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理 基金管理人的基金宣傳推介材料，個工作日內(nèi)報主要出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 人員和督察長檢查， 經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。 應(yīng)當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和 其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，個工

16、作日內(nèi)并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書， 報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。 基金管理公司和基 在擔(dān)任甲基金管理公司監(jiān)察稽核部負責(zé)人時，應(yīng)其在乙基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部在擔(dān)任甲基金管理公司監(jiān)察稽核部負責(zé)人時，應(yīng)其在乙基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部 18.A 的行的行為為 AB 的要求，將甲基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給的要求，將甲基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給 B 參考。在上述案例中，的同學(xué)的同學(xué) 的要的要求。違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中求。違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中( ) A、保守秘密 B、守法合規(guī) C、客戶至上 D、誠信守信 點擊展開答案與解析

17、 保守秘密 2 節(jié)第：第【知識點】5 章A 【答案】： 【解析】：是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其保守秘密，傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息， 或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。月在上海證券交易所月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第掛牌交易，是我國第 8 年年 1993 于于) ( 經(jīng)中國人民銀行總行批準，經(jīng)中國人民銀行總行批準，19.一只上市交易的投資基金。 A、建業(yè)基金 B、昌久基金 C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D、武漢證券投資基金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2

18、章第 5 節(jié)我國證券投資基金發(fā)展的五個階段 【答案】：C 【解析】： 1992 年 11 月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于 1993 年 8 月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金。 知識點：萌芽和早期發(fā)展時期 20.普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護。下列選項中，不屬于普通投資者特別保護內(nèi)容的是( )。 A、信息告知 B、適當性匹配 C、政策紅利 D、風(fēng)險警示 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 22 章第 4 節(jié)普通投資者和專業(yè)投資者 【答案】：C 【

19、解析】： 普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。C 選項錯誤，符合題意。 21.我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有( )。 商品基金 非上市股權(quán)基金 環(huán)?；?房地產(chǎn)基金 A、 B、 C、 、D點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金分類的實踐 【答案】：D 【解析】： 知識點：掌握基金的不同分類標準和基本分類； 我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類： 商品基金 1 非上市股權(quán)基金 2 房地產(chǎn)基金 3 個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代銷機構(gòu)，對在 22.6 該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事

20、先將材料報送中國證監(jiān)會，基金 日后，方可使用。宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起( )5 A、10 B、15 C、30 D、 點擊展開答案與解析 ：第【知識點】22 章宣傳推介材料違規(guī)情形和監(jiān)管處罰節(jié)第2B ：【答案】 【解析】： 知識點：理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范； 將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行出現(xiàn)違規(guī)情形的， 政處罰措施： 提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正。 (1) (2)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函。 (3)對在 6 個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料

21、前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起 10 日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳 23.23.下列不屬于按投資對象分類的基金是下列不屬于按投資對象分類的基金是( ( ) )。 A、債券基金 B、股票基金 C、貨幣市場基金 D、全球股票基金 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金分類的實踐 【答案】：D 【解析】： 按投資對象分類，基金可分為：股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中的基金、另類投資基金等。 知識點：證券投資基金的分類標準及介紹 24.24.資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含資產(chǎn)管

22、理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含( ( ) )。 A、一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配 B、管理人必須堅持“賣者有責(zé)” C、投資人必須做到“買者自負” D、交易雙方必須做到“風(fēng)險共擔(dān)” 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 2 節(jié)資產(chǎn)管理的本質(zhì) 【答案】：D 【解析】： 資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配、管理人必須堅持“賣者有責(zé)” 、投資人必須做到“買者自負” 。 知識點：資產(chǎn)管理的本質(zhì) 25.25.下列關(guān)于分級基金份額認購的說法，錯誤的是下列關(guān)于分級基金份額認購的說法，錯誤的是( ( ) )。 A、合并募集，是投資者以母基金代碼進行認購 B

23、、分開募集，是分別以子代碼進行認購，通過比例配售實現(xiàn)子份額的配比 、場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊 C登記系統(tǒng) D、目前，我國只有上海證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 16 章第 1 節(jié)分級基金份額的認購 【答案】：D 【解析】： 目前，我國只有深圳證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額。 26.道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定并形成的調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定并形成的調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的( )的的總和。總和。 A、文化傳統(tǒng) B、傳統(tǒng)習(xí)俗 C、行為規(guī)范 D、社會倫理 點

24、擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 1 節(jié)道德 【答案】：C 【解析】： 知識點：理解道德與職業(yè)道德的含義； 所謂道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標準，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。 27.下列關(guān)于正當競爭的說法，不正確的是下列關(guān)于正當競爭的說法，不正確的是( )。 A、公平競爭是正當競爭的前提 B、合法競爭是正當競爭的基礎(chǔ) C、有序競爭是正當競爭的表現(xiàn) D、公開競爭是正當競爭的原則 點擊展開答案與解析 【知識點】：第

25、 5 章第 2 節(jié)誠實守信 【答案】：D 【解析】： 合要求競爭的內(nèi)容要公平。公平競爭是正當競爭的前提，競爭是市場經(jīng)濟的核心機制。 法競爭是正當競爭的基礎(chǔ)，要求競爭的手段要合法。有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)，正當競爭是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場經(jīng)濟基本規(guī)則進行的有秩序的競爭。 知識點：誠實守信 28.28.合規(guī)獨立性不包括合規(guī)獨立性不包括( ( ) )。 A、部門獨立性 B、機制獨立性 C、問責(zé)獨立性 D、產(chǎn)品獨立性 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 26 章第 1 節(jié)合規(guī)管理的意義 【答案】：D 【解析】： 合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責(zé)等的獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性

26、最為重要。 知識點：合規(guī)管理的意義 29.29.基金市場營銷主要有以下基金市場營銷主要有以下( ( ) )策略。策略。 根據(jù)客戶需求創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品 根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu) 組建功能互補、效益最大化的渠道網(wǎng)絡(luò)組建功能互補、效益最大化的渠道網(wǎng)絡(luò) 多種促銷手段并用 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 21 章第 3 節(jié)銷售策略 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解基金市場營銷的特殊性及主要銷售策略： 基金市場銷售策略： 、

27、產(chǎn)品策略 1 在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點。當前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好客戶的需求。除此之外，ETF、LOF、分級基金、浮動費率基金等創(chuàng)新產(chǎn)品的出現(xiàn)，也大大豐富了基金的產(chǎn)品線。在各類基金銷售機構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時，這些機構(gòu)在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處， 30.30.下列不屬于封閉式基金的認購特點的是下列不屬于封閉式基金的認購特點的是( ( ) ) A、只能網(wǎng)上發(fā)售 B、按 1 元進行認購 C、以份額為單位進行認購申請 D、可以

28、向機構(gòu)發(fā)售基金份額 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 16 章第 1 節(jié)封閉式基金的認購 【答案】：A 【解析】： 表 16-5 封閉式基金認購的特點 發(fā)售方式 網(wǎng)上發(fā)售：通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部， 向公眾發(fā)售基金份額 網(wǎng)下發(fā)售： 通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶， 向機構(gòu) 或者個人投資者發(fā)售基金份額 認購價格 按 1.00 元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費 31.31.某公司通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業(yè)信息與傳輸正確的投資某公司通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念，這屬于

29、基金客戶服務(wù)提供的理念，這屬于基金客戶服務(wù)提供的( ( ) )方式。方式。 A、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用 B、 “一對一”專人服務(wù) C、郵寄服務(wù) D、電話服務(wù)中心 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 23 章第 2 節(jié)基金客戶服務(wù)提供方式 【答案】：A 【解析】： 在基金客戶服務(wù)中，媒體和宣傳手冊的應(yīng)用指的是基金銷售機構(gòu)可通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念。 32.“32.“基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳

30、的內(nèi)部控制效果達到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中是內(nèi)部控制的五原則中( ( ) )的內(nèi)容。的內(nèi)容。 A、健全性原則 B、有效性原則 C、獨立性原則 D、成本效益原則 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 25 章第 1 節(jié)內(nèi)部控制的五原則 D ：【答案】 【解析】： 成本效益原則指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果。 知識點：內(nèi)部控制的五原則 33.33.下列說法正確的是下列說法正確的是( ( ) )。 美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上 開放式基金

31、的制度安排和運作機制更加市場化開放式基金的制度安排和運作機制更加市場化 開放式基金的客戶服務(wù)更加全面 開放式基金的信息披露更加充分 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 4 節(jié)全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點 【答案】：D 【解析】： 知識點：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢與特點； 目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。 20 世紀 80 年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。探究其中的原因，開放式基金更加市場化的運作機制和制度安排是非常重

32、要的因素之一. 事實證明，開放式基金更加全面的客戶服務(wù)和更加充分的信息披露，已經(jīng)獲得了基金投資者的廣泛青睞。 34.(34.( ) )是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估行評估和報告。和報告。 A、獨立性原則 B、客觀性原則 C、公正性原則 D、全面性原則 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 26 章第 1 節(jié)合規(guī)管理的目標和基本原則 【答案】：C ：【解析】 公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。 知識點：合規(guī)管理的基本原則 35.35.下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性

33、文件的是下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是( ( ) )。 A、 證券投資基金銷售管理辦法 B、 公開募集證券投資基金運作管理辦法 C、 公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范 D、 證券投資基金管理公司管理辦法 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管的概念和特征 【答案】：C 【解析】： 知識點：掌握基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標； 主要的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：證券投資基金管理公司管理辦法 證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定 證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法 證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法 公開募集證券投資基金風(fēng)險準

34、備金監(jiān)督管理暫行辦法 公開募集證券投資基金運作管理辦法 證券投資基金銷售管理辦法 證券投資基金信息披露管理辦法 證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法等。 36.(36.( ) )成立的中國基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。成立的中國基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。 A、2013 年 6 月 16 日 B、2012 年 6 月 6 日 C、2013 年 6 月 7 日 D、2012 年 5 月 16 日 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關(guān)系 【答案】：B 【解析】： 2012 年 6 月 6 日成立的中國基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。

35、 37.(37.( ) )，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別設(shè)立了規(guī)模，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別設(shè)立了規(guī)模均為均為 2020 億元的兩只封閉式基金億元的兩只封閉式基金基金開元和基金金泰?；痖_元和基金金泰。 A、1997 年 3 月 20 日 B、2007 年 3 月 20 日 C、1998 年 3 月 27 日 D、2008 年 3 月 27 日 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析【知識點】：第 2 章第 5 節(jié)每個階段的特點和標志產(chǎn)品 【答案】：C 【解析】： 1997 年 11 月當時的國務(wù)院證券委員會頒布了證券投資基金管理暫行辦法 ，為